导读：资源与环境经济学试题(期末)，一、概念（=5*6=30分）1、边际机会成本定价法2、揭示偏好法3、单次投标博奕，二、简答（10*4=40分）1、说明资源无价值的弊病，2、用资源经济学原理分析评价土地投机，3、环境价值评价方法主要有哪些？其适用条件如何？4、国际上采用的环境经济政策和手，1、比较政府直控型与社会制衡型资源环境管理的优缺点，1、指获取一单位国土资源时全社会所付出的全部代价，特别是在资源与环境经济学试题(期末)
一、概念（=5*6=30分） 1、边际机会成本定价法 2、揭示偏好法 3、单次投标博奕法 4、资源的内部成本 5、投资回收率
6、租金的概念 二、简答 （10*4=40分） 1、说明资源无价值的弊病。 2、用资源经济学原理分析评价土地投机。 3、环境价值评价方法主要有哪些？其适用条件如何？ 4、国际上采用的环境经济政策和手段主要有哪些？ 三、论述（15*2=30分） 1、比较政府直控型与社会制衡型资源环境管理的优缺点。 2、讨论真实储蓄状态与可持续发展的关系
答案 一、概念题
1、指获取一单位国土资源时全社会所付出的全部代价，它包括：①边际生产成本，②边际使用者成本，③边际外部成本。 2、通过考察人们与市场相关的行为，特别是在与环境联系紧密的市场中所支付的价格或他们获得的利益，间接推断出人们对环境的偏好，以此来估算环境质量变化的经济价值 3、调查者首先要向被调查者解释要估价的环境物品或服务的特征及其变动的影响以及保护这些环境物品或服务的具体办法，然后询问被调查者，为了改善保护该热带森林或水体不受污染他最多愿意支付多少钱，或者反过来询问被调查者，他最少需要多少钱才愿意接受该森林被砍伐或水体污染的事实。 4、由某一经济财货所包含并计人市场价格的直接费用。如在买一辆汽车所付出的钱中，包括了建设汽车厂、经营汽车厂的费用，原材料费用，劳动力费用，销售费用，运输费用，以及公司和推销者的利润。买到汽车后，还必须支付汽油费、保养费、维修费等等。 5、为衡量投资效益的大小，假定把数量等于投资额的资金存入银行，每年从银行取回的钱等于系统每年可以获得的效益，在时间等于系统寿命时，正好把银行中的存款全部取完，这个假想的年利率就等于投资的回收率。 6、租金指资源产品现价与边际开采费用之差，也称原位资源价格、矿区使用费或使用者成本 二、简答
1、说明资源无价值的弊病 （1）导致自然资源的破坏和浪费。 （2）导致财富分配不公和竞争不平等。 （3） 一项重要的国家岁入化为乌有。 （4）资源物质补偿和价值补偿不足，导致自然资源财富枯竭。 （5）国民财富的核算失真。 （6）“公共财产”问题 2、用资源经济学原理评价土地投机 （1）为持有处于非最佳和最高层次利用状态中的土地资源，经营通过转售获得资本收益，谋取利润叫土地投机。 （2）土地投机在价格上升时期往往是最繁荣的。在价格稳定较低时，投机者持有土地若干年伺机等待更高层次和更好的用途，此时所获得的利润要大于累计的土地持有成本。 （3）如果市场价格下降并使投资资本要支付较高利息，财产税提高，保险费支出增加，以及其他压力时，经营者以一定价格出售其不动产。 （4）市场价格适中时，经营者可能采取折中方法，即将土地资源用先用于一些粗放的用途，如农田、停车场，这些用途的收入可足以弥补其现时的持有成本，并仍保留了他日后有 机会向更高层次和更佳土地用途(如商业中心或工厂等)转移。 3、环境价值评价方法主要有哪些？其适用条件如何？ （1）直接市场评价法：包括剂量-反应法，损害函数法，生产率变动法，生产函数法，人力资本法，机会成本法，重置成本法等。 适用条件： ①土壤侵蚀对农作物产量的影响，泥沙沉积对流域下游地区使用者的影响（例如，对低地的农民、河水使用者、河流航行等）； ②酸雨对农作物和森林的影响，以及它对材料和设备造成的腐蚀等影响； ③空气污染对人体健康产生的影响； ④水污染对人体健康造成的影响； ⑤由于排水不畅和渗漏问题，造成受灌地的盐碱化，从而影响作物的产量； ⑥砍伐森林对气候和生态的影响。 （2）揭示偏好法：包括内涵资产定价法，旅行费用法，防护支出法等。 适用条件： 内涵资产定价法适合评价： ①局地空气和水质量的变化；②噪声，特别是飞机和交通噪声；③舒适性对于社区福利的影响；④工厂选址（如，污水处理厂、电站等）、铁路以及高速公路的选线规划；⑤评价城市中比较贫困的地区改善项目的影响 防护支出法可以适用于以下方面：①空气污染，水污染，噪声污染；②土壤侵蚀，滑坡以及洪水风险；③土壤肥力降低，土地退化；④海洋和沿海海岸的污染和侵蚀。 （3）陈述偏好法：例如，意愿调查评估法等。 适用条件： ①空气和水质量； ②休闲娱乐（包括钓鱼，狩猎，公园等）； ③无价格的自然资产的保护，如原始森林； ④生物多样性的选择价值和存在价值； ⑤生命和健康影响或风险； ⑥交通条件改善； ⑦供水、卫生设施和污水处理。 4、国际上采用的环境经济政策和手段主要有哪些？ ①明晰产权，包括所有权、使用权和开发权； ②建立市场，包括可交易的排污许可证，可交易的环境股票等； ③税收手段，包括污染税、产品税、出口税、进口税、税率差、资源税、免税等； ④收费制度，包括排污费、使用者费、资源（环境）补偿费等； ⑤罚款制度，包括违法罚款、违约罚款等； ⑥金融手段，包括软贷款、贴息贷款、优惠贷款、商业贷款、环境基金等； ⑦财政手段，包括财政拨款、赠款、部门基金、专项基金等； ⑧责任赔偿，包括法律责任赔偿、环境资源损害责任赔偿、保险赔偿等； ⑨证券与押金制度，包括环境行为证券、废物处理证券、押金、股票等。 三、论述 1、比较资源环境管理政府直控型与社会制衡型的优缺点。 政府直控型优点： 创造和维护人与人就环境权益进行合理交易所需的“秩序和公正”方面，如环境立法、制定环境标准、协调政府内部各个不同的职能部门、监测并公布环境质量状况、普及环境科学知识和意识、传播环境科技信息等等，一般称之为“宏观环境管理” 政府直控型环境管理的缺点 （1）政府部门将环境政策通过政府体制和行政行为直接操作实施，耗费较多的财政资源。 （2）加强环境管理的同时提“机构不全，人手不足，条件缺乏，资金太少”，环境管理越深化，需要追加的各项成本就越多。 （3）环境污染主要是大量分散小规模活动共同作用的结果，而不是单个管理不当的大企业造成的。
不适合“微观环境管理”社会制衡型的优点 （1）明确政府和社会的各自优势领域，为两种力量留下各自作用的空间发挥社会力量作用的优势领域则在具体的环境冲突的化解方面。 （2）明确权益对行动的激励关系，创造有选择性的激励机制。 （3）扩展社会环境权益建立各种社会环境组织。如环境监督权、环境知情权、环境索赔权、环境议政权等；如环境非政府组织、环境权益代理公司等。 （4）调整政府环境管理方式。一是适当简化环境管理制度；二是建立环境裁决机制；三是强化环境与发展综合决策。政府环境管理方式的调整，社会力量置于基础性地位。并非仅仅“参与”，因此我们宁愿用“社会动员。 2、讨论真实储蓄状态与可持续发展的关系 在公式中当GNP-C-δK（=当代人的净储蓄）>0时，才能实现当代人的经济增长；只有当满足下列条件才构成后代人真实储蓄，才能实现可持续发展。 GNP?C??K?m?n(R?g)??(e?d)＞0时，
下面的分析有3种情况： （1） 真实储蓄＞0： 即经济较高增长，在满足了为后代人进行的教育投资后，净储蓄超过资源和环境的损失量使真实储蓄大于零，即当GNP?C??K?m?n(R?g)??(e?d)＞0 时，才是财富的真实增长量，供后代人发展。这时人造资本Cm、人力资本Ch、资源环境资本Cn（和社会资本Cs）构成财富总资本的综合状况大于零。这里又有三种情况一是双高，二是双低，三是一高一低。 ①双高：GNP高速增长，净储蓄和资源和环境的损失量都较高，但前者刚好超过后者，表明以较大的资源和环境损失换来的经济增长。这种可持续发展称弱可持续发展。（若用Ca代替人均GNP的资本量，它与真实储蓄正相关，即Ca＞０）时为中国的现在就属于这种情况。根据中科院可持续发展战略课题组牛文元教授计算，中国的高速增长是用生态赤字换取的，“扣除这部分损失，纯GDP只剩下78%。根据世界银行1997年对中国的统计，仅每年空气和水污染造成的经济损失就高达540亿美元，相当于国内生产总值的3％― 8％，而1997年我国GDP 仅增长8.8%。据此，而中国GNP年增长率为８％则是弱持续发展或可能是不可持续发展，因为是靠括号内外的双高实现。 ②双低：即GNP低速增长，而资源和环境损失更小使真实储蓄＞0时为适中的可持续发展（当Ca＞其它资本各自的最低限）。居世界第5位的经济大国法国2002年靠GNP年增长率２％，是适中的可持续发展，因为是括号内外的双低来实现，因此也成为了世界第一旅游大国。 ③ 一高一低：。即经济高速增长，资源和环境的损失较小，使净储蓄和真实储蓄都较大。这种是最好的可持续发展，为强可持续发展（当Ca ＞ 其它资本的最高限时），发达国家和发展中国家都在努力实现。
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这是期末论文的题目，但我不知道如何下手。字数要求是三千字。请各位帮帮忙
08-12-22 &
前几年,国家一直提倡扩大内需,拉动需求,并且实施了扩张性的财政政策和稳健的货币政策. 这就说明政府的宏观调空目标是实现经济稳定增长,促进就业,物价稳定,国际收支平衡.同时,根据凯恩斯的宏观经济理论,IS-LM模型中的IS曲线右移,导致利率下降,刺激需求,扩大投资,增加收入,实现国民经济增长.
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1、经济的波动，就是这样一种现象：经济有时候很好，具体表现就是：整个社会一片繁荣，大多数人生意兴隆，商人们大都觉得生意好做，人人有工作，人们收入增长迅速；但这一状况通常短的只有几年，长的或许有十几年、二三十年的时间，但好景通常不长，经济陷入衰退，表现为：生意难做，工作难找，收入增长缓慢甚至下降，一片萧条。当然，过一段时间世道又变好，如此，循环往复，一起一伏，波动也。我这里所讲的宏观经济学，其顺序就是：首先从解释着短期的波动开始（这个阶段的模型有比较严格的假设），逐渐放松假设，推进到解释时间长一些（中期）的波动，然后才最后去解释经济的长期增长（即贫穷与富裕的决定因素）。整个核心的过程是一个由简单到复杂，有严格假设开始，然后逐步放松放松假设的过程，然后再由这一核心出发进行扩展——其实也是进一步放松假设的过程。 2、国家一直提倡扩大内需,拉动需求,并且实施了扩张性的财政政策和适当放松的货币政策. 这就说明政府的宏观调空目标是实现经济稳定增长,促进就业,物价稳定,国际收支平衡.同时,根据凯恩斯的宏观经济理论,IS-LM模型中的IS曲线右移,导致利率下降,刺激需求,扩大投资,增加收入,实现国民经济增长. 3、物价水平的起伏 在经济的波动过程中，物价水平的起伏，特别是通货膨胀这个怪兽的出现，危害不浅。中国政府当前如临大敌，央行连发十几道金牌约束货币量，就是对付通货膨胀这个怪兽的。物价水平这个指标，在宏观经济学的整个逻辑体系中占有重要地位。 4利率的升降 在微观经济学里，利率只是使用货币的代价——价格。但在宏观经济学里，问题就复杂起来，原因是，现代的货币，在一国范围内，已经不仅仅是被普遍接受的物品，而是被强迫接受的物品，各国央行垄断了货币的发行权，而且货币的发行往往是没有物质的担保的，换言之，央行发行的是一文不值的不可兑换纸币！这就使得利率的升降大多掌控在央行手里，但银行体系和公众对利率的影响仍在，这就使得问题很复杂。由于货币之重要地位，所以宏观经济学的更贴切的名称应该是货币理论，这观点我是从张五常教授那里听来的。 5失业率的高低 失业率的高低影响着政府的神经——因为失业者不会投当权者的票！要想连任或上任，就得争取这些投票者。
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中国素有“礼仪之邦”的美誉。因此，千百年来尽管经历了封建社会的千锤百炼，但传统美德依然流传至今，并散发着无人能及的独特魅力，也正是这样浓厚的历史文化积淀，打造了国人“忠勤，仁义，厚德，睿智 ”的优秀品质。为了更好地加强青少年对传统文化的理解，学校要校针对不同年级学生的年龄特点，分别布置经典诵读内容。从低年级的《论语》、《三字经》，到中年级的《千字文》、《唐诗》到高年级的《宋词》、《名人名言》。要求学生每天利用晨读时间，饱览古今传统经典，理解内容，注重理论实践结合，阐述表达现实意义。从“学而知”入手，逐步达到“知而行”，从而完成“行更知”的德育途径。
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前几年,国家一直提倡扩大内需,拉动需求,并且实施了扩张性的财政政策和稳健的货币政策.这就说明政府的宏观调空目标是实现经济稳定增长,促进就业,物价稳定,国际收支平衡.同时,根据凯恩斯的宏观经济理论,IS-LM模型中的IS曲线右移,导致利率下降,刺激需求,扩大投资,增加收入,实现国民经济增长.
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当前，房地产评论中利空评论占据多数，真是暴雨欲来风满楼。我们现在的市场处于什么状态？
 我至今坚持本论次房价上升是由两个因素组成的：一、2002年至今，政府为完善市场经济体系和为进一步的国际经济一体化竞争打好制度和系统基础，从 2003年以来揭开了金融、资本和资源三大市场的改革，金融市场的改革主要是集中在银行上市和利用上市公司制度推动银行不良资产剥离和公司内部治理；资本市场上我们完成了困扰中国股市多年的全流通问题；资源市场主要是调整了税收结构、经营主体和资源价格市场化，而这中间以资源价格市场化最激进，从而结构性地全面推动了物价上涨，这是短期痛苦，中国要成为具有完全市场经济地位的国家并获得世界主要市场经济国家和组织的认同，我们就必须承受这种转型过程中的痛苦，房价上涨一点也不奇怪甚至很合理，土地资源价格市场化本身也是这种资源市场化的一部分，除此之外，构成房地产成本和原料的水泥、金属矿产、水电煤气、节能环保等从各个成本方面直接推高建设总成本，而事实上，目前在资源成本传导效应中，传导比较直接的仅仅是土地价格。二、美元恐怖主义。中国外汇储备的上升起于2002年，美元那时就已经悄悄向中国堆积，直到2003年末，日本首先在全世界发出中国向全世界传输通货紧缩，紧接着就是宣扬人民币升值预期和迫使中国进行人民币升值，从而引发了一场世纪大骗局：美元的堕落。美元近似无赖地贬值，而同时中国金融、资源等领域正在进行全面市场化改造，加上中国金融应对美元贬值的能力无论在经验还是在理论上都是不足的，我们没有能力作出进攻性防御，只能陷入被动防御：对外尽可能延缓人民币的升值步伐，对内通过货币政策手段抑制人民币流通量，但不幸的是房产成为了投机人民币升值预期的外资的首选目标，2005年末随着中国资本市场全流通改造的开始，为投机资本提供了比房地产市场更好的投机池，所以，房价和股价不可避免地疯狂上升。美元贬值和后来为了证明贬值合理性的美国次贷风波将这种货币恐怖主义行为演绎到高峰，我们的房价和股价也走向了疯狂。
 中国的市场化改造还没有最后完成，改造是坚定不移地，没有退路的，结构性的成本上涨还会继续持续，只要中国还没有最后完成市场经济体系的改造，美国就不可能放弃利用中国的市场体系改造过程疯狂地掠夺中国的财富，美元的弱势地位就不会改变，伯克南已经明白地告诉全世界：美国的危机可能要持续到明年。他们要利用弱势美元吃定你到明年，至于布什宣布强势美元政策，到明年年中前都不可能扭转，时间会证明：美元并不弱，只不过它喜欢弱。
 从一种金融力量流的角度看，中国房价与弱势美元有很大的相关关系，美元弱房价涨，金价涨，石油涨，金属价格涨，原因是人民币目前虽然是与一揽子货币挂钩，但主要还是盯住美元，而上述资源价格目前是用美元标价的。
 中国房地产的隐性危机是什么呢？
 当世界贸易结算开始排斥美元时，恐怕美元就会选择逆转以维护美元霸权地位，只有维护住霸权地位才能保证从新兴市场获得超额利润，这是根本，所以形势所迫，美元一夜由弱转强也不是没有可能，毕竟目前看到的一切是虚伪的，它在在等待转强的最好时机。所以，一旦美元弱势转化为强势或不再弱化，中国的楼价就一定会出现下跌的拐点。
 中国的房地产市场价格上升依赖于一些民族习性：不动产财富观；财富要代代相传；赌性；羊群效应。这中间对市场未来的预期和信心是支撑市场价格和流量的关键，所谓房地产的供需平衡是建立在这个基础上的，只要有某种预期产生并继续引发信心危机，昨天市场上需求绝对大于供给的局面可以在一夜之间变成供应过量和总需求不足，股票市场上不是多次预演过了吗。
 政府在应对美元弱势导致的人民币流动性过剩过程中，多次利用货币手段想化解流动性危机，不是没有效而是随着时间的延续，货币政策就会慢慢失去调控的有效性，并出现扭曲人民币价值，限制中国金融企业的生存和发展空间，国内外市场的投资机会替换：将本土人民币资产逼出中国市场，而让外来投机资本取代本土资产外移而留下的空位；同时，为中国经济体还带来高于美国本土市场的通货膨胀。形势在逼政府在人民币是以一步到位地升值还是返回去盯死美元之间进行艰难的选择，但无论选择那种，只要选择了，房价下跌的趋势性方向也就确定了，原因很简单：没有投机的理由和空间了。
 物业税推出看来也是时间问题，最恶心的搞法就是不改变现在的交易税收政策，在这个基础上再加物业税，没看到国家财政部和税局那帮人正唯恐天下不乱吗，这么大的乐子，能不出彩才怪。如果预言成真，另一个预言恐怕也会成真：严重的经济衰退。而就算取消交易税收政策，只收物业税也会带来投资价值观念的改变，从而导致社会资金投资方向的转移，供求关系很大的可能性是会被颠覆。这是房地产目前可预期的最直接和直观的隐性危机。
 不管是看空还是看多房地产，有一点是共同的：房价下跌，大家都是受害者，无人可以赚到便宜（当然有例外），但整个国家经济会衰退。中国人最大的共同利益是保持经济环境要素的稳定，只有稳定中国才能有良好的市场机制和系统建设的环境，才能保持和扩大中国优势，绝不能唯恐天下不乱,自乱阵脚自毁长城。中国人必须联合起来，同时联合欧洲和印度、俄罗斯，共同制止美国制造的世界经济环境不稳定和恐怖主义经济政策。
 相信政府最近也改变了以前的一些观点和政策着力点,美元长期弱势也不可能持续,否则,我们今天的痛苦就会换来美元霸权地位的崩溃，美元沦落为一般国际货币，这倒是我们希望的结果。
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微观经济学-萨缪尔森(下)(第11-19章)(浙江财经学院)
经济学第十八版保罗?萨缪尔森 威廉?诺德豪斯 著课件制作单位：浙江财经学院经济与国际贸易学院 制作者：衣文静,俞薇,程志平,谢新超,杨洁,张中英 审校：黄文平第11章 不确定性和博弈论生活的精髓就在于它无穷无尽和神秘多样，因 而，就生活的完美性和变幻性而言，任何中心人 物的智慧都无法加以涵盖和设计。 ――维克拉夫? 哈韦尔，《夏日静思》 （1993年）维克拉夫? 哈韦尔：挪威人，由 于他建立 了现代经济计量学的基础 性指导原则，而获得诺贝尔经济奖。数学知识预备（11）集合[集合与元素] 集合（set）是由一些可相互区分 的客观对象汇集在一 起构成的一个整体。这些 对象称为构成集合的元素(element or member)。 例一 所有自然数构成的集合 在座全班同学构成的集合 所有偶数构成的集合 例二博弈论中参与方的策略集合排列组合??排列：从n个不同元素中，任取m(m≤n)个元素， 按照一定的顺序排成一列，叫做从n个不同元素中 取出m个元素的一个排列． 组合：从n个不同元素中，任取m(m≤n)个元素并 成一组，叫做从 n个不同元素中取出m个元素的一 个组合．写出从 a , b , c , d 四个元素中任取三 个元素的所有组合．cbacd d dbcabc ， abd ， acd ， bcd .本章主要内容与结构A、风险和不确定性经济学?? ? ?投机：资产与商品的跨时空调控 风险和不确定性 保险与风险分摊 信息经济中的市场不灵 基本概念 博弈论的一些重要例子B、博弈论? ?课前思考???1、?股市有风险，入市需谨慎?，?天有不测 风云，人有旦夕祸福?，日常生活中我们都听 说过很多关于风险的说法，你是如何认识风险 的呢？你认为风险与危险有区别吗？ 2.现代经济社会，投保是一种十分常见的行为。 你和你的家庭有参加过任何形式的保险吗？你 认为保险为什么能减少你所可能遭遇的风险呢？ 3.电影《美丽心灵》的主人公纳什是一位伟大 的经济学家，他以在博弈论领域的贡献获得了 诺贝尔经济学奖，你对博弈论了解多少，谈谈 你所知道的博弈论。A 风险和不确定性经济学“风险”一词的由来最为普遍的一种说法是，在远古时 期，以打鱼捕捞为生的渔民们，每次出海前都要祈祷，祈 求神灵保佑自己能够平安归来，其中主要的祈祷内容就是 让神灵保佑自己在出海时能够风平浪静、满载而归；他们 在长期的捕捞实践中，深深的体会到“风”给他们带来的 无法预测无法确定的危险，他们认识到，在出海捕捞打鱼 的生活中，“风”即意味着“险”，因此有了“风险”一 词的由来。A.1 投机：资产与商品的跨时空调配???投机 (speculation)：包括对有价值物品或商品的买卖， 是从市场价格的波动中谋取利益的一种活动。 投机商的经济作用：将各种商品从数量丰富的时期?运送? 至商品稀缺的时期。 对整个社会而言，投机并非没有益处。事实上正是由于投 机者的存在，消除了价格在时间和空间上的差异，提高了 市场的效率。套利和价格地理格局??套利 (arbitrage)：在某一市场买入的同时，以较高的 价格在另一市场卖出。最简单的投机活动，降低或消 除了地区差价。 由于套利的结果，市场之间的价格差通常不会超过商 品在市场之间的转移成本。不同时间的投机与价格行为以玉米的仓储和出售为例：是什么使玉米的价格保持稳 定，同时不会发生短缺？ 玉米投机商的活动： （1）在秋季价低时买进玉米； （2）将玉米储藏； （3）当价格上涨时把玉米卖掉， 从而赚取利润。P玉 米 的 价 格秋季?春季秋季春季?投机者拉平了商品不同时节的价格。 结果：提高了秋季的玉米价格，而春季的玉米供给量增加， 从而使春季的玉米价格下降。买卖过程平衡了玉米的供给 量，从而也使一年内的玉米价格趋向于平稳。值得注意的是要储藏一种商品，预期价格必须要能抵偿储藏成本。 投机揭示了看不见的手的法则在起作用。 投机商们在追求他们私人利益（利润）的同时，提高了 公共经济福利（总效用）。结 论?通过拉平供给量和价格，投机实际上在提高经济效率。 ?通过将商品从数量丰盛的时期转移到数量稀缺的时期， ?投机商在价格和边际效用低的市场购进商品， ?又在价格和边际效用高的地方卖出。通过套期保值分摊风险??套期保值 (hedging)：通过对所拥有的一种商品做对冲 交易来回避价格波动的风险。 某人计划秋季买入200万斤玉米，在明年春天卖出，刚 好可以抵消成本。但由于价格存在波动，如果明年玉 米价格上涨，他将获利丰厚；反之如果价格下降，将 出现亏损。? ??回避风险的方法：套期保值 套期保值的方法： 秋季在买入玉米的同时，即以收支平衡的价格将玉米 卖出，而非等到明年春天在进行交割。 套期保值的金融工具：远期、期货、期权。投机的经济影响投机市场不仅从时间上和空间上促进了价格及配Z形 式的改善，还有助于风险的转移。 这些任务都是由那些想从价格变动中获利的投机商所 完成的。事实上，这表明了看不见的手在起作用，即将商 品从其数量丰盛（价格低）时期向数量稀缺（价格高）时 期进行重新配Z。A.2 风险和不确定性?风险规避 (risk-averse) 者：一个人为损失一定量的收入 而产生的痛苦感大于他为得到同等数量的收入而产生的满 足感。 风险规避意味着某一数量的额外收入增加的效用小于失去 同样数量的收入所减少的效用。一般来说，人们都不愿冒险。在其他条件相同的情况 下，相对于不确定的消费水平来说，人们更喜欢做有把握 的事情。也就是说，在同样的平均值条件下人们宁愿要不 确定性小的结果。由于这个原因，降低消费不确定性的活 动能够导致经济福利的改善。?赌博与投机的区别：（1）赌博对市场的波动压注，而投机则等待市场不可避免 的上涨和下跌。 （2）理想的投机行为可以增加社会的经济福利，而赌博则 会带来严重的经济问题。A.3 保险与风险分摊? ?风险分摊 (risk spreading)：将对一个人来说可能是很大 的风险分摊给许多人，从而使每个人所承担的风险很小。 风险分摊的主要形式：保险 (insurance) 作为一种社会经济制度，保险是一种社会化的安排。面 临风险的人即广大被保险人通过保险公司组织起来，保险 公司将风险损失资料进行集中分析管理，用统计方法来预 测风险带来的损失，并用所有风险转移者缴纳的保险费建 立起保险基金，来集中承担被保险人因风险事故发生造成 的经济损失。资本市场与风险分担另一种分散风险的方式：资本市场。 有形资本的资金所有权可以通过企业所有权这个媒介， 将风险在很多的所有者之间进行分摊。 通过将风险性资产的所有权分散到众多的所有者身上， 资本市场便可以分散风险，并且能够提供比单个的所有者 大得多的资本和承担大得多的风险。A.4 信息经济中的市场不灵? ??市场不灵的两个重要因素：道德风险和逆向选择 道德风险 (moral hazard)：当保险减小了个人躲避和防止 风险的动力，从而扭曲了损失的原本概率时，便会发生道 德风险。 逆向选择 (adverse selection)：当风险最大者成为最可能 购买保险的人群，便会发生逆向选择。?在经济活动中，道德风险问题相当普遍。获2001 年度诺贝尔经济学奖的斯蒂格里茨在研究保险市 场时，发现了一个经典的例子：美国一所大学学生自行车被盗比率约为10%，有几个 有经营头脑的学生发起了一个对自行车的保险，保费 为保险标的15%。按常理，这几个有经营头脑的学生 应获得5%左右的利润。但该保险运作一段时间后，这 几个学生发现自行车被盗比率迅速提高到15%以上。 何以如此？这是因为自行车投保后学生们对自行车安 全防范措施明显减少。? ?关于逆向选择，经常举的例子就是保险市场 。 在保险市场上存在高风险投保者驱逐低风险投保者的现象。 因为提高保费，低风险的人退出，高风险的人不退。市场 会充满高风险投保者。这样提高价格带来的损失更大。一 定时间后，供给量不升反降。??社会保险 (social insurance)：政府提供的强制性保险。 如失业保险、老年人医疗保险。 我国社会保障体系：中国的社会保障体系包括社会保险、 社会福利、优抚安Z、社会救助和住房保障等。社会保险 是社会保障体系的核心部分，包括养老保险、失业保险、 医疗保险、工伤保险和生育保险。B 博弈论??博弈论 (game theory)：也叫对策论， 所分析的是两个或两个以上的比赛者或 参与者选择能够共同影响每一参加者的 行动或策略的方式。 约翰? 纽曼（冯? 冯? 诺伊曼 ，John von Neumann，）：现代电子 计算机创始人之一。在经济学领域， 1944年诺伊曼与奥斯卡? 摩根斯特恩合 着的巨作《博弈论与经济行为》出版， 标志着现代系统博弈理论的的初步形成。 他被称为“博弈论之父”。定价策略?一旦开始考虑他人会如何对待自己的决策作出的反应，你 便进入了博弈论的领域。P1 20 10Amazing 相应的 行动 nEwBooks的 削价10 20当两个企业坚持相 互削价竞争时发生 的情况。价格动态下调步骤 导致两个对手越来 越低的价格。P2B.1 基本概念? ??双寡头垄断的价格博弈 (duopoly price game) 如果市场上的供给只由两个企业提供，那么就称之为一个 双寡头垄断市场。 支付矩阵 (payoff table)：体现两个企业或两个人之间相 互作用的工具。 指出了对弈者的策略、利润的分配和不 同博弈者的利益。价格战的支付矩阵nEwbooks的价格正常价格* 价格战正常价格*Amazing 的价格10-1010-100-100-50-10-50价格战博弈论的指导思想??假设你的对手在研究你的策略，并采取追求自身最大利益 行动的时候，你如何选择最有效的策略。 在前面双寡头市场的价格战例子中，支付矩阵表说明，竞 争者之间不同的策略会导致不同的获利情况。当双方都运 用正常价格战略的时候，是每个企业获得共同最大利益的 时候。策略选择???占优策略(dominant strategy)：无论其他博弈者采用何 种战略，该博弈者的策略总是最好的。 在价格博弈中，正常价格对两个企业来说都是一种占 优策略。 占优均衡 (dominant equilibrium)：在两个（或全部） 博弈者都采用占优策略时的结果。对抗博弈nEwBooks的价格高价格 正常价格*高价格Amazing 的价格200-3010015015010-2010正常价格*??对抗博弈中，每个企业按正常价格都可盈利10美元。如果 双方抬高价格以达到垄断水平，则共同利润最大。然而， 由于每一个企业都想?欺骗?对手并通过降价获取更对利 润。因此，每个企业都会选择正常价格做为自己的策略。 博弈论的一条基本准则：把自己的战略建立在假定对手会 按其最佳利益行动的基础上。?纳什均衡 (Nash equilibrium)：在其他博弈者的策略 给定时，没有一方还能改善自己的获利的境况。也叫 非合作性均衡(noncooperative equilibrium)。纳什：由于其对非合作博弈理论中的均衡 问题进行了开创性分析，与哈尔萨尼教授 和泽尔滕教授分享了1994年度的诺贝尔经济 学奖.?B.2 博弈论的一些重要例子?合谋还是不合谋 ? 非合作性均衡 (noncooperative equilibrium)：对于 博弈各方而言不是有效率的均衡。 ? 合作性均衡(cooperative equilibrium)：博弈各方结 成联盟，实行总利润最大化的策略。 ? 完全竞争均衡是非合作均衡或纳什均衡，非合作性行 为造成了社会所期望的经济效率状态，此时合作会导 致无效率。囚徒困境? ?囚徒困境（prisoners?s dilemma） 有两个同案犯的囚徒，莫利和纳克尔兹。如果两人中只有 一人坦白，则坦白者只被判3个月徒刑，而另一人会被判 10年。而如果两个人都坦白的话，则都将被判5年。都不 坦白则都会被判1年。囚徒困境莫利坦白* 不坦白坦白*纳克尔兹 不坦白5年3个月5年10年10年1年3个月1年在囚徒困境中，尽管不坦白对双方都更有利，但最后 的结果是两个囚徒都会选择坦白，从而每人坐5年牢。 在面对这样的情况下，无论对方如何选择，对于任何 一个囚犯来说，坦白和不合作（自私）是相对较好的策略。 但是只有通过合作或是利他的策略，博弈双方的利益才最 大。污染博弈?污染博弈是?看不见的手?这种竞争机制失败的 典型例证。在企业不受管制的环境里，每个追求利润最大化 的企业都宁肯污染环境，也不愿安装昂贵的污染 处理设备。?污染博弈美国钢铁公司低污染 高污染*低污染Oxy钢铁 公司100 -30100 120120 100-30 100高污染*在这种情况下，非合作均衡活纳什均衡是无效率的。如果 企业要消除污染，则其产品价格会提高，从而生意受损， 利润下降。 非合作纳什均衡导致了严重的污染，是无效率的。此时政 府应介入，通过强制方式使企业达到合作性均衡，企业获 得同样的利润，而环境污染也得以消除。致命的军备竞赛??军备竞赛是具备非效率均衡特征的一个极度危险的博弈案 例。在不确定对手意图的情况下，只能采取安全的做法， 即在武器上超越对手。 危险的非效率的非合作性均衡，需要合作的解决方式： ?武器控制协定?，将博弈结果从无效率的非合作性均衡 移动到效率程度较低的合作结果。?军备竞赛指和平时期敌对国家或潜在敌对国家互为假想敌、 在军事装备方面展开的质量和数量上的竞赛。近代比较著 名的是第一次世界大战前20年中欧洲列强之间开展的军备 竞赛(如“无畏舰”建造竞赛)、北大西洋公约组织与华沙 条约组织从第二次世界大战结束后到苏联解体前展开的长 期军备竞赛。 美国和前苏联在1945――1991年这一时期内的非合作性军 备竞赛，曾导致大规模的武力 扩张，拥有的核武器弹头多达 10万枚。胜者全得博弈? ?胜者全得博弈 (winner-take-all game)，这种博弈的一个 特征是报酬严重的集中在顶级精英分子中。 顶级模特克劳迪亚? 希弗1998年赚了1050万美元，而大多 数模特收入微薄。最畅销书的作者，如斯蒂芬? 金可以从 其书的版权中获得高达6000万美元的收入，而普通作者的 报酬却比最低工资水平高不出多少。胜者全得博弈赢家或冠军在一般行业工作 在胜者全得行业工作在一般行业工 居胜者之作 后的人 在胜者全得行 业工作505050200300300500最终的结果是在右下角的?过度拥挤?状态下达到均衡。 一个无效率的胜者全得均衡产生了收入的最大不平等。 当自由市场者主张市场激励导致社会有效结果时，胜者全 得市场吸引了过多的参与者，导致了无效率的消费和投资， 并且经常使文化堕落……顶级工薪的剧增根源于胜者全得 市场的逐渐流行。博弈，无处不在?? ?博弈论已遍及经济学、社会科学、工商业活动以及日常生 活等各个领域。 许多博弈的一个关键问题是建立信誉 (credibility ) 博弈论的基本结构：具有不同策略、行动的竞争者，竞争 者的支付和分配情况以及在每一种结果下博弈者得到的其 他利益。小结? ? ? ? ? ? ?风险与不确定性的含义。 理解投机、套利、套期保值。 风险分摊的方式。 信息经济的市场不灵的表现形式。 理解策略、回报、支付矩阵。 区分占优均衡、纳什均衡和合作性均衡。 理解合谋博弈、囚徒困境、污染博弈、胜 者全得博弈。问题与讨论1. “智猪博弈?是一个著名的纳什均衡的例子。假设 猪圈里有一头大猪、一头小猪。猪圈的一头有猪食槽， 另一头安装着控制猪食供应的按钮，按一下按钮会有 10个单位的猪食进槽，但是谁按按钮就会首先付出2个 单位的成本。若大猪先到槽边，大小猪吃到食物的收 益比是9∶1；同时到槽边，收益比是7∶3；小猪先到 槽边，收益比是6∶4。 那么，在两头猪都有智慧的前提下，大猪和小猪应 怎样安排它们的行动才是最优的呢？?2.可口可乐与百事可乐一直以来都是饮料行业的竞争对手， 双方都可以选择保持价格不变或者提高价格来改变自己的 策略，从而使自己的利润最大化。博弈有四种策略组合， 其结局是： （1）如果双方都不涨价，各得利润10单位； （2）如果可口可乐不涨价，百事可乐涨价，可口可乐利 润100，百事可乐利润-30； （3）如果可口可乐涨价，百事可乐不涨价，可口可乐利 润-20，百事可乐利润30； （4）如果双方都涨价，可口可乐利润140，百事可乐利润 35； 那么这一博弈的均衡状态是什么？?3.现实中的博弈可以分为负和博弈、零和博弈和正和博弈。 负和博弈，是指双方冲突和斗争的结果，是所得小于所失， 即通常所说的两败俱伤。零和博弈，是指博弈的结果是一 方吃掉另一方，一方的所得正是另一方的所失，整个社会 的利益并不会因此而增加一分。正和博弈，是指博弈双方 的利益都有所增加，或者至少是一方的利益增加，而另一 方的利益不受损害，因而整个社会的利益有所增加。 请举出这三种博弈的一些现实例子。第12章 市场如何决定收入那些总有钱的人，那些能长期富裕的人，是先建立他 们的资产，然后才用资产所产生的收入购买奢侈品。穷人 和中产阶级则用他们血汗钱和将留给孩子的遗产购买奢侈 品。 ――罗伯特? 清崎 T? 罗伯特? 清崎（Robert Toru Kiyosaki，1947―）: T? 是第四代日裔美国人，著名财商教育专家， 理财的“金牌教练”、 “百万富翁的教父” 。 其写的《富爸爸，穷爸爸》系列丛书在美 国《商业周刊》、《纽约时报》、《华尔 街日报》等主要媒体的畅销书排行榜上 连续位于首位。?数学知识预备（12）齐次函数?定义：在Rn上的函数f为k次齐次的，如果 k f ( sx1 , sx2 ,..., sxn ) ? s f ?x1 , x2 ,..., xn ? 其含义是如果f是k次齐次函数，那么所有要素投 入量都增加为原来的s倍之后，产出将会增加为原 来的sk倍。 例如，已知生产函数为f(x1,x2)=x1x22,可见它是3 次齐次的。???? ? ? ?定理：假设生产函数y=f(x),x∈R+2是k次齐次的。 也是就是说，f(sx)=skf(x) 那么该生产函数 （i）规模报酬递增，如果k&1。 （ii）规模报酬不变，如果k=1。 （iii）规模报酬递减，如果k&1。??定理1：如果f是k次齐次函数，那么它的一阶偏导 数是k-1次齐次的。 定理2：如果y=f(x),x∈R+2是一次齐次生产函数， 那么它的边际产品f1和f2只依赖于投入量的比率 x1/x2,而不依赖于它们的绝对值的大小。x2x1生产函数为f(x1,x2)=x11/2x21/2的等产量线??定理3：如果y=f(x),x∈R+2是k次齐次生产函数, 并且有连续的一阶偏导数，那么沿着始自原点的 射线，等产量线斜率相同，或者说MRTS相等。 殴拉定理：如果y=f(x),x∈R+2是k次齐次的，则 下面的条件成立： f1x1+f2x2+…+fnxn=kf(x1,x2,…,xn)本章主要内容与结构A、收入与财富? ?收入 财富 要素需求的性质 分配理论和边际收益产品 生产要素的需求 生产要素的供给 供给和需求决定要素价格 国民收入的分配 收入分配中是否也存在看不见的手B、边际生产率决定投入的价格?? ? ? ? ? ?课前思考???1、外资公司的白领月收入1万元，而建 筑公地上的农民工一个月的收入平均只 有1000元，为什么同样提供劳动，收入 会有这么大的差距呢？ 2、有的人说?劳动最重要，因为所有产 品都是劳动创造出来的?，也有的人认 为?如果没有资本，劳动只能生产出土 地上的一点糊口的东西?，你认为哪种 观点更有道理？ 3、说说看你所了解的财富的形式都有哪 些。A 收入与财富??2006年的数据说明，在中国银行系统里的10万亿元的存款 中，80%的财富为20%的人所拥有，同时每年一次的全球财 富报告显示，中国的富裕人士较前一年增长了12%。 另一方面，按年人均纯收入低于668元的标准，2006年末 中国农村绝对贫困人口仍有2610万。而若按联合国规定的 每天人均生活费1美元为标准计算，世界银行估计中国的 贫困人口还有2.12亿。A.1 收入? ? ??收入（income）：指的是一定时期内（通常为一年）的工 资、利息收入、股息和其他有价物品的流入。 所有收入的总和是国民收入。 国民收入中的最大部分是劳动收入，其形式为工资、薪金 和附加福利；剩余部分是各种形式的财产收入，主要包括 租金、净利息、公司利润和业主收入。 市场经济中的收入以工资、利润、租金和利息等形式分配 给生产要素的所有者。我国国民收入的分配?社会主义全民所有制企业的国民收入，在初次分配中分解 为三部分： （一）以税金或利润形式按规定上缴国家，作为国家集中 的纯收入，由国家统筹安排，在全社会范围内合理使用； （二）是以企业基金的形式留给企业，用于企业发展生产、 举办集体福利事业和奖励先进职工； （三）是以工资的形式分配给企业职工，由职工个人支配 使用。美国2002年国民收入的分配收入的种类 劳动收入： 工资和薪水 津贴和其他劳动收入 4，472.3 859.4 59.7 11.5 数额（十亿美元） 份额（%） 例子 汽车工人的工资，老师的薪水 退休金的公司份额财产收入： 所有权收入 658.5 8.8 所有者经营企业的收入：律师作 为合作伙伴人的收益的份额净租金公司利润 净利息 合计145.9892.7 467.6 7，496.31.911.9 6.2 100.0房东来自公寓的租金，除去费用和折旧 微软的利润 存款帐户的利息政府的作用??首先，政府通过税收和其他收费征收了国民收入的很大一 部分。 其次，政府又将其所征得的税收反过来再支付给社会。各 级政府通过转移支付（transfer payment）的形式向社会 提供收入。A.2 财富?财富（wealth）：人们在某一时点所拥有的资产的货币净 值。注意财富是个存量，而收入是单位时间中的流量。 所有有价值的东西都叫做资产，而所有欠他人的东西都称 为负债，总资产和总负债的差额称为财富或净财富。美国家庭的资产结构的变动趋势美国所有家庭各种资产占总资产的比例（年） 占总资产的比例资产金融资产1989年30.51992年31.51995年36.61998年40.6支票、储蓄和货币市场帐户债券 股票 退休金帐户 其他 有形资产 家庭住房 其他房地产 交通工具9.43.1 6.2 6.5 5.3 69.5 31.5 13.9 3.98.42.6 7.6 8.0 4.8 68.5 32.2 13.3 3.97.72.3 10.4 10.2 6.0 63.4 30.1 10.1 4.56.71.7 14.3 11.2 6.8 59.4 28.0 9.6 3.9商业投资其他 净值（千美元，按1998年币值） 中值 均值18.71.7 57.9 236.918.01.1 56.5 212.717.31.5 60.9 224.816.910. 71.6 182.5B 边际生产率决定投入的价格?为什么比尔? 盖茨身价600亿美元，而一半黑人家庭的资产 却是零或负数？为什么都市的地价要大大高于沙漠地带？工资不过是劳动的价格，地租是使用 土地的价格。生产要素的价格是由不 同要素的需求和供给之间的相互作用 所决定的。 收入分配理论（theory of income distribution)或分配理论 （distribution theory）研究的是经济中收入的决定问题， 是一般价格理论的一种特例。B.1 要素需求的性质??要素需求是派生需求 企业的投入需求由消费者对其最终产品的需求间接的 派生而来。于是，经济学家将生产要素需求称为派生需求 （derived demand）。 企业需要一种投入时，是因为那种投入使他们能生产一种 消费者现在或将来想要得到的商品。要素需求由它生产的产品的需求派生而来P商品的需求P派生的要素需求DD Q Q玉米玉米地图解对玉米的派生需求曲线是由对玉米这种商品的需求曲线得 到的。将玉米的需求曲线向外移动，玉米地的需求曲线也 会向外移动。如果商品的需求曲线变得没有弹性，投入的 需求曲线也变得没有弹性。要素需求相互依赖?生产要靠集体努力。土地、劳动和资本品在生产中同样重 要，很难说哪个更重要。要素需求是相互依赖的。 要确定各种要素需求在生产中作出了多少贡献，我们需要 考查要素的边际生产率（它影响需求）和要素的供给的相 互作用关系。这两者决定了要素的市场价格和交易数量。?生产理论回顾?生产函数表示在给定的技术知识条件下，各种要素组合所 能生产的最大产量。 一种投入品的边际产品是指：在其他投入品不变时，增加 一单位某种投入品后所能带来的产品或产出的增加量。??边际产品递减：每一单位的新增劳动所能带来的边际产品 呈递减状态。完全竞争厂商的边际收益产品的计算法边际收益产品 （1） （2） （3） （4） （5）总产品劳动单位（工人） 0 1 2 3 4 5劳动的边际产 品产品价格劳动的边际收益产 品（美元/工人）（蒲式耳） （蒲式耳/工人） （美元/蒲式 耳） 0
3000B.2 分配理论和边际收益产品?分配理论的基本观点对各种要素产品的需 求来自每种要素通过 其边际产品所产生的 收入。边际收益产品（MRP）: 投入品的边际收益产品 （marginal revenue product）是追加一单位该投入品 所能增加的货币收益。?边际收益产品表示在其他投资不变时，企业新增加一单位 某种投入所增加的收益。 它用投入的边际产品乘以出售一单位新增产 出所获得的边际收入来计算。?对边际收益产品的衡量要区分完全竞争和不完全竞争两种 情况。?完全竞争的情况： 在完全竞争条件下，因为P=MR，所以对任一种 投入来说：边际收益产品 MRP =P × MP?不完全竞争的情况：边际收益产品 MRP= MR × MPB.3 生产要素的需求??旨在追求利润最大化的厂商如何选择其最优的投入组合。 最优投入组合的选择原则要达到利润最大化，企业应当增加投入，直到投入的边际 收益产品与投入的边际成本或价格相等。在完全竞争条件下，当边际产品乘以产出价格等于投入价 格时，厂商就得到了利润最大化的要素组合：劳动的边际产品×产出价格=劳动的价格=工资土地的边际产品×产出价格=土地的价格=地租最低成本法制将以上结论推而广之可以得到：劳动的边际产品 = 土地的边际产品 劳动的价格 土地的价格 最小成本法则（Least-cost rule）=…=1 边际收益边际收益产品和要素需求?追求利润最大化的厂商按照每种投入品的价格等于其边际 收益产品的原则进行各种投入品的组合选择。这意味着我 们得到了投入价格和投入数量之间的关系，这种关系就是 需求曲线。?由每一种投入的边际收益产品表可以推导出企业对该种投 入的需求表。由不同厂商需求曲线水平加总就得到了竞争 性市场的需求曲线。从边际收益产品导出的投入需求人劳 ）动 的 边 际 收 益 产 品 （ 千 美 元 工d 劳动投入（工人）对劳动的需 求是由劳动 的边际收益 产品派生出 来的。/B.4 生产要素的供给??劳动的供给由劳动的价格（工资率）和人口特征共同决定。 土地的总供给一般为不受价格影响的。这种情况下，土地 的供给完全没有弹性，供给曲线是垂直的。 短期的资本供给像土地一样是固定的，但长期内的资本供 给会受风险、税收和回报率等经济因素影响。 供给曲线可以是向上倾斜的或垂直，甚至可能斜率为负。生产要素的供给曲线P 要 素 价 格BAS 要素数量 Q图解生产要素的供给依赖于要素的特性和所有者的偏好。 一般地说，供给与价格呈正相关关系，如图中Ａ点 以下区域所示。对于供给固定的要素，如土地，供 给曲线是完全没有弹性的，如图中从Ａ到Ｂ部分所 示。在特殊情况下，要素价格上升会大大增加所有 者收入，如劳动或石油，这些要素的供给曲线可能 会向后弯曲，如图中Ｂ点以上的部分所示。B.5 供给和需求决定要素价格?为得出某一要素的市场要求的市场需求，我们将所有企业 的需求曲线进行水平加总，然后与该要素的供给曲线一起 决定供求的均衡。在生产要素的市场价格下，需求和供给 的数量将会恰好相等，也即：在均衡时要素价格才没有变 动的倾向。 完全竞争市场中投入的均衡价格，即是供给量和需求量相 等时的那个价格水平。?要素供给和派生需求的相互作用决定要 素价格和收入分配P S 要 素 价 格 E D Q要素价格由要素供 给与需求的相互作 用决定要素数量两种不同形态的供给曲线外科医生市场 S 每 小 时 收 入 每 小 时 收 入 E D D 劳动供给 劳动供给 S 快餐工人市场E??在左图中，我们看到了外科医生有限的供给产生的影响： 产出很少，每个医生收入很高。如果老年人口比重上升， 对外科医生的需求增加，会对医生的总收入和手术的价格 产生什么影响呢？ 在右图中，自由进入和低技术要求说明快餐工人的供给是 具有弹性的，工资很低而就业量大。如果更多的青少年要 找工作，这对快餐业的工资和就业有何影响？财富收入的差异?? ?根据竖直型和扁平型的供给曲线分析一个只有两种要素的 市场，可以看出为什么医生和工人的收入差异会这么大。 收入的差异关键是劳动质量的差别，而不是工作时间问题。 富人的收益率不比中产阶级高多少，然而富人的财富基数 却大得多。是财富的多少而不是回报率的高低导致巨富财 产收入的矩形面积如此之大。贫富差异的衡量???基尼系数是国际上通用的衡量贫富差距程度的指标。 20世纪初意大利经济学家基尼，根据洛伦茨曲线找出了判 断分配平等程度的指标：基尼系数或称洛伦茨系数。 改革开放以来，我国在经济增长的同时，贫富差距逐步拉 大，综合各类居民收入来看，基尼系数越过警戒线已是不 争的事实。来自国家统计局的数据显示，自2000年开始， 我国的基尼系数已越过0.4的警戒线，并逐年上升。1978 年我国基尼系数为0.317，2006年则升至0.496。?设实际收入分配曲线和收入分配绝对平等曲线之间的面积 为Ａ，实际收入分配曲线右下方的面积为Ｂ。并以Ａ除以 Ａ＋Ｂ的商表示不平等程度。这个数值被称为基尼系数。 如果基尼系数为零，表示收入分配完全平等；如果系数为 1，收入分配绝对不平等。该系数可在零和1之间取任何值。 基尼系数越小，收入分配越公平；反之基尼系数越大，收 入分配越不公平。约翰? 贝茨? 克拉克约翰? 贝茨? 克拉克（1847――1938） ? 其主要理论有边际生产力理论、生产耗竭理论和根植于边 际效用的需求理论。 ? 由其命名的约翰? 贝茨? 克拉克奖，俗称“小诺贝尔经济学 奖”,由美国经济学会评选，是经济学界除诺贝尔经济学 奖外的另一项重要殊荣。这个奖项1947年 设立，每两年评选一次，入选的基本资 格为在美国大学任教、40岁以下的学者。?B.6 国民收入的分配?约翰? 克拉克的分析： 劳动需求曲线决定所有工人获得的工资与最后一个被雇的 工人的边际产品相等。而由于最早的工人比最后的工人创 造的边际产品要高，因此就产生了总产出和工资额之间的 剩余。 这超出的部分留给土地所有者作为他们的剩余收入，称为 租金。Ｗ 劳动的边际产品边 际 产 品 、 工 资 率租金Ｅ Ｄ工资 Ｓ 劳动数量０Ｌ上图说明劳动的边际产品曲线以实际工资的形式决定了所 有雇员的需求曲线，劳动供给要素决定了劳动的供给均衡 工资在E点，付给劳工的工资为：W × L。我们也可以计 算土地的租金收入。??每一竖条都代表了那一单位劳动的边际产品。将所有劳动 供给的边际产品ＭＰ的竖条加总，至劳动总供给量Ｓ为止， 就得到全部产出ＯＤＥＳ。 产出的分配是由边际产品原则决定的，全部工资是下面的 矩形（等工资率ＯＮ乘以劳动数量ＯＳ），土地租金获得 了剩余的产出，图中为上面的三角形ＮＤＥ。多种投入的边际生产率理论??在竞争市场中，投入的需求是由要素的边际产品决定的， 在要素只由一种产出支付的简化情况下，我们有： 工资=劳动的边际产品 租金=土地的边际产品 其他要素可以依此类推。这样就将100%的产出，不多也不 少的在所有生产要素之间做出了分配。 这一理论有力的说明：在一个竞争市场经济中，收入分配 是如何与生产率相关联的。B.7 收入分配中是否也存在看不见的手?在最有效地提供种类不断丰富的产品和服务方面，市场能 够发挥强大的作用，然而并不存在一种看不见的手保证自 由主义经济能够公平地分配收入和财产。 事实上竞争的市场并不能保证收入和报酬必然会分配到那 些最需要或最应得的人的手中。?小结? ? ? ??? ?个人收入、要素收入和国民收入概念。 要素需求是派生需求。 边际产品、边际收益产品的含义。 厂商如何决定其最优要素组合。 不同市场结构下的边际收益产品。 理解最低成本法则。 要素价格的决定。问题与讨论1.2007年美国《福布斯》披露的福布斯中国富豪榜 显示，26岁的中国女房地产商、碧桂园大股东杨惠 妍以约510亿元人民币身家成亚洲女首富。杨惠 妍――碧桂园创始人之一杨国强26岁的女儿，登上 了中国首富的宝座，这也让她成为了亚洲最富有的 女人。2008年27岁的杨惠妍以财富330亿元，排名 08胡润百富榜第三。除房地产外，她在能源领域也 有投资。试评价她的收入与财富。??2. 2007年整体楼市形势大好，开发商争相拿地，?地王? 频频出现，但随着多项宏观调控政策的出台，市场出现阵 阵寒流，2008年全国楼市普遍陷入低迷，开发商信心下挫， 加上巨大的资金压力，2007年的宠儿成为2008年的弃儿， 自然也不足为奇了。对于不少在2007年高价拿地的中小房 地产开发企业来说，退地成为他们无奈的选择。年初由融 信开启2008年退地风潮，融信地产不惜损失7000万元土地 保证金，退还福州白马路地块，此后，多家中小企业纷纷 损失重金，退地减负。 请根据本章所学的知识对这一现象进行分析。??转移支付是政府向个人提供的一种不需要用商品或服务加 以回报的支付。主要包括社会保险、失业保险、农业补贴 和福利开支。 个人收入等于市场收入加上转移支付。当每一美元投入的边际产品都相等时，成本就达到最小。 这对于完全竞争和不完全竞争条件下的产品市场上的厂商 都同样适用。 最小成本法则的一个推论法则：替代法则（substitution rule）：当一种投入要素价格上升而其他投入要素价格不 变时，更多地使用其他要素以代替那个价格上升的要素。第13章 劳动市场较高级复杂的劳动，是这样一种劳动力的表现，这种 劳动力比较普通的劳动力需要较高的教育费用，它的生产 需要花费较多的劳动时间。因此，具有较高的价值。 ――卡尔? 马克思卡尔? 马克思：伟大的哲学家， 革命理论家，经济学家，政治 家，马克思主义的创始人，《资 本论》和《共产党宣言》的作者。马克思最伟大的功绩是完成了马克思主义 经济学理论体系。年他完成了《经济学手稿》， 即通常说的《政治经济学批判大纲》。这是 《资本论》的第一稿。在这个手稿中制定了马 克思主义经济学的一系列重要原理，阐述了剩 余价值理论的基本要点。1859年马克思写了 《政治经济学批判》一书。这部著作“第一次 有系统地阐述了马克思的价值论，包括货币学 说在内”。后来他又写了一个新手稿：《年 经济学手稿》。这是《资本论》的第二稿，其中 很大篇幅是对剩余价值学说史的批判，这部分后 来被编为《剩余价值理论》。1863年8月到1865年 底他又写了第三个手稿，即《资本论》的第三稿。 《资本论》这部不朽著作具有划时代意义， 是政治经济学中的一次革命。数学知识预备（13）N个变量函数的最优化??最优化是经济学的基本思想，最优化数学方法是 多数经济模型的基础。在经济学中，理性和最优 化近乎同义词。 在正式的意义上，最优化意味着函数在某个给定 集合上的最大化或者最小化。因此最优概念的意 义在于，它为我们提供了一种求解经济模型的具 有良好定义的数学方法：模型的预测是以求解最 大化问题为基础的。?稳态值：Rn上的函数f的稳态值为点 （x1*,x2*,…,xn*），在该点处，下面的n个等式 同时成立：f1(x1*,x2*,…,xn*)=0 … … … … … … fn(x1*,x2*,…,xn*)=0??与单变量函数相同，并非所有的稳态点都是极值点， 因为可能存在拐点。 在N个变量函数的情形中，稳态值还可能是鞍点――在 鞍点处，函数关于某些x值取最大值，关于另一些x值 取最小值。?定理1：如果在点（x1*,x2*,…,xn*），我们得到 函数f的局部最大值，即对于（x1*,x2*,…,xn*） （一个尽可能小）的领域内的所有点 （x1,x2,…,xn）: f(x1*,x2*,…,xn*）》f（x1,x2,…,xn） 那么下列条件必然同时成立： f1(x1*,x2*,…,xn*）=0 … … … … … … fn(x1*,x2*,…,xn*)=0?定理2：如果在点（x1*,x2*,…,xn*）处，我们得到函数f的最小值，即对于（x1*,x2*,…,xn*） （一个尽可能小）的领域内的所有点 （x1,x2,…,xn）: f(x1*,x2*,…,xn*）《f（x1,x2,…,xn） 那么下列条件必然同时成立： f1(x1*,x2*,…,xn*）=0 … … … … … … fn(x1*,x2*,…,xn*)=0??例：垄断厂商有两个工厂，它们的成本函数分别为 C1=q12, C2=2q2 市场的线性需求函数为：p=702(q1+q2),求每个工厂的利润最大化产出。 解：厂商的利润为? (q1 , q2 ) ? 70(q1 ? q2 ) ? 2(q1 ? q2 ) 2 ? q12 ? 2q2根据定理1，我们有?? ? 70 ? 6q1 ? 4q2 ? 0 ?q1 ?? ? 68 ? 4q1 ? 4q2 ? 0 ?q2求解上式可得q1=1,q2=16本章主要内容与结构A、工资决定的基本理论??? ?一般工资水平 对劳动的需求 劳动的供给 工资的差异 美国工会的历史和实践 工会如何提高工资 对工资和就业的影响 歧视的经济学解释B、劳工市场的问题与政策? ? ? ?课前思考???1、受金融危机影响，2008年广东许多外贸企 业纷纷倒闭，大量从事外贸加工的打工者不得 不回到自己的家乡务农。你能谈谈这一现象背 后的原因吗？ 2、随着大学教育由精英化向大众化的转变， 大学毕业生就业难成为日益严峻的社会问题， 社会上甚至发出的?读书无用?的感叹。你如 何看待这一问题呢？ 3、人与人的收入存在很大的差距，有的人年 薪百万，而有的人要靠社会救济生活。造成这 种差距的原因是什么？A 工资决定的基本理论不同行业的工资水平： 投资银行：高盛90万RMB/年，德意志75万RMB年，摩根 士丹利25万RMB/年。 四大会计师事务所：普华永道6万RMB/年，其他三大都 比普华永道略高。 外贸行业：普通外贸人员的工资元,外贸主 管则左右。疑问：工资水平是由什么因素决定的呢？A.1 一般工资水平? ?实际工资（real wage）：代表1小时工作所能得到的实际 购买力，或是除以生活费用后的货币工资。 几乎每一个工业国，其以实际工资衡量的劳工生活水平在 过去的百余年间都得到了显著改善。每小时的工资率(固定美元比价) 占 年 的 百 分 比 比 例 标 尺 1980 ( )平均工作小时年份A.2 对劳动的需求边 际 产 品 ， 实 际 工 资 （ 美 元 20 \ 单 位 劳 动 ）D D图解0 10对劳动的需求由其增加国民产出时的边际生产率所 决定。随着时间推移、资本积累、技术进步以及劳 动质量提高，劳动需求曲线会向右上方移动。? ?对于一种生产要素的需求反映了那种投入的边际生产率。 边际生产率理论国际比较?美国的工资福利是墨西哥的10倍多，日本的工资福利是韩 国的3倍多，德国的工资几乎是斯里兰卡的50倍。世界各 地工资水平差异如此之大的原因是什么？美国 墨西哥 S 实 际 工 资实 际 工 资SDD 劳动量 劳动量?一般的工资水平是由供求决定的，但在供求背后还有劳动、 资本和资源的相对丰富程度和劳工技能以及技术等因素。 导致美国高工资的主要原因是美国劳动力受过更好的教育， 工作技能更加熟练，供每个劳工利用的资本更多，技术更 加现代化。所有这些因素都造成较高的劳动边际生产率， 进而形成较高的劳动需求曲线。?A.3 劳动的供给? ?劳动供给指的是人们愿意在有收益的活动中工作的小时数。 决定劳动供给的三个主要因素： （1）每个劳工的工作时间 （2）劳动力参与程度 （3）移民状况 对经济整体而言，劳动供给曲线接近于完全无弹性或垂 直。A.4 工资的差异在完全竞争的劳工市场，市场上有大量的劳工和雇 主，谁也没有力量有效的影响工资水平。 如果在一个完全竞争的劳工市场上，所有的工作和所 有的人都是相同的，竞争会使每小时工资水平完全相等， 没有一个雇主会为一个劳工支付比他相等的劳工或具有相 同技巧的劳工更高的工资。?解释产业之间和个人之间的工资差异工 作 之 间 的 差 别人 与 人 之 间 的 差 别劳 工 市 场 上 的 不 完 全 竞 争工种之间的差别：补偿性工资差异??各种工种的吸引力不同，因此必须提高工资诱导人们进入 那些吸引力较小的工种。如高强度体力劳动、沉闷的工作、 社会地位低的工作、临时性工作和有人身危险的工作，这 些都是吸引力小的工作。 补偿性差异（compensating differentials）：由补偿相对 吸引力或非货币因素的差别而导致的各工种之间的工资差 别。劳工之间的差异：劳动质量的差异???工资差异的一个关键原因在意人们的劳动质量存在巨大差 别。 人力资本（human capital）：人们在其接受教育和培训 过程中积累起来的有用的和有价值的技术和知识。 医生、律师和工程师等专业人员的高工资中的一部分可以 被认为是对其人力资本投资的一种回报，即对使这些受过 高度训练的工作者成为特殊类型劳工的教育的回报。教育和经验带来的收入优势男 性 的 平 均 小 时 工 资 （ 以 89 年 美 元 计 算 ） 工龄 大学毕业生 大学肄业生高中毕业生高中肄业生男性的收入状况说明：收入随教育和工作经验的 增加而增加。?像其他各种投资一样，今天用于人力资本投资的钱，在将 来会产生回报，甚至是一个非常高的回报。 据美国大学统计，大学教育学费的回报率约为10%。 这意味着，如果你今天将钱投入到大学学费中去， 你有望赚回那笔钱，另外再加上高出10%的年收入。 而在正常情况下，纵然是华尔街最好的投资者也很 难期望获得比这更高的收益率。为了能够为社会创 造出更大价值，我们必须基于自身特点，注重培养、 提高自己的人力资本，同时避免使自己与其他人 “同质化”，才可以获得与众不同的骄人回报。人们的差异：独特个人的“租金”??就少数幸运者而言，他们的名气使其收入达到天文数字。 这些天才人士都拥有一种在当今经济中很有价值的技能。 在其所拥有的特殊才能之外，他们可能只能挣到其高收入 的一小部分。而且，对于工资大幅度的上升或下降，他们 的劳动供给也不可能做出多大反应。 经济学家将工资高于他们在次优职业中取得的收入的部分 称为纯经济租金。分割的市场和非竞争性群体?当人们专门从事某一特定职业时，他们就成为一个特定劳 工亚市场的一部分。于是他们就处于该市场对这种技术的 供求影响之下，他们会发现自己工资的升降依赖于本行业 和本职业所发生的事情。由于这种市场分割，一种职业的 工资会与其他职业的工资相差很大。 市场分割的产生是因为对于专业性和技术性的行业来说， 需要花费大量金钱和时间才能成为熟练劳动者。?竞争性工资的决定因素竞争性工资的决定因素 劳动条件 1、人员相同――工作同质 工资结果 没有工资差异2、人员相同――工作的吸引 补偿性工资差异 力有别 3、人员不同，但每种劳动的 反映分割市场上供求的工资 供给不变 （非竞争性群体） 差异 4、人员不同，但各竞争群体 一般供求决定的工资差异的 之间有若干流动性（局部竞 一般均衡范式 争性群体）B.劳工市场的问题与政策?前面考虑的都是竞争性的劳工市场，但是一些问题会扭曲 和阻碍完全竞争的劳工市场的运行。不完全竞争的原因之 一就是工会。 劳工歧视 劳工市场的两大问题?政府政策B.1 美国工会的历史和实践?美国工会运动的主要目标是提高工人的经济地位：争取更 高的工资、更短的工作时间、更长的假期、更好的工作条 件以及更优厚的福利。 工会成员的工资和福利是由集体协议决定的。集体协议 （collective bargaining）是劳资双方的代表为达成双方都 能接受的雇佣条件而进行交涉和商谈的过程。?美国第一个较有规模的工会是1869年成立的“骑士 工会”，由于其观点激进，很快便消失了。 1881年，有位来自荷兰的名叫塞缪尔? 冈帕斯的雪茄 工人挑头组织了一个工会联盟，五年后，这个联盟发展 为美国劳工联合会（AFT），简称劳联。劳联是一个行 业工会的联盟。作为该组织的创始人，冈帕斯担任了劳 联的首任主席。劳联的首要目标，就是要为工人争取更 多的利益。与劳动骑士团不一样的是，劳联的工会纯粹 是工人的组织，不包括雇主。罢工是他们经常采用的手 段。 1953年美国又成立了产业工人联合会（CIO），使 美国工会运动迅速发展。1955年两会联合，成立了美国 历史上最大的工会组织美国劳工联合会（AFL）产业务 共联合会（CIO）。中国的工会中国的各级党政机关、企事业单位，甚至包工队都有工会。 省、市、县有总工会，最高级别的是“中华全国总工会”。 ? 中国工会是中国共产党领导的职工自愿结合的工人阶级群 众组织，是会员和职工权益的代表。全国总工会是各地方 总工会和各产业工会全国组织的领导机关。全国总工会由 中共中央书记处领导。 ? 根据《工会法》的规定，“建立工会组织的企业、事业单 位、机关按每月按全部职工工资总额的百分 之二向工会拨缴经费。”?中华总工会会标B.2 工会如何提高工资?工会通过取得对某一企业或产业劳动供给的合法垄断，从 而拥有了市场力量。利用这一垄断，他们迫使企业提供高 的竞争性工资、福利和好的工作条件。 只有企业的劳动替代因素受到限制时，这类劳动供给协议 对工会才能有价值。?工会制定高标准工资并限制就业W SE‘F r ED L图解在工会化的劳工市场上将工资提高到r水平会减少 就业。由于供求不平衡，从E’到F的劳工在这个 市场中就找不到工作。从E’到F的虚线代表古典 的失业数量。B.３对工资和就业的影响工会化提高了工资吗？?当工会可以有效地垄断一个产业的劳动供给和控制进入时， 他们能够有效地提高工资。 大多数经济学家认为，工会并不是将收入从资本方面向劳 动方面进行再分配，而是从非工会成员方面向工会成员方 面进行再分配。换句话说，如果工会将其工资提高到竞争 性水平以上，那么他们的收益则是以非工会成员工资的损 失为代价的。?工会对就业的影响??如果工会对整体实际工资水平没有影响，则意味着其主要 影响是在相对工资方面。即工会化产业的工资相对于非工 会化产业的工资会上升；同时工会化产业的就业会下降， 非工会化产业的就业会上升。 陷入实际工资过高状态的时候，一个国家或地区就会出现 高失业率。这种失业对旨在增加总支出的传统宏观经济政 策不会做出反应，因而需要通过降低实际工资来解决问题。?古典失业（classical unemployment）：当力量强大的工会 将实际工资推进到人为的高水平时，就会出现劳动的供给 过度。它是由于实际工资高于竞争性水平而造成的。 凯恩斯失业：这种失业在经济周期中出现，它来自总需求 的不足。?B.4 歧视的经济学解释???有史以来，种族、民族和性别歧视一直是人类社会普遍的 特征。歧视的存在远远超出市场的范围，但我们的讨论将 只涉及经济歧视，且主要集中在就业方面。 歧视（discrimination）：当收入差距的产生仅仅是由于不 相关的个人特征，如种族、性别、性倾向或宗教等原因时， 我们称之为歧视。 歧视有两种含义： （1）对不同的人依据个人特征而给于不同的待遇 （2）对某一特定群体设Z不利的规则。?芝加哥大学加里?贝克尔研究发现，即使有一些厂商对某 一群体抱有偏见，这种偏见也不足以减少这一群体的收入。 其研究表明，是强权而非歧视性的态度带来了同质群体之 间的收入差距。贝克尔是多产的经济学家和社会学家。他 著述颇丰，主要论著有：《歧视经济学》、 《生育力的经济分析》、《人力资本》、 《家庭论》。后三部著作被西方经济学者 称为“经典性”论著，具有深远的影响。 此外，西方经济学者把贝克尔的时间经济 学和新的消费论称为“贝克尔革命”。排斥性歧视?最普遍的一种歧视形式是在就业和居住方面对某些群体进 行排斥。 工资差异的产生是由于某些群体无法获得较好的教育和培 训，并由于习俗、法律或勾结等因素的共同作用而被排斥 在好的工作之外。?排斥性歧视降低了被排斥的少数民族的工资特权群体的市场W S W少数民族的市场SDD图解将某些群体排斥在特权工作之外常常会强化歧视。 如果少数民族被排斥在好工作之外，他们必须从 事较差的工作。特权群体享受高工资率，而少数 民族的工资率则较低。歧视的偏好? ?无论是厂商还是它们的顾客都有一种?歧视的偏好?，即 ?事情之所以这样，是因为人们想让它这样。? 统计性歧视（statistical discrimination）：独特个体的情 况都被按其所属群体的平均情况来加以处理。 因为统计性歧视能够强化人们的成见，并能减弱某一群体 中成员提高技能和积累经验的激励，所以它会导致经济的 无效率，从而反过来又强化关于原有群体特征的成见。??劳动经济学家发现，不同群体之间的收入差异并不完全是 由于歧视。 经济学家用两种方法来确定歧视的程度： （1）回归分析：采用统计方法把工资差异分为人力资本 差异和其他因素差异； （2）检察：对那些有可能产生歧视行为的事件中的当事 人进行跟踪观察。检察时一般会挑选来自不同群体的人进 行配对，然后将两队的观察结果进行对比，就可以看出他 们是否都得到了公平的对待。减少劳工市场歧视抵制歧视的主要措施是强化立法，如美国1964年的《民权 法》，1963年的《同工同酬法》。 政府还可以采取更为大胆也更有争议的措施，如平权措施。 即要求雇主证明，他正采取特别措施以安Z和雇佣那些少 数群体 另外，鼓励雇主更多地注意雇员个人的表现，通常可以弱 化歧视。小结? ? ? ??? ?影响劳动需求的因素。 影响劳动供给的因素。 工资是如何确定的。 理解工资差异的产生原因。 工会对工资和就业的影响。 劳动市场上的歧视。 政府减少歧视的措施。问题与讨论1. 2003年6月，张先著在芜湖市人事局报名参加安徽省公 务员考试,报考职位为芜湖县委办公室经济管理专业。经过 笔试和面试，综合成绩在报考该职位的30名考生中名列第 一，但在体检中因患有乙肝而根据《安徽省国家公务员录 用体检实施细则（试行）》确定其体检不合格，未被录用。 日，张先著以歧视乙肝患者，侵犯其合法权 利为由，正式向法院提起行政诉讼。法院判决原告被录用 至相应职位。 请分析这一案例。?2.一项对1978年――2006年所有行业收入的研究表明， 自2002年以后，行业间的收入分配已经出现了两极分 化的趋势。 数据显示，1978年国家统计局划分的16个大行业 中，工资收入最高的?电力、煤气及水的生产和供应 业?与最低的?社会服务业?人均工资之比仅为2。 17倍；2006年，全国大行业中工资收入最高的?信息 传输、计算机服务和软件业?与最低的?农业?人均 工资之比高达4。69倍，全国这一比值最大的省份已 经接近6倍。具体到各个行业来看，?电力、煤气及水的生产和 供应业?、?地质勘查业、水利管理业?、?建筑业?三 个大行业在1979――1982年间稳居行业平均工资排名前三 位，这三个行业的工资增长率也位居前列。进入上世纪80 年代中期以后，这些行业工资增速的相对位次发生了下降； 原先工资水平较低的?房地产业?、?社会服务业?、 ?卫生体育和社会福利业?、?教育、文化艺术及广播、 电影、电视业?等行业实现了工资水平的加速上涨。 请根据本章的学习分析所给材料。随着工资的增长，工人的工作时间可能减少WCS L在本例的劳动供 给曲线中，临界点C 以下的所有工资水平 上，劳动供给随工资 上升而增加：替代效 应大于收入效应；但 从C点往上，收入效 应大于替代效应，随 着工资的上升劳动供 给反而下降。当工资率提高时，会产生两个效应： 替代效应：因为每小时工作的工资比以前更多，这样每 小时的闲暇就变得比以前更昂贵，于是你会受到一种激励， 想用额外工作去替代闲暇； 收入效应：工资更高时，你的收入更多，就会想购买更 多的商品和服务，此外还想拥有更多的闲暇。 哪一种效应更大，取决于个人。近几十年最重要的变化之一是妇女大量加入到劳动大军中 来，一方面是由于实际工资的上升使得工作对妇女更有吸 引力，另一方面在于社会对于妇女充当母亲、家庭主妇和 劳工等角色的态度发生了变化。世界银行研究报告指出，如果一个国家占一半人口的妇女 不参与社会经济活动，那么该国就无法提高生活水平。移民美国的条件： 一、亲属移民或直系亲属： 美国公民的配偶、未成年子女与成年公民之父母。 二、聘雇就业移民： 1.具有特优、特殊或特异技能之外国人 2.具有学士以上高学位之专业人士，或在科技、艺术、商 业等方面有出众的特殊能力者 3.技术劳工 4.在美国境韧蹲噬枇⒐荆⒉渭铀蹲使局苏??在给定的时间和技术条件下，劳动的投入与产出之间存在 一种联系，根据收益递减规律，每1单位追加的劳动投入 所带来的产出越来越少。 如果劳动有更多更好的资本品与之配合，劳动边际生产率 就会提高。另外训练有素或受过良好教育的劳工，其边际 生产率一般要高于那些拥有较少?人力资本?的工人。第14章 土地和资本土地是一宗好投资，因为人们再也不可能将它多增加一点。 ――威尔?罗杰斯威尔? 罗杰斯（Will Rogersl,年），美国幽默 作家。威尔? 罗杰斯在20世纪20到30年代由于其朴素的哲 学思想和揭露政治的黑暗而广受美国人民爱戴。他也是有 名的电影演员，联合报纸专栏作家和电台评论员。数学知识预备（14）?数列：数列是一列有次序的数。?例如，数列1，4，9，16表示的就是自然数平方组成的 数列。?数列在经济学上的一个重要应用就是，确定未来 某个时点上一笔钱的现值。这个计算是由现在的 一笔投资计算未来收益的反向计算。?例如，设现在一个人在目前年利率为10%的条件下投资 的数额为90.91美元，那么在年末其收入为 90.91*（1+0.1）=100美元。?收益率（或税率）：一般，在年利率为r的条件下，现在投资X美元，年末的总收入为V=X（1+r） 美元，也就是说数量为V的投资在一年内的收入的 现值为X=V/（1+r）,这里称r 为收益率（或利 率）。 同样的理论可以用于计算将来任何时期的收益。??每期利率为r的条件下，按复利计算t时期后的收 益V的现值的公式：V PVi ? t ?1 ? r ??注意，当r&0时(1+r)t随着t的增大而增大，PVt变小。 也就是说，取得未来收益所等待的时间越长，未来收 益的现值越低。这是很明显的。因为一个人在未来取 得得固定收益V所需的时间越长，那么取得未来收益V 所需的当期投资就越少。?经济学家经常用未来收益的贴现一词，1/（1+r） 被称为贴现率或贴现因子。此外，当t→∞时， (1+r)t无限增大，故t→∞时，PVt→0这一命题的 证明请同学们自己证明。连续复利计算?设r代表年利率，n表示每年复利计算的次数，则相 应的每一期的利率为r/n。所以在每一期，我们要 用因子（1+ r/n ）来决定每一期末的金额。由此， 在利率为r的条件下，投资的P美元在一年中进行n 次复利计算后，在年末其值为? r ?? r ? ? r ? ? r? P?1 ? ??1 ? ? ??1 ? ? ? P?1 ? ? n ? ? ?? ? n ? ??? ? n ????? ? n? ? ?n次 n?连续复利计算意味着利息被即时复合计算，或者 说n→∞,所以我们将公式中的（1+r/n)n看作一个 数列，取其极限就得到了决定计算P美元的投资在 一年中的连续复利所需的因子。?如果年利率为r、每年进行n次复利计算，要在t年 后得到V美元的收益，那么现在的投资额为X美元： r nt V X (1 ? ) ? V或X ? n [1 ? (r / n)]nt 故在每年贴现n次，未来收益为V的条件下，求现 值PVt的正确的贴现公式为?V PVi ? [1 ? (r / n) nt ]?同样，如果是连续复利计算，在t年时间获得V美元 收益的现值X美元可通过以下公式求得：V Xe ? V或X ? rt ? Ve?rt ert?所以在连续贴现的条件下，正确的贴现公式是PVt ? Ve?? rt注意，每年进行确定次数的复利计算叫作离散复利 计算，而n→∞复利计算叫作连续复利计算。本章主要内容与结构A、土地和租金??作为固定要素收入的租金 对土地征税 基本概念 资产的现值 利润 资本和利息的理论 古典资本理论的应用 关于要素价格、效率和分配问题的结束语B、资本和利息? ? ? ? ? ?课前思考?? ??1、?劳动是财富之母，土地是财富之 父?，谈谈你认识中的土地的作用。 2、说说你所知道的资本有哪些。 3、你是否进行过投资行为？如果有的 话，你是如何选择一项投资项目的呢? 4、现在我国的银行利率是多少？为什 么在储蓄时会获得利息收入？A 土地和租金?“land is the only thing in the world worth working for, worth fighting for, worth dying for. Because it?s the only thing that lasts.” ――Gone with the windA.1 作为固定要素收入的租金? ?土地对任何商业活动都是最基本的生产要素。土地的一个 不寻常的特征是：数量固定、对价格完全缺乏弹性。 土地的租金（rent）：为在一定时期内使用土地而支付的 价格，有时称为纯经济租金（pure economic rent）。租 金以单位时间的美元数计价。 支付租金这一概念不仅适用于土地，同时也适用于任何一 种供给固定的要素。租金（或纯经济租金）是对使用供给 固定的生产要素所支付的报酬。?数量固定的土地无论得到多少租金都会 同样发生作用R 地 租 E D S土地的数量L土地的供给曲线是完 全没有弹性的，即垂 直的，因为土地的供 给是固定的。只有在 土地的需求量正好等 于固定供给的竞争性 价格时，市场才处于 均衡。??假定土地只能用于一种用途，那么当这种用途的需求上升 时，需求曲线就会向右上方移动，租金就会相应上升。 因为土地的供给没有弹性，无论得到多少租金都会同样发 生作用，所以土地的价值完全是由产品的价值派生而来。 我们沿供给曲线SS上移到与要素需求曲线相交处就可以决 定租金。对土地征税R S对固定数量的土地征税 完全由土地所有者承担， 政府取得纯经济租金。 对土地征税不会引起扭 曲或经济的无效率，这 是因为对纯经济租金征 收的税收不会改变任何 人的经济行为。E E’DD‘ L??征税后人们对土地的总体需求并没有改变。由于土地供给 是固定的，土地服务的市场租金（含税）也就完全不会变 动，仍在初始的市场均衡点E。由于需求量和供给量并没 有变化，所以市场价格不会受税收影响，于是税收完全是 从土地所有者的收入中扣除的。 税收全部由供给完全无弹性的要素所有者承担。单一税制单一税制是“复税制”的对称。即一个国家只实行一种税 的税收制度。是从税制结构的角度对税收制度的一种分类。 ? 在税收理论上，曾有过实行单一税制的主张。如单一土地 税制、单一所得税制、单一资本税制和单一消费税制等。 17～19世纪，单一税制曾经为欧洲国家一些新兴资产阶级 学者所提倡。他们针对封建国家的苛捐杂税和专制课征制 度提出了这种极端的单一税见解。 ? 亨利? 乔治（1839年―1897年）， 现代土地制度改革运动人物。?B 资本和利息?巴菲特是有史以来最伟大的投资家，他依靠股票、外汇市 场的投资，成为世界上数一数二的富翁。他倡导的价值投 资理论风靡世界。价值投资并不复杂，巴菲特曾将其归结 为三点：把股票看成许多微型的商业单元；把市场波动看 作你的朋友而非敌人(利润有时候来自对朋友的愚忠)；购 买股票的价格应低于你所能承受的价位。“从短期来看， 市场是一架投票计算器。但从长期看，它是一架称重器”。B.1 基本概念? ??生产要素可以分为：土地、劳动和资本。 资本（capital）或资本品（capital goods）包括那些生产 出来的耐用品，它们在进一步的生产中被作为生产性投入。 资本品的基本特征是：它既是一种投入，又是一种产出。 资本品主要有三类：建筑、设备、以及投入和产出的存货。资本品的价格和收益率?? ?资本品在资本品市场上交易，在资本品的销售中，我们可 以看到资本品的价格。 为暂时使用资本品所做的支付叫做租费。 资本收益率（rate of return on capital）是每1美元投 资的年净收益，等于年净租费收入与成本的比率。它是为 了作出最佳的投资决策，衡量资本报酬的标准。金融资产和有形资产???有形资产（tangible assets）包括土地，以及用来进一步 生产商品和服务的资本品。金融资产（financial assets） 是一方对另一方的货币要求权。 通常，在抵押贷款的情况下，有形资产将作为一项金融资 产的根据（或作为抵押品）；而在其他情况下，金融资产 则可以来自于以个人未来收入能力为基础的还款承诺。 有形资产是经济的重要组成部分，它们可以提高其他要素 的生产率。金融资产的重要性产生于储蓄者和投资者之间 的不匹配，通过它们可以把储蓄者的资金引向投资者。金融资产和利率?利率（interest rate）有很多种：长期利率和短期利率、固 定利率和浮动利率、高度安全的债券利率和高风险的?垃 圾债券?的利率。 家庭和其他储蓄者将金融资源或资金提供给那些想投资于 有形或无形资本品的人。利率代表债务人为其在一段时间 内对货币的使用而向债权人支付的价格。利率是以每年的 一定的百分比来表示的。?实际利率和名义利率??将资金的实际增值称为实际利率（real interest rate）。 名义利率（nominal interest rate）是以美元计价的投 资所能得到的美元收益。 在低利率和低通货膨胀时期，实际利率非常接近于名义利 率减去通货膨胀率。实际利率是以商品和服务为单位计量 的资金的收益，通常用名义利率减去通货膨胀率来计算实 际利率。B.2 资产的现值??资本品是能在一定时期内产生一种租费流或收入流的耐用 资产。 现值（present value）是下一个时期的收入流在现在的 货币价值。它是这样计算的：在当前利率下，计算出需要 多少货币才能产生该项资产的未来收入流。 思考一幢房子一年后的出售价值为100万，如果市场利 率为每年10%，那么这幢房子的现值是多少？永久性资产的现值?永久性资产是一种像土地一样的资产，可以一直存在下去， 每年支付N美元直到永远。 永久性资产的现值计算公式： V=N/i其中：V=土地的现值 N=永久性资产的年收入 i=以小数表示的利率折现的一般公式?在现值计算中，首先对未来收入流量的每一部分根据支付 日期进行贴现，计算出现值，然后将各个现值加在一起， 总额就是该资产的现值。现值V的准确公式如下：V=N1 /(1+i） +N2 /（1+i）2 + … +Nt/(1+i）t +… 其中i是单期市场利率，N1 是第1期的净收入，N2为 第2期的净收入，Nt是第t期的净收入。?现值公式告诉我们：一旦知道了某项资产的收入，就可以 计算出该资产的价值。但是一项资产的未来收入通常取决 于经营决策。 投资决策规则：计算各种可能的决策所能带来的现值，依 照使现值最大化的原则进行权衡。?B.3 利润??利润（profit）：总收入和总成本之间的差额。要计算利 润，先计算总销售收入，然后减去所有费用（工资、薪金、 租金、材料、利息、消费税和其他支出）。 利润的决定因素： 利润实际上是各种不同收益的组合，包括所有者的资本隐 含收益、承担风险的回报、创新利润。B.4资本和利息的理论? ?古典资本理论：由庞? 巴维克、克纳特? 维克塞尔和欧文? 费 雪各自独立创建并提出。 经济学家对资本的理解大都仅指物质资本，古典经济学最 重要的代表人物亚当?斯密、大卫?李嘉图就一直强调财富 是物质产品，认为增加国民财富的途径是通过增加资本积 累和分工。而在人文社会研究的历史上，使用资本这个概 念最为著名的莫过于马克思了，他认为资本是指资本家用 于生产以获得利润(或剩余价值)的生产资料。迂回性投资于资本品涉及到牺牲现在的消费以增加今后的消 费。资本是生产性的，因为所放弃的今天的消费能在未来 获得更多的消费。 假设两个岛屿最初的劳动和自然禀赋相同。A岛比较 懒，不进行任何投资，人均消费缓慢。节俭的B岛通过牺 牲现在消费并生产资本品，社会可以提高其未来的消费量。收益递减和对资本的需求?当一个国家越来越多地牺牲其消费以积累资本，生产变得 越来越迂回或间接时，边际收益递减规律将起作用，投资 的收益率就会开始下降。 在过去的两个世纪里，尽管我们的资本存量增长了很多倍， 但资本的收益率却没有大幅下降，这主要是因为创新和技 术变革的作用。?利息决定和资本收益?企业的资本需求是受其生产商品从而获得利润的欲望驱使 的。 在没有风险和通货膨胀的竞争经济中，资本的市场收益率 会等于市场利率。市场利率起两个作用：将稀缺的资本品 分配到具有最高收益的用途中去；还引导人们牺牲现时消 费以提高资本存量。?资本收益图表分析R ,iSE DKD是资本存量需求曲 线，表示资本的需 求数量与收益率之 间的关系。投资的 收益递减规律可由 资本需求曲线的斜 率来体现，斜率为 负。?当资本非常稀缺时，最有利可图的迂回项目的收益率很高； 逐渐地，人们就会积累资本以便从所有这些高收益项目中 获利，在总劳动和土地固定的情况下，收益逐渐递减。于 是人们开始不得不投资于收益较低的项目，在图中这种行 为表现为沿着需求曲线逐渐下滑。利息和收益的短期决定R ,i SE D K短期内经济从过去 继承了一定的资本 存量，图中表示为 垂直的S资本供给 曲线。短期供给曲 线与资本需求曲线 的交点决定了短期 资本收益率及短期 实际利率。资本供求的长期均衡实 际 收 益 率 和 利 率 年长期均衡在长期中社会积聚了 资本，供给曲线不再 垂直。财富和资本的 供给对于更高利率做 出反应。在初始短期 均衡点E存在净投资， 所以经济按图中箭头 方向沿需求曲线DD移 动。在E’点净储蓄为零