深发展Ａ：内控规范实施工作方案
公告日期 2011-04-27 深圳发展银行股份有限公司内控规范实施工作方案 深圳发展银行股份有限公司根据国家法律法规以及各类监管机构的要求，建
立了覆盖全面、针对性强、执行到位、监督有力的内部控制体系，保障了公司业
务持续稳健的发展。 为贯彻落实《企业内部控制基本规范》及相关配套指引，根据上市部函《关
于做好上市公司内部控制规范试点有关工作的通知》以及深证局公司字2011
31 号 《关于做好深圳辖区上市公司内部控制规范试点有关工作的通知》指示精
神，本行拟定了内控规范实施工作方案，本方案已于 2011 年 4 月 26 日经本行董
事会审议通过，本行董事会及其全体成员对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。 一、 公司基本情况介绍 公司简称：深圳发展银行 股票简称：深发展 A 股票代码：000001 上市地：深圳证券交易所 公司资产规模：截至 2010 年 12 月 31 日总资产为 7,276 亿元人民币。 业务性质：本行主营业务经营范围是经有关监管机构批准的各项商业银行业
务，主要包括：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现；
各项信托业务；经监管机构批准发行或***人民币有价证券；外汇存款、汇款；
境内境外借款；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；贸易、非贸易结算；
外币票据的承兑和贴现；外汇放款；代客***外汇及外币有价证券，自营外汇买
卖；资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；黄金现货***、黄金收购、
同业黄金拆借、向企业租赁黄金、黄金项目融资、以及对居民个人开办黄金投资
产品零售业务；经有关监管机构批准或允许的其他业务。 1 组织架构：本行建立了以行长为核心的管理团队，实行条线结合的高管职衔
序列，建立业务首席官制度，明确了高级管理人员的职责分工和报告线路。 本行分总、分、支三个层级，实行条线和总分支矩阵管理，分行各项业务接
受条线和总行职能部门的管理。 二、 组织保障 本行管理层高度重视项目实施，在董事会层面设立以肖遂宁董事长和理查德
行长为核心成员、审计与关联交易控制委员会主席和风险管理委员会委员及其他
董事会成员共同参与的项目指挥委员会；在管理层层面，成立以副行长兼首席财
务官陈伟为组长，行长特别助理林德云为副组长的项目领导小组，成员包含了公
司业务、零售业务、资金、财务、运营、信贷、人力资源、IT 法律合规、稽核
等条线的行领导。 领导小组下设项目管理小组（PMO），负责项目的总体规 ...深发展汤小平：银行产品同质化现在十分严重
盛事— #8212;2009中国（深圳）国际金融博览会（简称金博会）在深圳会展中心拉开帷幕。本届博览会将举行三天，12月6日结束。腾讯财经作为战略合作网站进行全程直播。
主持人：各位腾讯网友大家好！今天上午我们很荣幸邀请到了深圳发展银行深圳分行服务总监汤小平。先请汤小平先生跟我们的腾讯网友打一声招呼。
主持人：我知道深圳发展银行深圳分行今年4、5月份推出精益服务，能不能介绍一下精益服务？
汤小平：精益服务是基于目前银行的竞争所做出的反应，银行的竞争跟普通的企业是一样的，它需要在产品、价格和服务三个方面进行竞争。产品现在的同质化十分严重，而且现在由于产品没有产权的保护，很快就会被人模仿，价格，银行业也因为我们国家实行存款上限管理、贷款下限管理，大家基本上存款实行上限走，贷款也大部分会沿着下限走，在价格竞争方面已经十分的惨烈。这样，服务就显得特别重要。所以我们推出精益服务就是要在产品、价格与同业保持基本一致的情况下在服务上能够超越对手，形成我们的竞争优势。这种服务的超越是基于质量和成本的协调来产生的，所以我们推出的精益服务是这么一个背景，也是这么一个大平台。
主持人：你这个说法还是一些理论性的，比如说我们选择银行的时候，看哪一个排队的少，哪一个营业部多一点。深发展营业网点相对少一点，怎么解决营业网点少又能满足顾客方便的问题？
汤小平：深发展在深圳来说，我们目前的网点数量是排在比较靠前的，我们目前在深圳有将近80家网点，在同业我们是排在比较靠前的。即使如此，我们仍然不能满足客户现在日益增长的金融需求。一方面我们要继续通过开发网点来减少客户的等待，增加窗口、开发网点来减少等待。另一方面，我们也要想通过精益服务减少客户排队问题。比如我们首先对我们客户进行识别，哪一些客户是需要快速办理，哪一些客户对收费敏感性比较高，哪一些客户是需要增值服务，这正是我们精益服务对客户进行精益识别的基本内涵。识别后，我们根据不同客户需求，对这些客户提供他们各自需要的服务，而不是像以前我们只是提供一个标准化的服务模式。
主持人：我知道很多银行为了解决网点少的问题，主要开展网上银行业务，不知道深发展网上银行业务做得怎么样？
汤小平：这两年使用过深发展网上银行的人都会感到深发展网上银行跟过去有一个很大的改变，就是深发展网上银行比过去使用起来更加简洁、明了，容易操作。因为深发展网上银行 ...
