一天，菜市场上来了一个乞丐，有的人给他钱，但大多数人还是没给，他把给他钱的人的住址都记了下来，结果过了几个小时，一辆宾利停他前面，他上了车挨家挨户的还钱，而且是十倍的还，给他一块的他还十块，给他五块他还五十，市场的人都惊呆了。

第二天，他又来了，满市场的人都给他钱，几乎都是一百几百的给，钱的背面都写着住址，不到一个小时，那乞丐拿到了好几万。

第三天，乞丐挨家挨户的还钱，而且是十倍的还，给他一百的他还一千，给他几百他还几千，市场的人都炸开锅了！

第四天，他又来了，满市场的人都给他钱，几乎都是几千上万的给，钱的背面都写着住址，不到一个小时，那乞丐拿到了好上千万，后来那乞丐自己走了，没给任何人钱。

这个乞丐的名字叫“资金盘”！

资金盘的结果：进场早的也许能回本或者赚点小钱，进场晚的就血本无归了，既伤钱脉又伤人脉。 

所有做资金盘的人该清醒清醒了：80%以上的资金盘是来自美国的国际“老千”， 他们是以“高收益投资理财”的诱惑力来瞄准中国相当一部分民众“不学无术、见钱眼开、不劳而获”的心态，不停的变着花样形式，向中国推出新盘、关闭老盘，每个新盘都附上各种诱惑人、让人信赖的适应中国趋势的宣导内容，吸引一些整日想着一夜暴富的人们。

老千的伎俩：每推出一个新盘，在前期市场空白阶段，为提高假象的“暴增速度”来吸引投资者，他们就向市场抛售几个、十几个甚至几十个亿的报单虚拟币同时，在前期最多回放20%给与参与者“兑现提款”，再由有收益的 “提款成功”者传播，就能招募更多的“贪婪者”参与投资。就这样把中国的这部分贪婪者们，实实在在的真金白银套在“盘里”，其它80%资金通过各种渠道洗出境外。

醒醒吧！中国贪婪者：资金盘前期为了稳定“投资者”肯定给予提现支持，而且是一天之间回报率几十倍的暴涨，使“投资者”心花怒放，这个时候的"盘里"很少人提现，相反的是追加投入（这是人的贪婪心态）可当盘上饱和状态接近平衡，盘主的目的资金到位之时,  “老千盘主” 就会操纵“停止抛出提现资金”。

此时，这个平台就会呈现保持挂单“自然交易” 的状态，你要想抽出来的之时一点点（套牢啦）。

“盘主”也就以此来稳住策划另一个更高获利的“新盘启动”，“盘主”还能在“新盘启动”前再收获少些利益。

没有睡醒的贪婪者：在另一个新盘启动之时，一般“盘主”会让被“老盘套牢”的投资者的资金中，分一小部分“盘活”投到“新盘”再启动运作。

这时，投资者高兴了“我的钱活力”， 但“老盘里”的大部分死钱却没人去想，反而鼓起勇气和决心：

再次投入、把握时机“把损失捞回来”的思想和行动，有些人将：家里存款、亲朋借款，投入其中，这一次可是彻底崩盘了，“输的倾家荡产”了，没有一点回旋余地，唯有哭天喊地........  拨打110 啦！

警察叔叔会对你说：天上不会掉馅饼，开盘的人要赚钱，抓紧时机拼命做拉你投资的人也要赚钱，不劳而获的人更想赚钱，钱从哪里来？？

资金盘本身就是一种无法创造财富的东西，例如，你回家做个实验：

你拿十个杯子，把这十个杯放在一个盘子里，倒上一杯水，将这一杯水在十个杯中倒过来、倒过去，你会发现杯里的水越来越少——没了，为什么？？

因为，你把水倒撒在“盘子里”啦！！

马云说过：人没有一个生下来就有钱的，父母的钱是父母的，不是你创造出来，所以，每个人都要自己赚钱、自主创业，创业是一种事业。

李嘉诚说：开始创业的时候都没有钱，就是因为没钱，才要去创业！创业是艰辛的和坎坷的，世界上没有一个成功者，他的创业路上是顺畅的。创业需要努力、坚持不放弃。

符合国家法律法规、又要适合大众消费水平，还有适合自身能力条件才能得以长足发展。如果一味的只想着躺着就能赚钱，不用付出就能一夜暴富的投资项目，不但是不可能，最终会误入歧途，一发不可收拾。

今天给大家来一次最全盘点，曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局：

借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局；

e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人；

昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；

上海中晋，至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名；

上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。

南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%！

云世纪SKY理财骗局：

马来西亚保绿木拆分盘：

中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。

微商传销，微微我心，层层分明；

湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

龙爱量子，打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光：

然而，去年刚刚深陷“魏则西”事件的百度，如今又公然为传销团伙打起了百度竞价广告：

513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：

疏通经络DDS仪器骗局：

隆力奇168共享经济平台、德加D+ 7 Mall微商骗局、NHT global（然间环球）、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方；

创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿；“成功大师”陈X之；邪教“传福音”等。

消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；

“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：

万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：

之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：

万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：

中资盛世，福天下云商城，天创息壤（买1元返21元）......

虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；

张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心；

IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单

养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对；

“养老公寓”投资骗局等等。

慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗。

民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”......

教你识破这些金融骗局！

最初级的金融诈骗，是各种短信电话。

概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。

能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。

中级的金融诈骗，是非法集资。

这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。

高级的金融诈骗，是庞氏骗局。

庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。

目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，请去照照镜子问自己一个问题：

如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？

　　近年来互联网出现越来越多的传销理财庞氏骗局，都是换汤不换药，使得很多受害者自身和朋友倾家荡产，一个人的力量是有限的，因此呼吁更多的反传销人士加入反传队列，帮助更多受害者，尽自己一份力量。打击传销人人有责。

　　为了整顿虚拟货币市场，防范不法分子借区块链技术的名头实施非法集资、庞氏骗局，央行及七部委联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》，对各类ICO（数字货币发行及集资）活动叫停。于是，火爆了两年左右的虚拟货币投资热潮被紧急“刹车”。

　　目前，国内各大虚拟货币交易平台以及有关企业正在办理投资者清退手续，据报道有30多家平台开始业务清退、提供退币或回购服务。根据有据可查的数据统计，截至9月4日公告发出之日，全国共有十万余人涉及虚拟货币投资平台，具体资金不详。

　　然而，可以确定的是，十万余人涉及虚拟货币投资，这只是一部分相对正规的公司上报有关部门的统计数据。实际上，在投资界，直接或者间接吸收资金，从事虚拟货币上市交易，或者利用这一概念进行敛财的机构，所牵涉到的远远不止十万人，所涉及的资金十分庞大。可以说，在比特币造富神话的推波助澜之下，虚拟货币概念在极短的时间，经由各路“神通广大”的经营机构炒作和渲染，派生出的虚拟货币名称五花八门，已经很难在短时间内精确统计，仅仅是在各种虚拟货币交易网站，有名字的虚拟货币就70多种。

　　毫无疑问，国家有关部委在虚拟货币热潮泛起，其中不乏投资乱象的情况下果断出手，是十分必要的，也是及时的。从源头上制止了更多的投机者和非法集资者浑水摸鱼的念头，也避免了海量的投资者上当受骗。

　　从众多投资虚拟货币的人员讲述中不难发现，虚拟货币经营机构大多数都不是专业人士，他们只不过利用了专业技术名词，实施具有传销性质和庞氏骗局性质的敛财手段，而众多的投资者更不懂其中的风险和虚拟货币的技术原理，他们只是在赚钱心切的心理驱使下，跟随亲友们稀里糊涂地进行投资。可想而知，如果任由市场扭曲发展，不及时干预，其最终结果将会多么糟糕。

　　由于当前众多虚拟货币的拥护者依然在各个场合呼吁有关部门区别对待，不要一棍子打死所有的虚拟货币。再则，根据虚拟货币组织经营者惯有的心态和传销行业过往的教训，虚拟货币概念以及传销手法不会轻易烟消云散，在有关部门取缔之后，极有可能从公开的市场经营行为转入地下继续运行。因此，持续的普法宣传和打击十分必要。

　　对于普通民众而言，留意正规渠道的投资信息非常重要。当身边人鼓吹虚拟货币概念以及投资价值时，务必要加强防范。无论这些组织者或者追随者吹得天花乱坠，只要坚定一个信心即可：政府部门宣布取缔的事物，均属于没有任何投资价值的非法产品，碰不得。

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 根据“99 BITCOINS”的Bitcoin Obituaries(比特币讣告档案)，在比特币诞生12年以来已经被宣告终结超414次。这份比特币讣告记录了从称比特币是历史上最大的庞氏骗局，到将比特币比作大富翁币的各种言论。并且超过四分之一的记录与2017年的比特币牛市和之后的大崩盘有关。

庞氏骗局，是对金融领域投资诈骗的称呼，是金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖。 在我国庞氏骗局又被直白的称作“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”等。 简而言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。

CSW此前曾表示，比特币就像Bernie Madoff的庞氏骗局(层压式投资骗局)，人们最终都会弃船而去的。他认为比特币价格上涨是因为人们在为之付款，但这不会永远持续下去。Bernie Madoff做到过，但最终人们还是走了。Bernie Madoff是美国前纳斯达克主席，曾设计一个庞氏骗局，令投资者损失500亿美元以上，其中包括众多大型金融机构。2021年4月14日，美国联邦监狱管理局表示Bernie Madoff已在北卡罗来纳州布特纳的狱中自然死亡，终年82岁。

诺贝尔经济学奖获得者、美国著名经济学家保罗·克鲁格曼(Paul Krugman)更是直言，加密货币为“长期运行的庞氏骗局”。其加密货币是由“技术骗局和法定货币即将崩溃”的主张言论来支撑的。12年来，加密货币多以一种投机形式出现在人们视线中，少数几次作为支付手段亮相还都被和非法交易联系在一起，最典型的例子就是黑客盗取数据后要求用比特币支付赎金。克鲁格曼认为，人们对加密货币的狂热就是因为看到早期投资者赚得盆满钵满，并相信自己也能尝到甜头，因此不断加入，而这就是典型的庞氏骗局特征。但同时，他也认为比特币未必就会很快崩溃。

Barstool Sports创始人Dave Portnoy也称比特币“只是一个巨大的庞氏骗局，你要参与其中，而且必须不是最后接盘的人”。而对此加密货币托管公司Casa联合创始人兼CTO Jameson Lopp回应表示，按照这个定义，所有公开交易的资产都是庞氏骗局。加密分析师Willy Woo进一步表示，从结构上讲，当事物看起来像泡沫，并且没有显示出真正的生产力时，人们就会称其为庞氏骗局。估值不断上升的早期初创企业就属于这一阵营。事实是，它看起来像一个庞氏骗局，直到它成为新常态并改变世界。世界花费更多的钱来维持黄金作为去中心化的稀缺性单位，这将被打破。比特币要好1000倍。

此外，Anderson Kill律师事务所合伙人Stephen Palley表示，比特币不能被称为庞氏骗局。Palley进一步表示，即使有些人认为比特币“受到了严重操纵”，但它仍然不符合庞氏骗局的定义。