北京反诈冻结银行卡一般多久被反诈中心标记了怎么办？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-10-21 09:30 标签： 银行卡
如果是公安冻结的，刚开始可能是止付了你的卡。止付的期限是3天，3天后可能解除了，也可能会直接转为冻结。止付措施，是在刑事案件立案前采取的对银行卡禁止资金流出的措施。三天到期可能会自动恢复，第三天第四天都可能恢复正常，在止付到期还没有冻结之前，会有一个空挡，这个时候可以处理卡，这个很多人都不知道，但是一定不要以为三天以后恢复正常了，就没事了，后期冻结的可能性比较大。所以要趁着这个空档尽早处理。冻结期限最少6个月，6个月到期后，可能会续冻，每次续冻6个月。冻结措施，是刑事案件立案后，采取的对银行卡禁止资金流出的措施。一般报案人报警后，没有办法立即立案，所以在立案前会先止付，立案后才会冻结。在这期间，如果3天内没有立案，止付期3天到了就自动解除了。有些立案及时的，在3天后就转为冻结了，冻结期限最少6个月。很多卡主分不清银行卡是被公安止付了，还是被公安冻结了，也分不清银行卡是被银行禁止非柜面业务了，还是被银行风控了，因为这几种银行卡异常的表现，都可能是只出不进的。银行卡异常，可能是被冻结、被止付、被禁止非柜面业务、被银行风控这几种情况，表现形式基本上是只进不出，也有可能是不进不出。银行卡异常，银行作为第一管控部门，肯定是可以查到原因的，如果银行说查不到，问问开户银行，或者是上一级的银行。如果是被银行风控冻结的，或者是被银行禁止非柜面业务的，这种情况是没有期限是，也就是永久性的，但都是比较好处理的。一般都是去银行拿个表填好，去公安局反诈中心核查盖章，只要要处理的这张银行卡没有被公安机关冻结过、止付过的，都是可以盖章的。盖章后拿着表格去银行，即可恢复正常使用。并不难，只不过程序麻烦点。恢复以后，尽量避免银行卡流水频繁和资金快进快出，导致再次异常。如果是被冻结了，银行和公安都是知道冻结的时间的，可以问问银行，哪个公安机关冻结的，冻结期限多长。银行卡被冻结了，确实会影响使用，特别是银行卡里面还有存款的，就更加着急了，取不出来，也不知道什么时候可以解冻。如果是什么坏事都没有做就被冻结了银行卡的良好公民，遇到这种事，那更加是不知所措了。其实银行卡被冻结了，不要着急，里面的钱只是被冻结了，但是还在里面。如果是合法资金，一分钱都不会少你的，保持理智，你需要弄清楚的四个问题：一是被什么地方冻结了，二是因为什么原因冻结，三是冻结的期限，四是如何解冻。一、银行卡被哪里冻结了。银行卡冻结主体，一方面是银行，一方面是司法机关。银行卡冻结，虽然是银行操作的，但是可以决定冻结银行卡的单位，可以是银行自己决定的冻结，也可以是司法机关（包括公检法）决定冻结，要求银行协助冻结的。现在网络诈骗、网络赌博泛滥，很多银行卡存在大量的资金流进流出，银行发现异常了，会主动冻结银行卡，使得银行卡不能转出资金，但也只是暂时冻结，不会处理你卡里的钱。其次是司法机关主动要求银行冻结银行卡，一般来说是公安机关冻结的比较多。现在网络诈骗的案子越来越多，很多受害人报警后，提供了收诈骗款账号的银行卡，公安机关立案后，会根据受害人提供的信息将收款银行卡进行追踪，被冻结的银行卡，就是被追踪到资金有进入流出的银行卡。而且有些银行卡，会同时被多个地方冻结，也是很多这种情况，那是因为，你的银行卡流入的资金的受害人是各个地方的。二是弄清楚因为什么原因被冻结了。现在银行卡被冻结，大部分是因为银行卡里流入了大量的不明来源资金，且这些资金可能涉嫌违法犯罪活动，这种情况下，才会冻结银行卡。现在很多的人提供银行卡给犯罪团伙走账，也俗称跑分，有卖卡的，有借卡的，还有拿自己的卡和亲戚的卡，帮助犯罪团伙转移违法犯罪活动资金，很多电信诈骗或者是网络赌博的资金就是通过这些银行卡进行流转，当有受害人来报案后，自然，这些涉案的银行卡被冻结，也不足为奇了。还有一些经济类的案子，也会对涉案的银行卡进行冻结。三是银行卡冻结的期限。根据刑诉法规定，冻结的期限是六个月，六个月到期了，可以续冻，每次六个月。还有一种是三天自动解冻的，这种事属于银行止付功能，一般是三天就会自动解冻，三天没解冻的，那么可能核实到银行卡涉案了，就是转为六个月了。四是如何解冻银行卡。对于被冻结的银行卡，是因为什么原因冻结的，哪里冻结的，冻结多久，那么如何解冻银行卡，就有针对性了。如果银行卡涉案了，被冻结了6个月，那就是涉及了刑事案件了。那么你需要弄清楚你自己用这张银行卡做了那些事情，是否接受了违法犯罪的金额，还是卖给他人使用了，借给他人去做违法犯罪的事了，这些都可能是导致银行卡被冻结的原因。如果你自己确实做了相关违法犯罪的事而被冻结的，包括自己跑分走账、出借卡、卖卡等行为，那么建议积极去冻结银行卡的公安机关说明情况，争取较好的处理结果，逃是逃不掉的。如果确实没有做什么违法犯罪的事，那更好办了，将银行卡流水打印出来，提交说明资金的合法性以及证明你没有做违法犯罪行为的相关证据，公安机关核实了你确实没有涉案，你的银行卡也无关，自然会为你解冻银行卡。有刑事、行政案件办理程序问题、案件办理进度、如何争取从轻处罚，量刑范围，举报投诉渠道，银行卡冻结的问题，欢迎咨询
先说结论：这种情况，你不去处理，是不会自动给你解开的。其实，你的银行卡并不是被反诈中心冻结的，反诈中心不会主动冻结你的银行卡。是因为你的银行卡之前一段时间出现交易异常的情况，或者过往你名下其他银行卡有过被公安司法冻结的情况，银行方面不敢直接解除你的银行卡风控，怕担责，所以把皮球踢到了反诈中心这边。而恰好，反诈中心的涉赌涉诈风控模型，几乎能识别你所有关于网赌、跑分等行为的交易问题。那么，银行卡被反诈中心冻结的情况，多久能解冻呢？因为这种情况的实质是银行的风控，而银行的风控通常都是没有期限的，所以，你不主动去处理，等到天荒地老也是冻结的状态。我之前也遇到过一个客户，被反诈中心冻结的银行卡，超过8年还在冻结当中。所以，如果这张卡对你很重要，或者里面的资金比较多，建议你还是第一时间去处理一下。反诈中心审核的流程是怎样的呢？通常有两种情况：1、你本人去银行开户行，柜台会对你做一个尽职调查，填一份涉诈审查表，并打印好一段时间内的银行流水，提交到反诈中心区审批。这种是属于公对公的流程，不需要你本人出面，一般而言，银行把资料提交到反诈中心后，后者会在5个工作日内给出审批的结果和建议。2、银行告知你直接去本地反诈中心或者公安局去申请解冻。这种情况也比较常见，就是让你亲自去反诈中心配合调查。你去到后，按照他们的要求填写资料之后，一般都会要求你在做一个笔录，做完笔录之后，反诈中心核实你的情况没有问题，就可以对你的银行卡解除锁定。时间有快有慢，每个地区都不同，从几天到两个星期都最后，反诈中心给你盖章签字，就证明你的银行卡已经没有了涉诈嫌疑，银行自然就给你解除风控。个人背景：业内人称“解冻哥”。多年银行从业经验，从柜台-风控专员，经手的银行卡解冻案例600+。专业解答：银行卡风控、司法冻结、网赌冻卡、虚拟货币冻卡、外贸冻卡等，但凡跟冻卡，解冻挂钩的都来，看我主页一句话介绍。
首先本人今年本科刚毕业，刚考上温州某大学研究生。没有任何违法行为。事情如下：今年本科毕业，计划6月底在温州实习两三个月，我让女友在微博发布租房信息，认识到了一个假房东骗子，并通过58线上合同签订了3000元租房合同并已支付。之后发现被骗，于6月26日下午到温后第一时间于蒲鞋市派出所报警处理。骗子听到我报案后，可能因为害怕心理，索要了我的中国银行卡号以及个人姓名信息，于26日当日下午16：53分打款3000元到我的中国银行卡上，随即我将3000元转到个人支付宝上。因为收到了退款后所以当时派出所民警并未立案。我也以为此事就已了去。但是在7月中旬左右，中国银行开户行工作人员打电话告知，我的中国银行卡已被温州鹿城刑侦大队冻结并询问冻结原因。后续发现自己的微信零钱通也被限制无法使用。听到此事，我也积极电话沟通刑侦大队，了解到冻结原因是骗子当时给我的3000元退款是有问题的（利用左手套右手的方式骗的别人的 ），将事情始末告知了蒲鞋市派出所和刑侦大队申请解冻。卡是在绍兴办的，绍兴当地派出所也给我打电话询问详情，并做了简单的电话笔录询问此事。7.20日下午温州蒲鞋市派出所给我出具了一张情况说明：刑侦大队只是让我等待解冻，因为着急心理，我也于7.23日到刑侦大队去过，因为周日非工作日关系，只有一位年轻帅气的民警下楼和我说没关系让我安心等待即可。一直到8.5日我发现仍然未解冻，5号当日以及今天8.8日亲自到刑侦大队去过，但是都未成功上楼面谈，只是让我简单地电话沟通了事。他们给的回复是银行卡是已经在7.21日解冻，并说此事已经结束，和他们没什么关系了，找他们没什么用。但银行给的答复是卡仍然是冻结状态，禁止任何交易，让我再联系反诈中心，反诈中心给的答复也是说21号已解冻。开户行工作人员说需要给出一张纸质证明，证明自己与案件无关，非诈骗。但是刑侦大队和反诈中心给的答复都是无法提供，说从来没给过，就草草了事。目前卡的状态：目前想知道：1、如何才能解冻并解决此事？2、此事是否对个人征信造成影响？（比如买房贷款）3、能否通过投诉或其他方式解决这个问题？投诉的话该联系什么单位。4、如何向刑侦大队或其他有效单位索取纸质证明？作为一个傻傻的受害者，我只想微信和银行卡恢复正常状态并且不会影响个人征信等一系列问题。呜呜呜，求解！———————————————————9.20日更新这张冻结的中国银行卡是绍兴办的。目前情况，打电话向温州和开卡地绍兴两地的反诈中心电话核实。得到的反馈是被绍兴公安标记为两卡人员，去银行，系统显示的就是公安推送涉案账户，理由是涉诈。打银行卡开卡地（绍兴）的人民银行电话联系如何解除异常，按他们提供的思路慢慢来并且在线上12389投诉了温州刑侦，一周后接到了反馈，说是和绍兴公安联系了，申请解除，并且和我解释黑名单之类的归卡属地公安管理，说让我积极联系绍兴公安。现在目前情况就是开户行的涉诈审查单拿到当地反诈中心盖完章发到人民银行了，并且绍兴公安正在上报解除管控名单，还在走流程，不知道什么时候结束。PS：弄来弄去打了一百来个电话了，过程中会出现很多情况，工作人员会很不耐烦，草草和你结束通话，大家如果没犯法的也要积极耐心再打，适当时候可以通过投诉。

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