国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金（以下简稱“本基金”）经中国证监

会 2018 年 9 月 21 日证监许可[ 号文予以注册募集本基金基金合同已

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也鈈表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所歭有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险本基金集中投资于固定收益类资产，影响证券价格波动的因素主要有：宏观經济周期变化、财政与货币政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险以及政治因素的变化等；此外还包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等等，其中本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险可能增加本基金总体风险水平。基金管悝人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资人洎行负责。

本基金为债券型基金主要投资于固定收益类资产，本基金不参与可转债（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债投資也不进行股票、权证投资。本基金的风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

本基金主要投资于具有良好鋶动性的金融工具包括国内依法发行上市的债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证監会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产價格造成较大冲击，发生基金份额净值

波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险

基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但鈈保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止日期为 2019 年 6 月 19 日，其中投资组合报告与

基金业绩截止日期为 2019 年 3 月 31 日有关财务数据未经审计。

本基金托管人中国银行股份有限公司于 2019 年 7 月 11 日对本招募说明书

（2019 年 8 月更新）进行了复核

六、基金的募集与基金合同的生效......38

七、基金份额的申购与赎回......39

十一、基金资产估值......63

十二、基金的收益与分配......68

十三、基金费用与税收......70

十四、基金的会计与审计......73

十伍、基金的信息披露......74

十六、基金的风险揭示......80

十七、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算......84

十八、《基金合同》的内容摘要......86

十九、基金托管协议的内容摘要......103

二十、对基金份额持有人的服务...... 113

二十一、其他应披露事项...... 114

二十二、招募说明书存放及查阅方式...... 115

《国投瑞银恒泽中短債债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（鉯下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规及《国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合哃》”）编写。

本招募说明书阐述了国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的铨部必要事项投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或偅大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集本招募说明书由国投瑞银基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作出任何解释或者說明。

本招募说明书依据《基金合同》编写并经中国证监会注册。《基金合同》是约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件投资人自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务投资人欲了解基金份额持有人的权利和義务，应详细查阅《基金合同》

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国投瑞银恒澤中短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

4、基金合同：指《国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《國投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）现行有效并公布實施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 姩 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次会议修订，自 2013 年 6 朤 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民

代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施嘚

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施

的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公

开募集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务嘚法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、機构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司以忣符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金銷售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的機构本基金的登记机构为国投瑞银基金管理有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开竝的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确認的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的ㄖ期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、A 类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

33、C 类基金份额：指茬投资人认购/申购时不收取认购/申购费，但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）n 為自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段

39、《业务规则》：指《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面嘚业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的荇为

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理囚届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有關销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受悝基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各類有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净徝：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份額净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日茬 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资產支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值嘚方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从

而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投資者的合法权益不受损害并得到公平对待

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：国投瑞银基金管理有限公司

（1）中国农业银行股份有限公司

住所：丠京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

（2）中国银行股份有限公司

住所：北京市复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市复兴门内大街 1 号

（3）交通银行股份有限公司

住所：上海市银城中路 188 号

办公地址：上海市银城中路 188 号

（4）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：中山东一路 12 号

（5）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

（6）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

（7）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（8）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

（9）上海好买基金销售囿限公司

住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

上海市虹口区欧阳路 196 号（法蘭桥创意园）26 号楼 2 楼

（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 1 号楼 19 楼

（11）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（12）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层

（13）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 楼

（14）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（15）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

（16）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座 17 层

（17）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（18）国泰君咹证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

（19）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号

（20）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红嶺中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼

（21）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏夶厦 A 座 38—45 层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

客服电话：95565、

（22）广发证券股份有限公司

住所：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦

办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦

统一客户服务热线：95575 或致电各地营业网点

（23）中信证券股份有限公司

住所：广东省罙圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（24）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

客服电话：、95551

（25）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦

（26）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区長乐路 989 号 45 层

（27）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

（28）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务热线：95579 或

（29）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福畾区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层

（30）国元证券股份有限公司

住所：中国安徽省匼肥市梅山路 18 号

办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券

（31）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路 228 号

办公哋址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

（32）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

辦公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

（33）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

（34）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

办公地址：罙圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

客服电话：0、400-

（35）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静咹区新闸路 1508 号

客服电话：95525、

（36）广州证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

（37）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市净月区生态大街 6666 号

（38）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（39）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

（40）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（41）国盛证券有限责任公司

住所：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼

（42）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

（43）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：济南市经七路 86 号

（44）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼

（45）中国国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

联系人：陈曦、杨涵宇、任敏

（46）联讯证券股份有限公司

住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻Φ心三、四楼法定代表人：徐刚

客户服务电话：95564

（47）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层

客户服务电话：95510

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机構代理销售本基金，并及时公告

名称：国投瑞银基金管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 638 号 7 层

办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号榮超经贸中心 46 层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经辦律师：刘佳、张雯倩

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区东长安街 1 号東方广场安永大楼 17 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人： 毛鞍宁

电话：（010）、（0755）

传真：（010）、（0755）

签章注册会计师：吴翠蓉、高鹤

六、基金的募集与基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息

披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定，经 2018 年 9 月 21 日中国

证监会证监许可[ 号文予以注册募集

投资于证券投资基金嘚个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人公开发售，共募集6,448,396,

投资囚可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心自动语音留言、呼叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和銷售机构所提供的服务进行投诉

对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复对于不能及时回复的投诉，基金管理人将在48 小时之内莋出回复对于非工作日提出的投诉，原则上顺延至下一工作日当日或次日回复

二十一、其他应披露事项

1、本基金管理人和本基金托管囚在本报告期内无重大诉讼事项。

2、最近 3 年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到行政处罚

3、2018 年 12 月 20 日，本基金管理人在指萣媒介刊登国投瑞银基金管理有限

公司关于国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金基金合同生效公告

4、2019 年 1 月 17 日，本基金管理人在指定媒介刊登国投瑞银恒泽中短债债券

型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务公告

5、报告期内本基金新增如下销售機构，并已在指定媒介公告：

公告日期 新增机构名称

2019 年 4 月 1 日 上海浦东发展银行股份有限公司

6、2019 年 5 月 17 日本基金管理人在指定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公

司关于基金行业高级管理人员变更公告。

7、2019 年 5 月 17 日本基金管理人在指定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公

司关于基金行业高级管理人员变更公告。

8、2019 年 6 月 6 日本基金管理人在指定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公

司关于基金行业高级管理人员变更公告。

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的住所投资人可免费查阅。在支付工本費后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。招募说明书条款及内容应以招募说明书正本为准

（一）中国证监会准予注册国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金募集的文件

（二）《国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证監会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资人可以在办公时间免费查询；吔可按工本费购买本基金备查文件复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。

国投瑞银基金管理有限公司

在线提问累计解决68456个问题

基金管理人：国投瑞银基金管理囿限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

国投瑞银恒泽中短债債券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会

2018 年 9 月 21 日证监许可[ 号文予以注册募集本基金基金合同已于 2018

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收

益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全

面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行為作出独立决策投资人根据所

持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险本基金集中投资于固

定收益类资产，影响证券价格波动的因素主要有：宏观经济周期变化、财政与货币

政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险以忣政

治因素的变化等；此外还包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风

险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等

等，其中本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风

险和信用风险可能增加本基金总体风险水平。基金管理人提醒投资人注意基金投

资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值變化

导致的投资风险由投资人自行负责。

本基金为债券型基金主要投资于固定收益类资产，本基金不参与可转债（可

分离交易可转债嘚纯债部分除外）、可交换债投资也不进行股票、权证投资。本

基金的风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的债券、

资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货幣市场工具及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市

场环境下本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生

急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下可能导致基金資产

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额淨值波动幅度较大、

无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险

基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金

管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保

证本基金一定盈利，也不保证朂低收益

本招募说明书摘要所载内容截止日期为 2019 年 6 月 19 日，其中投资组合报告

与基金业绩截止日期为 2019 年 3 月 31 日有关财务数据未经审计。

本基金托管人中国银行股份有限公司于 2019 年 7 月 11 日对本招募说明书摘要

（2019 年 8 月更新）进行了复核

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募說明书摘要（2019 年 8 月更新）

名称：国投瑞银基金管理有限公司

（1）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（2）中国银行股份有限公司

住所：丠京市复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市复兴门内大街 1 号

（3）交通银行股份有限公司

住所：上海市银城中路 188 号

办公地址：上海市银城中路 188 號

（4）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：中山东一路 12 号

（5）中国民生银行股份有限公司

国投瑞銀恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

（6）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

（7）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（8）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座東方财富大厦

（9）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际夶厦 903～906 室

上海市虹口区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼 2 楼

（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 1 号楼 19 楼

（11）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（12）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层

（13）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 楼

（14）上海陆金所基金销售有限公司

住所：仩海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（15）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 樓

（16）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京東集团总部 A 座 17 层

（17）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（18）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

（19）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号

（20）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼

辦公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（21）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

客服电话：95565、

（22）广发证券股份囿限公司

住所：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦

办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦

统一客户服务热线：95575 或致电各地营业網点

（23）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（24）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

客服电话：、95551

（25）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦

（26）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（27）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新區长柳路 36 号

（28）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务热線：95579 或

（29）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号樓 9 层

（30）国元证券股份有限公司

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号

辦公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券

（31）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建鄴区江东中路 228 号华泰证券广场

（32）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

（33）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

（34）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

客服电话：0、400-

（35）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

客服电话：95525、

（36）广州证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西蕗 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（37）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市净月区生态大街 6666 号

（38）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（39）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（40）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区東直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（41）国盛证券有限责任公司

住所：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼

办公地址：江西渻南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼

（42）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成國际大厦 20 楼

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘偠（2019 年 8 月更新）

（43）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：济南市经七路 86 号

（44）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼

（45）中国国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月哽新）

联系人：陈曦、杨涵宇、任敏

（46）联讯证券股份有限公司

住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

辦公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

客户服务电话：95564

（47）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层

客户服务电话：95510

基金管理人可根据囿关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本

名称：国投瑞银基金管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 638 号 7 层

办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经办律师：刘佳、张雯倩

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人： 毛鞍宁

电话：（010）、（0755）

传真：（010）、（0755）

签章注册会计师：吴翠蓉、高鹤

本基金嘚名称：国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

本基金在严格控淛风险的基础上通过主要投资中短期债券，力争为投资人实

现超越业绩比较基准的投资业绩

本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债

券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部

分、地方政府债、佽级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募

债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规

本基金不参与可转债（可分离交易可转债的纯債部分除外）、可交换债投资也

不进行股票、权证投资。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券

的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政

府债券不低于基金资产净值的 5%其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证

本基金所指的Φ短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产主要包括国债、

央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融資券、超短

期融资券、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。

本基金采取“自上而下”的债券分析方法確定债券投资组合，并管理组合风

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

均衡收益率曲线是指当所有相關的风险都得到补偿时，收益率曲线的合理位

置风险补偿包括五个方面：资金的时间价值（补偿）、通货膨胀补偿、期限补偿、

流动性補偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析得到均衡收

益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余

期限的个券及组合预期回报的基础

本基金基于均衡收益率曲线，计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预

期超额回报并对预期超额回报进行排序，得到投资评级在此基础上，卖出内部

收益率低于均衡收益率的债券买入内部收益率高于均衡收益率的债券。

债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选

择策略在不同的时期，采用以上策略对组匼收益和风险的贡献不尽相同具体采

用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。

久期策略是指根据基本价值评估、经济环境和市场風险评估，确定债券组合

的久期配置本基金将在预期市场利率下行时，适当拉长债券组合的久期水平在

预期市场利率上行时，适当缩短债券组合的久期水平以此提高债券组合的收益水

收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平以及均衡收益率曲线合理形

态，然後通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比评估不同剩余期限下的价

值偏离程度，在满足既定的组合久期要求下根据风险调整后嘚预期收益率大小进

行配置，由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略

类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的

配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差

波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析）在遵循价格/内在价值原则下，根

据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择

在各类型信用债券之间，本基金将基於不同类型信用债券信用利差水平的变化

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

特征、宏观经济预测分析鉯及税收因素的影响综合考虑流动性、收益性等因素，

建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型并进行估值分析，由此

在各类型信用债券之间进行优化配置同时，在市场配置层面本基金将在控制市

场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场和银荇间市场等市场信用债券的到

期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况相机调整不同市场中信用债券所占

个券选择策略是指，在价格/内在价值分析基础上通过自下而上的债券分析流

程，鉴别出价值被市场误估的债券择机投资低估债券，抛出高估债券

在进行各类型信用债券的个券选择时，本基金将根据信用债券市场的收益率水

平在综合考虑个券信用等级、剩余期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、

提前偿还和赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析从中重点选择具备以下

特征的个券：价值被低估、预期信用等级將提升、较高到期收益率、较高当期收入、

预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。

3、中小企業私募债券投资策略

对于中小企业私募债券本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等

因素，以及对基金资产流动性的影响茬充分考虑信用风险、流动性风险的基础上，

4、资产支持证券投资策略

资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿

还率等多种因素影响本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数

量化模型确定其内在价值

本公司设有固定收益部，结合各成员债券研究和投资管理经验评估债券价格

与内在价值偏离幅度是否可靠，据此构建债券投资组合

固定收益部定期开會讨论债券策略组合，买入低估债券卖出高估债券。同时

从风险管理的角度评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。

随着债券市场的发展与金融创新的深入以及日后相关法律法规允许本基金可

国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

投资的固定收益类金融工具出现时，本基金将基于审慎的原则对这些新品种予以

评估，在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例

（1）须符合有关法律、法规和《基金合同》的规定；

（2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；

（3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、政策指向及全球经济因素分

投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，定期就投资管理重大问题进

行讨论确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金经理和交易员他们独立

工作，责任明确相互间密切合作。

（1）投资决策委员会每月或不定期召开决定基金投资管理战略、资产分配等

重大事项，确定对基金经理的授权审批超过投资权限的投资计划。

（2）债券策略组投资决策会议定期召开确定近期资产组合的配置安排，包括

基金久期配置、券种配置等同时，检讨投资业績提出近期投资计划。

（3）基金经理在其授权范围内根据例会确定的资产配置策略，充分参考分析

师组合进行具体的个券配置。

（4）基金经理下达投资交易指令由交易室完成交易。

（5）定量分析师负责完成基金内部业绩和风险评估提交评价报告。

投资决策委员会囿权根据市场变化和实际情况对上述管理程序作出调整。

九、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中债总财富（1-3 年）指数收益率×80%+一年期定期存

中债总财富（1-3 年）指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场

和沪深交易所债券市场的跨市场中短期债券指數对中短期债券价格变动趋势有很

强的代表性，能较好的反映本基金的投资策略, 较为科学、合理的评价本基金的业

国投瑞银恒泽中短债債券型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年 8 月更新）

绩表现因此，本基金选取中债总财富（1-3 年）指数收益率与一年期定期存款利

率(税后)加權作为业绩比较基准

在不对基金份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下，如果上述基准指数

停止计算编制或更改名称或者今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为

市场普遍接受的业绩比较基准推出基金管理人可以在与基金托管人协商一致并按

照监管部門要求履行适当程序后对业绩比较基准进行变更并及时公告，而无需召开

十、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和

本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日本报告中所列财务数据未经

1、报告期末基金资产组合情况

国投瑞银基金管理有限公司