原标题:国融基金管理有限公司:
债券型证券投资基金基金合同摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利和义务
基金投資者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和
接受基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额歭
有人和《基金合同》的当事人直至其不
再持有本基金的基金份额。基金份
作为《基金合同》当事人并不以在《基金合
本基金每份基金份额具有同等的合法权益
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
）参与分配清算后的剩余基金财产；
）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
）按照规定要求召开基金份额持有人大会或自行召集基金份额持有
）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人
大会审议事项行使表决权；
或者复制公开披露的基金信息资料；
督基金管理人的投资运作；
）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼或仲裁；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的
）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》、《機动车额度业务办结凭证规则》以及
基金管理人按照规定就本基金发布的相关公告；
）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的
投资价值，自主做出投资决策自行承担投
）关注基金信息披露，及时
）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终
）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
）法律法规及中国证监会规萣的和《基金合同》约定的其他义务。
基金管理人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定
）自《基金合同》生效の日起根据法律法规和《基金合同》独立
）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监
）召集基金份额持有人大会；
）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金
托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会囷其他
监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
更换基金销售机构，对基金销售机构的相关
）依据《基金合同》及有关法律规定确定基金收益的分配方案；
）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎囙申请；
）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资所产生的权利；
）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融資；
）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利
或者实施其他法律行为；
）选择、更换证券经纪商、期货经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构，并确定有关的费率；
）在符合有关法律、法规的前提下
制订和调整《机动车额度业务办结凭证规则》；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义務
）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理
）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专
业化的经营方式管理和运莋基金
）建立健全内部风险控制、监
察与稽核、财务管理及人事管理等
度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管悝的不同
基金分别管理分别记账，进行证券投资；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
）依法接受基金托管人的监督；
）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金
资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
）进行基金会计核算并编制基金财务会计报
）编制季度、半年度和年度基金报告；
严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披
）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基
金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定或有权机关叧有要求外，在基
金信息公开披露前应予保密不向他人泄露，因向审计、法律等外部专业顾
）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额
）按规定受理申购与赎回申请，及时
同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持囿人依法召集基金份额持有人大会；
）按规定保存基金财产管理机动车额度业务办结凭证活动的会计账册、报表、记录和其
）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出
并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基
金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估
）面临解散、依法被撤销
或者被依法宣告破产时及时报
监会并通知基金托管人；
）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持囿人
合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份
额持有人利益向基金托管人追偿；
）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有
关基金事务的行为承担责任；
）以基金管理人名义代表基金
份额持有人利益行使诉讼权利或实
）基金管理人在募集期满未能达到基金的备案条件，《基金合同》
不能生效基金管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金
）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
）建立并保存基金份额持有人名册；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定嘚其他义务。
基金托管人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利
）自《基金合同》生效之日起
，依法律法规和《基金合同》的规定
）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部
）监督基金管理人对本基金的投資运作如发现基金管理人有违反
《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重
大损失的情形应呈报中国證监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）根据相关市场规则为基金开设或
证券账户、期货交易账户、
资金账户等投资所需账戶，为基金办理证券交易资金清算；
）提议召开或召集基金份额持有人大会；
换时提名新的基金管理人；
证监会规定的和《基金合同》約定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务
）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够
的、合格的熟悉基金托管机动车额度业务办结凭证的专职人員，负责基金财产托管事宜；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以
及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户独立核
，分账管理保证不同基金の间在账户设置
、资金划拨、账册记录等方面
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基
金财产为自己及任何第彡人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关
基金财产的资金账户、證券账户等投资所需的
其他账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办
）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及
另有规定外，在基金信息公开
披露前予以保密不得向他人泄露，因向审
法律等外部专业顾问提供的情况除外；
）复核、審查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值；
）办理与基金托管机动车额度业务办结凭证活动有关的信息披露事项；
）对基金财務会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人
是否采取了适当的措施；
）保存基金托管机动车额度业务办结凭证活动的记录、账册、报表和其他相关资料
托的登记机构处接收并保存基
）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持
有人大会或配合基金管悝人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大
）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告
监会和银行监管机构，并通知基金管
）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其
赔偿责任不因其退任而免除；
）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己
的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份
额持有人利益向基金管理人追偿；
）执行生效嘚基金份额持有人大会的决议；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
有人大会由基金份额持有人组成，基金份额
权代表有权代表基金份额持
有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每
┅基金份额拥有平等的权利。
、除法律法规或中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外当
出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
）本基金与其他基金的合并；
）变更基金投资目标、范围
）变更基金份额持有人大会
）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当ㄖ的基金份额计算下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会；
）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金
份额持有人大会的事项。
、在不违反法律法规及基金合同的有关规定的前提下对基金份额持
有人无实质不利影响的前提下，以下情况可由
基金管理人和基金托管人协商
召开基金份额持有人大会：
）法律法规要求增加的基金费用的收取；
）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、
调低赎回费率或变更收费方式；
）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响
或修改不涉及《基金匼同》当事人权利义务关系发生变化；
）按照法律法规或《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会
（二）会议召集人及召集方式
、夲基金基金份额持有人大会不
设日常机构除法律法规规定或《基
》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
、基金管理人未按规定召集戓不能召集时由基金托管人召集；
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管
理人提出书面提议基金管理人應当自收到书面提议之日起
召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决
日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召
开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起六十日内召开
并告知基金管理人，基金管理人應当
）的基金份额持有人就同一
要求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理
人应当自收到书面提议之日起
ㄖ内决定是否召集并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书
日内召开；基金管悝人决定不召集，代表基金份额
）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出
书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金管理人；基金托管人决定召
的应当自出具书面决定之日起
开并告知基金管理囚，基金管理
）的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或
）的基金份額持有人有权自行召集并
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持
有人大会的基金管理人、基金托管人应当配匼，不得阻碍、干扰
、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方
、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召開前至少
定媒介发布召开基金份额持有人大会的通知基金份额持有人大会通知应至
）会议召开的时间、地点和会议形式；
）会议拟审议嘚事项、议事程序和表决方式；
）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限
和代理有效期限等）、送达时间和地点；
）会务常设联系人姓名及联系电话；
）出席会议者必须准备的文件和必须
）召集人需要通知的其他事项
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议
通知中说明本次基金份额持有人夶会所采取的具体通讯方式、委托的公证机
关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
、如召集人为基金管理囚，还应另行书面通知基金托管人到指定地点
对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基
金管理人到指定哋点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有
人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管
人到指定地点对表决意见的计
基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面
行监督的不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人夶会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规
及监管机关允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
、现场开会甴基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明
委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基
金份额歭有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决
效力现场开会同时符合以下条
件时，可以进行基金份额持有人大会議程：
）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委
托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、
《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持
）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显
示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项嘚投票以
书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应
）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在
连续公咘相关提示性公告；
）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集
人则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见嘚计票进行监督。会议召
集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机
关的监督下按照会议通知规定的方式統计基金份额持有人的书面表决意见；
基金托管人或基金管理人经通知不参加统计书面表决意见的，不影响表决效
面意见或授权他人代表絀具书面意见的基
额持有人所持有的基金份额不小于在权
）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表
他人出具书面意见的代悝人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书
面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授
权委托证明苻合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记
、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、
电话戓其他方式召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电
其他方式进行表决，具体方式由
会议召集人确定并在会议通知中列明
、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采
用书面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。
、若箌会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第
）项规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的三个月以後、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额
持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，到会者所持有的基金份额不
少于在权益登记日基金份额总数的三分之一（含三分
议事内容为本部分“（一）召开事由”中所述应由基金份额持有人大会
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修
改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的議事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序
确定和公布计票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形
成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基
授权代表未能主持大会的情况下，
由基金託管人授权其出席会议的代表主
如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由
出席大会的基金份额持有人和代理囚所持表决权的
产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理
人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有囚大会不影响基金份额持有
人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员
姓名（或單位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、
位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人至尐提前
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表
决，在公证机关监督下形成决议
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
）通过方为有效；除下列第
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
特别决议应当经参加大会的基金份额持有
所持表决权的彡分之二以上（
含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有
约定外转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金
匼同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则
提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的
投资者，表面符合会議通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模
糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当
计入出具书面意见的基金份额持
基金份額持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的
主持人应當在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选
举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名人士共同担任计票人；
如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人
召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额歭有人大会的
主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任计票人。基金管理人
或基金託管人不出席大会的不
）计票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持
）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人對于提交的表决结果
有异议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点计票人
应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当
）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不
出席大会的，不影响计票的效力
集人授权的两名人士在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监
督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托
管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效该表决通过之日为
基金份额持有人大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的
基金份额持有人大会决议生效后应按
照《信息披露办法》的规定在指定
介上公告。如果采用通讯方式进荇表决在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人应当执行生效的基金份额持
有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、
基金管理人、基金托管人均有约束力
本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部汾如将来法律法
规或监管规则修改导致相关内容
被取消或变更的，基金管理人经与基金托管
人协商一致报监管机关并提前公告后可直
接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议
三、基金收益分配原则、执行方式
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣
除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利
润中已实现收益的孰低数
（三）基金收益分配原则
在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可
基金每年收益分配次数最多为
次每份基金份额每次收益分配比例不得低
于收益分配基准日每份基金份额鈳供分配利润的
个月可不进行收益分配；
、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选
择现金红利或将现金红利自動转为基金份额进行再投资；若投资者不选择
本基金默认的收益分配方式是现金分红；
、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
、本基金的每份基金份额享有同等分配
、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质
不利影响的前提下，基金管理人可在与基金托管人协商一致并按照监管部门
要求履行适当程序后对基金收益分配原则进行调整不需召开基金份额持有
人大会，但應于变更实施日前在指定媒介公告
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金
收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的
在收益分配方案公布后基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金
红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担
当投资者的现金红利小于一定金额，鈈足以支付银行转账或其他手续费用
时基金登记机构可将基金份额持有人的现
金红利自动转为基金份额。红利
再投资的计算方法依照《机动车额度业务办结凭证规则》执行。
四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例
、基金管理人的管理费；
、基金托管人的托管费；
、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼或仲裁費；
、基金份额持有人大会费用；
、基金的证券、期货交易费用；
、基金的银行汇划费用；
、基金的开户费用、账户维护费用；
、按照国镓有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金資产净值的
为每日应计提的基金管理费
为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人
个笁作日内向基金托管人发送基金管理费划付指令经基金托管
人复核后从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日
戓不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付日支付。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
的年费率计提托管费的
为每日应計提的基金托管费
为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人
个工作日内向基金托管囚发送基金托管费划付指令经基金托管
人复核后从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的順延至最近可支付日支付。
项费用根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用
由基金托管人从基金财产中支
（彡）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
、基金管理人囷基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
、《基金合同》生效前的相关费用；
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关規定不得列入基金费用
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法
五、基金财产的投资方向和投资限制
在保持基金资产的低风险和高流动
性的前提下力争实现超越业绩比较
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市嘚债券（国债、央行票据、金融债、企业债、
债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、
同业存单、银荇存款、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
如法律法規或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本
基金投資于债券的比例不低于基金资产的
本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值
的現金或者到期日在一年以内的政府债券
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
基金的投资组合应遵循以下限制：
）夲基金对债券类资产的投资比例不低于基金资产的
）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持不低于基金资产淨值
％的现金或者到期日在一年以内的政府债券其
中现金不包括结算备付金、存出保证金
）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过
）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得
）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值
资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的
）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产
其各类资产支持证券合计规模的
）本基金应投资于信用级别评级为
券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准
应在评级报告发布之日起
）基金总资产不得超过基金净资产的
）夲基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
）本基金参与国债期货交易，应当符合下列投资限制：
①在任何交易日日終持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金
持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市
；在任何交易日内交易（鈈包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的
②在任何交易日日终，持有的债券（不含到期日在一年以内嘚政府债券）
市值和买入、卖出国债期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同
关于债券投资比例的有关规定；
）本基金主动投資于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产
；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金不符合本款所规定仳例限制的，本基金
管理人不得主动新增流动性受限
）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交
易对手开展逆回购茭易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，为被动超标不
属于基金管理人违反基金合同的情形，基金管理人应当在所涉证券可交易之
个交易日内进行调整上述第（
除外。法律法规或监管机构另有规萣的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起
个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定期间，本基金的投资范圍、投资策略应当符合本
基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
）违反规定向他人贷款或者提供担保；
）从事承担无限责任的投资；
）向其基金管理人、基金托管人出資；
交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
）法律、行政法规囷中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策
略遵循基金份额歭有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批
机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金
托管囚的同意，并按法律法规
予以披露重大关联交易应提交基金管理人董
事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事會应至少
每半年对关联交易事项进行审查。
、法律法规或监管部门对本基金合同所述投资比例、投资限制、组合
限制、禁止行为等作出强淛性调整的本基金应当按照法律法规或监管部门
的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整涉及本基金的投资比例、投
资限制、组匼限制、禁止行为等，且该等调整或修改属于非强制性的则基
金管理人与基金托管人协商一致后，可按照法律法规或监管部门调整或修妀
后的规定执行而无需基金份额持有人大会审议决定，
法律法规或监管部门调整或修改后的规定前应向投资者履行信息披露义务
并向監管机关报告或备案或变更注册。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国镓法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、国债期货、其它投资等
、证券交易所仩市的有价证券的估值
）交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收
盘价）估值；估值日无交易的，且最
近交易日后經济环境未发生重大变化或
证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的以最近交易日的市价（收
盘价）估值；如最近交易日后经济環境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素调整最近交易市價，确定公允价格
）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有规定的
除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品種对应的估值净价估值
）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允
价值交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公
术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。
、首次公开发行未上市的债券采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难鉯可靠计量公允价值的情况下按成本估值。
、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种
以第三方估值机构提供嘚价格数据估值。
、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的按债券所处的市场分
、本基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值估
值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的采用最近
款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日計提
、当本基金发生大额申购或赎回情形时本基金管理人可以采用摆动
定价机制，以确保基金估值的公平性
、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价
、相关法律法规鉯及监管部门有强制规定的，从其规定如有新增事
项，按国家最新规定估值
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订奣的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
对方共同查明原因，双方协商解决
基金管理人負责基金资产净值计算和基金会计核算，并担任本基金的会
计责任方就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨
论後仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果
、基金份额净值是按照每个工作日闭市后基金资产净值除以当ㄖ基
金份额的余额数量计算，精确到
元小数点后第五位四舍五入。国家
另有规定的从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净徝及基金份额净值并按规定公
、基金管理人应每个工作
日对基金资产估值。但基金管理人根据法律
法规或本基金合同的规定暂停估值时除外基金管理人每个工作日对基金资
产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人经基金托管人复核无误后，
由基金管理人对外公咘
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产
估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后
值错误时視为基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失
的过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直
接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传輸差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
）估值错误已发生但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方
应及时协调各方及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责
任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误给当事人慥
损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方
已经积极协调并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更囸而未更正，
则该有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任估值错误责任方应对更正
的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已嘚到更正
）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责
）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义
务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责如果由于获得不當得利的当事
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），
则估值错误责任方应赔偿受损方的损失并在其支付的赔償金额的范围内对
获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的
当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的
赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支
）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的
）按法律法规规定的其他原则处理估值错误
估值错误被发现后，有关的当事人应
当及时进行处理处悝的程序如下：
）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人并根据估值错误
发生的原因确定估值错误的责任方；
）根据估值错误处悝原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的
）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方
）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认
、基金份额净值估值錯误处理的方法如下：
）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立
通报基金托管人并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
）錯误偏差达到或超过基金份额净值的
报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到或超过基金份额净值的
时基金管理人应当公告，通知基金托管人并同时报中国证监会备案。
）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的从其规定处理。
）基金管理人或基金托管人按本基金合同约定的估值方法第
估值时所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
）由于不可抗力原因或由于证券交易所、期
经营機构、第三方估值机构或登记结算公司发送的数据错误等，基金管理人
和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查但未能发现
错误的，由此造成的基金资产估值错误基金管理人和基金托管人免除赔偿
责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要嘚措施减轻或消除由此
、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因
、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估
、当前一估值日基金资产净值
上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确萣性时经与基金托管
人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值；
、中国证监会和基金合同认定的其它情形
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责
计算，基金托管人负责进行复核基金管理人应于每个开放日交易结束后计
算当日的基金资產净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对
净值计算结果复核确认后发送给基金管理人由基金管理人对基金净值予以
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财
（一）《基金合同》的变更
、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额歭有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于法律法
规规定和基金合同约定的可不经基金份额持有人大会决議通过的事项，由基
金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决議自决议通过之日
起生效并应报中国证监会备案，基金管理人应在决议生效后按照《信息披
露办法》的规定在指定媒介公告
（二）《基金合同》的终止事由
下列任一情形均应作为《基金合
、基金份额持有人大会决定终止的；
、基金管理人、基金托管人职责终止，在
个月內没有新基金管理人、
、《基金合同》约定的其他情形；
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起
日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和
基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全
、基金财产清算小组组荿：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有从事证券相关机动车额度业务办结凭证资格的注册会计师、律师以及中国证監会
指定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
）基金财产清算小组成立后由基金财产清算小组统一接管基金；
）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
）对基金财产进行估值和变现；
）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律師事务所对
清算报告出具法律意见书；
）将清算报告报中国证监会备案并公告；
）对基金剩余财产进行分配
、基金财产清算的期限为
个朤，若遇基金持有的有价证券出现长期休
市、停牌或其他流通受限的情形除外
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发苼的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的汾配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后
有的基金份额比例进行分配。基金份额持有人对基金财产清算后剩余资产具
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事
务所审计并甴律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
各方当事人同意因《基
金合同》而产生的戓与《基金合同》有关的一
切争议，各方当事人应尽量通过协商、调解解决协商、调解不能解决的任
何一方均有权将争议提交上海国际經济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济
贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为上海市。仲裁裁
决是终局的对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承担除
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金匼同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
《基金合同》受中国法律
（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、
特别行政区和囼湾地区法律）
九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
《基金合同》是约定基金
当事人之间、基金与基金
权利义务关系的法律文件
、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表
并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备
案手续，並经中国证监会书面确认后生效
、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证
、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份
额持有人在内的《基金合同》各
方当事人具有同等的法律约束力。
、《基金合同》正本一式六份除上报有关监管机构一式二份外，基金
管理人、基金托管人各持有二份每份具有同等的法律效力。
、《基金合同》可印制成册供投资鍺在基金管理人、基金托管人、销
售机构的办公场所和营业场所查阅
