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重新安装浏览器，或使用别的浏览器B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C；D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或；D．银行营业网点经办人员；12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指；13．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账；14．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和；B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银；15．申请开立基本存款账户的，银行
B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记客户身份基本信息 D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 11．一次性金融服务识别对象有哪些？AB A．客户 B．代理人 C．客户经理 D．银行营业网点经办人员 12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A．交易金额单笔人民币1万元以上 B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上 13．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A．现金汇款 B．现金存款 C．现钞兑换 D．票据兑付 14．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明 15．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本 B．非法人企业，应出具企业营业执照正本 C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明 D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 16．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC A．金融机构存放同业资金，应出具其证明 B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证 17．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 18．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC A．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证 B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证 D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 19．开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC
A．拟开立账户的对公客户 B．法定代表人 C．开户经办人 D．经营部门负责人 20．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对 20．申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A．开立基本存款账户规定的证明文件 B．基本存款账户开户登记证 C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明 21．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD A．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 23．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD A．银行营业网点经办人员 B．客户经理 C．经营部门负责人 D．其他相关业务人员 24．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明 B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明 C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书 D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文 25．申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B．基本存款账户开户登记证 C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明 26．异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD A．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况 B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明 C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明 D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明 1．开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检 C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D．商务部门对外非法人项目的批复文件 2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD A国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文
C公司章程、验资证明书、股权证明等 D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的 3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A．登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C．组织机构代码证和税务登记证 D．国家授权机关批准成立的有效批件 4．开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效 C．外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符 D．国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》 5．境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A．公司章程、验资证明（如有需要） B．国务院授权机构批准经营业务的批件 C．外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料 D．查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况 6．开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD A．经营部门负责人 B．拟开立账户的对公客户 C．法定代表人 D．开户经办人 7．开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证 B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证 C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的 D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户 8．开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE A．投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D．商务部门对外资非法人项目的批复文件 E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效 9．经常项目主要包括什么ABCD A．货物 B．服务 C．收益 D．经常转移 10．资本项目主要包括什么ABCD A．资本转移 B．直接投资 C．证券投资 D．衍生产品及贷款 11．开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDE A．银行营业网点经办人员
B．经营部门负责人 C．国际业务结算人员 D．客户经理 E．其他相关业务人员 12．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC A．大额现金开户 B．异常开户
C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D．一般存款账户 13．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD A．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B．授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C．核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 14．开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCD A．银行营业网点经办人员
B．客户经理 C．经营部门负责人 D．国际业务结算人员 15．外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB A．非经营性外汇收付 B．本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 C．经常项目项下经营性外汇收支 D．投资并购专用账户内资金的境内划转 16．营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC A．无法判断身份证件真实性 B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致 C．能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D．客户提供了真实有效的身份证件 17．银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 18．个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD A．外汇结算账户 B．经常项目账户 C．资本项目账户 D．外汇储蓄账户 19．开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD A．银行营业网点经办人员 B．拟开立账户的自然人 C．客户经理 D．代理人 选择题： 1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？
ABCDE A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人 2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？
BC A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性 3、下列那种情况出现时，应重新识别客户？
ABD A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权 4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？
ABCD A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况
1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错） 2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
（对） 1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对） 2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错） 3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对） 4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对） 1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？
ABC A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账户、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址 2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？
B A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（
A A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息 B、应要求境外机构再次补充 4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？
ABD A、客户身份识别 B、客户身份资料 三亿文库包含各类专业文献、行业资料、幼儿教育、小学教育、外语学习资料、文学作品欣赏、生活休闲娱乐、反洗钱阶段性测试最完整参考答案89等内容。　
　2014反洗钱阶段性测试最完整参考答案_财会/金融考试_资格考试/认证_教育专区。1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 2.反洗钱是一项需要自... 　反洗钱终结性测试最完整参考答案_其它考试_资格考试/认证_教育专区。1.银行从管理...A.查阅资料 B.询问 C.现场测试 D.数据筛选 4.现场检查准备阶段的配合措施... 　× 4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 5.... 　暂无评价|0人阅读|0次下载|举报文档反洗钱阶段性测试题及答案(一)(二)可打印...交流以及开辟畅通的 信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高... 　2017年反洗钱阶段性测试最完整参考答案_司法考试_资格考试/认证_教育专区。1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 2.反洗钱是一项需要自上而... 　人行反洗钱阶段性测试题目和答案满分_IT认证_资格考试/认证_教育专区。 ...人行反洗钱测试题库 40页 1下载券
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反洗钱知识测试题库 80页 免费... 　2016年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库_财会/金融考试_资格考试/认证_教育...(对) 28.在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 29.客户身份识别的完整流程...> 问题详情
按存款的支取方式划分，以下不属于单位存款的有（）。A.单位活期存款B.单位定期存款
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按存款的支取方式划分，以下不属于单位存款的有（）。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位定活两便存款请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！
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下列关于定期存款的说法，正确的是（）。 A．根据不同的存款方式，定期存款分为整存整取、零存整取、整
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提问人：匿名网友
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下列关于定期存款的说法，正确的是（）。 A．根据不同的存款方式，定期存款分为整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、定活两便储蓄存款 B．零存整取的利率低于整存整取定期存款，高于活期存款 C．整存零取的本金可全部提前支取，也可部分提前支取 D．存本取息的取息日未取息，以后可随时取息，但不计复利 E．定期存款利率视期限长短而定，通常期限越长，利率越高
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商业银行的存款种类划分方法之一，是根据存款的期限及提款方式分为活期存款、定期存款和（）。A.担保
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商业银行的存款种类划分方法之一，是根据存款的期限及提款方式分为活期存款、定期存款和（）。A.担保存款B.公家存款C.储蓄存款D.私人存款请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！
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