RPA在金融领域的具体应用？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-07-15 08:53 标签： rpa可以应用于哪些工作

截至2020年10月，国内采用RPA企业中金融业占比最高，为54.55%，在这当中有77.78%的金融机构为银行。其中，浦发银行和招商银行为首批使用RPA的银行，分别于2016和2017年率先在国内金融业引入RPA技术，以提高运营自动化水平，效果非常可观。

2018年12月，招商银行在上线的新版网上托管银行系统中，使用了智能机器人参与业务处理，率先实现RPA技术在资产托管领域的应用。

2020年1-12月，建设银行全行智能运营服务能力不断提升，两个爆款产品流程自动化机器人（RPA）和智能信息识别（ICR）应用场景不断扩展，累计节省工时达104.7万个，如上图所示。

2020年，招商银行在原CBS7.0平台基础上创新性集成了RPA共享池技术，推出CBS-RPA，可以快速帮助企业搭建完善的财资管理系统，构建全面的财资管理体系，解决财资管理的难题与困扰。

该产品推出后便广受欢迎，推出仅半年已在全国近十家大型集团企业成功上线。

在2020年中期报告中，招商银行指出在核查、录入、咨询等24个中后台场景中应用RPA、OCR和NLP（自然语言处理）等金融科技技术，报告期内替代业务笔数达1164万笔。

招行行长田惠宇表示：RPA用机器替代简单的外包，大量节约了成本。

弘玑银行机器人，推出十大应用场景案例，为银行提供数字化劳动力，节省成本及工时，告别重复化劳动。

1、银行可疑预警基础报告生成

每天需要完成大量反洗钱分析工作。负责该业务的工作人员每天要花大量的时间来完成这些数据的提取和分析，每一笔业务人工处理需要将近一个小时。这个过程包括手动整理繁琐的数据和对这些数据进行各种计算、统计、排序等，再对分析后的数据生成报告。

运用RPA机器人，模拟工作人员操作电脑，对相关信息进行提取、整理、分析，自动生成账户交易情况统计分析结果，定期分类归纳有关数据和生成报表，实现反洗钱监测分析自动化，释放人力来处理团队中其它更复杂的任务。

企业或个人授信审批过程中，分支机构客户经理需登录法院、工商、税务、裁判文书等20多个企业/个人征信信息相关系统网站，汇总查询结果信息，并截图保存。业务量大，涉及外部系统多，费时费力。

通过RPA能一键完成，并大大降低出错率。

3、客户信息建档及授信

银行财务人员在系统上录入客户信息和其授信信息，RPA可一键完成登录系统并保留信息。

登录行内大运管系统，进入“日常管理-账户信息及影像查询”界面获取开户信息，下载营业执照身份证等影像，按需修改图片分辨率大小后，登录人行系统完成信息填报及文件上传。业务繁琐。

RPA自动登录系统，并获取信息，完成信息填报。

    资金结算业务包含后台集中作业处理及存续期风险监控等诸多环节，但由于业务流程自动化顶层设计与基层技术应用之间尚有一定距离，依然保留大量低附加值和重复性高的手工环节，以下资金结算业务存在的痛点问题。

    资金及理财结算团队每天需要处理的交易不止一个种类，数量也非常多，目前的分配方式是通过自主开发的作业分配系统（excel宏处理）按照一定规则进行业务的自动分配，无专人处理某项交易的情况，而是每个经办柜员每天可能需要处理不止一种交易的多个业务。

    RPA可以自动登录系统，导出数据报表，提高业务质量与速度，准确率100%，节省大量人力。

还有更多案例可见官网场景案例详情或咨询工作人员获得。

本报记者 李文博;[N];经济观察报;2015年
郭文麾 大连新闻传媒集团记者 巴家伟;[N];大连日报;2021年
本报记者 崔吕萍;[N];人民政协报;2020年
本报记者 黄舍予;[N];人民邮电;2020年
本报记者 刘园园;[N];科技日报;2020年
本报记者 赵语涵;[N];北京日报;2020年
苑静宇 秦超;[N];中国国门时报;2020年
本报记者 杨清清;[N];21世纪经济报道;2020年
本报特约记者 高文宇;[N];环球时报;2019年
记者 田燃 通讯员 冯子函;[N];人民邮电;2019年
南方日报记者 许隽;[N];南方日报;2019年

RPA是在自动化技术和人工智能的基础上建立的，以机器人作为“虚拟劳动力”，依据预先设定的程序与现有用户系统进行交互并完成预期任务的技术，而无需改造现有系统。从的特性来看，主要围绕以下4个特点进行场景化落地：

1、处理高度重复任务：通过软件编程语言实现的机器人可以处理重复的人工任务；

2、基于明确的规则操作： 流程必须有明确的，可被数字化的触发指令和输入，流程不得出现无法提前定义的例外情况；

3、非侵入式部署： 基于规则在用户界面进行自动化操作，非侵入式模式不影响原有IT基础架构；

4、模拟手工操作及交互： 可以执行用户日常基本操作，例如：鼠标点击、键盘输入、复制/粘贴等一系列日常电脑操作。

结合RPA的特点以及海通证券的实际业务需求，目前主要将RPA应用在以下几个实际应用流程中：

数据上传：数据上传至FTP等。

文件下载：服务器下载文件。

异常监控：进行数据采集，过滤、比对、对失败、未处理、均时、超时进行统计和展示，并支持明细数据查询，过滤数据查询等。

RPA之所以被应用在各行各业，主要得益于RPA能够将大量、重复、耗时的业务流程实现自动化。从而将员工从疲于应付的情况下解放出来，让员工发挥主观能动性，执行具有更高价值的工作

机器人执行操作全程可视化，未来RPA必将在更多的业务场景实现落地，将与更多的人工智能技术相结合将非结构化数据实现自动化，以节省人力资源成本和生产力的提升。

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