盛京银行资产实力如何？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-05-07 14:39 标签： 盛京银行规模多大

　　在IPO预披露大限的最后一天，11家地方性集体进行了预披露。为了让投资者更为深入地了解它们的投资价值，北京商报《证券周刊》对其中6家IPO城商行的主要财务数据进行综合评比。经过评比后发现，的各项得分较高，而在此次测评中得分最低，其不良贷款率最高，净资产收益率等均低于其他拟上市城商行，以至于总得分也最低。

　　规模：的总资产最小

　　从总资产这个财务指标来看，、贵阳银行、杭州银行、、和盛京银行这6家IPO城商行中，贵阳银行的规模是最小的。截至2013年，贵阳银行的总资产为1225.49亿元，相比2012年的1057.19亿元虽略有增长，但仍与另外5家城商行的规模相差甚远。

　　上海银行的规模是6家城商行中最大的，该公司2013年度的总资产为9777.22亿元，是贵阳银行的近8倍；江苏银行的规模排在上海银行后，处于第二名，其2013年度的总资产为7632.34亿元，相对而言也比较有规模优势；盛京银行、杭州银行和成都银行的总资产分别为3554.32亿元、3401.89亿元、2612.77亿元。

　　从以上数据可以看出，贵阳银行在规模上没有任何优势，不过，在其他财务数据方面，该公司却是相对靠前的。比如，在资本充足率这个财务指标上，该公司在6家城商行中排名第一，其资产充足率为14.01%，其在该项指标的得分为20分。

　　本次纳入的财务指标分别是总资产、不良贷款率、近三年净利润累计增长率、资本充足率和净资产收益率，每项财务指标满分为20分，合计为100分，贵阳银行的总得分为69.95分，在6家城商行中排名第二。

　　贷款收回风险：杭州银行不良贷款率最高

　　不良贷款率是评价银行这些金融机构信贷资产安全状况的重要指标之一，不良贷款率高说明银行收回贷款的风险大，反之则说明收回贷款的风险小。在这项财务指标上，杭州银行的不良贷款率是6家城商行中最高的，其2013年的不良贷款率高达1.19%。

　　近三年，杭州银行的不良贷款率呈大幅增长趋势，该公司年的不良贷款率分别为0.59%、0.97%、1.19%，相当于三年累计增长了1倍有余，其不良贷款余额也从2011年的7.54亿元猛增至2013年的20.59亿元。按照杭州银行在招股说明书中的说法，这和浙江地区的商贸企业过度投资不无关系。事实上，此前也不难听到一些关于江浙一带有企业老板卷钱跑路的消息。

　　同处于江浙一带的江苏银行，其情况和杭州银行几乎如出一辙，江苏银行的不良贷款率同样高达1.15%，仅次于杭州银行。其近三年的不良贷款率也是逐年上升的，年累计增长了19.79%。上海银行的不良贷款率位居其后，为0.82%。

　　其余3家城商行的不良贷款率则没有那么严重，比例均在0.8%以下，其中地处沈阳的盛京银行的不良贷款率最低，为0.46%；地处西部地区的贵阳银行和成都银行，不良贷款率也相对较低，分别为0.59%和0.72%。

　　值得一提的是，杭州银行在本次评比的总排名中得分是最低的，仅为33.3分。可以看出，杭州银行在投资价值上并没有竞争优势。

　　业绩增速：成都银行净利润累计增长率最低

　　净利润增长率代表企业当期净利润相比往年的增长情况，该指标值越大就意味着企业的盈利能力越强。在近三年净利润累计增长率这个指标中，成都银行的得分是最少的，其在这三年中的净利润增长率仅为23.59%，远低于其他5家城商行的增长幅度。成都银行2011年度的净利润为24.04亿元，2013年度为29.71亿元。

　　6家城商行中，净利润增长率最高的莫过于盛京银行，该公司的净利润从2011年度的26.12亿元直接上升到2013年度的48.89亿元，累计增长了87.17%；上海银行和贵阳银行的净利润增长率也比较高，分别为60.9%和56.04%；杭州银行和江苏银行的近三年业绩增长情况大体相当，增长率分别为40.77%和40.22%。

　　需要指出的是，成都银行除了在盈利能力上不具备竞争力之外，其在规模优势上也比较弱，该公司的总资产在6家城商行中排在倒数第二。在本次城商行财务指标综合评比的结果中，成都银行的总得分为49.95分，仅高于杭州银行，处在倒数第二名的位置，综合实力相对较低。

　　收益情况：江苏银行净资产收益率不佳

　　净资产收益率是反映股东权益的收益水平，用于衡量一家公司运用自有资本的效率，该指标值越高说明投资带来的收益就越高，该指标值越低说明企业获利能力越弱。北京商报记者经过统计后发现，这6家IPO城商行的净资产收益率非常接近，均处于20%-30%之间，其中盛京银行的净资产收益率最高，达29.38%；贵阳银行的净资产收益率也不低，为24.75%，排在第二名的位置。

　　杭州银行的净资产收益率是最低的，为20.02%；江苏银行位居杭州银行之上，其净资产收益率为20.33%。江苏银行在本次投资价值的综合评比中获得的总分为53.28分，处于第四名的位置，相对来说，综合实力并不是太明显。另外，值得一提的是，江苏银行近年来还因为经营方面的问题受到监管机构的处罚，年，该公司受到7次行政处罚，此外，还被税务机关处罚了6次。

　　抗风险能力：盛京银行资本充足率最低

　　资本充足率是反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之后，该银行能以自有资本承担损失的程度，资本充足率越高说明其抗风险的能力就越强。监管层一般都会对商业银行的资本充足率进行管制，新管理办法规定，正常时期系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别达到11.5%和10.5%。这6家IPO城商行的资本充足率均达到了要求，处于11%-15%之间的水平，其中盛京银行的资本充足率是最低的，为11.18%。

　　资本充足率比较低、处于11%这个层次的还有杭州银行和盛京银行，它们的资本充足率分别为11.58%和11.18%；资本充足率水平最高的是贵阳银行，其2013年的资本充足率高达14.01%；成都银行和江苏银行的资本充足率也处于较高水平，分别为13.11%和13.41%。

　　在IPO招股说明书中，6家城商行均计划将募集的资金用于充实资本金，提高资本充足率和抗风险能力，可见资本充足率的重要性。

　　盛京银行除了资本充足率水平低之外，其他财务指标都非常有竞争力，该公司在本次投资价值评估的结果中总分最高，达到76.65分，是6家IPO城商行中最具投资价值的企业，其在不良贷款率、业绩增长率、净资产收益率上都排名第一。

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张玉坤和盛京银行的故事 　　从沈阳商行到盛京银行，这一名称改变的背后是一家商业银行凤凰涅?的变化。改变得之不易，而对于这一变化的创造者张玉坤来说，更有许多值得回味的故事。 　　 　　2007年3月1日，对于张玉坤和她的同事们来说是一个永远值得回忆的日子，这一天沈阳市商业银行正式更名为盛京银行。这一更名的举措多多少少让人觉得意外，众所周知，沈阳市商业银行的是一家底子非常薄弱的城市商业银行，从成立一开始就处于高风险状态，为何其能在短短几年的时间内，实现风险处置与业务发展的统一，不仅满足了监管部门跨区域经营的各项条件，还能跨入全国一流城市商业银行的行列？ 　　然而对于真正了解沈阳商行，了解这家银行的掌舵人张玉坤的人来说，这一切的发生是再自然不过的事情了，缘由只有一个：天道酬勤。从当年处于关门边缘的城市商业银行到现在生机勃勃的盛京银行，有人说，张玉坤是化腐朽为神奇的魔术师，张玉坤自己却将这一切归功于各级领导的支持，特别是员工的努力。至于她本人，并没有多少神奇的法宝，不过就是与员工一道拼、一起挺。 　　 　　 临危受命 　　 　　 成立于1997年5月的沈阳城市合作银行可谓是先天不足。1998年初，该行各项存款余额67亿元；贷款余额61亿元；存贷比91%；不良贷款占比56.2％，经人民银行资产真实性检查后,核定为83%；不合理资金占用7亿元；历史累计亏损7.7亿元；资金缺口15亿元。1998年10月挂牌成立的沈阳商行在成立之初即面临严重的经营风险，完全依靠强拆维持经营,实际上已经处于资不抵债状态，并一度出现支付危机。当时沈阳市商业银行的情况甚至引起了海外媒体以及中国高层的关注。 2000年7月，张玉坤临危受命来到沈阳市商业银行担任行长一职。虽然一些亲朋好友劝她别来市商行，因为在当时的沈阳人看来，市商行就是一个烂摊子。但是时任工行辽宁省分行营业部总经理的张玉坤还是满怀着自信来到沈阳商行，这份自信有她的理由，在工行期间的骄人业绩已经证明了张玉坤的实力。曾在辽宁省社科院经济研究所从事研究工作的她，进入工行后不仅在银行业务调研和发展战略方面表现出了才能，??营业部总经理任上也表现出了作为银行家的良好潜质和悟性，为此她不再觉得银行业务和管理有多么神秘和高深。 　　然而，上任之后，张玉坤才发现这家银行的情况比她想象的还要糟糕。2000年，沈阳商行各项存款增量在全市十一家银行机构垫底，银行出现支付危机，开出的支票商店都不愿意要，拖欠职工养老保险、失业保险，员工缺乏自信，士气低落，内部管理混乱。对于张玉坤来说，在这家银行工作的难度也远高于在工行辽宁省分行营业部时，作为一个国有银行营业部的负责人她从不必担心支付问题，保支付是总行的事，而且国有银行家大业大，还有国家的信誉含在里面。沈阳市商业银行是一家法人机构，也没有国家信用作担保，保支付对于张玉坤来说就是天大的事。同时，一些来自政坛上的风波也殃及了这家城市商业银行，商行的领导班子迟迟不能配齐，张玉坤来的时候也并没有带来“老部下”，这些都一度让她感到孤立无援。这个时候有许多人劝她放弃以另谋高就，只是放弃并不符合张玉坤的性格。虽然她不知道究竟能不能让这家银行走入良性发展的轨道，也不知道自己市商行行长的职业生涯能有多久，但她已经考虑不了那么多了，要对得起自己的良心、对得起自己的责任、对得起2000多名员工，就只有坚持下去。 　　面对当时城商行储蓄网点“门可罗雀”的萧条情形，张玉坤认为首要任务就是先让网点有事可做。为此她在有关部门的帮助下，把沈阳市的公共收费业务揽进沈阳商行，以提升储蓄网点的存款和人气。此后沈阳商行在代发市区两级机关行政事业单位职工工资的基础上，全面开通水费、煤气费、电费、固定电话费、移动电话费、有线电视费等18项代收费业务，成为全市代收费项目最多的银行。为提高业务效率，张玉坤下功夫抓计算机系统改造，同时，一方面外聘48个服务监督员，加强对储蓄网点服务质量的检查，另一方面建立相应的激励机制。很快，沈阳商行的储蓄业务赶上来了。 　　有了存款，保住了支付，下一步就该应提高贷款能力，但前提是必须控制好风险。沈阳市商业银行抓住了当时全国性银行将沈阳作为高风险区域而紧缩本地区贷款的时机，有保证地进行放款，从而实现了银行的盈利和可持续发展。 　　曾经为辽宁省政府和中国工商银行撰写过研究规划的张玉坤明白，要摆脱沈阳市商业银行的困境就必须重视研究，实事求是地规划发展蓝图和行动纲领。为此，张玉坤组建了全国城市商业银行中的第一个研究中心，这个研究中心以曾是大学副教授的一位行内中层干部挂帅，由一批年轻的硕士生组成。2001年研究中心在深刻分析内外环境的基础上，明确了沈阳商行服务市民生活，支持地方建设的经营宗旨，强化了“市民银行，地方银行”的市场定位，战略性地将沈阳商行的发展步骤界定为三

8月17日晚间,盛京银行(02066.HK)发布《沈阳市国资委附属公司增持盛京银行内资股股份的公告》称,盛京银行近日收到沈阳市人民政府国有资产监督管理委员会(下称沈阳市国资委)附属公司东北制药集团有限责任公司(下称东药集团)和沈阳盛京金控投资集团有限公司(下称盛京金控)与恒大集团(南昌)有限公司(下

8月17日晚间，盛京银行（02066.HK）发布《沈阳市国资委附属公司增持盛京银行内资股股份的公告》称，盛京银行近日收到沈阳市人民政府国有资产监督管理委员会(下称沈阳市国资委)附属公司东北制药集团有限责任公司(下称东药集团)和沈阳盛京金控投资集团有限公司(下称盛京金控)与恒大集团(南昌)有限公司(下称恒大南昌)的股份转让相关文件。

东药集团和盛京金控以每股6元分别受让恒大南昌所持有的盛京银行约1.38亿股内资股及约2883.33万股内资股股份，分别约占盛京银行已发行总股份的1.57%及0.33%。盛京银行表示，经过该行董事会经审议，同意并支持沈阳市属重点国有企业在行业监管部门指导下，分次逐步增持该行股份。“本行将在沈阳市人民政府主导下，优化调整股权结构，成为政府的银行、市民的银行，回归本源、服务实体经济。”盛京银行在公告中写道。同时，盛京银行还发布了盈利预警公告，预计盛京银行今年上半年净利润较上年同期下降约60%至70%。

盛京银行解释，主要原因为该行在释放金融改革红利，降低社会融资成本的背景下，继续让利实体经济，导致净利差收窄，利息净收入下降；以及在新冠疫情的持续影响下，企业经营的不确定性增加，盛京银行增加计提资产减值准备所致。

不过，盛京银行表示，盈利预警公告为盛京银行董事会根据现有资料作出的初步评估，实际业绩可能会与本公告的披露存在差异。盛京银行总部位于辽宁省沈阳市，前身是沈阳市商业银行，2007年2月经中国银监会批准更名为盛京银行。2014年12月29日，盛京银行在香港联合交易所主板成功上市。截止到2020年末，盛京银行第一大股东为恒大集团(南昌)有限公司，持股比例为36.4%。

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