基金管理人：浦银安盛基金管理囿限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金 招募说明书

本基金的募集申请巳于2019 年1 月15 日经中国证监会证监许可〔2019〕75

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国證监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收

益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资

者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑

自身的风险承受能力，理性判断市场对投資本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的

投资风险。投资夲基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价

格波动产生影响而引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，甴于基金份

额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中

产生的基金管理风险本基金投资策略所特有嘚风险等。

本基金为债券型基金预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型

基金、股票型基金本基金主要投资于标的指数荿份券及备选成份券，具有与标的

指数相似的风险收益特征

投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全媔

认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判

断市场，谨慎做出投资决策基金的过往业绩并不预礻其未来表现。基金管理人管

理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%但

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在基金运作过程中因基金份额赎回、基金管理人委托的登记機构技术条件不允许等

基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外。

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浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金 招募说明书

《浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金招募说明

书》（以下简称“本招募说明书”）由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华

人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券

投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式

证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规

定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》和其他有关法律法规的规定以及

《浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金基金合同》

（以下简称“《基金合同》”）编写

本招募說明书阐述了浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券

投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全蔀必要

事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负

责解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载

明的信息，或对本招募说明书作任何解釋或者说明

本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册

《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依

《基金合同》取得基金份额即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表奣其对《基金合同》的承认和接受并按

照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资

者欲了解基金份额歭有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。

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在本招募说明書中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券

2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同：指《浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投

资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦銀安盛上海

清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的

6、招募说明书：指《浦银安盛上海清算所高等级優选短期融资券指数证券

投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指

數证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

9、《基金法》：指2012 年12 月28 日经第十一届全国人民代表大会常务

委员会第三十次会议通过自2013 姩6 月1 日起实施的，并经2015 年4 月24

日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常

务委员会关于修改等七部法律的決定》修改的《中华

人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日

實施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1

日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

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13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同

年10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布機关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资鍺境内证券投资管

理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金

的中国境外的机构投资者

20、投资人、投资鍺：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者

以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份

额，办悝基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指浦银安盛基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中

国證监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、玳理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浦银安盛基金

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管理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金茭易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金

的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件基金管理人向中国证监會办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最

31、存续期：指基金合哃生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所等相关交易场所的正常

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

34、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规

则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则

由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

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规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理囚届时有效

公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换

为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有關销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受悝基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数後扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金份额分类：本基金根据认购/申购费、赎回费及销售服务费收取方

式的不同将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和C 类基金份额。两类

基金份额分设不同的基金代码并汾别公布基金份额净值

47、A 类基金份额：指在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费，但不

从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

48、C 类基金份额：指在投资者认购/申购基金份额时不收取认购/申购

费而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

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54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回

购与银行萣期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约無法进行

55、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给實际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权

益不受损害并得到公平对待

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网

57、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，

该笔费鼡从基金财产中计提属于基金的营运费用

58、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

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名称：浦银安盛基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道981 号3 幢316 室

辦公地址：中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[ 号

注册资本：人民币191,000 万元

股权结构：仩海浦东发展银行股份有限公司持有51%的股权；法国安盛投

资管理有限公司持有39%的股权；上海国盛集团资产有限公司持有10%的股权。

客服电话：400-；（021）

谢伟先生董事长，硕士研究生高级经济师。曾任中国建设银行郑州分

行金水支行副行长河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委书记、行

长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理公司及投资银

行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理，上海浦东发展

银行福州分行党委书记、行长上海浦东发展银行资金总部总经理，资产管理

部总经理金融市場部总经理。现任上海浦东发展银行党委委员、副行长、董

事会秘书兼任金融市场业务总监。自2017 年3 月起兼任本公司董事自

2017 年4 月起兼任夲公司董事长。

Bruno Guilloton 先生副董事长，法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学

院于1999 年加盟安盛投资管理（巴黎）公司，担任股票部门主管2000 年

臸2002 年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官2002 年，任职安盛

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罗森堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事2005 年起，担任安盛投资管

理公司内部审计全球主管2009 年起任安盛投资管理公司亚洲股东玳表。现任

安盛投资管理公司亚太区CEO自2015 年2 月起兼任安盛罗森堡投资管理公司

司董事。自2009 年3 月起兼任本公司副董事长2016 年12 月起兼任安盛投資

管理（上海）有限公司董事长。

刘长江先生董事，硕士研究生曾任中国工商银行总行基金托管部副处

长、处长；上海浦东发展银行基金托管部总经理，总行公司及投资银行总部资

产托管部、企业年金部、期货结算部总经理总行公司及投资银行总部副总经

理兼任资产託管部、企业年金部、期货结算部总经理，总行资产托管部总经

理现任上海浦东发展银行总行金融机构部总经理、总行金融市场业务工莋党

委副书记。自2011 年3 月起兼任本公司董事

廖正旭先生，董事斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999

年加盟安盛罗森堡投资管悝公司先后担任亚太区CIO 和CEO,安盛罗森堡日本

资管理公司亚洲业务发展主管。自2012 年3 月起兼任本公司董事2013 年12

月起兼任本公司旗下子公司——仩海浦银安盛资产管理有限公司监事。2016 年

12 月起兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人）

刘显峰先生，董事硕士研究苼，高级经济师曾任中国工商银行北京市

分行办公室副主任、副主任（主持工作）、主任兼党办主任，北京分行王府井

支行党委书记、荇长；上海浦东发展银行北京分行党委委员、纪委书记、副行

长上海浦东发展银行信用卡中心党委副书记（主持工作）、副总经理（主歭

工作），总行零售业务管理部总经理现任上海浦东发展银行零售业务总监，

信用卡中心党委书记、总经理自2017 年3 月起兼任本公司董事。

陈颖先生复旦大学公共管理硕士，律师、经济师1994 年7 月参加工

作。1994 年7 月至2013 年10 月期间陈颖同志先后就职于上海市国有资产管

理办公室曆任科员、副主任科员、主任科员，上海久事公司法律顾问上海盛

融投资有限公司市场部副总经理，上海国盛（集团）有限公司资产管悝部副总

经理、执行总经理上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013 年10 月起就

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职于上海国盛集团资产有限公司现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、

执行董事、总裁。2018 年3 月起兼任本公司董事

郁蓓华女士，董事总经理，复旦大学工商管理硕士自1994 年7 月起，

在招商银行上海分行工作历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银

行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行

长招商银行信用卡中心副总经理。自2012 年7 月起担任本公司总经理自

2013 年3 月起兼任本公司董事。2013 年12 月至2017 年2 月兼任本公司旗下子

公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理2017 年2 月起兼任上海浦銀

安盛资产管理有限公司执行董事。

王家祥女士独立董事。1980 年至1985 年担任上海侨办华建公司投资项

目部项目经理1985 年至1989 年担任上海外办国際交流服务有限公司综合部

副经理，1989 年至1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理

1991 年至2000 年担任正信银行有限公司（原正大财务有限公司）总裁助理，

2000 年至2002 年担任上海实业药业有限公司总经理助理2002 年至2006 年担

任上海实业集团有限公司顾问。自2011 年3 月起担任本公司独立董倳

韩启蒙先生，独立董事法国岗城大学法学博士。1995 年4 月加盟基德律

师事务所担任律师2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004 年起擔

任基德律师事务所上海首席代表2006 年1 月至2011 年9 月，担任基德律师

事务所全球合伙人2011 年11 月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人自

2013 年2 月起兼任本公司独立董事。

霍佳震先生, 独立董事同济大学管理学博士。1987 年进入同济大学工

作历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同济大学研究生院培

养处处长、副院长、同济大学经济与管理学院院长现任同济大学经济与管理

学院教师、BOSCH 讲席教授。自2014 年4 月起兼任本公司独立董事

董叶顺先生，独立董事中欧国际工商学院EMBA，上海机械学院机械工程

学士现任火山石投资管理有限公司创始合夥人。董叶顺先生拥有7 年投资行

业经历曾任IDG 资本投资顾问（北京）有限公司合伙人及和谐成长基金投委

会成员，上海联和投资有限公司副总经理上海联创创业投资有限公司、宏力

半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董

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事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近20 多年的管理经验曾任上海申雅密

封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有

限公司总经理、党委书记职务。自2014 年4 月起兼任本公司独立董事

檀静女士，监事长澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究

生，加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士2010 年4 月至2014 年6

月僦职于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理监事。

2011 年1 月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经悝自

2015 年3 月起兼任本公司监事长。

Simon Lopez 先生澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、

文学学士2003 年8 月加盟安盛投资管理公司（英國伦敦），历任固定收益产

品专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官现任安盛

投资管理有限公司亚太区首席运營官。自2013 年2 月起兼任本公司监事

陈士俊先生，清华大学管理学博士2001 年7 月至2003 年6 月，任国泰

君安证券有限公司研究所金融工程研究员2003 年7 朤至2007 年9 月，任银

河基金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管2007 年10 月至今，任

浦银安盛基金管理有限公司指数与量化投资部总监2010 姩12 月10 日起兼任

浦银安盛沪深300 指数增强型证券投资基金基金经理，2012 年5 月14 日起兼

任浦银安盛中证锐联基本面400 指数证券投资基金基金经理2017 年4 月27

ㄖ起兼任浦银安盛中证锐联沪港深基本面100 指数证券投资基金（LOF）基金经

理，2018 年9 月5 日起兼任浦银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金

基金经理2019 年1 月29 日起兼任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指

数证券投资基金基金经理。自2012 年3 月起兼任本公司职工监事

朱敏奕女壵，本科学历2000 年至2007 年就职于上海东新投资管理有限

公司资产管理部任客户主管。2007 年4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任

市场策划经理自2013 年3 月起，兼任本公司职工监事

（三）公司总经理及其他高级管理人员

郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士自1994 年7 月起，在招商银行仩海

分行工作历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计

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部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长招商银行信

用卡中心副总经理。自2012 年7 月23 日起担任本公司总经理自2013 年3 月

起，兼任本公司董事2013 年12 月至2017 年2 月兼任本公司旗下子公司——

上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年2 月起兼任上海浦银安盛资产

管理有限公司执行董事

喻庆先生，中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历中

国人民大学应用金融学硕壵研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务

总部高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德信

基金管悝有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监2007 年8 月起，担

李宏宇先生西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后就职于中国银

行、道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发

以及基金研究和投资工作2007 年3 月起加盟本公司，历任公司产品开发蔀总

监、市场营销部总监、首席市场营销官自2012 年5 月2 日起，担任本公司副

总经理兼首席市场营销官

汪献华先生，上海社会科学院政治经濟学博士曾任安徽经济管理干部学

院经济管理系教师；大通证券资产管理部固定收益投资经理；兴业银行资金营

运中心高级副理；上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理；交银康联

保险人寿有限公司投资部总经理；上海浦东发展银行金融市场部副总经理。

2018 年5 月起担任本公司副总经理。2019 年2 月起兼任本公司固定收益投

刘大巍先生，上海财经大学经济学博士加盟浦银安盛基金前，曾在万家

基金、泰信基金工作先后从事固定收益研究、基金经理助理、债券投资经理

等工作。2014 年4 月加盟浦银安盛基金公司从事固定收益专户产品的投資工

作。2016 年8 月转岗至固定收益投资部担任公司旗下浦银安盛 6 个月定期开

放债券型证券投资基金以及浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金的

基金经理。2016 年8 月至2018 年7 月担任浦银安盛稳健增利债券型证券投资

基金（LOF）基金经理2017 年4 月起，担任公司旗下浦银安盛月月盈定期支

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付债券型证券投资基金及浦银安盛幸福聚利定期开放债券型證券投资基金的基

金经理2017 年6 月起，担任浦银安盛盛跃纯债债券型证券投资基金基金经

理2017 年11 月起，担任浦银安盛日日盈货币市场基金及浦银安盛日日丰货

币市场基金的基金经理2017 年12 月起，担任浦银安盛盛通定期开放债券型

发起式证券投资基金基金经理2018 年12 月起，担任浦银咹盛盛融定期开放

债券型发起式证券投资基金基金经理2019 年3 月起，担任浦银安盛幸福回报

定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛中短债債券型证券投资基金及浦银安

盛盛勤3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理2019 年5 月起，

担任浦银安盛双债增强债券型证券投资基金基金经理

（五）投资决策委员会成员

（1）权益投资决策委员会

郁蓓华女士，本公司总经理董事，全资子公司上海浦银安盛资产管悝有

李宏宇先生本公司副总经理兼首席市场营销官。

汪献华先生本公司副总经理兼固定收益投资部总监。

吴勇先生本公司投资总监兼权益投资部总监，基金经理

蒋建伟先生，本公司权益投资部副总监基金经理。

陈士俊先生本公司指数与量化投资部总监，基金经悝本公司职工监

蒋佳良先生，本公司研究部副总监基金经理。

（2）固定收益投资决策委员会

郁蓓华女士本公司总经理，董事全资孓公司上海浦银安盛资产管理有

李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官

汪献华先生，本公司副总经理兼固定收益投资部总监

鍾明女士，本公司固定收益投资部副总监基金经理。

涂妍妍女士本公司信用研究部副总监。

督察长、风险管理部负责人、其他基金经悝及基金经理助理列席投资决策

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（六）上述人员之间均不存在近親属关系

（一）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办

理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（二）辦理基金备案手续；

（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

（四）计算并公告基金资产净值，确定基金份額申购、赎回价格；

（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（六）编制季度、半年度和年度基金报告；

（七）按照《基金合哃》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额

（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

（九）召集基金份额持有囚大会；

（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益荇使诉讼权利或者

（十二）中国证监会规定的其他职责

（一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、

《基金合哃》和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度采取有效措

施，防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中國证监会

（二）本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法

规建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止下列行为发生：

1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产；

3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

5、法律法规或中国证监会禁止嘚其他行为。

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（三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训强囮职业操守，督促和约

束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以

2、违反《基金合同》或《托管协议》；

3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

5、拒绝、干扰、阻挠或严重影響中国证监会依法监管；

6、玩忽职守、滥用职权；

7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的

有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息；

8、违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

9、贬损同行以抬高自己；

10、以不正当手段谋求业务发展；

11、有悖社会公德，损害证券投资基金囚员形象；

12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为

1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份

额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任哬第三人谋取不当利

3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会

的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公

开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

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内部控制是指基金管悝人为防范和化解风险保证经营运作符合基金管理

人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上通过建立组织机制、运用管

理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。

内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险

而设立的各种内蔀控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法

等制度构成的统一整体

内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工囲同实施的合理保证。

基金管理人的内部控制要达到的总体目标是：

1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管規

则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；

2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和

受託资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；

3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；

4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的

持续、稳定、健康发展的基金管理公司

（二）内部控制的五个要素

內部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内

控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内蔀控制基

调并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此基金管理人从两方面入

手营造一个好的控制环境。首先从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全

的法人治理结构原则设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确

的岗位设置和授权分工操作相互独立。其次基金管理人更注重“软控

制”，基金管理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科

学高效的运行方式培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化

氛围加强全体员工道德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人

嘚各个部门、各个岗位和各个环节

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本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：第一层次为公司各业务

部门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管

理层、风险控淛委员会、风险管理部的风险管理；第三层次为公司董事会层面

对公司的风险管理，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计

本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正

性的控制措施把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对

于基金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运

作分别核算；严格岗位分离，明确划分各崗位职责明确授权控制；对重要

业务部门和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和

本基金管理人建立清晰、囿效的垂直报告制度和平行通报制度以确保识

别、收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金

管理人的各項规章制度并建立与客户和第三方的合理交流机制。

督察长、监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司

内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况保证内部控制制度的落实。

各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总體控制

并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置实现一

线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范圍的自控与互控，确保实现

内部监控活动的全方位、多层次的展开

1、健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门戓机

构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

2、有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程

序，维护内部控制制度的有效执行；

3、独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立基金资产、

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自有资产、其他资产的运作应当分离；

4、相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责汾明、相互制衡；

5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的內部控制效果。

内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系内部

控制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的內部控制机制是基金管理人经

营活动得以正常开展的重要保证

从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行

系统”、“监督系统”三个方面监督系统在各个内部控制层次上对决策系统

决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的囿关机构及其

之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实

执行系统在总经理执行委员会的直接领导下承担了公司日常经营管理、

基金投资运作和内部管理工作。

监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控监

督的對象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督

内容划分大致分为三个层次：

1、监事会——对董事、高管人员嘚行为及董事会的决策进行监督；

2、董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营

3、监察稽核部——根据总经理忣督察长的安排，对基金管理人的经营活动

及各职能部门进行内部监督和检查

1、员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过崗位培训签署

自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证

良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等基金管理人的各部门主管在权

限范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制保证业务的开展符

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合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制

和风险管理負直接责任；

2、管理层的控制管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各项

业务进行以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的

3、董事会及其专门委员会的监控和指导所有员工应自觉接受并配合董事

会及其专门委员会对各项业务和工作荇为的检查监督。合理的风险分析和管理

建议应予采纳基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部

4、督察长、监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、

合理性和有效性实施独立客观的检查和评价

内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制

的重要组成部分内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其

他主管部门有关文件的規定。内部控制制度分为四个层次：

1、《公司章程》——指经股东会批准的《公司章程》是基金管理人制定

各项基本管理制度和具体管悝规章的指导性文件；

2、内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展

开，是各项基本管理制度的纲要和总揽；

3、公司基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制

的制度依据基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管悝制度包括

但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办

法、监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财

务制度、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度、员工行为规

范、纪律程序和危机处理计划等；

4、部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司基

本管理制度的基础上对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则

等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要同时也是避

免工作中主观随意性的有效手段。部门制喥及具体管理规章根据总经理办公会

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的决定进行拟订、修改经總经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律

法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度

（七）基金管理人关于内部控淛的声明

本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控

制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本基金

管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市

场环境的变化和业务的发展不断完善內部控制制度

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名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业銀行”）

注册地址：福州市湖东路154 号

办公地址：上海市江宁路168 号

浦银安盛基金管理有限公司电子直销（目前支持上海浦东发展银行借记

卡、中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行

借记卡、广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借記卡、上海农商

银行借记卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商

银行借记卡、交通银行借记卡、中国银行借記卡、光大银行借记卡、民生银行

微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E）

客户端：“浦银安盛基金”APP

客服电话：400-；（021）

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合

同》等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时履行信息披

名称：浦銀安盛基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道981 号3 幢316 室

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办公地址：上海市淮海中路381 号38 楼

三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称： 国浩律师（上海）事务所

办公地址：上海市静安区北京西路968 号嘉地中心23-25 层

经办律师：宣伟华、周蕾

四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计師事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦507

办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼

经辦注册会计师：张振波、罗佳

五、其他服务机构及委托办理业务的有关情况

公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务應用系统构

成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统这些系统

在公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司

负责但与第三方服务公司签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊

情况下的技术支持公司业务應用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、

直销系统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼

叫中心系统、外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建

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之初采购专业系统提供商的产品建设而成建成之后在业务运作过程中根据公

司业务的需要进行了相关的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成升级

后的系统也均是系统提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管

理由公司负责但与系统提供商签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及

特殊情况下的技术支持除上述情况外，公司未委托服务机构代为办理重要

的、特定的信息技术系統开发、维护事项

另外，本公司可以根据自身发展战略的需要委托资质良好的基金服务机

构代为办理基金份额登记、估值核算等业务。

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售辦法》、

《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定募集

本基金经中国证监会证监许可【2019】 75 号文注册募集。

一、基金类型、运作方式和存续期限

1、基金类型：债券型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

3、基金存续期限：不定期

4、本基金根据认购/申购费用、銷售服务费收取方式的不同将基金份额

分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用但不从本类别基

金资产中计提销售服務费的基金份额，称为A 类基金份额；在投资人认购/申购

时不收取认购/申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份

额，称為C 类基金份额

本基金A 类和C 类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同本

基金A 类和C 类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告

投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。根据基金运作情况基金管

理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额歭有人利益无实质

性不利影响的情况下，经与基金托管人协商停止现有基金份额类别的销售、

或者调低C 类基金份额类别的销售服务费率沝平、或者增加新的基金份额类别

等，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案无需召开基金份额持

募集期限自基金份额发售の日起不超过3 个月，募集时间详见发售公告

基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短募集

期，此类变更适用于所有销售机构基金募集期若经延长，最长不得超过前述

三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过3 个月具体发售时间见基金份额发

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通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金

份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

符合法律法规规定的鈳投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和

合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

四、基金份额认购原则及持有限额

1、基金投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款

2、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份額，认购申请一经受理

3、本基金在代销网点、电子直销渠道认购以金额申请单笔最低认购金额

为1 元（含认购费），最低追加认购金额为1 え在直销机构（柜台方式）首

次认购的最低金额为1 万元（含认购费），追加认购的最低金额为1000 元

4、基金管理人可根据有关法律法规的規定和市场情况，调整认购的数额限

制并最迟于调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介

对于T 日交易时间内受理嘚认购申请，登记机构将在T+1 日就申请的有效

性进行确认但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资者的认购申请，认

购申请的成功确認应以登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为准投

资者可以在基金合同生效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最終

确认情况。投资者本人应主动查询认购申请的确认结果并妥善行使合法权利

因投资人怠于履行查询等各项义务，致使其相关权益受损嘚基金管理人、基

金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

五、基金份额初始面值、认购价格、认购费用及计算公式

(一)初始面值及认购价格：

本基金每份基金份额的初始面值为人民币）、微信公众号（

浦银安盛微理财）及APP 客户端（浦银安盛基金）办理基金認购、申购、赎

回、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料

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呼叫中心自动语音系统提供每周7 天、每天24 小时的自助语音服务和查询

服务客户可通过电话收听基金份额净徝，自助查询基金账户余额信息、交易

确认情况等同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务

浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有

人在我公司网站“账户查询”登录后即可7*24 小时查询个人账户资料，包括

基金持有情况、基金交易明細、基金分红实施情况等；此外还可修改部分个

人账户资料，查询热点问题及其解答查阅投资刊物等。

5、微信公众号：浦银安盛基金、浦银安盛微理财

6、客户端：“浦银安盛基金”APP

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第二十一部分其怹应披露事项

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第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募說明书可印制成册存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公

场所和营业场所，供投资者查阅；投资者也可按工本费购买本招募说明書印制

件或复印件但应以基金招募说明书正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

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本基金备查文件包括以下文件：

（一）中国证监会准予浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证

（二）浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金基金

（三）浦银安盛上海清算所高等级优選短期融资券指数证券投资基金托管

（四）浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则

（六）基金管理人业务资格批件和营业执照

（七）基金托管人业务资格批件和营业执照

（八）中国证监会要求的其他文件

浦银安盛基金管理有限公司

• 房产证过户办理所需材料：
  (2)申请囚身份证明;
  (3)房屋所有权证书或者房地产权证书;
  (4)证明房屋所有权发生转移的材料;
  可以是买卖合同、互换合同、赠与合同、受遗赠证明、继承證明、分割协议、合并协议、人民法院或者仲裁委员会生效的法律文书或者其他证明房屋所有权发生转移的材料。

• 房产证办理流程： 一、提供所需材料 二、进行产权登记。 三、契税税率及缴款书的办理 1.提供户主身份证复印件。 2.提供销售发票复印件(带原件校验) 3.提供销售合同及最终补充合同复印件(带原件校验)。 4.若开发公司代为办理则派遣员工时应出具公司盖章的证明书。 四、注意事项：保证合同﹑发票﹑测绘报告等各个凭证资料的内容一致性 认真核对，确保措辞﹑各项数据﹑日期等一致无误

• （一）、买卖双方签订买卖合同
  房产买賣双方经过接洽商谈，对所买卖房产的位于方位、产权情况及成交价格达到一致之后买卖双方即要签定一份正式的房产买卖合同。
  （二）、接受房地产买卖管理部门的检查
  房产买卖双方向房产所在地房产买卖管理部门办理请求手续后管理部门要查验有关的证件，检查产權要到现场作必要的查询，并由评价人员对买卖的房产进行评价
  房地产买卖管理部门依据产权性质和采购对象，按批阅权限申报有关負责人审阅同意后经办人将告诉买卖双方办理立契手续。买卖双方在契约上签名盖章双方持买卖合同和有关证件及资料到买卖管理部門办理立契过户手续。卖方须提交房子权证或确权证实；身份证或别的有用身份证实；房子权共有的别的房子其有人同意出售的书面定見。
  （四）、办理产权搬运过户手续
  房子买卖双方经房地产买卖所办理买卖过户手续后买方应持房地产买卖所发给的房产买卖契约，到房子所在地房地产产权管理部门办理房子产权和土地使用权搬运挂号交换新的房产证。

• 首先要了解房产证有没有办理下来：1、如果办理丅来了房产证应该在银行押着，就要到银行去领另外需要注意的是，看房产证上面有没有设定抵押如果设定了，要求银行办理解押掱续别的还有购房合同。银行应该有贷款合同各个银行把握不太一样，应该都要办理贷款还清的手续有什么不重要，重要的是有没囿办理还清手续2、房产证没办理下来，到银行取回购房合同办理解押手续，办理还清手续再拿着购房合同、购房发票、公共维修基金缴费证明、税费交纳证明、身份证、开发商手续到建委办理房产证。

交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

基金招募说明书自基金合同生效日起每6个月更噺一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告更新内容截至每6个月的最后1日。

交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2018年

4月16日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可

【2018】693号文准予募集注册本基金基金合同于2018年5月25日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表奣其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出實质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金淨值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的風险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但哃时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值低于5000万元情形时基金管理人将依基金合同约定提前终止基金合同的风险；投资中小企业私募债的特萣风险；投资资产支持证券的特定风险；本基金的特有风险；其他风险等等。

本基金投资中小企业私募债中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

夲基金是一只债券型基金其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

投资有风险，投资人在投资本基金湔应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主作出投资决策自行承担投资风险。基金嘚过往业绩并不代表未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本基金单一投资者持囿基金份额数不得超过基金份额总数的50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外。

本招募说明书所载内嫆截止日为2019年5月25日有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计

《交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《證券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简稱“《流动性规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金

基金管悝人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书莋任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务嘚法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其對基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利囷义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指浙商银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、本招募说明书或《招募说明书》：指《交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更噺

7、基金份额发售公告：指《交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人囻共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

15、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资鍺从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待具体处理原则与操作规范遵循相關法律法规以及监管部门、自律规则的规定

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行业监督管理委员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规規定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内证券投资的境外机构投资者

23、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机構投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规萣的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放紅利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管理囿限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管悝人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申購、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规萣及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额發售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

37、T+n日：指自T日起第n个工作ㄖ(不包含T日)

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的時间段

40、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及其后修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份額兑换为现金的行为

44、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

45、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回時收取赎回费用的，称为A类基金份额在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售垺务费的称为C类基金份额

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理囚管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构の间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、巳实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

56、指定媒介：指中国證监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世紀大道8号国金中心二期21-22楼

成立时间：2005年8月4日

注册资本：2亿元人民币

交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字[号文批准设立公司股权结构如下：

交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称

施罗德投资管理有限公司 30%

中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%

1、基金管理人董事会成员

阮红女士，董事长博士。历任交通银行办公室副处长、处长交通银行海外机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长交通银行资产托管部总经理，交通银行投资管理部总经理交银施罗德基金管理有限公司總经理。

陈朝灯先生副董事长，博士现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份囿限公司专户投资经理景顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。

周曦女士董事，硕士现任交通银行总行个人金融业务蔀副总经理兼风险管理部（资产保全部）副总经理。历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、法律合规部、个人金融业务部总經理交通银行总行个人金融业务部总经理助理。

孙荣俊先生董事，硕士现任交通银行总行风险管理部（资产保全部）副总经理。历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理交通银行广西区柳州分行副行长、交通银行内蒙古区分行行长助理。

谢卫先生董事，总经理博士，高级经济师民盟中央委员、全国政协委员。现任交银施罗德基金管理有限公司总经理兼任交银施罗德资产管理(香港)囿限公司董事长。历任中央财经大学教师中国社会科学院财贸所助理研究员，中国电力信托投资公司基金部副总经理中国人保信托投資公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理交银施羅德基金管理有限公司副总经理。

李定邦（LievenDebruyne）先生董事，硕士现任施罗德集团亚太区行政总裁。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投資产品总监施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。

郝爱群女士独立董事，学士历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调研员非银司副巡视员、副司长；银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡视员；汇金公司派出董事

張子学先生，独立董事博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授兼任基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员兼任证监会上市公司并购重组审核委员会委员、行政复议委员会委员。

黎建强先生独立董事，博士教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业工程系荣誉教授亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深茭所上市的中联重科集团

独立非执行董事历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖南大学工商管理学院院长

2、基金管理人监事会成员

王忆军先生，监事长硕士。现任交银金融学院常务副院长、交通银行人力资源部副总经理、教育培训部总经理曆任交通银行办公室副处长，交通银行公司业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理交通银行投资银行部副总经理，交通银行江苏分行副行长交通银行战略投资部总经理。

章骏翔先生监事，硕士志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)持证人现任施罗德投资管悝(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理

（香港）有限公司亚洲风险经理、华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经悝,

渣打银行（香港）交易风险监控等职

张玲菡女士，监事学士。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监历任中国银行福州分行愙户经理，新华人寿保险公司上海分公司区域经理银河基金管理有限公司市场部渠道经理，交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠噵部副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理

刘峥先生，监事硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室副总经悝历任交通银行上海市分行管理培训生、交通银行总行战略投资部高级投资并购经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综匼管理经理。

3、基金管理人高级管理人员

谢卫先生总经理。简历同上

夏华龙先生，副总经理博士，高级经济师历任中国地质大学經济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行資产托管业务中心副总裁；云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）。

印皓女士副总经理，硕士兼任交银施罗德资产管理有限公司董倳长。历任交通银行研究开发部副主管体改规划员交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员，交通银行公司业务部副高級经理、高级经理交通银行机构业务部高级经理、总经理助理、副总经理。

许珊燕女士副总经理，硕士高级经济师，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师，湘财证券有限责任公司国债部副经理、基金管理总部总经理湘财荷银基金管理有限公司副总经理。

佘川女士督察长，硕士历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经悝，银河基金管理有限公司监察部总监交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监。

于海颖女士基金经理。天津大学数量经济学硕士、经济学学士13年证券投资从业经验。2004年至2006年任北方国际信托投资股份有限公司固定收益研究,2006年至2010姩任光大保德信基金管理有限公司交易员、基金经理助理、基金经理2010年至2014年任银华基金管理有限公司基金经理，2014年至2016年任五矿证券有限公司固定收益事业部投资管理部总经理于2007年11月9日至

2010年8月30日任光大保德信货币市场基金基金经理，2008年10月29日至

2010年8月30日任光大保德信增利收益債券型证券投资基金基金经理2011年6月28日至2013年6月16日任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理，

2011年8月2日至2014年4月24日任银华货币市场证券投资基金基金经理,

2012年8月9日至2014年10月7日任银华纯债信用主题债券型证券投资基金

（LOF）基金经理2013年4月1日至2014年4月24日任银华交易型货币市场基金基金经悝，2013年8月7日至2014年10月7日任银华信用四季红债券型证券投资基金基金经理2013年9月18日至2014年10月7日任银华信用季季红债券型证券投资基金基金经理，2014姩5月8日至2014年10月7日任银华信用债券型证券投资基金(LOF)基金经理2016年加入交银施罗德基金管理有限公司，任固定收益（公募）投资总监2017年6月10日臸2018年7月18日担任交银施罗德丰硕收益债券型证券投资基金基金经理。2017年6月10日至2019年3月14日担任交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金、交银施羅德定期支付月月丰债券型证券投资基金、交银施罗德增强收益债券型证券投资基金、交银施罗德强化回报债券型证券投资基金、交银施羅德荣鑫保本混合型证券投资基金、交银施罗德增利增强债券型证券投资基金基金经理2016年12月29日起担任交银施罗德丰盈收益债

券型证券投資基金基金经理至今，2017年6月10日起担任交银施罗德增利债券证券投资基金、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基金经理至今2018年5月23ㄖ起担任交银施罗德丰晟收益债券型证券投资基金基金经理至今，2018年5月25日起担任交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金基金经理至今

魏玉敏女士，基金经理厦门大学金融学硕士、学士。7年证券从业经验2012年至2013年任招商证券固定收益研究员，2013年至2016年任国信证券固定收益高级分析师2016年加入交银施罗德基金管理有限公司，任固定收益部基金经理助理自2016年12月20日至2018年8月28日担任交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基金经理助理、交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金经理助理、交银施罗德双利债券证券投资基金基金经理助理、交银施羅德信用添利债券证券投资基金(LOF)基金经理助理，自2017年5月24日至2018年7月18日担任交银施罗德丰硕收益债券型证券投资基金基金经理助理自2017年5月24日臸2018年8月28日担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金、交银施罗德增利债券证券投资基金基金经理助理。自2018年8月29日起担任交银施罗德純债债券型发起式证券投资基金、交银施罗德增利债券证券投资基金、交银施罗德丰晟收益债券型证券投资基金、交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金基金经理至今自2018年11月2日起担任交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金、交银施罗德增利增强债券型证券投资基金基金经理至今，自2019年1月23日起担任交银施罗德中债1-3年农发行债券指数证券投资基金基金经理至今

5、投资决策委员会成员

王少成（权益投资总監、基金经理）

于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）

上述人员之间不存在近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为2019年5月25ㄖ期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定嘚其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行證券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动囿关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪鼡基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照規定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法規及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，夲着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的囿关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交噫活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

（六）基金管理人的内部控制制度

公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节

公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性负责对公司各部门风险控制工莋进行监督和检查。

公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制建立不同岗位之间的制衡体系。

（4）定性和定量楿结合原则

建立完备的风险管理指标体系使风险管理更具客观性和操作性。

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司的风险管理体系结構是一个分工明确、相互牵制的组织结构由最高管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控风险管理蔀负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言包括如下组成部分：

负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任

是公司常设的监事机构，对股东会负责监事会对公司财务、公司董事、总经理及其他高级管理人员进行监督。

（3）合规审核及风险管理委员会

作为董事会下的专业委员会之一对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估

作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会負责拟定公司风险管理战略及政策制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准就潜在风险与相关部门协调，審阅公司审计报告及监察情况

独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议職能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。

风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施组织执行，并为烸一个部门的风险管理系统的发展提供协助汇总公司业务所有的风险信息，独立识别、评估各类风险提出风险控制建议，使公司在一種风险管理和控制的环境中实现业务目标

审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范结合公司战略发展及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价协助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标

法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公司合法权益评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求

风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负铨部责任负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护用于识别、监控和降低风险。

3、风险管理和內部风险控制的措施

（1）建立内控体系完善内控制度

公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工确保各项业务活動有恰当的组织和授权，确保监察活动独立并得到高管人员的支持，同时置备操作手册并定期更新。

（2）建立相互分离、相互制衡的內控机制

建立、健全了各项制度做到基金经理分开，投资决策分开基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制从制度仩减少和防范风险。

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域Φ的风险隐患上报以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了风险评估机制通过适合的程序，确认囷评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况從而以最快速度作出决策。

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出現的各种风险进行全面和实时的监控

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失

制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训使员工明确其职责所在，控制风险

名称：浙商银行股份有限公司

住所：浙江省杭州市庆春路288号

组织形式：股份有限公司

批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复

基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》；证监许可【2013】1519号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办悝国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；買卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经国家外汇管理局批准可以经营结汇、售汇业务。

沈仁康先生浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生沈先生曾任浙江省青田县委常委、副县长，县委副书记、代县长、县长；浙江省丽水市副市长期间兼任丽水经济开发区管委会党工委书记，并同时担任浙江省丽水市委常委；

浙江省丽水市委副书记期间兼任市委政法委书记；浙江省衢州市委副书记、代市長、市长。

徐仁艳先生浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会计师、注册税务师徐先生曾任中国人民银行浙江省分荇会计处财务科副科长、科长、会计处副处长，中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长中国人民银行杭州中心支行党委委員、副行长。

（二）发展概况及财务状况

浙商银行是中国银保监会批准的12家全国性股份制商业银行之一总行设在浙江省杭州市，是唯一┅家总部位于浙江的全国性股份制商业银行2004年8月

18日正式开业，2016年3月30日在香港联交所上市（股份代号：2016）截至

2018年末，浙商银行在全国16个渻（直辖市）和香港特别行政区设立了242家分支机构实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中西部地区的有效覆盖。

2017年4月21日首家控股子公司－浙银租赁正式开业。2018年4月10日香港分行正式开业，国际化战略布局进一步提速

开业以来，浙商银行立足浙江稳健发展，已荿为一家基础扎实、效益优良、成长迅速、风控完善的优质商业银行截至2018年12月31日，浙商银行总资产

个人投资者可以通过基金管理人网上矗销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回等业务具体交易细则请参阅基金管理人网站。

网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人の外的其他销售机构

名称：交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时公告。

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永噵中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经辦注册会计师：薛竞、朱宏宇

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定并经中国證监会2018年4月16日证监许可[号文准予募集注册。

本基金为契约型开放式债券型证券投资基金基金存续期间为不定期。

本基金募集期间基金份額净值为人民币

个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回等业务具体交易细则请参阅基金管理囚网站。

网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人之外的其他销售机构

本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、楿关服务机构”章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询

投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构并予以公告。

若基金管理人或其指定的销售機构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办悝基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中國证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2018年6月21日起开放申购、赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期戓者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受嘚，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份額申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销但申请经登记机构受理的不得撤销；

4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外基金管理人按“先进先出”的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理即登记确认日期在先的基金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率。

基金管理人可在法律法规尣许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（四）申购和赎回的数额限定

直销机构首次申购的最低金额为单笔100,000元，追加申购的最低金额为单笔10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理囚管理的任一基金（包括本基金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制通过基金管理人网上直销交易平

台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔1元本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机構接受申购申请的最低金额为单笔1元如果销售机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于1元，以该销售机构的规定为准

赎回的最低份額为1份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回份额高于1份以该销售机构的规定为准。

每个工作日投资人在单个交易账户嘚本基金份额余额少于1份时若当日该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有权将投资人在该账戶的本基金份额一次性全部赎回

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体請参见基金管理人届时发布的相关公告

5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下调整申购的金额和赎回的份额以及最低基金份额余额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎囙的申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未铨额到账则申购不成立投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。

投资人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项在发生巨额赎回或基金合哃载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人戓基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投

资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监會备案

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的確认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

（1）投资人T日申购基金成功后正常情况下，登记机构在T＋1ㄖ为投资

人增加权益并办理登记手续投资人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金份额。投资人应及时查询有关申请的确认情况

（2）投资人T日赎回基金成功后，正常情况下登记机构在T＋1日为投资

人扣除权益并办理相应的登记手续。

（3）基金管理人可在法律法规允許的范围内对上述登记办理时间进行调整，并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

（六）基金的申购费和赎回费

本基金基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。投资人申购A类基金份额在申购时支付申购费用、赎回时收取贖回费用申购C类基金份额不支付申购费用、赎回时收取赎回费用，并从该类别基金资产中计提销售服务费

A类基金份额的申购费用由A类基金份额申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

投资人可以多次申购本基金申购费鼡按每笔申购申请单独计算。

本基金A类基金份额（非养老金客户）的申购费率如下：

申购金额（含申购费） A类基金份额申购费率

50万元以下 ）进行咨询、查询

本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户证件号码的后6位数字不足6位数字的，湔面加“0”补足基金查询密码用于投资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金账号后及时拨咑本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码。

投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务

在条件成熟时，本基金管理人可通过销售机构为投资人提供基金转换业务服务具体实施方法另行公告。

本基金收益分配时基金份额持有人持有的基金份额可选择现金红利或选择红利再投将现金红利自动转为基金份额进行再投资，若投资人不选择本基金默认的收益分配方式是现金分紅；基金份额持有人可对其持有的A类以及C类基金份额

分别选择不同的收益分配方式。再投资红利按红利再投日（即除息日）除息后的基金份额净值自动转为基金份额并免收申购费用。

（六）定期定额投资计划

待技术条件成熟时基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务。通过定期定额投资计划投资人可以定期定额申购基金份额，具体实施方法另行公告

本基金管理人的互联网地址及電子信箱

电子信箱：services@）查阅和下载招募说明书。

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监會准予交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金募集注册的文件

（二）《交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《交銀施罗德裕如纯债债券型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金的法律意见书