银行划扣可以知道卡内银行理财资金去向向吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-09-08 04:27 标签： 银行划转资金
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女子银行卡3天盗刷32次 骗子挑衅：不信可以报警
作者：汪永森 敬晨宇
　　骗子 “我刷走了你的钱，不信可以报警”
　　在确定大量资金被盗刷后，郭女士希望银行方面进行解释和赔偿，此后双方出现纠纷并拨打了110，二里岗分局民警赶到进行调查处理。
　　民警进入银行协调双方之时，郭女士的手机突然响起，来电是一个183开头、归属地为广东深圳的陌生号码，她按键接听后血压再次上升了。
　　“广东的电话，就说了45秒时间，南方口音的普通话，先确认我的名字，接着告诉我钱是被他取走了。”郭女士称，来电充满挑衅和调侃意味。
　　这名男子不但在来电中自称骗子，还建议郭女士查完账报警，“你查查看，不相信，去试试，也可以报警”，再拨打该号码已处于关机状态。
　　警方 已立案调查，盗刷的钱全部购买了Q币
　　在二里岗分局民警的协调下，这家银行向郭女士公开了资金流向，而交易清单中取款方一项绝大多数为代签，所有对方客户名都是“广东天翼银行划扣资金过渡户”。
　　警方随后的调查显示，郭女士被盗刷的资金转入广东天翼银行划扣资金过渡户后，又流向山东烟台一家名为“鼎信网络”的充值公司。
　　“购房款和货款，民警说被骗子全部买成了Q币。”郭女士说，自己的存款、家人的退休金及货款都被取走，目前卡内余额已不足5000元。
　　记者通过网络查询得知，广东天翼银行划扣资金过渡户是一个连连支付的支付通道，第三方支付，与国内部分银行有合作。
　　目前，二里岗分局案件侦办大队已经立案调查此事，民警也已南下广东搜集证据。
责任编辑：杨晓霖
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共青团中央主办　共青团中央网络影视中心承办　版权所有：中国青年网常见经济犯罪之一---------克隆“银行卡”盗取资金
王女士收到银行短信提示，称其刷卡消费46万余元。王女士信用卡一直在身边，已好长时间没有信用卡消费行为。专案组通过查询银行卡信息、追踪资金流向等方式，辗转多个城市寻找嫌犯蛛丝马迹。经过近3个月的艰苦侦查，以丘某为首的一伙嫌疑人员浮出水面。嫌疑人落网后，如实交代通过网络购买银行卡复制设备，盗取王女士信用卡信息并“克隆”银行卡，采取刷卡消费、转账、取现等方式，盗取其卡内资金46万元的犯罪事实，同时还交代2起同手法案件，案额达百余万元。
【律师提示】：一是注意保管好自己的个人信息，如身份证明、工作证件及其复印件等，办卡时到银行正规网点办理，一般不找他人代办，以防被他人冒领卡；二是在消费结账时，要留意银行卡的去向，切忌将银行卡交给他人到自己视线以外的地方刷卡，谨防银行卡信息被盗取；三是在ATM机取款时，要注意观察现场环境，特别是取款机插卡口是否存在异常，有无加装卡槽等，确认安全后再插卡；在ATM、POS机等设备上输入密码时，要使用手或其他物品进行遮掩，谨防被不法分子安装的盗码器和摄像头等作案工具窃取信息；四是不要滥用网上银行，或登录不良网站，谨防被木马网页和程序盗取信息；使用网上银行时，要认真核对网站地址，避免登录木马网页，泄露网银信息；五是洽谈生意时遇到对方要求办理、查验银行卡时，要做到卡不离手；六是不参与非法套现、洗钱等活动，谨防被不法分子窃取信息、伪造银行卡。
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来源：搜狐-社会新闻
编辑：huangqizhao
摘要：近日，广州郑先生向南方都市报投诉，今年11月15日上午刚在银行开卡存入600万元，下午就被分批扣划仅剩690元。
（gold.org/）12月05日讯，近日，广州郑先生向南方都市报投诉，今年11月15日上午刚在开卡存入600万元，下午就被分批扣划仅剩690元。
目前，郑先生已经向警方报案，广州市公安局经济犯罪侦查支队也已立案调查，郑先生所在的开卡行中信银行广州分行也成立专项小组调查资金去向。12月4日，中信银行广州分行向记者通报了最新进展：郑先生被转走资金的最终去向为上海意铁实业有限公司，中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理。
经初步查明，资金最终去向为上海意铁实业有限公司，中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理。银行在核查过程中发现，郑先生的近600万元资金是以代扣的形式被扣划的，银行表示，是属于正常的代扣业务。“与代扣水电费的性质类似，但是也有所区别，代扣的前提是需要客户授权并签署授权协议”，银行相关负责人表示，但是客户的说法和业务本身又存在矛盾，因为没有客户授权，上海意铁是不能发起代扣指令的。
  
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我的意见：市民在中信银行存600万仅剩690元 资金去向已查明|中信银行|存款_新浪财经_新浪网
　　存银行600万“飞了”资金去向已查明
　　银行表示如果是被恶意盗刷，客户资金安全是有保障的
　　南方日报讯&近日，广州郑先生向南方都市报投诉，今年11月15日上午刚在银行开卡存入600万元，下午就被分批扣划仅剩690元。目前，郑先生已经向警方报案，广州市公安局经济犯罪侦查支队也已立案调查，郑先生所在的开卡行广州分行也成立专项小组调查资金去向。12月4日，中信银行广州分行向记者通报了最新进展：郑先生被转走资金的最终去向为上海意铁实业有限公司，中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理。
　　经初步查明，资金最终去向为上海意铁实业有限公司，中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理。银行在核查过程中发现，郑先生的近600万元资金是以代扣的形式被扣划的，银行表示，是属于正常的代扣业务。“与代扣水电费的性质类似，但是也有所区别，代扣的前提是需要客户授权并签署授权协议”，银行相关负责人表示，但是客户的说法和业务本身又存在矛盾，因为没有客户授权，上海意铁是不能发起代扣指令的。
　　郑先生称，没有签署过相关的授权协议，授权给这家公司代扣款，也不认识扣款的公司以及相关的负责人。郑先生通过第三方支付获悉，资金进入上海意铁后，又被转到了成都一账户内。
　　针对整个业务流程，无论是开卡还是资金的扣划，中信银行表示，开户流程没有任何问题，在本次划扣资金过程中，该行作为发卡行，主要接受相关金融机构指令进行操作，业务流程符合各项制度要求，支付运营体系安全合规，可充分保障客户资金安全。
　　“如果经警方最后调查的结果显示，客户的资金是属于被恶意盗刷，客户的资金安全也是有保障的。”银行相关负责人表示。南方都市报记者&田姣
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我的银行卡资金被冻结划扣什么意思？谢谢
上海&06-28 19:37&&悬赏 0&&发布者:ask201…… & 回答:(4)
我的银行卡资金被冻结划扣什么意思？谢谢
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