王芳：家族企业婚姻继承风险防控体系设立 _ 东方财富网
王芳：家族企业婚姻继承风险防控体系设立
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　　那么第二个我们看到婚变对资本市场当中的PE和VC冲击也非常大，大家知道真功夫案件，知道土豆网案件，还知道赶集网案件，在这三个案件里有一家私募风投机构连中三元，叫做今日资本，大家知道私募风投的钱一进去，如果上市再跟不上，那么他的损失应该说是挺惨重的，所以我们在北京遇到金度律师事务所资本市场的律师第一句话跟我讲，王律师以后我们做PE、VC先对他的家庭进行净值调查，你先说说你们家那小三是怎么回事，要考察一下这个问题，这句话并不是开玩笑，那我们还发现婚变当中股权分割对家族企业集团带来振荡，我在近几年里处理了三起的家庭企业集团，这些集团的资产涉及金额是200个亿，我们惊讶发现一旦夫妻发生婚变整个企业会出现站队现象，如果真的是200亿资产分割我们是没有现金给他那么多钱的，我们只能做资产剥离，而做资产剥离的情况下大家可以想像，所有员工和高管就想你是跟老板走还是跟老板娘走，你要面临这个问题，因为你在不同的企业里你要站不同的队，在这个时候同业竞争对手在插进来一杠子，再进行一些打击和抢占市场这个后果可想而知，整个家族集团可能会发生裂变。我们今年处理的一个案件就是这样，他们俩在一个集团两家企业集团数一数二，经常PK，结果有一个企业的实际控制人发生婚变，他们两个企业都想同步申请在上市，大家可以想像谁能够上市成功，这是它的一个风险。那么我们还看到父母对子女的婚姻财富支持，对于富二代来讲都存在这个问题，去年有一个企业家到我办公室来，他说他儿子谈了一个女朋友，这个女朋友要嫁到他们家来，但是父母坚决反对，因为看不上这个女孩，但是后来复生了一个意外事件，这个女孩怀孕了，而且怀的双胞胎，于是这个富一代老板就改变了主意，这可是家族血脉就让她进门吧，但是给我布置了一个任务，他说如果她进来绝对不可以影响我儿子在集团公司的整个俱全，他的股权不仅是儿子自己的，还为家族很多亲戚代持股，王律师我需要你做一个归置，保证将来这个嫁进来的儿媳妇不管她怎么折腾都不会影响公司的股权。我们还发现企业财产和公司个人财产混同，比如说经常企业借股东个人的名义投资不动产，那么后来会发生一个确权诉讼，这种案例我们处理过很多，那么第六还有家业企业不分，刚才我们几位老师都讲到了，企业有限责任被破除，家业和企业财产混同，人事混同，经营场所混同，还有财务混同等等，我们都遇到过。第七个是隐名股东和显名股东，这个我在继承的环节再讲。第八个我们发现婚变纠纷还引发了企业家的刑事责任，这个很有意思，就是有一个老板他在处理他们婚姻家庭纠纷过程当中，这个老板名下有三套别墅，他未经妻子同意就把三套别墅在市场上转让交易，大家知道现在市场上转让交易都是阴阳两套合同两个价格，对方就抓到一个把柄，偷漏税，就偷漏税检查他们举报到了朝阳区公安局，朝阳区公安局就把这个人逮捕了，大家看这是典型婚姻家庭纠纷引发的刑事犯罪，这方面还有很多，还有我们遇到的举报他行贿，还有他虚假出资，出逃注册资本，总之她掌握了商业秘密，如果她心理不能平衡就可能发生这种问题，第九个是家族成员利益之争可能引发人身安全，第十个是同居和事实婚姻的分歧会引来企业资产缩水和分割，这个最有名，今天四川省来的律师都知道，那就是九鼎集团的案件，当时他和他女朋友同居了大概将近10年，最后九鼎集团老总提出来要和女朋友分手的时候，女朋友说我跟你是婚姻凭什么要分手，所以人家起诉到法院要几个亿，最后这个官司一环打了一环，打了好多年。　　我们看看家族企业婚姻家庭纠纷防范风险我们怎么来设立？首先第一点我觉得婚前婚类的个人财产和婚后的共同财产是需要盘点和隔离的，我们很多富豪是没有这个概念的，当然这盘点可能有一系列的技巧在里面。第二个是夫妻和其他家族成员在公司股权的归置和条理，我们会注意到有些家族企业全部是小家庭，父母子女拥有公司股权，有的是大家庭，就是实际控制人和他的兄弟姐妹有大家庭的股权，还有就是今天老师讲到的加入了非家族成员的股权，在这样的归置里我们的建议是在公司章程制定的时候就对公司的股权做一个归置，刚才提到了皮革大王的案件，他的案件为什么皮革大王远在境外的时候他的兄弟姐妹可能把他在境内的所有的公司股权都转让到自己名下呢？这显然这里面是缺少归置的。第三个是夫妻财产的签订，夫妻财产契约签订非常重要，我们认为我们的公司股权可以把他分为两部分，一部分是他的股东资格，这是身份权，另外一部分是财产权，如果一个企业要冲击资本市场，我建议最好先做这样的契约，我们可以约定配偶在股权当中所拥有的财产权利，但是把股东资格也就是身份权给他界定在仅属于股东本人，这样可以避免配偶将来要求分割股权。第四个是PE和VC进入之后要做一定的净值调查，对被投资企业的股东要进行净值调查，这里面有一个土豆条款在座各位听说过，发生土豆网的案件以后有些企业就提出来，如果我投资你可以，那么们要签订一个土豆条款，约定在我们整个包装上市IPO的过程当中任何人不能发生婚变，一旦发生婚变那么对公司造成所有损失将由你承担，对这样的土豆条款我对他的法律效益是要产生质疑的，因为他是限制了一个人在离婚方面的一个基本自由权，那么第五个是资本市场进程当中的家事纠纷需要尽可能低调的处理，应该说近几年发生的大的案件我们全都碰到过，包括实际控制人赵丙贤的离婚案，真功夫的离婚案，土豆网、赶集网这些我们全都遇到过，我们给出的建议是尽可能低调的解决，去年21世纪经济报道采访我袁金华离婚案，其中我们就说到他们的上市公司股份当时剥离的非常漂亮，以至于夫妻在离婚完之后，他的股票还涨了，还成功的并购了德国最大的一家机械集团，大家可能注意到过这个消息。我们还要求隐名股东和显名股东之间的契约权利和义务的明确，曾经有一个案件是西部的最大的一个煤矿案件，他们家企业核心最顶层的母公司股权结构就是夫妻双方持股但是还有第三人，这个第三人是小叔子，小叔子没有任何出资他只是代持股，那么后来这对夫妻之间发生纠纷以后就和小叔子之间开战，因为他们要求确认这个代持股的显名股东是他们夫妻双方的共同财产。第七个是对子女的财富支持先征求专业人士的意见，这个方面不可能展开说，我们有一套的财富保护计划。第八个是企业财产债务和家庭财产之间要设立防火墙，今天我们讲了那么多的有限责任被破除，那么都有可能由于在外面经营不善，让家庭的财产承担无限的连带赔偿责任，这里面我认为是需要归置的，第九个是商业秘密和合作伙伴之间隐私保护，这一点是我特别要提醒各位，你会发现老板们一旦发生婚姻问题，他对他的配偶或者情人，在过去相处的岁月里没有注意保护好这一点，我们曾经处理的案例是，夫妻离婚纠纷，不仅把丈夫送进监狱，而且把丈夫的商业合作伙伴也送进监狱，大家知道国家工商总局徐某某的案件，他的原发就是因为律师的情人长期不能被转正心生怨恨，向纪委投诉最后引发了这个结果，这就是一个案例。那么第十个是资金往来财富手续的完备，这个很有意思，我们在接触江浙一带企业家的时候发现他们有特点，江浙企业家喜欢民间融资，比如说王芳律师要借钱靠的就是我这张脸，如果中间人非常有信誉的话就借你的人头把他的钱打到你的账户上，你就给我，说好几分利就可以了，等我用了6个月我再借你的人头还回去就OK，结果我们处理了江浙非常有名的大老板，我们发现他的银行帐户问题很多，你会发现在三年之间2000万进出是平常的事情，结果这个大老板他的配偶要离婚就委托法院把丈夫名下的三年银行交易记录全部查了出来，查了出来以后他的律师非常认真列了一张表，他说三年间我们发现我丈夫银行帐户一共进来是4亿多，所以我要求分2.5亿，至于去到哪肯定是他恶意转移财产，我要求多分，分到70%，大家听听这个案例，后来我们问这个老外，这个钱干嘛？拆借，拆完了又还回去了，有借条吗？没有，有借款协议吗？没有，那借给谁了？记不清了，根据婚姻法的规定只要进到你账户里的钱优先推定就是夫妻公共财产，所以如果钱转出去了举证责任是谁？是你自己，别人没有举证责任，在这个案件里法院真的问这个老板，那怎么样拿出2亿我来分一分，实际上这个2.5亿的钱都不是他的，所以我们说了资金往来的财务手续一定要完备，那么我们再来看看继承纠纷对企业带来的巨大振荡，首先是一个家族企业核心股东去世以后演绎股权之争，亲人变仇人，这个不用说了，最典型的就是我们翼飞集团的董事长，陈翼飞先生，他去世以后他的前妻和长子以及现任的妻子和第二个孩子产生了股权之争，在美国都打起了官司。
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关注天天基金企业家家庭财富的防火墙 ——家庭财富与企业经营隔离的必要性_法律研究_京都刊物_京都律师事务所
企业家家庭财富的防火墙 ——家庭财富与企业经营隔离的必要性
作者：宇文鸿雁 、牛星丽
近几年来家族律师在中国大陆地区渐渐兴起，他们不是平常意义上的诉讼出庭律师，而是为家族企业处理已经发生或可能发生的一切法律事务的律师群体。中国的企业家，大都是五六十年代白手起家的创一代，他们或夫妻创业或兄弟联手，全身心投入到创业中去。在他们埋头奋进的几十年里，中国的法治建设也在逐步完善，而企业家们在其家族企业管理中在仍然沿用“家庭式管理”：将家庭财产与企业财产混为一谈；因同为企业股东的夫妻、兄弟之间的家事纠纷而引发股权纠纷就更为常见，企业家们往往由于缺乏法律风险防控能力，缺乏专业律师的建议而输掉了几十年的心血。
分享一组数据：《2013年私人财富报告》统计：截止2012年，国内拥有可投资资产超1千万元高净值人群的“千万富豪”已超70万人，中国富人的基数已经远远超越人们的想象，手持大量财富的富人中，逐渐开始接受运用信托、保险等不同工具来筹划和设置不同类型的资产。同时中国的富人也开始学习西方的经验，雇佣专属的家族律师，为家族的资产运营和打理家族企业保驾护航。
《2014年胡润全球富豪榜》数据显示十亿美元以上级别的华人富豪457位，平均年龄59岁，在未来的5到10年内，全国约300多万民营企业家面临企业财富传承问题。
“创富”不再是首要目标，相对于工薪阶层企业家虽然很有钱，但过去几年，千万富豪的首要财富目标依然是“创造更多财富”。而2013年到2014年数据统计：“财富保障”已经取代“创造更多财富”及“高品质生活”和“子女教育”成为众多企业家首要关注的目标。
企业家家族财富的保障首先要降低并解决家庭隐形的风险，当企业家面临离婚纠纷、继承纠纷等法律风险时如何规避；婚前个人财产与婚后夫妻共同财产如何分离；企业家家庭财产与企业财产如何隔离等等这些风险将不得不面对。
诸如很多企业家由于后院起火引发离婚纠纷导致家庭财产分割，或因疾病或意外死亡等事件产生继承纠纷引发家庭内战，导致家庭财产流失，其企业经营随之出现一系列的问题，最后连最基本的家庭基本生活都失去保障；众多的企业家由于家事纠纷导致公司上市受阻，公司财产被查封，公司经营权丧失；甚至家事纠纷导致企业家陷入刑事案件等等案例已经屡见不鲜。
家族内斗，公司受损
据媒体报道：日真功夫公司董事长蔡达标因犯职务侵占罪和挪用资金罪，被广州市天河区法院判处有期徒刑十四年。经广州市中级人民法院终审判决：维持一审判决。日真功夫餐饮有限公司与蔡达标股东知情权纠纷案在广州市中级人民法院终审宣判：真功夫公司于判决生效后十日内，将日至日止的会计账簿提供给蔡达标委托的代理人及会计专业人员查阅，将此期间的董事会会议决议、监事报告、财务会计报告提供给蔡达标委托的代理人查阅、复制。
至此，在华南地区引发广泛关注，因家事纠纷导致企业两大控股家族决裂而引发的股东知情权纠纷案告一段落。而也就这仅仅几年的时间，由于家庭纠纷导致的这场乱战不仅让蔡达标深陷牢狱，“真功夫”这个中式快餐连锁的第一品牌也被牵连的伤痕累累。
朋友反目，资产受损
同样在笔者代理的一起金融借款合同纠纷案件中，委托人是一位一线明星。某日朋友找到他，因企业流转资金不利向银行贷款，请求他在一份《保证合同》上签字为其经营企业的借款提供担保。我的委托人碍于情面就草率的在合同上签了字。没想到就在合同签署后的短短几个月内，该企业资金链断裂，他的朋友亦卷款逃跑，贷款人一纸诉状将其告上法庭，要求其承担连带担保责任，并申请法院查封冻结其名下的所有资产。本案导致其名下的存款和房产均被冻结，一旦借款人无法偿还，我的委托人不仅仅遭受官司的诉累，更加面临自有房产被拍卖的风险，导致其家庭财产受损。
本案中，如该明星担保人以其闲置财产提供抵押担保，而非承担保证责任，将担保财产从其所有的家庭财产中剥离，那么既能帮助朋友又能保全自己。
临危救急，家产流失
另一案例中，温州某制鞋企业需要资金周转，因银行贷款困难，企业家将自己家的家庭资金（夫妻共同财产）输送到企业，后其因涉嫌非法集资被立案调查，导致债权人集中讨债，企大部分资产变卖还债，优先偿还了银行借款和员工工资，家庭资产的注入由于注入设置结构不明晰，最终企业资金不足不得偿还，致使家庭最基本的开支都无法保障。
感情破裂，纠纷升级
而“夫妻公司”在经营过程中，由于家庭纠纷导致的股权纠纷的案例就更为常见，笔者代理的一起股权纠纷的案例中，张某和王某为夫妻关系，两人作为自然人股东以部分婚前财产和婚后夫妻共同财产共同出资设立了伟业装饰有限责任公司，该公司为典型的夫妻公司。
后夫妻二人由于家庭纠纷导致矛盾加剧，张某与王某协商将公司卖掉，平均分割转让款，张某得到王某口头同意但并未签字确认。后张某与第三人签订《收购协议》在拿到转让的款项后反目，拒绝支付王某相应的转让费用。王某讨要无果的情况下将张某和第三人诉上法庭，认为《收购协议》未经王某同意，侵害其利益，请求确认《收购协议》无效。经法院查明，张某和王某虽然是夫妻，但是其作为股东出资财产是独立的。张某仅是伟业公司的一名股东，且第三人也没有证据证明伟业公司系张某一人设立的有限责任公司，故张某将伟业公司的全部股权转让给第三人，应当依据伟业公司的章程约定，召开伟业公司股东会，并符合伟业公司章程中股东优先购买权的约定。然而，张某并没有按照公司章程的约定召开股东会，并征求另一股东王某对优先购买权的意见。张某与第三人签订的《收购协议》处分了王某所持有的公司的股权，侵害了王某的股权和优先购买权。最终法院判决：张某与第三人订立的《收购协议》无效。本案虽然王某通过诉讼挽回了经济损失，但也为家庭财产和公司财产约定不明导致纠纷付出了时间和精力的代价。
如上几个案例，或因家庭纠纷导致企业受损，或因家庭财产和企业财产公私财产不分导致家庭财产流失，均因公私混同所致；而大部分企业家都是第一代创始人并没有意识到自己经营的企业必须与家族财富分开，其把所有的家当都压在其苦心经营的“家族企业”上，在家族企业的股权设置上以及公私财产混同上没有风险意识，一旦企业经营出现危机或一旦因处理不好家庭关系引发离婚纠纷或继承纠纷而往往使家族财产被分割，很有可能导致企业家自身倾家荡产同时又伤及企业。
那么拥有和谐美满的家庭，妥善处理婚姻家庭关系、规划家族企业在家庭成员股东间的股权设置；注意企业家包括大股东离婚、继承风险等家事法律风险的防控；通过婚前财产设置与规划、婚姻夫妻财产约定制，公证遗嘱，企业股权设置，家庭财产保险理财等工具实现对企业和家庭财产剥离，做到公私分明，建立起家庭财产与企业财富间的防火墙，方能即保障企业家的家庭财富，亦保障基业长青。