在过去的2020年，物流行业出现的热词中“网络货运”一定是名列前茅的。

　　2019年9月6日，交通运输部和国家税务总局联合发布了《网络平台道路货物运输经营管理暂行办法》，对网络货运、实际承运人给出了明确定义。

　　网络货运经营是指经营者依托互联网平台整合配置运输资源，以承运人身份与托运人签订运输合同，委托实际承运人完成道路货物运输，承担承运人责任的道路货物运输经营活动。实际承运人，是指接受网络货运经营者委托，使用符合条件的载货汽车和驾驶员，实际从事道路货物运输的经营者。

　　2020年作为网络货运发展的元年，到现在为止已有超过八百家企业拿到了网络货运牌照。其中不乏之前的无车承运玩家，当然也有很多新鲜的身影，有传统货运行业的战将，还有和运输相关的服务领域企业参与。

　　大家参与度这么高，肯定是看好其发展前景的，那么，网络货运究竟有怎样的发展前景？对传统物流业又有着怎样的影响？当前发展过程中存在哪些问题和困局？对其内涵和本质又该如何把握并指导未来发展呢？

　　本文从以上问题出发，期待通过整理分析找到问题答案。 

　　一：网络货运发展状况

　　二：网络货运平台类型

　　三：网络货运发展问题剖析

　　四：网络货运的发展方向

网络货运发展状况 

　　网络货运的发展阶段

　　网络货运经历了三个发展阶段：车货匹配→无车承运人试点→网络货运平台

　　早在2014年，「互联网+」的概念就被引入到物流行业当中，数以百计依靠流量为驱动的车货匹配平台开始涌现，而又在资本的洗礼下纷纷倒下。

　　到了2016年，「互联网+物流」进入第二阶段，国家引入无车承运人的概念，并展开了为期3年的试点工作；2019年9月，交通运输部、国家税务总局联合印发《网络平台道路货物运输经营管理暂行办法》（(简称《网络货运管理办法》），规范网络平台道路货物运输经营（简称「网络货运」)，「无车承运人」正式被更名为「网络平台道路货物运输经营者」（简称「网络货运平台」）。

　　2020年，是《网络平台道路货物运输经营管理暂行办法》施行的第一年，也是互联网物流新纪元的开启；新机遇伴随着新挑战，互联网物流新一轮洗牌再次拉开帷幕。

　　网络货运平台诞生的源头 

　　有三个源头：货主、三方、物流公司

　　不管信息时代发生多大变革，物流依然是围绕着人、车、物三者运转的密集劳动型产业；而科技和互联网的意义，则更多是提高资源配置效率。网络货运平台的产生也是同样的道理。

　　从货主到三方再到不同类型的物流公司，三者都是物流链条中最重要的参与者；同时，也是网络货运平台诞生的源头。目前来看，这三者都已衍生出了服务于各自的网络货运平台。

　　网络货运平台的意义，一是能够为他们提供更多的、响应更快的运力池，进一步降低运力采购成本，并解决部分税务合规的风险；二是帮助传统物流企业优化内部组织，建立更高效的中台型组织结构。 

　　从无车承运人到网络货运平台，大家好像对平台的作用仅仅是认为它代开发票的地方，更有人表达出它是“合法黄牛”的言论。我们不否认的是，网络货运平台可以代开发票。但除了代开发票，网络货运还有非常重要的八大功能，而这八大功能恰恰是为网络货运定调的。

　　网络货运的八大功能

　　网络货运经营者依托网络平台为托运人、实际承运人提供真实、有效的货源及运力信息，并对货源及车源信息进行管理，包括但不限于信息发布、筛选、修改、推送、撤回等功能。

　　网络货运经营者应通过网络平台在线组织运力，进行货源、运力资源的有效整合，实现信息精准配置，生成电子运单，完成线上交易。

　　网络平台应自行或者使用第三方平台对运输地点、轨迹、状态进行动态监控，具备对装货、卸货、结算等进行有效管控的功能和物流信息全流程跟踪、记录、存储、分析能力；应记录含有时间和地理位置信息的实时行驶轨迹数据；宜实时展示实际承运驾驶员、轨迹，并实现实际承运人相关资格证件到期预警提示、违规行为报警等功能。

　　网络平台应具备核销对账、交易明细查询、生成资金流水单等功能，宜具备在线支付功能。

　　网络平台应具备咨询、举报投诉、结果反馈等功能。

　　网络平台应具备对托运、实际承运人进行信用打分及评级的功能。

　　网络平台应具备信息查询功能，包括运单、资金流水、运输轨迹、信用记录、投诉处理等信息分类分户查询以及数据统计分析的功能。

　　网络平台应具备交通运输、税务等相关部门依法调取数据的条件。

　　网络货运的代开票功能

　　大家非常熟知的代开票功能是有相应标准和限制的。

　　给司机、货主分别代开3%、9%的增值税专用发票

　　从国家税务总局发布的《关于开展网络平台道路货物运输企业代开增值税专用发票试点工作的通知》（税总函（2019）405号）文件可以了解到，网络货运平台可以根据实际运输方式选择“运输服务*无运输工具承运业务”下明细项目按照“交通运输服务”9%的增值税税率给委托方，也就是我们说的货主，开具增值税专用发票。除此之外，平台还可以为符合要求的实际承运人代开增值税专用发票，征收率为3%。简单的说，就是平台可以为司机开发票了，根据小规模纳税人的资质，开具3%的增值税专票。当然，一方面解决了司机不能开票的问题；另一方面，也节省了司机去税务局开票的麻烦，可谓是一举两得。但我们也不能就表面它就只代开发票，深层来说，平台还解决了货主、运输企业两者之间销项、进项的问题，对物流行业起到降本增效的作用。 

　　2020年以来，各个地方政府都出台了有关网络货运平台申请、以及试点政策。但纳入试点的网络货运平台道路运输企业并不是可以随便代开发票，需要为满足以下几个条件的小规模纳税人代开发票：

　　在国内提供公路运输服务，并取得《营运证》《经营许可证》，之作品，未经运输人书面授权，任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的，注明来源运输人或者运输人网。违反上述声明运输人合法权益造成侵害的，将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考，不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至：

防疫工作人员难辨认？“快递阳性可理赔”？网上买菜付款后秒被拉黑？近期，不少市民都开始居家，但这时也有一些不法分子趁虚而入，假借“疫情”之名在网上实施诈骗，不少人上当受骗。

乱象：借“疫”骗局花样不断

“您好，我是某某平台客服，您在网上购买的地垫因为疫情原因无法发货，是否需要退款？”5月18日，北京市民李丽（化名）告诉北京商报记者，就在前两日经常接到这样一个来电，对方能准确地说出他的姓名、地址、购买商品，但是退款方式却不寻常。

据李丽所述，退款操作并不在原来的购物平台，而是需要另外下载一个App进行退款，“我当时也没有起疑心，但是感觉退款流程很麻烦，还需要卡啥的，当时正好准备吃饭，就想着饭后再学着弄”。

但没想到的是，李丽告诉北京商报记者：“紧接着几分钟后，我又接到了警方的电话，对方在询问完我个人情况后，还提醒了我近期网络电信诈骗案高发，一定要小心，我才后知后觉那是个骗子电话，想想就后背发凉……”

可以看出，这是诈骗分子在获取消费者个人信息后，借疫情进行“网购退货”的典型诈骗案例。需要注意的是，目前类似借疫诈骗的案例呈高发态势。

就在5月18日，通州警方在线就发布了全民反诈提醒，其中提到了快递销毁诈骗、健康码异常诈骗、疫情团购诈骗、疫情流调诈骗等。

其中，既有不法分子冒充快递公司工作人员向受害人发送短信，谎称快递件因疫情被检测出阳性，需要销毁，并诱导受害者点击链接或二维码进行理赔流程。受害人点击短信中的钓鱼网站链接并填写身份证号、银行卡号、密码等信息，不法分子以此盗取受害人银行卡上的钱款，导致经济财产受到损失。

同时要警惕疫情期间不法分子向受害者发送短信谎称有团购渠道，并诱导添加微信加入团购群。当受害人付款团购物资后，随即被不法分子拉黑或直接解散群聊，使受害人经济财产受到损失。

甚至，还有不法分子冒充防疫工作人员，向受害者发送带有钓鱼链接的短信称其健康码异常，诱导受害人点击链接输入身份证号、银行卡号、密码等个人信息进行确认，随后转走受害人账户内钱款，使其经济财产受到损失。

特征：常隐匿于社交软件

北京商报记者多方采访了解到，虽然借“疫”骗局花样众多，但可通过观察多个特征，避免踩坑。

例如，从操作手段来看，不法分子往往需要先通过非法渠道获取受害者网购信息或个人信息情况，然后再假冒快递公司或社区团购等，从而引导对方下载软件填写银行卡号、验证码以及支付密码。

另外，不法分子主要利用群众居家隔离、对生活物资急需的心理，在社交软件、购物平台、网站论坛等渠道发布出售或代购生活物资的信息，等待受害者主动咨询。在这一过程中，骗子往往会要求受害者离开正规网购平台，诱导受害者在社交软件上扫码或点击链接进行支付，另外还迟迟不发货，甚至还会编造收取运费、收取定金优先发货等理由，遇到这种情况，一定要谨慎转账汇款等操作。

5月18日，一上海市民就告诉北京商报记者，“在上海地区，就出现了利用社区团购等形式实施诈骗的行为，不法分子谎称自己有货源，发布所谓‘团购’信息，在微信群里收取货款后逃之夭夭。而消费者在疫情封控背景下难以从正规商家购买所需物资，大型电商及生鲜App时常出现运力不足，给不法分子实施诈骗提供了便利条件”。

对此，易观分析金融行业高级分析师苏筱芮表示，利用当下最新社会环境形势、蹭节假日热点等行为是骗子的惯用伎俩。从特征上来看，一般早期难以察觉，通常等受害者不断累积以后才遭到曝光；另外花样不断“翻新”，例如借疫情背景下，不法分子又根据当下形式更新话术，使人防不胜防；此外行踪隐蔽，一般隐匿在社交软件、购物平台背后，通常拥有诈骗惯犯团伙，难以发现其行踪。

零壹研究院院长于百程则告诉北京商报记者，目前新型电信网络诈骗有多种形态，与各类热门场景结合，但其本质手段就是利诱和威胁，通过获取账户等信息实现诈骗。疫情期间个人居家生活，交通阻隔，传统的线上线下购物渠道不畅，有更多行为需要通过网络完成，特别是出现了一些新的个人团购等软件和渠道。假借“疫情”之名的诈骗，主要是利用了个人居家，急迫需要购买物资等心理，通过诈骗链接等实施骗局，特别是一些日常并不经常网购的群体，防范意识弱可能更容易被骗。

建议：做好个人敏感信息管理

骗子们的诈骗套路层出不穷，作为消费者应如何防范？后续又该如何整顿？

“建议消费者应该多从官方渠道收取信息，特别对一些小道消息不要偏听偏信，当涉及到App下载、转账等环节的时候一定要慎重并核对清楚，同时监管也要对电信诈骗的源头进行管控。” 博通咨询金融业资深分析师王蓬博向北京商报记者说道。

对此，通州警方在线提醒，消费者应通过正规平台或渠道购买防疫用品、生活用品等，在办理网购退货、退款前，要反复确认真实性和可靠性；同时，切勿随意添加陌生人的微信，不安装来源不明的软件，不点击来历不明的“网页链接”，谨防中木马病毒或误入钓鱼网站；此外，注意保护个人信息，不要随意提供身份证号、银行卡账号、验证码等重要信息，以免上当受骗。

苏筱芮则建议，疫情当下，一方面，物资保供方面，可由政府部门定期公示保供渠道，使民生相关的物资运输保持畅通，保障民众自主、便捷的购物通路，同时在不法分子涉疫欺诈方面从严从快处理，尽快公布典型案例以震慑市场；另一方面，需要提升消费者的反诈意识，尽量减少或避免将资金转账给个人，即便是社区团购，也可通过必要的平台进行支付。

在防范手段上，于百程同样称，消费者要不断提升网络生存知识，选择正规平台，保持警惕心。特别是做好敏感信息的管理，手机、银行卡、密码等做好保护设置，不给诈骗分子以可乘之机。而从反诈监管来说，警方、社区机构要加大此类案件的处罚和宣传力度，让更多市民了解其套路和防范手段。

请加私人号，带领韭菜们入群吃肉（ID：jojo_baijin）备注：知乎

文章来源：吴解区块链，作者：所长

比特吴导读：老吴下午参与了一个武汉本地举行的区块链聚会，可能正是因为市场回暖的原因，现场气氛极其热烈，几百个坐席都是满满当当的。不过接下来会后的交流，让我着实大跌眼镜。不断地有人拿着各种静态动态收益的项目，问我是否安全，不断有人拿着不知名的软件，号称一天固定收益10%的挖矿软件来问我这是不是我在台上分享的挖矿。老吴当时的感触是崩溃的！

天呐，区块链之所以经常背黑锅，就是因为种种传销直销与资金盘，疯狂的借着区块链的名号敛财。什么维卡币，以太坊贸易，都是什么鬼？甚至，其中还有一些人兴奋的告诉我，他们当地政府扶持数字资产交易所，马上就要开业了。当我告诉他们这是不可能的时候，得到的回答竟是：你不懂，我们那边都是密谋的，由国家政要参与。哇，最后几近崩溃的走出会场，内心久久不能平静。

本文，对于目前打着区块链旗号的传销、直销、资金盘做了一个系统的汇总，希望所有人不要因为一些利益蒙蔽了双眼，最后导致血本无归，慎重！

自从比特币问世，虚拟货币开始走进大众视野，成为投资市场的新贵。不过在实践中，不乏有各种以虚拟货币投资为名，行非法集资或网络传销之实的案例。近日，西安成功破获全国首例区块链传销案。

4月15日晚，西安警方成功破获全国首例打着“区块链”这一网红概念，实则“新壶装老酒”的特大网络传销案，9名主要犯罪嫌疑人全部抓获归案。

“目前已经查明该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600余万元。”在昨日的案情通报会上，西安市公安局经侦支队办案民警介绍道，根据前期线索，犯罪嫌疑人郑某为牟取非法利益，打着“区块链”概念，与网络平台管理员张某、李某，营销副总勾某等9人，于2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段，以每枚3元的价格在“消费时代”（DBTC）网络平台销售虚拟的“大唐币”，并自行操纵升值幅度，同时组织在国内外众多城市召开推介会，吸纳会员，根据会员发展下线情况，设置28级分管代理，截止到4月15日发案前，该团伙共发展注册会员13000余人。

“传销币”之所以频频出现，还在于以比特币为代表的网络虚拟货币近期价格大涨，“传销币”借机从中浑水摸鱼；其次，央行计划发行数字货币，一些传销公司打着央行支持数字货币的由头，为其违法犯罪行为试图披上合法外衣，吸引一些不明真相公众的投资。

所长将目前市场上常见的各类区块链代币分为四类：主流币、山寨币、空气币、传销币。

1、 主流币，项目是严格的基于区块链技术、并获得了广泛的市场共识、在市场上有一定的实际应用，目前主流币屈指可数，比如比特币BTC、以太坊ETH、瑞波币XRP。

2、 山寨币，有真实的项目团队在基于区块链技术下按照白皮书规划进行开发，有活跃的社群组织，多以以太坊的智能合约形式发布代币，代币可以在数字货币交易平台上正常交易，比如柚子EOS、比原BTM等；

3、 空气币，有基于区块链项目的白皮书，以以太坊的智能合约形式发布代币，但实际上并没有真实的技术团队在按照白皮书进行开发维护，只以发币圈钱为目的，比如超级明星MXCC，六个星期成功卷走50亿人民币，它为世人策划了一场史上最有效率的骗局。还有CTR、艺术链ART、太空链SPC等等。

1、披着区块链技术的外衣，其中的技术和真实的区块链原理相差甚远；
2、不以解决、优化或改变传统行业的某项业务痛点为目的；
3、代币不是通过以太坊的智能合约发布的，并且没有上任何数字货币的正规交易平台，大部分为通过项目方自建的平台交易；
5、拉人头进来后会有回报。

1、币是免费挖出来的，不是向项目方买的，项目方没有拿到钱；
2、币任意交易、保证只涨不跌。

1、注册用户的个人信息；
2、炒作币价，造成一币难求的局面，引诱用户利用自有资金入市来买币炒币，炒作到一定高币价时候突然抛币撤出，崩盘。

【一】维卡币（目前国内主要犯罪团伙已被摧毁）

维卡币，坑爹指数排行第一，钱有去无回。维卡币只不过是伪造出来的一个根本不存在的东西，声称维卡币背后有黄金做支持，只是行骗的手段之一。

投资进入维卡币账户的资金，需要等到八十二天以后才能交易，不仅如此，会员每天卖出的维卡币数量还有限制。投资后的交易有限制，而推广收益也有限制。推广会员获得的各种推广收入，60%提现，40%进入交易账户。扣下来的40%用来强制要求买维卡币。

维卡币传销是如何骗人的？

1、注册会员，获取代币，开采维卡币；

据新闻晨报2015年6月30日报道，投资客张先生表示，“交钱后，获取了一个网址、用户名和密码。登录网站后，就能看到投资金额和所对应的代币。刚加入时，6个代币能开采出1枚维卡币，现在已经获得了2万枚维卡币。随着‘开采’人数、难度的不同，多少代币能挖出维卡币的比例并不稳定。目前，10个代币开采1枚维卡币，而且开采时间越来越长。”

在广州日报报道的中山一案中，嫌疑人也是通过以“拉人头”传销的手法售卖“维卡币”条形码，并注册“维卡币”会员。

这个盘子，小编之前也曝光过，大家可以去看看我之前写的那篇文章。运行了差不多四个月，圈钱无数，操盘手跑路没两天就在酒店被抓，目前正在审讯中。

这是3M的小弟，玩的都是金融互助，弄个网站平台，会员交钱了就躺着等新会员加入，把新会员钱发老会员的一个庞氏骗局，坑的是老会员钱一样取不出，设置各种限制要你发展会员等手段，说多都是一个坑。

去年的3M洗劫完了印度阿三后跑来洗劫中国投资者上百万人，传销金额几百亿元，是国内目前最大的骗局平台，央行曝光过，而今年国内的一些骗子成员又以【美3M】继续忽悠投资者上当，没多久又崩盘。

投资1589元，最高收益25亿元，发展10个等级下线，该平台的主要会员都是原先的【星火草原】的会员开的新骗局继续行骗，虚构国家领导人捏造合成宣传。

骗子真的不需要智商，编造清朝历代王朝的宝藏需要解封，通过集资，承诺高回报，发展下线吸纳投资者资金，传销模式报酬方式发展，还有更扯的小编看到有的骗子竟然打着前叙利亚领导人卡扎菲死前埋藏了很多宝藏，同样的手法欺骗投资者掏钱。

重庆警方破获了该骗局团伙犯罪事实，同样手法以上市纳斯达克，投入1000元，上市后回报几十倍承诺吸引投资者，结果就是一个坑，受害人上万计。

高科技骗局，永不充电的电动车，这是骗局近年来最喜欢的包装概念，以高科技，高技术，高规模包装众筹模式忽悠投资者，通常都以众筹骗局忽悠受害者上套，并且让受害者帮发展更多下线。

国内众多的P2P借贷骗局的冰山一角，都是以高利息回报，吸引投资者投资，然后卷钱跑路，结果还没跑就被苏州警方一锅端掉了，据称涉案金额几千万，受害者上千人。

该平台涉嫌非法传销被查，被商河县人民法院公诉机关依法其实，涉案面积28个省份，期间不断换马甲变本加厉继续忽悠更多投资者上当，丧心病狂。

多次被查，被封，电视台曝光，检察院查封，然并没有卵用，风头一过继续行骗，受害者人数一年多过一年，披着慈善的外衣，专门忽悠中老年人的养老钱。

包装成高大上的海外公司，进入中国金融市场，以高回报，无风险等手段，欺骗投资者，玩的都是虚拟游戏，投资者的钱都是在自己的平台转来转去，然并没有卵用，被公安局经侦层层扒开，又是一锅端。

要说在这些骗子中，最后享受，最奢华的生活的就属该平台了，【中晋】的徐勤自称，他和她妻子所过的奢侈生活是公司的员工，底层人士无法想象的，豪华游轮，豪宅，飞机包机等等，挥霍几个亿都是用受害者的钱，徐勤称享受过了，死也值了，看看吧！

关网跑路前以各种理由关闭平台，又来个被工商局调查，需要一个月时间，一个月过去了毛线不见人影，跟很多跑路平台一样，遍这各种扯蛋故事，服务器被雷劈了，领导人去度假了，等等，骗子都不需要智商了。

说到这个大家都还记得打着广州贵金属旗号与光大银行合作幌子，使数万受害者血本无归，至今受害者还在维权中；

打着世界绿色公益旗号，欺骗爱心人士不断拉拢新人参与，44天出局，结果时间还没到就官网跑人，受害者最终不得了之；

模式更中翌一样，同样冒充它人公司 使受害者因为这家公司的公信力而深信不疑，结果同样没多久关网跑路；

说到这个大家都知道，之前小编发文曝光过，与星火草原模式一样100-600 三等级游戏，只是规模很小但受害者参与也不少；

打着绿色食物北大仓旗号，只要受害者投钱商城产品免费，前提不断拉人头，结果北大仓出来微博澄清自己躺着也中枪；

一个击鼓传花的游戏，典型的旁氏骗局，上当受骗者无数。

之前也被曝光了，号称挑战淘宝天猫马云，使消费者受益，让投资者高回报，结果就是一空架子商城，啥产品没有，跑路后受害者闹的沸沸扬扬；

刚开始说是网络直销，吸引很多大学生，农民等底层阶级受害者，后边又以各种理由为投资者谋利要转型，结果转了N遍受害者钱都洗劫后又要重新投；

在大家都在吐槽国足时，伟大的拯救英雄来了就是FIFA精算打着改革足协，只要你投资多少，不仅可以改革足协成为世界最NB还可以获得高额回报，结果足协是这样发布的；

大师兄师傅被抓走了，二师兄师傅被抓走了，白龙马师傅被抓走了，大师兄二师兄被抓走了，结果都是投资者口袋钱被抓住了，模式就是利用微信公众端口分销跟星火草原一样；

又是老掉牙的故事，从大洋彼岸飘来中国，包装的又是多么高大上，国际腕，高科技中国梦搞扯的，结果总觉得老外什么都好的受害者很容易上套，其跟3M差不多；

打着拯救世界饥饿 战争的英雄，跟绿色世界模式差不多都是 公益 幌子，让你掏钱，结果世界贫困人口更多，因为很多人的钱又被洗劫了；

通过微信公众平台链接端口与微信群管理不断洗脑吸纳会员，结果没多久就跑路了，受害者到处网络发帖维权，称被骗2亿之多；

刚出来没多久，这回玩的更虚，大牌明星都来助阵了，在抄袭星火草原的同时升级版明星助阵，成为了灰色产业的新竞争者，就是骗局而已。

同样与3M BBT币一样，要做第二个比特币结果玩的就是假太极，就是拉人头没多久都懂的关网跑人；

听到 万达 这词别老想着国民老公王思聪的，很多加入的人就误以 万达 这词，结果又是一样的模式，静态动态投资，拉不拉人都赚钱，结果本金都不见了；

听着挺诚信的，画个大饼能赚几个亿你心不心动？心动后给你讲讲他们的发财致富之道，结果你懂的了......

所谓金条全部使用一串代码弄成，目前玩家变现困难。

139.国通通讯网络电话
各种忽悠各种坑，导致受害者在南京游行维权活动！

140.野狼互助盘微信群互助
通过微信群互助，进群的按等级投资交钱，群里都是骗子托，群主收到差不多数量的钱后就解散群！都是托。

这个盘子的操盘手，钱扒皮，算是个负责任的操盘手了，一次次崩盘重启，操盘手也没跑路，不过目前跟崩盘也没啥区别了，操盘手前不久被抓出来后，又开始走老套路了。

一个披着慈善的外衣，打着实体的包装，进行着非法互助的游戏，小编也只能呵呵了。目前情况也不容乐观，操盘手也在极力想办法去稳定盘面，不过估计很难了。

之前的爱心宝，号称低调运行了八个月之多的互助盘，小编也只能呵呵了，小白才会相信这话吧。从前段时间嫁接商城后，确实消除了不少泡沫，稳定了一些军心，但最近几天进场时间加快，盘面已经不稳，离崩盘估计不远了，大家且行且珍惜吧。

一个APP抢单模式的互助盘，当天抢单打款，当天收款，也是蛮火爆的一个小盘子，一个星期左右就崩了，最近几天又重新开盘，貌似又崩了。

以下为中央电视台CCTV-2财经报道涉嫌传销组织的名单
（陆续发布中 按照首拼字母排序）：
Amazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币（死亡）

BCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财 、比特币互助金融、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、贝莱德环球金融社区

CMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司（关网）、CF慈善、诚信复利理财、长城币 、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代

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JPM摩根币、聚宝金融（被打击）、际通币、金农币、军绿益商、江西力草（关网）

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NEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融

奥特币、欧盟国际投资理财

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这些虚拟货币和今天涨到天上去的比特币有什么不一样？为何传销币能在市面上运作而不容易被识别？真正的数字货币和传销式货币有什么区别？所长给大家划了重点。

1、是否给出源代码链接

一般的数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。

传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

2、官网是否是https开头

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

数字钱包作为交易比特币的介质，可以保障电子货币的安全。而传销货币则没有严格意义上的数字钱包。

4、该货币在交易市场是否能查到

查询网址：或者非小号查询是否存在此币种。

数字货币和传销式货币的本质区别是什么？

数字货币：以比特币为代表的“去中心化”数字货币，其代码是公开的。一种价值的数据表现形式，通过数据交易并发挥交易媒介、记账单位及价值存储的功能，但它并不是任何国家和地区的法定货币。

传销式货币：不开放源码，产生虚拟货币速度和数量完全由平台操控，交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。

两者有什么区别？一是发行方式不同。

比特币等虚拟货币：不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密。

传销式虚拟货币：通常是通过拉人头送货币的方式给予奖励。

比特币等虚拟货币：是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。

传销式虚拟货币：通常是自己发行，并且自建平台来进行交易。

比特币等虚拟货币：本身是开源程序，其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。

传销式虚拟货币： 完全抄袭了别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

1.个人或企业自行造币，没有价值

比特币可以购物消费或者兑换成法币，它的成功使“传销币”宣称自己和比特币挂钩，并模仿比特币来构建平台系统，比如用造币机模仿比特币的矿机，造币模仿挖矿。比特币开放源码，而且总量有限(约2100万个)，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵;而“传销币”不开放源码，产生币的速度、数量都由平台操纵，只要平台开发者愿意，“传销币”可以无限增发。这导致“传销币”在众多虚拟货币中完全没有竞争力，甚至不如普通的法币，法币虽可无限增发，但至少还有国家信用在兜底。所以，“传销币”并没有价值，宣称和比特币挂钩只是欺骗会员而已。

2.非第三方平台交易，而是拉人头赚钱

“传销币”的收益模式主要有两种：静态收益和动态收益。静态收益是指利用造币机获得生产收益。静态收益的存在似乎可为“传销币”洗白，因为不需要拉人头也能拿到不错的收益。但宣传资料里更大篇幅会鼓励会员获取动态收益。动态收益是指推荐会员拿“奖金”，是典型的传销手法——拉人头拿收益。其实从整体来思考就很清楚，金币不能在外部流通，组织没法通过投资赚取收入，唯一的收入来源就是会员们买造币机的钱，所以只有不断地拉人头、发展下线，才能增加组织的收入，维持整个资金链不断裂。

3.靠人头费分红，因企业倒闭而消失

“传销币”有一套兑现机制，拉了人头后获得金币收入，金币积累到一定数目，再转给上线兑现或转给下线兑现，领取分红。这种分红方式让会员感觉自己是邀请好友赚的奖金，而不是传统传销中的人头费，但其实二者并无差别，金币的累积兑现只是让人头费分红来得晚一些、集中一些罢了。

4.通过强大的宣传给会员洗脑

“传销币”和传统传销一样，最“精髓”的部分也是洗脑，并且两者内容相差无几，就是利用会员幻想一夜暴富的心理，灌一些成功学、鸡汤、名人故事、潮流趋势等，编织成一个宏大的财富梦，激励着他们不遗余力地去发展下线。

5.被打掉的社会传销组织推行的虚拟货币

据相关媒体报道称，2016年11月25日，臭名昭著的云数贸传销头目张健已经从泰国出狱，之后开始搞“五行币”欲卷土重来，以慈善的名义忽悠央视主持人为其所谓慈善演出主持，而央视主持人仅仅象征性地收取少许劳务费，如此大肆宣传，只为蒙骗许多不明真相的投资者。

为避免大家不小心失足落坑，所长着重给大家讲述几大类死亡率最高的项目类型，提醒谨慎入坑，一个项目是否优秀不一定容易判断，但是是否劣质是有经验可谈的。

涉及到大规模建设的项目，有一个算一个都是坑，比如要建设世界最大水族馆的、要贯穿俄罗斯建设光缆的、要在一个山谷建设加密小镇的等等。这类项目一是需要资金规模巨大，不可能由散户支撑起来；二是应选择传统渠道融资，各方面须严格的审核管控，而不是选取毫无监管的ICO渠道；三是这种工程需要专业的团队，仅靠程序员是无法成事的。所以这种项目投了就等于肉包子打狗了。

搞慈善的币基本全军覆没，什么分布式慈善平台、慈善基金、人道主义基金之类，无论它是什么形式，无论怎么吹得天花乱坠，看都不用看。道理很简单，即使是现实中有严格监管和审计的慈善组织，也往往被质疑，何况互联网中随时可能消失的独立网站呢，如果一个慈善基金真的想用加密货币搞慈善，那直接收比特币、恒星币之类知名加密货币好了，何必要ICO呢。

基金、期货、期权等代炒币代投资项目以及类似的养老基金、机器人交易基金别信，一方面是币给谁都不如掌握在自己手中靠谱，没有任何理由相信他们会对你的币负责，另一方面是就算他们是经营基金，世上也不存在什么稳赚不赔的交易策略，反而是越深入交易越容易赔光，在加密货币本身就风险巨大的基础上，去搞金融衍生品就是风险的平方，90年代股市的许多明星操盘手，最后大都是破产、坐牢和跑路，兴衰得失可以此为鉴。

啤酒币、拍电影、香蕉生产链、电容器生产、赞比亚挖宝石、加利福尼亚勘探石油....五花八门的这类生产相关的币，大都是讲述得利润极高，仿佛从中能掘金，但实际上并不是如此，好一点的是生产厂家缺钱了从加密货币中弄一笔钱补窟窿，其它的干脆就是拿了币跑路。

泵社区专用币、地质学家的专用币、盐业专用币、富豪专用币、教徒的币等等，主打专业或理想色彩，但实际上不值得相信，如果他们真想使用的话，用已有的成熟加密货币就可以了，没有额外创造一种币的理由，更何况币本身是没有行业特征的，泵社区的币能被地质学家使用，反之亦然。

6、夸大其词或危言耸听类

这类币往往在宣传上十分夸张，比如“革命性的广告平台”“至尊信用卡”“人类向不朽前进”“统治一切的终极交易平台”之类，我觉得用这种广告语的正常不了，实际上也是，它们基本上都挂掉或失联了。

这是一个典型的类别，代表就是bitconnect，大约在2017年12月开始，出现了很多类似的项目，共同特征是推出一种币，号称要以其为中心完成钱包、交易所、借贷、智能合约、电子商务等一系列功能，但在网站内容上并没有任何实际方案，只是一味地说这个生态体系的未来前景。商业模式是通过把币借出去获得“利息”，诱使用户购买和锁定币来获得奖励，在许多币被锁定不会动用的情况下，轻易拉高币价，让币的持有者产生财富果然增加的错觉，进而更多地买入币，期间还辅以拉下线获得额外奖励、多轮募资价格相差悬殊来制造稀缺感等策略，最终形成一个螺旋。这类是典型的传销币，一定要经得起诱惑，不要参与。

区块链技术在透明防伪方面的作用有目共睹，和回报丰厚的押注游戏结合在一起效果很理想，二者合作构成了很强的吸引力，让很多团队都来开发这方面的区块链系统，造成类似产品泛滥，低劣化、同质化极其严重。问题就出在这里，商机已经足够大，区块链此类软件的开发成本和开发难度又极低，且不谈运营时稳赚不赔的收入，仅仅是众筹时远远超过实际开发需要的募资额就足够开发者赚得盆满钵满了，甚至他们根本没必要在开发上欺诈，因为募资本身就是欺诈了。我不建议投这类项目的原因是，首先过多的项目分走了原本就很有限的潜在用户，结果可能是任何这种游戏都没有足够的使用者，投资回报是空谈（币有韭菜无脑买是另外一回事），其次是开发成本和筹集财富严重不对等，相当于投资者被天价坑了，最后是过多的项目中，真正能投中未来有发展的可能性很低。

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