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汇元科技:2016年半年度报告
来源：交易所&&&
作者：佚名&&&
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公告编号
声明与提示......3
第一节公司概览......4
第二节主要会计数据和关键指标......5
第三节管理层讨论与分析......7
第四节重要事项......10
第五节股本变动及股东情况......14
第六节董事、监事、高管及核心员工情况......16
第七节财务报表......18
第八节财务报表附注......29
声明与提示
【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不
存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个
别及连带责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证半年度报告
中财务报告的真实、完整。
是否存在董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整否
是否存在未出席董事会审议半年度报告的董事
是否存在豁免披露事项
是否审计
【备查文件目录】
文件存放地点
公司董事会办公室
1．第一届董事会第二十二次会议决议，第一届监事会第六次会议决议
备查文件
2．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人(会计主管人员)
签名并盖章的财务报告
3.年度内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原
第一节 公司概览
一、公司信息
公司中文全称
北京汇元网科技股份有限公司
英文名称及缩写
BeijingHuiyuanTechnology Co.,Ltd
证券简称
证券代码
法定代表人
注册地址
北京海淀区人民大学北路33号院1号楼大行基业大厦10层1005室
办公地址
北京海淀区人民大学北路33号院1号楼大行基业大厦10层
主办券商
国信证券股份有限公司
会计师事务所(如有)
二、联系人
董事会秘书或信息披露负责人
电子邮箱
公司网址
http://www.hynet.co
联系地址及邮政编码
北京海淀区人民大学北路33号院1号楼大行基业大厦10层
三、运营概况
股票公开转让场所
全国中小企业股份转让系统
挂牌时间
行业(证监会规定的行业大类)
I64-互联网和相关服务
主要产品与服务项目
支付业务代理业务 平台业务
普通股股票转让方式
普通股总股本(股)
184,800,000
控股股东
吴洪彬夏敦煌 尹航
实际控制人
吴洪彬夏敦煌 尹航
是否拥有高新技术企业资格
公司拥有的专利数量
公司拥有的“发明专利”数量
第二节 主要会计数据和关键指标
一、盈利能力
单位：元
营业收入
130,329,709.85
74,856,710.52
毛利率%
归属于挂牌公司股东的净利润
65,821,681.92
38,200,753.36
归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净
58,376,676.51
37,882,495.98
加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股
东的净利润计算)
加权平均净资产收益率%(归属于挂牌公司股东的
扣除非经常性损益后的净利润计算)
基本每股收益
注：上年同期的基本每股收益原数值为0.97，此处的0.24为同比需要，按照2次10送10后的最新股本
模拟计算所得。
二、偿债能力
单位：元
本期期末
资产总计
1,322,996,043.26
1,107,381,357.53
负债总计
493,092,020.05
339,399,187.71
归属于挂牌公司股东的净资产
805,154,327.31
767,052,645.39
归属于挂牌公司股东的每股净资产
资产负债率%
流动比率
利息保障倍数
三、营运情况
单位：元
经营活动产生的现金流量净额
-7,744,874.13
79,908,632.96
应收账款周转率
291,682.80
存货周转率
四、成长情况
总资产增长率%
营业收入增长率%
净利润增长率%
第三节 管理层讨论与分析
一、商业模式
根据《国民经济行业分类》(GB/T )，公司所处行业为互联网和相关服务(I64)中的互
联网信息服务(I6420)。公司主营业务为新型互联网服务，是以互联网信息服务为核心展开的平台
服务、代理服务与支付服务(互联网支付、预付卡的发行与受理等第三方综合营销支付服务)。
公司致力于成为顶级专业化综合营销支付服务商、科技金融方案服务商。公司以互联网精神“开放、
平等、协作、共享”为指引，秉承“汇支付、慧金融、惠生活”的战略定位，以“源于交易、贵于
数据、成与服务、相互成就”的开放经营理念，专注为企业提供互联网支付、预付费卡支付、宽支
付解决方案、聚合支付技术解决方案、定制化支付解决方案等一系列支付和金融信息服务，提供定
制化、大数据精准营销、一站式、全方位、高效的支付及科技金融解决方案。
公司拥有中国人民银行颁发的《支付业务许可证》、文化部颁发的《网络文化经营许可证》，连续两
年荣获“中国十大第三方支付企业奖”，是国家及中关村高新技术企业、中关村国家自主创新示范
区“十百千工程”企业。
公司为客户提供上述服务及相关增值服务，通过收取一定的服务费或交易佣金形成的盈利模式。公
司以服务实体经济和供给侧改革、以助力和改善中小微企业的支付和资金融通效率为己任，是普惠
金融和科技金融、中小企业支付方案服务商和金融信息服务商。
报告期内公司主营业务及商业模式均未发生变化。
报告期后至报告披露日，公司的商业模式未发生变化。
二、经营情况
财务指标大幅增长，经营成果超过预期
2016年上半年，公司资本实力增强，“汇支付、慧金融、惠生活”战略有序推进，公司经营业绩持
续大幅上升。公司实现营业收入130,329,709.85元，同比增长74.11%；净利润为66,111,853.39
元，同比增长71.33%；归属于母公司股东的净利润65,821,681.92元，同比增长72.30%；总资产
1,322,996,043.26元，同比增长19.47%；归属于母公司股东的净资产805,154,327.31元，同比增
长4.97%。报告期期末现金及现金等价物余额632,522,405.95元，同比增加67.77%。其中经营活
动产生的现金流量净额-7,744,874.13元，同比减少109.69%；投资活动产生的现金流量净额
-213,236,173.55元，同比减少149.46%；筹资活动产生的现金流量净额-4,202,012.00元，同比减
少4568.90%。公司主营业务按照既定的战略规划高速发展，各项经营指标均取得了超过预期的成果。
营业总收入2016年上半年比上年同期大幅增长，主要得益于(1)支付方式多元化的发展，公司积
极开拓业务市场，大力开拓支付解决方案；互联网支付应用场景增多，存量商户交易量稳中增长，
上半年新增了商户，使互联网支付业务收入大幅增长，形成新的收入和利润增长点。(2)作为系统
和平台服务商，公司大力推广平台业务，平台业务收入稳步增长。(3)游戏合作商和客户群体较稳
定，2016年上半年代理收入与同期基本持平。(4)公司不断开发新的业务领域，2016年3月成立
全资商业保理子公司，上半年逐步实现保理业务收入。总资产期末增长，主要是期末其他应收款、
其他流动资产、长期股权投资、可供出售金融资产、长期股权投资增加所致。经营活动产生的现金
流量净额减少的原因包括(1) 营业收入增加使销售商品、提供劳务收到的现金增加;(2)其他应收
款中第三方支付与银行结算时间差形成往来款项增加使收到其他与经营活动有关的现金减少；(3)
银行结算手续费增加使购买商品、接受劳务支付的现金增加；(4)职工人数增加及调薪使支付给职
工以及为职工支付的现金增加；(5)保理业务开展及支付明确信用期往来款使支付其他与经营活动
有关的现金增加。投资活动产生的现金流量净额减少的主要原因为本期购买理财、对外借款及对外
投资增加；筹资活动产生的现金流量净额减少的主要原因为：2016年5月公司分配现金股利及投资
设立基金公司。
积极拓展业务边界，行业市场空间巨大
公司与合作方达成长期互信共赢的合作关系，支付业务规模快速增长。基于“骏卡”现有的合作商
家、发行渠道、品牌优势、市场优势等既有资源和行业深耕经验，拓展骏卡的更多垂直行业应用边
界，实现数字产品通用卡向支付卡的延伸，进步探索一套与本机构资源优势特性相匹配的特色卡产
品和服务，依托个性化的预付卡业务以纵深化全方位的服务模式精心培育了差异化品牌竞争优势。
在互联网+大背景下致力于线上线下的融合，将预付卡与互联网业务的融合以丰富业务类型、提升
服务能力和实现业务升级。
互联网支付巨大的市场空间，“宽支付”产品边界的不断延伸，使得“汇付宝”产品广泛应用在实
现银行卡支付、预付费卡支付、快捷、批付、代扣、声讯短信支付的基础上，整合市瞅用户覆盖
较广的账号支付、硬件支付以及其他创新型的支付方式，发掘新兴行业支付需求，根据行业特点和
需求提供定制化的行业支付解决方案。针对具有行业代表性或品牌知名度的商户，提供针对商户的
定制化支付解决方案及互科技金融服务解决方案。公司始终如一、脚踏实地把做好支付服务，以汇
支付为慧金融的先锋战略，公司加大巩固互联网支付在行业的基础性地位，通过做实支付业务、做
强支付产品、做大商户规模，满足企业客户需求，提高企业资金使用效率和增值服务，来赢得公司
长足的业绩增长。
夯实基础，修炼内功
2016年公司资本实力增强，公司加大对互联网支付底层建设的投入，加强研发和技术服务团队力量，
保证科技创新为公司发展提供能动力。公司逐渐调整经营管理模式，夯实了基础管理，规范了管理
流程，强化了管理机制，使公司管理向标准化、规范化、流程化、精细化的方向迈进，通过积极开
展“练内功、强管理、夯基幢制度建设工作，进一步建立健全公司、子公司、项目三个层面的全
方位管理制度体系，使公司各项管理工作进一步确保公司规范运作和持续发展，为全力打造以支付
为核心、科技金融的战略目标打下更坚实的管理基矗公司内部实施员工激励计划和绩效考核制度，
员工积极性提高，团队效率提升，整体运营能力持续增强，为公司长远发展、规范运作和实现战略
目标做好根本保证。
综上，报告期内，公司围绕“汇支付、慧金融、惠生活”的战略布局推进，同时持续加强规范管理，
不断提高公司品牌知名度和社会公信力，与相关方构建了良好的合作关系。公司管理层按照规范运
行、科学决策、稳健发展的基本要求，不断完善治理结构和规章制度，明确了内部监管工作的职能
及运作程序，强化了管理人员和员工的工作责任意识，促进了公司整体管理水平的提高。逐步形成
符合公司实际的资本运作，统筹优化资本运作实践工作，量力而行，顺势而为，促进产融结合；形
成以支付为支点，围绕移动营销、保理、资产管理、征信、大数据边界扩张，加大推进“支付解决
方案、金融信息服务平台服务、行业支付场景解决方案”，实现支付业务向纵深空间发展，实现以
支付为核心的科技金融生态圈多元化发展，服务于实体经济，提升公司价值的生命力。
三、风险与价值
1、市场竞争风险
公司致力于成为顶级专业化综合营销支付服务商、互联网金融综合服务商，重点为互联网数字文化
娱乐行业参与方、互联网金融行业参与方、电商平台以及其他新兴行业提供定制化的行业支付解决
方案，为商户提供一站式、全方位、高效的支付及互联网金融解决方案。目前，我国的互联网第三
方支付行业、互联网金融行业正处在不断演变的快速发展期，随着市场中提供同类产品或服务的企
业的增多，竞争也变得越来越激烈。未来，若公司在与竞争对手的竞争中无法建立、保持和扩大自
己的竞争优势，则可能会对公司业务的发展空间和公司的业绩产生不利的影响。为此，公司将坚持
以科技为先导、以市场为依据，不但加大技术研发投入，并对公司原有的产品和服务进行改进，使
产品质量和技术档次进一步得到提升。同时，公司根据市场波动的实际情况，及时调整发展战略，
加大对具有前瞻性的产品研发投入。
2、政策风险
除了税收优惠政策风险，作为处于迅速发展阶段的新兴产业，互联网第三方支付行业、互联网金融
行业的相关配套法律法规及监管体系正在逐步完善过程中，行业标准、监管体系等方面的调整可能
对行业内企业的生产经营产生一定的影响。报告期内尚无对公司主营业务产生重大影响的政策风险
出台，公司将密切关注。
3、人才流失及技术方面风险
公司是一家技术密集型企业，拥有多项知识产权，核心技术研发不可避免地依赖专业人才，专业人
才特别是核心技术人员的流失可能导致以专有技术为主的核心技术流失或泄密，以及不能及时根据
互联网行业涌现的新业务、新应用领域而革新技术，将使公司主营业务丧失竞争优势而对公司的生
产经营造成一定影响。另外互联网相关技术具有技术升级快、产品生命周期短、升级频繁等特点，
企业如不能及时调整新技术的开发方向，将导致企业失去技术优势。为防范该风险，报告期内公司
一方面为吸引人才做了一系列措施和内控措施，另外不断提升现有技术，同时密切关注革命性新技
术的使用，保证公司的技术研发处在领先水平。
4、公司为相关互联网金融平台提供网关支付与支付账户绑定服务的风险
公司的全资子公司汇元银通作为第三方支付牌照的持有方，在报告期与相关互联网金融平台开展业
务合作，为相关互联网金融平台提供网关支付与支付账户绑定服务等服务，取得的收入占公司支付
业务的收入比重有所提高。互联网金融的发展迅猛，监管部门暂未有明确的监管政策。如果日后的
监管政策出台限制公司的网关支付与支付账户绑定服务业务的开展或者与公司合作的相关互联网
金融平台出现违法或者被处罚的情形，将会对公司的业务开展和声誉产生不利的影响。为此公司及
时追踪政策动态，采取了一系列的措施防范相关互联网金融平台业务合作的风险，如在汇付宝的协
议中对于用户的权利义务进行了明确约定，进行了有效的严格的风险措施隔离风险。
综上，公司一直注重提高公司治理，报告期内尤其加强持续融资能力来提高抗风险能力，通过融资
融智融资来降低这些风险与困难、夯实商务实力提高企业经营业绩及盈利能力。通过其他资本运作，
围绕主业开展和整合产业资源的投资并购，优化资源配置。公司在保持原有主营业务的基础上，实
现内生增长与外延扩展相结合的战略发展目标，全方位提升公司的价值。
第四节 重要事项
一、重要事项索引
是否存在利润分配或公积金转增股本的情况
四(二、(一))
是否存在股票发行事项
四(二、(二))
是否存在重大诉讼、仲裁事项
是否存在对外担保事项
是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况
是否存在日常性关联交易事项
是否存在偶发性关联交易事项
是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项
四(二、(八))
是否存在经股东大会审议过的企业合并事项
是否存在股权激励事项
是否存在已披露的承诺事项
四(二、(十一))
是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况
是否存在被调查处罚的事项
是否存在公开发行债券的事项
二、重要事项详情(如事项存在选择以下表格填列)
(一)利润分配与公积金转增股本的情况
单位：元或股
股利分配日期
每10股派现数(含税)
每10股送股数
每10股转增数
报告期内利润分配或公积金转增股本的执行情况：
1、日，公司2015年第五次临时股东大会审议通过《关于公司资本公积金转增股本的预
案》，同意公司以4,620万股为基数，向全体股东以资本公积每10股转增10股。公司于
日发布《权益分派实施公告》(公告编号【】)，确定股权登记日为日，除权除息
日为日，并按公告如期完成本次权益分派。
2、日，公司2015年年度股东大会审议通过《关于2015年度利润分配及资本公积转增股
本预案》，同意公司以9,240万股为基数，向全体股东每10股派现金股利3.00元(含税),以资本公积每
10股转增10股。公司于日发布《权益分派实施公告》(公告编号【】)，确定股
权登记日为日，除权除息日为日，并按公告如期完成本次权益分派。
(二)报告期内的普通股股票发行事项
单位：元或股
发行方案公告
新增股票挂
募集资金用途
发行数量
牌转让日期
(请列示具体用途)
7,000,000 420,000,000.00
主要用于公司主营业务扩张、基础建设
投入、布局互联网金融、围绕主业开
展的和整合产业资源等的投资并购,补
充流动资金、在募集资金用于规定用途
后存在闲置的情况下，允许使用闲置资
金购买理财产品。
备注：公司于日召开第一届董事会第十六次会议，审议通过《关于变更部
分募集资金使用用途的议案》，公司本着股东利益最大化的原则并根据实际发展需要，拟在
原募集资金用途基础上增加两项用途：围绕主业开展的和整合产业资源等的投资并购，补充
流动资金。此外，在募集资金用于规定用途后存在闲置的情况下，允许使用闲置资金购买理
财产品，包括但不限于各项理财、各类存款等稳健性保本收益产品，不得用于股票、及其衍
生产品、证券投资基金、以证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投资行为。
以最大发挥募集资金价值，实现公司战略布局，提升持续盈利能力。该议案于2016年4月
18日经2016年第二次临时股东大会审议通过。
报告期内，公司募集资金未用于购买理财产品。
(三)重大诉讼、仲裁事项
报告期内，公司不存在重大诉讼、仲裁事项。
(四)公司发生的对外担保事项：
报告期内，公司不存在对外担保事项。
(五)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况
报告期内，不存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况
(六)报告期内公司发生的日常性关联交易情况
单位：元
日常性关联交易事项
具体事项类型
1．购买原材料、燃料、动力
2．销售产品、商品、提供或者接受劳务委托，委托或者受托销售
3．投资(含共同投资、委托理财、委托贷款)
4．财务资助(挂牌公司接受的)
5．公司章程中约定适用于本公司的日常关联交易类型
6．其他
(七)报告期内公司发生的偶发性关联交易情况
单位：元
偶发性关联交易事项
关联方
是否履行必要决策程序
关联方1
关联方2
(自动添行)
偶发性关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：
(八)收购、出售资产、对外投资事项
1、日，公司2016年第二次临时股东大会审议通过《关于追认设立全资子公司天津璀璨星
辰信息技术有限公司的议案》、《关于追认设立全资子公司天津星云天逸网络科技有限公司的议案》，天津
璀璨星辰信息技术有限公司注册资本人民币500万元，天津星云天逸网络科技有限公司注册资本人民币
1000万元，两家子公司均由公司100%出资设立，不构成重大资产重组。上述事项已于日
公告，公告编号【】、【】。在投资初期，子公司开展业务会投入一定的人员成本和运营
费用，但不存在影响公司正常经营的情形，且从长期来看，此次投资将有助于公司拓展主营业务，提升公
司的综合实力和竞争优势，对公司未来业绩和收益具有积极影响。
2、根据公司章程第一百零八条，董事会经过审慎管理原则，授权公司总经理审议批准：审议批准一年内
利用自有资金购买单笔金额不超过100,000,000元、购买后累计余额不超300,000,000元的委托理财事项，
包括但不限于各项理财、存款等稳健性保本收益产品。不得用于股票、及其衍生产品、证券投资基金、以
证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投资行为。额度范围内资金可以滚动使用。报告期内，
公司使用闲置资金购买理财产品1,336,675,447.51元，本期卖出1,225,746,797.29元，本期投资收益
2,812,171.80元，期末理财产品余额150,619,459.32元。公司购买理财产品金额未达到董事会决策权限。
(九)企业合并事项
报告期内，无企业合并事项。
(十)股权激励计划在报告期的具体实施情况
报告期内不存在股权激励事项。
(十一)承诺事项的履行情况
2014年本公司向在全国中小企业股份转让系统挂牌系统提交申请时本公司及全体董事、监事、高级
管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、
完整性承担个别和连带的法律责任。报告期内，公司及其董事、监事、高级管理人员、公司股东、
实际控制人及其他信息披露义务人无已披露承诺事项,未出现违背声明与承诺的行为。
另外，为了避免未来可能发生的同业竞争，本公司实际控制人向公司出具了《关于避免同业竞争的
承诺函》，承诺将不在中国境内外直接或间接从事或参与任何在商业上对公司构成竞争的业务及活
动。报告期内，公司实际控制人均无对公司构成竞争的业务及活动情况，未出现违背承诺的行为。
(十二)被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况
报告期内，公司不存在被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产。
(十三)调查处罚事项
报告期内，公司及其董事、监事、高级管理人员、公司控股股东、实际控制人未受处罚。
(十四)公开发行债券事项
报告期内，公司无公开发行债券事项。
第五节 股本变动及股东情况
一、报告期期末普通股股本结构
单位：股
股份性质
无限售股份总数
16,551,251
78,780,743
95,331,994
无限售条
其中：控股股东、实际控制人
件股份
董事、监事、高管
核心员工
有限售股份总数
22,648,749
66,819,257
89,468,006
有限售条
其中：控股股东、实际控制人
19,329,375
57,988,125
77,317,500
件股份
董事、监事、高管
核心员工
总股本
39,200,000
145,600,000
184,800,000
普通股股东人数
注：日，公司通过定向增发新增的股份700万股挂牌转让，总股本变更为4,620
万股；日，公司以4,620万股为基数，向全体股东以资本公积每10股转增10
股，总股本变更为9,240万股；日，公司以9,240万股为基数，向全体股东
以资本公积每10股转增10股，总股本变更为18,480万股。
二、报告期期末普通股前十名股东情况
单位：股
期末持
期末持有限售
期末持有无限
期初持股数
期末持股数
股比例%
售股份数量
26,915,625
35,887,500
35,887,500
15,547,500
20,730,000
20,730,000
15,525,000
20,700,000
20,700,000
上海鼓扬投资管理中
16,000,000
16,000,000
16,000,000
心(有限合伙)
28,909,254
102,317,762
131,227,016
82,241,016
48,986,000
前十名股东间相互关系说明：
股东吴洪彬、尹航、夏敦煌分别持有公司19.42%、11.20%、11.22%的股份，三位股东签署了《一致行动人协议》，确认三
方自汇元网设立至今为汇元网的共同实际控制人，约定在处理有关北京汇元网科技股份有限公司经营发展且根据《公司
法》等有关法律法规和《公司章程》需要由公司股东大会、董事会作出决议的事项时均应采取一致行动，就有关公司经
营发展的重大事项向股东大会、董事会行使提案权和在相关股东大会、董事会上行使表决权时保持一致。
自然人股东吴洪彬与吴妍冰，通过宁波涌之泉投资管理中心(有限合伙)间接持有公司的股份2.09%；两者为兄妹关系。
其他股东之间无关联关系。
三、控股股东、实际控制人情况
(一)控股股东情况
报告期内公司控股股东及实际控制人无变化。公司控股股东及实际控制人吴洪彬、尹航、夏敦煌分别
持有公司19.42%、11.20%、11.22%的股份，吴洪彬担任公司董事、总经理，尹航、夏敦煌均担任公
司董事、副总经理。三位股东签署了《一致行动人协议》，确认三方自汇元网设立至今为汇元网的共
同实际控制人，约定在处理有关汇元网经营发展且根据《公司法》等有关法律法规和《公司章程》需
要由公司股东大会、董事会作出决议的事项时均应采取一致行动，就有关公司经营发展的重大事项向
股东大会、董事会行使提案权和在相关股东大会、董事会上行使表决权时保持一致。其简介如下：
1．吴洪彬，男，1973年出生，中国籍，无境外永久居留权。2014年毕业于南开大学商学院，硕士
学位。1997年至2003年任北京万众合力科技有限公司总经理；2001年至2002年、2008年4月至7
月任北京骏网联合科技有限公司总经理；2004年8月至2008年3月任北京骏网在线电子商务有限公
司总经理；2008年末至2014年任有限公司总经理。现任股份公司董事、总经理，任期三年。
2．尹航，男，1974年出生，中国籍，无境外永久居留权。1998年毕业于中国科学技术大学，本科
学历。1998年至2001年任北京中银金蜘蛛软件有限公司深圳分公司软件工程师；2001年至2005年
任深圳旭辰数码科技有限公司技术部经理；2006年至2008年初任北京骏网联合科技有限公司运营总
监；2008年末至2014年任汇元银通(北京)在线支付技术有限公司常务副总经理。现任股份公司董
事、副总经理，任期三年。
3．夏敦煌，男，1974年出生，中国籍，无境外永久居留权。1998年毕业于中国科技大学热科学与
能源工程专业，本科学历。1998年至1999年任北京中银金蜘蛛软件有限公司深圳分公司开发人员；
1999年至2000年任金蝶软件深圳分公司开发人员；2000年至2005年任深圳旭辰数码科技有限公司
技术副总监；2006年至2008年初任北京骏网联合科技有限公司技术总监；2008年末至2014年任汇
元银通(北京)在线支付技术有限公司技术总监。现任股份公司董事、副总经理，任期三年。
(二)实际控制人情况
同上。
第六节 董事、监事、高管及核心员工情况
一、基本情况
是否在公司
领取薪酬
吴洪彬
董事、总经理
董事、副总经理
夏敦煌
董事、副总经理
吴妍冰
董事、董事会秘书女
杨建青
监事会主席
赵登远
于小翠
董事会人数：
监事会人数：
高级管理人员人数：
二、持股情况
单位：股
期初持普通股
期末持普通股
期末普通股持
期末持有股票
吴洪彬
董事、总经理
26,915,625
35,887,500
董事、副总经理
15,525,000
20,700,000
夏敦煌
董事、副总经理
15,547,500
20,730,000
吴妍冰
董事、董事会秘书
杨建青
监事、监事会主席
赵登远
于小翠
21,685,254
65,055,762
86,741,016
三、变动情况
董事长是否发生变动
总经理是否发生变动
信息统计
董事会秘书是否发生变动
财务总监是否发生变动
变动类型(新任、换届、
简要变动原因
闵晶晶
监事、监事会主席
杨建青
监事、监事会主席
于小翠
监事(股东代表监事)
四、员工数量
期初员工数量
期末员工数量
核心员工
核心技术人员
截止报告期末的员工人数
核心员工变动情况：
报告期内核心员工无变动。
第七节 财务报表
一、审计报告
是否审计
审计意见
审计报告编号
审计机构名称
审计机构地址
审计报告日期
注册会计师姓名
会计师事务所是否变更
会计师事务所连续服务年限
审计报告正文：
二、财务报表
(一)合并资产负债表
单位：元
流动资产：
货币资金
632,522,405.95
857,705,465.63
结算备付金
拆出资金
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据
应收账款
预付款项
2,401,757.77
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息
4,524,193.55
1,210,116.13
应收股利
其他应收款
289,269,079.40
103,574,643.82
买入返售金融资产
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
218,603,412.63
79,714,211.31
流动资产合计
1,147,321,276.40
1,042,204,903.43
非流动资产：
发放贷款及垫款
35,000,000.00
可供出售金融资产
102,500,000.00
56,000,000.00
持有至到期投资
长期应收款
29,513,579.31
长期股权投资
投资性房地产
固定资产
5,957,504.30
5,211,585.80
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产
111,226.30
115,666.52
开发支出
长期待摊费用
450,269.56
1,058,592.29
递延所得税资产
2,142,187.39
2,790,609.49
其他非流动资产
非流动资产合计
175,674,766.86
65,176,454.10
资产总计
1,322,996,043.26
1,107,381,357.53
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款
2,187,848.03
3,108,123.51
预收款项
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬
826,985.85
3,903,038.66
应交税费
12,541,236.76
4,243,849.19
应付利息
应付股利
其他应付款
477,535,949.41
328,144,176.35
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计
493,092,020.05
339,399,187.71
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计
493,092,020.05
339,399,187.71
所有者权益(或股东权益)：
184,800,000.00
46,200,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积
458,028,661.14
596,628,661.14
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积
4,055,252.41
4,055,252.41
一般风险准备
1,663,282.96
1,220,022.98
未分配利润
156,607,130.80
118,948,708.86
归属于母公司所有者权益合计
805,154,327.31
767,052,645.39
少数股东权益
24,749,695.90
929,524.43
所有者权益合计
829,904,023.21
767,982,169.82
负债和所有者权益总计
1,322,996,043.26
1,107,381,357.53
法定代表人：邱磊
主管会计工作负责人：王亚敏 会计机构负责人：安静
(二)母公司资产负债表
单位：元
流动资产：
货币资金
163,997,844.39
488,631,691.35
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据
应收账款
预付款项
应收利息
4,374,193.55
1,210,116.13
应收股利
其他应收款
240,182,172.12
57,149,120.24
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
116,265,967.17
45,574,287.87
流动资产合计
524,820,177.23
592,565,215.59
非流动资产：
可供出售金融资产
47,300,000.00
50,800,000.00
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
401,203,722.31
183,190,143.00
投资性房地产
固定资产
3,544,663.97
2,641,105.26
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产
111,226.30
115,666.52
开发支出
长期待摊费用
235,849.05
589,465.42
递延所得税资产
468,944.86
443,936.57
其他非流动资产
非流动资产合计
452,864,406.49
237,780,316.77
资产总计
977,684,583.72
830,345,532.36
流动负债：
短期借款
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款
预收款项
应付职工薪酬
217,697.66
1,181,506.59
应交税费
5,160,627.09
2,394,980.83
应付利息
应付股利
其他应付款
283,435,007.92
143,546,965.92
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计
288,813,332.67
147,123,453.34
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计
288,813,332.67
147,123,453.34
所有者权益：
184,800,000.00
46,200,000.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积
457,869,554.96
596,469,554.96
减：库存股
其他综合收益
专项储备
盈余公积
4,055,252.41
4,055,252.41
未分配利润
42,146,443.68
36,497,271.65
所有者权益合计
688,871,251.05
683,222,079.02
负债和所有者权益合计
977,684,583.72
830,345,532.36
法定代表人：邱磊
主管会计工作负责人：王亚敏 会计机构负责人：安静
(三)合并利润表
单位：元
一、营业总收入
130,329,709.85
74,856,710.52
其中：营业收入
130,329,709.85
74,856,710.52
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本
54,806,147.78
32,329,791.71
其中：营业成本
10,206,310.63
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加
1,033,177.37
789,165.80
销售费用
21,342,869.60
10,432,709.94
管理费用
23,124,364.51
19,993,232.88
财务费用
-798,808.91
1,589,778.65
资产减值损失
-101,765.42
-475,095.56
加：公允价值变动收益(损失以“－”号填列)
投资收益(损失以“－”号填列)
3,430,427.49
2,813,385.13
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
汇兑收益(损失以“-”号填列)
三、营业利润(亏损以“－”号填列)
78,953,989.56
45,340,303.94
加：营业外收入
383,987.93
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额(亏损总额以“－”号填列)
79,035,267.80
45,723,648.80
减：所得税费用
12,923,414.41
7,136,596.36
五、净利润(净亏损以“－”号填列)
66,111,853.39
38,587,052.44
其中：被合并方在合并前实现的净利润
归属于母公司所有者的净利润
65,821,681.92
38,200,753.36
少数股东损益
290,171.47
386,299.08
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他
综合收益中享有的份额
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其
他综合收益中享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额
66,111,853.39
38,587,052.44
归属于母公司所有者的综合收益总额
65,821,681.92
38,200,753.36
归属于少数股东的综合收益总额
290,171.47
386,299.08
八、每股收益：
(一)基本每股收益
(二)稀释每股收益
法定代表人：邱磊
主管会计工作负责人：王亚敏 会计机构负责人：安静
(四)母公司利润表
单位：元
一、营业收入
54,941,461.42
24,326,234.75
减：营业成本
3,937,416.42
营业税金及附加
404,391.73
178,473.95
销售费用
2,137,607.71
2,759,831.83
管理费用
9,905,978.33
7,748,945.79
财务费用
129,753.02
2,910,482.70
资产减值损失
166,721.89
-744,269.88
加：公允价值变动收益(损失以“－”号填列)
投资收益(损失以“－”号填列)
997,896.42
316,791.45
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润(亏损以“－”号填列)
39,257,488.74
11,789,561.81
加：营业外收入
307,953.57
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额(亏损总额以“－”号填列)
39,314,266.88
12,097,460.68
减：所得税费用
5,945,094.85
1,926,259.58
四、净利润(净亏损以“－”号填列)
33,369,172.03
10,171,201.10
五、其他综合收益的税后净额
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其
他综合收益中享有的份额
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的
其他综合收益中享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
六、综合收益总额
33,369,172.03
10,171,201.10
七、每股收益：
(一)基本每股收益
(二)稀释每股收益
法定代表人：邱磊主管会计工作负责人：王亚敏 会计机构负责人：安静
(五)合并现金流量表
单位：元
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
131,409,758.31
74,856,710.52
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金
7,338,657.77
50,026,764.13
经营活动现金流入小计
138,748,416.08
124,883,474.65
购买商品、接受劳务支付的现金
14,138,964.75
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金
27,638,405.85
21,806,032.67
支付的各项税费
11,137,674.59
11,252,811.55
支付其他与经营活动有关的现金
93,578,245.02
11,915,997.47
经营活动现金流出小计
146,493,290.21
44,974,841.69
经营活动产生的现金流量净额
-7,744,874.13
79,908,632.96
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
3,491,162.48
取得投资收益收到的现金
3,960,209.33
1,335,544.59
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净
2,875,000.00
收到其他与投资活动有关的现金
1,228,902,844.15
580,900,000.00
投资活动现金流入小计
1,236,361,815.96
585,111,744.59
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
1,191,894.30
付的现金
1,842,542.00
投资支付的现金
80,000,000.00
1,000,000.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净
支付其他与投资活动有关的现金
1,367,755,447.51
668,400,000.00
投资活动现金流出小计
1,449,597,989.51
670,591,894.30
投资活动产生的现金流量净额
-213,236,173.55
-85,480,149.71
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
23,530,000.00
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
23,530,000.00
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
23,530,000.00
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
27,720,000.00
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计
27,732,012.00
筹资活动产生的现金流量净额
-4,202,012.00
-90,000.00
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额
-225,183,059.68
-5,661,516.75
加：期初现金及现金等价物余额
857,705,465.63
382,674,102.24
六、期末现金及现金等价物余额
632,522,405.95
377,012,585.49
法定代表人：邱磊
主管会计工作负责人：王亚敏 会计机构负责人：安静
(六)母公司现金流量表
单位：元
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
54,138,591.73
24,326,234.75
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金
141,685,602.61
26,937,739.97
经营活动现金流入小计
195,824,194.34
51,263,974.72
购买商品、接受劳务支付的现金
4,173,661.41
支付给职工以及为职工支付的现金
9,691,993.20
5,456,707.56
支付的各项税费
6,342,327.34
2,967,277.95
支付其他与经营活动有关的现金
186,856,923.25
6,691,682.87
经营活动现金流出小计
207,064,905.20
15,115,668.38
经营活动产生的现金流量净额
-11,240,710.86
36,148,306.34
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
4,600,000.00
2,875,000.00
取得投资收益收到的现金
1,486,118.57
841,791.45
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净
收到其他与投资活动有关的现金
424,314,881.27
517,000,000.00
投资活动现金流入小计
430,400,999.84
520,716,791.45
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
1,579,392.00
1,090,398.72
支付的现金
投资支付的现金
230,500,000.00
1,000,000.00
取得子公司及其他营业单位支付的现金净
支付其他与投资活动有关的现金
483,982,731.94
568,000,000.00
投资活动现金流出小计
716,062,123.94
570,090,398.72
投资活动产生的现金流量净额
-285,661,124.10
-49,373,607.27
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
27,720,000.00
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计
27,732,012.00
筹资活动产生的现金流量净额
-27,732,012.00
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额
-324,633,846.96
-13,225,300.93
加：期初现金及现金等价物余额
488,631,691.35
78,609,846.23
六、期末现金及现金等价物余额
163,997,844.39
65,384,545.30
法定代表人：邱磊
主管会计工作负责人：王亚敏 会计机构负责人：安静
第八节 财务报表附注
一、附注事项
1．半年度报告所采用的会计政策与上年度财务报表是否变化
2．半年度报告所采用的会计估计与上年度财务报表是否变化
3．是否存在前期差错更正
4．企业经营是否存在季节性或者周期性特征
5．合并财务报表的合并范围是否发生变化
6．是否存在需要根据规定披露分部报告的信息
7．是否存在半年度资产负债表日至半年度财务报告批准报出日之间的非调整事项是
8．上年度资产负债表日以后所发生的或有负债和或有资产是否发生变化
9．重大的长期资产是否转让或者出售
10．重大的固定资产和无形资产是否发生变化
11．是否存在重大的研究和开发支出
12．是否存在重大的资产减值损失
附注详情(如有)：
1、合并报表的合并范围发生变化。2016年上半年增加合并单位4家，分别为深圳市前海汇元金服商业保
理有限公司、天津星云天逸网络科技有限公司、天津璀璨星辰信息技术有限公司、北京融汇天天投资中心
(有限合伙)，截至日已全部实际出资。详见附注“二、合并范围的变更”。
2、日，公司2015年年度股东大会审议通过与金陵投资控股有限公司共同出资设立控股子
公司天津汇元金陵小额贷款有限公司(以下简称“汇元金陵”)，注册资本为人民币100,000,000元，其中本
公司出资人民币80,000,000元，占注册资本的80%，金陵投资控股有限公司出资人民币20,000,000元，占
注册资本的20%。汇元金陵已完成核名，尚未出资。
日，公司第一届董事会第十九次会议审议通过《关于向全资子公司北京汇元金服科技有限
公司增资的议案》，决定将注册资本由人民币500万元增加至3000万元，公司全额认缴。北京汇元金服科
技有限公司已于日完成增资的工商变更，取得新的营业执照。同时，本次董事会审议通过《关
于与华软资本管理集团股份有限公司合作成立华软-汇元共享金融产业投资基金并首期出资人民币1.5亿元
的议案》，该议案于日经2016年第三次临时股东大会审议通过，目前正在准备基金设立的
申请工作，尚未出资。
日，第一届董事会第二十次会议审议通过《关于设立控股子公司广州汇元利业网络小额贷
款有限公司的议案》，该议案于日经2016年第三次临时股东大会审议通过，公司拟出资不
超过人民币1亿元，目前正在筹备工商注册，尚未出资。
日，第一届董事会第二十一次会议审议通过《关于收购北京金陵小额贷款有限公司100%股
权的议案》，同意公司以不超过人民币1.37亿元的价格收购北京金陵小额贷款有限公司100%股权，目前
正在准备股权变更的申请工作，尚未支付交易价款。
二、报表项目注释
报告期内，合并财务报表的合并范围发生了变化，合并财务报表范围及其变化情况详见报表项目注释“二、
合并范围的变更”和“三、在其他主体中的权益”。
(一)货币资金
310,247.59
172,135.53
银行存款
564,981,864.18
784,388,334.52
其他货币资金
67,230,294.18
73,144,995.58
632,522,405.95
857,705,465.63
说明：其他货币资金系存放于第三方支付公司的款项；期末本公司不存在质押、冻结
或有潜在收回风险的款项。
(二)应收账款
应收账款按种类披露
期末余额
计提比例(%)
单项金额重大并单项计提
坏账准备的应收账款
按组合计提坏账准备的应
449.58
收账款
其中：账龄组合
单项金额不重大但单独计
提坏账准备的应收账款
年初余额
计提比例(%)
单项金额重大并单项计提
坏账准备的应收账款
按组合计提坏账准备的应
491.11
其中：账龄组合
单项金额不重大但单独计
提坏账准备的应收账款
组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的应收账款：
期末余额
应收账款
计提比例(%)
1年以内
本期计提、转回或收回坏账准备情况
本期计提坏账准备金额0.00元；本期收回或转回坏账准备金额2.09元。
本期无核销的应收账款。
按欠款方归集的应收账款情况
期末余额
单位名称
占应收账款合计数
应收账款
的比例(%)
中国银联股份有限公司青岛分公司
(三)预付账款
工商银行
2,400,000.00
2,401,757.77
账龄分析：
期末余额
1年以内
2,401,757.77
(四)应收利息
应收利息分类
4,524,193.55
1,210,116.13
4,524,193.55
1,210,116.13
账龄分析：
期末余额
1年以内
4,524,193.55
1,210,116.13
(五)其他应收款
其他应收款按种类披露：
期末余额
单项金额重大并单项计提坏账
准备的应收款
按组合计提坏账准备的应收款
264,185,924.24
6,946,844.84
257,239,079.40
其中：账龄组合
100,666,203.12
6,946,844.84
93,719,358.28
第三方支付与银行结算
时间差形成往来款项
163,519,721.12
163,519,721.12
明确信用期往来款
32,030,000.00
32,030,000.00
单项金额不重大但单独计提坏
账准备的其他应收款
296,215,924.24
6,946,844.84
289,269,079.40
年初余额
单项金额重大并单项计提坏
账准备的应收款
按组合计提坏账准备的应收
110,623,251.99
7,048,608.17
103,574,643.82
其中：账龄组合
107,427,250.39
7,048,608.17
100,378,642.22
第三方支付与银行结
算时间差形成往来款项
3,196,001.60
3,196,001.60
单项金额不重大但单独计提
坏账准备的其他应收款
110,623,251.99
7,048,608.17
103,574,643.82
组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的其他应收款：
期末余额
其他应收款
计提比例(%)
980.48
4,793,599.01
1年以内
1至2年
1,871,568.33
374,313.67
2至3年
2,287,444.31
1,143,722.16
3年以上
635,210.00
635,210.00
100,666,203.12
6,946,844.84
本期计提、转回或收回坏账准备情况
本期计提坏账准备金额997,272.41元；本期收回或转回坏账准备金额1,099,035.74
其他应收款按款项性质分类情况
款项性质
期末账面余额
年初账面余额
押金及保证金
246,229,257.69
98,787,353.89
备用金
2,082,892.65
1,766,701.52
往来款
32,030,000.00
15,873,773.90
10,069,196.58
296,215,924.24
110,623,251.99
按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况
是否为关
占其他应收
期末余额合
单位名称
计数的比例
北京天天美尚信息科技股份
32,030,000.00
往来款
有限公司
8,874,838.00
443,741.90
杭州点点信息科技有限公司
保证金
财付通支付科技有限公司
7,589,270.69
379,463.53
江苏甲子网络科技有限公司
5,000,000.00
250,000.00
1,000,000.00
200,000.00
世纪蜗牛通信科技有限公司
54,494,108.69
1,273,205.43
(六)其他流动资产
待摊费用
478,328.84
497,777.74
预缴企业所得税
理财产品
150,619,459.32
39,690,809.10
对外借款业务
67,420,000.00
39,440,000.00
218,603,412.63
79,714,211.31
(七)发放贷款及垫款
1、截止日，发放贷款及垫款情况如下：
发放贷款及垫款
35,000,000.00
减：贷款损失准备
发放贷款及垫款账面价值
35,000,000.00
说明：以上发放贷款及垫款金额全部为附带追索权且类别为正常的应收保理款项，无需计提
减值准备。
2、发放贷款及垫款减值准备计提比例如下：
减值准备计提比例
逾期1-90天(含90天)
逾期91-180天(含180天)
逾期181天以上
(八)可供出售金融资产
1、可供出售金融资产情况
期末余额
账面余额
可供出售权益工具
102,500,000.00
102,500,000.00
56,000,000.00
56,000,000.00
其中：按成本计量
102,500,000.00
102,500,000.00
56,000,000.00
56,000,000.00
102,500,000.00
102,500,000.00
56,000,000.00
56,000,000.00
期末按成本计量的可供出售金融资产
账面余额
被投资单位
山东诸城农村商业银行股份有限公
25,500,000.00
25,500,000.00
北京和隆优化科技股份有限公司
1,000,000.00
1,000,000.00
北京仟亿达科技股份有限公司
26,000,000.00
26,000,000.00
郑州中业科技股份有限公司
3,500,000.00
3,500,000.00
北京市千叶珠宝股份有限公司
50,000,000.00
50,000,000.00
56,000,000.00
50,000,000.00
3,500,000.00
102,500,000.00
在被投资单位
本期现金红利
减值准备
持股比例(%)
911,513.90
911,513.90
说明：上述公司在市场没有报价且公允价值估计数很难合理确定，因此按照成本计量。
(九)长期股权投资
在被投资单
其中：联营及
位持股比例
合营企业其他
被投资单位
与表决权比
综合收益变动
例不一致的
中享有的份额
杭州锦成盛资产管理
30,000,000.0
29,513,579.
29,513,579
权益法
有限公司
30,000,000.0
29,513,579.
29,513,579
(十)固定资产
一、账面原值
1.年初余额
1,880,646.99
8,740,305.33
10,620,952.32
2.本期增加金额
1,603,587.02
1,603,587.02
(1)购置
1,603,587.02
1,603,587.02
(2)在建工程转入
3.本期减少金额
(1)处置或报废
(2)转入投资性房地产
4.期末余额
1,871,646.99
10,336,693.35
12,208,340.34
二、累计折旧
1.年初余额
1,141,301.83
4,268,064.69
5,409,366.52
2.本期增加金额
153,212.59
704,455.93
857,668.52
(1)计提
153,212.59
704,455.93
857,668.52
3.本期减少金额
(1)处置或报废
4.期末余额
1,285,514.42
4,965,321.62
6,250,836.04
三、减值准备
1.年初余额
2.本期增加金额
(1)计提
3.本期减少金额
(1)处置或报废
4.期末余额
四、账面价值
1.期末账面价值
586,132.57
5,371,371.73
5,957,504.30
2.年初账面价值
739,345.16
4,472,240.64
5,211,585.80
(十一)无形资产
1．账面原值
(1)年初余额
160,000.00
160,000.00
(2)本期增加金额
—购置
(3)本期减少金额
—处置
(4)期末余额
166,102.57
166,102.57
2．累计摊销
(1)年初余额
(2)本期增加金额
—计提
(3)本期减少金额
—处置
(4)期末余额
3．减值准备
(1)年初余额
(2)本期增加金额
—计提
(3)本期减少金额
—处置
(4)期末余额
4．账面价值
(1)期末账面价值
111,226.30
111,226.30
(2)年初账面价值
115,666.52
115,666.52
(十二)长期待摊费用
本期增加金
其他减少金
本期摊销金额
软件及服务采购费
主机托管费
1,031,540.90
429,316.02
167,767.33
434,457.55
128数字证书
1,058,592.29
440,555.40
167,767.33
450,269.56
(十三)递延所得税资产与递延所得税负债
未经抵销的递延所得税资产
期末余额
可抵扣暂时性差异
递延所得税资产
可抵扣暂时性差异
递延所得税资产
坏账准备
6,946,867.32
1,420,990.54
7,048,632.74
1,453,081.77
应付职工薪酬
318,478.50
应付未付服务费
4,807,978.99
721,196.85
8,386,053.99
1,257,908.10
11,754,846.31
2,142,187.39
15,753,165.23
2,790,609.49
(十四)应付账款
应付账款明细如下：
2,187,848.03
3,108,123.51
2,187,848.03
3,108,123.51
(1)账龄分析
期末余额
1年以内
2,123,448.03
3,108,123.51
1至2年
2,187,848.03
3,108,123.51
账龄超过1年的重要应付账款：无
(十五)应付职工薪酬
应付职工薪酬列示
短期薪酬
3,588,338.33
21,818,767.45
24,927,576.01
479,529.77
设定提存计划
314,700.33
2,743,585.59
2,710,829.84
347,456.08
3,903,038.66
24,562,353.04
27,638,405.85
826,985.85
短期薪酬列示
(1)工资、奖金、津贴和补贴
3,372,441.85
18,147,530.22
21,292,348.83
227,623.24
(2)职工福利费
643,434.65
643,434.65
(3)社会保险费
177,514.85
1,530,965.36
1,505,220.12
203,260.09
其中：医疗保险费
152,601.17
1,330,344.40
1,303,356.70
179,588.87
工伤保险费
生育保险费
106,450.61
104,264.63
(4)住房公积金
1,480,171.76
1,477,111.76
(5)工会经费和职工教育经费
(6)短期带薪缺勤
(7)短期利润分享计划
3,588,338.33
21,818,767.45
24,927,576.01
479,529.77
设定提存计划列示
基本养老保险
299,526.36
2,610,239.14
2,576,998.07
332,767.43
失业保险费
133,346.45
133,831.77
314,700.33
2,743,585.59
2,710,829.84
347,456.08
(十六)应交税费
增值税
2,109,700.75
1,664,529.79
营业税
101,489.99
企业所得税
9,936,461.14
2,158,411.81
个人所得税
144,955.70
城市维护建设税
175,559.37
133,631.86
教育费附加
100,127.20
12,541,236.76
4,243,849.19
(十七)其他应付款
代收资金
438,810,021.92
277,032,323.51
应付上游交易后结款
24,308,034.90
40,485,098.16
应付未付服务费
4,807,978.99
8,386,053.99
暂收款
7,220,898.12
2,389,015.48
2,240,700.69
477,535,949.41
328,144,176.35
期末余额
1年以内
476,366,370.61
326,359,936.43
1至2年
426,198.19
1,766,143.55
2至3年
720,536.24
3年以上
477,535,949.41
328,144,176.35
账龄超过1年的重要其他应付款：无
(十八)股本
本期增减(+、-)
股份类别
发行新股
公积金转股
股份总数
46,200,000.00
138,600,000.00
138,600,000.00
184,800,000.00
截止日，吴洪彬持有本公司股份3588.75万股。
(十九)资本公积
股本溢价
596,469,554.96
138,600,000.00
457,869,554.96
其他资本公积
159,106.18
159,106.18
596,628,661.14
138,600,000.00
458,028,661.14
说明：日，公司以4,620万股为基数，向全体股东以资本公积每10股转增10股，总股本变更为9,240万股，股本溢价减少4,620万元；日，公司以9,240万股为基数，向全体股东以资本公积每10股转增10股，总股本变更为18,480万股，股本溢价减少9,240万元。
(二十)盈余公积
法定盈余公积
4,055,252.41
4,055,252.41
(二十一)一般风险准备
一般风险准备
1,220,022.98
443,259.98
1,663,282.96
(二十二)未分配利润
提闰分配比例
调整前上年末未分配利润
118,948,708.86
44,294,467.79
调整年初未分配利润合计数
调整后年初未分配利润
118,948,708.86
44,294,467.79
加：本期归属于母公司所有者的净利润
65,821,681.92
78,107,107.57
减：提取法定盈余公积
3,045,013.04
提取一般风险准备
443,259.98
407,853.46
应付普通股股利
27,720,000.00
期末未分配利润
156,607,130.80
118,948,708.86
说明：其他项目为净资产折股金额。
(二十三)营业收入和营业成本
本期发生额
上期发生额
主营业务
125,369,297.59
10,206,310.63
74,856,710.52
其他业务
4,960,412.26
130,329,709.85
10,206,310.63
74,856,710.52
(二十四)营业税金及附加
营业税
256,458.22
354,169.57
城建税
454,677.91
253,310.10
教育税附加
192,605.23
181,278.48
其他税费
129,436.01
1,033,177.37
789,165.80
(二十五)销售费用
职工薪酬
7,972,979.96
7,415,267.90
制卡费
147,228.95
474,674.44
折旧费
差旅费
108,539.30
办公费
110,269.90
221,654.81
运输费
144,115.32
236,774.85
广告宣传费
12,308,508.03
1,135,451.22
主机托管费
318,383.96
169,483.00
其他费用
261,536.48
670,700.57
21,342,869.60
10,432,709.94
(二十六)管理费用
职工薪酬
7,675,587.58
7,229,599.88
研发费用
9,003,030.94
6,891,162.69
折旧费
488,006.24
427,061.21
无形资产摊销
差旅费
785,964.49
322,970.48
办公费
1,457,337.72
928,257.43
招待费
106,813.10
108,570.20
其他税金
267,147.16
中介机构费用
1,802,339.81
832,527.41
租赁费
970,981.34
915,906.53
其他费用
556,613.34
2,321,327.21
23,124,364.51
19,993,232.88
(二十七)财务费用
利息支出
减：利息资本化
减：利息收入
2,041,722.95
1,533,316.61
手续费
1,242,914.04
3,123,095.26
-798,808.91
1,589,778.65
(二十八)资产减值损失
坏账损失
-101,765.42
-475,095.56
(二十九)投资收益
投资收益明细情况
处置长期股权投资产生的投资收益
处置交易性金融资产取得的投资收益
持有交易性金融资产期间取得的投资收益
持有可供出售金融资产等期间取得的投资收益
1,104,676.38
362,911.99
持有长期股权投资期间的投资收益
-486,420.69
处置子公司取得的投资收益
1,477,840.54
2,812,171.80
972,632.60
3,430,427.49
2,813,385.13
(三十)营业外收入
营业外收入分项目情况
计入当期非经常性损益的金额
非流动资产处置利得合计
其中：固定资产处置利得
政府补助
301,000.00
诉讼赔偿
383,987.93
政府补助明细
与资产相关
具体性质、内容和取得时间
/与收益相关
北京中关村企业信用促
北京中关村企业信
1,000.00
与收益相关
进会补贴
用促进会补贴
企业改制上市资助资金
上市改制补助
300,000.00
与收益相关
与收益相关
301,000.00
(三十一)营业外支出
计入当期非经常性损益的金额
(三十二)所得税费用
所得税费用表
按税法及相关规定计算的当期所得税
12,274,992.31
6,942,290.20
递延所得税调整
648,422.10
194,306.16
12,923,414.41
7,136,596.36
(三十三)现金流量表项目注释
收到的其他与经营活动有关的现金
收往来款
5,221,577.40
48,192,447.52
政府补助
301,000.00
利息收入
2,041,722.95
1,533,316.61
诉讼赔偿收入
7,338,657.77
50,026,764.13
支付的其他与经营活动有关的现金
付现费用
26,907,968.48
11,915,997.47
往来款
66,670,276.54
93,578,245.02
11,915,997.47
收到的其他与投资活动有关的现金
赎回理财产品
1,225,746,797.29
580,900,000.00
收回对外借款
3,100,000.00
滞纳金
1,228,902,844.15
580,900,000.00
支付的其他与投资活动有关的现金
购买理财产品
1,336,675,447.51
668,400,000.00
对外借款业务
31,080,000.00
1,367,755,447.51
668,400,000.00
支付的其他与筹资活动有关的现金
证券登记公司分红手续费
(三十四)现金流量表补充资料
现金流量表补充资料
补充资料
1、将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润
66,111,853.39
38,587,052.44
加：资产减值准备
-101,765.42
-475,095.56
固定资产折旧
857,668.52
722,991.02
无形资产摊销
长期待摊费用摊销
440,555.40
355,455.53
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(收益以“－”号填列)
固定资产报废损失(收益以“－”号填列)
公允价值变动损失(收益以“－”号填列)
财务费用(收益以“－”号填列)
投资损失(收益以“－”号填列)
-3,430,427.49
-2,813,385.13
递延所得税资产减少(增加以“－”号填列)
648,422.10
194,829.51
递延所得税负债增加(减少以“－”号填列)
补充资料
存货的减少(增加以“－”号填列)
经营性应收项目的减少(增加以“－”号填列)
-226,306,708.14
14,623,000.35
经营性应付项目的增加(减少以“－”号填列)
154,031,928.90
28,707,818.11
经营活动产生的现金流量净额
-7,744,874.13
79,908,632.96
2、不涉及现金收支的重大投资和筹资活动：
债务转为资本
一年内到期的可转换公司债券
融资租入固定资产
3、现金及现金等价物净变动情况：
现金的期末余额
632,522,405.95
377,012,585.49
减：现金的期初余额
857,705,465.63
382,674,102.24
加：现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额
现金及现金等价物净增加额
-225,183,059.68
-5,661,516.75
现金和现金等价物的构成
一、现金
632,522,405.95
377,012,585.49
其中：库存现金
310,247.59
454,243.67
可随时用于支付的银行存款
564,981,864.18
306,463,453.42
可随时用于支付的其他货币资金
67,230,294.18
70,094,888.40
二、现金等价物
其中：三个月内到期的债券投资
三、期末现金及现金等价物余额
632,522,405.95
377,012,585.49
二、合并范围的变更
2016年上半年增加合并单位4家，分别为深圳市前海汇元金服商业保理有限公司、天津星云天逸网络科技有限公司、天津璀璨星辰信息技术有限公司、北京融汇天天投资中心(有限合伙)，截至日已全部实际出资。
三、在其他主体中的权益
(一)在其他主体中的权益
持股比例(%)
子公司名称
主要经营地
北京汇元友邦科技有限公司
长沙汇聚网络科技有限公司
湖南省长沙市
湖南省长沙市
成都汇元天成科技有限公司
四川省成都市
四川省成都市
广州汇元网网络科技有限公司
广东省广州市
广东省广州市
哈尔滨汇元天成科技发展有限公司
黑龙江省哈尔滨市
黑龙江省哈尔滨市
济南骏特网络技术有限公司
山东省济南市
山东省济南市
昆明汇元网科技有限公司
云南省昆明市
云南省昆明市
上海汇众网络科技有限公司
沈阳汇聚科技有限公司
辽宁省沈阳市
辽宁省沈阳市
武汉汇元网科技有限公司
湖北省武汉市
湖北省武汉市
西安驰汇网络科技有限公司
陕西省西安市
陕西省西安市
郑州汇聚科技有限公司
河南省郑州市
河南省郑州市
重庆驰汇科技有限公司
持股比例(%)
子公司名称
主要经营地
合肥汇驰网络科技有限公司
安徽氏肥市
安徽氏肥市
汇元银通(北京)在线支付技术有限公司
第三方支付服务
杭州骏盈科技有限公司
浙江始州市
浙江始州市
南京汇元网网络科技有限公司
江苏省南京市
江苏省南京市
天津市汇岩科技有限公司
南昌驰汇科技有限公司
江西省南昌市
江西省南昌市
太原汇元天成科技有限公司
山西省太原市
山西省太原市
石家庄汇逸软件科技有限公司
河北省石家庄市
河北省石家庄市
北京驰汇友邦科技有限公司
技术开发及服务
北京汇元众筹科技有限公司
技术开发及服务
山东汇元银通信息服务有限公司
山东省青岛市
山东省青岛市
同一控制下
北京汇元吉祥科技有限公司
企业合并
北京汇元金服科技有限公司
技术开发及服务
深圳市前海汇元金服商业保理有限公司
广东省深圳市
广东省深圳市
天津星云天逸网络科技有限公司
技术开发及服务
天津璀璨星辰信息技术有限公司
技术开发及服务
宁波梅山保税港区函数珠联璧合投资合伙企
浙江省宁波市
浙江省宁波市
业(有限合伙)
北京融汇天天投资中心(有限合伙)
杭州锦成盛资产管理有限公司
浙江始州市
浙江始州市
说明：通过南京汇元网网络科技有限公司控制的孙公司情况
子公司名称
少数股东持股比例%
本期归属于少数股东的损益
本期向少数股东宣告分派的股利
期末少数股东权益余额
南京汇速通网络科技有限公司
301,689.15
1,231,213.58
关联方及关联交易
(以下金额单位若未特别注明者均为人民币万元)
本公司的母公司情况
股东吴洪彬、尹航、夏敦煌分别持有公司19.42%、11.20%、11.22%的股份，吴洪彬担任公司董事、总经理，尹航、夏敦煌均担任公司董事、副总经理。三位股东签署了《一致行动人协议》，约定在处理有关公司经营发展且根据《公司法》等有关法律法规和《公司章程》需要由公司股东大会、董事会作出决议的事项时均应采取一致行动，就有关公司经营发展的重大事项向股东大会、董事会行使提案权和在相关股东大会、董事会上行使表决权时保持一致。报告期内股东吴洪彬、尹航、夏敦煌为公司的实际控制人。
本公司的子公司情况：详见附注三：在其他主体中的权益
本公司的联营企业情况：无
本企业的其他关联方情况
其他关联方名称
其他关联方与本公司的关系
组织机构代码
2015年5月前为同一控制下关联方，
北京允公允能科技有限公司
2015年5月份之后为关键管理人员施
加重大影响关联方
北京大米投资管理中心(有限合伙)
吴洪彬是执行事务合伙人，为关键管
理人员施加重大影响关联方
完成变更
2015年4月前为同一控制下关联方，
北京开元达通科技有限公司
2015年4月份之后为关键管理人员施
加重大影响关联方
吴洪彬
(五)关联交易情况
存在控制关系且已纳入本公司合并报表范围的子公司，其相互间交易及母子公司交易已作抵销。
支付关键管理人员薪酬
本公司期末关键管理人员9人，上期末关键管理人员9人，支付薪酬情况见下表：
本期金额
关联方
支付关键管理人员薪酬决策程序
占同类交易金额的比
金额(万元)
金额(万元)
占同类交易金额的比例％
关键管理人员
董事会批准
五、或有事项
截至日，本公司不存在应披露的未决诉讼、对外担保等或有事项。
1、北京汇元网科技股份有限公司拟将全资子公司北京汇元金服科技有限公司注册资本增加到人民币30,000,000.00元，即汇元金服新增注册资本人民币25,000,000.00元，其中公司认缴出资人民币25,000,000.00元。本次对外投资不构成关联交易。本次增资将于日前出资到位。
除上述事项外，本公司不存在其他应披露的承诺事项。
七、资产负债表日后事项
截至日，本公司资产负债表日后事项如下：
日，公司2015年年度股东大会审议通过与金陵投资控股有限公司共同出资设立控股子公司天津汇元金陵小额贷款有限公司(以下简称“汇元金陵”)，注册资本为人民币100,000,000元，其中本公司出资人民币80,000,000元，占注册资本的80%，金陵投资控股有限公司出资人民币20,000,000元，占注册资本的20%。汇元金陵已完成核名，尚未出资。
日，公司第一届董事会第十九次会议审议通过《关于向全资子公司北京汇元金服科技有限公司增资的议案》，决定将注册资本由人民币500万元增加至3000万元，公司全额认缴。北京汇元金服科技有限公司已于日完成增资的工商变更，取得新的营业执照。
同时，本次董事会审议通过《关于与华软资本管理集团股份有限公司合作成立华软-汇元共享金融产业投资基金并首期出资人民币1.5亿元的议案》，该议案于日经2016年第三次临时股东大会审议通过，目前正在准备基金设立的申请工作，尚未出资。
日，第一届董事会第二十次会议审议通过《关于设立控股子公司广州汇元利业网络小额贷款有限公司的议案》，该议案于日经2016年第三次临时股东大会审议通过，公司拟出资不超过人民币1亿元，目前正在筹备工商注册，尚未出资。
日，第一届董事会第二十一次会议审议通过《关于收购北京金陵小额贷款有限公司100%股权的议案》，同意公司以不超过人民币1.37亿元的价格收购北京金陵小额贷款有限公司100%股权，目前正在准备股权变更的申请工作，尚未支付交易价款。
八、其他重要事项
截至日，本公司不存在应披露的其他重要事项。
九、母公司财务报表主要项目注释
(以下金额单位若未特别注明者均为人民币元)
(一)其他应收款
其他应收款分类披露
单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款
按组合计提坏账准备的其他应收款
243,308,471.17
3,126,299.05
240,182,172.12
其中：账龄组合
34,248,499.92
3,126,299.05
31,122,200.87
第三方支付与银行结算时间差形成往来款
116,539,086.41
116,539,086.41
同一控制下应收账款组合
92,520,884.84
92,520,884.84
单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应
243,308,471.17
3,126,299.05
240,182,172.12
其他应收款分类披露(续)
单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款
按组合计提坏账准备的其他应收款
60,108,697.40
2,959,577.16
57,149,120.24
其中：账龄组合
32,520,144.36
2,959,577.16
29,560,567.20
同一控制下应收账款组合
27,588,553.04
27,588,553.04
单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应收
60,108,697.40
2,959,577.16
57,149,120.24
组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的其他应收款：
1年以内
30,627,395.40
1,531,369.77
1至2年
1,610,345.30
322,069.06
2至3年
1,475,798.00
737,899.00
3年以上
534,961.22
534,961.22
34,248,499.92
3,126,299.05
本期未核销其他应收款
其他应收款按款项性质分类情况
款项性质
往来款
13,225,168.69
9,431,723.48
同一控制下关联方往来款
92,520,884.84
27,588,553.04
135,704,090.58
21,717,080.40
备用金
1,858,327.06
1,371,340.48
243,308,471.17
60,108,697.40
按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况
占其他应收期
单位名称
末余额合计数
财付通支付科技有限公司
7,589,270.69
379,463.53
江苏甲子网络科技有限公司
5,000,000.00
250,000.00
世纪蜗牛通信科技有限公司
1,000,000.00
200,000.00
1年以内
173,183.00
北京昆仑万维科技股份有限公司
1至2年
318,762.00
北京奇虎科技有限公司
440,000.00
占其他应收期
单位名称
末余额合计数
14,521,215.69
923,875.08
(二)长期股权投资
单位：万元
在被投资单
其中：联营及
位持股比例
合营企业其他
被投资单位
与表决权比
综合收益变动
例不一致的
中享有的份额
上海汇众网络科技有
成本法
限公司
广州汇元网网络科技
成本法
有公司
济南骏特网络技术有
成本法
限公司
哈尔滨汇元天成科技
成本法
发展有限公司
武汉汇元网科技有限
成本法
重庆驰汇科技有限公
成本法
昆明汇元网科技有限
成本法
沈阳汇聚科技有限公
成本法
郑州汇聚科技有限公
成本法
成都汇元天成科技有
成本法
限公司
北京汇元友邦科技有
成本法
限公司
长沙汇聚网络科技有
成本法
限公司
西安驰汇网络科技有
成本法
限公司
合肥驰汇网络科技有
成本法
限公司
杭州骏盈科技有限公
成本法
南京汇元网网络科技
成本法
有限公司
天津市汇岩科技有限
成本法
太原汇元天成科技有
成本法
限公司
石家庄汇逸软件科技
成本法
有限公司
北京汇元吉祥科技有
成本法
限公司
南昌驰汇科技有限公
成本法
山东汇元银通信息服
成本法
务有限公司
北京汇元众筹科技有
成本法
限公司
汇元银通(北京)在
成本法
线支付技术有限公司
北京驰汇友邦科技有
成本法
限公司
天津星云天逸网络科
成本法
技有限公司
天津璀璨星辰信息技
成本法
术有限公司
北京汇元金服科技有
成本法
限公司
深圳市前海汇元金服
成本法
商业保理有限公司
宁波梅山保税港区函
数珠联璧合投资合伙
企业(有限合伙)
北京融汇天天投资中
成本法
心(有限合伙)
杭州锦成盛资产管理
有限公司
(三)营业收入和营业成本
本期发生额
上期发生额
主营业务
51,074,143.12
3,937,416.42
24,326,234.75
其他业务
3,867,318.30
54,941,461.42
3,937,416.42
24,326,234.75
(四)投资收益
1、投资收益明细
本期发生额
上期发生额
1,104,676.38
362,911.99
持有可供出售金融资产等期间取得的投资收益
持有交易性金融资产期间取得的投资收益
处置交易性金融资产取得的投资收益
处置长期股权投资的投资收益
-525,000.00
持有长期股权投资期间的投资收益
-486,420.69
其他-银行理财及基金收益
379,640.73
478,879.46
997,896.42
316,791.45
十、补充资料
(一)当期非经常性损益明细表
非流动性资产处置损益
政府补助
对非金融企业收取的资金占用费
4,960,412.26
委托他人投资或管理资产的损益
2,812,171.80
处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益
1,104,676.38
除上述各项之外的其他营业外收入和支出
所得税影响额
1,513,533.27
减少数股东权益影响额
归属于公司普通股股东的非经常性损益
7,445,005.41
(二)净资产收益率和每股收益
加权平均净资产
报告期利润
收益率%
基本每股收益
稀释每股收益
归属于公司普通股股东的净利润
扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润
十一、报表项目变动分析表
1、资产负债表项目
期末金额占资
产总额比例
货币资金
632,522,405.95
857,705,465.63
-225,183,059.687
47.81% 公司对外投资及对外借款增加
预付款项
2,401,757.77
2,401,757.77
0.18% 预付银行手续费
应收利息
4,524,193.55
1,210,116.13
3,314,077.42
对外借款业务增加，导致计提利息增加
其他应收款
289,269,079.40
103,574,643.82
185,694,435.58
21.86% 平台推广业务量增加，第三方账号提现T+1到账，明确
信用期往来款增加，导致期末余额变动较大
其他流动资产
218,603,412.63
79,714,211.31
138,889,201.32
16.52% 购买银行理财及对外借款业务增加，导致期末余额变动
发放贷款及垫款
35,000,000.00
35,000,000.00
公司新增保理业务放款
可供出售金融资产
102,500,000.00
56,000,000.00
46,500,000.00
7.75% 公司增加投资
长期股权投资
29,513,579.31
29,513,579.31
2.23% 公司对外投资增加
长期待摊费用
450,269.56
1,058,592.29
-608,322.73
长期待摊费用摊销所致，一年以内的长期待摊费用重分
类到其他流动资产
826,985.85
3,903,038.66
-3,076,052.81
2016年支付2015年年底计提奖金，导致期末余额变动
应付职工薪酬
应交税费
12,541,236.76
4,243,849.19
8,297,387.57
0.95% 利润增加使得所得税增加
其他应付款
477,535,949.41
328,144,176.35
149,391,773.06
36.10% 业务增长备付金增加
184,800,000.00
46,200,000.00
138,600,000.00
13.97% 资本公积转增股本
资本公积
458,028,661.14
596,628,661.14
-138,600,000.00
34.62% 资本公积转增股本
一般风险准备
1,663,282.96
1,220,022.98
443,259.98
第三方支付业务和保理业务按规定计提风险准备
未分配利润
156,607,130.80
118,948,708.86
37,658,421.94
11.84% 净利润增加
少数股东权益
24,749,695.90
929,524.43
23,820,171.47
1.87% 非全资子公司未分配利润增加
2、利润表项目
本期金额占利润
总额比例
营业收入
130,329,709.85
74,856,710.52
55,472,999.33
主要原因为：(1)互联网支付业务收入大幅增长；(2)平台业
务收入稳步增长；(3)2016年代理收入与同期基本持平；(4)
2016年成立全资商业保理子公司，并实现保理业务收入。
营业成本
10,206,310.63
10,206,310.63
新增的营业成本为互联网支付业务银行结算手续费。
公司互联网支付业务起步于2014年，2015年上半年，该业务规
模较小，与银行结算手续费还处于商洽阶段，未产生银行手续费，
营业成本为零。2016年上半年，互联网支付业务规模扩大，产生
了银行结算手续费。
营业税金及附加
1,033,177.37
789,165.80
244,011.57
收入增加导致相应税费增加
销售费用
21,342,869.60
10,432,709.94
10,910,159.66
由于2016年支付业务大幅增加，新增推广费用。
管理费用
23,124,364.51
19,993,232.88
3,131,131.63
研发支出增加
财务费用
-798,808.91
1,589,778.65
-2,388,587.56
银行存款增加利息收入增加，同时本期手续费较少导致
-101,765.42
-475,095.56
373,330.14
公司提高资金使用效率，继续减少保证金性质的其他应收款，使
资产减值损失
计提坏账准备转回；其他应收款中第三方支付与银行结算时间差
形成往来款项增加，此部分不计提坏账准备。
营业外收入
383,987.93
-300,196.25
政府补助减少导致营业外收入减少
营业外支出
所得税费用
12,923,414.41
7,136,596.36
5,786,818.05
利润总额增加导致所得税费用增加
3、现金流量表项目
经营活动产生的现金
-7,744,874.13
79,908,632.96
-213,236,173.55
主要原因为：(1) 营业收入增加使销售商品、提供劳务收到的现金增
流量净额
加;(2)其他应收款中第三方支付与银行结算时间差形成往来款项增加使
收到其他与经营活动有关的现金减少；(3)银行结算手续费增加使购买
商品、接受劳务支付的现金增加；(4)职工人数增加及调薪使支付给职
工以及为职工支付的现金增加；(5)保理业务开展及支付明确信用期往
来款使支付其他与经营活动有关的现金增加。
投资活动产生的现金
-213,236,173.5
-85,480,149.71
-127,756,023.84
149.46% 本期购买理财、对外借款及对外投资增加，投资活动产生的现金流量净额
流量净额
筹资活动产生的现金
-4,202,012.00
-90,000.00
-4,112,012.00
本期分配现金股利及投资设立基金公司，导致筹资活动产生的现金流量净
流量净额
额大幅减少
北京汇元网科技股份有限公司
二〇一六年八月五日
责任编辑：cnfol001
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