有做承兑汇票贴现几个点线的吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-06-27 01:41 标签： 承兑汇票贴现几个点
新民网移动客户端
您现在的位置： >
承兑汇票贴现 为何成了骗子的“摇钱树”？
　　开家空壳公司，先跟“”套近乎，专门承接动辄千万元的承兑业务，再趁机将钱卷走。近来，南京市中级法院接连审理了两起承兑诈骗案，涉案金额合计7000多万元。记者采访发现， 相关企业为了省小钱导致巨额资金被骗，教训深刻。
　　承接贴现业务，虚晃一枪骗走几千万元
　　上周，一起涉案金额高达4800多万元的诈骗案在南京中院开庭审理。27岁的朱某花30万元买下一家名为“晨升”的国际贸易公司，通过违规操作帮企业做承兑业务。
　　去年9月，南京一家大型企业A公司有5000万元的承兑汇票需要贴现，通过刘某找到了晨升公司。双方约定，晨升公司接收这张5000万元的承兑汇票后，扣除中间费用和利润，立刻将剩下的4800余万元打到对方账户。
　　9月16日，晨升公司员工赵某伪造了货物买卖合同，又在网上找人开了假发票，与A公司会计一起到银行。办理业务途中，赵某借口手续不齐全，当天无法贴现为由，将钱留在自己公司账户中。接着，赵某立刻告知留在晨升公司的另一名工作人员操作网银，迅速将4800多万元贴现款转至其他账户。随后这笔钱被汇至深圳一家公司，并到了澳门某赌场的账上。目前，该案正在进一步审理中。
　　此前，南京中院还审理过类似案件，40多岁的“老板”李杰买下南京两家公司，对外宣称办理业务，但他自己承认，实际上是想等“大鱼上钩”后实施诈骗。通过朱某介绍，李杰成功将一张2500万元的成功，并迅速将钱分散转移到多个账户里。不久前，李杰被南京中院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产。
　　骗子拉拢“”，利用网银打时间差
　　南京中院刑二庭法官比较两起案件后发现，犯罪嫌疑人拉拢“票据掮客”，利用网银打时间差，是骗局得以成功的重要原因。调查显示，无论是晨升公司案还是李杰案，都有一个“”的角色，他们通常拥有企业与银行的资源，能够从企业处揽来业务，再转手找“下家”。
　　南京市检察院长期负责承办类似案件的翁检察官告诉记者，“”专门为企业贴现做中介，很多意图骗取承兑汇票的人都会跟他们拉关系、承诺好处等，以获得类似业务。李杰案中，李杰明确承诺，只要业务顺利办成，“”朱某可轻松取得万元中介费用。而在晨升公司案中，该公司之所以能够获得业务，也是得益于的介绍。
　　据了解，犯罪嫌疑人拉拢“票据掮客”的手段之一是先期买断汇票，双方一手交钱一手交货，从而在面前形成一种实力雄厚、讲信用的错觉，以期获得更高面额的贴现业务。
　　记者从南京中院刑二庭了解到，获得业务后，犯罪嫌疑人会利用网银打时间差，他们或是借口材料不足不能当天贴现；或是称单位需要增加交易流水为由，希望钱到另外一个账户“过一遍”；有的则是先打一部分钱到账，另一部分以银行下班、大额账户关闭为由，拖延付款时间。
　　在拖延付款时间的同时，犯罪嫌疑人一般兵分两路，一路负责拖住受害单位，防止企业发现问题立刻报警冻结账户；另一路则在网上迅速通过网银转账，将大额转入的钱款分多笔转向不同账户，有的转往境外。等到受害人有所察觉，钱早已被分散到各地。
　　企业贪小便宜请中介贴现导致被骗
　　南京市律师协会金融业务委员会相关律师告诉记者，承兑导致的纠纷及案件成上升趋势。仅他过去一年多代理的民事案件中，承兑汇票产生的纠纷就至少有10起，涉案金额超过5亿元。
　　据了解，承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后，即成为银行承兑汇票。银行承兑汇票作为短期的融资工具，期限一般在30天到180天，90天的最为普遍。作为一种未来支付手段，假设企业收到一张半年后到期的承兑汇票，就好比手中握有一张6个月不能取现的定期存单，只有到期后才能实际使用。对企业而言，资金流转、尤其是手中的现金流转十分重要，一些收到银行承兑汇票的企业由于急需资金，往往在兑付时间到期之前承兑，这就是“承兑”。
　　通常情况下，承兑是由承兑汇票的持有人与银行直接发生关系，本无风险，为何冒出一个个中介公司参与其中？
　　南京金融业高管蒋先生告诉记者，这是因为承兑时，汇票持有人须向相关银行提供一定费率的费用。这时，一些及中介公司出现了，他们向承兑汇票持有人承诺：如果由他们来办理贴现业务，他们所收费率要比银行低得多。承兑汇票持有人为了“省钱”，遂将所持承兑汇票卖给中介公司。而骗子公司正是钻了这个空子，以中介公司的名义出现，假称为对方办理贴现业务，待钱进入自己账户后，即通过一系列的操作卷款而逃。
新民晚报官方微信微信号：xmwb1929有用、有益、有趣
新民网事由新民网出品微信号：xinminwangshi突发事、新鲜事、有趣事感人事、烦心事等你来爆料！扫一扫，关注有礼！
侬好上海由新民网出品微信号：helloshanghai2013吃喝玩乐、上海故事、同城活动每天热爱上海多一点加入小侬家族就对啦！
更多关于的新闻
数据加载中……
今天，上海车展迎来媒体日，新民晚报...
上海交响乐团推出了“音乐地图计划”...
今天，上海自然博物馆正式对公众开放...
4月19日，上海自然博物馆正式对公...
为浦东开发开放25周岁生日祝福！
明天（4月18日），上海又一座重要...
作为2015上海国际服装文化节暨环...
2015劳伦斯世界体育奖颁奖典礼在...
【看4D大片，玩科技馆！】 最近，小侬给小朋友们的福利一波接一波。报名时间：5月23日—5月27日
上海市新闻道德委员会社会监督投诉电话、来信来访地址及电子信箱：
1. 投诉专线电话：021-
2. 社会监督来信地址：上海市闵行区都市路4855号2号楼 邮编：201199
3. 来访接待：
上海市闵行区都市路4855号2号楼
上海市新闻道德委员会举报中心
4. 投诉电子信箱：
上海市新闻道德委员会通过社会监督电话、来信来访接待、电子邮件等多种方式，受理社会各界对新闻机构及新闻从业人员新闻职业道德失范行为的举报和投诉，对违反职业道德的行为进行监督。
受理时间接待时间为：
工作日上午9:30--11:00;下午1:30--4:00微信扫一扫关注
您当前位置：
&&&&&&&&&&&&&&&正文
承兑汇票贴粘单处财务章大部分压线开证明可
承兑汇票贴粘单处财务章大部分压线开证明可以吗
山东 滨州 博兴县发表时间： 09:39
尊敬的用户请先登录后解答该咨询。
找法网认证系统
温馨提示：只有认证通过的律师才能回复咨询。
承兑汇票财务
承兑汇票:背书
承兑汇票:票人
承兑汇票:贴现
承兑汇票:托收
承兑汇票:银行
遇到承兑汇票问题您可以尝试：
根据您遇到的问题看相关法律知识
不用注册，快速回复，马上在线咨询专业律师！
您的问题描述越详细，律师回答越及时越准确~
律师回复后第一时间短信通知您
请输入正确的手机号码
验证码错误!
找法推荐律师
无锡版主律师
专长：票据
找法特别推荐律师
相关法律帮助
热门找律师：
热门问题：
热点推荐：
Copyright@　版权所有 找法网（）- 中国大型法律服务平台&

我要回帖

更多关于 承兑汇票贴现几个点 的文章

 

随机推荐