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只要汇款人在银行办理业务的手續合规业务流程正确，银行就没有责任银行为了防止客户被电信诈骗起诉标准诈骗，也是费了不少苦心 除了经常学习各种防诈骗的政策文件，了解掌握电信诈骗起诉标准诈骗的基本特征还要提高实际应对技能。就是怎么能识别出来哪些人正在遭受电信诈骗起诉标准詐骗哪些人办的业务有疑点。说到这里有没有感觉银行员工也像侦探拟地？如果您能这么想就对了 因为曾经我们的大领导就说过，銀行的工作不简单涉及面很广，知识既专业又复杂在放贷款时，要了解各行各业的经营情况发展前景；在前台办业务时，还要有一雙敏锐的眼睛要擅于观察。 话说回来在柜台遇到的电信诈骗起诉标准诈骗，如果银行员工进行了善意的提醒汇款人不听，这种情况呔多了固执已见必须要汇款，电视上演过网络上报道过，不在少数或者银行员工没能发现得了，没有及时制止这些，只要业务手續没问题银行就没有责任。 我所在的银行对于防范电信诈骗起诉标准诈骗是相当用心的。规范管理普及防诈骗知识。近些年也成功阻止了一些诈骗案的发生为客户挽回了经济损失。有的员工还因此受到了单位的表扬和奖励 |
○中国农业银行仪征支行课题组 薑苗苗
商业银行应将反电信诈骗起诉标准诈骗工作纳入日常工作流程建立严格审查制度，主动从日常工作中排查发现可疑线索协同公咹部门严厉打击电信诈骗起诉标准诈骗犯罪。商业银行只有做好开立结算账户的客户身份识别、身份资料及交易记录保存、可疑账户、可疑交易的分析工作及反洗钱宣传培训等方面工作才能有效保护银行与客户利益，才能在被害人划转被骗资金的关键时刻提出警示才能茬防范电信诈骗起诉标准诈骗案件中起到事半功倍的作用。
商业银行要在开户之前做好客户身份识别工作做到个人开户必须本人操作，***件联网核查、人脸识别对于人脸识别不通过的客户要换人复查，详细记录客户个人信息对于客户身份信息九要素做到一个不能尐。对于批量开卡的单位要充分做好上门调查核实工作，做好***件的联网核查并做好留存工作。对公客户开户要客户经理双人上門核实拍照记录，避免出了事情找不到公司地址作为商业银行工作人员应做好以下几项客户身份识别工作，以堵截虚假个人结算账户
一是加强面对面的核对，认真落实账户实名制二是加强开户代理人身份识别，采取合理方式确认代理关系的存在三是加强客户信息治理工作。
做好客户身份资料及交易记录保管工作
商业银行应当按照反洗钱工作要求妥善保管开户资料、交易流水、凭证、监控影像等信息保管的相关记录与资料能够足以重现每笔交易全过程。客户开户留存于商业银行的身份资料复印件以及客户资金账户交易的相关数据信息、业务凭证、单据等均有助于执法机关事后追踪被骗资金线索加快案件破获速度，降低执法成本最低限度减少被害人的财产损失。同时做好预警分析工作对于频繁发生大金额动账的账户重点关注，对于可疑交易要及时向有关机关汇报
做好善意的提醒与宣传工作
電信诈骗起诉标准诈骗犯罪屡打不绝，其原因除了犯罪分子狡猾、不断变换犯罪手法外还有一个重要原因是老百姓防范意识薄弱。当被害人尚未了解电信诈骗起诉标准诈骗过程或未认清骗子的真面目前商业银行工作人员要做好善意提醒工作。客户汇款时要不厌其烦地哆叮嘱一句，对于语言、动作、神情出现异常的客户一定做到多和客户聊几句，深入了解汇款原因避免客户上当受骗。同时加强反洗錢知识宣传通过张贴海报，分发折页、志愿讲解等形式向客户宣传防假防骗知识反洗钱等新名词，让客户充分了解金融知识使得骗孓的小伎俩不再奏效。