温州大妈非法买卖外汇被判6年 涉案金额2200万美元
作者：来源：温州网
　　6月12日，浙江温州瓯海区人民法院就此案进行公开开庭审理，图为被告。　　温州大妈非法买卖外汇被判6年，涉案金额2200万美元　　温州网讯 当你经过市区信河街的中国银行门口，或许会听过有人这样问你：“欧元要吗？美元要吗？”　　询问者是一群外汇“黄牛”，四处打量进出银行的人，从他人手中低价收进外币，再高价转卖出去，从中赚取差价。　　然而这种行为是违法的。昨天，66岁的外汇“黄牛”戴某因犯非法经营罪获刑6年，并处罚金78万元。　　【庭审现场】非法买卖外汇获刑6年　　昨天，头发花白的妇女戴某站在瓯海区人民法院的被告人席上，她今年66岁，瓯海人，被指控涉嫌非法买卖外汇，涉案金额达2222多万美元。　　2008年以来，戴某在瓯海茶山街道梅泉大街的中国银行附近当起了外汇“黄牛”。2010年左右，戴某伙同徐某等7人(均另案处理)在上述地点从事非法买卖外汇，合计人民币4182万元(折合美元)。　　2013年10月份以来，戴某从中国银行账户中陆续支取欧元、美元、日元现金，以及陆续从他人处购买欧元等外币，然后转卖，从中赚取差价。共计人民币元(折合美元)。　　戴某说，她就在银行门口站着，如果有人拿外币兑换人民币，她就把外币买过来。如果其他人需要外币，她就把买来的外币转手卖出去，从中赚取差价，一般都是在网上交易。她称，有时候没人买，又急需周转，他们也会把外币转卖给银行，偶尔也会亏一点。一年下来，大概能获利几万元不等。　　昨天，法院当庭判决，戴某单独或结伙在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。依法判处其有期徒刑6年，并处罚金人民币78万元；缴获的现金予以没收，上缴国库。　　【记者直击】银行门口“黄牛”守候　　昨天上午，记者来到中国银行信河支行门口，看见五六名外汇“黄牛”在附近徘徊。有的固定在一个地点，一有路人经过，“黄牛”便会喊叫“欧元”、“美元”等字眼；有的则骑着电动车四处转悠，主动询问进出银行的人。如果有路人咨询，他们便会围上前去介绍。　　一名穿着蓝衣服的“黄牛”见记者感兴趣，便主动上前询问。记者表示要人民币兑换美元，“黄牛”当下回问记者：“需要多少量，是现金还是汇款？”他当场掏出手机，向记者展示当天汇率，并表示他这里可以比银行便宜一元多，更优惠，如果量大还可以再便宜一点。该名“黄牛”还说，如果记者需要兑换，他直接从银行提钱出来。　　记者以再打听看看为由走进银行，门口的一些“黄牛”也跟着进了门，在大堂转悠。当记者走出银行门口时，见两名女性“黄牛”打量，便主动上前咨询。其中一名短发女子坐在那里，手边还放着崭新的一沓“单佰头”。她们的报价与蓝衣“黄牛”不同，反而比银行高，当记者询问原因时，她们拒绝回答。　　【业内人士提醒】找“黄牛”兑换有风险　　记者了解到，目前根据外管局颁布的《个人外汇管理办法》，个人在银行一天最多可提取等值1万美元的外币现钞。并且，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，分别为每人每年等值5万美元。温州华侨众多，因而外币兑换的需求大。　　一名金融业内人士告诉记者，目前市民兑换外币，只有两种渠道，一种是外汇指定银行，还有一种是外币兑换特许机构，其实，位于市区人民路距离中国银行信河支行较近的温州金伍外币兑换有限公司，是在温州金融改革大背景下成立的，浙江省首家获批的个人本外币兑换特许机构。目前，该公司提供外币兑换，开具旅游支票，外币定价，本外币现钞、配钞、存储、保管、托收等服务，可兑换到美元、欧元、英镑、港币等多种外币。只要多走几步，就可享受正规兑换外币服务。　　银行有关士提醒，很多人为了图方便，会选择地下兑换点或者找“黄牛”兑换外币。这不仅违法，而且存在高风险，一不小心就会兑换到假币，而且投诉无门。
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核心提示：2013年10月份以来,戴某从中国银行账户中陆续支取欧元、美元、日元现金,以及陆续从他人处购买欧元等外币,然后转卖,从中赚取差价。共计人民币元(折合美元)。
6月12日,浙江温州瓯海区人民法院就此案进行公开开庭审理,图为被告。
当你经过市区信河街的中国银行门口,或许会听过有人这样问你:“欧元要吗?美元要吗?”
询问者是一群外汇“黄牛”,四处打量进出银行的人,从他人手中低价收进外币,再高价转卖出去,从中赚取差价。
然而这种行为是违法的。昨天,66岁的外汇“黄牛”戴某因犯非法经营罪获刑6年,并处罚金78万元。
【庭审现场】非法买卖外汇获刑6年
昨天,头发花白的妇女戴某站在瓯海区人民法院的被告人席上,她今年66岁,瓯海人,被指控涉嫌非法买卖外汇,涉案金额达2222多万美元。
2008年以来,戴某在瓯海茶山街道梅泉大街的中国银行附近当起了外汇“黄牛”。2010年左右,戴某伙同徐某等7人(均另案处理)在上述地点从事非法买卖外汇,合计人民币4182万元(折合美元)。
2013年10月份以来,戴某从中国银行账户中陆续支取欧元、美元、日元现金,以及陆续从他人处购买欧元等外币,然后转卖,从中赚取差价。共计人民币元(折合美元)。
戴某说,她就在银行门口站着,如果有人拿外币兑换人民币,她就把外币买过来。如果其他人需要外币,她就把买来的外币转手卖出去,从中赚取差价,一般都是在网上交易。她称,有时候没人买,又急需周转,他们也会把外币转卖给银行,偶尔也会亏一点。一年下来,大概能获利几万元不等。
昨天,法院当庭判决,戴某单独或结伙在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪。依法判处其有期徒刑6年,并处罚金人民币78万元;缴获的现金予以没收,上缴国库。
【记者直击】银行门口“黄牛”守候
昨天上午,记者来到中国银行信河支行门口,看见五六名外汇“黄牛”在附近徘徊。有的固定在一个地点,一有路人经过,“黄牛”便会喊叫“欧元”、“美元”等字眼;有的则骑着电动车四处转悠,主动询问进出银行的人。如果有路人咨询,他们便会围上前去介绍。
一名穿着蓝衣服的“黄牛”见记者感兴趣,便主动上前询问。记者表示要人民币兑换美元,“黄牛”当下回问记者:“需要多少量,是现金还是汇款?”他当场掏出手机,向记者展示当天汇率,并表示他这里可以比银行便宜一元多,更优惠,如果量大还可以再便宜一点。该名“黄牛”还说,如果记者需要兑换,他直接从银行提钱出来。
记者以再打听看看为由走进银行,门口的一些“黄牛”也跟着进了门,在大堂转悠。当记者走出银行门口时,见两名女性“黄牛”打量,便主动上前咨询。其中一名短发女子坐在那里,手边还放着崭新的一沓“单佰头”。她们的报价与蓝衣“黄牛”不同,反而比银行高,当记者询问原因时,她们拒绝回答。
【业内人士提醒】找“黄牛”兑换有风险
记者了解到，目前根据外管局颁布的《个人外汇管理办法》，个人在银行一天最多可提取等值1万美元的外币现钞。并且，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，分别为每人每年等值5万美元。温州华侨众多，因而外币兑换的需求大。
一名金融业内人士告诉记者，目前市民兑换外币，只有两种渠道，一种是外汇指定银行，还有一种是外币兑换特许机构，其实，位于市区人民路距离中国银行信河支行较近的温州金伍外币兑换有限公司，是在温州金融改革大背景下成立的，浙江省首家获批的个人本外币兑换特许机构。目前，该公司提供外币兑换，开具旅游支票，外币定价，本外币现钞、配钞、存储、保管、托收等服务，可兑换到美元、欧元、英镑、港币等多种外币。只要多走几步，就可享受正规兑换外币服务。
银行有关士提醒，很多人为了图方便，会选择地下兑换点或者找“黄牛”兑换外币。这不仅违法，而且存在高风险，一不小心就会兑换到假币，而且投诉无门。（完）
责任编辑：崔思琦
施某利用孕妇的特殊身份疯狂作案。常州警方对此也是颇为无奈，只能是“抓了放、放了抓”。“每次抓获她（施某），基本上是处于两种状态，一种处于怀孕期间，还有一种怀孕之后属于哺乳期。” 雕庄派出所副所长杨凯告诉澎湃新闻。
随着5月30日魁省投资移民重新开门“迎客”，吹响了中国投资者配额争夺战的冲锋号角，也再一次在全球范围内掀起了移民加拿大的热浪。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 只不过，乐活加拿大虽好，却并非适合所有人。在递交移民申请之前，你是否对项目所存在的风险有了全面了解?又是否做好了充分准备呢?QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 为帮助投资者认清加拿大枫叶卡背后的红利与风险，同时也为中国家庭提供适合全家未来发展的身份解决思路与方案，我们采访到了外联出国顾问集团的董事长何梅女士以及加拿大项目总监陈伟琪先生，听听这两位专业人士对此有何建议。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 提问：魁省投资移民受到投资者如此“拥戴”的原因是什么?拿到枫叶卡后又需要注意什么?QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 陈伟琪：魁省投资移民的再次开放，重塑了投资者对于快速移民加拿大的信心。外联的加拿大客户中，就有6个月成功登陆温哥华的案例，在现存的加拿大移民项目中速度可谓是最快的。除了申请速度快，魁省自身散发的独特魅力也是使其成为理想移民目的地的重要原因。落地魁省后，移民者全家就能享受高品质、低成本的生活，以及优质的教育资源和完善的社会保障。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 今年魁省的抢案情况预计会非常激烈，因为从种种迹象判断，2017年魁省将面临涨价，而且会增加更多的限制条件。这导致部分有移民加拿大意愿的投资者不得不提前出手，只为抓住涨价前最后的申请机会，以至于忽略了一个重要问题——加拿大的“移民监”。根据规定，从签发枫叶卡起每5年内累计住满2年才能保住永久居民身份，这一居住要求看似不难达到，但在实际操作中，很多人就因为“移民监”而痛失枫叶卡，最终遭受时间、金钱、精力上的巨大损失。因此，投资者在递交申请前一定要充分考虑居留的可行性，谨慎选择才能把移民风险降到最低。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 提问：如果没办法满足加拿大的“移民监”要求，投资人还有哪些选择?QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 何梅：我个人认为，同处于北美的美国就是不错的选择。美国投资移民(EB-5)区域中心法案已经实行了26年，50万美元的投资门槛始终没有提高过。这个稳定性高、门槛设置亲民的移民法案，最受人推崇的亮点还在于没有移民监要求，可自由进出美国，也可选择美国任何一个地方居住、学习和工作，仅仅是这一点就已经完胜加拿大。而顶尖的教育，也是美国另一个足以傲视群雄的资本。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 在《美国新闻与世界报道》发布的2016全球最佳大学排行榜的前十名中，美国就占据了八席。能去美国留学被认为是增加人生阅历的一个途径，每年都有来自全世界200多个国家的超过450000留学生到美国接受高等教育。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 提问：听说留学生要申请常春藤学校很难，要在美国找实习和工作机会更难，请问实际情况是怎样的?有什么破解的办法?QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 何梅：像哈佛、耶鲁等常春藤名校，每年留学生招生人数约为总招生人数的5%~10%，而且面向全世界招生，申请难度的确很高。以哈佛大学为例，近7年来，每年仅录取7名中国留学生。这也是为什么近年来“先移民后留学”成为一股风尚，因为拿到美国绿卡后，子女就可以与本地学生享受同等待遇，提高将近9倍的名校录取率，在专业选择上也不再受限制。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 留学生在美国要找实习和工作也同样艰难，一方面很多公司不愿意用没有身份的留学生，甚至连面试机会都不给;另一方面就算有公司愿意录用并为之申请H-1B工作签证，低至1/3的签证中签率也把一大批留学生最终拒之门外。比较行之有效的解决办法还是提前做好身份规划，掌握主动权。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 帮助更多中国家庭享受海外优质资源与社会福利是我们外联一直以来的追求，因此，在为大家获取身份的同时，我们也整合各方资源，为中国学生提供更多的实习与就业机会。近期，外联就为在政治、外交、战略等国际事务方面有兴趣的优秀华裔学生争取到2016年国际杰出青年大使培训计划30个名额，有机会零距离接触美国的公共行政组织联邦政府机构，成为白宫实习生。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 提问：美国的移民政策、教育资源虽好，但是征税问题似乎是硬伤，你是怎么看的?QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 何梅：这的确是不少人的顾虑，他们担心自己一旦获得美国绿卡就要承受很多税收负担。但其实，关于美国征税问题，很多人是存在误解的。首先，美国征税的对象是收入，而非资产。其次，绿卡持有者每人每年都有免税的额度，并且孩子的学费也可作税务抵扣。再者，对于公司股份持有者，仅需就分红部分缴税，而非公司收入。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 提问：有没有不需要居住也不用报税的国际身份呢?QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 何梅：受制于加拿大对“空中飞人”的严格监管，又唯恐美国征税对自己及公司造成不利影响，很多投资者就会来问我这样的问题“有没有不要居住也不要报税的移民国家”。其实，还真有。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 像欧洲目前热门的国债移民和置业移民都符合这个要求，并且申请门槛低，办理速度快，最快5个工作日获批。最近刚刚公布移民利好新政的匈牙利就是推行国债移民的国家。从7月份起，匈牙利免去了投资者申请非永居的流程，这也使它成为欧洲唯一一个一步到位拿永居的国家。而无需登陆的贴心规定，令投资者不出国门就能轻松拿到匈牙利身份。此外，根据欧盟申根协定，持有申根26国的任意国别绿卡，都可以自由进出其他25个国家，包括法国，意大利，瑞士，德国等等，相信这个利好的政策出台将使匈牙利迅速成为欧洲移民新宠。QQQ中国网-最美衢州向世界展现衢州的最美 外联出国顾问集团董事长何梅女士在采访最后强调，投资移民已经在日益扩大的中国中产阶层中渐成潮流，如何把控移民风险、挑选适合自己及全家的移民项目则是投资者应当考虑的重中之重。
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黄金周哪些景点最受欢迎，会不会被挤成饼干？
扫码关注中国搜索官方微信
扫码关注中国搜索官方微信12人非法买卖外汇被抓 涉案金额十多亿
来源:　作者：田恩祥　
金羊网讯 记者田恩祥，通讯员赵国富报道：近日，江门市蓬江公安一举捣毁一个涉嫌非法买卖外汇的犯罪团伙（俗称“地下钱庄”），抓获犯罪嫌疑人陈某、冯某、梁某等12人。经查，该团伙涉嫌非法经营数额达人民币10多亿元。
今年4月，蓬江经侦大队民警在工作中发现一条非法经营买卖外汇案件的线索，随即对该线索展开调查。民警发现，该案涉及资金金额庞大，涉案人员众多，犯罪网络复杂。
6月16日，犯罪嫌疑人陈某迫于公安机关调查的压力，到公安机关投案自首。随后，民警相继在江门、饶平等地抓获冯某、梁某、刘某等12名犯罪嫌疑人，一举摧毁该跨境非法买卖外汇团伙。
经查，该犯罪团伙的主要客户为国内从事冰鲜海产进口的批发商。由于海产进口贸易基本都以外汇结算，而从事海产进口的批发商中有部分出于成本或便捷的考虑，不愿意通过有资质的金融机构或者企业来结算，于是经由熟人介绍，便找到了这个团伙。
据蓬江经侦大队陈警官介绍，犯罪嫌疑人中的陈某本身从事海产批发业务，他从全国各地接单，广东、福建、辽宁、山东等地通过陈某下单的海产批发商家有30至50户。陈某接单后找到从事外汇买卖的冯某，冯某联系到做外贸的梁某，梁某组织朋友亲戚开了几十个账户，分散接收海产批发商家打入的人民币货款，并在香港注册了一家空壳公司，设立账号。然后梁某联系在广州、深圳做外汇黑市买卖的刘某，通过刘某又把人民币货款打入黑市贩子的账号，外汇黑市贩子们又把美元汇入到梁某香港公司的账号，梁某再负责把美元分别打入海产批发商家的国外供应商的账户。
陈警官介绍，这些人之间的交易都是上下家单线联系，通过网银或手机银行转账后，截图发给对方过目。除了海产批发商家，另外还有一些外贸、机械电子等行业人员涉案。
据介绍，该团伙每宗交易按当天汇率加2至7分钱收取手续费。据初步统计，短短两年半时间，该团伙涉案10多亿元人民币，获利1000多万元，成员每人获利近百万元。
陈警官介绍，实际上，有些海产批发商家反映，他们完全可以通过正规外贸公司进货，正规公司还不用加价，但最主要就是大家怕繁琐，还可以逃税、逃监管。
据介绍，该犯罪团伙的犯罪行为实质上是为国内资金外流提供了地下通道。陈警官介绍，商家轻信黑市不但享受不了正规汇率，还陷入犯罪处境。
编辑：魏琴
对《12人非法买卖外汇被抓 涉案金额十多亿》表态
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全国两会 百名企业家建言2016两会
机器人秘书读两会 中超揭幕战
供给侧改革 史上最萌美人鱼
奥斯卡颁奖典礼 小李夺奥斯卡奖
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·····全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定
        （日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过    日中华人民共和国主席令第十四号公布    自公布之日起施行）
        为了惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的犯罪行为，维护国家外汇管理秩序，对刑法作如下补充修改：
        一、有下列情形之一，骗购外汇，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金或者没收财产：
        （一）使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
        （二）重复使用海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
        （三）以其他方式骗购外汇的。
        伪造、变造海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据，并用于骗购外汇的，依照前款的规定从重处罚。
        明知用于骗购外汇而提供人民币资金的，以共犯论处。
        单位犯前三款罪的，对单位依照第一款的规定判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
        二、买卖伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据或者国家机关的其他公文、证件、印章的，依照刑法第二百八十条的规定定罪处罚。
        三、将刑法第一百九十条修改为：公司、企业或者其他单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的，对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以上有期徒刑。
        四、在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。
        单位犯前款罪的，依照刑法第二百三十一条的规定处罚。
        五、海关、外汇管理部门以及金融机构、从事对外贸易经营活动的公司、企业或者其他单位的工作人员与骗购外汇或者逃汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证或者其他便利的，或者明知是伪造、变造的凭证和单据而售汇、付汇的，以共犯论，依照本决定从重处罚。
        六、海关、外汇管理部门的工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购或者逃汇，致使国家利益遭受重大损失的，依照刑法第三百九十七条的规定定罪处罚。
        七、金融机构、从事对外贸易经营活动的公司、企业的工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购或者逃汇，致使国家利益遭受重大损失的，依照刑法第一百六十七条的规定定罪处罚。
        八、犯本决定规定之罪，依法被追缴、没收的财物和罚金，一律上缴国库。
        九、本决定自公布之日起施行。
全国人大常委会炒金炒汇行为难定性交易掮客身份存争议涉案金额不易计算_网易教育
炒金炒汇行为难定性交易掮客身份存争议涉案金额不易计算
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本报记者游春亮本报通讯员程海龙
通过网络非法买卖外汇和黄金,俗称地下炒汇、炒金。一些国内公司未经国家主管部门批准,与自称是香港、伦敦等境外黄金、外汇交易市场会员的境外公司签订代理协议,以其代理商或办事处的名义,通过网络宣传、电话联络,诱使内地投资者开户,然后把客户资金通过秘密渠道转入境外的交易平台,客户获得网上境外交易平台账号和密码后,通过网络从事将资金放大50至100倍甚至更高比例的黄金、外汇保证金交易,不法分子从中收取高额交易佣金和点差,以此牟取暴利。
广东省深圳市罗湖区,作为当地的金融中心,在吸引大量海外金融机构、金融人才来深圳开展业务的同时,金融犯罪也逐年攀升。近年来,境内外公司勾结策动的网络炒金、炒汇案件,涉案金额大,受害人众多,已严重影响扰乱了深圳金融秩序和社会秩序稳定。
《法制日报》记者从罗湖区人民检察院了解到,从2008年至今,该院共办理涉及境外网络炒金、炒汇案件16宗44人,涉案总金额高达82亿元人民币。承办此类案件的检察官在向记者介绍办案情况的同时,也提出,当前打击非法网络炒金、炒汇犯罪存在着侦查手段受限和取证难及证据证明力弱等难题。
境内外勾结敛财手段更隐蔽
当前非法网络炒金、炒汇犯罪有哪些特点?深圳市罗湖区人民检察院检察官李迎春向《法制日报》记者做了具体分析。
“非法网络炒金、炒汇与一般的非法经营不同,多为境内外不法分子相互勾结。由境外机构参与的非法经营行为对客户更具有迷惑性。”李迎春说,境内一些投资咨询公司,本不具有经营黄金、外汇业务的资格,但他们打着与香港、澳门、伦敦等地金融机构合作的名义开展业务,披上境外“合法”外衣后,利用一般投资者对境外金融业务不了解这一弱点,隐瞒风险,以高额的收益率诱使客户开户,经纪黄金、外汇期货业务。境内外公司联手绕过国内法律的监管,通过这种方式在国内迅速发展客户开展非法金融业务。
李迎春说,非法网络炒汇、炒金与其他非法经营行为相比,其敛财的手段更具隐蔽性和欺诈性。一些不法分子声称炒卖的“伦敦金”即国际现货黄金,但实际上,“伦敦金”不是一般散户能从事的交易。在“伦敦金”交易市场交易的黄金最小量为1000盎司,也就是28350克,按照近年来市场价格,其最小交易量约为800至900万元人民币,按照1%的保证金计算需要8万元人民币,远非一般的散户能够涉足。但大部分散户都是投入1万元就可以开户炒金,其是否真正进入国际市场进行交易值得怀疑。“案件材料反映,网络炒金、炒汇实际上是境外公司伙同国内不法分子以一种非常隐蔽的手段蚕食客户保证金的方式”。办案检察官还发现,在非法网络炒金、炒汇行为中,不法分子组织结构严密,且专业化趋势明显。境内公司租用高档写字楼作为办公场所,各个部门齐备,不少不法分子具有专业的经济、金融知识,有的还有硕士或者海外学历。这些公司多设有讲师,对新招聘的人员进行电话推销技巧培训,还举行培训班,定期为投资者讲解所谓的投资炒金、炒汇知识,刻意隐瞒交易风险,夸大投资回报率。这些公司普遍设立网站,利用网络迅速发展客户。
打击非法炒金炒汇难点重重
记者从深圳市罗湖区检察院了解到,由于非法网络炒金、炒汇案件涉及境外合作方,检察机关在办理此类案件时颇感头痛,因为办案过程中会遇到侦查手段受限,取证难和证据证明力弱等难题。
李迎春告诉记者,网络炒金、炒汇案件极具欺诈性,部分交易商和国内经纪公司在非法经营中虚构交易平台,冒充交易对方,夸大利润收益,隐瞒风险。因此,是将此类案件认定为非法经营罪还是合同诈骗罪,需要依据案情和证据情况。非法经营罪和合同诈骗罪的主要区别在于:前者是以非法获利为目的,后者是以非法占有为目的；前者实施的是违反国家规定的经营行为,后者实施的是虚构事实,隐瞒真相的诈骗行为。
“然而,在司法实践中,要证明犯罪嫌疑人使用欺骗手段非法占有被害人保证金非常困难。”李迎春说,涉及交易使用的计算机系统和服务器均在境外,侦查手段受到限制；资金进出的渠道不明,投资是否流入境外交易平台,是否真正参与国际黄金、外汇交易市场,无法查明；客户一般频繁交易,资金进出频繁,确定涉案数额也有难度。所以在现有的司法资源和通常的证据体系下,按照“疑点利益归被告”原则,对此类案件一般以非法经营罪定罪量刑。
检察官在办理此类案件时遇到的第二个难点是,对境内公司犯罪主体身份的认定问题。
据了解,有观点认为,不法分子所在的国内公司充当了国内客户投资到境外进行黄金、外汇保证金交易“介绍人”角色,我国现有法律对于境外交易商在国内设立的代理、中介机构提供的咨询服务没有给出明确界定。法律法规虽然禁止擅自经营期货、外汇业务,但真正的期货交易、外汇保证金交易发生在国外,至于国外交易行为是否合法不属于国内法的调整范围。也有观点提出,国内公司与国外交易商之间属于代理关系,按照民法原理,代理人以被代理人名义实施行为的法律后果应当由被代理人承担,因此代理人是免责的。
那么,到底是经纪关系还是代理关系?罗湖区检察院检察官李迎春和向心悦认为,在非法网络炒金、炒汇行为中,国内公司为国外交易商介绍客户,促进双方签订合同,并与国外交易商达成协议按照交易额收取佣金,这些都符合经纪人的特征,因此在相关部门没有批准从事这种经纪活动时,应当承担法律责任。退一步说,即使国内公司获得国外交易商的授权,以交易商名义在国内开展业务,属于代理关系,但代理人明知委托代理事项违法仍进行代理,也应当承担共同的法律责任。
此外,检察官还经常遇到如何认定网络炒金、炒汇行为性质的问题网络炒金、炒汇行为究竟能不能认定为非法经营期货行为?有观点认为,“伦敦金”的属性是现货,而非期货。检察官认为,虽然国际通行的名称为现货“伦敦金”,但是交易商提供百倍杠杆交易,其实质是变相期货。根据2007年国务院新颁布的《期货交易管理条例》的相关规定,明确禁止变相期货。
准确计算涉案金额一向是办理经济类案件的难点,非法网络炒金、炒汇案件同样面临这个难题。由于交易数据难以掌握,检察机关通常以计算违法所得数额作为定罪量刑的标准。
共享信息预防强化惩罚措施
非法网络炒金、炒汇,往往涉及众多被害者,而且涉案金额巨大,极易引发社会不稳定因素。那么,如何有效遏制、打击非法网络炒金、炒汇行为?
罗湖区检察院的检察官认为,各行政、司法部门应明确职责,齐抓共管,共同打压非法黄金期货、外汇业务活动的生存空间。金融、外汇监管部门要加大监管力度,可以根据网络上的信息,顺藤摸瓜,及时查处、取缔那些从事非法金融活动的公司。另外,银行监管部门对于个人、企业开立多个账户,且资金来往频繁、数额较大的账户应适当关注和警惕。同时还应加强行政、司法各部门之间的协调沟通,建立部门之间的信息共享机制。
办案检察官告诉记者,在注重预防的同时,还应通过调整法律法规加大惩处力度。应完善规范黄金、外汇市场的行政法规,构筑行政、刑事法律相衔接的金融法律体系,以适应金融市场的快速发展。要尽快完善相关司法解释,细化量刑标准。在刑事诉讼法领域,亟需解决境外取证难题,建议加强推动刑事司法协助工作,制定完备的司法协助法律,强化国家和地区司法协调合作机制。
此外,检察官还建议,应拓宽民间金融投资渠道,丰富投资理财产品以适应民间强烈的投资需求。相关政府主管部门和行业监管部门应当通过政府网站、平面媒体,对金融领域法律政策、投资渠道、投资热点、典型违法犯罪案例进行教育、宣传、引导,提高投资者的防范意识。
作者：程海龙
（来源：法制网——法制日报）
本文来源：法制网-法制日报
责任编辑：王晓易_NE0011
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