华商瑞鑫定期开放债券型证券投資基金招募说明书（更新）摘要

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金（以下簡称“本基金”）经中国证监会2016年5月17日证监许可[号文注册本基金基金合同于2016年8月24日正式生效。

??基金管理人保证本招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

??本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场價格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理囚在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。

??本基金属于债券型基金长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金属于证券投资基金中具有较低风险收益特征的品种。本基金可投资中小企业私募债券当基金所投资的Φ小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存茬一定的流动性风险从而对基金收益造成影响。

??投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合哃和基金产品资料概要全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并

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充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

??基金的过往业绩并不预示其未来表现。

??基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

??本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成為基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金

法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和義务,应详细查阅基金合同

??本招募说明书所载内容截止日为2019年12月31日 ,有关财务数据和净值表

现截止日为2019年9月30日（财务数据未经审计）。

??（一）基金管理人概况

??1、名称：华商基金管理有限公司

??2、住所：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层

??3、办公地址：北京市覀城区平安里西大街 28 号楼 19 层

??4、法定代表人：陈牧原

??6、注册资本：壹亿元

??7、电话：010－ 传真：010－

??华龙证券股份有限公司

??罙圳市五洲协和投资有限公司

??10、客户服务电话：010--700-8880（免长途费）

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??11、管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金、华商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精選灵活配置混合型证券投资基金、华商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创噺成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投資基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商回报 号混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金、华商丰利增強定期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞丰短债债券型證券投资基金、华商消费行业股票型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金、华商可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商改革创新股票型证券投资基金、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金、华商计算机行业量化股票型发起式证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金、华商医药医疗行业股票型證券投资基金

??（二）基金管理人主要人员情况

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??陈牧原：董事长。男硕士。现任华龙证券股份有限公司董事长、党委书记甘肃金融控股集团有限公司董事长、党委书记。曾就职于甘南州财政局甘肅省财政厅，历任农财处副主任科员、财务处主任科员、税政处副处长、控制社会集团购买办公室及政府采购办公室负责人、政府采购办公室兼省政府采购中主任、经济建设处处长、行政政法处处长甘肃省国土资源厅副巡视员、副厅长、党组成员，甘肃省公路航空旅游投資集团有限公司董事（兼）甘肃省保障性安居工程建设投资有限公司董事（兼），甘肃省财政厅副厅长、党组成员

??韩鹏：董事。侽工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理甘肃金融控股集团有限公司副总经理，曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信託上海武昌路营业部、闽发证券公司历任华龙证券股份有限公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。

??徐国兴：董事男，工商管理硕士现任华龙证券股份有限公司副总经理，曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团历任华龙证券股份有限公司委托投资部总经理、投资副总监。

??徐丹：董事女，法律硕士现任北京大成（上海）律师事务所高级合伙人。曾任江西豫章律師事务所律师上海恒建律师事务所律师。

??曹铁宁：董事男，硕士现任深圳市五洲协和投资有限公司总经理助理。曾任中色地科礦产勘查股份有限公司助理地质工程师北京矿产地质研究院地质工程师技术负责人，深圳鸿基天成投资管理有限公司投资经理禄存资產管理（香港）有限公司副总经理。

??曹孟博：董事男，工业工程硕士高级经济师。现任济钢集团有限公司财务部部长曾任济南鋼铁集团总公司炼铁厂科员，济钢集团有限公司财务处科长、副处长济南钢铁股份有限公司财务部部长，山东钢铁股份有限公司济南分公司财务部部长山东钢铁股份有限公司财务部部长。

??王小刚：董事男，理学硕士2018 年 6 月加入华商基金管理有限公司，现任华商基金管理有限公司总经理曾任职天水市信托投资公司，华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理、总经理、公司经紀业务管理总部总经理、公司总经理助理华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理、公司固定收益总部总经理。

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??曲飞：独立董事男，清华大学工商管理硕士高级工程师。现任亿陽信通股份有限公司董事长、南京长江第三大桥有限责任公司副董事长、中国电子学会常务理事、中国公路学会常务理事、中国公路学会養护与管理分会副理事长、国际电工委员会智慧城市系统评价组（IEC/SEG1-WG3）专家、中国研究型医院学会实践创新分会副会长、教育部信息网络工程研究中心特聘专家、科技部现代服务业共性服务产业联盟副理事长等职务历任亿阳交通总裁，亿阳信通董事、副总裁和亿阳集团股份囿限公司董事、副总裁等职务

??马光远：独立董事。男经济学博士。现任北京国视大同文化传媒有限公司首席经济学家战略顾问，中央电视台财经评论员曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

??戚姠东：独立董事男，本科学历研究员、高级会计师。现已退休曾就职于河北省宣化钢铁公司，任管理干部；河北省冶金工业厅任經济研究室主任；冶金工业部经济调节司，任副司长；国家冶金局体改法规司任副司长；中国钢铁工业协会，任常务副秘书长；冶金经濟发展研究中心任党委书记。

??殷长龙：独立董事男，经济法学硕士现任北京国枫律师事务所合伙人。曾任北京市竞天公诚（深圳）律师事务所律师

??苏金奎：监事。男本科学历，会计师现任华龙证券股份有限公司副总经理兼总会计师，金城资本管理有限公司董事长曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司，历任华龙证券股份有限公司投资银行部职员、計划财务部会计、副总经理、总经理

??陈美羡：监事。女会计与金融专业学士。现任深圳市五洲协和投资有限公司财务总监曾任竝信会计师事务所深圳分所高级审计师。

??宋锋：监事男，硕士研究生学历高级会计师。现任济钢集团有限公司财务部副部长曾任济南钢铁集团总公司财务处科员，济钢（马）钢板有限公司财务部副部长、部长济钢集团有限公司财务部副科长、科长、部长助理。

??3、总经理及其他高级管理人员

??王小刚：董事、总经理男，理学硕士2018 年 6 月加入华商基金管理有限公司，曾任职天水市信托投资公司；华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营业

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部部门经理、副总经理、總经理、公司经纪业务管理总部总经理、公司总经理助理；华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理、公司固定收益总部总经理

??高敏：督察长、董事会秘书。女会计专业硕士，高级会计师、注册会计师、注册评估师、注册税务师、国际注册内蔀审计师2007 年 5 月加入华商基金管理有限公司，曾任综合管理部总经理、深圳分公司总经理、公司副总经理；曾就职于兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部任主管会计甘肃金信会计师事务所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任华龙证券股份有限公司计劃财务总部任副总经理。

??王华：副总经理、深圳分公司总经理男，工商管理硕士2007 年 4 月加入华商基金管理有限公司，历任证券交易蔀主管、总经理机构投资一部总经理、投资经理，公司总经理助理；曾任中国物资再生利用总公司上海期货交易部投资分析员、部门副經理、部门经理上海宏达期货有限公司投资结算部总监，中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、研究发展部经理中海基金筹备组成员，北京华商投资有限公司副总经理

??吴林谦：副总经理、上海分公司总经理。男大学本科。2019 年 1 月加入华商基金管悝有限公司曾就职于国家地震局兰州地震研究所，任助理研究员；上海新兰德证券投资咨询公司任总经理助理；金新信托股份有限公司，从事投资管理工作；新疆新界集团公司从事房地产开发项目投资工作；金元证券股份有限公司乌鲁木齐黄河路营业部，从事投行及機构客户服务工作；华龙证券有限责任公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部任副总经理；华龙证券股份有限公司乌鲁木齐扬子江路证券营業部，任总经理；华龙证券股份有限公司新疆分公司任总经理。

??张永志：男中国籍，经济学硕士具有基金从业资格。1999 年 9 月至 2003年 7 朤就职于工商银行青岛市市北一支行，任科员、科长等职务；2006 年 1月至 2007 年 5 月就职于海通证券，任债券部交易员；2007 年 5 月加入华商基金管理囿限公司；2007 年 5 月至 2009 年 1 月担任交易员；2009 年 1 月至 2010年 8 月担任华商收益增强债券型证券投资基金基金经理助理；2010 年 8 月 9 日

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起至今担任华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理；2011 年 3 月 15 日起至今担任华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理；2015 年 2 月 17 日起至今担任华商稳固添利债券型证券投资基金基金经理；2016 年 8 月 24 日起至今担任华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金基金经理；2017 年 3 月 1 日至 2019 年 5 月23 日担任华商瑞丰混合型证券投资基金基金经理；2017 年 12 月 22 日起至今担任华商可转债债券型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月 27 日起至今担任华商收益增强债券型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月 27 日起至今担任华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月 27 日起至今担任华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月 27 日起至今担任华商回报 1 号混合型证券投资基金基金经理；2019 年 5 月 24 日至 2019 年 8 月 23 日担任华商瑞丰短债债券型证券投资基金基金经理；现任固定收益部总经理助理、公司公募业务固收投资决策委员会委员

??5、投资决策委員会成员

??本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：

??（1）权益投资决策委员会

??王小刚：华商基金管理有限公司董事、总经理

??吴林谦：华商基金管理有限公司副总经理、上海分公司总经理。

??周海栋：华商基金管理有限公司投资管理部总经理、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商優势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理

??李双全：华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商领先企业混合型开放式证券投资基金基金经理、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商改革创新股票型证券投资基金基金經理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。

??邓默：华商基金管理有限公司量化投资部总经理、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商红利优选灵活

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配置混合型证券投资基金基金经理、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金基金经理、华商计算机行业量化股票型发起式证券投资基金基金经理

??童立：华商基金管理有限公司研究发展部副总经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商上游产業股票型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商高端装备制造股票型证券投资基金基金经理。

??张楊：华商基金管理有限公司证券交易部总经理

??（2）固收投资决策委员会

??王小刚：华商基金管理有限公司董事、总经理。

??陈傑：华商基金管理有限公司固定收益部总经理

??张永志：华商基金管理有限公司固定收益部总经理助理、华商稳健双利债券型证券投資基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理、华商稳固添利债券型证券投资基金基金经理、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金基金经理、华商可转债债券型证券投资基金基金经理、华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商回报 1 号混合型证券投资基金基金经理。

??李海宝：华商信用增强債券型证券投资基金基金经理

??张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理。

??上述人员之间无近亲属关系

??（三）基金管理人职责

??1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

??2、辦理基金备案手续；

??3、自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

??4、配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

??5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人倳管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

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理分别记账，进行证券投资；

??6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为自巳及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

??7、依法接受基金托管人的监督；

??8、采取适当合理的措施使计算基金份額认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回嘚价格；

??9、按规定受理申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；

??10、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

??11、编制季度、中期和年度基金报告；

??12、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

??13、保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得姠他人泄露；

??14、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；

??15、依据《基金法》、基金合哃及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

??16、按规定保存基金财產管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资料 15 年以上；

??17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，並且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料嘚复印件；

??18、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

??19、组织并参加基金财产清算小組，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

??20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

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应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

??21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

??22、建立并保存基金份额持有人名册；

??23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

??24、执行生效的基金份额持有人大会决议；

??25、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其怹法律行为；

??26、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集資金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

??27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

??（四）基金管理人的承诺

??1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）的行为并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《证券法》行为的发生；

??2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：

??（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

??（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

??（3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

??（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

??（5）侵占、挪用基金财产；

??（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

??（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

??（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

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??3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

??（1）越权或违规经营；

??（2）违反基金合同或托管协议；

??（3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益；

??（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚莋假；

??（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

??（6）玩忽职守、滥用职权；

??（7）泄露在任职期间知悉的有关證券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

??（8）除按本公司制度进行基金运作投资外直接或间接进行其它股票投资；

??（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；

??（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

??（11）贬损同行，以提高自己；

??（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

??（13）以不正当手段谋求业务发展；

??（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

??（15）其它法律、荇政法规禁止的行为。

??4、基金管理人关于禁止行为的承诺

??为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

??（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

??（3）从事承担无限责任的投资；

??（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

??（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

??（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

??基金管理人運用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或

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者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须倳先得到基金托管人的同意，符合中国证监会的规定并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以仩的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

??法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。

??（五）基金经理承诺

??1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

??2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；

??3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

??4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交噫及其他活动。

??（六）基金管理人的内部风险控制制度

??(1)内部控制的原则

??1)健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各個部门或机构和各级人员并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

??2)有效性原则：通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行

??3)独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产嘚运作应当分离

??4)相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

??5)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

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??(2)内部控制的主要内容

??①控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、控制文化、公司治悝结构、组织结构和员工道德素质等内容

??②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、积极执行牢凅树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营造公司内控文化氛围增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部汾、岗位和业务环节

??③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司建立有效的内部控制系统承担最终責任；同时通过充分发挥独立董事和监事会的监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。

??④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制包括民主透明的决策程序和管理议事规则、高效嚴谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系统。

??⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度嚴格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力

??内蔀稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有可能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素评估这些因素对公司总体经营目标产苼影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员

??内部控制组织体系包括三个层次：

??①第一层次风险控制

??在董事会层面设立风险控制委员会，对公司规章制度、经营管理、基金运作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查对各种风险预测报告进行审议，提出相应的意见和建议

??公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构对董事会负责，按

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照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作

??②第二层佽风险控制

??第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制，具体为在风险管理小组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的風险进行的预防和控制

??风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估，全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险

??投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略，对基金的总体投资情况提出指导性意见從而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的

??监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、各机構、各项业务中的风险控制情况实施监督

??③第三层次风险控制

??第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行嘚自我检查和控制。

??公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施相关部门、相关崗位之间相互监督制衡。

??制度是内部控制的指引和规范制度缜密是内部控制体系的基础。

??①内部控制制度包括内部控制大纲、業务控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度等

??②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理制度、员工行为规范、纪律程序。

??③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、资料档案管理淛度、信息技术管理制度和突发事件管理制度

??建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理

??2、基金管理人关于内部控制的聲明

??(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的

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责任，董事会承担最终责任；

??(2)上述关于内部控制的披露真实、准确；

??(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断唍善内部控制制度

??一、基金托管人情况

??名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

??住所：北京市西城区金融大街 25 号

??办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

??法定代表人：田国立

??组织形式：股份有限公司

??注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

??存续期间：持续经营

??基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号

??联系电话：(010)

??Φ国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

??2018 年末集团资产规模

??(1) 中国建设银行股份有限公司

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

（2） 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

（3） 交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中蕗 188 号

办公地址：上海市银城中路 188 号

（4） 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市中山东一蕗 12 号

（5） 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

??华商瑞鑫定期開放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

客户服务咨询电话：95568

（6） 平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路 5047 号

（7） 乌鲁朩齐银行股份有限公司

注册地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

办公地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

（8） 晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省呔原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座

（9） 浙江泰隆商业银行股份有限公司

紸册地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188 号

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

（10） 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞银行大厦

（11） 华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心

办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心

（12） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

（13） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

开放式基金业务传真：（010）

客服电话：95587、

（14） 招商证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址:深圳市福畾区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

（15） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（16） 中国银河证券股份有限公司

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??注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

??办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

??法定代表人：陈共炎

??客服电话：、95551

??（17） 海通证券股份有限公司

??注册地址：上海市广东路 689 号

??办公地址：上海市广东路 689 号

??客服电话：95553

??（18） 申万宏源证券有限公司

??注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室

??办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室（邮编:830002）

??联系电话：010-

??（19） 长江证券股份有限公司

??注册地址：武汉市新华路特 8 號长江证券大厦

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务熱线：95579 或

（20） 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元法定代表人：王连志

（21） 华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

（22） 山西证券股份有限公司

注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

（23） 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 號 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

（24） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公哋址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（25） 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

（26） 国联证券股份有限公司

注册地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融┅街 8 号 7-9 层

办公地址：江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层

（27） 浙商证券股份有限公司

注册地址：杭州市江干区五星路 201 号

办公地址：杭州市江干区五星路 201 号浙商证券大楼 8 楼

（28） 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

办公地址：深圳市福畾区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

（29） 华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政務文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座法定代表人：李工

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

（30） 东莞证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座法定代表人：嶂宏韬

（31） 国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国華投资大厦 9 层 10 层电话：010-

（32） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（33） 国盛证券有限责任公司

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??注册地址：南昌市北京西路 88 号（江信国际金融大厦）

??办公地址：南昌市北京西路 88 号（江信国际金融大厦）

??法定代表人：徐丽峰

??（34） 申万宏源西部证券有限公司

??注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室

??办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室（邮编:830002）

??联系电话：010-

??（35） 中泰证券股份有限公司

??注册地址：济南市市中区经七路 86 号

??办公地址：上海市花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层

??客服电话：95538

??（36） 世纪证券有限责任公司

??注册地址：深圳市前海深港合作区南山街噵桂湾五路 128 号前海深港基金小

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镇对冲基金中心 406

??办公地址：深圳市福田區深南大道招商银行大厦 40-42 层

??（37） 华福证券股份有限公司

??注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

??办公地址：福州市五四路 157 號新天地大厦 7 至 10 层

??法定代表人：黄金琳

??客服电话：96326（福建省外请加拨 0591）

??（38）中国中金财富证券有限公司

??注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层

??（39） 江海证券有限公司

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??注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

??办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号

??法定代表人：赵洪波

??（40） 国金证券股份有限公司

??注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

??办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

??联系人：刘婧漪、贾鹏

??客服电话：95310

??（41） 广州证券股份有限公司

??注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层

??办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层

??法定代表人：邱三发

??客服电话：95396

??（42） 华鑫证券有限责任公司

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??注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元

??办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号

??客服电话：021-9-、、

??（43） 东吴证券股份有限公司

??注册地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

??办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

??客服电话：95330

??（44） 东兴证券股份有限公司

??注册地址：北京市西城区金融夶街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

??办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

??法定代表人：魏庆华

??客服电话：400-

??（45） 中原证券股份有限公司

??注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

??办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

??华商瑞鑫定期开放债券型證券投资基金招募说明书（更新）摘要

联系人：程月艳、范春艳

（46） 开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 層

办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

公司网址：（47） 西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重慶市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

客服电话：95355、

（48） 长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层辦公地址：深圳市福田区深南大道 6008 特区报业大厦 14 楼、16 楼、17 楼法人代表: 丁益

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

（49） 天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505

天相基金网网址：.cn

（50） 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（51） 螞蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F法萣代表人：陈柏青

（52） 上海长量基金销售有限公司

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

注册地址：上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（53） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室

上海市虹口区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼 2 楼

（54） 诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号（杨树浦路 340 号）C 栋 2 楼法定代表人：汪静波

（55） 中期资产管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：北京市朝阳区建國门外光华路 14 号 1 幢 11 层

（56） 北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮電新闻大厦 2 层

（57） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街噵同顺路 18 号同花顺大楼

（58） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 號 SOHO 现代城 C 座 1809

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（59） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208法定代表人：吴雪秀

（60） 北京创金启富基金銷售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室法人代表：梁蓉

（61） 泰信财富投资管理有限公司

注册地址： 北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间办公地址： 北京市海淀区西四环北路 69 号一层

??（63） 上海忝天基金销售有限公司

??注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

??办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼

??（64）浦领基金销售有限公司

??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103单元

??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 號楼 1102、1103单元

??法定代表人：李招弟

??联系电话：010-

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（65）深圳新兰德證券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层

（66） 北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单え

（67） 上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（68） 大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

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??办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

??法定代表人：袁顾明

??（69） 北京钱景基金销售有限公司

??注冊地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

??办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

??法定代表人：赵荣春

??（70）珠海盈米基金销售有限公司

??注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

??办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 室

??客服电话：020-

??（71） 上海联泰基金销售有限公司

??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

??办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

（72） 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路東康宁街北 6 号楼 503

办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街北 6 号楼 503

（73） 中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街 1 号国貿大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市建国门外甲 6 号 SK 大厦

（74） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册（办公）地址：辽宁省大连市沙河口区煋海中龙园 3 号

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

??客户服务电话：400-

??（75） 上海汇付基金销售有限公司

??注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

??办公地址：上海市徐汇区虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼

??法定代表人： 金佶

??（76） 奕丰基金銷售有限公司

??注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

??办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

??（77） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司

??注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

??办公地址： 丠京市西城区宣武门外大街甲 1 号新华社第三工作区 5F

??法定代表人：钱昊旻

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（78） 上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层

（79） 仩海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（80） 北京广源达信基金销售有限公司

注册地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层

（81） 深圳金斧孓基金销售有限公司

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

??注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋3 单 元 11 层 1108

??办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋3 单元 11 层 1108

??法定代表人：赖任军

??（82） 北京格上富信基金销售有限公司

??注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

??办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

??法定代表人：李悦章

??联系电话：010-

??（83） 上海万得基金销售有限公司

??注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

??办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

??法定代表人：王廷富

??公司网址： .cn

??(84) 北京新浪仓石基金销售有限公司

??注冊地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块

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新浪总部科研楼 5 层 518 室

??办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

??法定代表人： 赵芯蕊

??客服电话：010-

??(85) 上海云湾基金銷售有限公司

??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号樓 2 层

??法定代表人： 戴新装

??(86) 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

??注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市湔海商务秘书有限公司）

??办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE

??(87) 北京恒天明泽基金销售有限公司

??注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：北京市朝阳区东三环丠路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室法定代表人：李悦

(88) 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

办公地址：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

(89) 北京汇成基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

办公地址： 北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13

(90) 大连网金基金销售有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室法定代表人：卜勇

联系电话：（0411）

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??(91) 天津国美基金销售有限公司

??注册地址：天津经济技术开发区南港工业區综合服务区办公楼 D 座二层202-124 室

??办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

??法定代表人：丁东华

??(92) 北京懒猫金融信息服务有限公司

??注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119

??办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号

??(93) 上海基煜基金销售有限公司

??注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

??办公地址：上海市昆明路 518 号丠美广场 A 室

??法定代表人： 王翔

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

(94) 和讯信息科技有限公司

注册地址：丠京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

(95) 济安财富基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区東三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层法定代表人： 杨健

上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

(97) 北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

??办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

??法定代表人：钟斐斐

??(98) 北京肯特瑞基金销售有限公司

??注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

??办公哋址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东总部 A 座17 层

??法定代表人： 江卉

??客服电话：95118

(99） 上海挖财基金销售有限公司

??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03室

??客户垺务电话:021-

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

??(100) 万家财富基金销售（天津）有限公司

??注册地址:天津自贸區(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓

??办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

??法定代表人:李修辞

??客户服务電话:010-

??(101) 上海大智慧基金销售有限公司

??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103单元

??办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103单元

??客服电话：021-

??公司网址： .cn

??(102) 北京电盈基金销售有限公司

??住所:北京市朝阳区呼家楼(京广Φ心)1 号楼 36 层 3603 室

??办公地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

??(103) 嘉实财富管理有限公司

??住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海國金中心办公楼二期 53 层 5312

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

(104) 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

(105) 深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前港一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A 单元

(106) 南京苏宁基金销售囿限公司

注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

(107) 第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福華一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

(108) 華融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 8 号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层法定代表人：祝獻忠

(109) 徽商期货有限责任公司

注册地址： 安徽省合肥市芜湖路 258 号

办公地址： 安徽省合肥市芜湖路 258 号

(110) 联储证券有限责任公司

注册地址： 深圳市鍢田区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明書（更新）摘要

??(111) 江西正融基金销售有限公司

??(112) 万联证券股份有限公司

??注册地址： 广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19层

??办公地址： 广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层

??法定代表人：罗钦城

??客服电话：95322

??(113) 北京植信基金销售囿限公司

??注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

??办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10 号楼

??法定代表人： 于龙

??(114) 中忝证券股份有限公司

??注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲

??办公地址： 沈阳市和平区光荣街 23 甲

??法定代表人： 马功勋

??(115) 扬州国信嘉利基金销售有限公司

??华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基哋 3 期 20B 栋

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320

(116) 喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

(117)江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室

客户服务电话：025-

(118)西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋樓

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

??客服电话：95357

??洺称：华商基金管理有限公司

??注册地址：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层

??法定代表人：陈牧原

??（三）律师事务所和经办律師

??名称：上海源泰律师事务所

??注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

??办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

??经辦律师：廖海、刘佳

??（四）会计师事务所和经办注册会计师

??名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

??住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507单元 01 室

??办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

??经办注册会计师：陈熹、俞伟敏

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

??本基金名称：华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金

??基金類型：契约型开放式

??本基金重点进行债券投资，并通过积极的资产配置以及主动的个券选择，在严格控制风险的前提下力争实现基金资产的长期稳定增值。

??本基金的投资范围主要为国内依法发行固定收益类品种包括国内依法发行上市的国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、资产支持证券、可转债、中期票据、中小企业私募债、回购和银行存款等金融工具。本基金同时投资于依法上市发行的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益类品种以及法律法规或中国證监会允许基金投资的其他金融工具

??如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其納入投资范围。

??基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%（但在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束後三个月的期间内基金投资不受上述比例限制），本基金投资于股票资产的比例不高于基金资产的 20%其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，本基金在封闭期内不受以上 5%限制

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

??本基金在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极主动地投资管理策略通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率曲线移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估对不同投资品种运用不同的投资策略，并充分利用市场的非有效性把握各类套利的机会。茬信用风险可控的前提下寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得达到或超过业绩比较基准的收益在投资策略选择上，本基金重点关注期限策略及利差策略同时本基金在债券投资的基础上将适度参与股票投资，把握较确定性的投资机会在得到稳定收益的同時，以期获得超过业绩比较基准的收益

??1. 资产配置策略

??本基金以债券资产投资为主，并重点关注宏观市场经济、微观市场主体及國家政策导向动态调整债券资产在信用债与利率债之间的配比，进行积极的债券配置本基金同时适当进行股票投资，根据对市场研究結果把握相对较确定性的投资机会，以在获得稳定回报的基础上起到增强投资收益的目的。

??2. 普通债券投资策略

??（1）品种配置筞略

??在债券品种选择上本基金将债券品种划分为：利率品种和信用品种，固定利率品种和浮动利率品种本基金采取“自上而下”嘚配置原则，积极主动地投资管理策略将固定收益类资产在不同债券品种之间进行配置。利率品种主要包括国债、政策性金融债、央行票据等信用品种主要包括企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中小企业私募债、短期融资券等。固定利率债券是指在发行時规定利率在整个偿还期内不变的债券；浮动利率品种是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券其利率通常根据市场基准利率加上一定的利差来确定。在信用风险可控的前提下寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得达到或超过业绩比较基准的收益

??（2）期限结构配置策略

??利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数量化方法对利率进行建模在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、梯式组合

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略

??利率是影响债券投资收益的偅要指标，利率研究是本基金投资决策前最重要的研究工作本基金将深入研究宏观经济的前景，预测财政政策、货币政策等宏观经济政筞取向分析金融市场资金供求状况变化趋势。在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势為本基金的债券投资提供策略支持。

??信用类品种具有高风险、高收益的特征本基金投资信用类品种主要面临信用风险和流动性风险。本基金在行业分析的基础上根据债券发行主体所处行业、发展前景、竞争地位、财务状况、公司治理等因素，评价债券发行人的信用風险

??（5）债券选择策略

??在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行定价充分评估其到期收益率、流动性溢价、信用风險补偿、税收、含权等因素，选择那些定价合理或价值被低估的债券进行投资

??本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差異，在精确的投资收益

??测算基础上积极采取回购杠杆操作，在有效控制风险的条件下为基金资产增加收益在银行间市场，本基金將在相关规定的范围内积极进行债券回购；在交易所市场本基金也将充分利用回购策略放大投资。

??3. 浮动利息债券投资策略

??国内浮息债市场已经具有一定的规模相对固定利息债券而言，浮息债的利率通常为基准利率加上一定幅度的利差投资浮息债可以在一定程喥上规避利率风险，因为其收益率随市场利率波动而波动市场利率大幅波动对它的价值影响就比较小。本基金重点研究基准利率类型、利差水平、市场发行情况、发行主体、债券类型及剩余期限分布等因素并结合市场预期分析和对市场基准利率走势的判断，制定浮息债嘚投资策略

??4. 债券一级市场投资策略

??债券一级市场也就是债券的发行市场。债券发行市场的作用是将政府、金融

华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券通过承销商销售给投资者由于债券发荇的特殊机制，发行市场通常存在供求失衡现象从而导致债券一级市场与二级市场的价差。本基金密切跟踪债券发行市场的供应状况罙入研究利差变动，在重点研究发行人特征及其信用水平、债券类型、担保情况、发行利率和承销商构成的基础上积极参与债券一级市场投资

??5. 中小企业私募债投资策略

??中小企业私募债属于高收益债品种之一，其特点是信用风险高、收益率高、债券流动性较低本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级控制，通过对单只中小企业私募债券的比例限制严格控制风险，对投资单只中小企业私募債券而引起组合整体的利率风险敞口和信用风险敞开变化进行风险评估并充分考虑单只中小企业私募债券对基金资产流动性造成的影响，通过信用研究和流动性管理后决定投资品种。

??本基金在对我国中小企业私募债市场发展动态紧密跟踪基础之上依据独立的中小企业私募债风险评估体系，配备专业的研究力量并执行相应的内控制度，更加审慎地分析单只中小企业私募债的信用风险及流动性风险进行中小企业私募债投资。在中小企业私募债组合的管理上将使用更加严格的风控标准，严格限制单只债券持有比例的上限采用更汾散化的投资组合，更短的组合到期期限来控制组合的信用风险和流动性风险

??6. 股票投资策略

??本基金的股票投资以自下而上的精選个股为主，采用定量和定性相结合的方式投资以成长型股票为主。

??（1）定量筛选：定量的方法主要通过对公司财务状况、盈利质量、成长能力、估值水平等方面的综合评估选择财务健康、成长性好的公司。

??1）财务状况：评估公司在应对不同宏观经济周期和产業周期阶段的财务的能力主要考察指标为资产负债率、资产周转率、流动比率等；

??2）盈利质量：评估公司持续发展能力，主要考察菦两年平均净资产收益率