新疆前海联合基金管理有限公司新疆前海联合海盈货币市场基金基金合同-基金-广发银行
当前位置：&&
&& 资讯详情
基金排行榜
新疆前海联合基金管理有限公司新疆前海联合海盈货币市场基金基金合同
更新数据日期:
&& 信息来源:
&&&& 基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司&&　　基金托管人：中国工商银行股份有限公司&&　　二〇一六年九月&&　　第一部分前言&&　　一、订立本基金合同的目的、依据和原则&&　　1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规范基金运作。&&　　2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号》和其他有关法律法规。&&　　3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。&&　　二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。&&　　基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。&&　　三、新疆前海联合海盈货币市场基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册，由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集。&&　　中国证监会对本基金的募集注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。&&　　投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。&&　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。&&　　投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。&&　　四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。&&　　五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。&&　　第二部分释义&&　　在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：&&　　1、基金或本基金：指新疆前海联合海盈货币市场基金&&　　2、基金管理人：指新疆前海联合基金管理有限公司&&　　3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司&&　　4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《新疆前海联合海盈货币市场基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充&&　　5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新疆前海联合海盈货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充&&　　6、招募说明书：指《新疆前海联合海盈货币市场基金招募说明书》及其定期的更新&&　　7、基金份额发售公告：指《新疆前海联合海盈货币市场基金基金份额发售公告》&&　　8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等&&　　9、《基金法》：指日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自日起实施，并经日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订&&　　10、《销售办法》：指中国证监会日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订&&　　11、《信息披露办法》：指中国证监会日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订&&　　12、《运作办法》：指中国证监会日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订&&　　13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会&&　　14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会&&　　15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人&&　　16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人&&　　17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织&&　　18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者&&　　19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称&&　　20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人&&　　21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务&&　　22、销售机构：指新疆前海联合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构&&　　23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等&&　　24、登记机构：指办理登记业务的机构，本基金的登记机构为新疆前海联合基金管理有限公司或接受其委托代为办理登记业务的机构&&　　25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户&&　　26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户&&　　27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期&&　　28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期&&　　29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月&&　　30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限&&　　31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日&&　　32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日&&　　33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数&&　　34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日&&　　35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段&&　　36、《业务规则》：指《新疆前海联合基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守&&　　37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为&&　　38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为&&　　39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为&&　　40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为&&　　41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作&&　　42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式&&　　43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%&&　　44、元：指人民币元&&　　45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约&&　　46、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，每日计提损益&&　　47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益&&　　48、7日年化收益率：指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率&&　　49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用&&　　50、基金份额分类：本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量，对其持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，分别设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率&&　　51、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别&&　　52、B类基金份额：指不收取销售服务费的基金份额类别&&　　53、升级：指当投资人在单个基金账户保留的基金份额合计达到B类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额&&　　54、降级：指当投资人在单个基金账户保留的基金份额合计不能满足B类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额&&　　55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和&&　　56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值&&　　57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数&&　　58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程&&　　59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介&&　　60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件&&　　第三部分基金的基本情况&&　　一、基金名称&&　　新疆前海联合海盈货币市场基金&&　　二、基金的类别&&　　货币市场基金&&　　三、基金的运作方式&&　　契约型开放式&&　　四、基金的投资目标&&　　在控制投资组合风险，保持相对流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。&&　　五、基金的最低募集份额总额和募集金额&&　　本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。&&　　六、基金份额发售面值和认购费用&&　　本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。&&　　本基金不收取认购费。&&　　七、基金存续期限&&　　不定期&&　　八、基金份额类别设置&&　　1、基金份额分类&&　　本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量，对其持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。&&　　本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，分别设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。&&　　2、基金份额类别的限制&&　　本基金A类基金份额和B类基金份额的份额限制具体见招募说明书。在不违反法律法规且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额升降级的数量限制及规则，基金管理人应当在开始调整实施前依据《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。&&　　3、基金份额的自动升降级&&　　当投资者在单个基金账户持有的本基金份额累计达到B类基金份额的最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户持有的A类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资者在单个基金账户持有的本基金份额累计不足B类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户持有的B类基金份额全部降级为A类基金份额。&&　　本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则，由基金管理人在招募说明书中规定。&&　　4、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可在不违反法律法规且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，调整基金份额分类及升降级规则、或者对基金份额类别设置和相关规则进行调整、或者停止基金份额类别的销售、或者调整基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等；调整实施前，基金管理人需依据《信息披露办法》的规定在指定媒介公告并报中国证监会备案，不需要召开基金份额持有人大会。&&　　第四部分基金份额的发售&&　　一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象&&　　1、发售时间&&　　自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。&&　　2、发售方式&&　　通过各销售机构的基金销售网点或按基金管理人、销售机构提供的其他方式公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。&&　　3、发售对象&&　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。&&　　二、基金份额的认购&&　　1、认购费用&&　　本基金不收取认购费。&&　　2、募集期利息的处理方式&&　　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。&&　　3、基金认购份额的计算&&　　基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。&&　　4、认购份额余额的处理方式&&　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。&&　　5、认购申请的确认&&　　基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。&&　　三、基金份额认购金额的限制&&　　1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。&&　　2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明书或相关公告。&&　　3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处理方法请参看招募说明书或者相关公告。&&　　4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额。认购一经受理不得撤销。&&　　第五部分基金备案&&　　一、基金备案的条件&&　　本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。&&　　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。&&　　二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式&&　　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：&&　　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；&&　　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；&&　　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。&&　　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模&&　　《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。&&　　法律法规或监管规则另有规定时，从其规定。&&　　第六部分基金份额的申购与赎回&&　　一、申购和赎回场所&&　　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。&&　　二、申购和赎回的开放日及时间&&　　1、开放日及开放时间&&　　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。&&　　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。&&　　2、申购、赎回开始日及业务办理时间&&　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。&&　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。&&　　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。&&　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。&&　　三、申购与赎回的原则&&　　1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算；&&　　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；&&　　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；&&　　4、本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配。如待结转的基金收益为正，在基金份额持有人全部赎回基金份额时，其账户内待支付收益将与赎回款项一起结算并支付；在基金份额持有人部分赎回基金份额时，其账户内的待支付收益不结转。如待结转的基金收益为负，按赎回比例结转账户当前累计收益；&&　　5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额。限额事宜由基金管理人届时进行公告。具体限额数额如有变更，将最迟在新的限额实施前在基金管理人网站上公告。&&　　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。&&　　四、申购与赎回的程序&&　　1、申购和赎回的申请方式&&　　投资人必须根据基金管理人和销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。&&　　2、申购和赎回的款项支付&&　　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。&&　　基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请成功后，赎回款项将在T＋1 日（包括该日）内从基金托管专户中划出，通过各销售机构划往基金份额持有人指定的银行账户。若遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程的情况，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照本基金合同的有关条款处理。&&　　3、申购和赎回申请的确认&&　　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内(包括该日)对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不生效，则申购款项本金退还给投资人。&&　　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询。因投资者怠于查询，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。&&　　基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。&&　　五、申购和赎回的数量限制&&　　1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。&&　　2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。&&　　3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。&&　　4、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购上限，并在招募说明书或相关公告中列明。&&　　5、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。&&　　6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。&&　　六、申购和赎回的价格、费用及其用途&&　　1、本基金一般不收取申购费用和赎回费用，但为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险而征收的强制赎回费用除外。&&　　当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。&&　　2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。本基金申购份额、赎回金额的具体计算方法在招募说明书中列示。&&　　3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。&&　　七、拒绝或暂停申购的情形&&　　发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：&&　　1、因不可抗力导致基金无法正常运作。&&　　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。&&　　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。&&　　4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。&&　　5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。&&　　6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资人的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。&&　　7、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上限时；或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购金额上限时；或单个账户单日累计申购上限或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时。&&　　8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行时。&&　　9、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.5%时。&&　　10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。&&　　发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。&&　　八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形&&　　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：&&　　1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。&&　　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。&&　　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。&&　　4、继续接受赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。&&　　5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。&&　　6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理赎回业务。&&　　7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止基金合同的。&&　　8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。&&　　发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未兑付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以兑付，并以基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。&&　　九、巨额赎回的情形及处理方式&&　　1、巨额赎回的认定&&　　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。&&　　2、巨额赎回的处理方式&&　　当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。&&　　（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。&&　　（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。&&　　（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。&&　　3、巨额赎回的公告&&　　当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。&&　　十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告&&　　1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。&&　　2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。&&　　3、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率。&&　　十一、基金转换&&　　基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。&&　　十二、基金的非交易过户&&　　基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。&&　　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。&&　　十三、基金的转托管&&　　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。&&　　十四、定期定额投资计划&&　　基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。&&　　十五、基金份额的冻结和解冻&&　　基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。&&　　十六、基金份额的转让&&　　在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。&&　　十七、其他业务&&　　在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份额质押或其他基金业务，并收取一定的手续费用。&&　　十八、保障不同类别基金份额持有人合法权益的措施&&　　单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。&&　　法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。&&　　第七部分基金合同当事人及权利义务&&　　一、基金管理人&&　　（一）基金管理人简况&&　　名称：新疆前海联合基金管理有限公司&&　　住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室&&　　法定代表人：王晓耕&&　　设立日期： 日&&　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【号&&　　组织形式：其他有限责任公司&&　　注册资本：20000万元人民币&&　　存续期限：持续经营&&　　电话：5&&　　（二）基金管理人的权利与义务&&　　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：&&　　（1）依法募集资金；&&　　（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；&&　　（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；&&　　（4）销售基金份额；&&　　（5）按照规定召集基金份额持有人大会；&&　　（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；&&　　（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；&&　　（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；&&　　（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；&&　　（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；&&　　（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；&&　　（12）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；&&　　（13）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；&&　　（14）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式；&&　　（15）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，支付本基金应付的赎回、交易清算等款项；&&　　（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。&&　　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：&&　　（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的认购、申购、赎回和登记事宜；&&　　（2）办理基金备案手续；&&　　（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；&&　　（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；&&　　（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；&&　　（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；&&　　（7）依法接受基金托管人的监督；&&　　（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；&&　　（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；&&　　（10）编制季度、半年度和年度基金报告；&&　　（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；&&　　（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；&&　　（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；&&　　（14）按规定受理认购、申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；&&　　（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；&&　　（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；&&　　（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；&&　　（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；&&　　（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；&&　　（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；&&　　（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；&&　　（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；&&　　（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；&&　　（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；&&　　（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；&&　　（26）建立并保存基金份额持有人名册；&&　　（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。&&　　二、基金托管人&&　　名称：中国工商银行股份有限公司&&　　住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）&&　　法定代表人：姜建清&&　　电话：010-&&　　传真：010-&&　　成立时间：日&&　　组织形式：股份有限公司&&　　注册资本：人民币35,640,625.71万元&&　　批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发【号）&&　　存续期间：持续经营&&　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】3号&&　　（二）基金托管人的权利与义务&&　　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：&&　　（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；&&　　（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；&&　　（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；&&　　（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券交易资金清算；&&　　（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；&&　　（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；&&　　（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。&&　　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：&&　　（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；&&　　（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；&&　　（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；&&　　（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；&&　　（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；&&　　（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；&&　　（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；&&　　（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；&&　　（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；&&　　（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；&&　　（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；&&　　（12）建立并保存基金份额持有人名册；&&　　（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；&&　　（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；&&　　（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；&&　　（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；&&　　（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；&&　　（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；&&　　（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；&&　　（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；&&　　（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；&&　　（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。&&　　三、基金份额持有人&&　　基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。&&　　同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。&&　　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：&&　　（1）分享基金财产收益；&&　　（2）参与分配清算后的剩余基金财产；&&　　（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；&&　　（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；&&　　（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；&&　　（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；&&　　（7）监督基金管理人的投资运作；&&　　（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；&&　　（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。&&　　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：&&　　（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；&&　　（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；&&　　（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；&&　　（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；&&　　（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；&&　　（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；&&　　（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；&&　　（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；&&　　（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。&&　　第八部分基金份额持有人大会&&　　基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。&&　　本基金份额持有人大会暂未设日常机构，在符合相关法律法规规定及基金合同的约定的前提下，履行相应程序后可增设日常机构。&&　　一、召开事由&&　　1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：&&　　（1）终止《基金合同》；&&　　（2）更换基金管理人；&&　　（3）更换基金托管人；&&　　（4）转换基金运作方式（法律法规、中国证监会另有规定除外）；&&　　（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；&&　　（6）变更基金类别；&&　　（7）本基金与其他基金的合并；&&　　（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会另有规定除外）；&&　　（9）变更基金份额持有人大会程序；&&　　（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；&&　　（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；&&　　（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；&&　　（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。&&　　2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：&&　　（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；&&　　（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；&&　　（3）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置、调整基金份额分类及升降级规则；&&　　（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；&&　　（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；&&　　（6）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；&&　　（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。&&　　二、会议召集人及召集方式&&　　1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。&&　　2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。&&　　3、基金份额持有人大会未设立日常机构的，基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。&&　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。&&　　4、基金份额持有人大会未设立日常机构的，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。&&　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。&&　　基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。&&　　5、基金份额持有人大会设立日常机构的，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向该日常机构提出书面提议。&&　　该日常机构应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金管理人、基金托管人和提出提议的基金份额持有人代表。该日常机构决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；该日常机构决定不召集，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，按照未设立日常机构的相关规定执行。&&　　6、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人大会日常机构、基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。&&　　7、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。&&　　三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式&&　　1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：&&　　（1）会议召开的时间、地点和会议形式；&&　　（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；&&　　（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；&&　　（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；&&　　（5）会务常设联系人姓名及联系电话；&&　　（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；&&　　（7）召集人需要通知的其他事项。&&　　2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。&&　　3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。&&　　四、基金份额持有人出席会议的方式&&　　基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。&&　　1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：&&　　（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；&&　　（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。&&　　2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。&&　　在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：&&　　（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；&&　　（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；&&　　（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；&&　　（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。&&　　3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。&&　　4、重新召集基金份额持有人大会的条件&&　　基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上（含二分之一）基金份额的持有人参加，方可召开。&&　　参加或直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人大会的持有人代表的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有人参加或直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，方可召开。&&　　五、议事内容与程序&&　　1、议事内容及提案权&&　　议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。&&　　基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。&&　　基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。&&　　2、议事程序&&　　（1）现场开会&&　　在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。&&　　会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。&&　　（2）通讯开会&&　　在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。&&　　六、表决&&　　基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。&&　　基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：&&　　1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。&&　　2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。&&　　基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。&&　　采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。&&　　基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。&&　　七、计票&&　　1、现场开会&&　　（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。&&　　（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。&&　　（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。&&　　（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。&&　2、通讯开会&&　　在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。&&　　八、生效与公告&&　　基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。&&　　基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。&&　　基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。&&　　基金份额持有人大会日常机构、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对基金份额持有人大会日常机构、全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。&&　　九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。&&　　十、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。&&　　第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序&&　　一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形&&　　（一）基金管理人职责终止的情形&&　　有下列情形之一的，基金管理人职责终止：&&　　1、被依法取消基金管理资格；&&　　2、被基金份额持有人大会解任；&&　　3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；&&　　4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。&&　　（二）基金托管人职责终止的情形&&　　有下列情形之一的，基金托管人职责终止：&&　　1、被依法取消基金托管资格；&&　　2、被基金份额持有人大会解任；&&　　3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；&&　　4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。&&　　二、基金管理人和基金托管人的更换程序&&　　（一）基金管理人的更换程序&&　　1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人提名；&&　　2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过；&&　　3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；&&　　4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议自表决通过之日起生效，自通过之日起五日内报中国证监会备案；&&　　5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有人大会决议生效后2个工作日内在指定媒介公告；&&　　6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值；&&　　7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费用由基金资产承担；&&　　8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。&&　　（二）基金托管人的更换程序&&　　1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人提名；&&　　2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过；&&　　3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；&&　　4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议自表决通过之日起生效，自通过之日起五日内报中国证监会备案；&&　　5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后2个工作日内在指定媒介公告；&&　　6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；&&　　7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费用由基金资产承担。&&　　（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序&&　　1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；&&　　2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；&&　　3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后2个工作日内在指定媒介上联合公告。&&　　（四）基金份额持有人大会审议变更基金管理人、基金托管人事项时，除应遵守本部分的约定外，还应符合本基金合同第八部分的约定。&&　　三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。&&　　第十部分基金的托管&&　　基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立托管协议。&&　　订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。&&　　第十一部分基金份额的登记&&　　一、基金份额的登记业务&&　　本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。&&　　二、基金登记业务办理机构&&　　本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。&&　　三、基金登记机构的权利&&　　基金登记机构享有以下权利：&&　　1、取得登记费；&&　　2、建立和管理投资者基金账户；&&　　3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；&&　　4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；&&　　5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。&&　　四、基金登记机构的义务&&　　基金登记机构承担以下义务：&&　　1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；&&　　2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业务；&&　　3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年；&&　　4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；&&　　5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；&&　　6、接受基金管理人的监督；&&　　7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。&&　　第十二部分基金的投资&&　　一、投资目标&&　　在控制投资组合风险，保持相对流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。&&　　二、投资范围&&　　本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括：现金，通知存款，期限在一年以内（含一年）的银行存款，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的同业存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在397天以内（含397天）的债券，剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券，剩余期限在397天以内（含397天）的非金融企业债务融资工具，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。&&　　如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，在不改变基金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，履行适当程序后，本基金可参与其他金融工具的投资，不需召开基金份额持有人大会审议。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。&&　　三、投资策略&&　　本基金将采用积极管理的投资策略，通过对货币市场利率走势的预判，控制利率风险、在满足基金流动性需求的前提下，减少基金资产净值波动，力争获取超越比较基准的投资收益。&&　　1、资产配置策略&&　　本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场供需结构变化和短期资金面扰动等因素的综合分析，优先考虑安全性和流动性因素，根据各类资产的信用风险、流动性风险及经风险调整后的收益率水平，通过比较各类资产的风险与收益率变化，动态调整优先配置的资产类别和配置比例。&&　　2、利率债投资策略&&　　本基金将采用“自上而下”的研究方法，通过对宏观经济走势的预判以及资本市场流动性变化的预测估算未来基准利率的走势及合理中枢。再结合利率债目前的收益率曲线形态以及期限利差所在历史分位来动态调整所投标的。&&　　3、信用债投资策略&&　　信用债的表现受到基准利率及信用利差两方面影响。本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均建立在对经济基本面、政策面、资金面以及收益水平和流动性风险分析的基础上。个券分析方面，通过自下而上的研究方法分析发债主体所在行业的基本面情况，以及发债主体企业的实际偿债能力来控制投资组合信用风险。并结合当前市场的信用利差估值水平重点挖掘被低估的可投个券。本基金将通过分散化投资来规避行业和个券的集中信用风险暴露，提高组合收益。内部评级体系通过自上而下的宏观分析，以及定性和定量的企业偿债能力分析做到对发债主体信用风险的事前防范和事后跟踪，以达到信用风险可控的目标。&&　　4、久期管理策略&&　　本基金根据对未来短期利率走势的研判，满足货币基金资产的高流动性需求及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期。当预期市场短期利率上升时，本基金将通过提高剩余期限较短债券的投资比例来降低组合久期，以减少组合利率风险；当预期市场短期利率下降时，则通过提高剩余期限较长债券的投资比例来拉长久期，以获取债券价格上升的资本利得收益。&&　　5、债券回购策略&&　　在回购利率过高、流动性收紧等不宜加杠杆的市场环境下，本基金将降低杠杆投资比例。在对组合进行杠杆操作时，根据资金面宽松还是收紧的预期来调整正回购借入资金的期限。当预计资金面宽松程度未来有所下降时，进行长期限正回购操作，锁定融资成本。&&　　6、流动性管理策略&&　　本基金作为现金管理类工具，须保证资产的安全性和流动性，根据对持有人申购赎回情况的动态预测，调整组合中高流动性资产的权重；通过管理债券组合期限结构的分布，合理匹配基金的未来现金流。在确保流动性的前提下争取超额收益。&&　　7、资产支持证券投资策略&&　　资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、资产支持票据（ABN）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种。本基金将对市场利率、偿债条款、对应资产池的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等因素进行定性分析，并辅助用蒙特卡洛模拟的数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值。&&　　8、其他金融工具的投资策略&&　　本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。&&　　四、投资限制&&　　（一）本基金不得投资于以下金融工具：&&　　（1）股票、权证；&&　　（2）可转换债券、可交换债券；&&　　（3）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；&&　　（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；&&　　（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。&&　　法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。&&　　（二）投资组合限制&&　　基金的投资组合应遵循以下限制：&&　　（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；&&　　（2）本基金管理人管理的全部基金持有同一公司发行的证券，不超过该证券的10%；&&　　（3）除发生巨额赎回的情形、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；；&&　　（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%，债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；&&　　（5）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单合计不得超过基金资产净值的20%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单合计不得超过基金资产净值的5%；&&　　（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款，不受此限制；&&　　（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；&&　　（8）本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；&&　　（9）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%；&&　　（10）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例，合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；&&　　（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；&&　　（12）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；&&　　（13）到期日在10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；&&　　（14）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。&&　　除上述第（1）、（8）、（11）项另有约定外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。&&　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定，在上述期间内，本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。&&　　如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。&&　　（三）禁止行为&&　　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：&&　　（1）承销证券；&&　　（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；&&　　（3）从事承担无限责任的投资；&&　　（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；&&　　（5）向其基金管理人、基金托管人出资；&&　　（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；&&　　（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。&&　　运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。&&　　法律、行政法规和监管部门取消上述禁止性规定的，在适用于本基金的情况下，则本基金投资不再受相关限制。&&　　五、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法&&　　1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：&&　　■&&　　2、平均剩余存续期限的计算公式如下：&&　　■&&　　其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、同业存单、债券、非金融企业债务融资工具、逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券和中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。&&　　投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。&&　　采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。&&　　2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定&&　　（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0 天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；&&　　（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；&&　　（3）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；&&　　（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；&&　　（5）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限；&&　　（6）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；&&　　（7）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：&&　　允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。&&　　允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。&&　　（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。&&　　平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。&&　　六、业绩比较基准&&　　本基金的业绩比较基准为：活期存款利率(税后)。&&　　本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。&&　　如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。&&　　七、风险收益特征&&　　本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。&&　　第十三部分基金的财产&&　　一、基金资产总值&&　　基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。&&　　二、基金资产净值&&　　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。&&　　三、基金财产的账户&&　　基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金