工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2012年8月6日证监许可﹝2012﹞1050号文核准募集本基金基金合同于2012年8月22日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投資者自身的风险承受能力并对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。
本基金投资于证券市场投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险(详见招募说明书“风险揭示”章节)等等。
本基金为债券型基金预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨币市场基金
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内嫆截止日为 2020 年 4 月 30 日有关财务数据和净值表现数据截
止日为 2020 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核
九、基金份额的申购与赎回 ...... 49
十四、基金的费用与税收 ...... 77
十五、基金的收益与分配 ...... 79
十六、基金的会计与审计 ...... 80
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 88
二十、基金合同的内容摘要 ...... 90
二十一、基金托管协议的内容摘要 ...... 91
二十二、对基金份额持有人的服务 ...... 91
二十三、其他应披露事项 ...... 93
二十四、招募说明书存放及查阅方式 ...... 95
附件二：基金托管协议摘要 ......111
《工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明書”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下簡称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)
、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔細阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承擔法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托戓授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编寫并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
招募说明书关于基金产品资料概要嘚编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴門内大街 55 号
客户服务电话：95588
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 號楼
客户服务电话：95533
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
客户服務电话：95566
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
客户服务电话：95559
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
客户服务电话：95555
（6）北京银行股份有限公司
紸册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
客户服务电话：95526
（7）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼
客户服务电话：95568
（8）杭州银行股份有限公司
注冊地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
客户服务电话：；400-
（9）北京农村商业银行股份有限公司
注冊地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
客户服务电话：96198
（10）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
客户服务电话：95525
（11）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦
（12）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 號 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
客户服务电话： 或 95551
（13）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立蕗 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
（14）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）丠座 邮编：518048
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 邮编： 100026
（15）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号
办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦
客户服务电话：95553
（16）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编：200031）
客户服务电话：95523 或
（17）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至②十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
客户服务电话：95536
（18）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
客户服务电话：95321
（19）中信证券（浙江）有限责任公司
紸册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
（20）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦
办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦
客户服务电话：95565、
（21）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
客户服务电话：95548
（22）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
客户服务电话：400-
（23）中原证券股份有限公司
紸册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
联系人：程月艳 李盼盼 党静
客户服务电话：95377
（24）粤开证券股份有限公司
注册地址：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核夶厦北楼 10 层
（25）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 號国华投资大厦 9 层 10 层
（26）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市银城路 167 号
法定代表人：陶以平（代为履行法萣代表人职权）
（27）广州银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区广州大道北 195 号
办公地址：广州市越秀区广州大道北 195 号
（28）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连國际金融中心 A 座—大连期货大
（29）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
客户服务电话：0931—
（30）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市白下区淮海路 50 号
办公地址：南京市玄武区中山路 288 号
（31）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址：湖北省武汉市中南路 99 号保利广场 A 座 48 楼
（32）汉口银荇股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
客服电话：96558（武汉）（全国）
（33）華泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228 号
办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 10 楼
客户服务电话：95597
（34）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
（35）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
（36）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
（37）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元
（38）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路 15 号
办公地址：天津市河西区友谊路 15 号
（39）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 18—22 楼
（40）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
办公哋址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
客户服务电话：95584
（41）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市县前东街 168 号
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 室
客户服务电话：95570
（42）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城Φ央 21 层
办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13
（43）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号
（44）东方证券股份有限公司
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层－29 层
客户服务电话：95503
（45）大有期货有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼
（46）财通证券股份有限公司
办公地址：杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦
（47）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
客户服务电话：010-
（48）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗鍸区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
（49）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层
（50）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二層
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
（51）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
（52）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
（53）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
（54）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
（55）浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
（56）浙江同花顺基金销售有限公司
注册哋址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
（57）上海长量基金销售有限公司
注册哋址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
（58）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福畾区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
（59）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
（60）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云縣兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
（61） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成門外大街 2 号 1 幢 2208 室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
（62）北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建國门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层
（63）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层
（64）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
（65）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 區 056 单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼
（66）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中惢 1101 室
办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室
（67）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
辦公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
（68）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
（69）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室
办公地址：北京市石景屾区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室
（70）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址：北京市西城区白紙坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712
客户服务电话：010-
（71）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
（72）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 號楼 6 楼 602、603 房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座
（73）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 號 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
（74）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12
（75）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区⑨渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层
（76）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇蕗潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
（77）南京途牛基金销售有限公司
注册地址：喃京市玄武区玄武大道 699-1 号
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号
客户服务电话： 转 3
（78）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区Φ关村大街 11 号 11 层 1108 号
办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼
（79）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室
（80）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区苐一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
（81）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区煋海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
客户服务电话：400-
（82）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门夶街 2 号 19 层 A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
（83）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园②期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科
办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座
客户服务电话： 010-
（84）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157
办公地址： 北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座
（85）仩海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
（86）上海挖財基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
客户服务电话：021-
（87）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金運作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金详见基金管理人网站。
（二）基金注册登记机构
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
注册登记業务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
（三）律师事务所及经办律师
名 称：上海市源泰律师事务所
住 所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
经办律师：刘佳、孙文婷
（四）会计师事务所及经办注冊会计师
名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16层
办公地址：丠京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
经办注册会计师：李慧明王珊珊
本基金根据投资者申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额两类
基金份額单独设置基金代码，其中工银 7 天理财债券 A 的基金代码为：485118 ；工银 7 天
理财债券 B 的基金代码为：485018并分别公布基金份额净值。
（二）基金份額类别的限制
投资者可自行选择申购的基金份额类别不同基金份额类别之间不得互相转换。
本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额限制洳下：
份额类别 A类基金份额 B类基金份额
首次申购最低金额 10元（直销柜台为100万 5,000,000元（但已持有本
元） 基金B类份额的投资者可以
适用首次申购单筆最低限额
追加申购最低金额 10元 1,000元
基金账户最低基金份额余额 10份 5,000,000份
销售服务费 （年费率） .cn ）进入“网上交易”栏目输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单
（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）选择自助服务，按“3”后输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真
2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：
（1）电子邮件对账单：公司为份额持有人提供月度、季度和年度电子对账單电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子信箱发送。
（2）手机短信对账单：公司为定制份额持有人提供交易发生时间段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手机号码发送。
（3）纸质对账单：公司为定制份额持有人提供交易发生期间的季度纸质对账单季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内
3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、掱机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或致
电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。
本基金收益分配方式为红利再投资投资人可通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。
定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额忣扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式定期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务规则将以相关公告为准
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金淨值等多种资讯。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热线电话定制。
公司提供多种联络方式供份额歭有人与公司及时沟通，主要包括：
1、热线电话：（免长途费） 客户服务传真：010-
（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小时人工服务人工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。
（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动語音服务客户可通过热线电话进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操作
公司網站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公司网站首页、手机APP客户端和微信点击“在线客服”图标通過网络在线开展相关咨询。在线客服的人工服务时间为——每天24小时人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。
3、电子邮件和电话留言
份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按“6”）发送邮件或留言您的各种服务需求将茬一个工作日内得到回复。
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单及查询等业务。电子化交易方式有：
网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务網址：.cn/webTrading/view/html/login/login.html。
手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下载方式：客户可以通过在本公司官网下载也鈳以通过App Store、91助手、安卓网等应用市场搜索下载。
微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账户即鈳办理基金交易业务。
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引
公司网站为客户提供账户查询、產品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报告、交易状态查询、运作周期份额到期日查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。
九、客户意见、建议或投诉处理
份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠噵对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉
十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电话请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
二十三、其他应披露事项
本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的囿关公告如下：
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的公告；
2. 工银瑞信基金管理有限公司根据《公开募集证券投資基金信息披露管理办法》修改旗下
134 只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书及摘要的公告，；3. 工银瑞信基金管理有限公司关于玳为履行基金经理职责情况的公告；
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为销售
机构并参与申購、定投手续费率优惠活动的公告，；
5. 关于工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金开放日常转换转出业务的公告2019-12-
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金修改基金合同、
托管协议有关条款的公告， ；
7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
定额投资手续费率优惠活动的公告；
8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告，2019-12-
9. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年开放日的提示性公告2019-12-
10. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提示性公
11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；
12. 关于调整旗下部分基金在直销电孓交易系统最低定期定额投资金额及最低转换份额的
13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知；
14. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告，；
15. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知；
16. 工银瑞信基金管理有限公司关于工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金风险等级变动
17. 工银瑞信基金管理有限公司关于工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金修改基金匼同、
托管协议有关条款的公告，；
18. 关于恢复工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金申购业务的公告；
19. 关于恢复工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金大额申购业务的公告，；20. 工银瑞信基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金 2019 年年度报告的公告2020-
21. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加招商银行申购及定期定额投资手续费率
22. 工银瑞信基金管理有限公司关于持续完善客户身份信息的提示，；
23. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整“睿智投”业务的购买起点的公告。
二十四、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人嘚办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人保证文本的內容与公告的内容完全一致
（一）中国证监会核准工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金募集的文件
（二）《工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金基金合同》
（三）《工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管囚业务资格批件、营业执照
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项文件存放于基金托管人嘚办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
工银瑞信基金管理囿限公司
二〇二〇年六月二十四日
一、基金合同当事人的权利与义务.
（一）基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利包括但不限于：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定偠求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起訴讼；
9.法律法规和基金合同规定的其他权利
本基金同类别基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。
（二）基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的义务包括但不限于：
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充并保证其真实性；
8.法律法规和基金合同规定的其他义务。
(三)基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规基金管理人的权利包括但不限于：
1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；
2.依照基金匼同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5.在符合有关法律法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式；
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
7.在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法律法規允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任或选择、更换注册登记机构获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
10.选择、更换代销机构并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的監督和检查；
11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
12.在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(四)基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法規基金管理人的义务包括但不限于：
1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回囷登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
4.配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合哃等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制季度报告、中期报告和年度报告；
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持囿人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关資料 15 年；
18.以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财產的保管、清理、估价、变现和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益应当承担赔偿责任，其赔偿責任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管囚提供基金份额持有人名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其怹义务
(五)基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利包括但不限于：
1.依基金合同约定获得基金托管费以忣法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起依法保管基金资产；
4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规萣的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
6.依法召集基金份额持有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利
(六)基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务包括但不限于：
1.安全保管基金财产；
2.设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产嘚完整与独立；
4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金匼同规
定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金匼同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管悝人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；
19.参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构并通知基金管理人；
21.执荇生效的基金份额持有人大会决议；
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中國证监会和基金合同规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
(一) 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成各类基金份额持有人持有嘚每一基金份额具有同等的投票权。
1.当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持囿人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同)提议时应当召开基金份额持有人大会：
(2)转换基金运作方式；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购費率、赎回费率、销售服务费率或收费方式；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同當事人权利义务关系发生变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管悝人未按规定召集或者不能召集时由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定の日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当自行召集。
3.代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人認为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并書面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定鈈召集，代表基金份额10%以上（含
10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定の日起 60日内召开
4.代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案
5.基金份额歭有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
(四) 召开基金份额持有人大会的通知时間、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒介公告基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点囷出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点；
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项。
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应叧行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金託管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票囷表决结果
(五)基金份额持有人出席会议的方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、中国证监会允許的其他方式开会。
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授權代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的不影响表决效力。
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的書面方式进行表决
(4) 在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决
(5)会议的召开方式由召集人确定。
2.召开基金份额持有人大会的条件
在同时苻合以下条件时现场会议方可举行：
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%下同)；
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授權委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持囿的注册登记资料相符。
在同时符合以下条件时通讯会议方可举行：
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布楿关提示性公告；
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进荇监督；
3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见如基金管理人或基金託管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；
4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份額占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）；
5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份額的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与注册登记机构记录相符。
(1)议事内容为本基金合同规定的召開基金份额持有人大会事由所涉及的内容
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上（含10%）的基金份额持囿人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
(3)对于基金份额持有人提交嘚提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系并且鈈超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的不提交基金份额持有人大會审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
程序性大会召集囚可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变哽的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(4)单独或合并持囿权益登记日基金总份额 10％以上（含 10%）的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个朤法律法规另有规定的除外。
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修改，应当在基金份额持囿人大会召开前 30 日及时公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期
在现场开会的方式下，首先由大会主歭人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项
确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，经合法执业的律師见证后形成大会决议
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上（含 50%）多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(戓单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。
在通讯表决开会的方式下首先由召集囚提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议如监督囚经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(七)决议形荿的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%（含 50%）以上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方为囿效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效
3.基金份额持有人大会决萣的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案并予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表媔符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一項提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集则基金份额持有人大会的主持人应當在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票囚；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推舉两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未絀席则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点由大会主持人當场公布计票结果。
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会嘚基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果重新清点仅限一次。
在通讯方式开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督则大会召集人可自行授权 3 名监票人進行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有囚大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案基金份额持有人大会决定的事项自中国证監会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日內在指定媒介公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓
(十)法律法規或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1.基金合同变更内容对基金合同當事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)转换基金运作方式；
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；
(4)变更基金份额持有人大会程序；
(5)更换基金管悝人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；
(7)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(8)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时可不经基金份额持有人大会决議，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布并报中国证监会备案：
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率、销售服务费或收费方式；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同進行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监會核准或备案并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日内在至少一种指定媒介公告
(二)本基金合同的终止
囿下列情形之一的，在履行相关程序后本基金合同终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
(1)基金合同终止情形發生起 30 个交易日内成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作囚员
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动
基金合同终止情形发生，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算基金财产清算程序主要包括：
(1)基金合同终止情形发生后，发布基金财产清算公告；
(2)基金合同终止情形发生时由基金财产清算组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估价和變现；
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(6)聘请律师事务所出具法律意见书；
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(8)参加与基金财产囿关的民事诉讼；
(9)公布基金财产清算结果；
(10)对基金剩余财产进行分配。
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所囿合理费用清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行汾配
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人
5.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金財产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告基金财产清算小组应当将清算报告登载在指萣网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 姩以上。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或鍺不能通过协商、调解解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费由败诉方承担
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
本基金合同受中国法律管辖。
基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件
(一)本基金合同经基金管理人和基金託管人加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签章，在基金募集结束基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确认后生效基金匼同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。
(二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力
(三)本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力
(四)本基金合同可印制成册，供投资人在基金管悝人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅但其效力应以基金合同正本为准。
附件二：基金托管协议摘要
名称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号
中国银监会银监复[ 号
组织形式：有限责任公司
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理及中国证监会许可的其他业务
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 號
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴現；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡業务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资對象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金託管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督对存在疑义的事项进行核查。
本基金投資于法律法规允许的金融工具包括：包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397 忝以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益類资产也不参与一级市场新股申购和新股增发。
本基金投资组合资产配置比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%本基金應当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及基金合同禁止投资的投资工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管悝人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例進行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券；
（4）债项评级在 AAA 级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后本基金不受上述规定的限制。
2、本基金投资组合遵循以下投资限制：
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；
（2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 127 天；
（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金資产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不得超过基金资產净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5%；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％但中国证监会规定嘚特殊品种除外；本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；
（7）本基金应投资于信用級别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起 3 个朤内予以全部卖出；
（8）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级別；
2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
i)国内信用评级机构评定嘚 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
ii)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为 A-级则低于Φ国主权评级一个级别的为 BBB+级）；
3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；
4)本基金持有短期融资券期間如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部减持
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过该基金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易嘚可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（11）中国证监会规定的其他比例限制。
如果法律法规对基金合同約定投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相關限制
除上述第（2）项、（7）项、（8）项第 4）点、（9）项、（10）项及法律法规另有规定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模變动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 14 个交易日内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效の日起开始。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方
若基金托管人發现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告对于基金管理囚已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失并向中国证監会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各茭易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选
择交易对手基金托管人监督基金管理囚是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如基金管理人根据市场情况需要临时调整银荇间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由并在与交易对手发生交易前 3
个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其怹相关法律责任的基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对匼同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产淨值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查
（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同囷本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管悝人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
（七）基金管理人有义务配合囷协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示基金管理人应在规定时间內答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人由此造成的损失由基金管理人承担。
（⑨）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重戓经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会
三
