mmm金融互助平台是骗人的吗？_百度知道MMM金融互助平台属于P2P行业？真相其实是传销！ - 第一白银网
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MMM金融互助平台属于P2P行业？真相其实是传销！
来源:第一白银网
“MMM”一词在世界上出现已有二十余年，曾经被定性为世界上最大的金融骗局。早在1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创建MMM公司，注册资金10万卢布(当时约合1000美元)，其对外称是“非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区”。
　　4月13日讯 “MMM”一词在世界上出现已有二十余年，曾经被定性为世界上最大的金融骗局。早在1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创建MMM公司，注册资金10万卢布(当时约合1000美元)，其对外称是“非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区”。
　　该公司以金字塔骗局的形式骗走数百万人上百亿美元，最终于1997年破产，马夫罗季也因此锒铛入狱。但此人于2007年出狱之后又去印度、南非、印尼等国家，故技重施继续行骗。
　　2015年5月，MMM登录中国并在迅速扩张，目前已经在中国积累了大量用户。据MMM金融互助社区一些网站的广告信息显示，目前MMM在107个国家共有1.38亿的全球会员，中国市场占比不足1%。
　　第三方数据显示，截至目前已发现中国MMM相关推广社区35个，54个推广网站(25个已关闭)，197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。
　　MMM称自己不是银行，不收会员的钱，是一个互相帮助的社区，在全球援助数以百万计的参与者寻找需要帮助和提供无偿援助的人。
　　在一份宣传资料里，MMM写到，“这里的成员以互相赠与模式来实现财富，投资最低60元-6万元人民币，每日利息1%，月收益30%。”
　　每月30%的高息实现起来看似并不复杂。该平台上有两个选区“提供帮助”和“得到帮助”，比如投资者A成为注册用户以后，可以花60元到6万元不等，来购买一种虚拟物品“马夫罗”，用来提供帮助。
　　一周时间左右，该平台会随机提供一个用户B的银行账户和联系方式给A用户，72小时内，A用户将提前预约的数额打到平台提供的账户，对应的投资数额会变成“马夫罗币”，显示在A用户的账户上。15天后，A再点击“得到帮助”，平台便会立马秒配其他用户，本金加上15%的利息，在72小时以内，打到A用户的账号内。
　　高额的收益让无数人群无法抵制。大多数人抱着试一试的心态，由最初的少量投入，发展到最后成为大笔资金的玩家。
　　MMM会员主要收入来源有两个：一是固定利率收益，二是设置伞形结构分级奖励机制，即该平台的注册会员推荐新投资者加入可获得10%的推荐提成。
　　一家号称自己是正牌MMM公司的客服人员表示：“投资MMM金融互助平台，除了每个月的固定收益，介绍别人加入这个平台，就能获得推荐奖，推荐奖励额度是10%。”根据奖励机制，组建团队可以直接获得推荐奖、管理奖、领导奖，该平台发展上下线可容纳六级。
　　实际上，通过推荐他人加入从而形成上下线关系，并通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，已经具备了网络传销和组织领导传销的特征。根据现行法律，传销属于违法行为，将对犯罪主体分别按照非法经营罪、诈骗罪、集资诈骗等犯罪追究刑事责任。
　　一位参与投资的MMM会员表示，“李先生(上线)答应，只要我投入1万元，当天就会返回1万本金给我，利息到期还是我的，他从中赚取平台奖励。”“这当然是传销，但是只玩两个月的话是能赚到钱的。”他还说。
　　MMM公开宣传资料显示，“MMM系统规则规定从开始排队挂单开始需要冻结14天才可以申请提款，14天冻结期就相当于一个蓄水池蓄水的过程，流进去14天的水，流出1天的水。同时由于系统给予的每月30%高回报，赚到钱的会员在提现后还会选择回到系统重新投资，再加上每天都有新进了的资金，所以，蓄水池里进来的水(资金)永远比流出的水(资金)大很多倍，这样无限循环。”
　　按其理论，30%利息收益不是来源于资金在实体经济中创造出来的价值，而是来源于新投资人对原投资人的资金贡献，它以不正常的高额回报来骗取投资者加入，一旦新加入的投资者减少或停止，这种商业模式就会崩溃。只是这种明显的庞氏骗局手法，MMM平台会员对此并非毫不知情，他们留下来的原因只不过是认为自己不会是最后的接棒人。
　　此前，已经有MMM平台出现体系匹配延迟、推荐奖被冻结的现象，对于已打款但是部分金额没有匹配的单子，该平台称系统正在升级，要求成员翻墙提交账户问题。
　　此事已经在MMM社群内部造成了一定程度的恐慌，一部分没有按时打款的成员被MMM称为对平台“没有信心”，且遭遇资金冻结。在该平台发布的一份公告中，MMM对各级领导人呼吁，“现在是平台需要你们证明自己忠心与实力的时刻。”
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3m理财是真的吗？mmm金融互助平台骗局揭秘
3m理财又称mmm金融互助平台，是目前在朋友圈、里疯传的一个项目，很多人都说自己通过这个赚了多少多少钱，赚钱堂告诉大家，他们说的可能是真的，但3m理财的原理就决定了，最终会有一批人为前面赚钱的人买单，甚至可以这样说，前面人的赚了多少，后面的人就要赔多少，甚至还不止。以下是来自《俄罗斯经济评论》对3m理财骗局的前世今生进行的挖掘。
3m理财是真的吗
MMM合作社成立于1989年，以此为基础又成立数十个商业公司，其中就包括MMM公司。上世纪90年代MMM公司在俄罗斯曾经建立过臭名昭著的“金融金字塔”，这个惊天的陷阱让俄罗斯有1500万人经济蒙受了巨大的损失。
MMM公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，在上世纪九十年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。当时，几乎俄罗斯所有媒体都刊登了MMM公司的集资广告，马夫洛基的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中成了关键词。一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫洛基成了俄罗斯人们心目中的中心人物。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，1994年该公司承诺只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。在强大的宣传和高回报的诱使下，人们相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM公司的股票遭到了抢购。
到1994年6月份，MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍，达37500卢布。仅半年时间，MMM公司凭藉股票的「金字塔」式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入达400亿卢布。日，俄政府突然公开声明，政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，金字塔彻底倒塌，MMM公司最终破产，投资人的钱血本无归。
马夫洛基本人被俄有关部门提起多项诉讼，日谢尔盖.马夫洛夫被全俄通缉，一年后被国际通缉。嫌犯销声匿迹了5年的时间。到2003年冬天以前一直没有关于他的任何消息。有传闻称他一直在希腊或者北欧某国，但后来证实马夫洛基从来没有离开过莫斯科，更没有离开过俄境。日，马夫洛夫在莫斯科被捕。据他本人交代，在被捕前他曾在因特网上建立过一个金融交易平台Stock Generation (SG),后来因平台大量交易付款延误而被关闭。从2003年开始，马夫洛夫被国家多次提起公诉。 日因税务问题被公诉，2月3日因涉嫌诈骗被起诉，2006年3月因以欺骗手断侵占他人财产被起诉。在2007年5月份以前，马夫洛夫多罪并罚，一直呆在监狱里， 5月份被释放。
马夫洛夫出狱后继续兴风作浪，在多个国家重筑“金融金字塔”。先后在各地推行MMM-２０１１和MMＭ-２０１２，2012年4月在白俄罗斯警方提起公诉，罪名是涉嫌非法商业活动。2015年有14个参与MMM-2011项目的嫌犯被白俄有关部门判4-5年的有期徒刑。日莫尔多瓦国家银行冻结了参与MMM-2011项目的数百个帐号。4月份莫尔多瓦检查院对马夫洛基进行立案侦察，怀疑他进行非法的商业活动和无许可证的情况下进行金融活动。莫尔多瓦政府曾多次禁止了MMM-2011的广告传播，该国央行强调MMM-2011/МММ-2012项目属于非法。2012年7月俄罗斯莫斯科内务部对MMM-2011项提起刑事诉讼，有证据表明该项目涉嫌巨额诈骗。
mmm金融互助平台骗局揭秘
3M平台具体的运行模式是：3M平台发行一种叫“马夫洛”的虚拟物品，投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品，过程和淘宝购物差不多。购买“马夫洛”时，投入资金最低60元最高6万元，每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫洛”，这样你才能套现。买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结，15天-30天后可以随时连本带息出场。
很明显，众多投资者投钱进入平台，钱本身没有产生利润，资金没有进行金融或者实业的再投资。那么钱怎么可能生钱呢？投资者的利润从哪里变出来的呢？其实3M骗局是的一种，是最古老和最常见的投资诈骗，该骗局骗人向虚设的投资，以投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。从3M骗局在各国家的欺骗过程可以发现，开始平台利用高额的利润骗取众多的投资者投入其中，当投资人数膨胀到一定程度时，平台就会崩塌。
《俄罗斯经济评论》提醒广大中国投资人，不要轻信一个毫无信誉的平台，3M在多个国家被指控诈骗，3M诈骗团伙可谓罪行累累。希望中国投资人擦亮眼睛不要上当，也希望政府能本着对国民负责的态度早日将行骗者绳之以法。《俄罗斯经济评论》也在此严肃批评某些媒体和信息平台，这些媒介任凭3M团伙疯狂散布散步谣言而不加制止，这是一种对读者极其不负责任的行为。
不要轻信一个毫无信誉的平台，3M在多个国家被指控诈骗，3M诈骗团伙可谓罪行累累。希望中国投资人擦亮眼睛不要上当，也希望政府能本着对国民负责的态度早日将行骗者绳之以法。《俄罗斯经济评论》也在此严肃批评某些媒体和信息平台，这些媒介任凭3M团伙疯狂散布散步谣言而不加制止，这是一种对读者极其不负责任的行为。
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最后要说的是，3M这个项目为什么得不到政府的承认，如果真的是一个好项目的话，国家难道不欢迎？马夫洛夫还不得诺贝尔经济学奖？真的是个值得推荐的网赚项目？为什么这些网赚博客上不推荐？所以，少年们，醒醒吧，想赚钱就做。
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监管部门直接点名预警“MMM金融互助”到底为啥？
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根据《每日经济新闻》记者此前的调查，尽管2015年11月银监会等部门曾联合发布风险预警提示，但民间投资MMM金融互助社区的热情并未被浇灭，甚至还衍生出更多的类似组织。
每日经济新闻(博客,微博)记者 姚茂敦昨日（1月18日），在官网发布题为《防范"MMM互助社区"风险 谨防利益受损》的通知，强调"MMM金融互助社区"及类似主体不具备合法资质，同时其运作模式具有非法集资、传销特征，民众需提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，维护自身财产安全。《每日经济新闻》记者注意到，这已经是监管部门第二次针对"MMM金融互助社区"发布风险预警提示。监管部门再出手昨日，上述这份由银监会、工信部、央行、工商总局联合发布的通知表示，"近期，'MMM金融互助社区'等打着'金融互助'旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。"记者注意到，上述通知有三项风险提示，分别为：一、"MMM"在俄罗斯实施诈骗被禁；二、"MMM"及类似主体不具备合法资质。类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；且资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。三、"MMM"及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。此类社区及类似金融互助平台未经批准，通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金；同时，设置"推荐奖"、"管理奖"等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销交织的特征。上述通知还表示，按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。广大公众需提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全。事实上，针对神秘的"MMM金融互助社区"，《每日经济新闻》日曾以《MMM年收益23倍？投资者赌"不是最后一棒》为题，揭开了此类组织号称"投资60元～6万元，每日利息1%，满15天可提现，月收益30%，年收益23倍，无手续费"背后的玄机。专家：发布风险提示远远不够《每日经济新闻》记者注意到，这已经是监管部门第二次对"金融互助社区"进行风险提示。日，银监会联合工信部、央行、工商总局首次发布《以"金融互助"名义投资获取高额收益风险预警提示》。11月30日，央行网站转发了该提示。值得一提的是，去年11月的那次风险提示，银监会仅模糊表示，此类以"金融互助"名义开展活动的名称有"XX 金融互助社区"、"XX 金融互助平台"、"XX金融互助理财"、"XX慈善金融互助平台"、"XX金融互助投资"、"XX互助社区"、"XX财富互助平台"等，而此次银监会则直接点名"MMM金融互助社区"，很显然，监管层对于此类金融互助社区所带来的危害性其重视程度大有提升。公开资料显示，MMM金融互助社区是在2011年，由俄罗斯人谢尔盖o马夫罗季创立，首先在俄罗斯正式上线，其对外称是"非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区"。2011年~2013年，MMM金融互助社区在俄罗斯、乌克兰等地传播，在线会员增至几十万；2013年，印度尼西亚、印度、菲律宾、美国、新加坡、南非等地会员相继加入，在线会员持续增至上百万；2015年4月，中国、泰国、越南、缅甸等地会员也开始加入MMM金融互助社区。根据《每日经济新闻》记者此前的调查，尽管2015年11月银监会等部门曾联合发布风险预警提示，但民间投资MMM金融互助社区的热情并未被浇灭，甚至还衍生出更多的类似组织。更为可怕的是，温州的L女士曾告诉记者，自己为了劝阻母亲投资MMM金融互助社区，母女两人还产生间隙，其母甚至表示，自己并不是不知道其中的风险，但"我不会是最后一棒，这两个月先做做，没事的，到时候及时收手就行了"。由此可见，投资MMM金融互助社区的人，一部分确实是被忽悠进入，相信所谓的"互助"，但也有部分类似于L女士母亲的想法。针对"MMM金融互助社区"的运行特征，中央民族大学法学教授、网贷315首席学术顾问邓建鹏教授曾在接受媒体采访时表示，"这种模式打着互助旗号，实质是典型的庞氏骗局加金融传销。"对于银监会等部门此前发布风险提示的做法，中央财经大学金融法研究所所长黄震教授曾表示，相关监管部门必须有所作为，仅仅发布风险预警提示是远远不够的。编辑：姚祥云 审核：姚茂敦 终审：靳水平（责任编辑：赵然 HZ002）
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