您好 jinkao 学员，欢迎您登录金考网！
您所在的位置： >
金融理财基础——金融理财师职业道德准则
13:04 来源：金考网　作者：大七
AFP金融理财师资格认证考试章节练习题，金融理财基础——金融理财师职业道德准则科目，共10道选择题，详情请点击。
AFP金融理财师网络保过班特价优惠
1&、&根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中，金融理财师应履行义务的描述，正确的是（&）。&如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。&2.&根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作流程和具体步骤中工作内容的描述，正确的是：（&）。（1）个人理财规划流程包括：I.建立和界定与客户的关系&II.收集客户信息&III.了解客户的目标和期望&IV.分析评估客户的财务状况&V.&制定理财规划方案&VI.执行理财规划方案。（2）在建立和界定与客户的关系这一步骤中，金融理财师的工作重点是取得客户信任，与客户共同界定未来法律关&系中的权责利。（3）在收集客户信息这一步骤中，金融理财师的工作重点包括了解客户的目标和期望，与客户共同界定一个明确、可度量的理财目标体系。4）个&人理财方案必须与金融理财师和客户共同确定的客户生活和财务目标、需求及实现的先后顺序一致。&(3)(4)&(1)(2)(4)&(2)(3)&(2)(3)(4)&3.&崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，第二年又喜添双子，第三年丈夫开始与朋友一起创业。为方便照顾家庭，崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较&低的工作。针对这些变化，根据《金融理财师执业操作准则》的规定，金融理财师应采取的措施包括：（&）。（1）因崔小姐家庭结构发生重大调整，应与客户协商，结束合作关系。（2）根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案，并适时监控新方案的执行。（3）对崔&小姐进行特殊需求评估分析。（4）由于崔小姐收入大幅下降，金融理财师现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面，争取年投资收益率达到30%&(2)(3)(4)&(4)&(2)(3)&(1)&4.&以下理财目标合理的是（&）。&小张准备6年之后买房，届时需要首付30万，现在开始月存5,000元&小赵打算投资50万元购买货币市场基金，一年之后获得60万元&小李希望两年之后买彩票中大奖&小王想要成为一个有钱人&5.&根据《金融理财师职业道德准则》的规定，金融理财师的下列行为没有违反正直诚信原则的是（&）。&在客户面前夸大自身的胜任能力&用虚假或误导性的广告宣传与其相关联的机构和业务范围&不按照要求向客户披露与拓展业务和专业服务相关的信息&不能为客户谨慎、勤勉的保管资产，对客户的资产进行统一管理并形成完善的会计记录&6.&金融理财师小王在为客户理财的过程中因为疏忽，未能及时与客户确认资产总额，并保留完整记录，小王的行为（&）。&违反了客观公正和正直诚信的道德准则&符合《金融理财师职业道德准则》&违反了客观公正的职业道德准则&违反了正直诚信的道德准则&7.&小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作，在与客户刘先生签约前，小张提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘&先生的要求，小张把部门经理的简历给了刘先生，同时为了证明自己的胜任能力，小张告诉刘先生，社会名流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理&财师职业道德准则》？为什么？（&）。&违反了职业道德准则，小张违反了客观公正的原则，他不应该用其他客户的信息证明自己的胜任能力。&违反了职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把部门经理的简历给了客户刘先生。&违反职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把李某的信息告诉了客户。&没有违反职业道德准则，因为小张都是按照客观公正的要求披露信息。&8.&金融理财师王先生在与客户的面谈中，把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。根据FPSB&China要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（&）。&专业精神和正直诚信&专业精神和客观公正&专业胜任和客观公正&专业胜任和正直诚信&9.&金融理财师小郑通过AFP资格认证考试后，在某国有银行从事金融理财的工作，在岗期间，小郑理论联系实际，不断提高自己的专业水平和业务能力。最近小郑遇&到了新客户张先生，张先生今年30岁，收入较高，有很强的风险承受能力，同时他自己也偏好股票投资。但是小郑在股票分析的能力上，不太专业，为此他积极主&动咨询在证券公司工作的关某，关某是该公司的首席证券分析师。请问小郑的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（&）。&没有违反职业道德准则，小郑的行为符合克尽职守原则。&没有违反职业道德准则，小郑的行为符合专业胜任的原则。&违反了职业道德准则，小郑的行为违反了专业胜任的原则。&违反了职业道德准则，小郑的行为违反了保守秘密原则。&&&&
[ 责任编辑：帐号作废 ]
章节练习 文章推荐
章节练习历年真题模拟试题·试题排行
·专家访谈
考试技巧应试指导职场指导·考试辅导
·精彩导读
·你问我答《《金融理财师职业道德准则》》 www.wenku1.com
《金融理财师职业道德准则》日期：
金融理财师执业操作准则《金融理财师执业操作准则》已经日中国金融理财标准委员会第四次委员会议审议通过，现予公布并实施。 金融理财师执业操作准则（二零零五年八月一日） 目 录第一章 总 则第二章 建立和界定与客户的关系第三章 收集客户信息第四章 分析和评估客户当前的财务状况第五章 制定并提交个人理财规划方案第六章 执行和监控实施个人理财规划方案第七章 附 则 第一章 总 则第一条 为规范金融理财师执业流程，保证执业质量，根据《金融理财师职业道德准则》，参照国际金融理财标准委员会相关标准,制定本准则。第二条 本准则所规定的个人理财规划执业操作流程包括六个步骤：（一） 建立和界定与客户的关系；（二） 收集客户信息；（三） 分析和评估客户当前的财务状况；（四） 制定并向客户提交个人理财规划方案；（五） 执行个人理财规划方案；（六） 监控个人理财规划方案的执行。 第二章 建立和界定与客户的关系第三条 在提供金融理财服务之前，金融理财师应当与客户共同确定服务的范围，包括：（一） 确定金融理财师所提供服务的类型；（二） 列明提供此项金融理财服务所收取的费用项目和支付方式；（三） 确定金融理财师和客户的职责；（四） 确定提供服务的时间期限；（五） 提供其它有关确定或限制服务范围的信息。 第三章 收集客户信息第四条 金融理财师应当尽可能收集有关客户的价值取向、态度、风险承受能力、期望及时限要求等信息，并根据收集到的信息，与客户共同确定客户生活的和财务的需求、目标，以及实现的先后顺序。第五条 金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求，其服务范围必须清晰、准确、稳定和可度量。第六条 金融理财师应当采取各种合法途径，获取关于客户收入来源、个人债务以及个人生活状况的相关信息和文件。这些信息可以通过客户直接获取，也可以通过客户访问、调查问卷、客户纪录等其他途径获取。第七条 金融理财师应当使客户认识到，个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确；不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。第八条 金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时，可以采取以下措施：(一） 将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域；(二） 在将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，决定解除与客户的合同。第九条 金融理财师应将由于限制服务范围，导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户。 第四章 分析和评估客户当前的财务状况第十条 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。第十一条 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。这些预测应当包括以下两个方面：(一） 有关个人状况的预测：包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。(二）资回报率等。有关经济环境的预测：包括通货膨胀率、税率、投第五章 制定并提交个人理财规划方案第十二条 在分析客户当前的财务状况之后，金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员，来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估它们的有效性。第十三条 在考虑备选方案时，金融理财师应充分认识到法律、法规对其自身执业的限制和其专业能力的局限对备选方案的影响。第十四条 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。第十五条 个人理财规划方案必须与以下事项保持一致，并受其直接影响：(一） 金融理财师所在机构和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用；(二） 金融理财师和客户共同确定的客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序；(三）(四）(五）(六） 客户提供的相关数据； 第十一条所述有关个人或经济环境的预测； 金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估； 金融理财师提供的备选方案。第十六条 在个人理财规划方案制定后，金融理财师应将该方案与客户原有的理财规划方案进行比较，若发现原方案为优时，应当保持原方案不变。但并不意味着，金融理财师不可以建议客户修正生活的和财务的目标，并在此基础上重新制定个人理财规划方案。第十七条 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时，应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中，金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。第十八条 金融理财师应当告知客户在选择理财方案时需考虑下列因素：（一） 关于未来个人状况和经济环境的假设；（二） 方案中各项内容的相互依赖性；（三） 方案的优势和劣势；（四） 方案所面临的风险；（五） 方案对时间的敏感性。第十九条 金融理财师应告知客户，其个人状况或经济环境的变化可能会影响方案的实施结果。这些可能发生变化的因素包括：法律法规、家庭状况、职业状况、投资业绩或客户的健康状况等。第二十条 在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，金融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响。第二十一条 金融理财师必须和客户就双方承担的义务达成一致，而这种义务是与他们在合同关系中所确定的责任、风险和费用分配相一致的。第二十二条 客户有接受金融理财师所提供方案的权利，也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案，则必须对执行方案所涉及的服务达成协议，并可适当修改双方事先约定的义务范围。 第六章 个人理财方案的执行与监督第二十三条 金融理财师的义务包括以下几个方面：(一） 确定方案的执行计划和内容；(二） 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任；(三） 在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询；(四） 协调其他相关专业人员的工作；(五） 在授权范围内可与其他相关专业人员共享信息；(六） 选择可靠的金融产品和服务。第二十四条 在个人理财规划方案的执行过程中，金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。第二十五条 金融理财师为执行个人理财规划方案需将客户推荐给其他相关专业人员时，必须向客户说明原因和理由。第二十六条 当金融理财师的授权仅限于个人理财规划方案的执行时，须以书面方式确定其所在机构与客户的合同关系。这种关系的内容和范围可以建立在其他专业人员所提供的信息、分析和建议的基础上。第二十七条 在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则是：（一） 应选择与客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务。（二） 应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择适当的金融产品和服务。（三） 不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务，但都应该能够合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序。第二十八条 金融理财师应当针对市场和客户财务状况的变化，适时检查个人理财规划方案的适用性，并进行适当调整和修正。第七章 附 则第二十九条 本准则由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会负责解释。第三十条 本准则自日起施行。本文由(www.wenku1.com)首发，转载请保留网址和出处！
免费下载文档：豆丁微信公众号
君，已阅读到文档的结尾了呢~~
金融理财师职业道德准则与执业操作准则。
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
金融理财师职业道德准则与执业操作准则
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='http://www.docin.com/DocinViewer-4.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口以下试题来自：
单项选择题金融理财师小王是某银行客户经理，小王的下列行为中符合《金融理财师职业道德准则》中专业胜任原则的是______。A．小王认识到自己专业知识存在不足，但他仍然不愿意参加各类金融培训来提高自己B．客户张先生询问小王有关税务筹划方面的问题，小王难以回答，便咨询某会计师事务所的专业人员 C．汪先生向小王咨询有关黄金投资的问题，小王并无相关黄金投资工作经验，不具备黄金投资的能力，但觉得自己在银行理财行业从事多年，仍然为其解答相关问题D．小王知晓其下属小刘从事与理财相关的非法活动，但由于提高了业绩，他并没有制止
为您推荐的考试题库
你可能感兴趣的试题
1A．正直诚信 B．客观公正 C．专业胜任 D．恪尽职守2A．专业精神和正直诚信 B．正直诚信和守法遵规 C．恪尽职守和客观公正 D．恪尽职守和专业胜任3A．客观公正 B．专业精神 C．正直诚信 D．恪尽职守4A．守法遵规 B．正直诚信 C．专业精神 D．客观公正5A．专业胜任 B．正直诚信 C．专业精神 D．客观公正
热门相关试卷
最新相关试卷金融理财师职业道德准则_百度知道
金融理财师职业道德准则
我有更好的答案
补充即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。标准委员会在中国进行AFP资格认证。标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在标准委员会正式授权有资格的教育机构培训金融理财师前，由标准委员会颁发培训合格证书。具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可获得AFP资格证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP资格申请人取得AFP资格的第一个条件。AFP培训共108学时，内容包括：n
金融理财原理n
个人风险管理与保险规划n
员工福利与退休规划n
个人税务与遗产筹划n
案例分析ⅱ 通过标准委员会组织的AFP资格考试，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格申请人通过标准委员会组织的AFP资格考试后，须在4年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。back to top能否对CFP认证过程作简要的介绍？ⅰ
获得AFP资格，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的资格申请人，可获得CFP资格证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP资格申请人取得CFP资格的第一个条件。ⅱ 通过标准委员会组织的资格考试，是CFP资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP资格申请人通过标准委员会组织的资格考试后，须在5年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ
满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第三个条件。CFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。CFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ
满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第四个条件。申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。CFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。请问培训课程豁免的条件是什么？标准委员会将参照国际CFP组织正式成员的通行做法，通过学分评估程序，免除AFP/CFP资格申请人的部分AFP/CFP课程的培训。凡符合下述条件之一的AFP/CFP资格申请人，可向标准委员会申请培训豁免，直接参加AFP资格考试：n
拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位；n
拥有标准委员会认可的相关资格证书。
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：n
具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n
具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n
具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n
从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP资格申请人从业经验时间的要求是：n
具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n
具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n
具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n
从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP及CFP的资格考试是如何举行的？AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月
为您推荐：
其他类似问题
您可能关注的内容
职业道德的相关知识
换一换
回答问题，赢新手礼包
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。