怎样恢复非柜面交易？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-02 06:07 标签： 暂停非柜面功能容易解除吗

[单选题] 对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，农商行应当暂停其非柜面业务，待营业机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

[多选题] 金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下措施：（）。

A、确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准

B、按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力

C、按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码

D、告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定

[判断题] 根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,农村商业银行办理现金业务，使用不具备冠字号码识别、记录功能的取款机、存取款一体机等现金自助设备的，应先经清分机清分、记录冠字号码，并通过人民币冠字号码管理系统记录现金自助设备对外付出现金的冠字号码。

[判断题] 根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权业务分为交易授权、金额授权和条件授权。

[多选题] 根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，农商银行要定期分析（ ），便于及时解决问题，提高集中授权质效。

A、集中授权运行情况和风险状况

C、记录业务处理期间出现的疑难问题

D、不规范操作和特殊事项

[判断题] 农村商业银行现金清分业务委托他行代理、社会化外包的，或与同业机构发生现金调拔的，应在双方协议中明确冠字号码记录、存储和查询各环节及处理数据丢失或误读时双方的职责。

[多选题] 根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号），付款人授权与付款人开户机构管理要求有：（ ）。

A、付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。对与付款人以非面对面方式建立授权关系的，应当设置更高级别风险防控措施。

B、付款人开户机构应当在风险可控前提下，采取便利化方式与付款人建立、变更或者终止授权关系，并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式包括但不限于通过柜面、自助机具、网络、电话、短信等。

C、付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的，付款人开户机构应当拒绝办理相关业务，并向付款人提示风险。

D、付款人开户机构应当按照合法、正当、必要的原则处理（包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等）代收业务所需信息，并采取必要措施确保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丢失。

[单选题] 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。

[单选题] 假币包括伪造币和变造币。( )是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

[判断题] 金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留予以收缴,并协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。

[判断题] 关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号）,同样适用于涉及境外个人的存款提取事项。

  • 功能限制,冻结账户
  • 解释,解封账户

要是打电话反馈有用吗？打电话找人工让我带身份证银行卡去任意网点，去网点网点工作人员给我打电话让我自己联系办卡网点，给办卡网点打电话让我去任意网点，好家伙你们就是这样循环踢皮球的吗？我直接投诉吧 无语


您好，烦请您致电我行客服热线95533转接人工服务，会有工作人员为您记录反馈，感谢您对我行业务的支持。


不要跟我说打什么95533，打过去找人工只会让我去网点，去网点又踢皮球不了了之，如果不能有效处理我直接投诉银监会


本人尾号3802的建行卡于2021年9月9号早上被限制非柜面交易，联系了建行官方客服后在9月10日持本人银行卡以及身份证件去成都建行交大路支行咨询该事宜，在简单咨询值班经理后，得到【你一定是涉及官司或者刑事案件】，我觉得很莫名其妙并否定后，值班经理说【肯定是不然不可能会限制你的卡】。我说我到目前也没有公安机关联系过我，我也从来没收到法院传票，什么官司都不知道，并且我拥有两张建行卡，只是这一张被限制了，另一张都可以正常使用，然后将3802的卡以及身份证转交其帮忙查询下具体原因，后来被告知一电话号码，要我联系我的开卡网点具体咨询，随即拨打该电话咨询，跟电话另一边的工作人员描述了具体情况后得到如此回复【账户可能涉及洗钱，被系统检测到风险交易所以被限制的】，我说【这是我每天都在正常使用的卡，吃饭购物消费全都是这个，到底是哪条交易是涉及洗钱或者涉及风险交易的？】，工作人员反复告知无权查看，我说那我这个卡被限制，连具体原因都不给我说，限制多久？工作人员反馈短的话3-5天，系统觉得你没有风险就会解除，然后挂了电话。之后几天我就等，结果到今天9月21号还是没有恢复。请问我到底是哪条交易违反你们的规定了？你们把我的银行卡给封禁了，也不给个具体理由，找你们你们只会踢皮球，还一口咬定我违法，请问我哪里违法了？？？？？？能不能给我具体说明？？？我要是涉及刑事案件，涉及洗钱，那也没有公安局的联系我啊？我连我违法都不知道，你们就擅自把我的卡封禁了吗？？什么道理？这是我的工资卡，已经影响我的正常使用了，投诉你们官方客服也是只有反馈反馈反馈，有什么用？能解决吗？服了


暂停非柜面交易是指银行卡的业务办理时遭受限制，在暂停后账户将不能通过手机银行、网上银行、ATM柜员机、POS机具等非柜面渠道办理业务。这时本人持身份证去柜台解除限制就可以了，在解除时就可以使用以上途径办理各种业务了。

暂停非柜面交易的原因有很多种，比如银行卡超半年没有使用、身份证信息过期等，在银行柜台解除限制时银行不会收取任何的费用。银行卡一般分为借记卡（储蓄卡）和信用卡，暂停非柜面交易大部分是借记卡。

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