刚去银行取钱，自己的存折，工作人员就先问了是我本人吗，我说是，又问我是干什么的，我说了我的职业。然后就取了。　　　　　　接着给表弟的卡存钱，工作人员再问这名字是谁？我说我表弟。再问他是干什么的，我说了他的职业，然后就存了。　　　　　　汗，我是女生，穿的也很正常去银行，为什么会被询问这些？太好奇了，以前都不会问的。而且感觉很不舒服啊！！　　是现在银行都要问这些？？？还是觉得我像坏人啊？？？　　　　难道是他们内部要做问卷调查= =？？？？？　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　刚去银行取钱，自己的存折，工作人员就先问了是我本人吗，我说是，又问我是干什么的，我说了我的职业。然后就取了。　　　　　　接着给表弟的卡存钱，工作人员再问这名字是谁？我说我表弟。再问他是干什么的，我说了他的职业，然后就存了。　　　　　　汗，我是女生，穿的也很正常去银行，为什么会被询问这些？太好奇了，以前都不会问的。而且感觉很不舒服啊！！　　是现在银行都要问这些？？？还是觉得我像坏人啊？？？　　　　难道是他们内部要做问卷调查= =？？？？？　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　友情提醒： 　　1.请遵守国家的法律法规，不发布违法违规信息，并对自己的行为承担全部民事和刑事责任。 　　2.请尊重网络道德，不污言秽语，不侵犯他人的权利和个人隐私。 　　3.请遵守社区规则和版规，不进行刷屏、恶意顶贴、恶意灌水等影响他人阅读的行为。广告发布到分类信息。　　4.所有帖子仅代表作者本人意见，不代表本社区立场。　　5.转载文章请注明出自“天涯社区( )” 并署上作者姓名，商业用途须获得作者和本社区授权。　　 楼主发言：1次 发图：0张 　　你存很多钱？ 　　@你的好友能给他开传送门^_^，如：@天涯论坛恭喜，他看上楼主了 　　@宅人啊宅人 14:23:26　　　　你存很多钱？　　-----------------------------　　　　　　不啊，存给表弟的是3000，自己取的那张是2万。　　　　　　以前都是在自动存取款机操作的。很久没上柜台办理，被这么问来问去，一个觉得满头雾水，一个很好奇是他们问这些有什么用？　　　　 　　以前考证书的时候交学费，费用比较大，银行的人员也问过我用来干什么的。　　他们是防范取款人被骗子骗，也是好意，如果取几百块一般不太问的 　　我们这里从来不问额 不过感觉还是你那比较负责 　　现在农行挺厉害呀，你取大额的话，他们会验身份证真伪 　　我前几天去建行，他们还让我签什么单子的，　　好像是现在骗子太多了，所以提醒作用吧。 　　怕你被骗了吧　　 　　我是公司出纳，有时候会帮老板到各个银行给他的银行卡存钱，都会被问的，有的还要身份证查看。无奈。是存钱啊 不是往外取钱啊。。。。。 　　你没发现银行现在穿西装革履的越来越多么？大部分都是办存取款以外业务的，他们想了解你的职业，然后会怂恿你办理某些业务……简单说，就是为了他们的业务额…… 　　我也不知道干嘛，我在中行办卡的时候，也要填职业的，可是我以前办别的银行的卡，从来没遇到过这种情况，第一次遇到的时候，我也很惊讶诧异。。。。。。 　　怕被骗的吧　　看新闻有个老太太　　接到电话说她帐号有问题要被冻结　　放她把钱转到某警方账户的　　就是这样的骗局　　然后老太太就去银行了　　银行就问她干什么　　她说了　　银行没让她转，告诉她上当了- - 　　一般大额现金都会需要本人持身份证去存取的　　而且也会查你的身份证　　防止被骗 或是洗钱 　　防洗钱，骗子　　出事银行也不好交差 　　　　现在存钱好象有的银行都要身份证了，以前不要的　　 　　作为银行员工回答你。第一，防骗。尤其是大额或异地的取款、汇款，要是您是中老年妇女就问的更多了。第二，反洗钱，部分银行的系统，常时间没去登折的话，会把之前款项一起算总数打出来，不分明细，这样看起来数额较大，要询问的。第三，存折余额大，认为你是优质客户，了解清楚情况，好进一步跟进营销。第四，鉴于楼主是年轻女性，如果存折数额不是太大，那就是他看上你了。 　　要身份好啊，问详细点好啊，这年头这么多骗子的　　　　 　　年底了 诈骗的集中时期 我们这电视里还报了 一个老太太取钱给别人汇款 银行怀疑老太太可能受骗 一直劝她别办 老太太还不乐意然后还报警了 结果真的是被骗了 反正现在银行工作人员都有要求 必须多问几句 增强点防范意识 　　@生根发芽开花结籽 　14:31:38　　　　以前考证书的时候交学费，费用比较大，银行的人员也问过我用来干什么的。　　他们是防范取款人被骗子骗，也是好意，如果取几百块一般不太问的　　-----------------------------　　　　　　哦哦 原来是这样 那明白了　　　　对那个工作人员(一40多岁的阿姨)一下好感起来 蛮负责任的呢 　　@噜噜猪猪 　15:44:38　　　　作为银行员工回答你。第一，防骗。尤其是大额或异地的取款、汇款，要是您是中老年妇女就问的更多了。第二，反洗钱，部分银行的系统，常时间没去登折的话，会把之前款项一起算总数打出来，不分明细，这样看起来数额较大，要询问的。第三，存折余额大，认为你是优质客户，了解清楚情况，好进一步跟进营销。第四，鉴于楼主是年轻女性，如果存折数额不是太大，那就是他看上你了。　　-----------------------------　　　　　　哈哈 那工作人员是女的 还是40多岁一女的　　现在想来 人蛮好的 　　　　骗子何止猖狂 简直就是猖狂 讲讲我身边一朋友的真实经历　　话说我这朋友 某一天接到一个电话 说有他一包裹让他到邮局去取 一会之后又一个电话对方自称是公安局的 说邮局里面有他一包裹 里面是毒品有5公斤！ 并且说他银行账户里面有人给他汇了50万人民币 然后对我朋友各种盘问 最后对方说 我们也跟踪观察了你一段时间 没发现你有什么可疑之处 毒贩可能只是利用了你的地址和银行账号来运毒 等你收到货后 毒贩会主动上你家取货 你要配合我们抓捕他们云云 朋友家被吓惨了 毒贩啊 多恐怖的一群人啊 一时间就联想到了 取货后被杀人灭口啊 毒贩被警察抓了 被毒贩同伙报复啊！！ 　　　　然后对方就说 我们正在跟踪调查他们 你银行里面毒贩给你汇的50万你也不要动 动了你就是同伙了 你把账号密码资料给我们 暂时先冻结 你这几天不要外出云云！！　　　　再然后 发现被骗了 神马毒品 神马公安 神马50万 原来他娘的是骗子 银行账号里的钱全被取走了 还好 钱不太多 七八千左右 　　好像现在银行都会问一下　　　　比较大额的话，还会提醒你防止被骗 　　是看你一小姑娘，怕你被别人骗或者威胁，问你干什么是问你取钱干嘛，是不是汇给别人之类的，应该不是问你的职业吧 　　@噜噜猪猪 　15:44:38　　　　作为银行员工回答你。第一，防骗。尤其是大额或异地的取款、汇款，要是您是中老年妇女就问的更多了。第二，反洗钱，部分银行的系统，常时间没去登折的话，会把之前款项一起算总数打出来，不分明细，这样看起来数额较大，要询问的。第三，存折余额大，认为你是优质客户，了解清楚情况，好进一步跟进营销。第四，鉴于楼主是年轻女性，如果存折数额不是太大，那就是他看上你了。　　-----------------------------　　分析得好全面…… 　　有可能是要求对办理人的身份进行调查，可以不理的 　　呃~苦逼的四行之一小柜员告诉大家 - - 　　真相是，客户的个人信息里边有一栏是职业，在你存取款的时候如果个人的信息档案不够完善大机会自动跳出提示要求柜员询问客户之后做补录。　　一般柜员会嫌麻烦，也怕这么问客户会觉得奇怪都直接跳过或者自己随便选一个，可能楼主遇到了一个比较细心的柜员，仅此而已… 　　好心怕你被骗子骗嘛 　　@守望喵喵 21:59:09　　呃~苦逼的四行之一小柜员告诉大家 - -　　真相是，客户的个人信息里边有一栏是职业，在你存取款的时候如果个人的信息档案不够完善大机会自动跳出提示要求柜员询问客户之后做补录。　　一般柜员会嫌麻烦，也怕这么问客户会觉得奇怪都直接跳过或者自己随便选一个，可能楼主遇到了一个比较细心的柜员，仅此而已…　　-----------------------------　　非真相。。。小型商业银行的来补充。。。这不是全部真相 比如我们行的电脑不会跳这些 和系统什么的有关系 　　真相就是 反洗钱 怕顾客的财产被骗 　　为了在淘宝多开个店，我妈妈用她的名字帮我办网银的时候，银行还专门打电话给我正式，以防老太太被骗。。。 　　是因为很多骗子利用电话、网络骗人转账、汇款　　所以银行遇到转账的时候，有时候会问一下。 　　人民银行变态的反洗钱要求，说起来这是公民应尽的义务，如果金融机构不尽到客户职业等信息登记的职责那会被罚钱扣分神马的　　 　　@噜噜猪猪 　15:44:38　　作为银行员工回答你。第一，防骗。尤其是大额或异地的取款、汇款，要是您是中老年妇女就问的更多了。第二，反洗钱，部分银行的系统，常时间没去登折的话，会把之前款项一起算总数打出来，不分明细，这样看起来数额较大，要询问的。第三，存折余额大，认为你是优质客户，了解清楚情况，好进一步跟进营销。第四，鉴于楼主是年轻女性，如果存折数额不是太大，那就是他看上你了。　　-----------------------------　　哎呀，真不错，这银行挺负责的 　　长见识了 　　现在到银行,银行人员都会问的 　　骗子太多了。　　我之前工作的时候攒了一点钱放在我妈那里，后来我有需要了，我妈又给加了点凑了个十万，去银行汇给我，柜台小姐问：阿姨，您这是给谁汇款啊，我妈说，给我女儿，小姐又问：是亲的吗？我妈说：咄！不是亲的谁给她钱！小姐接着问：是什么原因要汇这笔款子呢？……　　总之这也是好事，别以为骗局都很低劣，这世界上傻子也不少。 　　问过之后也许向你推销他们的理财产品吧 　　我们这儿银行大额存取都要拍照片的　　 　　作为央行的反洗钱人员来说的解释，个人客户的职业信息是必填项，在开立账户、现金汇款和现金支票兑付金额超过1万元的时候，都是要登记职业信息的，二而且要出示身份证，银行要核对留存复印件的。部分银行的业务系统没有将职业作为必填项，部分银行是必填项但是业务人员怕麻烦自己乱填为其他，银行这样做检查是会被罚款的。代办业务必须要填代办原因和与本人的关系。　　银行这样对LZ,一是工作必须，二是提醒LZ以防被骗。是个尽职的好员工。 　　这也怨啊？被骗了么 到时候还要怪银行 人家工作到位么 还嫌人烦。。。。 　　防止你被骗啦，我也每次都被问。 　　要判断你是不是在给骗子汇款，很正常 　　只用机器的人路过 就算机器坏了也不去柜台　　 　　昨天去取钱，然后那个工作人员在ATM机一边就问，你想干嘛。我说取钱啊，然后站机器前面的时候又问我取多少钱， -- --他那时候还在帮别人弄东西，真心莫名其妙 　　你可以回答她：“打劫的。” 　　@噜噜猪猪 15:44:38　　作为银行员工回答你。第一，防骗。尤其是大额或异地的取款、汇款，要是您是中老年妇女就问的更多了。第二，反洗钱，部分银行的系统，常时间没去登折的话，会把之前款项一起算总数打出来，不分明细，这样看起来数额较大，要询问的。第三，存折余额大，认为你是优质客户，了解清楚情况，好进一步跟进营销。第四，鉴于楼主是年轻女性，如果存折数额不是太大，那就是他看上你了。　　-----------------------------　　看到第四条，情不自禁的笑了- - 　　现在要求银行前台提醒拿钱的人不要被诈骗，因为很多人被骗了钱怪银行不提醒他们，要银行赔钱。　　 　　反洗钱？ 　　20000以下不给我取也不给我存 有次提了30000块 想想有点多 就说算了 只要25000 多的5000给存回去 结果那柜员跟我说 20000以下不受理 让我去ATM 不知道她脑子怎么长的 　　现在要求银行前台提醒拿钱的人不要被诈骗，因为很多人被骗了钱怪银行不提醒他们，要银行赔钱。　　~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~　　排，年底是诈骗高发期，我们这有老太太在某银行被骗了十几万的。银行柜员劝也不听，民警劝也不听非要汇钱，汇过去半小时回来哭着说钱被骗了，问能不能追回。追回个屁啊，早被取光了。　　问你汇给谁是防止诈骗，问你汇多少钱是因为大额的汇款要留身份证复印件。 　　作者：马甲一口酥　回复日期： 22:30:16　 回复 　　@噜噜猪猪 15:44:38　　作为银行员工回答你。第一，防骗。尤其是大额或异地的取款、汇款，要是您是中老年妇女就问的更多了。第二，反洗钱，部分银行的系统，常时间没去登折的话，会把之前款项一起算总数打出来，不分明细，这样看起来数额较大，要询问的。第三，存折余额大，认为你是优质客户，了解清楚情况，好进一步跟进营销。第四，鉴于楼主是年轻女性，如果存折数额不是太大，那就是他看上你了。　　-----------------------------　　看到第四条，情不自禁的笑了- - 　　===============　　这位正解~~~~~~~~~~~ 　　有的工作人员确实废话挺多，不理他们就是了 　　今天下班，都要关门了，有个阿姨急匆匆的来汇钱。汇310 到海南的一个私人账户。我随口问了句，汇钱是做什么用呀。那个阿姨说是买火车票。我就觉得蹊跷，问她在网上买火车票为啥不通过支付宝之类的第三方中介担保一下，你这把钱汇过去了，票不给你咋办。那个阿姨说 号码是在网上找的，什么铁道部。。。我说就算是铁道部的，直接汇钱，人家开户也会是北京，怎么会开到海南去，而且还是个私人账户。那个阿姨 一听有道理。。。就不汇了。。。　　事后，我查了下，那个阿姨提供的账号，一笔钱都木有汇进去过，赤果果的骗子户啊。　　现在来银行，一是大额转账 我们会问用途。中老年妇女来汇款 也会问问用途。骗子太多，客户识别不了，只能靠银行这最后一道把关了。。。。虽然行里木有明文规定，虽然客户主动要求汇钱给了骗子跟银行无关。但是，与人为善嘛。。。。 　　怕你被骗了啊，现在网络、电信诈骗太多！ 　　防骗的吧。。取得多就会问。 　　有次我去存钱柜台的人还问我有没有开网银哪，费解 　　负责啊，要是寄钱，中国银行要问，对方你认识么，咦她是那个地的，是你什么人啊，现在网上骗钱的人很多， 请遵守言论规则，不得违反国家法律法规人次在我爱卡申请信用卡 人次申请贷款 255家 银行和金融机构授权合作 您好，我是建行的信用卡，想要取钱，因为之前存进钱了，请问取出来还要花钱吗？ 您好，我是建行的信用卡，想要取钱，因为之前存进钱了，请问取出来还要花钱吗？听说是好像还是要花钱的，请问有没有什么要注意的以后。 我爱卡推荐信用卡 中信银联标准IC信用卡(银联，人民币，金卡) ☆新户刷卡赠新秀丽包或威戈拉杆箱 ☆9元享购双人观影票 ☆9分享兑大杯手调星巴克 农行漂亮妈妈IC信用卡(银联，人民币，金卡) ☆京东、一号店满120立减30 ☆知名母婴商户特惠 ☆亲子健康关怀礼遇 平安标准卡(银联+JCB，人民币+日元，金卡) ☆微信商户快捷消费满50返25 ☆首刷赠全方位交通意外保险 ☆金卡首刷赠高额燃气意外保险 您好，信用卡是用来借钱花的，不要往里面存钱，存钱的是储蓄卡。如果您存多了叫做“溢缴款”，不过也可用于刷卡消费。溢缴款：1 该笔款项可增加信用卡的可用额度，或直接用于消费还款；2 如果信用卡内有溢缴款，则先扣溢缴款，再扣信用额度，溢缴款大于消费金额，则不会形成透支；3 例如，本期需还款900元，实际还款1000元，多出的100元就是溢缴款；4 如果在没有消费而预先往信用卡里存钱的话，那这部分钱是取不出来的，如果想要取，就会收取高额的手续费，因此应尽量避免；5 溢缴款是不计息的。 您应该懂了吧，建议您千万不要再往里边存钱了，应该注意的问题就是不要在存钱了。 您好很高兴回答这个问题，首先您应该明白信用卡不是借记卡，别混用。在信用卡里存钱与借记卡不同，往信用卡里存钱，不管存多少、存多久，都没有利息。不仅如此，如果 想要取出存在里面的钱，大部分银行还会收取溢缴款领回手续费。所谓溢缴款，是指信用卡用户还款时多缴的资金或存放在信用卡账户内的资金，取出时需支付一定 的费用。简单讲，就是信用卡里有超出应该偿还账单外的部分存款，取出来时会被收费。虽然信用卡能存钱，但是最好不要将钱存到信用卡中，不然还得往里搭钱。所以，强烈建议您如果不是不得已，千万别往里边存钱，省得以后取钱麻烦。 卡友还看过的问题 &建设银行信用卡面签主要针对一些网上申请建设银行信用卡的申请人，因为这一类申请人只要提供部分申请人信息即可，银行无法确认申请人就是申请...... 一般目前所有银行信用卡取现都按照从取现当天开始，每天计收万分之五的利息，按月计收复利的方式来算利息，并按取现金额的一定比例收取现手续费。