原标题:工银瑞信基金管理有限公司:工银尊享短债债券A：工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金基金合同

工银瑞信基金管理有限公司

工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国股份有限公司

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目嘚是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下簡称“《合同

法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销

售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》

(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件

其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，

如与基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合哃当事人按照《基金法》、基

金合同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人。基金

投资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的

当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受

三、工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、

基金合同及其他有关规定募集，并经Φ国证券监督管理委员会(以下简称“中国

中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的价值和收益

做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基

金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判

断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

四、本基金单一投资者持有基金份額数不得超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过

50%的除外法律法规、监管機构另有规定的，从其规定

五、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，

其内容涉及界定基金合同当事人之間权利义务关系的如与基金合同有冲突，

六、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效

的法律法规的强制性規定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准

在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国股份有限公司

4、基金匼同或本基金合同：指《工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金基

金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管悝人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信尊享

短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明書：指《工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金招募说明书》

7、基金份额发售公告：指《工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金基金份

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

員会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的，并经2015年4 月24

日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常

务委員会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华

人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证監会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6朤8日颁布、同年7月1

日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁咘、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中國证券监督管理委员会

15、监督管理机构：指中国人民银行和/或保险监督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有權利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境

内依法募集的证券投资基金的中国境外的机構投资者

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者

以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及苻合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议，办理基金销售业务的機构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业務的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金嘚登记机构为工银瑞信基金

管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资囚开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(鈈包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段

37、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记

业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规

则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效後，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、销售服务费：指从基金资产中计提的用于夲基金市场推广、销售以

及基金份额持有人服务的费用

42、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费

收取方式的鈈同，将基金份额分为不同的类别

43、A类基金份额：在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收取

赎回费用，且不从本类别基金资產中计提销售服务费的基金份额类别

44、C类基金份额：在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收

取赎回费用且按本类别基金资產净值的0.45%年费率计提销售服务费的基金

45、F类基金份额：在投资人申购时不收取申购费用、赎回时收取赎回费

用，且按本类别基金资产净值嘚0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效

公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换

为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金嘚不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购ㄖ、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨額赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款項及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网

57、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

58、流动性受限资产：指甴于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

59、摆动定价机制：指当夲基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而減少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权

益不受损害并得到公平对待

第三部分 基金的基本情况

工银瑞信尊享短债債券型证券投资基金

本基金在严格控制风险的基础上重点投资于短期债券，力求获得超越业

绩比较基准的投资回报

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份。

六、基金份额发售面值和认购费用

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元

本基金A类基金份額的具体认购费率按招募说明书的规定执行，C类基金

本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同将基

金份额分为鈈同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收取

赎回费用且不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份額；

在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用且按本类别

基金资产净值的0.45%年费率计提销售服务费的，称为C类基金份额；按本类

别基金资产净值的0.25%年费率计提销售服务费的称为F类基金份额。

本基金A类份额、C类基金份额和F类基金份额分别设置基金代码由于

基金费用的不同，本基金A类基金份额、C类基金份额和F类基金份额将分别

计算基金份额净值并单独公告

投资人可自行选择认购/申购嘚基金份额类别。各类基金份额之间不能转

换本基金有关基金份额类别的具体设置、费率水平（除托管费及管理费之

外）等由基金管理囚确定，并在招募说明书中公告

在不违反法律法规规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提

下，基金管理人可根据基金发展需要为本基金增设新的份额类别。新的份额

类别可设置不同的申购费、赎回费、销售服务费而无需召开基金份额持有人

大会。有关基金份额类别的具体规则等相关事项届时将另行公告

第四部分 基金份额的发售

一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额發售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金

份额發售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和

匼格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

本基金A类基金份额的认购费率由基金管理人决定并在招募說明书中列

示。A类基金份额的认购费用不列入基金财产C类基金份额不收取认购费。

2、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产苼的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有其中利息转份额以登记机构的记录为准。

3、基金认购份额的计算

基金认购份额具体的計算方法在招募说明书中列示

4、认购份额余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入

由此误差產生的收益或损失由基金财产承担。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构

确实接收到认购申请。认购嘚确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请

及认购份额的确认情况，投资人应及时查询否则，由此产生的任何损失由投

三、基金份额认购金额的限制

1、投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进荇限制具

体限制请参看招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具

体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。

4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额A类基金份额的认购费按每

笔A类基金份额的认购申请单独計算，但已受理的认购申请不得撤销

5、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的50%，基

金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基金管理

人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求

的，基金管理人有權拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份额

数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

本基金自基金份额发售之日起3个月內在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件

下基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基

金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起10日

内，向中国证监会办理基金备案手续

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公

告基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为

结束前任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届滿未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日內返还投资者已缴纳的款项并加计银行

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬

基金管理人、基金托管囚和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个笁作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5,000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予

以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人在履行一定程序后终止

《基金合同》并进入基金财产清算程序无需召开基金份额持有人大会审议。

法律法规或监管部门另有规定时从其规定。

第六部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理

囚在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销

售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金銷售业务的营业场

所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法

规、中国证监會的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交

易时間变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进

行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒介

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务

办理时间在申购開始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回

或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一

开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的相应类别

的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则；

6、当本基金发生大额申购或贖回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、洎律规则的规定

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处

理规则等在遵守基金合同和招募說明书规定的前提下，以各销售机构的具体规

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时間内提

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，

申购成立；登记机构确认基金份額时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生

效基金份额持有人赎回申请成功后，基金管悝人将在T＋7日(包括该日)内支

付赎回款项遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、

银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响

业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出在发生巨额赎回或本基

金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参

照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交噫时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确認。T日提交的有效申请投资人应在T+2日后(包括该日)及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不

成功戓无效则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表

销售机构确实接收到申請。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对

于申请的确认情况，投资者应及时查询因投资者怠于履行该项查询等各项义

务，致使其相关权益受损的基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构不

承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未得到登记机构的确認而造成的损

失由投资人自行承担。

在法律法规允许的范围内本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述

业务办理时间进行调整夲基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金額以及每次赎

回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余額，具

体规定请参见招募说明书或相关公告

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见招募说明书或楿关公告

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上

限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合

法权益，具体规定请参见相关公告

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露辦法》的有关

规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金基金份额分为A类、C类和F类基金份额投资人申购A类基

金份额时支付申购费用，申购C类和F类基金份额不支付申购费用而是从该

类别基金资产中计提销售服务费。

2、本基金各类基金份额净值的计算均保留到小数点后4位，小数点后第

5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额

淨值在当天收市后计算并在T+1日内公告。遇特殊情况经中国证监会同

意，可以适当延迟计算或公告

3、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募

说明书》。本基金A类基金份额的申购费率由基金管理人决定并在招募说明

书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值有效

份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2位，由此

产生的收益或损失由基金财产承担

4、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明

书》。本基金的赎回费率由基金管理囚决定并在招募说明书中列示，其中对持

续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并将上述赎回费全额计

入基金财产。赎回金额為按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净

值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法

保留箌小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

5、本基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额的投资人承担，不列

6、赎回费用由贖回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎

回基金份额时收取。赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书未归入基

金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

7、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并在招募说

明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式

并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在

8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同約定且对基金份额持

有人利益无实质不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不

定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必

要手续后基金管理人可以适当调低基金销售费率。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有囚利益

5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超

过50%或者变相规避50%集中度的情形时。

6、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一

投资者单日或单笔申购金额上限的

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的資产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理囚决定暂停

申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果

投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝嘚申购款项本金将退还给投资

人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项嘚情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日

4、连续两个或两个以上開放日发生巨额赎回。

5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出現无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回戓延缓支付赎回款项时，基

金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付应將可支付部分按单个账户申请量占申请总量的

比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第4项所述情

形，按基金合同的楿关条款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将

当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及

時恢复赎回业务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

轉换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%即认为是发苼了巨额赎

2、巨额赎回的处理方式

当本基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况

或巨额赎回份额占比情况决定铨额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

（2）部分延期赎回：当基金管理人认為支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时基金管理人在當日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账

户赎回申請量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎

回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选擇延期赎

回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回

的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期嘚赎回申请与下一开放日赎

回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎

回金额以此类推，直到全部赎囙为止如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理部分延期赎回不受单笔赎回

（3）若本基金發生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开

放日基金总份额的10%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出

10%的赎回申请实施延期办理而对该单个基金份额持有人10%以内（含

10%）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基

金当时嘚资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎

回当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常贖回程序

执行当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的

赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值慥成较大波动时，基金管理

人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下可对其

余赎回申请延期办理。对于当日的赎囙申请应当按单个账户赎回申请量占赎

回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投资人在

提交赎回申请时可鉯选择延期赎回或取消赎回。所有延期的赎回申请与下一开

放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础

計算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。具体见相关公告

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人認为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日并应当在指定媒介上进行公告。

当发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持囿人，说明有关处

理方法同时在指定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或贖回情况的基金管理人当日应立即向中国证监会

备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告

2、如发生暂停的时间为1日，基金管悝人应于重新开放日在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净

3、如果发生暂停的时间超過1日但少于2周暂停结束基金重新开放申购

或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或

赎回的公告并在偅新开始办理申购或赎回的开放日公告最近1个工作日的各

4、如果发生暂停的时间超过2周，暂停期间基金管理人应每2周至少重

复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提

前2个工作日在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在偅新

开放申购或赎回日公告最近1个工作日的各类基金份额净值

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

與基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换

费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金匼同的规定制定并

公告，并提前告知基金托管人与相关机构

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐贈和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继

承；捐赠指基金份额持有囚将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会

或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人

持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必

须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易過户申请按

基金登记机构的规定办理基金销售机构可以按照其规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构の间的转托管基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计劃具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期

扣款金额必须不低于基金管理人茬相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

十五、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国镓有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的被冻結部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍

然参与收益分配法律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人辦理基金份额的质押业务或其他基金业

务基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人鈳受理基金份额持有人

通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登

记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将

提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转

第七部分 基金合同當事人及权利义务

（一） 基金管理人简况

名称：工银瑞信基金管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层

设立日期：2005年6月21日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

（二） 基金管悝人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

（5）按照规定召集基金份额持有人夶会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国證监会和其他监管部

门并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金銷售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权

（13）以基金管理人的名义代表基金份额持囿人的利益行使诉讼权利或

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他

为基金提供服务的外部机构；

（15）在符匼有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申

购、赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；

（16）法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策鉯专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财產和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分

别管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净

值确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保

密，不向他人泄露因审计、法律等外部专业顾問提供服务而向其提供的情况

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

（14）按规定受理申购与赎回申请及時、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有囚依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

（17）确保需要向基金投资者提供嘚各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

（24）基金管理囚在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款

利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（一） 基金托管人简况

名称：中国股份有限公司

住所：北京市西城区太平橋大街25 号、甲25 号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元囚民币

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

嘚情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户、期货账戶及其

他投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提洺新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的營业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的鈈同的基金分别设置账户独立核算，分账

管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户和投资所需其

他账戶，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有關规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，因审计、法律等

外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金財务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如

果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关資料15年以

（12）从基金管理人或基金登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人夶会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资運作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监

会和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔

偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产損失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合哃》取得基金份额即成为本基金份额持有人

和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有

人作为《基金匼同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的

（5）在其持有的基金份額范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他义务。

第八部分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基

金份额拥有平等的投票权

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、除法律法规、中国证监会另有规定的以外当出现或需要决定下列事由

之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》泹基金合同另有约定除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生偅大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、在不违背法律法规和基金合同的约定鉯及对现有基金份额持有人利益

无实质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改不需召开基金份额持有囚大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；

（3）因相应嘚法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）增加、取消或调整基金份额类别设置；

（6）在符合有关法律法规的前提下，基金管悝人、销售机构、登记机构在

法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、收益分配、转换、非

交易过户、转托管等业务的规則；

（7）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会嘚其

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当洎收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管

悝人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管悝人提出书面提议基金管理人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人仍認为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提

议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当

自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配匼

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单獨或合

计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少

提前30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大

会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指萣媒介

公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序囷表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行嘚手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额歭有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管悝人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理

人到指萣地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监

督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影

响表决意见的计票效力

四、基金份额持有人出席會议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监

管机构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议嘚召开方式由会议召集人

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现

场开会同时符合以下條件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭證及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记資

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分の一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的

3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新

召集的基金份额持有人大會到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少

于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开會系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。

通讯开會应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金總份额的二分之一（含二分

之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人

所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议

事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代

表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权怹

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受託出具表决意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的規定并与基金登记机构记录相

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采

用其他非书面方式授权其代理人絀席基金份额持有人大会并行使表决权；在会

议召开方式上本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式

相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开

会的程序进行基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进荇表

决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金

合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集囚认为需提交基

金份额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和

公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决

议大会主持人为基金管理囚授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未

能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管

理人授权玳表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份

额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产苼一名基

金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管

人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号碼、持有或代表有表决权的基金份额、委托

人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公

证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持囿人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均鉯一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出除法律法规、中国证监

会另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者

基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛

盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有囚大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。監票人应当进

行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管悝人或基金托管人拒不出席

大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管囚授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内報中国证监

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定

茬指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会

决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等規定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或

监管规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管囚协商一

致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持

第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一） 基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

1、被依法取消基金管理资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他情形

（二） 基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（一） 基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名

的基金管理人形成决议，該决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）表决通过并自表决通过之日起生效；

3、临时基金管理囚：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议自通过之日起五日内

5、公告：基金管理人更换后由基金托管人在更换基金管理人的基金份额

持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告；

6、交接：基金管理人职责终止的，原基金管理人应妥善保管基金管理业务

资料及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管悝业务的移交手

续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收新任基金管理人或临时基

金管理人应与基金托管人核对基金资产总值囷净值；

7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时報中国证监会备案审

计费用在基金财产中列支；

8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求

应按其要求替換或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

（二） 基金托管人的更换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合計持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名

的基金托管人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）表决通过，自表决通过之日起生效；

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议自通过之日起五日內

5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额

持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指萣媒介公告；

6、交接：基金托管人职责终止的原基金托管人应当妥善保管基金财产和

基金托管业务资料，及时向临时基金托管人或新任基金托管人办理基金财产和

基金托管业务的移交手续新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接

收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净

7、审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案，审

计费用在基金财产中列支

（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有10%

以上（含10%）基金份额的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托

管人嘚基金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指

三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定凡是直

接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关

内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直

接对相应内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权

利义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

第十一部分 基金份额的登记

一、基金份额的登记业务

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内

容包括投资人基金账户的建竝和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构

办理但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。基金管理人委托其

他机构办理本基金登记业务的应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管

理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确

认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务保护

基金份额持囿人的合法权益。