如何判断理财师是否专业理财师可靠

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-08-08 03:09 标签： 如何做好信托理财师
理财师专业大赛拼实力更拼技巧|理财|工商银行_凤凰资讯
理财师专业大赛拼实力更拼技巧
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随着2014山东省金融理财师专业大赛的临近，不少理财师已经进入紧张的准备中。面对这样一场专业大赛，理财师们更是铆足了劲儿，可是到底如何应对这即将到来的比拼？比赛中又有哪些技巧需要注意？我们一起听听往届获奖理财师们的建议。
原标题：理财师专业大赛拼实力更拼技巧随着2014山东省理财师专业大赛的临近，不少理财师已经进入紧张的准备中。面对这样一场专业大赛，理财师们更是铆足了劲儿，可是到底如何应对这即将到来的比拼？比赛中又有哪些技巧需要注意？我们一起听听往届获奖理财师们的建议。 技巧1 首先要完全读懂案例 支招理财师：吴震，中国工商银行市南三支行个人金融业务部产品经理，2011山东省金融理财师专业大赛一等奖 “虽然现在的理财师大赛加入了案例表演的形式，为大赛增添了许多的娱乐性，专业性仍然是比赛的首要标准。”吴震曾经多次参加理财师大赛，对于大赛最有发言权。 “但是做案例首先还是要完全读懂案例，了解出客户的真正需求。”吴震认为制作比赛案例的过程实际上就一个发现客户需求、满足客户需求的过程。“当然，能否满足客户的需求还要经过计算 ，如果达不到客户的预期，就要分析原因。分析的方式就是通过分析客户的仿真生涯表来看看问题出在哪，力争要做到在符合客户各种条件的前提下满足需求。” “专业的案例可能包含了太多的专业性，很多客户难以了解。这就需要理财师在在做好案例的前提下，通过一种简单易懂、生动形象的方式，让客户了解案例的内容。” “了解客户需求的过程，事实上就是一个换位思考的过程。在提出理财建议前，一定要正确分析出客户的风险属性，这是很重要的一点，给出的建议要符合客户的风险属性及需求，如你不能对一个平衡保守的客户推荐期货。”吴震介绍。 技巧2 从工作的积累中寻找思路 支招理财师：刘涛，招商银行分行营业部总经理助理，2010青岛首届金融理财师专业大赛一等奖获得者 “任何成绩的取得都不可能依靠临时抱佛脚得来。这是一场专业的理财师大赛，将会全面考查选手们的理财素养。这就需要选手们在平时工作中注意积累，而不要仅仅因为比赛而注重了个人专业素质的提高。案例来源于生活，要注意从工作的积累中寻找思路。”刘涛说。 “专业能力的提高不是一蹴而就的，需要在工作中一点一滴的积累，而这种实战经验才是大赛最宝贵的资本，也让理财师能够更加贴近客户，了解客户的需求，从客户角度出发进行思考，这也是大赛所必须的，”刘涛认为，“在现场发挥的时候，一定要更多地站在客户的角度思考问题，而不是站在理财师的角度。这一点对于比赛与工作同样适用。” “PPT的制作要求简单，需要注意的是 ，幻灯片在大赛中仅仅是起到提纲挈领的作用，将案例的主线提纲展现给观众，因此不要在幻灯片里体现描述性的内容，更多的应该是一些结论性的内容，切记不要照着幻灯片念。” 此外，刘涛还建议理财师们，“要多练习在公开场合的演讲，大胆参加沙龙活动，进行演讲，应急的时候才能从容应对。在新的比赛形式下，这种随机应变的能力就显得更加重要了。” 技巧3 不要忽略每一个细节 支招理财师：郭鑫，中国建设银行青岛市分行，2011山东省金融理财师专业大赛一等奖获得者 “通过历届大赛我们可以看出 ，专业是大赛的唯一评定标准，我们可以看出理财师大赛的专业性。”郭鑫提醒参与比赛的理财师，一定要将理财师专业技能的提高放在首位。 “在比赛之前，先看一下评分的规则，根据评分规则的相关要求，制定现场的比赛战略。大赛中的现场提问环节，也就要求参赛选手提前准备一些专业知识。”郭鑫建议理财师一定要充分认识到大赛的专业性。 演讲是比赛的一个重要环节，选手们要利用这短短的十分钟将案例的精华与自己的专业展示在评委面前，“选手们要注意梳理一下案例思路，整理一下想法，力求最合理、最完美地呈现自己的规划思路。由于演讲的时间只有10分钟，在有限的时间里把你的构想跟想法都表达出来，对每个人都是一个挑战，这就需要每个人注意时间的掌控，提前进行模拟。”同时，郭鑫还为选手们指出一个细节，“在进行讲解时，不要背对观众，不要试图读 PPT。” 技巧4 产品特色都要亮出来 支招理财师：杨玉菡，中国银行山东省分行私人银行部私人银行家，2012山东省金融理财师专业大赛一等奖 “自去年起，理财师大赛以团队的形式进行，这就要注意团队的分工明确，而不要太偏重于某一个成员。案例制作时，每个人都自己的明确分工；现场比拼时，亮出自己的专业特色”杨玉菡认为。 在案例制作时，建议将当前的金融时间、新政变化等加入到理财规划中，“这些时效性的内容可以起到锦上添花的作用。”杨玉菡建议，“此外，PPT 的制作要突出特色，但不要太花哨，花哨的PPT不但难以起到画龙点睛之效，反而极易喧宾夺主。” 复杂的案例令很多参赛的理财师感到无处下手，杨玉菡表示，“大家可以把整个问题的每个环节进行拆解，针对客户的理财需求进行细分分类，以逐一解决。在案例的制作中，一定要灵活运用所在银行的优势特长，突出案例特色，才能吸引客户吸引评委。例如跨境服务是中行的一大特色，理财师可以借助跨境服务优势深入分析。其实每家金融机构都有自己的特色，这些都可以给案例添色不少。”本版撰 ◎延伸阅读看看往年是如何准备的 如何利用短短的时间展示出理财师的精彩？让我们一起看看，在2013山东省金融理财师大赛中，大家又是如何准备的，或许会对你有一些启发。 比赛未起内部先PK 在理财师大赛中，中国工商银行派出的理财师团队，五位选手却分散在工行的私人银行、个金部以及不同支行的岗位，由于大家平时工作都比较忙，选手们只能充分利用下班时间以及周末时间，聚在一起探讨案例。五位选手分成了两个小组，各小组会在周末首先进行一次内部 PK，这样思考的范围才会更广一些。 邀请专家担当艺术指导 中国农业银行青岛市分行组建了两支参赛团队，针对具体案例，对于税务、保险、移民、离婚规划等部分，团队充分发挥农业银行私人银行的平台优势，联系农行香港分行、澳洲联邦银行、加拿大蒙特利尔银行、大成律师事务所等给予了充分有力的支持。此外，团队还联系艺术专家担当艺术指导，进行表演排练。 借微信、邮箱组成讨论组 虽然中国银行专业理财师团队只有四位选手，但是他们的工作岗位却涉及到私人银行、省分行理财中心、市南支行等，为了方便小组成员间的沟通与交流，团队成员在微信上组成一个讨论组，如果有好的想法，可以随时与队友们分享、探讨。中国建设银行青岛市分行的参赛团队同样如此，大家在工作或者学习的时候，经常会发现一些精彩案例，会有选择地将一些好的案例通过行内的公共邮箱分享。 按特长分工，强强联合 青岛农商银行参赛团队根据大赛的比赛时间，理财师们制定了一个比赛时间表，而为了将每位理财师的专业能力最大化，团队根据理财师的特长与研究方向进行分工，每人负责不同的领域，分头调查、找资料。”文/记者 耿方辉
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如何成为一名专业理财师
日11:14:27　　程亮
　　职业前景分析
　　在普通人的眼中，张先生是位生财有道的“千万富翁”：拥有300万元的银行存款，两套自住房价值170万元，另有价值600万元的出租房投资。然而，在专业理财师李彤看来，张先生的财务状况“一团糟”：300万银行存款全是活期，收益微乎其微；600万投资全部集中在房产项目，而且是同一地段、同一房型，简直就是孤注一掷；自住房、出租房的物业管理费用开销较大，房租的利润相对较小……李彤为张先生设计了一套理财方案，一年后，张先生的总资产增值6%。
　　这就是专业理财师的工作，有着“让钱生钱”的神奇作用。从职业定义上看，理财师就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案。
　　在欧美发达国家，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。在美国，注册理财规划师平均年薪高达11万美元。在中国，个人理财服务虽然刚刚兴起，但需求不断激增。统计数据显示，国内居民储蓄额已超过10万亿元。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生。如今，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。
　　由于个人理财服务的市场潜力巨大，中外银行纷纷涉足这一新兴金融服务领域，对专业理财师的需求十分旺盛。然而，理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。目前，国内符合以上标准的专业人才严重匮乏，具备国际职业资格的理财“高手”更属凤毛麟角。因此，考一张理财师职业资格证书，无疑将大大拓宽求职者的发展空间。
　　理财师职业证书集萃
　　据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。下面向读者朋友介绍几个较具权威性的认证项目。
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