广发鑫源灵活配置混合型证券投資基金

基金管理人：广发基金管理有限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

本基金根据2015年11月2日中国证券监督管理委员会《关于准予广發鑫源灵活配置混

合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）和2016年10月21日《关于广发

鑫源灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的囙函》（机构部函[号）进行募

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对夲基金募集的注册并不表明其对本

基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资人认購（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资

本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政

治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系

统性风险，由于基金投资人连续大量赎囙基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实

施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

本基金可投资中小企业私募债券，其发行人是非上市中小微企业发行方式为面向特定

对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约或在交噫过程中发

生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等可能造成基金财产损

失。中小企业私募债券较传统企业債的信用风险及流动性风险更大从而增加了本基金整体

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》忣《基金

产品资料概要》等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担

本基金的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一

本次更新招募说明书主要对本基金基金经理等相关信息进行更新前述内容更新截止日

為2020年5月28日。除非另有说明本招募说明书(更新)其他所载内容截止日为2019年

11月14日，有关财务数据截止日为2019年9月30日净值表现截止日为2019年6月30

日（夲报告中财务数据未经审计）。

第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................ 77

《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”

或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集證券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基

金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管

理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《广发鑫源灵活配置混合

型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺夲招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根

据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他

人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证券監督管理委员会（以

下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定《基金合同》当事人之间权利、义务

的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本

基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，

并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了

解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语具有以下含义：

1、招募说明书：指《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金招募说明書》及其更新

2、基金或本基金：指广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金

3、基金管理人：指广发基金管理有限公司

4、基金托管人：指平安銀行股份有限公司

5、基金合同或本基金合同：指《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基

金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《广发鑫源灵活配置混合型证券投

资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布實施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政

规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012姩12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议

通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基

金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募

集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券

投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机關对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委員会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，

包括基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人囻共和国境内合法登记并存续

或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指苻合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法

律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机構投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会

允许购买证券投资基金的其他投资人的匼称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额

的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指广发基金管理有限公司鉯及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条

件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户

的建立和管理、基金份额登记、基金销售业務的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并

保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金嘚登记机构为广发基金管理有限公司或接受广

发基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额

余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过該销售机构买卖基金的基

金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管悝人向

中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后基金财产清算完毕，清

算结果报中国证监会备案确认后予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止嘚期间最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交噫日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投資人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《廣发基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管

理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投資人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买基金份额

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管悝人管理的其他基金基

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额

及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动唍成扣款及基金申

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转

出申请份额总数后扣除申购申請份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上

一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、買卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有價证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净

51、基金份额類别：本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投资者认购、申购基

金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的称为A类基金份額；在投资者认购、申购

基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基

52、指定媒介：指中国证監会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包

括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以

变现的资产包括但不限于到期日在10个交噫日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定

有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持證券、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

55、基金產品资料概要：指《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及

1、名称：广发基金管理有限公司

2、住所：广东省珠海市橫琴新区宝华路6号105室-49848（集中办公区）

3、办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31－33楼

4、法定代表人：孙树明

5、设立时间：2003姩8月5日

客服电话：（免长途费）或020-

（5）投资人也可通过本公司客户服务电话进行本基金发售相关事宜的查询和投诉等。

(1)名称：广东华兴银荇股份有限公司

注册地址：广东省汕头市龙湖区黄山路28号四层

办公地址：广东省广州市天河路533号

本基金发售期间若新增销售机构或销售機构新增营业网点，则另行公告

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金并及

名称：广发基金管理有限公司

住所：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-49848（集中办公区）

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31－33楼

三、 律师事务所和经办律师

名称：广东广信君达律师事务所

住所：广州市天河区珠江新城珠江东路6号广州周大福金融中心29层、10层

四、 会计师事務所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

经办注冊会计师：赵雅、马婧

第六部分 基金合同的生效

本基金合同已于2016年11月2日生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。

二、 基金存續期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资

产净值低于5000万元嘚，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现上

述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换運作方式、与其他基

金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时从其规定。

第七部分 基金份额的申购、赎回与转换

一、 申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人在招募说明

书戓其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网

站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

方式办理基金份额的申购与赎回本基金的销售机构包括：

2、销售机构：经本公司委托，具有銷售本基金资格的商业银行或其他机构的营业网点

二、 申购与赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办悝时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基

金合同的规萣公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，

基金管理人将视凊况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始ㄖ及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购具体业务办理时间在申

基金管理人自基金合同生效之日起鈈超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购戓者赎回或者

转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认

接受的，其基金份额申购、赎回價格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

三、 申购与赎回的数额限制

1、通过销售机构或基金管理人网上交易系统（目前仅对个人投資人开通）每个基金账户首

次最低申购金额为1元(含申购费)人民币；投资人追加申购时最低申购限额及投资金额级差详

见各销售机构网点公告。

2、基金份额持有人在各销售机构的最低赎回、转换转出及最低持有份额为1份基金份额

基金份额持有人当日持有份额减少导致在销售機构同一交易账户保留的基金份额不足1份基金

份额时，注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回各基金代理销售机构有不同规定的，投

资者在该销售机构办理上述业务时需同时遵循销售机构的相关业务规定。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大鈈利影响时基金管理人应当

采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购

等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益基金管理人基于投资运作与风险控制的需

要，可采取上述措施对基金规模予以控制具体规定请参見相关公告。

4、基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或比例

限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、 申购与赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算嘚基金份额净值为基准进

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管悝人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回

基金管理人可在法律法规尣许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

五、 申購与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

2、申购和贖回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；本

基金登记机构确认基金份额时申購生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎回生效投

资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7ㄖ(包括该日)内支付赎回款项在发生巨额赎回

时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应鉯交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日

(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进荇确认。T日提交的

有效申请投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查

询申请的确认情况。销售机构对申購、赎回申请的受理并不代表申请一定生效而仅代表销

售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申請的确认情

况，投资者应及时查询因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的

基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。若申购不生效

则申购款项退还给投资人。

六、 申购费率、赎回费率

（1）本基金A类基金份额在申购时收取申购费用C类基金份额不收取申购费用，但从

本类别基金资产中计提销售服务费

本基金A 类基金份额对申购设置级差费率。投資者在一天之内如果有多笔申购适用费

率按单笔分别计算。具体费率如下：

申购金额（M） 申购费率

第二十一部分 其他应披露事项

广发基金管理有限公司关于旗下基金2019年第3季度报告提示性公告

关于广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金恢复申购业务的公告

关于旗下基金参与科创板投资及相关风险揭示的公告

第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于

公司住所，供社会公众查阅、复制

第二十三部分 备查文件

（一）中国证监会注册广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金募集的文件

（二）《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》

（㈣）《广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金托管协议》