据《2021 中国私人财富报告》显示，中国个人可投资资产在2020年创历史新高，总规模达241万亿人民币。从2008年的39万亿元人民币，以16%的复合增速飞速增长，据估计，2021 年末我国个人可投资资产规模可达268万亿元人民币。

伴随着社会净财富的快速增长，中国居民对资产保值增值的需求程度也在不断加深，传统的储蓄显然已经无法满足投资者的需求，基金成为了投资者们的新选择。回望过去一年的基金市场，基民收益呈现明显的两极分化，据央视财经报道，2021年基民中有53%的人亏损，盈利超过10%的基民占比则仅有11%，不少人感叹投资并没有想象中那么简单，这也是为什么会有基民选择付额外的钱给到投资顾问手中的原因。

纵观基金投顾市场近几年的发展，各类机构投顾业务资产组合方式都比较趋同，投顾方案种类基本都按照投资者的风险接受程度和投资目标来分层，尽量做到覆盖更广大的基民人群。现有的大多数基金投顾多是以前台服务+后台研究组队形式帮助基金投资者以“投资目标”和“风险偏好”为出发点来建仓、调仓和离场，具体涉及基金品种、申购份额以及买卖时机的选择，极大地方便了基民的投资进程，简化了基金投资中各个复杂数据和参数的理解需求。

根据《“十四五”数字经济发展规划》中提到的7个重点行业数字化转型提升工程，其中第6个是“加快金融领域数字化转型“，其中便有智能投顾。当然，想要顺利实现数字化转型，需要企业加大资源投入、人才储备等等，探索符合自身特色和需要的数字化转型路径。作为新时代的金融证券服务提供商，盈亚证券咨询将进一步加强自身的专业研发与创新，利用现代化金融科技推动金融行业的革新，为广大投资者提供更快捷、更有效、更专业的金融信息服务和证券投资顾问服务。