万达平台直属主管29434天诺，央行重拳出击！这几类人不能在银行开户了
万达平台直属主管29434天诺，央行重拳出击！这几类人不能在银行开户了
（原标题：@所有人！银行重拳出击！这几类人不能在银行开户了...）
你害怕身份证丢失以后，别人拿去银行开户？现在不用担心这种风险了。中国人民银行25日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。赶快看看！
一、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
（一）切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。
各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
（二）严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。
二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平
（一）注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：
1.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。
2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
4.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。
（二）区分情形，采取适当后续控制措施。
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于：
1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。
2.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号文印发）及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
5.向相关金融监管部门报告。
6.向相关侦查机关报案。
（三）建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。
三、加大监督检查力度，严惩违法违规行为
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。大润发的课长和万达百货的楼层主管,我该选哪个？_百货店|MALL_联商论坛
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主题：大润发的课长和万达百货的楼层主管,我该选哪个？
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积分:76& 联商币:4
09:42&&|&&
悬赏金额：1个联商币 &&&&&&已解决如题，听说超市工作挺辛苦的。商场应该好一点。没超市累吧 15:44被设为精华，积分加20，金币加4
积分:168& 联商币:868
10:30&&|&&
RE:大润发的课长和万达百货的楼层主管,我该选哪个？
[最佳答案]要从几个方面分析：第一，薪资，据我所知大润发课长的薪资要比万达百货楼层主管的薪资高一点，基本工资高，另外，大润发课长其他的收入也还算可以；第二，工作性质，大润发课长的工作相对来说可能会比较累，时间比较难以控制，加班时间较多，楼层主管的工作目前来说比较琐碎，环境较舒服，时间相对来说自己支配的还算可以；第三，职业规划，超市和百货商场，是两个不同级别的，要看你怎么去选择，在很多人眼里百货要比超市光鲜一点，这个要看自己怎么去衡量。超市和百货我都做过。楼主 不妨可以从这几个当面去考虑一下！谢谢
--------------------------------------------------- 度过正常的80后所拥有的童年，经过呆头呆脑的初中生活，墨守成规的高中生活，情窦初开的大学生活，不经意间毕业了，工作了现在的我，正常、开朗
积分:25754& 联商币:9135
10:21&&|&&
大润发啊。辛苦的工作磨练人啊。
--------------------------------------------------- 小二，来坛子酒，再切二斤牛肉，我等要一醉方休。
积分:170& 联商币:125
12:46&&|&&
哪个工资高就做那个啊
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积分:141& 联商币:64
13:55&&|&&
RE:大润发的课长和万达百货的楼层主管,我该选哪个？ 从我个人来讲选择大润发会不错，第一；超市工作累但能磨砺一个人的意志，第二；大润发体系完善可以学习到很多专业的知识。
积分:957& 联商币:292
16:46&&|&&
超市更能看出一个你的工作能力，也更能锻炼一个人的意志
积分:64548& 联商币:33302
16:46&&|&&
当然万达啦，十年后又一个店总。。。不过楼主考虑的是哪个轻松，不是太有理想和冲劲的那种，那就不好说啦。。。
--------------------------------------------------- this old guitar~
积分:8585& 联商币:6670
17:35&&|&&
万达晋升空间感觉不如大润发一个内部晋升制度完善另外一个 天天猎头
积分:64548& 联商币:33302
17:49&&|&&
用发展的眼光看嘛，万达中短期看平，长期看好，练好了功夫，不一定最终把价值体现在万达。。。超市技术含量不高，账面工资低，走灰色风险太大，供货商都是卸磨杀驴的主，不值得信赖。。。
--------------------------------------------------- this old guitar~
积分:540& 联商币:323
23:03&&|&&
听我的，做百货，超市没什么做的，太累
--------------------------------------------------- 道可道，非常道，名可名，非常名。。。
积分:540& 联商币:323
23:04&&|&&
RE:大润发的课长和万达百货的楼层主管,我该选哪个？ 年纪30以上选百货，以下远超市
--------------------------------------------------- 道可道，非常道，名可名，非常名。。。
积分:1380& 联商币:429
09:13&&|&&
& 有课长不干 去干楼管？ 这不很明显的选择么。。。 哪怕做得不好你也是做了一年课长 眼界和阅历都不是一个楼管能比拟的，尤其还是在万达百货。那不是天坑么。我反正在万达干过两年，各种毁三观。还是出来做购物中心好一点。
积分:1018& 联商币:1514
09:47&&|&&
积分:1688& 联商币:851
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相对来说超市是很累人的，亲们
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12:05&&|&&
超市能辛苦但更有磨练人的意志
积分:107& 联商币:69
14:40&&|&&
积分:107& 联商币:69
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楼管其实还真的没有什么技术含量，想多学点还是超市
积分:460& 联商币:180
14:47&&|&&
RE:大润发的课长和万达百货的楼层主管,我该选哪个？ ------ 以下是引用的内容 -----------------牵牛花/cy 发表于
9:13:00 & 有课长不干 去干楼管？ 这不很明显的选择么。。。 哪怕做得不好你也是做了一年课长 眼界和阅历都不是一个楼管能比拟的，尤其还是在万达百货。那不是天坑么。我反正在万达干过两年，各种毁三观。还是出来做购物中心好一点。这点我非常赞同，首先，在大润发发展，提拔人是从基层做起来的员工，你如果是空降的，怎么被踢走都不知道。如果你刚大学毕业或者正直26以下，可以到大润发发展，你可以学到精细化管理，可以培养魄力，大润发的影响力还是比较大的，在此行业来说是第一，在此任职对于将来发展帮助很大。露面主管随时可以做，只要有招聘。职业规划应该有，但目前市场风云变换，适时做好调整和选择。
--------------------------------------------------- 思维独立 减法生活 关注生活品质
积分:76& 联商币:4
16:28&&|&&
RE:大润发的课长和万达百货的楼层主管,我该选哪个？ 感谢你的回复。我已经选择万达了。之前做过一段时间超市，时间长又辛苦。我不是能吃苦的人啦。呵呵。大润发虽然工资高点，但是加班那么多，等于没加工资一样。我个人还是想工作和生活的时间分开。
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联商网版权所有 &作者:jzdanny 日期:日
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作者:jzdanny 日期:日
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作者:jzdanny 日期:日
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作者:jzdanny 日期:日
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