浙江五人虚构交易事实 骗中行等四银行贷款票据近4千万
　　中新网金华9月30日电(记者 奚金燕 通讯员 张代磊)手头缺钱该怎么办？有人居然将歪脑筋动到了头上。在无实际经营的情况下，浙江义乌的楼某、童某、谢某、金某、俞某五人通过伪造购销合同，虚构与其他公司之间的交易事实，骗取多家银行贷款、票据承兑共计人民币3717.8万元。30日记者获悉，经义乌市检察院提起公诉，五人均因犯骗取贷款、票据承兑罪分别获刑。
　　整件事情的源头要从王某说起。日，王某(另案处理)因其原先开办的公司在银行贷款没有还清，已无法在银行贷款，为了融资需要，王某从他人处过户浙江领巨工贸有限公司，由童某担任法人代表，谢某管理财务。同年8月8日，楼某成为了这家公司的股东。
　　2013年3月，在王某和童某的授意下，俞某注册了义乌市茂厚饰品商行，同年4月份，王某又让金某注册了义乌市旺安饰品商行。
　　日，在明知义乌市茂厚饰品商行无实际经营的情况下，童某、谢某虚构该商行与义乌某进出口有限公司之间的交易事实，伪造购销合同，再由童某、俞某伪造摊位租赁合同，楼某提供房产用于抵押贷款，俞某贷款签字，再由谢某到银行办理，后以该饰品商行的名义向骗取流动性贷款112万元，该贷款逾期未归还。
　　在2013年4月至2014年2月，楼某等五人多次“依葫芦画瓢”，在明知领巨公司、茂厚商行、旺安商行均无实际经营的情况下，虚构三家公司之间或与他人之间的交易事实，虚构经营场所等，以三家公司名义向中国银行、浙江稠州商业银行等四家银行骗取贷款、票据承兑共计人民币3717.8万元，除归还人民币52万余元外，尚有3665万元未归还。
　　据义乌市检察院承办检察官介绍，所谓骗取贷款、票据承兑罪是指骗取银行或者其他金融机构贷款、信用证等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。该行为严重扰乱金融秩序，给银行造成巨额损失，社会危害大。
　　经义乌市检察院提起公诉，楼某、童某、谢某、金某、俞某均因犯骗取贷款、票据承兑罪分别被法院判处有期徒刑四年、三年零六个月、三年零四个月、三年、三年，并各处数额不等的罚金。(完)
（责任编辑：HF004）
09/21 01:2509/18 10:5508/29 10:5708/29 01:4208/29 01:4108/29 01:4008/28 21:50
银行精品推荐
特色数据库：
精品栏目：
每日要闻推荐
社区精华推荐
精彩专题图鉴
　　【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。经济日报报业集团主办
&&用户名：
中经网搜索
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& &&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
中国经济网 & 版权所有关注我们：
工商银行分行行长被控收受江门首富四千万元
工行江门分行原行长林建忠昨日在深受审 　　两项控罪：挪用公款港币1590万元 收受“江门首富”4000万元贿赂 　　本报深圳讯 (记者王纳)昨日，中国工商银行江门分行原行长林建忠在深圳中级人民法院受审，其涉及的是前一阵闹得沸沸扬扬的“江门首富”梁广义行贿案。根据检方指控，林建忠涉嫌挪用银行公款港币1590万元和收受“江门首富”梁广义人民币4000万元的巨额贿赂。法庭上，林建忠否认了这两项指控，目前该案仍在进一步审理。 　　缘起： 　　天健贷款进行资本运营 　　检方指控，2002年9月，广东天健实业集团有限公司(下称天健集团)为竞拍购买新会美达锦纶股份有限公司的股份，以达到对美达公司控股的目的，需要向中国工商银行江门分行(以下简称江门工行)申请贷款。天健集团董事长梁广义(另案处理)找到时任江门工行行长的被告人林建忠，请其给予帮助。 　　2002年10月，林建忠违反中国人民银行《贷款通则》有关借款人不得用贷款从事股本权益性投资的规定，帮助天健集团以购买材料款的名义从江门工行获得贷款共计人民币1.3亿元。天健集团随后使用了上述贷款中的1.2亿元，用于购买美达公司股份八千多万股，成为其控股公司。 　　指控： 　　林涉嫌挪用公款和受贿 　　检方对林建忠提出指控的第一项罪名是挪用公款罪。原来，在上述贷款放款前，天健集团因资金周转困难，梁广义找林建忠借款。林建忠违反规定，擅自决定将江门工行在香港“小钱柜”账户内的资金免息借给天健集团使用。日，林建忠安排下属将港币1590万元转账到天健集团在香港的银行账户。日和日，天健集团将这些钱按借出时的汇率折合成人民币1685.4万元汇入江门工行自办公司的账户，还回本金。 　　第二项指控是受贿罪。在梁广义找林建忠办理贷款和借款期间，为了感谢林建忠，经梁和林协商，梁代表天健集团口头承诺给予林建忠天健集团持有的美达公司股份的20%。而后，梁将该口头承诺告知了天健集团的另外两名股东梁伟东和梁少勋(均另案处理)，两人均表示同意。2005年5月，上述四人签订了送股的相关承诺书。2007年5月~12月，天健集团卖出3000万股美达公司股份，得款人民币2.76亿元，并将其中的4000万元转到林建忠控制的广东省广州市德林商贸有限公司(下称德林公司)的银行账户。林建忠将上述款项用于购买仓库及借贷给他人。 　　检方认为，林建忠无视国家法律，身为国家工作人员，利用职务便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益；个人决定以单位名义将公款供其他单位使用，谋取个人利益，情节严重，应当以受贿罪、挪用公款罪追究其刑事责任。 　　辩解： 　　当庭否认所有控罪 　　昨日上午，该案在深圳中级人民法院开庭审理。 　　对于检方指控的两项罪名和相关犯罪事实，林都予以否认，仅对违规放贷1.3亿元一事没有辩驳。 　　被控挪用公款，林建忠辩称，是下属想通过套汇的违法方式将该笔公款从香港转回内地，他不同意，转而计划把港币借给内地公司在香港的分公司使用，再由借款公司返还人民币，从而让资金转回内地，而梁广义代表天健集团答应帮忙。林认为，自己在此事中仅是牵线搭桥，具体操作是下属完成的。 　　对于受贿4000万元的指控，林辩称，自己2005年9月就已辞去工行的职务到天健集团任执行董事，并创建了德林公司，由天健集团实际操控，自己只是挂名法人代表。 　　他说，天健集团买卖股票赚到2.76亿元后，为了分流资金逃税，将钱在几家公司的账户内转来转去，具体操作自己不清楚。4000万元是天健集团留在德林公司账户上作为投资用的，并非属于他个人。
责任编辑：AP016
心情分享加载中...
相关新闻：
互动评论加载中…
本日点击排行榜
本日评论排行榜
21CN时时报道
24小时点击排行榜好心人欲捐四千误汇四万 海南贫困生退还捐助款
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
●本欲资助4000元，爱心人士转账时不慎多按了一个“0”●突然进账4万元，贫困生惊讶之余如数退还3万6 当天上午，爱心人士董先生也向王朝贵捐助500元现金，并委托沈女士交给王朝贵。
●本欲资助4000元，爱心人士转账时不慎多按了一个&0&
●突然进账4万元，贫困生惊讶之余如数退还3万6
&多汇的钱一分都不能要&
退款后，王朝贵（左）和父亲舒了一口气。南国都市报记者徐善应摄
深知家庭贫困，刻苦好学的王朝贵高考考出了703（理科）的好成绩，却为今后学费发愁。此事经南国都市报报道后，引起海口沈女士的高度关注。7月11日下午，沈女士欲资助王朝贵4000元，在自动柜员机上转账时，却不慎多按了1个&0&，变成转了4万元。&不应该得的钱，一分都不能要。&7月12日上午，在中国工商银行海口海港支行积极帮助下，王朝贵在父亲的陪同下，将3.6万元如数退还给沈女士。
给贫困生汇款多按1个&0& 爱心人士自觉&乌龙&了
王朝贵苦于无学费的情况，热心的沈女士牵挂在心，11日，她致电要求记者提供王朝贵银行账号。&学习这么用功，我们应该帮助这孩子一把。&沈女士在电话中介绍，王朝贵考了这么好的成绩，就算录取通知书还没下来，也愿意对其资助。
11日下午下班时分，沈女士来到海口世贸一家银行网点。在一台自动柜员机前，她插上银行卡，选择了转账服务，按照记者提供的王朝贵账号输入后，经确认无误，她便输入阿拉伯数字&4&，随后按了几个&0&。没有过多留意的沈女士，见转账成功后，便走出网点。这时，手机提醒收到短信。沈女士一看，吃了一惊。&哇，居然多打了一个零，转出去了4万。&
片刻后，沈女士给记者发来2条短信：&你好，不好意思，本想转4000元给王朝贵的，但不小心多打了1个零，变成4万元了&、&麻烦你联系王朝贵，让他退多余的钱给我&。
心急的沈女士，还向记者发来自己的银行账号。
&知道贫困生不会要多打的钱，只是要麻烦对方退钱就是了，我当时有一种感觉是，自己有点乌龙了。&沈女士说，一心想着给贫困生汇钱，没想到还要麻烦对方到银行给自己退钱，觉得有点难为情。
查询发现进账4万元贫困生当即表示要退还爱心人
接到记者电话的王朝贵，当时刚好在市区，便立马赶到位于秀英区的一家银行网点进行查询。
半个小时过去，记者手机响了。&的确是进账4万元，我该怎么把多出的3.6万元退还给这个爱心人士呢？&王朝贵当即表示，对资助他的爱心人士表示感谢，同时承诺，多汇过来的钱，一分都不能要。
在王朝贵看来，自己的账户是第一次有这么多的钱，以前存款余额基本上都在100元左右。&好心人多给的爱心款，得赶紧还回去。&王朝贵也很为爱心人士着急。
王朝贵的父亲王维东得知情况，二话不说，提醒儿子一定要将这3.6万元退还给沈女士。&三四万元，这不是一笔小数目，我也从来没见过这么多钱。&王维东说，当时开心的是，儿子得到别人资助4千元，担心的是，如何把多汇的3.6万元退回去。
11日晚上，回到家里的王维东把这事跟朋友提起。&这多汇来的钱要快还回去，不能辜负爱心人士资助你家小孩的一片爱心。&一个朋友这样提醒王维东。
事实上，这位爱心读者沈女士，记者也未曾见过面。出于谨慎考虑，确保这3.6万元打回转账方本人，记者与王朝贵、沈女士商量决定，约好在12日上午在海秀路的银行网点进行碰面和办理退款。
记者拨打110联系警方到场见证退款
12日上午9点，记者和沈女士、王朝贵及其父亲一同来到中国工商银行海口海港支行商量如何核对信息和办理退款事宜。与此同时，记者拨打110，随后当地派出所民警也赶到现场。
沈女士将带来的身份证、银行卡等证件，交由银行方面进行核对。经过确认，王朝贵当场退还沈女士3.6万元，并将钱汇入沈女士的银行卡。
就当大伙要离开银行时，银行的一位工作人员突然叫住了沈女士。&您好，稍等一下，我想跟您握下手。&显然， 沈女士资助高考贫困生的善举，感动了这名工作人员。
王维东对沈女士称，&您的善举，让我看到了社会的正能量，谢谢您。&
沈女士回答：&这4000元，是我和另外一位陈先生共同资助的，希望王朝贵上大学后，好好读书，好好生活，将来还要好好孝顺长辈。&
沈女士介绍，她是在海口国贸一带上班的，前些天看到南国都市报推出资助高考贫困生的公益活动，一直想付出行动，对贫困生进行资助。&当我拿回3.6万元时，感觉自己这么一点小事，让大家那么操心，心里有点过意不去。&
王朝贵说，当把钱退还给沈女士后，自己也舒了一口气。当天上午，爱心人士董先生也向王朝贵捐助500元现金，并委托沈女士交给王朝贵。
相关新闻：
[责任编辑：刘红亮]
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
04/21 15:54
04/21 15:54
04/21 15:54
04/21 15:54
04/21 15:54
07/10 13:31
07/10 13:31
07/10 13:31
07/10 13:31
07/10 13:31
01/16 15:52
01/16 15:52
01/16 15:52
01/16 15:52
01/16 15:52
01/16 15:57
01/16 15:57
01/16 15:57
01/16 15:57
01/16 15:57
01/16 16:02
01/16 16:02
01/16 16:02
01/16 16:02
01/16 16:02
播放数：1133929
播放数：4135875
播放数：2845975
播放数：535774您当前的位置 ：&&&&&&&正文
七旬老人给陌生人汇款四万六疑被骗 银行苦劝1小时
警方认定为电信诈骗，大爷连声感谢
骨科病房里11岁的陶运平看上去是如此瘦弱不堪。被查出骨癌晚...
　　晨报讯近日，沈阳一家银行为了阻止老人汇款给骗子，决定锁门半小时，被网友称赞&业界良心&。而昨天，合肥也发生了类似的事情。1月9日下午，在望江路与徽州大道交口处的中国银行内，工作人员通过询问信息、查询身份、善意谎言等种种办法，劝说一个多小时，最终阻止了一位75岁老大爷向陌生人汇款46000元的行为。经警方调查后，认定这是一种典型的电信诈骗。
　　老人汇46000元给&朋友&疑点重重
　　昨日13时许，75岁的张大爷匆忙吃完午饭后，拎着自己的绿色布袋出门了。
　　来到望江路与徽州大道交口的中国银行，张大爷来到3号柜台。他拿出存折和身份证，还有一张记录了银行卡号和账户名的纸条，交给柜员，&我要汇钱，46000元！&
　　听到这个数目，柜员小潘提高了警觉，本能地询问：&您要汇款给谁？&张大爷：&给我朋友。&&是做什么用途呢？&&借给朋友。&
　　小潘细心地查询了一下张大爷汇钱的账户，发现对方户主的出生年份是1981年，小潘再次泛起疑惑。&大爷今年都70多岁了，他的朋友一般不会年龄相差这么大的。&小潘说。于是，小潘又问道，&这人真的是您的朋友吗？&张老汉有些不耐烦了，答道：&是我亲戚的朋友，你们怎么问这么多啊！&
　　&朋友&账户非正常银行苦劝一小时
　　此时，当班大堂经理王凤玲注意到了柜台的情况，她也怀疑，这可能是一起诈骗，并让小潘再次查询对方账户，发现了疑点。&对方账户很奇怪，一直都是存一块钱取一块钱，属于非正常账户。&王凤玲说道。
　　王凤玲问大爷：&您认识您要汇款的人吗？他叫什么名字？有联系方式吗？&张大爷支支吾吾说不来。&我们更加怀疑了。&但张大爷还是坚持要求汇款，并且十分着急。
　　转眼间半个小时过去，张大爷的手机响了。&老人家出去接的电话，通话时间挺长的。&王凤玲回忆。大爷回来后，工作人员便借口说要确认对方信息，向大爷要对方的联系方式，可大爷怎么都不愿给。
　　就在双方僵持时，银行工作人员悄悄报了警。在等待警方到来时，老人不断催促柜台汇款，还称朋友那边有急事，就快来不及了。小潘无奈，先用&电脑系统正在维护&做借口，随后又想出上厕所这招来拖延时间。
　　十几分钟后，当辖区警方赶到现场时，张大爷才放弃汇款。此时，银行工作人员已劝了老人一个多小时。
　　一通陌生女孩的来电大爷上当
　　据张大爷回忆，当天上午，他接到一个外地电话，一陌生女孩说他涉嫌一桩刑事案件，让他按&9&转接北京某刑警大队。张大爷照办，电话里一个自称是刑警大队办案人员的男子告诉他，他涉嫌一宗经济诈骗案，要冻结他的账户两年。张大爷一听急了，自己没有干过一件坏事，怎么就牵扯到诈骗案里了呢。张大爷不想冻结账户。对方则称需向领导汇报，后又打来电话说只需冻结三天。当张大爷问这三天如何用钱时，对方出主意说让他将所有46000元转账到另一个账户上代为保管。
　　了解事情原委后，民警当即认定这是一起典型的电信诈骗案。&幸好银行方面及时发现，全力劝阻。&张大爷恍然大悟，并对银行工作人员连声感谢。
　　晨报记者张梦怡晨报制图张苗苗
焦点阅读：
一季度安徽省经济走势仍表现出一定的“抗跌性”，尤其是全省...
4月26日下午，“大湖名城爱满合肥”合肥首届青年集体婚礼...
4月26日上午，“绿地杯”2014国内(巢湖)全国马拉松邀请赛...
4月25日上午，合肥工业大学智能制造技术研究院建设启动...
在中国体育彩票迎来全国统一发行20周年这个值得纪念的时...
以月为单位，每月确定一个志愿服务主题，这是安徽真心食...
COPYRIGHT &2013 合肥报业传媒集团版权所有
未经合肥报业传媒集团书面特别授权，请勿转载或建立镜像 本网举报电话：1