青岛中诚典当行胶州分公司 典当各种高价值物品_典当吧_百度贴吧
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青岛中诚典当有限责任公司成立于日 是经国家商务部批准依法成立的综合性典当企业 中诚典当行作为全国典当专业委员会理事单位,青岛市典当行业协会会长单位 经营业务:黄金铂金饰品,钻石珠宝,玉石,名表,单反相机,笔记本电脑,机动车质押产品等 镇江路分公司:市北区镇江北路22号甲(镇江北路与敦化路交叉口)电话:7 7台东分公司:市北区台东八路67号(市北法院西30米)电话:7 7李沧分公司:李沧区夏庄路111号(李村公园南20米)电话:7 7济南分公司:济南市历下区花园路189-16号(林业大厦斜对面)电话:7 潍坊分公司:潍坊市胜利街风筝广场北门对面电话: 胶州分公司:胶州市常州北路18号电话:7
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&&&& 为进一步完善典当行监管制度，提升监管水平，规范典当行经营行为，防范经营风险，促进全市典当业健康有序发展，根据《典当管理办法》（商务部、公安部令2005年第8号）和商务部《典当行业监管规定》，结合我市实际，现就进一步加强典当行监管有关事项通知如下。
&&&& 一、完善监管体制机制
&&&& 全市典当行业监管工作实行两级管理、分级负责的原则。市商务局负责制订并组织实施全市典当行监管工作的政策、制度，对《典当经营许可证》和当票进行管理，建立典当行业重大事件信息通报机制、风险预警机制，开展各种方式的监管、检查工作。
&&&& 区、市商务主管部门负责本地区典当行的日常监管，重点监督典当企业经营合规性和业务、财务数据真实性，及时防范和纠正违规违法行为，每半年至少对辖区内典当企业进行一次现场检查。
&&&& 各区、市商务主管部门要按监管职责加强监管队伍建设，明确分管领导，配备监管人员，加强典当监管和业务培训，提高监管人员素质。要制定监管工作制度，建立现场检查等监管环节的签字制度，以明确监管责任。请于3月1日前，将监管队伍及工作制度建设情况报青岛市商务局（商贸处）。
&&&& 二、完善监管方式
&&&& （一）各级商务主管部门应结合实际，采用以下方式开展监管工作：
&&&& 1、定期审核分析典当企业财务报表等；
&&&& 2、利用典当行业监管信息系统进行监管与分析；
&&&& 3、现场检查；
&&&& 4、约谈典当企业主要负责人和高管人员；
&&&& 5、引入会计师事务所、律师事务所等中介机构参与核查；
&&&& 6、根据投诉、举报或上级机关要求进行核查；
&&&& 7、其他监管方式。
&&&& （二）典当企业在经营过程中出现下列情形之一的，各级商务部门约谈典当企业法定代表人或高级管理人员，下发整改通知书，责令其限期改正：
&&&& 1、营运期间抽逃注册资本金；
&&&& 2、擅自设立分支机构；
&&&& 3、未经核准擅自变更股权或经营场所；
&&&& 4、超范围经营，超比例发放当金，超标准收取息费；
&&&& 5、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查；
&&&& 6、不按照规定提供报表、报告等文件、资料，或提供虚假、隐瞒重要事实的报表、报告；
&&&& 7、不通过全国典当行业监督管理信息系统开具当票、续当凭证，或以合同代替当票、续当凭证；私自印制当票和续当凭证；
&&&& 8、其他违规违法情况。
&&&& 三、加强日常监管
&&&& 各级商务主管部门要加强对辖区典当企业的日常监管，重点监管以下方面：
&&&& （一）加强对严重违法违规行为的监管。重点对非法集资、超范围经营、吸收存款或者变相吸收存款、故意收当赃物、违规办理股票典当业务等违规违法行为加强监督检查，发现问题按规定立即纠正、处理。
&&&& （二）加强服务规范检查。一是检查证照悬挂情况。是否在经营场所悬挂《典当经营许可证》、《特种行业经营许可证》、《工商营业执照》、《税务登记证》。二是检查服务承诺情况。是否公开经营范围和收费标准，是否公布12312举报和监督电话。三是检查制度悬挂情况。要求企业制定&典当经营十不准&、&典当须知&、&典当业务流程图&、当票管理制度和现金管理制度，并统一悬挂在客户接持区域。
&&&& （三）加强资金来源和运用监管。一是核查财务报表的应收及应付款项，监控典当企业与其股东的资金往来，防止典当行向股东借款、典当行股东以典当行名义为自己招揽业务、股东利用典当行违法违规从事金融活动。二是核查银行存款监管。对典当行银行开户账户进行备案登记，抽查典当企业的银行发生额对账单和现金，防止出现资金抽逃、违规融资。三是检查现金管理是否符合《现金管理暂行条例》和《人民银行结算账户管理办法》等相关法规规章。
&&&& （四）加强当票管理。典当企业开展业务必须使用全国统一当票、续当票。当票、续当票由市商务局统一监制和发放，对典当企业购领的当票、续当凭证编号，市商务局在全国典当监管系统进行备案管理。一是核查当票合法情况。检查典当企业当票购领、使用、核销情况，对照全国典当监管系统当票备案数量及编码进行核查，防止擅自使用非法当票。二是检查当票规范使用情况。对当票与当物进行对照检查，查验客户档案中有关证件、合同和当票等内容是否齐全、有效，防止和查处企业违规不开具当票、以合同代替当票、有当票无质（抵）押等违规行为。三是核查当票信息情况。重点检查当票与续当凭证使用的张数与典当业务笔数是否相符，当票与续当凭证开具的累计金额应与典当总额是否相符，尚未赎回的当票与续当凭证的金额应与典当余额是否相符。如发现问题，需责令企业作出说明并进行核实。
&&&& （五）加强数据信息管理。一是检查信息化使用情况。要求典当企业安装全国典当行业监督管理信息系统，使用该系统实现机打当票、续当凭证，准确录入典当业务相关信息，同时定期检查系统使用和业务信息上报情况。二是核查经营和财务状况上报情况。要求典当企业每月应通过全国典当行业监督管理信息系统，如实填报经营情况和财务报表，年度要填报经会计师事务所审计的财务报表，同时对本区域企业上报的数据进行审核。
&&&& （六）加强当物的质抵押管理。要求典当企业建立当物的质、抵押登记制度，并对财产权利和大额房地产典当业务的当物登记情况进行现场核查。同时，禁止典当行违规融资参与上市股票炒作和以证券交易账户资产为质押的股票典当业务。
&&&& 四、完善预警和应急机制
&&&& 各级商务主管部门应建立重大事项通报机制和风险处理机制。重大事项包括：
&&&& （一）引发群体事件；
&&&& （二）重大安全防范突发事件；
&&&& （三）非法集资吸储行为；
&&&& （四）主要资产被查封、冻结、扣押的；
&&&& （五）企业或主要法人股东被吊销工商营业执照的；
&&&& （六）企业或主要股东涉及重大诉讼案件的。
&&&& 发生以上重大事项，在24小时内上报上级商务主管部门。
&&&& 五、加强变更管理
&&&& 典当行变更股权、地址、增加注册资本等要符合以下条件。
&&&& （一）典当行增加注册资本应当间隔1年以上，且增资前12个月的平均典当余额占注册资本的比例要达到60%以上。一次性增资额不高于注册资本的1倍。
&&&& （二）新批典当行无特殊情况两年内不转让所持有的典当行股权，三年内不变更经营地址。典当行申请变更事项，应与上次变更事项相隔1年（满12个月）以上。
&&&& （三）新进法人股东和增资股东与应连续经营3年以上，且最近2年连续盈利，其上年末权益性投资余额加上本次对典当行的投资额不超过本企业净资产的50%，其中，担保类企业不超过20%；净资产不低于资产总额的50%，其中房地产开发、投资类企业需净资产不低于资产总额的80%；本次对典当行的出资额，不高于流动资产与流动负债的差额。
&&&& （四）新进入典当行的自然人股东应为18周岁以上中国公民，遵纪守法，无犯罪记录。
&&&& （五）典当行股权变更，股权结构应符合不少于2个法人股东的规定，且法人股东合计持股比例在50%以上，第一大股东必须为法人股东且持股比例占全部股份的1/3以上，其他法人股东持股比例不低于10%，法人股东之间不能存在资产连带关系；自然人股东不超过两人，单一自然人股东持股比例不低于5%。
&&&& （六）典当行下列情形之一不得同时变更。
&&&& 1、对于对外转让50%以上股份，同时变更名称、法定代表人、住所等。
&&&& 2、控股股东转让全部出资额，同时变更名称、法定代表人、住所等。
&&&& （七）典当行有下列情形之一的不予办理股权变更。
&&&& 1、上年度年审&B&类通过的；
&&&& 2、一次性转让股份超过80%的；
&&&& 3、日常监管及现场检查中发现存在明显违法违规行为的；
&&&& 4、一年内3次以上未按照有关规定及时、准确、完整报送典当企业相关信息的；
&&&& 5、典当行法人股东的法定代表人与典当行自然人股东为同一人的，或在另一典当行任职或出资的；
&&&& （八）典当行变更经营场所，要符合全市典当行发展规划和区域布局要求，经营场所要设置在一层，建筑面积不低于150平方米。
&&&& 六、加强年审管理
&&&& 典当行年审由青岛市商务局组织实施，年审内容应包括下列重要事项：
&&&& （一）典当企业注册资本实收情况。
&&&& （二）典当企业资金来源情况。
&&&& （三）典当企业法人股东存续情况，法人股东工商年检情况，典当企业与股东的资金往来情况。
&&&& （四）典当业务结构及放款情况。
&&&& （五）典当企业对绝当物品处理情况。
&&&& （六）当票使用情况。
&&&& （七）息费收取情况。
&&&& （八）典当企业及其分支机构变更情况。
&&&& 各区、市级商务主管部门对典当行年审进行初审，并在年审报告书上出具初审意见。市商务局组织对区、市上报的年审材料进行综合评审，对年审结果予以公布。对年审中没有违法违规行为的定为A类；年审中有违规行为，但情节较轻，经整改得以改正的定为B类；年审中有违法违规行为，情节较重，经整改仍不合格的不得通过年审。
&&&& 本通知自日起实施。
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