1、越年轻买重疾险越便宜
现在很多年轻人都不重视身体健康,肆无忌惮地折腾自己,暴饮暴食或强迫减肥、熬夜通宵等等,给身体埋下了很多隐患,22岁的你虽然已经开始保养身体,但这身体不可能一时半会就好了,此时买重疾险不早也不晚,万一哪一天突然被诊断出重疾,也不至于到时手忙脚乱、怀疑人生了,还有重疾险保障,能够提供我们安全感。
2、越早买重疾险减轻家庭负担
一般像癌症疾病这样的重大疾病治疗费用可是不小的:为了保障将来患病有足够的钱来支撑医疗费用或家里的生活,就需要买一份优秀的重疾险保障。22岁这个年龄买重疾险不仅钱花得少,还不会受太多限制,比起上了年纪的人来说健康告知会更容易通过。
1、保障全面的重疾险好
重疾险主要保障的是重大疾病,所以高发的疾病,我们选择的产品条款里面一定要涵盖到位,只听代理人或业务员说得再多没用,我们要自己看清里面条款都保了什么。
2、保额买充足才有底气
重大疾病的治疗费用一般都要至少几十万块钱,有了足够保额的重疾险,患上重大疾病时我们就有足够大的勇气面对,因为我们能获得足够的赔偿金用于治疗或是其他方面的损失,根据重疾的费用和以往的经验,小编觉得,我们买重疾险的保额最好不要低于30万,50万保额会比较完善,一线城市的保额可以把保额做得更高。
3、优先选择保终身余生无忧
重大疾病的发病率随着年龄的推移不断增长,40岁发病率就呈现加速上升的趋势。假如年轻的你买重疾险只保障到70岁,等到保单道歉觉得自己还能再活很长时间,有满满的求生欲,却没有了重疾险的保障,那时想再买一份因为年龄限制或其他原因却买不到了,不幸在此时患上重大疾病又是给家庭造成了经济负担,后悔当初没有投保终身。所以现在有条件的话,还是优先选购能保终身的重疾险,当然终身的重疾险保费会相对贵些,不过22岁的我们来买价格还是很便宜的,保费既便宜,我们的余生又都有了保障。
达尔文6号重疾险谁能买?
跟大多数重疾险一样,达尔文6号重疾险最高承保年龄为55岁,职业范围为1-4类。也就是说,如果是消防员、建筑工人等高危职业从业人员,是无法投保这款产品的。
达尔文6号重疾险必选责任
达尔文6号,同样有重疾、轻症、中症这三项保障,且无论是重疾还是轻症或中症,赔付比例都是达到了市场标准水平的。它还保障了20种特定疾病,30岁前确诊这些特疾,就能额外赔付100%保额。此外,在达尔文6号重疾险的必选责任中,还有重疾复原保险金这一保障:60岁前首次确诊重疾后,每满1年,重疾保额恢复20%,最高能恢复至100%。
简单理解就是:60岁前首次确诊重疾后,根据下一次发生重疾(不同种)的年限,赔付相应比例的重疾保额。这项保障,其实就是“隐藏”的重疾二次赔付,但只能针对不同种重疾。
如果您对达尔文6号重疾险感兴趣,或者想要了解更多其他产品,可以直接点击“免费咨询”,会有客服小姐姐为您提供免费咨询服务。
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前言:为了解答以上问题,小编想从什么是终身重疾险、如何评价某一款重疾产品好不好以及哪家保险公司的终身重疾险产品三个方面进行阐述。通过小编对现有重疾市场上产品的综合测评和分析,直接分享给大家一款终身重疾险产品——哆啦A保重大疾病保险以30岁男性的终身保障为例,我们选择300万保额,通过20年的分期缴费小编进行了重疾险产品的选择排位,哆啦A保实至名归的NO1!
现下随着经济水平的提高以及对自身的越来越重视,所以更多的人倾向于购置终身型的保险产品。重疾险领域中,终身保障的产品是最为复杂的。那么终身型重疾险到底值不值得购买?哪家的保险产品更值得买呢?
为了解答以上问题,小编想从什么是终身重疾险、如何评价某一款重疾产品好不好以及哪家保险公司的终身重疾险产品三个方面进行阐述。
终身的重疾产品打一个比较通俗的比喻,就是将钱也就是所缴纳的保费,存放在保险公司了,在自己出险罹患了什么重症的时候,保险公司赔几十万(的数值)去治病。还有返还型或者是储蓄型的终身重疾险产品,这类产品投保后如果你一生都不生病(重大疾病)的话,也会返还保额或者保费还会加上一点点利息,也驾鹤西去之后能给后代一笔“可观”的资金。
二、如何评价一款重大疾病保险好不好?
1、保几种疾病、保多少
重疾险的保障范围(宽度)、保障额度(额度越高越划算)是不一样的,国家规定的重大疾病有25种,保险公司为了吸引消费者就延伸出来100多种;理论上讲保障越多越好,实际上要根据自己的经济状况来选择。
2、价钱贵不贵、增值服务
举个简单的例子便于你理解,按一年期来算,如果一款保险产品A你要支付100元,保100万,那么这个保险的杠杆是:1:10000元;如果另外一款保险B,你要支付50元,保30万,那么这个保险的杠杆是:1:6000元;表面上保险B更便宜,实际上没有保险A划算。当然这里的前提是两款保险产品的赔付比例都是100%。
重大疾病保险的赔付方式有两种:
就是你看了多少按照比例给你报销
不管你有没有花钱治病,确诊了就赔钱
你买了个报销型的重大疾病保险,万一患了保险约定的重大疾病需要治疗,那么,如果你在医院花了10万元,除了3万之外,剩下的就保险公司给你报销7万。相当于你自己不用掏钱。
如果你买了个给付型重大疾病保险,保额是20万,那么,只要医院确诊了你患了保险约定的重大疾病,保险公司就立马给你赔20万,不管你有没有开始治疗、有没有花钱,就算治病花了10万,多余的10万你可以作为你自己的康复或者因为生病导致旷工的补贴!你可以简单地认为,你赚了10万!
三、哪家保险公司的终身重大疾病险产品更值得买?
通过小编对现有重疾市场上产品的综合测评和分析,直接分享给大家一款终身重疾险产品——哆啦A保重大疾病保险
以30岁男性的终身保障为例,我们选择300万保额,通过20年的分期缴费小编进行了重疾险产品的选择排位,哆啦A保实至名归的NO1!我们一起来看看吧。
年缴保费的金额是6592元;总保费金额是131840元。跟所有的重疾产品一样,有的权益可以享受,
保障内容包括了105种重疾外加55种轻症,其中癌症三次赔付,轻症两次赔付(2次赔付);足足300万保额的终身保障,同时还附加了责任,驾鹤西游返还保额!
哆啦A保是由承保的火爆产品,选择它就没错啦,选择哆啦A保,选择弘康人寿!
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每月性价比最高保险清单: 保险产品种类繁多,不同品牌、不同责任,不同价格,每个保险都说好,我们眼花缭乱。 网上保险测评很多,产品更新很快,到底目前哪个产品最好? 为了帮助大家解决这些难题,公子保险研究团队每月测评全网产品,通过严谨测评模型,筛选出当月性价比最高的保险,供大家参考。 同时公子团队还会详尽说明产品如何筛选攻略,授人与渔,让大家彻底学会如何选出性价比最高的保险。 所谓重疾险,保的是重大疾病, 比如癌症,比如心脑血管疾病。 且不论人这一生罹患重疾的概率近72%,就说每个人身边亲戚朋友里,也总有二三遭此不幸。 一旦身患重疾,不仅治疗需要费用,而且可能几年无法工作,造成了很大损失。 随着现代医疗的进步,得了大病,不等于判了死刑。 但,重疾高昂的治疗费,30万-50万起。 癌症,如果用到先进的靶向治疗、质子重离子治疗,费用突破百万也有可能。 而且一病三五年,康复护理需要钱,还得还得病期间的房贷,怎么办? 这就不得不说起重疾险, 一旦得了某些疾病,达到理赔标准, 重疾险会把钱一次性给你, 比如老王,买了50万保额的重疾险,一旦不幸患上重疾,保险公司会把50万的保额直接打到老王账上。 这笔钱,不管是用来治疗疾病,还是康复护理,还是用来还得病期间的房贷、车贷, 重疾险用处很大,却是最复杂的。 谁也不想每年花个几千上万,还买了个坑货。 那么,我们该如何挑选重疾险呢? 这两年重疾险变化挺快的,各种责任繁多。 于是,公子把主流的重疾险责任,按照重要程度从上至下排了个顺序,我们一一介绍: 重疾险的保额,起码要能覆盖一次重疾带来的损失, 在这之中,就包括治疗费、康复费、误工费等等。 一般来说,建议保额配置到3-5年的家庭开支。 重疾险的保额,「30万起步,50万凑合,100万小康」, 而且,最近几年有这么一个趋势, 很多产品,都会在特定年龄,多赔一部分保额, 比如达尔文2号,60岁前多赔50%, 这意味着买50万保额,在60岁前都有着75万的保障,
在家庭责任最重的时期,拥有更高的保额,非常实用, 如果在保费上也很友好,“加量不加价”。 那么,这个责任就是毫无疑问的加分项,可以考虑。 投资理财能力较强或是家庭预算有限的可以选择保定期, 但是不建议低于70岁。 1)如果保障期更短,就可能没有覆盖主要的重疾发病时间。
55-70岁正是重疾发病率大幅提升的时间,建议此时需要重疾险保障。 2)70岁,意味着家庭责任的终结。 说句不好听的,在此以后,生病对家庭的影响较小, 所以可以把70岁当作界限,最低保到70岁。 当然如果在预算充足的情况下,更建议保到终身。 以只赔一次重疾的重疾险价格为例, 30岁男,保终身,30年交的保费在4300—5000之间,再高就有些贵了。 (轻症/中症,多次赔付、身故责任均不含) 这是目前来说,这是重疾险的底价。 因为随着市场的发展,现在已经很少有产品能看出只赔一次重疾的保费了。 以互联网端销售产品为例,从2016年到2018年,重疾险越卖越便宜。 但是从2018到2019年,只赔一次的重疾险的保费几乎没有变化。 说明目前的互联网端销售的产品,基本就是底价了。 所谓轻症/中症,保的病,大多都是重疾的前兆,但是本身也是很严重的病。 所以,轻症/中症责任建议一定要加上, 银保监会定义的所有25种成人高发疾病,其中24种都有轻症/中症来对应。 公子把康惠保(2020版)里的轻症/中症挑出来几样,大家可以感受一下: 单侧肝切除、单眼失明、单耳失聪、深度昏迷48h、极早期恶性肿瘤 发现了没,这些病其实都很严重, 并且一旦得了这些常见轻症,再得重疾几率就是正常人的7到8倍。 再加上,轻症的发病率高,治疗费用加上后期康复,通常也需要十万左右一笔不小的经济开支。 从保费上看,附加轻症只需要多掏25%左右的钱,增加的保费不高,却很实用。 正是因为这一点,目前的重疾险,基本都将轻症/中症绑定在责任之中。 30岁男,30年,保终身的保费在之间:
而且友情提醒一下,这些高发的轻症一定要有: 介绍完前4点必要的,后面是几个可选项,预算充足就保上: 5、癌症多次赔/重疾多次赔 很多人会有多次患病的担忧,现实中也确实有类似的情况出现。 于是便有了多次赔付这种形态。 目前多次赔付主要有两类: 得了癌症,理赔了,几年后癌症复发、持续或新发,还能再赔。 目前的癌症多次赔明显出现了价格松动,某些产品癌症多次赔责任只要贵8%-10%, 最便宜的如康惠保2020,超级玛丽2020MAX,达尔文二号, 如康惠保2020,50万保额,30年缴费,30岁男,保终身, 不含癌症二次是5265 大家对这个数字可能没什么概念,
这个数字,已经接近癌症二次责任的成本价了。 所以,如果癌症二次责任不贵的情形下(保费的8%-10%),建议尽量选上。 得了一次重疾理赔以后,再得其他的重疾还能赔。 比如老王得了癌症,理赔了,过了几年后,再得了脑中风,还能赔。 我们之前测评的备哆分一号、嘉多保,在这个序列里面, 通常加上这个责任,要贵10%-20%的价格。 在重疾多次赔的理赔概率难以知晓的情况下,癌症多次赔相比更为实用, 一是患癌后再复发的情况更为普遍,占到了实际理赔的大头。 二是癌症多次赔的价格降到了地板价,像康惠保2020只贵了8%。 以目前该责任的保费而言,建议有意地将癌症多次赔作为必选项。 带身故责任的重疾险相当于加了半份寿险。 换句话说,得病赔;没病的话,死亡也赔。 因为人固有一死,所有带上身故责任保终身的话,一定能用上。 可是同样的,保费也要高出30%以上。 这样一来,就不如重疾险和寿险分开来买更划算。 疾病的部分交给重疾险,死亡的部分交给定期寿险。 通常来说,一份百万保额的定期寿险也就一千块。 如果不是非要带寿险责任不可的话,还是建议分开来买。 投保人,就是买保险交钱那个人。 比如,老子给儿子买,投保人是老子; 丈夫给妻子买,投保人是丈夫。 有了投保人豁免,这个交钱的人在中途出事了,比如得了轻症、中症、重疾、身故,后续的保费免了,而保障依然有效。 但是呢,投保人豁免是要加钱的,而且投保人这个人还要符合健康告知, 其实就相当于给投保人买了小保险,如果投保人得病了,这个小保险能替这人交钱。 但是自己给自己买,完全牵扯不到这件事情, 因为现在的产品都是自带被保人豁免的,万一得病后续的保费就不用交了。 投保人豁免对夫妻双方收入差距比较大的家庭意义比较大,其他的家庭,可加可不加。 接下来是8-10点,到了这个位置下面的都是一些无关痛痒的责任,重要性都不高,千万别被忽悠了: 保监会为了防止保险公司该赔的不赔,一刀给切了25种,
规定这25种,必须赔,而这实际也占到了重疾险理赔的95%左右。 而且各大保险公司为了跟同行竞争,赔付的病种越来越多,这两年已经到了百八十种,都没啥实际意义。 理论上说,等待期越短越好,但是影响不大。 1)只有第一年存在等待期,跟漫长的保障期间比是小巫见大巫; 2)等待期内因意外而符合理赔标准的出险,保险公司也赔。 犹豫期内退保可以0损失,理论上这时间越长越好。 但是如果是一个思考成熟的决策,为什么需要退保呢? 在解释清楚上面十点以后,公子给你们打包票: 只要按照上述的标准,筛选出一款便宜又实用的重疾险并不难。 接下来,公子会根据上面十点,筛选出目前性价比最优的几款重疾险: 市面上的成人重疾险大测评
(只呈现线上保险消费型部分) 公子针对市面上在售的146款重疾险做了个统计,优中选优,挑出来下面这八款:
(点击看大图) 这八款之中,公子从其中挑保费便宜的和普适性较强的产品介绍一下。 没有介绍的,大家请参考之前的测评文章。 嘉和保是目前在售的重疾险中,理论上的最底价产品。 110种重疾,赔1次,50万保额赔50万; 前15年且在50岁前确诊,赔付150%的保额,50万保额赔75万。 中症25种赔3次,首次赔50%保额,50万保额赔25万; 轻症40种赔3次,首次赔40%保额,50万保额赔20万。 30岁男,50万保额,30年交, 保到终身,只需4780。 而且还可以附加癌症二次赔,癌症新发、复发、持续、转移能赔100%保额, (间隔期3年,新发间隔期1年) 30岁男,50万保额,30年交, 保到终身,含癌症二次,5180, 咱们说高发的25种重疾是银保监会给定的,占到实际理赔的95%。 但高发的轻中症,银保监会没给定: 大家会发现,相比于其他几款,嘉和保少了慢性肾功能障碍一项。 慢性肾功能障碍在轻症种比较高发,不保确实说不过去。 而且糖尿病和高血压跟肾功能衰竭有很大的关联性, 糖尿病和高血压患者中有至少一半有肾脏疾病。 所以如果有高血压、糖尿病症状或相关家族病史的朋友们,尽量不要选嘉和保。 60岁前赔付160%保额,女性购买为佳
特定年龄额外赔付+可附加心血管特疾2次赔 在达尔文二号下架以后,超级玛丽2020MAX是目前男性的最佳选择之一。 超级玛丽2020MAX基本责任, 110种重疾,赔1次,50万保额赔50万; 60岁前,赔付150%的保额,50万保额赔75万。 中症25种赔2次,首次赔60%保额,50万保额赔30万; 轻症50种赔3次,首次赔45%保额,50万保额赔22.5万。 50万保额,30年交,保到终身, 30岁男,每年5460元;30岁女,每年5100元。 而超级玛丽2020MAX还有一点特别之处在于, 它不仅能癌症二次赔,急性心肌梗塞和冠状动脉搭桥术两个病,也能二次赔付。 而且无论是癌症二次赔,还是心血管疾病,Max第二次都是赔120%。 一般来说,男性的心血管疾病更为高发,因而男性可以考虑这款, 30岁男,50万保额,30年交, 保到终身,含癌症和心脑血管二次,6320元。 在19年5月份,芯爱一号今年也出现过类似责任,需要8100元,现在来看,直接贵了28%。 产品更新太快了,也侧面反映了超级玛丽MAX足够厉害。
曾经的性价比之王,再度升级 “康惠保”系列,作为百年人寿的招牌产品(甚至是互联网保险的招牌产品),这两年可谓是风光一时。 2019年10月份,康惠保又迎来了最新的升级,变身康惠保2020。 这款新产品,无论从哪个角度看,也是非常能打的。 100种重疾,赔1次,赔付100%的保额。 此外,康惠保2020在投保前10年患重疾,还会额外赔付50%的保额, 买50万保额能赔75万; 20种中症,赔2次,每次赔付60%的保额,50万保额能赔30万, 35种轻症,赔3次,赔付比例分别是保额的35%、40%、45%; 50万保额,保终身,30年缴费, 在同类产品之中,也是一流。 如果从基本责任来看,康惠保2020是绝对的五星级产品。 所谓癌症二次责任,指的是在得了癌症拿到理赔,一段时间后, 癌症的新发、复发、持续、转移,能赔第二次。 老王得了胃癌赔了50万,3年后老王的胃癌还没好,就还能再赔50万。 虽然说不及嘉和保便宜,但也是不错的, 50万保额,保终身,30年缴费, 康惠保2020版可以选择附加男性特定疾病、女性特定疾病、少儿特定疾病。 一旦得了这些病,可以多赔保额, 男女特定重疾多赔50%,50万保额赔75万; 少儿特定重疾多赔100%。50万保额赔100万。 具体从病种来说,包括这些:
在上表中,加上特定疾病多赔保额责任, 男性贵了5%,女性贵了3.6%,孩子贵了5%-7%。 可以说是非常良心的价格了。 从上面分析可以看出,康惠保2020沿袭了曾经的良好作风,可以放心下单。 目前重疾险男性最低价,重疾津贴非常有特色
健康保2.0是目前男性购买保费较低的重疾险。 重疾100%保额,赔1次; 中症50%保额,赔2次; 30岁男,50万保额,30年缴费,保终身, 而且在可选责任中,尤其建议重疾医疗津贴一项: 在确诊重疾后,每年可以领取10%保额作为医疗津贴金,最多可以领5次, 相当于再增加了50%重疾保额。 比如,30岁的老王买了50万的健康保2.0,附加重疾医疗津贴, 2年后不幸确诊重疾,赔了50万后,确诊当年拿到了5万的重疾医疗津贴; 该重疾治疗后仍需长期治疗,他在第2、3、4、5年,也分别拿到了5万。 到手津贴总计25万,加上重疾赔付的50万,老王一共拿到了75万。 (公子给保险公司打电话确认了,治疗行为需为必要,医院需为二级及以上公立) 包括癌症、脑中风、终末期肾炎在内,绝大多数主要重疾的治疗周期都在3年以上。 长时间的治疗损耗,最好能有不断的资金储备。 这时候如果有重疾医疗津贴,就相当于生着病,还有人给发“工资”。 每年拿着这钱,可以安心养病。 而且男性买这项责任非常合适。 30岁男性,买50万保额为例,保至70岁,30年缴费, 不附加津贴的保费为3257元,附加津贴后价格为4106元, 相当于增加了50%保额,保费贵了25%, 比较划算。(女性这项责任价格偏高,不建议) 健康保2.0是目前价格最低的重疾险之一,而且还有住院津贴。 进可攻,保上重疾津贴;退可守,只保基本责任。 目前重疾险女性购买最低价,裸重疾最低价
想必大家对安邦人寿并不陌生, 被接管后成立的大家保险公司后,超惠保是大家保险公司的第一张牌。 直接把女性保费降到了最低价。 30岁女,50万保额,30年缴费,保终身,是4612元, 重疾赔1次,100%保额 中症赔1次,50%保额 轻症赔1次,30%保额 而且它可选特别灵活,甚至能把轻症和中症拆出来,比比保费:
甚至击穿了市场公认的底价产品老版的康惠保。 50万保额,30年缴费,保终身,30岁, 另外,这款产品的健康告知也很宽松: 对BMI、吸烟、怀孕都没有问询; 乙肝肝炎只要没有肝功能异常可正常投保; 对于身体和智力残疾的,只要不是失明和聋哑可正常投保; 肾炎只要不是尿毒症、多囊肾可正常投保…… 大家保险成立以来,目前正处在推广期。 所以需要一款产品提振士气, 超惠保就担任了这个角色, 最近来问守卫者3号的人特别多,整个产品也在推广期。 公子很少在综合测评里提及多次赔付的重疾险, 可这款守卫者3号,有点意思: 重疾,不分组可赔2次,第1次100%,第二次120%,前15年首次确诊还有额外赔付,多赔50%, 比如小王买了守卫者三号,第三年查出了癌症,50万保额赔了75万,最后小王顽强活了下来, 又过了二十年,小王变老王,老王不幸得了脑中风后遗症,那么这份保险还能赔,50万保额赔了60万。 注意啊,第一次病要跟第二次病是不一样的。 公子之前其实帮大家简单算过,除了癌症外,人一生得两次不同的重疾的概率其实很低。 即便很低,但是万一摊上了还是比较惨的,而且随着医疗水平的提升,很多重疾能治愈率提高了,重疾多次也是有可能的。 所以无论线上线下,多次赔付的产品很多中产家庭都会买它,也占有不小的份额。 这款产品,横向比保费有优势,纵向比就比较尴尬。 30岁男,50万保额,30年缴费,保终身, 守卫者三号是6673,康惠保(多倍版)是7525。 守卫者三号降价超过11%。 保终身,50万保额,30年缴费, 30岁男,守卫者3号是6673,而单次赔付的超级玛丽2020是5210, 守卫者三号贵了28%。 这相当于,多花了28%的价钱买到了第2次重疾赔付, 那么大家不妨思考一下下面两个问题: (i)第二次重疾的概率有多少? (ii)花这么多钱,是多买15万保额划算,还是买重疾二次划算? 如果你的答案是重疾二次责任没必要,那么,前面推荐的六款可能是更好的选择。 如果你的答案是重疾二次责任有必要,那么,守卫者三号是不二之选。 此外,守卫者三号还包括身故责任、癌症医疗津贴等责任, 这些责任保费都相对较高,本文谈论的重点是高性价比产品,而不是“旗舰产品”,即便责任不错,亦不多做评价。 因为本期产品确实有点多,给大家一个参考意见吧: (具体配置要看大家健康和财务状况) 1、从实用性上讲,最为推荐的是横琴优惠宝和超级玛丽2020MAX。 横琴优惠宝60岁前能赔160%的保额,超级玛丽2020MAX60岁前都能赔付150%的保额。 做高了年轻时的杠杆,保费还不贵, 实质上就是在隐形降价了。 在这之中,男性更建议超级玛丽2020MAX,女性更建议横琴优惠宝。 2、如果不介意责任稍微欠缺,嘉和保最便宜。 如果大家比较在意保费便宜,嘉和保肯定是首选, 但是啊,嘉和保在高发的轻症中缺少慢性肾功能障碍一项, 像公子这种强迫症,这类产品,心里就会长了根刺, 如果大家不在意,可以选。 3、保费最低,且保障较全的,推荐超惠保和超级玛丽2020。 去掉嘉和保,男性相对底价超级玛丽2020,女性相对底价是超惠保。 价格敏感型的朋友们,可以选他们。 4、如果要重疾多次赔付的产品,守卫者三号是首选。 最近有不少人来问守卫者三号,说明守卫者三号这波降价,保费已经到了普通家庭能承受的范围了。 如果想要一款产品重疾能赔多次+癌症能赔多次,从保费来看,守卫者三号肯定是目前首选。 但是坦率讲,这类产品保司依然还有不小的盈利空间,在竞争这么激烈的市场环境,保司们很难讲会不会继续让利。 好产品层出不穷,直让人眼花缭乱, 上面的几款产品,基本都是目前的最佳了,至于到底怎么选, 公子只能说,符合健康告知,看着来电,皆可放心入手。 如果还有细节上的问题,加我微信sidacaizi777, |