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第一黄金网6月13日讯：随着投资者退款程序正式启动，曾经轰动社会的e租宝案有了渐渐平息的迹象;此外，大大集团、泛亚事件，似乎也不再那么引人注目。
第一黄金网6月13日讯：随着投资者退款程序正式启动，曾经轰动社会的e租宝案有了渐渐平息的迹象;此外，大大集团、泛亚事件，似乎也不再那么引人注目。然而，对于案件的受害者而言，对上述案件的最新进展的追踪，永远不会停止。e租宝案件的受害者信息登记工作已经基本结束。关于后续进展，网络有传言称案件彻查需要两年，也有传言称2016年10月案件就将宣判。事件全程回顾：整个骗局分成5步：1、投资者名义上将资金借贸易商，实际上是借给泛亚有色金属交易所，获得万分之3至万分之3.75每日的收益。2、泛亚有色金属交易所作为实际借出人将资金借给贸易商，收取万分之5每日的利息。这么一来一回泛亚有色金属交易所赚取万分之1.25至万分之2每日的收益。3、贸易商用借来的钱支付货款，取得货物，并支付给泛亚有色金属交易所每日万分之5的利息。到了这一步，绝大多数投资者都明白了，实际上泛亚有色金属交易所很像传说中的小贷公司，赚利差的。在每日利差一定的情况下，当贸易商与生产商的交易规模就决定了贸易商的融资需求，进一步决定了泛亚的总资金规模。因此，在市场进入饱和状态时，泛亚的收入也就无法增长了。怎么办呢?机智的泛亚领导人决定开始最重要的第4步：4、“没人买有色金属我来买，我是为国收储”。于是泛亚将从投资者手中集资来的钱直接从生产商手中买入有色金属。这一步是问题的关键所在，随着泛亚本身担当起了贸易商，它就需要支付给投资者每日万分之3-万分之3.75的利息。泛亚事件：证监会督导处理4月27日，防范和处置非法集资部际联席会议成员14个部委在北京召开座谈会，证监会相关人士表示，我们主动排查处理证券期货行业非法集资风险，组织对私募基金行业和证券期货经营机构参与P2P业务情况进行风险排查，全面清理规范场外配资活动，积极配合地方政府开展私募基金名义非法集资专项整治工作，多方位防范非法集资活动的风险。“泛亚”等交易所新型的非法集资模式也引起了证监会的重视。证监会相关人士在会上表示，证监会督导处理昆明泛亚等地方交易场所涉嫌非法集资问题，及时提示区域性股权市场私募债风险，督导地方政府果断采取措施妥善处理。当前国内分层、分业、主体导向的金融监管体制，被泛亚事件一举击穿，监管的真空地带也被充分暴露。曹远征认为，金融监管应由“主体监管”的模式转为“产品监管”。e租宝：退款程序已启动业内人士指出，e租宝退赔比例问题，以下几点需要重点关注：一、公安没有核对完资产和债务，不可能有准确的退赔比例。不要轻信任何网站和公众号骗点击的行为。二、以往的非法集资案件，退赔比例相差悬殊。既有血本无归的情况，甚至也存在全额退赔的情况。三、事在人为，理性的、合法的运用法律规则，会影响退赔的比例。多位专业人士认为，地方政府对于金融资源的无序竞争，是滋生泛亚事件背后的恶性土壤。前世界银行金融专家王君表示，“泛亚模式从技术上和专业性并不难被察觉到风险，但地方政府、金融办没有动力去防范，既然地方政府审批设立，不但不提示风险，反而让大家来支持，地方政府逃脱不了干系。”中央与地方监管边界的模糊，现行金融监管框架下产品监管的缺失，政府与市场的关系中权力的手该介入多深……一系列的矛盾都因泛亚事件变得愈发尖锐，也亟待监管各方厘清。
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赣ICP备号-65泛亚有色金属交易所400亿赎回危机是如何爆发的？_凤凰财经
泛亚有色金属交易所400亿赎回危机是如何爆发的？
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近日，一条有关泛亚有色金属交易所旗下产品日金宝的消息引爆金融圈。 据网友爆料：&昆明泛亚有色金属交易所，昨晚被来自全国各地的800多位心急如焚的投资者包围。泛亚交易所资金链断裂，涉及全国20个省份，22万投资者，总金额达400亿元。& 7月15日，泛亚有色金属交易所在其官网发布公告，承认部分产品出现集中赎回的情况。 泛亚表示& 2015年，受宏观经济因素和政策层面的多重影响，泛亚有色金属交易所委托受托交易商近日出现了资金赎回困难，在委托受托业务合同期限内，部分受托资金出现了集中赎回情况。&。 这次赎回危机如何产生暂且不表，先来看看日金宝这款产品。 根据官方介绍，日金宝实为泛亚有色金属交易所的资金受托业务。 具有以下特点： 1、操作流程简单 只需要简单三步，提供身份证正反面和绑定银行卡的正面，还有电话和邮箱，即可开好账号，拿着帐号到银行官网进行第三方绑定，下载好软件，修改密码即可操作。 2、购买门槛低：千元即可操作。 3、收益高且稳定，无封闭期 跟一般&钱生钱&的理财服务相比，日金宝更大的优势在于，它不仅能够提供高收益，而且没有封闭期和任何的手续费，最重要的是每日万分之3.75的收益当晚8点即可到账。 4、安全 首先交易所是受到政府监管,然后每日的成交数据要上交到国务院，而且参与交易所的投资，资金必须通过银行进行&银商转账&进入交易所保证金账户，银行对交易所的保证金账户进行第三方存管。（意思就是除了你之外别人无法动用你的资金） 而且资金是由工商，招商，农业，浦发，中国银行，兴业，中信，光大等10多家银行进行第三方托管。保证本金的安全性。
显然，这是一款投资门槛很低的、在互联网上销售理财产品，那么为什么泛亚作为稀有金属交易所要发售理财产品呢。这和其交易模式有一定的关系。 在日金宝的介绍中我们看到下面一段文字： 日金宝的业务原理是：购货方预定货物，支付货物押金。但是交易所实行全款全货制度，购货方在预定货物时，需要委托资金受托方垫付全部货款，并为委托方代持货物。 并且，购货委托方需要给资金受托方支付受托日金进行资金垫付补偿，因此将资金受托业务称作为&日金宝&， 通过&日金宝&用户只需要把资金配比到受托资金里不仅能拿到&投资收益&，而且和银行活期存款利息相比收益更高。 这进一步说明，日金宝是基于泛亚有色金属交易所供应链体系的一款互联网金融产品，上面所提到的委托方为有色金属货物的购买方，受托方为&日金宝&的投资者，既一名投资者购买了&日金宝&，其实质是为有色金属货物的购买者（委托方）垫付货款，委托方按日给受托方支付一定的利息。 这种模式中，如果泛亚没有做资金池业务、没有挪用资金的话，其实它充当的是一个撮合平台，用的是泛亚的信誉背书。 但是这种模式并不是不存在风险。 可以预见的风险包括：交易所倒闭的风险、资金安全风险、操作失误风险、资金离场风险、价格波动风险。 而从泛亚的公告中我们可以资金离场与价格波动是这次兑付风险的导火线。 一份关于日金宝业务的PPT里，对于这两类风险也有应对，但这次都没有起到作用： 比如:泛亚认为资金离场有两种： 一、被动了结，及委托方还钱，受托方被动还货。 二、受托方直接点击资金受托了结，在资金受托业务中存在一个配比率的问题，目前的资金受托配对率大概在10%到20%左右，表明等待入场的资金是想要离场的资金的5到10倍，因此了结操作可以确保一次性完成。 但是规避第二条受托方主动离场的前提是要有大量的资金准备入场，说白了，这款产品受到追捧，供不应求。但现实情况并不是这样，在泛亚今天的公告中我们可以看到，泛亚的很多投资者参与的是以100%稀有金属货物资产质押，今年4月份以来，受多重因素影响，委托受托业务出现流动性问题，影响该业务正常运行。其中重要的一个原因是稀有金属价格暴跌，比如电子盘期货铟价格在半年内从550元下跌到了最低180元，下跌了了72%，这些都引起了投资者的恐慌。 对于价格的涨跌，泛亚的应对方式是： 在资金受托业务当中，由于货物的价格一直在变动，为了确保受托方本金的安全，交易所对受托方的货物进行了价格溢短来保证。 当货格上涨时，受托方需补足实际价格与货物成交时的差价，收益为补足后货物价格的万分之3.75或万分之3。 当货物价格下跌时，货物成交价大于现在的实际价格，系统将自动退回账户差价。 在价格溢短当中，无论价格涨还是跌，受托方的收益利率都是稳定不变的，因此投资者的资金不受价格涨跌的变动而对收益有所影响。 这一规定，让本来充当平台的泛亚交易所不仅仅是以自己的信誉为日金宝背书，必须拿出真金白银来应对价格的波动，当价格大幅下跌的时候，交易所用来弥补投资者损失的资金量也在加大。 另外，监管规则的变化让这种情况雪上加霜，根据泛亚公告， 2014年底，泛亚有色金属交易所按照证监会、云南省清整办、昆明市清整办、云南证监局等监管部门要求，落实T+5（交易商买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日）和彻底实名制（交易时可见交易商的企业名称或身份证件名）整改要求，12月8日通过系统升级实现。 这一规则改变造成的影响是T+1整改为T+5后，直接抑制了市场发挥功能，也使交易额大幅下降，有的品种交易量不及原来的1/10。此外，按照省市清整办的整改要求，泛亚有色金属交易所于2015年1月正式取消了卖出申报的交易模式。原本400多亿客户资产中，50%是具有180天封闭期的结构化资产，另外50%为流动资产，其中还有20%以上的风险处置金，风险体系比较完备。卖出申报取消后，400多亿客户资产变为100%可流动资产，流动性风险难以管理。 加上今年股市大涨大跌，大量投资者赎回理财产品入市，给包括日金宝在内的互联网金融产品带来很大的流动性压力，只是泛亚没有那么幸运。（凤凰金融工作室iMoney出品）
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48小时点击排行泛亚事件最新消息：已正式立案
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泛亚事件最新消息：已正式立案
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&&&&&&来源：财新网
& & & &经调查，发现昆明有色金属交易所股份有限公司涉嫌违法范围现已被立案调查。泛亚董事长，目前处于失联状态。　　昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（下称泛亚）被正式立案。　　12月22日，昆明市人民政府发布了《关于昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司有关情况的通报》。通报称，经前期大量调查，判明昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。　　此前据财新记者了解，在12月初，泛亚可能将以涉嫌非法吸收公众存款罪被正式立案。　　据财新记者了解，10月中旬，泛亚案由云南省人民政府负总责，包括对是否涉嫌非法集资行为的定性、交易所的清理整顿和风险处置都由云南省政府负责。11月下旬，云南成立泛亚的风险处置领导小组，由省长陈豪担任组长。　　在10月还露过面的泛亚实际控制人单九良，近期则确认失联。意马国际（00585.HK）于12月17日发布公告称，最近未能与主席兼执行董事单九良取得联系。12月17日，财新记者拨打单九良电话时，发现已关机。　　昆明泛亚有色金属交易所成立于日，注册资本1亿元，法定代表人王清民，总经理郭枫。2012年末，单九良先后提议其妻张子诺任泛亚副经理、董事、副总裁，同时兼品牌战略中心总经理、总裁办主任等职。业内将泛亚称为“夫妻店”。　　今年4月以来，泛亚兑付危机持续发酵，涉及全国几乎所有省份，共牵涉22万户投资者、430亿元资金。在昆明、上海等地，泛亚的投资者聚集维权。9月21日下午1点，百余投资者聚集到位于北京市金融街的中国证监会楼下。　　当时，云南公安机关并未对泛亚交易所进行立案，证监会方面则表示，他们只有督办的权力，会尽力督促云南相关部门解决投资者的问题。国务院于2012年7月发文，要求全国清理整顿各类交易场所，由证监会牵头，云南一直未被验收。　　12月12日，《货币战争》作者宋鸿兵在山西省太原市演讲遭遇部分投资者的围攻，现场极为混乱。宋鸿兵西装后背被扯裂，并被迫手写道歉书。　　12月13日晚间，宋鸿兵通过个人新浪微博发表声明，称已向当地公安机关报案，并称所签写的文件是被胁迫签写的，投资者在泛亚公司的损失与其本人没有关系。宋鸿兵表示，他曾经通过第三方渠道受到泛亚的邀请，进行了经济形势分析讲座，不了解公司的管理层人员、公司的组织架构及其投资模式。　　据财新记者了解，除云南外，新疆、甘肃、山西、天津、上海亦为“重灾区”，还牵涉中国银行、工商银行、浦发银行等多家银行。据财新记者了解，多家银行都是从总行层面与泛亚签了合作协议，明面上约定是三方存管，但实际上，银行私下都进行违规销售。　　有监管人士向财新记者坦言，他们曾对泛亚进行风险提示，要求银行全部清理、不得销售，但有投资者无法接受这一行为，要求继续购买。“投资者赚钱赚习惯了。”　　此外，当地政府的大力保护，也给泛亚做了背书。云南省金融办主任刘光溪曾公开表示，“泛亚直接为国家纳税3.6亿元，为国家间接纳税6.7亿，总计近11亿，我们会一如既往地支持泛亚。”　　“泛亚是云南批准的，到外地募集资金说自己合法合规，外地投资者购买后，资金回云南，云南省就很高兴，一直保护。”一位资深监管人士总结。泛亚并非孤例。据财新记者了解，全国还有1000多家类似的地方交易所，均面临清理整顿的问题。　　“泛亚的逻辑很明显。借国家信用中饱私囊，地方政府、企业甚至银行都获利不菲，最后是投资者甚至财政埋单。关于泛亚的风险提示，也只是监管方想免责，没有从制度上解决这个问题。”一位监管人士对财新记者指出。　　拓展阅读　　　希财网（）是专业的投融资及理财产品导购平台，国内权威的p2p网贷平台评测机构，网站汇聚了国内权威的p2p网贷产品、个人贷款、信用卡及众筹等投资理财产品，更多相关信息，请关注希财网。
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