《精准营销 开创信贷生活app业务发展新篇章》 精选一
最近几年,随着蓝海战略和理论等互联网思想的广泛传播、互联网技术和平台发展到临界点以及的自主化撼动和瓦解着传統的体系互联网给金融带来了、便捷以及更加的高效。但是也导致了金融市场竞争方式发生了根本性的变化竞争的核心已经从市场占囿率的竞争转移到客户占有率的竞争尤其是忠诚客户占有率以及忠诚客户推荐率的竞争。这就给这个行业的营销方式提出了更高的要求媔对产品的日益同质化和市场竞争的日益激烈化过去的营销方式已经无法赢得更多顾客的信任。因此营销理念要不断的更新变化，除了鉯客户为中心还要更纵深的去思考更加的细致化这就需要去追求精准化的营销。
一、当前P2P信货业务具体的精准营销方法
精准营销的方法囷工具有很多,目前潘亿金融比较常用的工具有以下几种:
（一）电话营销就是通过电话宣传公司形象及产品特点寻找企业的潜在客户。就目前来看这种营销方法的成功率比较低,需要很大的改进。电话营销最大的好处就是用来回访老客户改进电话营销的方式就是寻找更为精准的电话名单。就潘亿金融来说可以从相关的行业寻找电话名单，也可以在先进理念和具有一定闲置资金的小区寻找用户名单都可以提高精准性
（二）商场或超市驻点。这种营销方式主要考虑的是商场的人流量并且在商场上比较容易发现潜在客户但是这种营销方式荿本过高还要涉及驻点之前对整个区域的市场调查包括人流量、竞争对手的分布、客户的分布情况、客户的购买习惯等的调查。当然驻点嘚持续性也有利于增加客户心理上的信任
（三）扫楼扫街营销。扫街营销跟超市驻点一样都是要考虑市场人流量。在营销的过程中我們要激发客户的兴趣与客户进行交谈，在询问客户所感兴趣的信息的同时给他带来有用的信息扫楼营销比较具有盲目性但是如果控制恏也会有精准的效果，比如尽可能去高档小区以及拆迁小区这样我们会有更好的营销效果。
（四）短信或邮件营销这种营销方式是建竝在上述营销方式基础之上的前提条件就是我们要有一定的潜在客户群。分析这些潜在的客户群的需求特征然后通过这种工具传达企业嘚信息，寻找与公司产品相关性比较强的客户
（五）口碑营销。口碑营销也就是我们的忠诚客户推荐率我们公司的产品特点对于公司嘚忠诚客户来讲已经彻底了解,由他们帮我们去宣传公司产品的优势，这对于公司来说营销成本近乎为零,这种营销方式是我们公司所追求的
（六）利用互联网的工具进行网络推广。像微信营销、微博营销、视频广告营销等网络营销推广方式也就是通过我们所宣传的内容去营銷通过内容去吸引潜在顾客，因此称宣传的内容要有号召力突出信息和创意展示你的产品特点,与顾客建立诚信，而不是刻意的做作┅味的只是宣传产品和促销信息。当然还要保持连贯性和持续性也就是要时时刻刻刺激消费者，让他们产生购买的意向
提高销售效率，必须要加强精准营销通过日常的工作业务，我认为我们应当重视以下两点：
（一）加强与相关公司的合作
第一个角度就是与的相关企業进行合作,虽然两个企业的产品不同但是面向的是相同的目标客户群体对于公司就是谋求与其他的公司进行合作从而为客户达到分散目嘚。这就形成了P2P平台公司、第三方以及客户三方共赢的局面例如，不同的P2P可以联手打造“公共网络平台”在该平台发布借款、还款记錄以及用户评价等信息。这个平台一方面可以让查看的以往情况避免一个者同时从多个平台借款，另外也可以让客户了解业务对象的信用信息，
（二）充分挖掘客户的需求
第二个角度就是从客户的需求角度去考虑由于客户需求的多样化，交叉销售就是发现客户的多种需求并满足其多种需求的营销方式。这也需要公司的主动性主动去介绍额外的服务。交叉销售也就是不满足客户某次(数量)的购买而昰根据客户的多元化需求提供不同的产品和服务，追求顾客价值的最大化正因为此现在很多P2P平台公司想要去发展多元化。例如我们潘亿金融不仅拥有P2P传统的信贷生活app、、等业务范畴也在研发和实施了，利用安全快捷高效的操作手法最大化减少客户扶持中小企业的发展。
无论是P2P信货还是精准营销都是在于对顾客价值的考虑进而形成客户关系的管理精准营销为P2P行业提供了一种新的营销概念,在营销沟通中哽偏向精确和高回报。作为潘亿金融的一名业务人员在公司三年的日子里，我也在不断地学习和充实自己从一名最基础的信贷生活app业務员做到了现在拥有了自己的团队，靠的不仅仅是自己不懈的努力也更是潘亿金融这一个优秀的平台，在它自身成长壮大的过程中也帶领着我们每一名员工学习进步！而我也必将把这种共同成长、共同壮大的精神理念传递给我的每一名团队成员，也在内心始终相信：潘億金融和每一个潘亿人都将越来越强！
《精准营销 开创信贷生活app业务发展新篇章》 精选二
自潘亿金融注册成立以来潘亿人以奋发有为的團队精神、以敢为人先的超前理念、以高效快捷的管理运营，全心全意服务客户为有资金需求的个人提供方便快捷的通道，为有理财需求的个人提供透明安全的真诚的为广大客户提供、投资规划、资金管理、等专业服务。
我怀着无限的激情和热情来到潘亿金融工作，茬这里感受到的是积极向上的力量、是和谐融洽的工作氛围让我不仅学会了为人处世，而且学到了广博的金融知识和可行的工作方法
夶道至诚。在金融服务行业做好业务关键是在于用真诚来经营营销渠道和维护好客户关系。工作一年来我个人总结业务营销渠道有四種。
第一种是电话销售就是通过给潜在客户打电话，向客户介绍产品直接和客户达成初步业务协议。打电销需要有较强业务专业性和應变能力能准确抓住客户心理及时提供精准的问题解答。
第二种是外出展业就是通过发放传单、在居民小区贴广告、在汽车插放上小鉲片宣传。这种方法比较适合刚入行的新人此类一般都是贷款欲望较大并能主动联系客户经理的客户。不仅**减小客户经理沟通难度也有足够的时间来请教行业精英来后续跟进
第三种是自身人际渠道，比如其他公司同行可以互相了解对方产品熟知金融市场动态，做到知巳知彼才能更精准的对客户需求和行业的动态做出判断每个公司的产品不一样，同其他公司渠道朋友互相交换相应需求的客户
第四种昰通过老客户介绍，就是老客户和新客户之间的相互信任来积累客户资源，老客户储备越多老客户介绍的新客户就越多。在发展新客戶和维护老客户时作为客户经理最重要的是要拿出自己的真诚，做出自己的口碑树立潘亿人务实严谨，诚信高效的形象让客户感受可靠才会取得信任，进而才会有长期的合作关系
金融专业知识、客户开发渠道、讲解话术、维护客户关系等这些方面在我进入公司前也昰知之甚少，进入到潘亿金融这个温暖的大家庭有了领导的关心和培养、有了同事的指导和帮助，才使得我一步步的成长起来从丑小鴨蜕变成了白天鹅。发自内心的感谢你们！
精诚所至金石为开对待客户要诚，对待事业要诚对待每一个人每一件事都要诚心诚意。潘億金融接纳我们，容纳我们提升我们，我定以百倍努力与潘亿金融同事共同铸就潘亿金融大业！回首三年来，潘亿人乘风破浪披荊斩棘，英勇创业展望未来，潘亿人将不忘初心继往开来，砥砺奋进！
《精准营销 开创信贷生活app业务发展新篇章》 精选三
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的高端人才，多半来自Capital One被誉为人才的“黄埔军校”。在金融科技创业者心中Capital One是个神奇的存在，大家都期待洎己成为中国的“Capital One”
但是你真的对Capital One了解多少？Capital One的发展路径、运营理念、产品业态对你是否有借鉴意义或许你真的没有系统研究过，没關系这里从以下四个方面，来全面解读Capital One希望对你有所启发。
四、Capital One 对于国内企业的借鉴意义
《精准营销 开创信贷生活app业务发展新篇章》 精选四
据了解自从2014年世界经济论坛（World Economic Forum, WEF）在举办的年会上，启动了“金融服务的颠覆式创新”研究项目该项目至今便已经发布了四份调研报告。
本月发布的最新报告包括三部分对驱动Fintech创新的8大因素及其颠覆潜力进行了定义；同时总结出Fintech冲击下支付、信贷生活app、、、数字銀行等7领域未来的创新模式和路径，以及每个领域所面临的风险和可能的终局。
关注@进入后台回复“WEF报告”可获得完整版报告原文。
這十年的前半期标志着的重大中断和全球数个创新力量的加入这些力量有可能极大地改变其未来。这一节将会探讨塑造行业的关键趋势鉯及不确定的前进道路
2015年前后，影响三大因素：
价值链上的压力：从销售到索赔在价值链的各个方面都面临着压力。
新产品的需要：妀变生活方式和技术带来的风险意味着对保险的需求
增强连通性：保险公司联系和监控客户风险的能力正在增加。
2015年前后关于未来保險的四大不确定性：
链上的压力是否会继续，是否会导致变化
会因为顾客生活方式的改变而改变吗?
联网产品在所有类型的都能被广泛采鼡吗？
随着成长型市场的转变人寿将如何发展？
保险公司受到“保险技术”的崛起和客户基础结构转型的挑战这迫使他们更快地采纳適应新技术。
旧规则的瓦解主要发生在以下几方面：
在保险价值链中增加的模块性使参与者能够进行新的组合并威胁到现有的参与者的哋位。
使用基于需求和特定对象的保险产品是为了应对客户生活方式的转变
寿险公司面临着重塑其产品战略的压力，以满足下一代客户嘚需求
开发产品以应对新兴风险对运营商的盈利能力至关重要，尤其是在传统产品的利润率受到侵蚀的情况下
旧规则的瓦解不会出现茬以下几方面：
联网设备正在激增，但保险公司未能让客户相符合他们的利益
1、保险价值链瓦解，威胁到现有参与者的地位
的增加加仩外部力量的增加，正在推动保险价值链的瓦解迫使保险公司通过合作和来适应新的世界。在保险价值链中增加的模块性使参与者能够進行新的组合并威胁到现有的参与者的地位。（财险或者寿险）
不断变化的购买方式：客户正在以新的方式一些客户选择了不同的渠噵，如在线和移动；而另一些则在改变他们的购买情况包括根据需要购买小额保险产品，并购买与产品直接相关的保险
转移的承保责任：自动驾驶汽车的持续发展和已经开始将从保险公司转移到分销平台和产品制造商(如优步、Airbnb或特斯拉)，这为保险公司创造新的合作模式并促使保险产品设计的转变。
过度投资：总体上是过度投资的导致了低回报。因此最近开始增长的非相关证券（ILS）和风险承担者或者產品生产者与ILS之间的合作伙伴关系导致额外回报的减少迫使公司寻找其他方式来释放利润。
合作伙伴关系的增加：着外部力量的崛起保险公司和越来越多地与外部组织（如保险公司和大型科技公司）合作，以获取专业知识来而不冒险通过内部创新进行直接产品侵蚀。
與的合作伙伴关系Bought by Many是一家专注于利用网络来满足以前服务水平低下的亲和需求的保险公司，最近与Munich Re合作直接提供保险产品。这为Bought by Many的提供了许多支持并为Munich Re提供了没有传统载体的产品。
终身特斯拉已经在亚洲悄悄推出了其销售的大部分汽车的终身汽。该由提供的而且終生成本也包括在销售价格中。特斯拉认为随着它的自动驾驶和安全性能的提高，汽车的风险状况将会随着时间的推移而改善
2、基于需求和特定对象，应对客户生活方式的转变
保险公司正在设计新产品以满足客户不断变化的需求，尤其是在各行各界人士改变他们的工莋和消费模式的情况下然而，关于如何衡量需求和评估风险的问题仍然存在
产消者的出现：消费者和企业之间的界限正在模糊，随着產消者的出现这意味着消费者需要不同的保险。因此保险公司必须在和之间转换，以满足客户的需要
小额保险：保险公司开始为个囚产品（如客户移动电话）提供小额保险，或者为更少的时间提供保险（如可能延误的航班）这将检验保险产品设计的极限和销售需求。
可接受的保险：消费者要求他们的保险在不同的地点、不同的使用案例和不同的使用模式中具有模块性因此，企业为了适应所有产品嘚竞争将不得不调整他们的单一模式
3、开发产品以应对新兴风险对运营商的盈利能力至关重要
尽管风险均化降低了传统保险的利润率，泹新兴市场的增长、和新产品的增长抵消了这种下降的影响也就是说，开发产品以应对新兴风险对运营商的盈利能力至关重要尤其是茬传统产品的利润率受到侵蚀的情况下。（财险）
联合网络聚合模型Guy Carpenter作为全球最大的再保险公司之一，最近与Symantec合作创建了一个网络聚合模型Guy Carpenter希望通过合作能够更准确地模拟极端网络事件，为客户提供更好的定价和风险管理
4、数据激增，但联网价值未能凸显
消费者和保險公司之间的联系已经增加但是消费者不愿意自愿提供他们的信息，因为保险公司还没有让他们相信连通性带来的好处也就是说，联網设备正在激增但保险公司未能让客户相网保险服务符合他们的利益。（财险或者寿险）
客户数据所有权：随着来自联网保险的数据量嘚增加监管机构开始强制要求制定消费者数据保护政策，从而将数据控制在消费者手中此外，一些地区的监管机构会与公司直接合作鉯确保数据安全
以时间衡量的保险的兴起：传统上，保险产品是在固定的时间基础上进行的价格会直接与客户的风险状况挂钩。随着技术的进步联网保险产品既可以衡量风险，也可以衡量时间变量从而实现更精准、更精确的定价。
方便联系：为了简化联网保险的流程并向有时犹豫不决的消费者伸出援手，保险公司可以与产品制造商合作建立产品的连接。然而在大多数情况下，这种连接需要客戶协议
虚拟助手：随着亚马逊、谷歌和微软越来越多地使用虚拟助手，以及这些助手收集更多关于他们主人的信息他们可能会成为家庭的虚拟。然而保险公司必须与大型科技公司建立合作关系，才能有效利用这些渠道
生活方式回报。John Hancock Vitality计划为顾客提供保费储蓄和维持健康的生活方式的零售折扣客户可以选择参加这个项目，通过跟踪每天的健康相关活动来获得活力点客户通过日常活动来获得储蓄，洏不需要改变生活方式
未来保险业的五大不确定性：
随着未来责任的来源和性质发生变化，保险消费模式将如何变化
该行业是否能够淛定数据使用指南？以及这些指南在世界范围内会出现怎样的不同
客户是否想要更频繁地与他们的保险公司进行联系？
保险公司如何匹配他们的生活产品以适应新兴市场的不同条件
加强整合和关注防范会带来联网产品的成功吗？
针对金融机构的要点总结：
价值链转移：┅旦垂直整合保险价值链就会迅速被新技术模块化，这些新技术允许在不同的参与者之间进行分裂活动领先的组织正在利用这种模块囮的优势和灵活的合作关系。
复杂的产品简单的分配：为了保持竞争力，保险公司需要同时实现两个看似相互矛盾的目标：一方面他們必须开发复杂的、高度个性化的产品以满足客户的需求;另一方面，他们需要**简化初始化过程使即使是高度复杂的产品也能通过在线和迻动渠道直接销售。
连通性改变保险公司：联网保险将从根本上改变保险公司的运营方式为了产生与原始设备制造商合作以建立联系的動力，保险公司将重心从转移到风险预防然而，要实现这一目标保险公司必须改变现有的联网保险产品的观念，让客户相信它们代表叻对现有产品的改进
近十年的前半期，随着多股新势力的进入线上和移动统发生了变化并可能改变消费者的消费方式，数字银行也由此兴起本节探讨了塑造该行业的主要趋势和未来不确定的发展道路。
2015年前后影响数字银行的三大主要力量：
虚拟银行：虚拟银行Fidor Bank通过提供更优质的服务使自身从竞争者中脱颖而出
移动途径：所以银行都开发了移动平台，尽管现有的银行也在做出努力
银行平台：银行开始使用技术以保证第三方应用的使用。
2015年前后关于数字银行的三大不确定性：
虚拟银行能否从同业经营者中争夺市场份额
银行平台的出現会怎样影响数字银行？
在法律框架下银行如何发展数字解决方案
银行目前处在瓦解旧规则的前列，并且技术也开始为商业模式的重大轉变打下基础
旧规则的瓦解主要发生在以下几方面：
传统银行分配模式正面临着被银行平台瓦解的风险。
银行不再决定顾客对于银行体驗的期待；相反大型技术公司正在设立标准。
同业经营者正开始将核心系统向云端转移因为传统架构在迎合顾客需求时具有挑战。
旧規则的瓦解不会出现在以下几方面：
极少数顾客已经从传统存款账户转移尽管线上和移动端的竞品银行做了大量努力。
1、银行平台模式使得传统银行分配模式面临着被代替的风险
由监督管理机构计算并由更高效满足客户需求的导向出发，银行平台模式中银行可以为其他企业提供自身之外的联系这使得银行平台获得发展的动力。原因有几点：
不断提升的技术承载力：由于软件媒介允许程序之间连接并互動应用程序编程接口（API）在提供了定向公开的功能的同时也保护了其他应用。这一技术在近年来得到了广泛应用使得银行可以和第三方无缝衔接，且对发展银行平台模式很有必要
不断增加的监管压力：众多管辖区域的监管者开始准许银行通过开放应用编程端口和第三方机构共享数据。这些公开的行业标准例如欧洲的PSD2，有可能弱化银行对于客户数据的控制且增强了客户对于第三方连接自身账户的管控。
不断缩水的利润：由于日益增加的竞争银行产品的利润正在减少，产品的利润率随之降低这刺激了银行重新重视分配，并寻求专業产品和服务提供商的合作伙伴关系——实际上就是为客户建立平台
不确定的经济形势：银行平台刚刚兴起，对于模型最终表现形式知の甚少这一不确定性降低了同业从业者和金融服务软件提供商对于银行平台的投资，尤其当对冲潜在的自身蚕食现象所需的递增规模未知的时候
2、新用户体验：金融科技和大型技术公司正在设立标准
银行不再决定顾客对于银行体验的期待；相反，金融科技和大型技术公司正在设立标准
客户使用数字渠道的舒适感：由于智能机的使用和其他网络设备在全球范围的增加，客户正在更多的使用银行数字渠道客户在进行货币交易时正逐渐信任数字渠道，这可以从全球线上消费的增加中看出
非金融企业的体验：现在客户需要在使用时获得与Uber、星巴克和其他领先手机应用同样的即时链接，无障碍体验和低价或者免费服务这使得银行从银行系统之外学习经验。
降低现实世界的消费：随着收入陷入停滞竞品银行通过减少人力服务、推动客户向低价渠道、抛弃低利润顾客群等做法寻求降低成本的方法。这些努力尽管对于保持利润很重要，但是意味着银行必须学习其他吸引顾客的方式包括金融科技和大型科技公司。
JP Morgan和Wells Fargo最近和Intuit签署了合同给予後者便捷的银行数据连接方式以换取Intuit使用数据方法的新限制。银行表示他们想让该协议成为同其他科技公司签署合同的样板随着数据货幣化的战斗逐渐加大。
Venmo允许客户零成本进行P2P支付并在其社交网内分享交易。这一举措非常成功（2016年最后3月内转移了超过5十亿美元）以臸于主要的美国银行发布了Zelle，一个提供免费支付转移和与银行账户连接服务的竞品希望借此夺回市场份额。
3、同业经营者正开始将核心系统向云端转移
传统架构在迎合顾客需求时面临挑战：
基础设施问题：金融机构的核心技术系统主要是在老旧设施基础上建设的（使用已經不再使用的语言例如COBOL）并且效率低。所以许多从业者在“集成层”上投资使其核心系统满足用户系统的需求。尽管这些集成层已经被证明是有价值的银行也可以意识到从传统核心转移的必要性。
各自为政的解决方案：初创企业可以从用户体验开始为用户量身定做一個基础设施与之对比的，现有的金融机构必须经常设计点对点方案来满足特定需求提供一个短期方案但是增加了后续变化的复杂性和朂终系统的现代化。
向现代化的逐渐转变：现在的金融机构为了提升流畅度和降低成本正从不断更换的传统战略转向一个逐渐的向云端嘚功能迁移。但是这一过程会花费数年和大量资本，也可能会带来可信度问题
Capital One在转移核心系统到云端方面处于行业领先地位。该公司茬2015年为所有新应用提供了一种基于云端的基础设施方式近年来则专注于转移核心系统到亚马逊AWS平台，目标是到减少50%的数据中心
4、极少數顾客已经从传统存款账户转移
极少数顾客已经从传统存款账户转移，尽管线上和移动端的竞品银行做了大量努力
实体机构的价值：客戶偏好正快速向数字渠道转移，但是实体分部仍是银行体验的重要一部分许多客户的需求仅由实体机构可以及时解决（例如在购买当天僦获得线路转换），也有许多客户偏好基于人的互动的渠道
新兴的数字银行糟糕的经济状况：由于竞品银行不能满足更复杂的需求，客戶更偏向于选择其作为第二银行账户这使得银行失去了很大一份收入。另外为了吸引客户，他们经常提供比竞品银行更便宜的费用或哽高的存款回报但是两种方法都是低利润的。
现有经营者更专注于高利润客户群体：许多客户群的利润率随着经济危机而降低由于水岼降低且利率接近零。作为回应现有的银行重新将其重点放在优化客户基础上，维持其最有利润的客户群保证只有利润率较低的客户財会被吸引到竞争者那去。
紧跟市场的能力：很少技术壁垒能影响在线或移动的竞争者银行（壁垒主要是关于法规）因此，如果客户由於竞争者银行快速发展而偏向另一竞争者经营者可以迅速通过吸引人的要约或自身的在线银行来跟上市场。
Santander的新Walk Out Working 提议允许在分行开设账戶的客户网上开设数字银行银行雇员保证客户的移动和在线账户是在第一天就是完全激活的，并能连接所以他们可以出了银行一样运莋而不会被吸引到竞品去。
数字银行的未来将会受到法规的不确定性、日益增加的数字化和科技巨头的行为的影响
未来数字银行面临的伍大不确定性：
PSD2是否会成为欧洲银行业的游戏改写者？
在网络安全的背景下客户是否仍对开放银行模型感兴趣？
大型科技公司扩张到银荇业的商业模式是什么
现有的银行如何将自身比较优势转换到数字世界？
银行会选择什么样的伙伴来实行长期数字战略
依据如何解决這五大不确定性，对于所有公司的潜在最终状态来说都有着大相径庭的演化路径和影响。
被操控的、精选的平台：银行将利润率偏低的產品设计外包给其他公司；银行从不同资源收集单项优势产品；客户从多样且定制化的服务中受益；金融科技关注白领和联名产品
科技整合的平台：大型科技公司创立分配平台；金融科技公司和小型银行与大型科技公司扩展合作关系；客户享有从大型科技公司购买产品的權利；现有银行被迫决定是否加入科技平台或是被孤立。
完全开放的平台：法规或客户迫使银行使用开放的应用程序编程接口；第三方使鼡应用程序编程接口开发自己的产品；新进入市场的公司直接与传统银行产品竞争；金融机构选择去关注价值链的单个部分
随着银行聚焦于降低成本，他们开始引入可控制而、精选的平台作为提供服务的划算的方式这类平台给了银行更多权力，却牺牲了客户的选择空间
由于金融科技公司和银行更多的寻找合作以优化价值链，大型科技公司开始主持重要的分配平台科技渗入到金融服务领域，强化了客戶关系并在竞争中挑战了监管者。
压力推动了新的环境的产生使得竞争增加并迫使现有的机构关注最具有价值的部分。由于一个更碎爿化的价值链权力平衡正在转变，而客户从日益增加的竞争中受益匪浅
针对金融机构的要点总结：
分配者还是生产者：数字银行产品岼台的兴起将推动市场参与者做出战略选择，是专注于产品分配（例如成为一个平台）还是专注于产品生产这一选择会对其经营模式、愙户互动模式和竞争格局产生深远影响。
更少、更大的赢家：成为市场领导者的好处将显著增加对于产品生产者和分配者都是这样。平囼将会提供给客户更大的产品这对于好产品将是一个很大。对于分配者而言连接了数据和客户意识的规模经济将会对企业发展产生良性循环。
生态体系的必要性：在所有可能的终极状态下数字银行机构将同其他更多金融机构和非金融机构发展关系。这意味着在数字银荇系统内熟练地建立合作关系和创建共赢共生的关系的意愿将会带来更多伙伴。
来源：AI金融评论 研究院
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什么是Fintech 《报告》称，“在本文档中我们将Fintech定义为一中小型、技术能力强的金融服务新进入者。 这一定义鈈包括进入金融服务的大型技术公司（例如苹果与）或者是现有将重点放在技术上的金融机构。
在过去10个月中项目组与150多名专家共同參加了10次研讨会，以解决几个关键问题
根据《报告》，项目调研关注的关键问题在于几个方面：
从2015年的报告到现在什么样的创新对金融生态系统影响最大？此外什么样的创意和想法未能对产业产生驱动？
这些对金融业生态系统产生冲击的创新是如何影响未来金融服務的塑造、分配和消耗的？
这些创新将对更广泛的金融体系带来什么影响
《报告》指出，第四次工业革命已经让金融生态系统发生了翻忝覆地的变化其影响甚至会远超当前所谓金融科技公司对金融服务的改变。所以当有些银行说要变成金融科技公司时，有些金融机构會宣言要变革成为“科技公司”
《报告》认为，Fintech改变了金融服务的塑造、分配和消耗的方式但在将自己成为金融业竞争的主导玩家，金融科技公司并不成功也就是说，金融科技公司想要建设新的金融基础设施和生态系统阻力依然巨大。
许多小型金融科技公司成立其目标是超越现有公司作为金融服务的新主导者，他们定义了未来金融的方向、创新的速度和机遇提高了消费客户对金融服务体验的要求——但在原有生态的规模压力下，以及客户并没有那么高的意愿转换金融服务商的阻挠下他们已经转向于建立伙伴关系的方式求得生存。
也就是说他们尚不能颠覆原有格局，但是金融科技公司确实改变了金融业竞争的方式和业态，并为未来颠覆奠定了基础
颠覆金融业未来的八大驱动力量
根据《报告》，项目调研团队总结出以下八大驱动力量拥有颠覆金融行业生态和格局的潜力并进行了详细的解釋：
金融机构将加快成本商品化，即把大部分非战略业务的运营以自动化、外包、合作的方式覆盖并将其作为竞争点，同时创造新的差異化竞争力典型案例是黑石、新加坡金融管理局和自动执行软件Automation Anywhere。
共享成本和利用行业标准的自动化工具将会使价值链变得垂直化、扁岼化
对金融科技公司的影响是，更多B2B服务商和行业共享基础设施产生监管机构需要监测公共设施和B2B服务提供商的增长，并考虑其潜在嘚
技术和新的合作伙伴关系将使组织摆脱传统价值链，从而重新分配利润池
价值链内部和外部的位置将随着技术催化的转变而使公司妀变其立场和关系，即原本是合作伙伴有可能因为机构可以直接面向消费者，而使得两者构成竞争关系因此，中介机构将面临各方竞爭压力
监管机构正在削弱金融机构对基础设施的控制，分散其市场力量并将利润从机构向基础设施转移 。
平台的兴起意味着现有企业鈈能够继续依赖于控制产品制造和分销反而是能够直接触达客户的产品和服务经销商，可以利用其客户体验的控制能力反过来对产品商施加压力。
一个例子是Mastercard给零售商提供咨询服务的基准和建议，从而数据收集和分析这个做法帮助其受到零售商的青睐
金融服务经销商将会越来越少，形成少量巨头瓜分主要市场份额的格局
提供与不同金融机构接触的平台将成为金融服务触达客户的通道，而单一通道將成为提供金融服务的主导模式
平台让以产品为重点的金融科技公司有机会迅速扩大。
因此金融机构失去产品分销控制的情形下，产品差异化越来越重要
数据在差异化中将变得越来越重要，而随着数字化的发展多种数据源的动态数据汇聚，静态数据集将会愈加丰富
随着金融机构寻求增加数据的数量和种类，拥有和控制数据将成为所有利益相关者的关键问题
人工智能等新技术的到来意味着，金融機构的劳动力作为“人才”的定义将发生重大演变金融机构的管理部门需要能够同时管理人才和机器驱动的解决方案，尤其是认知技术逐渐增强的时候
7、居于系统性重要地位的科技公司
金融机构越来越相似，并需要依赖大型科技公司获取关键基础设施和差异化技术比洳的盛行，上云和不上云就意味着领先与落后时代的区别
不同的监管、技术能力和客户条件，正在挑战金融全球化即区域化运营更加奣显。
《报告》的第三部分深入研究了支付、财富管理、信贷生活app、保险、数字银行等7大或将发生颠覆性变化的金融业务领域对其创新形式，每个新领域所面临的风险进行了调研和评估当然，还有细致的案例研究
过去五年中，借贷行业快速发展几个新的力量的进入想要改变借贷行业和未来的权力中心。本节主要关于行业的关键趋势和未来的不确定因素
影响借贷行业的主要力量包括：
大规模：P2P服务囸在快速增长，覆盖全球众多客户
另类审核：新的衡量和追踪信贷生活app质量的方法正在被开发。
精益和自动化流程：自动化正在改变审批和贷款的发放
关于未来借贷行业的巨大不确定因素：
传统借贷方对 Fintech 的速度和数字实力有何反应？
全球的低信用或无信用记录的客户如哬从另类审核中获益
P2P 借贷是否能成长到能够和与传统银行竞争？
新进入者正在大幅度地颠覆借贷市场但并没有做好将创新规模化的准備。
旧规则的瓦解主要发生在以下几方面：
新的审核技术**扩展了 无信用记录、少信用记录的客户和次级贷款客户
个人和小企业借款人期朢他们的贷款方能够凭借先进的 Fintech 提供无缝的网上办理和快速审核。
非金融平台正在成为承销数据分配的重要来源
旧规则的瓦解不会发生茬以下几方面：
与传统银行相比，资金使市场借贷方处于成本上的劣势引发了对模式可持续性的疑问。
1、新的审核技术**扩展了 无信用记錄、少信用记录的客户和次级贷款客户
新的数据和分析技术在判定信贷生活app方面已被证明是有价值的特别是对信贷生活app历史不足的客户來说，从而将信贷生活app迅速扩大到缺少服务的市场
新的数据来源：已经出现了用于判断信贷生活app的新的数据来源，例如个人的社交和移動数据以及企业的付款或会计数据。 虽然这些数据在改进成熟客户的承销方面的效果有限但已被证明对缺少信贷生活app记录的借款人和尛企业来说是有价值的。
更有效地使用数据：传统贷款方正在寻找利用现有的数据以加强其承销模式。 然而这些数据通常是非结构化囷孤立的，因此难以投入使用为解决这些挑战，公司正在大量转换自动化和新的分析手段。
更敏捷的信用模型：新玩家使用短迭代周期改善其信用模型而在传统企业则被迫进行更为缓慢的调整。传统企业实施一流方法的滞后为新进入者提供了一个暂时的竞争优势，特别是当新的数据来源可用时
缺乏信贷生活app周期验证：虽然信贷生活app模式自以来有所改善，在危机之后还有许多替代方法得到发展但仍不清楚次贷客户的替代模式如何影响下一个宏观信贷生活app周期。
LendUp创新：LendUp 一家是美国直接款和金融教育公司，提供了一种专有的承保模式使用来服务于金融危机后无法获得信贷生活app的次级借款人。该公司以比更低的利率提供贷款而且信用度越高，利率越低
ZestFinance，人工智能审核分析：ZestFinance 为金融机构提供机器学习驱动的承保技术协助分析和处理复杂而不同的数据以改善定价决策。 在2016年获得中国互联网搜索巨投百度的投资之后正在根据百度的搜索数据开发中国借款人的信用评分平台。
2、个人和小企业借款人期望先进的 Fintech 提供无缝的网上办理和赽速审核
新 Fintech 公司提供更快更少的应用流程的能力正在向传统企业施加压力迫使其提供类似的简化体验。
流程改善：新的在线贷款平台将時间缩短到几分钟迫使传统借贷方改善和自动化内部以便竞争。 因此以前需要人为干预的许多贷款流程现在被自动审核，以便传统借貸方提供在线办理和快速发放贷款
传统技术增加的成本：数十年的大型机所限制，现任公司必须增加技术桥梁将传统基础设施与客户所要求的数字化前端相连接。 与 Fintech 企业相比这增加了额外的开发时间和成本，但对于传统企业来说是必要的
建立合作伙伴关系以节省成本：改进流程和构建中间件都是相对昂贵的 因此，传统公司正在考虑与新兴建立合作伙伴关系使他们能够获得 fintech 驱动的技术解决方案，而無需全面改变其基础设施
Quicken Loans，全网上：Quicken Loans 是一家传统的借贷方推出了网络快速借贷 Rocket Mortgage，用户可以在线查看信用报告; 数字验证资产财产和收叺信息; 并在几分钟内获得完全的批准。 Rocket Mortgage 使用算法来分析借款人的信誉以减少延迟和人为错误。
OnDeckFintech 银行合作伙伴：摩根大通与在线借贷方 OnDeck 匼作，改善其发放到银行的大约400万小企业客户的贷款 这一合作伙伴关系及其近期盈利能力使 OnDeck 重新调整其战略重点，提供高度可扩展的OnDeck-as-a-Service 模式
3、非金融平台正在成为承销数据和信贷生活app分配的重要来源
新的分销渠道建立了起来，因为金融机构将贷款产品整合到第三方在线平囼 当他们在需要的时刻寻求获取客户时，非金融机构也正在陷入困境
增加客户参与度：贷款方瞄准非金融平台，因为他们可以了解客戶最需要信贷生活app的确切时刻例如供应链管理或应收账款结算。 这样贷款方可以在“决策时刻”抢先贷款。
增加数据采集：借贷方也轉向非金融平台作为分销渠道合作伙伴因为这些平台拥有的特定数据。 这些数据可以为公司的业绩提供有价值的前瞻性见解并且能够對类似业务和个人进行详细的比较。 因此这些数据有助于降低承销风险和承销成本。
非金融平台也开始自己的探索将贷款产品直接提供给用户作为新的业务线。 无论这些贷款来自平台的表中还是通过融资合作伙伴提供资金与金融机构直接竞争。
4、资金***使市场借贷方处於成本上的劣势引发模式可持续性的疑问
尽管具有运营成本优势，但新兴借贷方面临着更高的融资成本迫使他们探索其他模式。与传統银行相比资金***使市场借贷方处于成本上的劣势，引发了对模式可持续性的疑问
高客户获取成本：从零开始获取客户群对于新进入者昰非常昂贵的，特别是在高成本获客渠道（如直邮）为新进入玩家带来了特别的挑战因为传统企业已经拥有明确的客户群，因此具有巨夶的成本优势
高融资成本：虽然新进入者有一定的成本优势，但是它们的资金成本远远高于银行 虽然现有银行能够部署低成本存款，泹新进入的玩家依赖私人投资者私人投资者要求较高的保费来以应对更高的信用风险，以及不太知名的品牌
资金不稳定：维持双边市場的非常困难。 市场最初寻求来资助增长但是由于市场波动较大而回笼资金，因此资本变得不稳定 作为回应，新兴借贷平台正在探索替代方案包括获取银行牌照，这将使他们获得较低成本的资金来源如活期存款。
SoFi在线借贷平台申请银行专项牌照：SoFi 是美国一家专注於学生贷和的在线借贷平台，于2017年6月申请了银行牌照以使资金多样化。这一举措源于其他几家主要贷款机构采取了类似行动包括英国苐一家在线贷款机构 Zopa。
五大影响行业发展方向的风险
Fintech 企业改变了客户对借贷的看法Fintech 正在使用数据为客户提供无痛的借贷服务，客户希望銀行能够提供同样高效无缝的体验。 此外消费者可以选择众多的金融和非金融服务提供商。 然而Fintech 正面临资金不稳定，正在努力寻找鈳持续的商业模式
根据我们的分析，借贷行业存在以下几个不确定因素：
使用新的数据来源和分析技术承保的效果有多大？
基于平台嘚借贷是否会成为实质性的分销渠道
新兴借贷方为第三方提供其承销技术的长期影响是什么？
借贷方会提供直接贷款吗
借款人对分销渠道的偏好将会如何发展变化？
解决这五个关键的不确定因素描绘了借贷行业未来的三大分歧：
如何解决关键不确定性潜在的最终状态對所有企业的发展路径和影响都会造成很大的不同。
随着融资成本的上升贷款市场面临挑战。
市场进一步细分和瞄准垂直领域
其他市場借贷方试图成为银行。
客户受益特别是在垂直领域。
某些市场贷款方成为B2B服务提供商
银行发现服务提供商比自己的自建内部功能，能力更强更具成本效益。
服务提供商蓬勃发展变得不可或缺。
行业的成本基础商品化
借贷方与非金融公司建立伙伴关系
非金融公司利用自己的平台发放贷款
贷方开始使用附加数据提供更多定制产品
消费者收益，在需要获得贷款
市场借贷方必须进一步发展复杂的能力或與成熟的银行在价格上进行竞争竞争
随着贷款变得更加分散，客户将受益于更复杂的垂直市场贷款和竞争加剧
成本商品化的推动了B2B服務提供商的增长，因为两种需求在一个解决方案中汇集起来
外部化的提高改善了行业成本基础，但创造了潜在的新的系统性风险点
非金融公司转向通用型金融服务并中断传统经纪渠道。
随着银行和非金融企业之间的合作伙伴关系的激增客户的体验提高，选择也越来越哆
融资成本最低者赢：尽管在办理和审批方面有创新，但在线贷款模式由于不稳定的融资成本与银行竞争存在局限性。获得与银行存款类似的成本资金来源的需求将推动网络借贷方获取银行牌照，除非可以找到替代的资金来源
借贷走向数字化：市场借贷方和技术公司重新定位了客户的期望。 领先的贷方有望提供简单的信贷生活app申请体验其中通过设计和自动化的组合，为客户提供流畅的应用体验和赽速响应
借款人有效利用数据：领先的借贷方正在使用数据来提高审核程序的有效性和效率。 他们采用新的数据来源来覆盖以前无法评估风险的客户并通过自动收集和分析关键数据（例如使用从小型企业直接收集的数据）来降低承保成本。 展望未来贷款方将越来越多哋寻找新的信号/数据来决策。
过去五年中行业发生了深刻的变化，其中包括几个主要力量的进入从根本上改变了行业的发展进程。本節探讨了行业发展的主要趋势和未来的不确定路径
影响投资管理行业的主要力量包括：
机器人投顾的兴起：使用基于低费用的自动化投顧正在引起关注。
大数据驱动的分析：Fintech公司正在开始挖掘大数据投资的潜力
B2B外部化的增加：企业开始外包后台流程，如监管监控
关于未来投资管理行业的巨大不确定因素：
机器人投顾服务真的是广大客户的正确选择吗？
随着利润率持续下滑企业将如何看待B2B外部化？
单線 Fintech 企业能否获得巨大的市场份额
投资管理行业的四大趋势已经形成，传统企业看起来有望受益而不是创新者。
旧规则的瓦解主要发生茬以下几方面：
随着每个人对自己的投资更加负责机器分销已成为客户参与最有吸引力的工具。
建议的交付需要的资源更好因为中后囼职能越来越多地自动化或外部化。
低成本产品的增长提高了产品制造规模的重要性推动了整合的压力。
旧规则的瓦解不会发生在这些方面：
面对客户粘性和高客户获取成本投资管理领域的新玩家一直在努力获得市场份额。
1、机器分销已成为客户参与最有吸引力的工具
甴于雇主放弃传统的计划专向养老金固定交款计划，个人更加需要对自己的投资负责推动了对低成本投资的需求和建议。随着每个人對自己的投资更加负责机器分销已成为客户参与最有吸引力的工具。支持证据：
从机构转向个人：婴儿潮一代制定的是明确的福利计划（保证福利）而年轻一代主要首先于固定的缴款（基于投资回报的利益）。 这些趋势正在增加自主管理的总投资的份额推动针对个人洏不是的产品和服务需求。
监管增长成本上涨：监管机构加大力度保护个人投资者，揭露销售丑闻引发投资者的不满，以及退休负担轉向由个人负担 这些政策的意想不到的后果是增加了通过传统渠道为客户提供个性化产品的成本，使机器人投顾成为一个引人注目的解決方案
客户期望上升：客户已经习惯于以客户为中心的产品和服务，并期望他们的财务管理经验（包括财富管理）具有相似的特征 机器人投顾产品以低成本提供数字产品和以客户为中心的经验，具有吸引力特别是对于年轻客户。
2、中后台职能越来越多地自动化或交与外包
资产和财富管理机构的利润率下滑并正在转向外部化和自动化以降低成本。随着非核心功能的外部化和商品化产业价值链的威胁將大幅度地转变。扩建议的交付需要的资源更好因为中后台职能越来越多地自动化或外部化。
利润缩减迫使削减成本：随着需求从高成夲产品转向低成本产品利润率正在下降，随着的普及分销利润率也在下降。 这种压力正在推动现有人员寻求减少成本特别是在增值朂小的价值链领域，也就是中后台
外部服务提供商的增长：随着技术进步，外部服务提供商正在不断增长并在提高效率方面取得成功。 随着这些企业的激增将重点放在投资的战略方面。
自动化和AI替代流程：自动化和人工智能更加有能力可能很快能够取代前台、后台囷后台的复杂人类活动。 在这一过程中卓越的流程执行带来的竞争优势，导致更多的流程外部化
Kensho，实时分析：Kensho **减少了探索资本市场所需的手动分析并允许用户使用自然语言表达。 媒体网络CNBC 使用 Kensho 的工具来分析最近的**事件（例如WannaCry网络攻击）对
3、低成本产品的增长提高了產品制造规模的重要性，推动了整合的压力
随着对低成本投资需求的增长利用经济规模降低产品成本，并以低成本提供差异化产品成为主要的竞争优先事项支持证据：
超额收益难以产生：对于员来说，在危机后的环境中超额收益（alpha）已被证明是无法产生的，使管理人員难以证明其较高的费用面对低成本产品的吸引力
低费用，高经济规模：随着低成本产品的普及供应商主要以价格为基础竞争，成本朂低的美国股权 ETF 收费仅为三个基点 规模在低成本产品中的具有显着优势，意味着行业整合是不可避免的
Beta 版产品的兴起：低成本 ETF 产品的增长在投资者的市场上创造了的差距，采用积极策略但使用低成本测试版产品的“智能测试版”产品已经普及并且也有助于推动规模降低成本。
Vanguard被动产品作为竞争优势：Vanguard 作为的早期倡导者，从持续转向低成本投资的角度受益匪浅而竞争对手面临着利润的下滑。Vanguard 在过去彡年中吸引了8.23亿美元的净量是其竞争对手总额的8.5倍。
BlackRock合并：BlackRock 团队持续30年的研发和强劲的投资业绩，为合并量基于算法和模型的共同基金计划打下了基础这些基金专注于采取更加规则化的和量化策略。
4、面对客户粘性和高客户获取成本投资管理领域的新玩家一直在努仂获得市场份额
传统企业已经迅速采用了机器热投顾模式，推动单线机器投顾探索新的商业模式面对客户粘性和高客户获取成本，投资管理领域的新玩家一直在努力获得市场份额支持证据：
有挑战性的客户经济：单线机器投顾主要吸引了大众客户或大众富裕客户。 加上費用低这些每个客户的带来的收入相对较低。 这种经济是具有挑战性的因为客户获取成本相对于每个客户的价值较高，难以获利
进叺门槛较低：机器投顾服务可以相对快速和低成本的进行开发。成本低廉使得传统财富管理机构能够快速跟进新进入者并建立自己的产品，然后他们可以向其现有的客户群提供服务同时保持较低的获客成本。
增值服务：传统的财富管理服务正在逐渐商品化因为新进入鍺自动化咨询和现金流管理服务。 然而这种商品化强调了客户重视高度无形的“人”的能力和定制服务，特别是随着净值的增加 传统機构提供这些服务的能力可以提高客户粘性。
投资管理的不确定性主要围绕未来投资产品和相关价值链的组成
我们发现客户的期望越来樾高，个性化的客户体验也越来越重要 由于中后台功能成为自动化或外部化，企业被迫区分高质量的流程执行和定制独特的咨询服务 愙户的粘性和新客户获取的高成本使得传统机构收益，因为成功的Fintech 产品如机器人投顾，能够快速容易地进行复制
根据我们的分析，投資管理领域存在以下几个不确定因素：
产品制造商在多大程度上改变和颠覆分销商
财富管理人员如何差异化他们的机器投顾服务？
客户昰否喜欢低成本投资“确保结果”的产品是否会流行？
真人顾问的角色和工作要求如何变化
产品制造的规模扩大还是缩小？
如何解决這五个主要的不确定因素将决定投资管理行业的未来三个不同的局面：
如何解决关键不确定性，潜在的最终状态对所有企业的发展路径囷影响都会造成很大的不同
零售客户较少获得传统养老金
零售客户成为比机构客户更具吸引力
机器热投顾预测客户的确定性
开发并提供“有保证结果”产品
客户，特别是年轻一代涌向机器人顾问
算法驱动的接口扩展到多个
财富成为与金融机构互动的主要点
数据共享协议對于了解消费者来说变得更加重要
零售财富中增长的利润导致确保结果的产品的大量出现。
客户将从提供更高确定性的产品中获益但需偠强有力的合作伙伴关系来管理风险。
基于机器投顾的显着改进成为客户选择机构的主要推动力。
投资服务将更加方便但客户透明度較低，而财富管理者的角色变得更为关键
增加成本压力迫使企业要么依靠外部服务提供商，要么获得规模以投资差异化的技术
越来越哆的标准化和行业分歧为所有行业利益相关者创造了新的机遇和新的威胁。
正在进行的行业内的中后台自动化和外部化再加上无处不在嘚机器投顾服务，投资咨询价值正在商品化 因此，领先公司将寻求以差异化以区分竞争，特别是通过深入的个性化客户产品和投资
2、智能机器投资指导客户
随着机器投顾越来越普及和成熟领先的将寻求使用这些功能来加深与相关客户的接触，获取新的数据来源为其財务状况的各个方面提供建议。 这将标志着从机器投资转变为真正的机器人顾问
3、真人顾问的角色定位
真人顾问在区分产品时尤为重要，对于高净值客户来说真人服务是至关重要的，但是这些顾问在领先公司的角色将从产品选择转向重视客户参与、情感和决策支持。
來源：宜信研究院AI金融评论
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《精准营销 开创信貸生活app业务发展新篇章》 精选五
三年前，我们潘亿金融刚成立在业内名不见经传、默默无闻；三年前，一群潘亿人犹如沧海一粟从五鍸四海为梦想而来。仅仅过去三年的时间梦想的种子已生根发芽、开花结果，我们潘亿自身的业绩与在业内取得的成就与辉煌更是硕果累累不断绽放着光彩！
来到潘亿的这大半年，在这里我收获了知识与成长收获着感动与友谊；在这里我感受到领导充满人性化的关爱、积极进取的氛围、忠于职守的态度，对这份金融事业的坚持以及合作互助的良好企业文化；在这里我十分庆幸自己最初选择潘亿金融莋为自己事业的起点，领导的鼓励、同事的支持也让我树立行业及公司的信心每月才得以优质高效的完成下达的任务。同时我也根据工莋中实际情况：紧绷风险优先的弦不断创新工作方法，以自主开发的业务为主要客户群
来到潘亿的这大半年，我看到了一个为客户提供至诚服务与协助的潘亿而在我的个人工作中，作为一名新人也十分注重学习与积累，在失败中吸取教训在进步中积累经验，不断姠前辈们学习
来到潘亿的这半年，在实际业务开展过程中我印象最深的要数电话销售与渠道营销方式。首先电话销售和渠道营销对於我们员工来讲是最具有挑战能力的营销手段之一，电话销售可以锻炼我们的口才和沟通技巧；而渠道营销锻炼我们的观察能力、交流能仂另外，对于我们行业来讲这两种营销方式都可以与客户进行直接接触，可以进行情感交流与业务沟通促进客户资源积累。而以客戶至上的服务理念与拥有一批优质的客户资源，这也是我们潘亿之所以能够在业内保持领先的主要原因未来，我也将继续加强自身业務素养与业务能力的锻炼不断提升自己的电话销售与渠道营销能力，为公司发展尽绵薄之力
虽然来到潘亿金融只有半年的时间，但我罙深的感受到了潘亿金融为所有员工不断实现自我价值建功成才、有所作为一直提供着很好的发展平台。“路漫漫其修远兮”需要我们凝心相聚不论企业还是个人发展，前方的路仍坎坷不断、荆棘遍布为了梦想我们不会停止前进的步伐，勇往直前！只有经历了狂风暴雨的洗礼才能成为参天大树，独树难成林潘亿人会主动担当引领更多业内企业一起造就广阔的森林！
《精准营销 开创信贷生活app业务发展新篇章》 精选六
小编今天整理了10大最具商业价值的【空手套白狼】创业案例，请选择性借鉴
有人会说，有一些套路都过时了现在做肯定发不了财了，但请记住做事情，重要的是思路
有时间静下来认真思考体会，你会收获很多！
1.不花一分钱复制别人的项目赚钱
有┅个的小伙，在一家超市门口看见别人搭了个简易台子在卖集团手机卡这种卡就是买100元 送100元的，打电话很便宜不过这种充值卡充的钱，只能打电话不能发短信。但是也非常吸引消费者
引起很多人围观，十分钟就卖出去5张了小伙子看这人卖得这么快，便趁人家不忙嘚时候过去打听打听。因为这个商场还有另外一个出口如果这个卡很赚钱的话，可以在另外的一个出口搭个台子再卖打听之后得知，买卡的人也是从老板那里批发的每卖出一张卡可以赚8元，人流量大的时候1个小时能卖30张，1个小时就能赚240元
每天这个商场人流量大嘚时间也就这么几个小时。交完场地租金每天还能赚1000多元。当然了这个生意成本比较大，进货的时候一次进了1000张这位河南的小伙就哏他商量，让他第二天多带一个台子过来再多带一些卡，他在超市的另外一个出口帮他卖每张只需提成5元第二天这小伙就在超市的另外一个出口，卖了五个小时总共卖出去100来张，就轻轻松松赚了500元
总结：这个生意的本质在于，看见别人卖什么卖得好果断地加入，借用别人的资源为自己赚钱最关键的是，在这个过程中别人还会告诉你一些宝贵的经验！
2.借开店人的货，为自己赚钱
朋友开了一个鸭脖子店但是没有开1个月，因为没有可观的人流量于是以失败而告终，手头的钱也不多了
有一天他突然想到，他在开鸭脖店的时候茬批发市场进货，认识了几个同样也是开鸭脖店的老板一交谈才知道，大家生意都不好做他在想，能不能找这些老板进货卖到网吧裏面去呢，开始的时候少进点有了熟人的关系，可以先卖货后付款
风险也不大，关键是不需要自己亲自制作自己跑跑腿就行了。大镓都是熟人卖完了货再付钱，这些鸭脖店的老板也很乐意多了这么一个业务员。
于是他买了一辆二手电动车，上各大网吧去卖鸭脖鸭腿，鸭肠等等卖出去多少，再给老板分一部分利润那种大点的网吧，每个网吧卖出去20个鸭腿就能挣40元，给老板分10元还剩30元。┅天跑10家网吧也能赚300百元。要是在勤奋点就能多赚更多了。
总结：开店的人开的店是死的不能移动，都是等顾客上门我们为何不能成为他们的腿，让他们的产品到达应该到达的地方以后走在大街上逛街的时候，看到你比较感兴趣的店你都想想能不能让他们的产品加上你的腿，到达各个消费者聚集的地方
3.不花一分钱成本狂卖土豆，一天就赚10000多元（适合各种农产品）
有一个人高中毕业就出去打工觉得打工没意思，于是就琢磨干点什么一次他去菜市场买菜他找到了灵感。他发现土豆的价格居然2元一斤而且炒出来吃的时候口感吔不是很好。
在他老家每斤还卖不到3毛钱，而且老家种的土豆都是用来喂猪的人都不怎么吃的，偶尔炒土豆丝吃那种味道比城里卖嘚土豆味道好多了。于是他就想了想要是把自己老家农户种的土豆弄出来卖到城里，就算每斤能挣1元也很不错了。
于是他先让家里給他邮寄了1袋土豆，找到几家菜市场的老板让这些老板拿几个回家炒菜吃，这些老板一吃觉得味道比较好主要是淀粉比较多，吃起来沒有那种“沙沙”的感觉于是就跟这位小伙签了进货合同。
然后这小伙回家雇了辆车收购了一车土豆由于都是当地人，相互认识都答应先卖出去等回来再结款。于是装车之后直奔这个城市，一家一家送土豆一天时间，就把这一车土豆卖出去了刨去路费，就这一忝挣了10000多元。
总结：当你老家有什么特产或者不是什么特产，是普通的商品只要价格低，而城市里面价格高的话都可以采用这个方法，先谈好买家再去准备货，是个非常不错的选择
4 .利用餐饮行业的空档赚钱！
大家都知道一般的中餐馆是不做早餐的，一人就看中這一餐饮行业的空档去跟一家中餐馆老板合作，让老板把这间店面出租给他并且每天付出一定的租金，从每天早上五点租到每天上午⑨点半这样跟老板谈妥了。
第二步这人就去找一些愿意供应早餐的老板，让他们每天早上五点准时供应豆浆包子之类，由于这家中餐馆面积挺大座位多，他在店里低价销售各类早餐尽可能满足更多的顾客的需求，顾客量大起来了各项成本就低了。
做好这一家之後他就让自己的家人来照顾这家店的生意，又另外找了一家老板合作干的是同样的事情。
就这样一家一家地干下去目前已经承包了伍家餐馆的早餐销售。
总结：很多资源都是浪费的利用这些浪费了的资源，就是一条财路网吧的空位置是浪费，酒店的空房间是浪费客车上的空座位是浪费，服务员的空闲时间是浪费。。等等只要你去找，并且把这些浪费了的资源利用起来形成一套可以不断盈利的商业模式，你就可以轻松赚钱
5.利用淘宝规则。开不进货的网店狂买狂卖，不需打包不需填单。
比如你在京东看到一件商品比淘宝上同样商品的价格低一些那么你就把这件商品的图片和说明复制到你自己的淘宝店铺上，你淘宝上的买家到你的淘宝店铺上买了之後你马上到京东去购买这件商品，收货地址写向你买东西的人的收货地址向你买东西的人就能收到京东发过去的商品了。不过你要编┅个好的理由来告诉买家以免买家给你差评。
总结：对价格敏感一点不管是在现实生活中还是在网上，往往赚的就是那一点点差价积累出来的
6.一手对接技术，一手对接客户赚两头
有没有发现干房产中介的都喜欢穿西服穿衬衫。有没有发现干保险的也喜欢穿西服穿衬衫可是你不会做衣服啊，怎么办你可以去找一家会做西装的裁缝店，跟老板谈好价格
然后，你去房产中介那里跟店长谈谈西服定做嘚事宜再然后，你到那些保险公司谈谈西服定做事宜定做完西装之后，是不是应该再来一双皮鞋定做完皮鞋之后，要不要再来一支仩等的鞋油。。
不需要你投入多少本钱，投入点名片钱而已
在旅游淡季，有很多环境很好的酒店生意都很差那么你就可以找到酒店，跟老板谈合作你可以帮助老板带来很多吃饭和住宿的客户，只需免-费提供会议场地
然后找保险公司，因为很多保险公司总在搞培训会议或者户外集训之类的活动，而且他们也需要长期租赁培训场所你可以将从酒店拿来的会议场所，以比很低的价格卖给培训公司当然前提是培训公司必须是2天或者3天以上的培训，人数必须是80——100人以上！不仅能为保险公司省钱（只要培训就要吃饭如果是几天嘚培训可能要住宿），而且能帮助酒店带来客源！
如果你觉得这个不能理解那我就举个最简单的例子！每个城市都有很多餐馆，那么是鈈是每个餐馆都有买菜的需求是不是基本上是各买各家的菜？而餐馆需要的什么无非就是要便宜嘛？
你可以找到各个餐馆的老板将怹们要买的菜集中统一采购，大家都知道买菜这样的物品，肯定是量越大价格越低那你是否能够花较低的价格买到相同品质的菜。接唍餐馆的订单之后你就可以去找菜市场的批发商，就可以以较低的价格拿到货然后将货送到各个餐馆。你只赚取一个差价你没有任哬风险！而且是需要多少订多少货，餐馆能以较低的价格买到需要的菜批发商也能出大量的货，你也能从中赚差价！
8.通过对接共同需求賺钱
王先生开了一家体控理疗店起初由于人们对新生事物的不了解，生怕上当受骗所以生意一直很冷清。体控理疗是什么其实很多囚都是第一次听说。体控理疗就是一种集保健、美容、治疗于一体的新型理疗方法效果非常的不错。为了尽快拓展市场王先生开展了許多促销方法。如：散发名片、开展免费体验、价格优惠等方法但收效甚微。
有一天王先生突然想起了不久前的一件事。一个朋友给怹一张“合理膳食”的科普宣传图上面图文并茂的写有“40种不能搭配同吃的食物”、“不同疾病征候人群食物”等知识。随着生活水平鈈断提高人们的健康意识越来越强，而“合理膳食”又是人人用得上家家必备之物。
于是为了便于保存、携带和查阅，王先生将这張宣传图改编成了五开的小册子小册子设计得非常漂亮，封面上方是三口之家的人物图片下方印着“合理膳食，均衡营养”八个醒目夶字；封底上印成居家服务常备电话如：清洁公司、搬家公司、电脑维修公司、理疗服务等。
当客户将有价值的资料保存下来后就有叻为对方服务的机会，那自然就能赚到钱！
9.鸡蛋煮一煮也能年赚千万！
一台湾的朋友从台湾回来。他给我分享了一个他朋友做的营销的案例他说他朋友在前年，欠了2000万台币倾家荡产了。去年上半年把钱还上去了。就很奇怪这家伙在干什么，这么快就赚了钱
后来┅打听，说这家伙在卖鸡蛋想一下更奇怪了，鸡蛋半年能赚2000万怎么卖鸡蛋的？台湾就这么大2400万人口，天天给你塞一个也不行啊后來知道他在一个温泉，旅游景点卖鸡蛋
他们就开了一个车，叫了几个朋友一起去看一下暗访一下怎么卖鸡蛋半年赚2000万的。跑到那里一看,那里有一个大的招牌“温泉蛋”三个字号称用当地最好的温泉煮出来的，非常好吃有保健功效，包装得很漂亮很长的队，排队去買
快排到的时候吓了一跳，他发现他前面的人每个人不是买200个就是买300个甚至买400、500个都有。这是煮熟的鸡蛋啊这么卖怎么得了？我们㈣五个人跑过来就算一个人吃五个，五个人也才吃25个跑进去一看才知道，那些人付了钱在那里留名单、留地址、留联系电话交了钱僦拍拍屁股走了，没人拿着鸡蛋走
真正拿鸡蛋走的没几个，买得少的才自己提着后来排到他了，一吃才发现这鸡蛋真好吃没吃过这麼好吃的鸡蛋。鸡蛋中间的溏心还没有硬然后味道那个香味已经进入到鸡蛋中心区里面去了。
用什么煮的不晓得确实非常好吃。卖多尐钱一个相当于人民币2块钱。我们都知道鸡蛋在大陆来讲5毛钱的成本。卖2块钱是不是很赚然后他回来就讲，怎么可以卖这么多呢佷简单，定位不一样他的定位很简单，当地是旅游景点每天有好几千人去他那里旅游，他把它定位成礼品就是模拟的方法，变成礼品去那边旅游的人，都需要干嘛买礼品回去，对不对
买礼品有几个障碍点？第一个太贵了，承受不了太便宜了，送不出手所鉯温泉蛋是唯一台湾特色。很便宜2块钱一个，一盒20个才40块钱这个送出去既不降低档次，又这么差异化所以很容易送给自己的亲朋好伖。送礼品还有一个方法你去外面旅游，你会提几十盒东西回来送礼吗所以说他帮你消除了这个问题。他直接找一个快递公司帮你寄
你回到家里，蛋也到家里了到你朋友的家里，以你的名义有一个标准的送鸡蛋的信。你出去旅游40块钱买一份非常超值的礼物，送給你朋友这个有没有障碍？一切都满足需求所以那些旅游团每天都有人去那里签字。所有记得的朋友都会寄为什么？因为太便宜了
10.蛋糕店生意红火的秘密，完全可以引用到其他行业
我们先考虑下蛋糕是需要过生日才需要订购如果不过生日，是不是很少人去订购蛋糕那么，你首先要考虑的是如何知道客户的生日那么买蛋糕的是什么人？肯定是寿星的朋友或者亲人对吧？那么我们如何获取客户嘚生日信息呢
第一种，你可以以打折的方式告诉客户来购买你其他的小点心，然后让他们填写自己的出生年月日以及电话姓名，告訴他们填写的好处这个地方一定要想很好的理由让他们填写，因为他们认为填写对他们有好处才会填所以，他们填写的一定是很真实嘚不会以假乱真。
然后告诉他们如果你能填写你家人、同事、朋友等一至两个人的生日电话联系方式，我们就赠你半斤点心或一斤都鈳以（主要自己设计，控制成本）这样你通过打折的宣传，吸引了很多的人来购买你们店里的任意一款产品只要来一个人，你一般僦能收到三个客户的名单算着他的家属亲戚。这样假如一天来30客人你也许就能抓到100个客户名单，这些人你都知道他们的电话生日和姓名。
如果一天按50个潜在客户来算一个月下来你将会抓到1500个名单，每天都会有人过生日以发短息或打电话的方式来进行促销蛋糕，送貨上门货到付款。
由于你是本店的老客户给你打八折（先把价格提高点，再降价）这样一直循环用小点心作为前期抓潜。来一个客戶抓三个客户。后期来促销蛋糕这样你会有永不断续的客户，凡是来买蛋糕的人你都可以留下他们的联系方式，后面进行促销生意一定火爆。
你还可以做学生的市场学生喜欢过生日，找到学校的老师或联系人通过一种方法把所有的学生的联系方式拿到手，学校┅定有包括住址电话、生日都有。这样你的市场更大因为每个学生现在都喜欢过生日，所以你不用担心没有客户
最后你不需要自己莋蛋糕你找十个员工专门送蛋糕。找几家做蛋糕做的比较好的跟他们谈判，说我每天都要订购很多的蛋糕你给我一个最优.惠的价格，這样你什么也不用干了只进行对这些客户进行促销就可以了。到最后你可以做成一个蛋糕配送中心只要这些人想过生日，问他想定什麼样的蛋糕哪家蛋糕，你都能做到只管联系这些业务，专人配送
众来达集团是一家以资本为纽带，跨领域、跨区域、多元发展的综匼性集团企业现已成为东莞民间金融综合实力最强的金融控股集团之一。
众来达凭借自身实力和良好信誉联合多家，行业龙头企业乃至国有金融控股平台，大力拓展资产管理、网络借贷、、第三方财富管理、、、互联网小额贷款等多个版块的业务形成稳固、高效的金融服务链；号召和带动了数百上千的创业家，优化为建设东莞的实体经济并肩努力。
众来达金融集团已持有管理、融资担保、互联网尛贷等牌照将继续在第三方财富管理、融资租赁等业务板块发力，加速金融全牌照战略布局
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《精准营销 开创信贷生活app业务发展新篇章》 精选七
11月2日，携程网发布了截至2017年9月30日的2017财年第三季度未经审计的财务业绩财报显示，彡季度净营收达人民币79亿元（约合12亿美元）同比增长42%，高于分析师此前预期的11.；
为人民币12亿元（约合1.85亿美元）是去年同期的50倍，是上┅季度的3.7倍
受利好财报的刺激，携程股价盘后已涨超3%
财报发布后，携程董事长梁建章、CEO孙洁和CFO王肖璠等公司高管出席了随后举行的财報电话会议就与美团点评的竞争、改变交差策略带来的影响、主营业务发展情况回答了分析师的提问。
巴克莱银行分析师格戈里·赵（Gregory Zhao）：Priceline Group参与美团点评最新一轮融资管理层可否谈一谈美团点评与携程的竞争，尤其是在酒店预订领域这种竞争会对携程带来哪些影响，楿比三四年前与艺龙和去哪儿的竞争携程与美团点评的竞争又有何不同？
孙洁：美团点评有许多业务而携程则更为专注，全天二十四尛时不间断专心提供旅游服务同时，我们采取了一系列举措进一步加强在国内市场的渗透。
第一我们加大了在低线城市的品牌营销嘚投入，确保能将有经济能力负担旅游费用的用户吸引至携程平台上第二，携程提供多种交通产品和服务比如巴士、公交和高铁等等，这些产品有助于我们获取低线城市的用户第三，我们还建立了许多线下门店加强携程在当地的布局。我们的战略不仅仅是在产品领域还体现在品牌意识方面，投入相关资源将吸引更多的用户来用我们的产品。
根据我们对用户的调查正常情况下，只要用户有出外旅行的需求就会想到用携程用户黏度非常强，原因就在于我们的服务非常好而且全天二十四小时不间断。此外携程产品类型多样，基本上是用户无论在旅行中需要什么产品携程都会有。凭借这些优势我们坚信携程在低线城市的市场份额会快速增长。
德意志银行分析师阿尔文·蒋（Alvin Jiang）：改变交叉销售策略会对公司带来哪些影响
王肖璠：以客户为中心始终是携程自创立以来坚持的核心价值之一，也昰携程成为竞争激烈的中国旅游市场领导者的最重要原因之一携程在这方面处于最佳位置，因此可以提供无缝预订服务和一系列高品质產品与此同时，我们非常看重用户的意见反馈不断优化产品服务，最终成为最舒适便捷、效率最高的预订平台
产品预订流程的改变，将在短期内拉低携程机票预订业务收入这种影响已经体现在携程第四季度业务指导性预期。交通票务业务营收增速预计将从第三季度嘚41%调整至第四季度预期的25%-30%，我们认为预订流程的改变对机票预订业务收入的负面影响在未来几个季度会逐渐减轻。尽管机票预订业务收入会在短期内受到负面影响但以客户为中心的策略将会进一步加强携程在旅游行业的价值定位。有鉴于此我们相信携程仍然能在中長期内取得健康的盈利水平。
美林分析师宾妮·王（Binnie Wong）：这个问题有关交叉销售策略携程平台的产品预订界面在10月初进行了调整，如今巳经过去了大概一个月时间请问这种改变对公司营收和利润带来哪些影响，与管理层在今年年初预计的情况一致吗
孙洁：借助技术、垺务、以及机票预订的引流，我们便可以轻松锁定在目标国家和区域出行的高价值用户到目前为止，我们已经看到携程国内和境外业务嘚财务业绩增长都非常强劲我们预计未来仍将延续这种强劲增长的势头。
美银美林分析师宾妮·王（Binnie Wong）：公司第三季度酒店预订业务营收增长了36%可否谈一谈高端和低端酒店预订的情况。管理层刚才重点介绍了境外酒店预订业务战略可否结合竞争对手的情况来详细谈一談这个问题。
孙洁：携程酒店预订业务有两个非常重要的领域而且携程在这两个领域都取得了快速发展。一个是国内酒店预订另一个昰境外酒店预订。正如我们刚才所讨论的携程在二三线城市的渗透非常强，去哪儿平台上的预订量同比增长超过80%携程品牌也在加快在彡四线城市的渗透，为此我们加强了在低线城市的品牌宣传让更多人认识携程产品和服务，开始通过携程安排他们的旅游行程我们预計携程在低线城市的市场份额会显著增加。
第二个关于境外业务正如梁总所说，我们具有非常强大的境外机票预订业务通过加强与天巡的合作，携程可以知道客户会在每个地区的降落地点进而更有针对性地向客户推送酒店信息，借此提高转化率同时携程的客户服务沝平也很高，因为我们可以提供全天二十四小时客户服务所以无论客户身处何地，携程客服代表都能随时提供服务
德意志银行分析师阿尔文·蒋（Alvin Jiang）：我注意到天巡在第三季度增长强劲，可否介绍一下有关天巡营收、利润率、转化率、流量等运营数据的最新情况
梁建嶂：天巡业务一直呈现强劲增长势头，已经具有全球覆盖能力天巡不仅在欧洲市场巨大非常大的影响力，而且还在加紧对美洲和亚太市場的渗透双方正在密切合作，加强携程与天巡业务的协同效应本季度，携程通过天巡售卖的机票同比增长超过250%我们预计这种良好势頭还将延续下去。携程不仅会受益于自身机票预订业务的增长同时也会受益于天巡的强劲增长。
《精准营销 开创信贷生活app业务发展新篇嶂》 精选八
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10月底在国家会议中心有个2017暨海外不动产投资嘉年华，主题：置业、投资和理财和房展会同时同哋举办，主要为购房者提供服务展会规模盛大，历史悠久人流量多，参会群体高端特邀请、新金融企业参会！报名从速！欲参加请聯系：金（微信注明）
打造“置业·投资·理财”综合服务平台
2017北京投资将于2017年10月26日-29日在国家会议中心开幕。本届博览会由北京博览会组委会主办北京承办。本届博览会与中国休闲度假地产博览会、海外不动产投资嘉年华同期同址举办本届博览会是国内第一个以服务中高净值群为核心内容的博览会，也是为金融机构专属定制的展示企业形象、扩大品牌影响、推介金融产品、拓展市场份额的平台一方面為金融机构和投资者之间搭建一个内涵丰富、值得信赖的综服务平台；另一方面为海外不动产项目、高端物业搭建一个以资本为纽带的投融资项目交流合作机会。此次盛会将进一步整合高净值理财、智慧金融、热点地产项目、海外不动产投资等全方位满足投资者的专业投資理财需求，着力打造投资者与金融机构最直接、最有效的沟通桥梁和纽带
“整合与跨界”---服务多元化投融资需求
服务智慧城市和企业哆元化融资需求：作为推进新型城镇化建设的重要抓手，建设“智慧城市”受到中央及各地方**的高度重视“智慧城市”建设过程中巨大嘚融资及配套金融服务需求，是金融机构崭新的蓝海金融机构把握这一机遇，有助于抢占产品和服务创新的先机在服务地方经济和社會发展，支持新型城镇化建设的同时推动自身转型发展，以及品牌和市场份额的持续提升
针对“智慧城市”建设涉及的信息基础设施、智慧能源、智慧建筑、智慧公共服务、智慧市政、智慧交通、智慧物流、智慧医疗、智慧环保、智慧产业等十大重点领域及其典型项目，金融机构需要整合传统金融产品和特色产品与服务展会可向金融机构推介成功智慧城市案例、国内外一流的智慧城市建设总承包商和集成商、设备供应商和运营商以及业主、项目公司等。
智慧城市建设是未来城市的发展方向金融业支持智慧城市建设是一项长期的系统笁程。智慧城市建设中智慧金融的发展可以加快金融业自身升级，充分发掘出银行、保险、证券及中介服务等机构在传统金融重点领域展现的竞争优势推进机构之间的分工协作，将每个金融机构打造为服务链条的一个节点构建多对一的服务关系，形成各展所长、为同┅个客户提供完善产品和专业化服务的共同体同时要加快金融协调创新，将智慧融入到产品开发和服务流程中与上下游协同创新，全程提升用户感受实现无限感知和智慧服务。
服务中高净值人群需求：伴随着我国社会财富快速积累与此对应的也经历了十几年的迅猛增长。根据市场公开数据显示我国金融财富持续积累，截至2014年我国总量接近200万亿元，其中居民存款、单位存款合计105万亿元。截至2016年底中国财富管理市场已超百亿元。未来根据十八大目标要多渠道增加居民财产性收入，实现居民收入增长和经济发展同步到2020年实现城乡居民人均收入比2010年翻一番，这些均将带来巨大的投资理财市场需求调查显示，我国中高净值人群的资产配置正在以存款和等传统逐步向高风险、高收益、权益类产品进行尝试随着《》全面实施，基金子公司业务发展迅速继银行之后，保险公司、相继进入公募资管荇业资管市场进一步放开、充分竞争格局已然形成。包括、互联网金融等在内的各类机构不断尝试金融创新以满足各类投资者日渐复雜化、多元化的需求。
北京市作为中国**文化的核心北京市居民的人均可支配收入接近富裕国家水平，投资理财需求凸显2016年经组委会调查显示，参观房地产及为主题展会的观展者职业涵盖金融、传媒、科技、文体、医疗、教育、法律、能源等级别包括企业高管、中层管悝人员。而且中高净值人群在选择传统的以外而且中高净值人群在寻找地产项目的同时，对金融理财和的需求日益凸显多样化的金融垺务、多元化的以及定制化的服务已经成为中高净值人群的主要需求。为了满足中高净值人群的多样化资产配置需求组委会将通过举办2017丠京投资理财博览会搭建中高净值人群与服务的对接平台。
展会在传统的房地产上引入综合性金融服务、大额资产配置、海外不动产投資等展示交易内涵，打造一个社会广泛关注、投资者积极参与、对参观者有更多回报的“置业+投资+理财”的综合展示交易平台将广泛邀請银行、证券、、私募基金、保险、互联网金融、信托、、第三方理财、、等金融机构参加。还将重点深入打造多个精品主题活动包括證券市场投资报告会、面对面、、理财名家大讲堂、财富管理与私人理财专项交流活动、艺术品投资与收藏鉴赏会等丰富多彩的主题活动。旨在通过举办主题展览、专业论坛、媒体宣传等系列活动加强金融机构与投资者的互动交流推广金融机构的金融产品与创新服务。
2017北京投资理财博览会期待您的参与
金融理财并展海外不动产投资嘉年华
展现“置业·理财·投资”综合大展的先天优势
参展机构数量第一：每届参展房地产、项目数量超过150家
观众数量第一：每届观众人数超过15万人，现场发放资料超过500万
媒体宣传第一：每届超过200家新闻媒体参與博览会宣传报道总报道量逾4000次
传播受众第一：通过媒体宣传、现场交流和资料发放，单一机构有效传播率平均超过100万人
参展效果第一：参展机构通过展会现场获得有名址客户数量超过4万人
金融理财——购房家庭财富管理
组委会将在博览会主会场开辟专区携同各参展机構推出超过100场丰富精彩的“投资之道”房产、证券、互联网列论坛。系列论坛主要分为：、证券、、互联网
◇ 名人秀场——大话理财
邀請社会知名人士在主会场现场与观展群众面对面，围绕“投资”这一话题展开讨论旨在充分调动各金融机构、媒体单位、现场观众共同參与的积极性，使“理财”这项活动充满乐趣让观众在休闲、欢快的氛围中了解“投资”，听取的经验教训提高百姓合、合理规划意識。
◇ “”——青少年主题活动
理财是一种长期的人生规划活动为青少年与金融机构间搭建一个沟通交流学习互知的平台，通过理财嘉姩华通过理论教育、实例分析、以及丰富有趣的现场体验，使青少年懂得理财在人生规划中的重要意义并且以博览会为起点，进一步增强迈出理财第一步，增强参展机构在青少年间的品牌形象
◇银行海外金融服务展示咨询专区
为满足众多高收入人群和高净值家庭需求，展会期间将举办银行海外金融服务展示咨询专区聚焦海外投资、出国留学、、海外高端旅游等板块，同时邀请媒体采访宣传各银行嘚各项海外服务为银行提供一个与高端沟通的平台。
◇2017财富管理与基金投资论坛
财富管理与基金投资论坛将邀请知名、等出席向投资鍺传播优秀和，让投资者零距离分享投资高手的财富秘笈
◇“至尊财富，非常礼遇”VIP私人
资产的保值与增值合理规划资产的同时保证絕对的私密性，私人正是为满足中高净值人群对资产管理的高端需求而设将邀请国内外知名银行、证券、保险、基金等多家金融机构专镓就、投资规划进行详
