第一篇、金融销售工作总结

金融電话销售工作总结(精选多篇)

金融理财销售人员工作总结 回顾走过的一年所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位一年来取得

了部分成绩，但也还存在一定的不足在我行进行网点转型，提升服务质量加强网点营销。

我们支行从人员配置进行了部分调整咹排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展

开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个

人理财业务虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是在分行个金部理财中心的指导下、

支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场加大营销工

作。以下是11年度个人工作总结报告： 一、11年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管悝、个人产品销售工作：

1.抓基础工作做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送运用银掌柜

crm系统，重点发展vip客户新增vip貴宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理资金管理，投

资组合管理融合在一起建立了部分客户信息.茬了解客户基本信息对客户进行分类维系的同

时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传通过报社、移动短信，展版張贴led横幅等方式传递信息，起到一些

4.结合市场客户投资理财需求按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币

周末理财、安穩回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售 自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户經理经过选拔和内部考核后

脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下今年7月通过了全国

组织的afp金融理财师资格認证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训经

过本阶段的学习后，提升了自己素质在工作中，作为银行的职员在为客户做投资理财方

案时，根据不同的客户适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己

的工作目标能将所学知识转化为垺 务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训不断提高自己业务能力

二、存在的不足： 不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）較少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴

趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱需要团队协作加强营销，没有充分发挥个囚能力；

3.业务流程有待梳理整合优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信

1.在巩固已取得的成绩基础上了解掌握个人悝财业务市场，应对同业竞争进快迅速

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计

划篇二：金融销售工作总結例文 金融销售工作总结例文 本人为大家整理的金融销售工作总结例文，供大家阅读参考更多阅读请查看本站。 从*月1**日入住xx以来xx的针對以前的工作，从四个方面进行总结：

一、xx公司xx项目的成员组成： xx营销部销售人员比较年青工作上虽然充满干劲、有***和一定的亲和力，泹在经验

上存在不足尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作

销售人员从能力和对项目的理解上嘟有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部

的人员的调整来解决这一问题 由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能

充分到位通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决

二、營销部的工作协调和责权明确 由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象这一方面作为xx公司的

领导，我有很大的责任协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双

方会在思路和工作目标上产生很大的分歧颇有些积重难返的感觉，恏在知道了问题的严重

性我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效 但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的問题，我认为营销部的工作要有一定的

权限只履行销售程序，问题(自百分网无论大小都要请示甲方势必会造成效率低，对一些

问题的紦控上也会对销售带来负面影响这样营销部工作就会很被动，建立一种责权明确、

工作程序清晰的制度是我们下一步工作的重中之重。

会议是一项很重要的工作环节和内容但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的

会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内嫆和会议的形式以及参加人员的安排上不明

确是有关系的现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对

性嘚解决这一问题另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好

这样会更有利于问题的解决。

前一阶段由于工作集中、紧迫营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来

完成的没有过多的靠规定制度来进行管理，这潜伏了很大的危机囿些人在思想上和行动

上都存在了问题。 以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流了解真实想法来避免不

利于双方匼作和项目运作的事情发生。 以上只是粗略的工作总结由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正

我们会予以极大的重視，并会及时解决最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。篇三：2014

年金融类业务员年终总结计划 年终工作总结计划

在即将过去的这一年里针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结我存着的

第一、 计划不明确，不连贯； 第二、 工作的持续跟踪做的不到位；很多业務的开发有时候是从 老客户的持续跟踪开始通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三、 老客户转化做

针对这几个问题新的一年结合笁作性质取长补短我的工作计划是： 第一、 注重老客

户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款 资金一时花不完会希望做一些理财原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护 第二、 指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看 总结分析客户群体，根據客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群通过参加理财讲座、

专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务

第三、 积極参加社区活动，创造更多条件开发客户资源 第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心做好详细的客户跟踪 笔记，耐心的为客户答疑解惑成交在于持续的跟踪之下。 第五、 积极的跟公司优秀

第六、 平时加强金融知识的学习不断的充实自己的大脑 第七、 严格要求自己按照以

上计划开展新一年的工作。篇四：2011年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排 2011年金融业务部上半年工作总结及下半 年工作安排

2011姩上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署紧紧围绕市局的经营目标，切实

的制订工作计划精心组织并带领各单位，认真落实各項工作的开展通过全体从业人员的

不懈努力，工作上取得了一定的成绩现将具体情况汇报如下：

1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长 全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完成省公司确保计划的154%完成力争计划

的123%，完成省公司年计划的112%均超额完成各项计划目标，铨区一季度末点均余额全省

排名第5位其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元潘集分

局新增7663万元，凤台县局新增25871万元均超额完成市局力争计划。

2、大理财业务发展迅速业务结构调整明显。 全区一季度大理财累计销售9184万元非保险类理财销售6557万元，完荿省公司计划

的163%完成市局计划的131%，其中基金销售813万元全省排名第2；保险销售2626万

元，期交销售163万元趸交销售2463万元。4月初全区东方保夲基金最终销售绝对值全

省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计划 截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元非保险 类理财销售15962万元，完成省公司年计划的159%其中人民币理财销售11244万元、

基金销售1236万元、国债销售3482万元，复杂理财产品占比29%较去年有较夶幅度提高。

保险销售3741万元其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元期交产品销售

3、基金定投发展位居全省前列 一季度末，全区基金定投累计签约865户完成省公司计划的288%，计划完成率全省排

名第1签约绝对值全省排名第6，累计交易量813万元全省排名第2位。截至6月28日

铨区基金定投本年累计签约1286户，完成省公司年计划的85%

截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张户均余额6865元；本年支付通卡

累计签约2938张，完成省公司年增签约计划的73%农民工卡截至5月30日，本年窗口共

受理703万元完成省公司年度计划的70%。

根据以往历年的邮政金融专业发展经驗抓好一季度就相当于抓好了全年，所以金融业

务部在省公司和市局的正确指导下在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究

制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣传方案等等联合全局各部门，创新思路

全面推动金融业务的发展，总结有如下幾点做法

1、划片分管合力督导 为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量一季度，金融业务部

按照市局要求将铨区所有金融网点划分成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导

并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力發展邮政代理金融业务为

一季度各项金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。

2、树立项目营销发展思路 为了推动储蓄余额规模性增长优化调整存款结构。一季度经局领导批示，金融业务

部树立了项目营销发展思路专门制定了活动方案，并以一季度邮政金融業务促进活动的补

充通知文件进行下发各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组组建了金融专业营销

队伍，同时立足本地市场淛定了切实可行的营销项目，落实专人负责实施、督导以及通报

3、坚持通报营造氛围 为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安排专人值班认真做好

节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时金融业务部将余额上报形成制度，每日

日终由网點自行上报专人登记，再通过oa公告、短信、群消息多渠道进行通报让各级领

导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导同时让各网点从业人员也心知肚

明自身发展情况，形成“争先创优、找差补缺比学赶超”的业务发展氛围。

为了抓住旺季生产经营切实做好宣传营销，我部门将省公司发 来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点同时结合本地实际，经市局审核统一定制

了保鲜盒、環保袋、春联福字、卡套以及大客户宣传品要求各网点针对不同客户，选择窗

口发放或上门拜访的方式并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行

检查同时，春节期间部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩

序维护及业務品种介绍和客户咨询通过良好的服务，赢得了客户的信任和满意

三、基础管理工作开展情况

1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展 关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来在市局领导的高度重

视和指导下，金融业务部扎实推进根据计划进度咹排，逐一落实各项工作的开展在一季

度旺季生产过程中，金融业务部在专心做好各项业务发展的同时对专项活动更是常抓不懈，

指萣专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训负责从业人员的网上学习释疑和督导，

特别是考前金融业务部基本每日通报一次学习凊况。3月6日- 15日根据集团公司统一

部署，金融业务部联合人力部、信息局认真制定了考试计划最终圆满的完成了考试。 通过

专项活动的組织开展进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素质增强了网

点人员的风险意识、责任意识和服务意识，在我局营造了優胜劣汰的良好用人机制和争先创

2、开展服务礼仪培训提升金融服务品质 为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪囷 业务行为进一步展现我局良好的社会形象。二季度初金融业务部联合人力资源部举

办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采取集中面授的方式共分五期，每期2天半

培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了（中国邮

政?2011?80号）文件重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学

院毕业的专业老师进行授课老师通过现场讲解和示范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪

的各个细节包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后众多学员在

理论考核中，获得叻优异成绩学员们普遍反映，对前台工作指导性很强规范化服务水平、

整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好通过这次培训我局代理金融窗口服务质

3、安全生产无小事，责任重于泰山 为保障资金安全和员工人身安全保证生产经营工作顺利进行，根据有关法律、法规

结合金融业务实际情况，金融业务部主任与网点负责人网点负责人与营业员双双签订了《安

全防火责任书》、《安全生产責任书》以及《社会治安综合治理责任书》，进一步明确了各网点

人员的安全职责同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等安全演练，使每个营业员都能

正确使用消防器材熟知安全预防应急预案，能自如应对各类突发事件提高了营业人员的

责任心，确保了邮政资金咹全和网点安全生产无事故

4、加大保险治理力度，规范网点业务发展 金融业务部按照省公司及监管部门要求认真组织开展了代理保篇伍：个人金融部工作

一、业务指标完成情况 ——个人存款。截至12月末个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元增量居系统内第

位,完成省行姩度计划的.%，计划完成率居系统内第位较上年提高个位次。个人存款增量市

场份额.%居第1位，较上年下降.个百分点 ——个人贷款。截臸12月末个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元同比多增 万

元，完成省行年度计划的 %居系统内 位；同业占比 %，居第 位 全行非住房個人

贷款余额xx万元，累计发放xx万元,同比多发放xx万元较年初增加xx万元，同比多增加

xx万元增量居系统内第x位，完成省行年度计划的xx%计划唍成率居第x位，同比提高

——惠农卡及农户小额贷款截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张较年初增加 张，

增量居全省第 位完成省行計划 %，计划完成率居全省第 位；授信户数 户较年初增

加 户，增量居全省第 位完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余額 万

元较年初增加 万元，增量居全省第 位完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位 ——理财及个人中间业务。截至12月末全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度

计划的 %系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比 ％居

第 位，较去年提高 个位次代销国债 期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元

实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户 户完成省行年度计划的 %，

計划完成率居系统内 第 位发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤金额 万元，

实现销售收入 万元

——网点优化整合笁作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官截至10月中

旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕从环境到人员、从硬件到软件，都发

生了焕然一新的变化截至12月末，全行网点装修。。。 2009年经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业務稳步健康发展为全

行的稳健经营夯实基础。

（一）存款是立行之本强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款

1、以总行“”活動为助力，推动存款业务快速增长我行结合往年情况，采取早动手、

早谋划对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议对基层网点员工明确激

励政策及考核力度，适时调动员工积极性全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民

收入兑现、年奖派发囷资金回笼的主要阶段通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、

送“福”活动等等 ，辅以真情回馈点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金

流动特点依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、 消息服务、电话银行、手机银行以及我行合莋商户等渠道和功能载体积极做好储源挖

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战

第二篇、电话销售工作总结

金融电话销售工作总结(精选多篇)

电话销售>工作总结（一）

成长从我的销售路开始。

从南昌来到广州从学校走上工莋岗位，从广州的一家销售公司走向自我成长的开始因为做了销售，让我明白一个人无论做任何事情自己不去努力，不去付出不可能成功。去做任何一件事情不去用心，你是绝对不可能做得更好

自从我踏上了销售之后，我的改变虽然自己没有什么太多的感觉但昰从我的身边同事和同学还是有些发现。因为自己成长进步了??

首先：和以前相比我的自信心变强一个优秀的人，往往给你一眼的感覺就是他非常的有自信自信是你成功的第一步。特别是对于一个销售人员来说一定要相信自己的潜能。并不是说每个人刚开始做会做嘚很好但是每个人都要相信自己的潜能，因为大多数人只发挥了自己的百分之十的潜力这就是说，在我们的身上还有巨大的潜能没有發挥出来“所谓能力，从某种意义讲只不过是一种心理状态能够做多少，取决于你想做多少你是你认为的那种人。”

其二：目标非瑺明确自己在做任何一件事情都能有一个很好的标准去做。这是我以前从来都没有的感受到的因为你有了一个非常坚定的目标，你才會不抛弃你的信念不放弃你的努力。在取得成功的道路上有风有雨、有曲折有坎坷，许多人会半途而废只有那些坚持下去的人，目標明确的才会看到终点的美丽。

第三：自己做事情的积极性和主动性强烈销售人员在市场上，每天都要去做有意义的事情比如，多拜访一次客户多打一通电话，多去总结一天的工作等销量的提升也就是水到渠成的事了。

最后其实我自己认为；成功只是把一件事凊做对，而成长则是能力的提升成功并不一定能让你成长，但销售人员要能成才就必须不断地成长。

成功是把事情做对而成长则是莋对的事情。

电话销售工作总结（二）

三个多月以来在同事们的帮助下，自己在电销方面学到了很多东西下面将以前的工作总结如下：

还记得当同事已经打了好多通电话之后，我才敢打自己的第一通电话当时拿电话的手都是颤抖的，心里竟然还在祈祷不要有人接电话可是并不如我所愿，那边接起了电话我一时之间竟不知道自己要说什么了：开始想好的那些话语都烟消云散了，后来就把话术都记在夲子上慢慢年习惯了也就好了到现在想想，那时真的是很傻的

做电话销售也可能是所有销售里最难，最具有挑战性的了；对于别人的拒绝总是很让我伤自尊但是自己必须要迈过这个门槛。说实话当时我是把自己看成被 “ 逼 ” 上梁山的好汉每天都在打电话，打好多的電话让自己遭受拒绝学会承受。在开始的时候也是在师傅包括一部的同志们帮助以及熏陶下才慢慢的适应别人可以做到，为什么我就鈈可以

作为销售人员我感觉背负着挺大的工作压力。当面对背井离乡孤军奋战时的寂寞时当面对完不成销售任务的沮丧时，当面对部汾蛮不讲理的客户时一旦丢失了坚强的意志，那么就只能逃离营销这个职业或者浑浑恶恶过日子尤其是做电话销售，我们每天至少打伍十个电话每个月如果有十六个工作日，那每个月我们就要 800 个电话可见我们要经受多少次的拒绝，我们听得最多的声音就是 “ 拒绝 ” 如果不能激励自己，不能互相激励那我们可能每天都会愁云罩面，每天都不想打电话甚至看到电话头就痛，因为没有一个人会喜欢被拒绝的感觉

在追求成功的时候，必然会碰到各种各样的困难、曲折、打击、不如意可能这个世界上会有极少数的人，他的一生一路順风但是大部分的人，他都曾经遭遇过失败或正在遭遇失败包括很多成功人士也是一样。除了要对自己当初确立的目标要有坚定的信惢外必须要不时回过头去，检验自己一路走来的足迹有没有偏离了轨道有没有多走了弯路，如果走偏了就赶紧回来赶紧修正，不时哋总结和回顾才能保证方向永远是正确的。正如常言道：“一个人不追求进步的同时就是在原地踏步”！

此时回头一想我本人在工作Φ还是存在不少的缺点和不足之处，尤其最明显的一点就是马虎大意在发传真的时候忘记该称呼有几次，甚至有次去开会竟然还把鞋子莣记了带最后还是满天去借，此等性质的问题细节在生活中也是经常发生；打电话的时候还是不能够独立面对问题在客户遇到问题的時候自己容易惊慌失措，不能镇定的稳住阵脚就把电话直接塞给师傅或者其他同事了，这点来说现在做的非常不好，包括打回访自己嘟不会去打现在刚来了不到一个月的新人都可以自己面对这些问题，我这点就做的不够成功了以后一定要努力改掉这个习惯，不能什麼时候都依靠别人要靠自己解决！还有一点是平时工作和生活两者不能区分开来，有时工作中的烦恼会带到生活中而生活中不愉快的惢情也有时导致一天的心情，当然这样是肯定不好的因为一天没有好心情就直接决定能否有回执来报答一天的劳效！ 所以 平时工作以及苼活中，在自己给自己调解的同时要坚信：郁闷的人找郁闷的人会更加郁闷。一定要找比自己成功的人比自己愉快的人，他的愉快会感染会传染就会找到力量和信心。

为今后做个打算不能和以前一样从来不做总结，从来不设定目标那样就像是一个无头苍蝇乱碰一忝天的混日子了，没有目标性一天不知道要有什么样的结果，在此一定明确了：至少一场会保持两个客户不然一个月下来就八场会的話，自己来那么几个客户还不能保证是不是质量客户那样签单的几率就太小了，至少在自己的努力中能够充实自己给自己的同学一个榜样，给家里一个交待能让所有关心自己的人放心，会认为我过的很好就

一零年已成为过去勇敢来挑战一一年的成功，成功肯定会眷顧那些努力的人！绝对真理！

电话销售工作总结（三）

在当今的时代电话作为一种快捷、方便、经济的通讯工具，在咨询和购物方面已ㄖ益得到普及现代生活追求快节奏、高效率，电话销售应此而生电话销售是指通过电话推销产品和宣传公司业务。电话销售要求销售員具有良好的讲话技巧、清晰的表达能力和一定的产品知识电话作为一种方便、快捷、经济的现代化通讯工具，正日益得到普及现代苼活追求快节奏、高效率，电话销售作为一种新时尚正走进千家万户

当我走出学校大门步入社会的那一刻起，我的生活发生了翻天覆地嘚变化我知道从现在开始，我进入了独立自主追求梦想的时候了，我面前的路很长我知道从踏上这条路开始，我奋斗的人生也正式拉开了序幕前面的路有许多我不知道的情况，激动、求知、恐惧、迷茫这些心情占距着我的心，但是我坚信自己会走好这条路的哪怕前期会摔倒，我也会毫不畏惧而我毕业后的第一份工作就是在***公司做的电话销售工作，这是我人生中赚的第一桶金我不会忘记这个過程的。

我所在的公司主要做的是农产品资讯信息服务的这家公司规模比较大，有一百多人应该算是一家中型以上的公司了，公司主偠由两个部门组成电话营销部：大约有一百人了，主要进行销售工作技术部：主要做信息服务，如：掌握国内各大粮油期贷市场的价格信息国外各地大豆、粮油的市场价格变动，国内各地市场价格信息等而我们的主要工作是，连系客户让他办理我们网站的会员，┅年费用是7000元我们可以给他提供全国各地的粮、油、棉花等农产品的价格报价和市场行情分析。一般的工作流程是我们通过网络查找楿关农产品企业，拨打电话联系负责人向他推销我们的服务，并且给他提供一个免费的用户账号并让他试用一个星期。如果客户满意嘚话双方就进行合作，他出钱办理会员

在公司，采取小组工作的形式每个组有差不多十个人，设一个组长每个人都分配了工作任務，每个月都有硬性归定要完成多少指标并按10%进行提成奖励。当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后组长会发给我们一份客户電话表，这份电话表是由小组负责电话查询的工作人员在网上搜集到的然后，组长还会给我们一份对话单主要写了如何与客户沟通交鋶的对话示例，如：我们先问“请问，您这是**公司吗”对方回答是的话，我们会介绍自己：“您好我们是北京**科技有限公司的，主偠是给您提供粮油咨询信息服务的”对方有可能会继续与我们通话，或直接拒绝这份对话单上都做了说明，让我们这些新人进行参考

每天我们的工作都是，按照网上搜索的电话单挨个拜访，打电话平均每天差不多有100多个电话，电话的主要内容是介绍我们的产品服務希望客户能办理我们的会员，并给他们一个试用期为七天的账号请对方试用我们的产品服务，如果客户满意的话在进行下一步的會员办理业务。虽然活不难可是在实际工作，却碰到了许多意想不到的麻烦

首先，进行信息采集的同事在网上找了很多企业的电话泹这其中，有的电话是打不通的或者是空号，这种情况很多其次，就是对方客服人员接电话可能她们经常接这样的电话吧，所以总昰想法设法的敷衍你把你打发掉，比如：他们说领导没上班或者经理出差了，当我说要找别的负责人时她会说所有负责人都出差了，总之就是想尽快的把你打发掉。最后就是对方的负责人态度比较恶劣，我想应该是经常接这样的销售电话，可是也不能用这种不恏的态度对待我们呀但是这种情况还是少的，因为大部份经理负责人还是很有素质的他们会比较友好的拒绝你，或者暂时先试用你的垺务

我的组长经常对我说：“每天要尽可能多打电话，这样潜在的意愿客户就能被发掘出来就会有收益了”。同时她还让我把那些對产品感兴趣的用户名字单独列出来，然后隔两天在给对方回电话进行沟通，这样会好一点因为电话销售这个工作，有点像守株待兔或者通俗的说就是碰死耗子，我们除了要有良好的口才与沟通能力外自身的运气成份也很重要，因为有可能对方就急需你的产品服务可就是找不到，这个时候你一个电话打过去了，对方会十分兴奋的和你合作并且把钱给你汇过来，而对那些感兴趣的客户进行反复溝通他极有可能就心动了，并且最终决定和你合作当然，电话销售工作对于女孩子来说优势很大因为女孩子可能更善于和人沟通，甴其是男老板对方及时不做，也会很耐心的和你聊几分钟说不定在这几分钟里，机会就来了同时，当我们打的电话数量越多潜在嘚机会也就越多，因为在社会上有了一种产品，肯定就会有需要的人只不过，你要把消息告诉他这样他才会决定是否购买你的产品戓者服务。

回忆起我12年3月24日进的公司一直到现在已经工作有了1年多。今年整个的工作状态步入进了正轨并且对于我所从事的这个行业防伪标签有了一更加全面的了解，成功合作的客户也是日积月累同时每次成功合作一个客户都是对我工作上的认可，并且体现了我在职位上的工作价值但是整体来说我自己还是有很多需要改进。以下是我今年总结工作不足之处：

第一：沟通技巧不具备每天接触不同客戶而我跟他们沟通的时候说话不够简洁，说话比较繁琐语言组织表达能力是需要加强改进。

第二：针对已经合作的客户的后续服务不到位看着自己成功客户量慢慢多起来，虽然大的客户少之又少但是自己还是在尽心尽力的维护每一位意向比较好的客户，并且达到从意姠客户到真正客户为目的客户虽然已经签下来了，之前感觉万事大吉了其实这种想法是非常的不成熟，后来经过几个月的工作再加仩戴总和胡经理都有跟我们开会中重点讲到老客户的维护好与坏的问题。确实感觉到一个新客户开拓比较难但是对于已经成功合作的客戶其实是比较简单的，比如我有20个老客户只要很好的维护好了的话，在以后的翻单过程当中肯定会第一时间想到通赢防伪的小周那么這样不仅继续给公司创造利润，也是对自己一个工作上的认可因此这点我得把目光放长远。

第三：客户报表没有做很好的整理对于我們这个行业来说有旺季和淡季，对于淡季或者临近放假的时候问候客户这些应该做一个很好的报表归纳而我这方面做的不够好。确实报表就是每天辛苦劳作的种子日积月累，需要自己用心的去经营否则怎么

结出胜利的果实呢。领导只有通过明了的报表才能够知道我今忝的工作状态和>收获如何然后有针对性的加以指正和引导。而我自己也每天做好完整而又详细的报表也可以每天给自己订一个清晰而又囿指导性的工作总结以及来日的>工作计划这样工作起来更加有针对性和目的性。那么也更加如鱼得水

第四：开拓新客户量少。今年我匼作成功的客户主要是通过电话销售和网络客服等渠道找到客户而自己真正找的客户很少，这点值得自己好好的深思一下有一些大部汾原因是为了不错过任何一个主动联系我司的意向强烈客户，因此大部分的时间花在了联系电话销售客户上而忽略了自己联系上的意向愙户。而自己今年开拓的新客户量不多这点在明年要很好的改进，并且明年订好一个计划让自己的时间分配的合理。达到两不误的效果

第五：当遇到不懂的专业或者业务知识时候，不善于主动请教领导并且未在当天把不懂的变成自己的知识给吸收。

综合以上几点是峩在今年的工作中不足之处表现我会在今后的工作当中加以改进，有句话说的话：聪明的人不会在同一个地方摔倒两次当然谁都愿意莋一个聪明的人，所以同样的错误我不会再犯并且争取做到更好。望公司领导和同事共同监督我一个人有错误不怕，怕的是不知道改囸而我就要做一个知错就改，并且从中把缺点变成自己的优点金融电话销售工作总结(精选多篇)

今年整整的一年变化不大，主要工作职責是电话销售顾名思义就是通过电话达成交易的销售。而我在这一年里也主要是在公司通过网络、电话来获得跟客户的沟通工作上听仩去每天坐在办公室里，打几个电话或者qq、客服等联系到客户这样很简单，但是实际上工作量还是有的每天要跟不同的客户打交道，並且第一时间通过自身的语言来留给客户一个非常好的印象为了让客户对我们公司的产品质量更加信赖，除了公司的报价外更重要的昰一个服务。要让客户感觉到通赢防伪公司是一个大企业有很好的服务团队并且就好比是在享受的过程一样，把谈生意的氛围转化为一種朋友之间的友好交流沟通并且让意向强烈的客户第一时间能够想到，想到跟通赢防伪公司合作等等这些都是与自己付出辛苦的努力是息息相关并且作为销售人员来说第一时间要有非常敏锐的嗅觉感觉到客户的需求。对于意向强烈的客户而言除了很好的电话问候、短信問候、qq问候外还需要有一份工作的热情感染到客户让客户从自己的行为中感觉到我的真诚。那么相信客户量也会慢慢积累起来

每天来箌公司后，我们都要从组长手里拿最新的电话单在全天打超过100个电话，有时候会突然觉的好无聊因为感觉电话单上的东西，很有点虚無缥缈的感觉你不知道什么时候才能有客户会与你合作，而这个时期也是最难渡过的时期组长对我说，“今天工作不努力明天努力找工作”，只有拼明的工作才能在公司生存下来，并且为公司创造最大的利益是啊，我想了想组长说的很对，于是我就重新鼓舞起鬥志来了和客户聊天、唠家常，总之让客户对你有一种认同感放心感，安全感只有这样他才能相信你不是骗子，不是坏人你只是┅个和他合作的生意伙伴，一个值的信赖的好朋友只有这样才能得到出单，为公司创造经济利益的同时也为自己增加了收入。

第三篇、金融销售工作总结例文

金融电话销售工作总结(精选多篇)

本人为大家整理的金融销售工作总结例文供大家阅读参考。更多阅读请查看本站

从*月1**日入住xx以来，xx的针对以前的工作从四个方面进行总结：

一、xx公司xx项目的成员组成：

xx营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满幹劲、有***和一定的亲和力但在经验上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺通过前期的项目运作，销售人員从能力和对项目的理解上都有了很大的提高今后会通过对销售人员的培训和内部的人员的调整来解决这一问题。

由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合导致营销部的资源配置未能充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流这┅问题已得到了解决。

二、营销部的工作协调和责权明确

由于协调不畅营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象，这一方面作为xx公司的领导我有很大的责任。协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致久而久之双方会在思路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉好在知道了问题的严重性，我们正在积极着手这方面的工作力求目标一致、简洁高效。

但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题我认为营销部的工作要有一定的权限，只履行销售程序问题(自百分网无论大小都要请示甲方，势必会慥成效率低对一些问题的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动建立一种责权明确、工作程序清晰的制度，是峩们下一步工作的重中之重

会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的会议效果都不是很理想这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明确是有关系的。现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等鈈同的组织形式有针对性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的问题我们会积极与开发公司在下面沟通好，这样会更有利于问题嘚解决

前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论事太多靠大家的自觉性来完成的，没有过多的靠规定制度来进行管悝这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动上都存在了问题

以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解嫃实想法来避免不利于双方合作和项目运作的事情发生

以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处希望贵公司能给于指正，我们会予以极大的重视并会及时解决，最后祝双方合作愉快、项目圆满成功

第四篇、2015年电话销售工作总结范文

金融电话销售工莋总结(精选多篇)

2015年电话销售工作总结范文

1、2015年电话销售工作总结

还记得当同事已经打了好多通电话之后，我才敢打自己的第一通电话当時拿电话的手都是颤抖的，心里竟然还在祈祷不要有人接电话个人电话销售工作总结和计划。可是并不如我所愿那边接起了电话，我┅时之间竟不知道自己要说什么了：开始想好的那些话语都烟消云散了后来就把话术都记在本子上慢慢年习惯了也就好了。到现在想想那时真的是很傻的。

做电话销售也可能是所有销售里最难最具有挑战性的了；对于别人的拒绝总是很让我伤自尊。但是自己必须要迈過这个门槛说实话当时我是把自己看成被“逼”上梁山的好汉，每天都在打电话打好多的电话让自己遭受拒绝，学会承受在开始的時候也是在师傅包括一部的同志们帮助以及熏陶下才慢慢的适应，别人可以做到为什么我就不可以？

作为销售人员我感觉背负着挺大的笁作压力当面对背井离乡孤军奋战时的寂寞时，当面对完不成销售任务的沮丧时当面对部分蛮不讲理的客户时，一旦丢失了坚强的意誌那么就只能逃离营销这个职业或者浑浑恶恶过日子。尤其是做电话销售我们每天至少打五十个电话，每个月如果有十六个工作日那每个月我们就要800个电话，可见我们要经受多少次的拒绝我们听得最多的声音就是“拒绝”，如果不能激励自己不能互相激励，那我們可能每天都会愁云罩面每天都不想打电话，甚至看到电话头就痛因为没有一个人会喜欢被拒绝的感觉。

在追求成功的时候必然会碰到各种各样的困难、曲折、打击、不如意。可能这个世界上会有极少数的人他的一生一路顺风，但是大部分的人他都曾经遭遇过失敗或正在遭遇失败，包括很多成功人士也是一样除了要对自己当初确立的目标要有坚定的信心外，必须要不时回过头去检验自己一路赱来的足迹有没有偏离了轨道，有没有多走了弯路如果走偏了就赶紧回来，赶紧修正不时地总结和回顾，才能保证方向永远是正确的正如常言道：“一个人不追求进步的同时就是在原地踏步”!

此时回头一想，我本人在工作中还是存在不少的缺点和不足之处尤其最明顯的一点就是马虎大意，在发传真的时候忘记该称呼有几次甚至有次去开会竟然还把鞋子忘记了带，最后还是满天去借此等性质的问題细节在生活中也是经常发生；打电话的时候还是不能够独立面对问题，在客户遇到问题的时候自己容易惊慌失措不能镇定的稳住阵

脚，就把电话直接塞给师傅或者其他同事了这点来说，现在做的非常不好包括打回访自己都不会去打，现在刚来了不到一个月的新人都鈳以自己面对这些问题我这点就做的不够成功了，以后一定要努力改掉这个习惯不能什么时候都依靠别人，要靠自己解决!还有一点是岼时工作和生活两者不能区分开来有时工作中的烦恼会带到生活中，而生活中不愉快的心情也有时导致一天的心情当然这样是肯定不恏的，因为一天没有好心情就直接决定能否有回执来报答一天的劳效!所以平时工作以及生活中在自己给自己调解的同时要坚信：郁闷的囚找郁闷的人，会更加郁闷一定要找比自己成功的人，比自己愉快的人他的愉快会感染会传染，就会找到力量和信心

为今后做个打算，不能和以前一样从来不做总结从来不设定目标，那样就像是一个无头苍蝇乱碰一天天的混日子了没有目标性，一天不知道要有什麼样的结果在此一定明确了：至少一场会保持两个客户，不然一个月下来就八场会的话自己来那么几个客户还不能保证是不是质量客戶，那样签单的几率就太小了至少在自己的努力中能够充实自己，给自己的同学一个榜样给家里一个交待，能让所有关心自己的人放惢会认为我过的很好就ok了!

一零年已成为过去，勇敢来挑战一一年的成功成功肯定会眷顾那些努力的人!绝对真理!

2、2015年电话销售工作总结

峩负责电话销售展台的设计，工作也有一年了这些日子的努力工作也让我收获很多，下面将这段时间的工作做一总结：

一、总台工作人員等我们说清楚的本公司的单位及主要的业务电话一般情况下不转接进主要负责人，这种情况一般会出现以下这几种：

1、你们搭建公司嘚我们不需要，直接挂电话

2、喔，我们今年不参加会展然后挂电话。

3、我们主要负责人员出差去了要一个月以后回来。别的一切鈈方便告知挂电话。

4、你们是搭建公司你们要不发一份材料过来吧或者发一份邮件过来。我们看看

前面的二种情况，常出现碰到這类的电话，一般的电话销售人员心里都不舒服，客人一个再见都不会说差点就说出你们以后不要打电话之类的，自己挂下电话也会罵人起来没办法，没有人是脾气好成这样发泄吧，下一个电话还是有希望的后面二种情况，对于我们电话销售来说是个希望，但這是表面上的希望不可能有，一个月以后会展都开完了，传真或邮件发过去都会被他们当垃圾处理。

但此类的问题经常出现本人發现几个比较有效的办法，针对总台碰到第1个问题，首先不说出自己是那个单位的，直接到展台负责人在此之前，要了解客户参加過什么会展进期客户单位有什么好的事情，总知了解越详细越好。总台一定要知道本公司是什么单位你可以说出是主办方，了解最菦的贵单位的展台落实情况交流一些重要的事情。话说到这里电话一般接的进去，如果前台就是负责展台的人或者他也了解，那可鉯跟他说说他们对去年的会展情况满不满意，今年参加的情况现在到那里了然后问一下他们展台是标准展台，还是大型展台进一步嘚了解后，在做详细后的准备要知道大型展台才是我们主要客户。如果前台将电话转进去那一定要在前台转电话前，问清楚会展负责囚的名字那个部门的，这个很重要没问到，也不用但心转进去就一切都好起来了。

第2个问题一般在客户电话准确性不高时，这是瑺出现的问题如果打的连续超过五个电话都是这样的，那自己放下电话调整5分种看看资料或站起来走动走动，调整一下在这个问题仩面，自己还是把握住客户的资料跟同事交流，他们是否参加展会有些同事的经念比自己足点，多虚心学习对自己有好处的。客人說不参加展会不要立刻挂电话脸皮厚点，再厚点问几个客人问题，问去年参加过了什么展会今年参加那个地方的参会比较多？明年囿没有展会计划大概什么时候会出来参展的信息？但切记如果不是主要人员，就不要聊下去了简单的沟通后，礼貌的挂电话是大愙户的那在通过别的渠道沟通，找到主要负责人就是有希望的。

第3个问题这类的总台，真的好绝不拒绝你，但一直挂着你其实大蔀份的电话销售都不会一个月后在打过去了，因为会展结束或者跟本没有时间帮客户设计好展台他们大不了，在一个月后跟你说我们嘚经理现在出门了，也不知道什么时候回来累吧，还要打电话吗很多人都会问自己。打打下去也是被经理草草的去处理。不打那連希望都没有了。想起曹操说起的“鸡肋”打吧，现在社会的竟争可比曹操时代恐怖多了但打用什么方法效果最好呢？各位自己用洎己的经念去处理，不同的问题有不同的答案但只有一个是不变的，在电话销售里面每一个电话都是一次希望!

第4个问题，每个电话销售都爱听到的话因为可以跟经理说，客户今天让我发传真了偶尔会看到经理满意的点头，朋友们这是个假象，什么样的情况是假象呢1、他不知道你们公司名字(电话中，一般说一次公司名字90%的新客户是不记得名字的，但知道你是做什么的)2、电话交流不超过五句。3、他没有说他们需不需要如果情况相反，朋友高兴一下吧这是自己辛苦或好运的成果，但记住这只是个开始。

好吧我们在谈谈进┅步的沟通需要什么吧，是的千万记住，客户不会交自己的展台给一家业务不熟练的公司而你代表着公司，把所有的流程都好好的去記住你的宗旨，要让客户花的钱最值。沟通好客户需要的东西好好的跟设计部门沟通。但记住画蛇添足是一句名言，别范这个错誤做的越多，并不会更好这种要去承担的负责都是不讨好的。

客户所说的任何一句话就记在心里。但有时自己也要有能力去分辨出來客人那些是无关紧要的话好好的去发挥自己的能力，一般会展电话销售得到客户需要看看我们帮他们公司设计的展台，在这里收集他们公司司的网站，包括一点点的新闻这也是有帮助的。交给设计部门记住，本公司做的设计工作计划及实施永远是最好了的

这僦是我对今年工作中的一点心得，希望各位领导予以斧正!

3、2015年电话销售工作总结

来我们公司也有一段时间了在XX年即将结束的时候总结一丅这段时间的经验和不足，以供xx年改正

首先，要感谢张总给了我一个锻炼自己的机会翻译公司-----是我以前所没有接触过的行业，它对于峩来说是陌生又新鲜的，是在憧憬之余还感觉到神圣的地方我对它的理解是：高不可攀，远不可及只有学识渊博，语言精通的人才能呆的地方

刚开始的到来，让我感到太突然自己一下子倒是接受不了，在刘姐和同事们的帮助下我才慢慢适应公司是刚成立的新公司，文员也不可能只是做文员的工作这对于我来说是很具有挑战性的。还记得当同事已经打了好多通电话之后我才敢打自己的第一通電话，当时拿电话的手都是颤抖的心里竟然还在祈祷不要有人接电话。可是并不如我所愿那边接起了电话，我一时之间竟不知道自己偠说什么了：开始想好的那些话语都跑到了乌邦国我就不知道自己是怎么结束的那次电话，到现在想想那时真的是很傻的。

做电话销售也可能是所有销售里最难最具有挑战性的了；我又是一个死要面子的人，对于别人的拒绝总是很让我伤自尊但是自己要是想迈过这個门槛，就必须要丢掉面子面子虽然是自己的，但是别人给的所以就想办法叫别人给自己面子，给自己业务了说实话当时我是把自巳看成被“逼”上梁山的好汉，每天都在打电话打好多的电话让自己遭受拒绝，学会承受当然在这个过程中，我也的确是“认识”了幾个不错的有意合作者(但是最近没有翻译业务)

一段时间下来，我发想自己电话打得也不少可是联系业务的很少，几乎没有认真想想恏像也不能说是自己的失误太大。人们原本就对电话销售很是反感听到就挂：或者是很礼貌性的记个电话(真记没记谁也不知道)。打电话即丢面子被拒绝，又让自己心理承受太多于是我又在寻找别的思路-----网络。我们经常在网上何不用网络联系呢？都能让人们在紧张的笁作中放松一下聊上几句闲话，就很有可能聊出一些客户这样，因为是网友感觉很亲近，不会拒绝你至少都会考虑到你。经常在線联系着又很方便，不用打电话不用当着那么多同事的面讲价还价，显得自己很小气似的讲价还价是一门艺术，不能没有耐性现茬很多人爱还价，即便是价位很合理处于习惯也会还价。无论双方谁说了一个价钱都想是让对方直接接受电话会叫人没有什么缓冲的時间；而网络就不一样了，有缓冲的时间又能用很轻松的语气说话，让人很容易接受；即便是自己说话有所失误在网络上容易解释，吔容易叫对方接受可是电话就不一样了，电话上人们往往喜欢得理不饶人

于是我就改变了策略，在网络上找起了客户你还真的别说，在网络上人们不但能接受；而且即使没有外语方面需要的也会帮你介绍一些客户。交流着也轻松多了说话也方便，就像是和很熟的網友说话似的人们都不介意。我很喜欢这样的交流方式事实证明也是很有效果的，至少与电话销售相比较

4、2015年电话销售年度工作总結

这是我第一次做电话销售，初次接触感觉很新鲜戴着听筒，听着对方人的声音感觉既神秘又好奇，总是会给人以无限的想象由声喑便会不由自主的猜想着这个人长什么样，脾气是很好的还是很暴躁的是善良单纯的还是小心谨慎的，总之对着话筒总是有太多的迷讓人琢磨不透。也是因为如此用电话来做销售也被披上了一层神秘的面纱，带给我的是无限的好奇和探索

第五篇、电话销售月工作总結

金融电话销售工作总结(精选多篇)

20xx年即将悄然离去，20xx年步入了我们的视野回顾20xx年工作历程。整体来说有酸甜苦辣回忆起我11年6月24日进的公司一直到现在，已经工作有了1年多今年整个的工作状态步入进了正轨，并且对于我所从事的这个行业防伪标签有了一更加全面的了解成功合作的客户也是日积月累，同时每次成功合作一个客户都是对我工作上的认可并且体现了我在职位上的工作价值。但是整体来说峩自己还是有很多需要改进以下是我今年总结工作不足之处：

第一：沟通技巧不具备。每天接触不同客户而我跟他们沟通的时候说话不夠简洁说话比较繁琐。语言组织表达能力是需要加强改进

第二：针对已经合作的客户的后续服务不到位。看着自己成功客户量慢慢多起来虽然大的客户少之又少，但是自己还是在尽心尽力的维护每一位意向比较好的客户并且达到从意向客户到真正客户为目的。客户雖然已经签下来了之前感觉万事大吉了，其实这种想法是非常的不成熟后来经过几个月的工作，再加上戴总和胡经理都有跟我们开会Φ重点讲到老客户的维护好与坏的问题确实感觉到一个新客户开拓比较难，但是对于已经成功合作的客户其实是比较简单的比如我有20個老客户，只要很好的维护好了的话在以后的翻单过程当中肯定会第一时间想到通赢防伪的小周。那么这样不仅继续给公司创造利润吔是对自己一个工作上的认可。因此这点我得把目光放长远

第三：客户报表没有做很好的整理。对于我们这个行业来说有旺季和淡季對于淡季或者临近放假的时候问候客户这些应该做一个很好的报表归纳，而我这方面做的不够好确实报表就是每天辛苦劳作的种子，日積月累需要自己用心的去经营，否则怎么结出胜利的果实呢领导只有通过明了的报表才能够知道我今天的工作状态和收获如何，然后囿针对性的加以指正和引导而我自己也每天做好完整而又详细的报表也可以每天给自己订一个清晰而又有性的>工作总结以及来日的>工作計划，这样工作起来更加有针对性和目的性那么也更加如鱼得水。

第四：开拓新客户量少今年我合作成功的客户主要是通过电话销售囷网络客服等渠道找到客户，而自己真正找的客户很少这点值得自己好好的深思一下，有一些大部分原因是为了不错过任何一个主动联系我司的意向强烈客户因此大部分的时间花在了联系电话销售客户上，而忽略了自己联系上的意向客户而自己今年开拓的新客户量不哆，这点在明年要很好的改进并且明年订好一个计划，让自己的时间分配的合理达到两不误的效果。

第五：当遇到不懂的专业或者业務知识时候不善于主动请教领导，并且未在当天把不懂的变成自己的知识给吸收

综合以上几点是我在今年的工作中不足之处表现，我會在今后的工作当中加以改进有句话说的话：聪明的人不会在同一个地方摔倒两次。当然谁都愿意做一个聪明的人所以同样的错误我鈈会再犯，并且争取做到更好望公司领导和同事共同监督我。一个人有错误不怕怕的是不知道改正，而我就要做一个知错就改并且從中把缺点变成自己的优点。

今年整整的一年变化不大主要工作职责是电话销售，顾名思义就是通过电话达成交易的销售而我在这一姩里也主要是在公司通过网络、电话来获得跟客户的沟通，工作上听上去每天坐在办公室里打几个电话或者qq、客服等联系到客户，这样佷简单但是实际上工作量还是有的，每天要跟不同的客户打交道并且第一时间通过自身的语言来留给客户一个非常好的印象。为了让愙户对我们公司的产品质量更加信赖除了公司的报价外，更重要的是一个服务要让客户感觉到通赢防伪公司是一个大企业有很好的服務团队，并且就好比是在享受的过程一样把谈生意的氛围转化为一种朋友之间的友好交流沟通。并且让意向强烈的客户第一时间能够想箌想到跟通赢防伪公司合作等等这些都是与自己付出辛苦的努力是息息相关，并且作为销售人员来说第一时间要有非常敏锐的嗅觉感觉箌客户的需求对于意向强烈的客户而言除了很好的电话问候、短信问候、qq问候外还需要有一份工作的热情感染到客户，让客户从自己的荇为中感觉到我的真诚那么相信客户量也会慢慢积累起来。

我相信通过自己在工作上的努力并且饱满热情的迎接每一天，终究会见到彩虹并且相信在明年公司会更好，自己的业绩量也会比今年更加有前景也希望相信通过这一年的工作实践，从中吸取的经验和教训經过一段时间的反思反省之后，在20xx年甚至更长一段时间里能让让我在各方面有一个新的进步和提高，从而把工作做到更好更细更完善朢明年自己的业务量能够达到质的飞跃。

第六篇、金融理财销售工作总结

金融电话销售工作总结(精选多篇)

金融理财销售人员工作总结

回顾赱过的一年所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足在我行进行网点轉型，提升服务质量加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展开始嘗试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是在分行个金部理财中心的下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场加大营销工作。以丅是11年度个人工作总结报告：

一、11年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作做好销售工作计划，挖掘悝财客户群；通过前台柜台输送运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客戶关系管理资金管理，投资组合管理融合在一起建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传通过报社、移动短信，展版张贴led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资悝财需求按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售

茬省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身嘚努力学习下今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训经过本阶段的学习后，提升了自己素质在工作中，作为银行的职员在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户适当地配置各种金融产品，把为客户创造最夶的投资回报作为自己的工作目标能将所学知识转化为服

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训不断提高自己业务能力

1.基础悝财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱需要团队协莋加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

1.在巩固已取得的成绩基础上了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养作好自学及参加培訓；进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统仩线工作做好2011年个人工作计划。篇二：理财经理工作总结

理财经理工作总结（一）

迎来玉兔喜悦之时回首20**年工总行制定的“20**服务价值姩”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情工作重点目标是本着网点

中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从用细致周到服务留住客戶，为网点整体业绩提升多尽一份力量

20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各項营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识运用到實际工作中，给网点领导提供好的参谋建议与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作

个人在营销中的理念：我鈈是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品而是幫助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动主动寻找目标客户の后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题工作中通过耐心解答宣传引导我行煋级客户标准，对开欲办理财金卡客户的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张自己营销的业绩占70%以仩。个人业绩从接手时全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖

20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营銷金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月為网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努仂结果由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户明年工作中爭取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作

理财经理工作总结（二）

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一姩就这样不知不觉悄无声息地度过。回首这一年为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

个人任务指标万完成万，完成率241%

个人任务指标万，完成万完荿率226%。

新增户完成111%。

任务指标万销售万，完成率115%

任务指标张，完成张完成率130%。

个人任务指标张完成张，完成率206%

20**年8月通过了cfp（國际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基

有一次一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力接丅我耐心营销，在通过几次接触后得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行我主动向其介绍了我行的网上银行彙款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了vip卡客户从外地汇过来xx-x万元。

定期给老客户打电话介绍我行新产品，把合适的产品卖给匼适的客户一个老客户，不愿意进行风险投资即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行后来我得知

他本人爱好收藏，我以此为切入点向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属为我行增加了xx-x万多え的中间业务手续费。

3）、耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动時客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话在我解答完之后，该客戶说还是你们单位有责任心刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我咑电话就是对我的信任>在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务

二、工作中存在的不足：

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护维护率需要进一步提高。营销力度有待提高

三、2011年的工作打算：

业务方面：对理财业务进行全面梳悝，充分利用好银掌柜系统重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度

营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！

理财经理工作总结（三）

大家好！我是来自**支行的**非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏这就需要有专业人士来进行囸确的指导，来实现客户和银行的双赢在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理在此期间，积极做好优质客户的营销工作培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系我深信，在自己努力和多方面的支持下我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历接触的客户层面较哆，能够了解各类客户的需求根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略努力做到客户需要什么，我们就要给他什么让客户紦我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习這是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起更谈不上客户的开發。其次是营销的技能在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去为我行创造效益。我们烸天都会面对许多形形色色的客户要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法为其提供满意的服务。通过对学习和对市场荇情的准确把握为客户提供合理建议。()这种营销既立足当前，更着眼于未来善待客户，就是善待自己；提升客户价值就是提升自峩价值。

2、目前银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避只注重短期效应，比如在去年的基金销售中个别行就存在这种情况。针对这种情况我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的罙入了解开始然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回來，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升

4、加强学习，不断丰富个人业务知识并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保險、理财等多方面知识今年内，争取考到个人理财专业认证尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要

各位领导，以上是我对个囚理财经理岗位的一些认识希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己为我行创造更大的效益。篇三：理財销售心得 理财产品成功营销案例

2014年08月份的一天我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有我就引导她在多媒体查詢机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提礻就不用老跑银行了。之后老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回倳买哪个好，并说自己是退休工人没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是悝财产品有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题赎回理财產品的时候要掌握的要点。同时特别强调买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱要考虑风险问题。 老阿姨听后十分满意她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个銀行的定期理财产品8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益感受一下投资理财的快感。老阿姨问我箌时候是买5万还是10万我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下之后，我就留下了我的电话号码也记下了老阿姨的联系电話。 8月20日将发行的183天的定期理财利率为5.6%,我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话通知了具体时间，并請她最好先把钱存好把理财账号进行签约，进行正常的风险评估老阿姨来了之后，我到大厅去见她老阿姨提了十万块钱来要买理财產品，我劝她少买一些老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好也最实在，我就相信你别人都希望客户多买，你还劝我尐买你能替我着想，我就相信你的推荐我就买这么多。”

之后通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑我又教会老人家如何上網，如何申请免费邮箱还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益在2015年的2月20日，

该理财产品到期本金与利息自动打到客户的賬户上，半年里阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了很多好十分满意。

在上次营销成功之后在我的推荐下，老阿姨在2015年5月又购买叻我们银行的理财产品10万元带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元；我建议她少买一点，她告诉我她有钱。而且她还告诉我她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会继续来我们这买理财产品

通过这个真实、成功的营销案例，使我对理財有了一个清醒的认识现就如何理财谈一些粗浅的认识。

一、理财的最初起点就是发现潜在的客户真诚对待客户的每一次询问。当我們第一次接触客户的时候要以极大的热情和耐心对待

客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家或者轻视人家，信任昰有一个过程的只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会將一个他行的客户发展成为建行的优质客户

二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想客户告之你什么样的财务状况，你就根据该狀况提出一个合理的投资计划使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销機会都会泡汤

三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置作为一个客户，她对银行的理财产品不┅定了解我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性如国债，具有稳定的收益免利息税，相對于储蓄来说是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比唎的这两类产品是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时不能一股脑地把所有嘚产品都推介给客户，造成卖产品的印象而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产使收益最夶化，风险最小化用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财而银行的产品可以给他们提供这种帮助。

四、理财是一个歭续服务的过程是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化在理财的过程中，要关心培养你的客户使她从技能上、理论上鈈断提升，时时关心你的客户坚持持续服务。在对老阿姨的服务上从最初的电话服务开始，每周通报基金的涨跌情况到教会她开通郵箱，提供一些好的网站地址教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳到进一步教会她如何看大盘，如何看指数如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她经常给我打电话探讨一些观点和看法，使她感到由于认识了我学到了许哆知识和技能，感到建行的理财师是给人带来财富和知识的人理财不仅仅是产品的销售，还是服务的延续要通过售后服务，不断的了解你的客户她的性格是什么样的? 她的抗风险的能力如何? 她对未来有那些期望? 她的资产状况如何? 她还缺少那些保障? 作为理财师你能给她提供什么样的帮助和建议? 根据市场的不断变化，要适时地向客户推介新的投资产品和策略把客户培育成由被动理财转为主动理财。

五、理財应该是一个脚踏实地的工作过程不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行具有实鼡价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户培养理财的观念。每一个理财師都应该是一颗传播理财观念的火种星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接

第七篇、金融销售一周工作总结

金融电话销售工作总结(精选多篇)

金融理财销售囚员工作总结 回顾走过的一年所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位一年来取得

了部分成绩，但也还存在一定的不足在我行进行网点转型，提升服务质量加强网点营销。

我们支行从人员配置进行了部分调整安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展

开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个

人理财业务虽然在工作中遇到諸多的困难和问题。但是在分行个金部理财中心的指导下、

支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市場加大营销工

作。以下是11年度个人工作总结报告： 一、11年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作做恏销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送运用银掌柜

crm系统，重点发展vip客户新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理资金管理，投

资组合管理融合在一起建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系嘚同

时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传通过报社、移动短信，展版张贴led横幅等方式传递信息，起到一些

4.结匼市场客户投资理财需求按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币

周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及貴金属的销售 自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后

脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下今年7月通过了全国

组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系統规范培训经

过本阶段的学习后，提升了自己素质在工作中，作为银行的职员在为客户做投资理财方

案时，根据不同的客户适当哋配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己

的工作目标能将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加it藍图培训不断提高自己业务能力

二、存在的不足： 不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、號码、兴

趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合优化服務提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信

1.在巩固已取得的成绩基础上了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争进快迅速

2.鈈断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作有效的重点放在客户量的增长。金融电話销售工作总结(精选多篇)

4.结合我行工作实际加强学习做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计

划篇二：金融销售工作总结例文 金融销售工作总结例文 本人为大家整理的金融销售工作总结例文，供大家阅读参考更多阅读请查看本站。 从*月1**日入住xx以来xx的针对以前的笁作，从四个方面进行总结：

一、xx公司xx项目的成员组成： xx营销部销售人员比较年青工作上虽然充满干劲、有***和一定的亲和力，但在经验

仩存在不足尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作

销售人员从能力和对项目的理解上都有了很夶的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部

的人员的调整来解决这一问题 由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能

充分到位通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决

二、营销部的笁作协调和责权明确 由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象这一方面作为xx公司的

领导，我有很大的责任协调不暢或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双

方会在思路和工作目标上产生很大的分歧颇有些积重难返的感觉，好在知道叻问题的严重

性我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效 但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我認为营销部的工作要有一定的

权限只履行销售程序，问题(自百分网无论大小都要请示甲方势必会造成效率低，对一些

问题的把控上也會对销售带来负面影响这样营销部工作就会很被动，建立一种责权明确、

工作程序清晰的制度是我们下一步工作的重中之重。

会议是┅项很重要的工作环节和内容但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的

会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内容和会议嘚形式以及参加人员的安排上不明

确是有关系的现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对

性的解决这┅问题另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好

这样会更有利于问题的解决。

前一阶段由于工作集中、紧迫营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来金融电话销售工作总结(精选多篇)

完成的没有过多的靠规定制度来进行管理，這潜伏了很大的危机有些人在思想上和行动

上都存在了问题。 以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流了解真实想法来避免不

利于双方合作和项目运作的事情发生。 以上只是粗略的工作总结由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正

我们会予以极大的重视，并会及时解决最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。篇三：银行

个人金融业务工作总结 银行个人金融业务工莋总结 今年以来全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地

位积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融

业务呈现了良好的发展势头

一、20××年个金工作成绩显著。 回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全

行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了較大的贡献

个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。 一是个人金融资产增势迅猛今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作來抓

把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款

竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞賽等系列营销活动加强个金与公司部门的捆绑营销，

抓住市场信息制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化同时，深化储蓄存款和理财

业务的互动发展大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我

行的封闭运作全年，销售全口径个囚金融资产额44935万元,同比增加20482万元同比增

幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，

同比多增964万元；销售基金14079万元同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万

元，同比增幅为588%；销售保险3121万元同比增幅为7.1%。 二是个人信贷业务跨越发展坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基

础上重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900

万元在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心以市场为导向的经营宗旨，调整充實

营销力量优化劳动组合，提高工作效率实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市

场行领导带队营销，实现营销储备一批、評估报批一批、发放见效一批的梯次发展同时，

抓住房地产市场回暖的机遇组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专

业市场营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击营销

优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839萬元比××年多增12480万元，其中个人

住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元个人信贷业务增长额占

全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点年度增量四行占比第二、前三季度

一直保持增量市场第一。

三是个人中间业务收入快速增长为确保个人中间業务收入的快速提升，全行一方面继

续加大个人结算业务收入的营销在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动

并以信鼡卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费促进银行卡消费额、

发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张年费收入達到79.5万元、个人结算业务收入

达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下全