澳大利亚证券投资委员会与香港证监会签订金融科技合作协议 - 中国贸促会
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澳大利亚证券投资委员会与香港证监会签订金融科技合作协议
发布时间：　编辑：澳大利亚&李雪飞　来源：
&&&&&& 澳大利亚《金融评论报》6月14日报道，澳大利亚证券投资委员会与香港证监会于上周二签订合作协议。该合作协议意在促进金融科技公司在双边投资时可以更好地理解当地政策。
&&&&&& 澳大利亚证券投资委员会理事凯西（Cathie Armour）表示这项协议创造了一个与证券监管机构联系的途径使得将要赴港投资的澳大利亚创新公司更容易进入本地市场，对澳洲正在迅速发展的金融科技领域有重大意义。
&&&&&& 澳大利亚证券投资委员会已与英国、新加坡和加拿大签订类似协议，也在积极拓展与中国大陆签署。
&&&&&& Sapien Ventures金融创新资本公司创始人维克多（Victor Jiang）表示，任何协议只要能帮助创业公司了解进入中国市场的监管政策壁垒都非常有用。Sapien公司将与澳大利亚贸易投资委员会合作于后半年在上海举办金融科技路演，向中国潜在的投资者推介澳大利亚创业公司。在澳大利亚证券交易所上市的条件
中国企业需要转型升级，发展壮大，需要到资本市场直接融资，除了笔者上几期介绍的国内A股、香港、美国等市场以外，其实还是有其他许多选择的。2007年4月，笔者主办的天外天控股有限公司(TWT Holding Limited)在澳大利亚证券交易所(Australian Stock Exchange——ASX)上市，开启了中国企业澳大利亚上市的序幕，澳大利亚证券交易所成为中国企业海外上市的又一目的地。　　绝大多数中国企业对澳大利亚资本市彻很陌生，而实际上澳大利亚资本市场是亚太地区仅次于日本的第二大资本市场，其规模是香港的三倍，新加坡的六倍，其金融衍生产品的发达程度更是位居区内首位。　　根据2012年的数据统计，已有2000多家公司在澳大利亚证券交易所上市，属于制造、零售、传媒、交通、金融服务、采矿、生物技术、房地产、建筑、旅游、通信、医疗卫生、电子商务、基础设施等行业，分在产业板块和矿业石油板块。其显著特点是：大而业绩稳定发展前景优良的股票主导股票市场，投资者对所买的这些股票一般持久保有。澳大利亚挂牌的上市公司可以分为四大板块：制造业板块、金融板块、服务业板块和资源板块。　　在澳大利亚证券交易所上市的条件为：1。至少有500名股东，每人投资2000澳元以上；或者至少有400名股东，每人投资2000澳元以上，且25%的股份由非关联方持有。2。且最近12个月净利润为40万澳元；或者有形净资产净值为200万澳元；或者市场资本值为1000万澳元。　　笔者除了首开中国企业&天外天&澳洲成功上市案例以来，随后策划了美丝邦、笑笑幼教等企业在澳大利亚证交所上市，通过多宗成功在澳大利亚上市的案例经验总结，笔者认为中国企业在澳大利亚证券交易所上市的优势有以下几方面：1。上市环境好，与中国联系密切　　澳大利亚在发达国家行列中是为数不多的多年保持GDP增长较快的国家，且政治环境稳定。中国与澳大利亚长期保持着密切的政治和经济交往，华人经济及文化已融入澳大利亚主流体系，对华贸易迅速发展。中国与澳大利亚只有两小时时差，时间的接近将在股票市场上显示明显的优势。澳大利亚股票市场较为成熟，其可信性、合作性和高效率性得到了国际市场的广泛认可。澳大利亚证券市场尤其擅长矿业、能源、技术和管理产权投资项目等方面的资本运作。通过在澳大利亚上市，企业可以更好地改变融资方式和融资环境。澳洲资本市场不仅适合大中型国有企业，也适合中小民营企业。如果有专业团队的服务，中国企业平均6至12个月就能成为在世界上最稳定安全的资本市场里的国际上市公司。2。门槛低，再融资机会大　　由于澳大利亚是英联邦国家，它的证券上市规则、交易体系和法规监管与伦敦交易所非常相似，但它的上市门槛比伦敦的主板甚至创业板(AIM)都要低。一般来说企业在澳大利亚上市后，经过一两年发展，再到伦敦的创业板甚至主板进行二次上市，就会变得简单容易许多。3。新市尝新机会　　澳大利亚证券市场经历了100多年的发展历史，相对于中国证券市场，澳大利亚证券市场无疑是一个成熟的市场，对于中国的企业和投资者而言，它却是一个值得关注和了解的新市常4。上市成本低，等待时间短　　澳大利亚证券交易所的上市成本相对香港来说要低，一般占到融资额的5%—10%(取决于融资额的大小)，其中包括承销商、律师和会计师费用及交易所收费。澳大利亚上市所需时间取决于项目的复杂程度。一般来说，如果上市申请材料符合上市条件，从公司递交上市申请到得到澳大利亚交易所有条件的批准只要4—6个星期的时间。　　在澳大利亚证券交易所上市的所有拟上市公司在上市前必须得到在澳大利亚证券交易所正式上市的许可。申请正式上市的公司需符合《澳大利亚证券交易所上市规则》中的先决条件，在申请时，公司必须向澳大利亚证券交易所提供所需的文件，证明符合《澳大利亚证券交易所上市规则》，并缴纳上市费。拟在澳大利亚证券交易所上市的公司首先应聘请顾问，包括：1。律师、承销商、会计师及企业顾问等，与聘请的顾问进行协商，做好上市的准备工作。2。公司应编制并提交招股说明书，招股说明书的内容包括公司的资产、债务、收益和业绩报表，财务会计报表的编制应参照国际会计准则，招股说明书的提交对象为澳大利亚证监会(ASIC)与澳大利亚证券交易所(ASX).　　在向澳大利亚证监会提交招股说明书后的7天内，公司应向澳大利亚证券交易所提交上市申请书，并由其审核，获得核准后，股票即可上市。澳大利亚证券交易所的IPO期限平均为6—8个星期，而整个上市流程大约在半年至一年间。　　中国企业在境外上市可能会遭遇风雨和波折，为了最大限度地避免上市风险，加快上市进度，笔者建议中国企业应该：1。建立良好的公司治理结构；2。聘请经验丰富、执业优良的上市顾问团队；3。由专业的律师参与设计重组、并购、上市方案，规避法律风险；4。公司所处行业和从事的业务最好是澳大利亚人比较熟悉的；5。成立专门的上市工作小组准备上市工作，工作小组中应有精通英文的成员；6。及时和充分的信息披露，定期与股东特别是主要股东进行沟通；7。委任知名度较高的本地独立董事，以增加投资者的信心；8。公司董事长要重视上市工作，要对公司上市有坚定不移的信心。　　综上所述，在经济全球化和国际金融资本一体化的大背景下，国际资本流向中国，中国的企业走向海外融资已经是大势所趋。中国企业如何抓?遇，利用国际资本的&血液&谋求自身更好的发展，已成为不容回避的一个话题。海外证券市场像一块巨大的磁铁一样，吸引着越来越多的中国企业进行海外上市股权融资。　　笔者认为，澳大利亚上市是中国企业一个全新的机遇，它不仅使中国企业融到了发展所需要的资金，更促使中国企业改变思维意识，重视资本风险报酬，完善公司的治理结构。对于准备到澳大利亚上市的中国企业来讲，应该切实根据企业自身的规模实力、未来发展目标、筹资需要、现有市惩澳洲资本市场的特点，选择最适合自身的上市之路。澳大利亚上市——中国企业的全新选择由于中国上市竞争激烈，许多公司继而转向美国，新加坡特别是香港上市。对于在澳大利亚证券市场，澳大利亚的上市情况在国内似乎还很陌生。　　澳大利亚证券市场　　目前，澳大利亚大概有90多家证券公司从事证券经纪业务和投资银行业务，有200多家基金管理公司投资于证券市场。澳大利亚证券委员会是澳大利亚的证券市场管理机构，澳大利亚交易所ASX是澳大利亚唯一的证券上市交易场所。　　在澳大利亚交易所交易的产品除了股票外还有债券，期权，期货和认股权证等。截止2002年6月底，澳大利亚有1547家企业的股票在ASX上市，其中包括65家海外企业。这些上市公司分布在制造、零售、传媒、交通、金融服务、采矿、生物技术、房地产、建筑、旅游、通信、医疗卫生、电子商务、基础设施等行业。所有挂牌的上市公司被分为两大板块：产业板块(Industrial Markets)和矿业石油板块(Mining&Oil Market)。在日(澳大利亚2002年财务年末最后交易日)，ASX的股票交易量为14.86亿股，交易额62.18亿澳大利亚元(折合人民币279.81亿元)。　　新市场新机会　　从1861年第一个证券交易所在墨尔本成立，到1987年由五家主要的交易所合并成立现在的澳大利亚证券交易所(ASX)，澳大利亚证券市场经历了100多年的发展历史。相对于中国证券市场而言，澳大利亚市场无疑是一个成熟的市场，但对于中国的企业和投资者而言，它却是一个需要了解的新市场。　　在澳大利亚上市的1000多家企业中有65家外国企业，这些企业大多注册在香港、百慕大、新加坡、美国和英国等地，其中至少有5家上市公司有中国市场(包括香港)业务，如中信澳大利亚贸易公司，中国建设控股公司等。但是迄今为止，还没有一家在中国注册的企业在ASX上市。其实在澳大利亚上市有着诸多优点：　　首先，企业可以更好地改变融资方式和融资环境。由于澳大利亚是英联邦国家，它的证券上市规则、交易体系和法规监管与伦敦交易所非常相似，但其上市门槛比伦敦的主板甚至二板(AIM)还要低。一般来说，企业在澳大利亚上市后，经过一，二年发展，再到伦敦的二板甚至主板进行二次上市，就会简单容易得多。由于澳大利亚证券市场是国际主流市场的一部分，能在澳大利亚上市的公司基本上被看作是符合国际运行惯例的上市公司。　　其次，上市成本低，等待时间短。澳大利亚交易所上市成本相对来说要低，一般占到融资额的5%-10%(取决于融资额的大小)，其中包括承销商，律师和会计师费用及交易所收费。上市所需要的时间取决于项目的复杂程度，一般来说，如果上市申请材料符合条件，从公司递交上市申请到得到澳大利亚交易所有条件的批准只要4-6个星期。　　再有，澳大利亚证券市场交易时间与中国市场相近，只有两个小时的时差。　　内地企业在澳大利亚上市的模式　　与其它海外上市模式相似，在澳大利亚上市主要有三种形式：澳大利亚红筹股，澳大利亚X股(类似香港的H股，美国的N股，新加坡的S股)，及&后门上市&(back door listing)(类似借壳上市)。　　红筹模式是指境内公司将境内资产以换股等形式,转移至境外独资或与外商合资注册的公司，通过境外公司来持有境内资产和股权,然后将境外注册的公司在澳大利亚上市。这种上市模式的优点是：由于股权转到海外，对澳大利亚投资者而言增加了投资的安全性和流通性，容易得到澳大利亚市场的认可。缺点是：来自中国经贸委、证券会、外管局等多方面审批限制比较多。X股指注册在中国内地的中资或合资企业将其股权的全部或部分在ASX上市，上市所募集的资金再返回公司所在地。这种上市模式的优点是证券会持鼓励政策，成熟一家批准一家。缺点是澳大利亚投资者对内地企业比较陌生，同时对内地投资政策也缺乏了解，这就导致了他们对内地企业投资不是非常踊跃。ASX的上市规则和澳大利亚的公司法都没有&后门上市&的官方定义，通常&后门上市&指利用已上市公司的壳资源使一个公司或公司的一些业务得到方便快捷的上市。通常的ASX的上市规则一样适用于&后门上市&。一般说来，ASX的壳资源价值约为25万-90万澳元(112.5万-405万人民币)。相对于ASX的通常上市或&前门上市&(Front door listing)，&后门上市&的优点是时间短，成本低，不需要或只需要少量的资金投入。缺点是在同等条件下，ASX受理&前门上市&要优先于&后门上市&。　　一般来说，企业主要通过一般的股票发行上市、债券的发行上市或国外实体豁免的股票发行上市三种方式在ASX上市，由于国外实体豁免的股票发行的条件很高，对大多数企业而言，可行的是通过一般的股票发行上市来筹集资金。　　在澳大利亚上市的条件　　在澳大利亚交易所一般的股票发行上市要符合以下几个主要条件：　　首先，上市时证券持有人数为至少500人(每人至少持有股份价值澳大利亚元$2000)或至少400人(每人至少持有股份价值澳大利亚元$2000和25%的公司股份且为无关联股东持有。)　　其次，要满足资产测试或利润测试的条件　　资产测试条件即有形净资产为澳元$200万(约900万元人民币)：股票市值为澳元$1000万(约4500万元人民币)：在上市融资后，公司以现金或以随时可变现资产形式存在的有形资产不可多于公司总有形资产的一半，或公司必须明确承诺在今后将至少运用其现金或随时可变现资产的一半作为经营运作的目标公司拥有足够的营运资金以完成其目标。　　利润测试条件包括：最近三年总利润达澳元$100万(约450万元人民币)；最近12个月利润达澳元$40万(约180万元人民币)；现在仍然盈利；公司近三年的审计中不存在任何重大保留事项并提供最近三年财务报表(经审计)、最近半年财务报表(经审计)、经审核的模拟资产负债表　　在澳大利亚上市的步骤1)和ASX商讨有关上市事宜。2)听取中介机构专业建议及决定是否上市。3)准备招股说明书或信息备忘录(若要求)。4)申请上市，交纳手续费。5)审核申请。6)有条件的上市核准。7)符合条件，成为上市主体 8)上市仪式，开始交易。9)与ASX的定期会议。　　中国企业如何在澳大利亚成功上市　　中国企业要想在澳大利亚成功上市，就要有长远的眼光，把企业做成一个盈利的、规范的、按国际惯例运作的上市公司，而不仅仅是募集资金；选择一个好的上市顾问，一个了解中国的澳大利亚承销商和律师事务所；要有一个健康的上市策划和上市辅导程序；公司上市后的经营和财务预测要体现公司的赢利性和股东回报的最大化；上市前要有让澳大利亚投资者感兴趣的路演；上市后给澳大利亚投资者定期演讲，至少六个月一次，及时介绍公司的经营情况；定期与股东特别是主要股东沟通。澳大利亚证券交易所(ASX)上市基本条件如下:(1)公司章程和备忘录不得有与澳大利亚证券交易有限公司的规定不一致的条件,所有普通股的票面值均应一样；(2)实收股本:工业公司不得少于20万澳元,矿业公司不得少于30万澳元；(3)股东至少300个；(4)矿业公司必须有确定的投资和经费计划,工业公司必须是继续经营,或是开发新技术项目,或是有一次已得到充分研究的产品筹资。中国内地企业赴澳大利亚上市可以采用三种形式:澳大利亚红筹股,澳大利亚X股(类似香港的H股,美国的N股,新加坡的S股),及"后门上市"(back door listing)(类似借壳上市)。上市门槛低与美国、加拿大、香港及新加坡资本市场相比较，澳大利亚资本市场的准入机制大大低于以上市场，特别适合中小企业的发展和融资的需求。澳大利亚证券交易所(简称&ASX&) 是一个统一的一板市场，没有二板市场，因此，上市标准充分考虑了中小企业和高成长性企业的发展和融资要求。纽卡索(简称&NSX&) 是根据澳大利亚2000年公司法与2002年金融服务改革法而设立的持牌一板市场交易所，作为澳大利亚证券交易所的补充。与中国不同，澳大利亚没有外汇管制，货币可完全自由兑换。同时由于澳大利亚是英联邦国家，其证券上市规则、交易体系和法律监管与伦敦和香港交易所非常相似。与中国的上市核准制和通道制不同的还有，澳大利亚的待上市公司只要符合上市要求就可以立即上市，上市等待时间比较短。澳大利亚所需时间取决于项目的复杂程度，一般来说，如果上市申请材料符合上市条件，从公司递交上市申请到得到批准只要四周。在澳大利亚上市成本也比较低，一般只占到融资额的5% -10%，这包括承销商、律师和会计师费用及交易所收费等。
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打开美篇查看全部评论ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）/澳大利亚证监会
澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investment Commission---）。澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对、投资行为、和监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚、、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。ASIC的基本职能体现在维护市场和保护方面。市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保、和市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构简单的说就是监管机构和和叫监管局，澳大利亚证券和投资委员会于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》成立。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者,澳大利亚证券及投资事务监察委员会（ASIC）是澳大利亚金融服务和市场监管的机构。ASIC致力于保障澳大利亚经济的名誉及健康 以此来确保澳大利亚金融市场公平与透明，并得到了自信、专业的投资者和消费者的大力支持。ASIC是一个完全独立的联邦政府机构，对公司及企业进行设立及管理，并依法监管其大部分的运营工作。 　　
●维护、推进和提升金融体系和金融实体的执行力；●提升投资者及消费者对于金融体系的信心及促进对于公开信息的参与；●最简便的程序流程及最有效地执行法律政策；●强制法律实施；●尽快地的向公众披露有关公司及其他机构的信息；●服务及保护金融市场中的零售投资者和消费者；●建立完整的澳大利亚资本市场信心；●促进国际资本流动和国际执法力度；●处理协调全球金融风暴在国内和国际上的影响；所有的澳大利亚提供金融服务的实体必须持有有效的澳大利亚金融服务许可证（AFSL）,FXCM环球金汇就是ASFL正规许可证将授权你和你所代表的公司为客户提供金融方面的服务。许可证持有人有义务在s912A和912B的公司法规定下应遵循的原则为：●必须有效、诚实、公正的进行商务运作；●在许可范围内维持有序的组织能力来提供金融服务；●确保他们提供金融服务的代表有足够的能力，并且受到过充足的专业训练；●具备雄厚的资金实力、专业技术、和人力资源储备；●具备完善的风险管理体系；●合理的利益冲突管理模式；●遵守金融服务中的相关法律来确保他们的代表也可以依法办事在澳大利亚从事金融交易服务的众多知名机构，都是在ASIC的严格监管下为澳洲乃至全球投资者提供服务的，包括中国银行澳洲分行（BOC）、澳大利亚联邦银行（CBA）等。澳大利亚证券投资委员会ASIC完善的金融监管体系和严格的执行力度，受到了各国投资者和监管同行的一致认可，一直以来都被公认为世界上最严格、最健全、最能保护投资者权益的金融监管体系之一,我们来了解下他的性质
ASIC的性质/澳大利亚证监会
ASIC政府性质和法律地位　ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，ASIC是澳大利亚一个独立的联邦政府机构，经联邦政府批准，根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，该机构依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。
ASIC的监管对象/澳大利亚证监会
1、广泛的、、和行业从业机构2、本土各和在澳洲开展业务的国际银行3、、、、等金融交易机构4、所有涉及金融产品和的从业机构5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按从事金融业务ASIC对外汇市场的监管市场是最重要的金融交易市场之一，与（Australian Stock Exchange---）、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。在澳洲从事外汇市场的金融机构有：、、、外汇信息提供商等。正规的平台是必须具备（AFSL：澳大利亚金融业务许可证号）这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的（ABN：澳大利亚商业注册代码，：澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。　ASIC实施的监管要求包括1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。
ASIC的优势/澳大利亚证监会
1、完善的政府职能，独立管理金融市场2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益7、通过新技术和流程提高服务水平
ASIC保护投资者的措施/澳大利亚证监会
（一）所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence) （二）所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）（三）ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL（四）更严格的客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等
ASIC的常见编号/澳大利亚证监会
（一）ACNACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。（二）ABNABN = Australian Business Number，此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。（三）AFSLAFSL=Australian Financial Services Licence，也称为AFS Licence，即金融服务牌照，此编号为6位数字，所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。交易商必备的AFS Licence金融牌照1、提供金融产品建议2、交易金融产品3、为金融产品做市4、经营一个注册过的金融业务5、提供托管或者存款服务凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。
ASIC监管查询方法/澳大利亚证监会
要查询某交易商是否受ASIC监管，仅需查询该公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定拥有ACN和ABN编号，反之则不然。如何查询某一家经纪商是否持有AFSL牌照1、登陆ASIC的官网，在网页右下角点击Professional registers（专业注册查询）。2、弹出AFSL查询页面。3、输入公司名称或AFSL编号，例如：中国银行澳洲分行（Bank Of China）牌照编号：287322，可在Family of Organisation Name中输入Bank Of China或者在Licence or Registration Number中直接输入中国银行澳洲分行的监管编号：287322，并在Select Register下拉选择点击Australian Financial Services Licence即选择查询AFSL号码，在页面右下角点击Search查询中国银行澳洲分行的AFSL编码。点击第一个结果BANK OF CHINA（AUSTRALIA）LIMITED。即可以看到受监管的详细信息，查询结果显示中国银行澳洲分行（Bank Of China）持有ASIC的AFSL金融服务牌照，生效日期是日。点击下方的Licence Authorisation Conditions（牌照授权条件）中Conditions as at下面的加号+，打开后为减号-，可以查询该公司的营业范围，看是否允许有资格做相应的金融衍生品。
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贡献光荣榜中国金融牌照大全（内附各牌照注册条件）
来源：财经综合报道
作者：P2P观察 高义广
　　作者作为金融领域的律师，经常被客户问及金融牌照问题，尤其是产品创新设计时，更需明确客户所持牌照的业务边界。金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证则是市场准入制度的常态表现。
　　在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种。
　　一、中国金融牌照一览表
　　二、主要金融牌照简介（申请条件、审批机构、法律依据以及注册资本要求）
　　（一）银监会审批的金融牌照
　　1、银行牌照
　　根据银监会公布的信息，截止2014年10月，全国共有商业银行773家，政策性银行2家，农村合作银行108家，农村信用合作社399家，村镇银行1105家。
　　目前已允许民营资本共同参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在天津、上海、浙江和广东开展试点。民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营，重点是服务小微企业，服务社区功能。
　　1.1审批机关
　　设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
　　1.2法律依据
　　《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》
　　1.3申请条件
　　设立商业银行，应当具备下列条件：
　　（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
　　（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；
　　（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
　　（四）有健全的组织机构和管理制度；
　　（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
　　设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
　　1.4注册资本要求
　　设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。
　　注册资本应当是实缴资本。
　　2、信托牌照
　　拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发 起人从事投资基金业务等。
　　根据银监会公布的信息显示，全国共有71家信托公司，最早批准成立的日期为1984年。
　　目前银监会已暂停发放信托牌照。因此最实惠的获得信托牌照的方法是收购小型信托公司以获得牌照价值。
　　2.1审批机关
　　设立信托公司，应当经业监督管理委员会批准，并领取金融许可证
　　2.2法律依据
　　《信托公司管理办法》（银监会令[2007]第2号）、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令[2007]第13号）
　　2.3申请条件
　　设立信托公司，应当具备下列条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程；
　　（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；
　　（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；
　　（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；
　　（五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；
　　（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
　　（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
　　2.4注册资本要求
　　信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。
　　3、金融租赁牌照
　　根据银监会公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租赁公司，最早批准成立的时间为1986年12月。
　　拥有该牌照的公司可经营下列部分或全部本外币业务：
　　（一）融资租赁业务；
　　（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；
　　（三）接受承租人的租赁保证金；
　　（四）向商业银行转让应收租赁款；
　　（五）经批准发行金融债券；
　　（六）同业拆借；
　　（七）向金融机构借款；
　　（八）境外外汇借款；
　　（九）租赁物品残值变卖及处理业务；
　　（十）经济咨询；
　　（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
　　3.1审批机关
　　设立金融租赁公司，应由主要出资人作为申请人向中国银行业监督管理委员会提出申请
　　3.2法律依据
　　《金融租赁公司管理办法》（银监会令[2007]第1号）
　　3.3申请条件
　　申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
　　（二）有符合规定条件的发起人；
　　（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；
　　（五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；
　　（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
　　（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
　　（八）银监会规定的其他审慎性条件。
　　3.4注册资本要求
　　注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
　　4、货币经纪牌照
　　根据银监会公布的数据显示，截止2014年10月全国共有5家货币经纪公司，最早批准成立的日期为2005年12月。
　　4.1审批机关
　　筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　4.2法律依据
　　《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2007年第13号）
　　4.3申请条件
　　设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
　　（二）有符合规定条件的出资人；
　　（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；
　　（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
　　（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；
　　（六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度；
　　（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
　　（八）银监会规定的其他审慎性条件。
　　4.4注册资本要求
　　注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币。
　　5、贷款公司牌照
　　贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。
　　根据银监会公布的信息显示，截止2014年10月，全国共有14家贷款公司，最早批准日期为2007年2月。
　　5.1审批机关
　　贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。
　　5.2法律依据
　　《贷款公司管理暂行规定》
　　5.3申请条件
　　设立贷款公司应当符合下列条件：
　　（一）有符合规定的章程；
　　（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；
　　（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；
　　（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；
　　（五）有必需的组织机构和管理制度；
　　（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
　　（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
　　5.4注册资本要求
　　注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳。
　　（二）由中国人民银行审批的金融牌照
　　6、第三方支付牌照
　　支付业务许可证，即第三方支付牌照历来兵家必争，原因无它，只因和最热门词汇“互联网金融”挂上关系。第三方支付牌照有三类，分别是：(一)网络支付;(二)预付卡的发行与受理;(三)银行卡收单。
　　第一批六张全国性的预付卡分别在以下六家公司手里：北京商服通网络科技有限公司、开联通网络技术有限公司、裕福网络科技有限公司、渤海易生商务有限公司(现已改名为：易生支付有限公司)、海南新生信息技术有限公司和深圳壹卡会科技服务有限公司。以后就再也没有发放过全国性的预付卡牌照。因此这一批六张预付卡牌照也就成了珍贵的“绝版”资源。
　　该证书2011年5月开始发放，截止日，已有269家非金融机构获得该许可，如我们熟知的支付宝、财付通。
　　6.1审批机关
　　非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。
　　6.2法律依据
　　《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕 第 2 号）
　　6.3申请条件
　　《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：
　　（一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人；
　　（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额；
　　（三）有符合本办法规定的出资人；
　　（四）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员；
　　（五）有符合要求的反洗钱措施；
　　（六）有符合要求的支付业务设施；
　　（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；
　　（八）有符合要求的营业场所和安全保障措施；
　　（九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
　　6.4注册资本要求
　　央行要求在全国范围内开展支付服务的企业，注册资本最低为1亿元人民币；拟在省级范围内从事支付业务的，注册资本最低要3000万元人民币。
　　（三）证监会审批的金融牌照
　　7、基金销售牌照
　　是从事证券投资基金销售所需要的金融许可，证券投资基金销售包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。在国内基金销售机构主要包括银行、基金、证券等金融机构，其中银行是最大渠道，占比一半以上。
　　2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金及证券，原本从事私募或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事证券投资基金销售了，更准确地说是证券投资基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。
　　根据证监会《公开募集基金销售机构名录》(2014年8月) ，该牌照2001年开始发放，目前共发放了248家，其中商业银行98家、证券公司98家、期货公司3家、保险公司3家、证券投资咨询机构6家、独立基金销售机构40家。
　　7.1审批机关
　　商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
　　7.2法律依据
　　《证券投资资金销售管理办法》
　　7.3申请条件
　　商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
　　（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
　　（二）财务状况良好，运作规范稳定；
　　（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
　　（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
　　（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
　　（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
　　（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
　　（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
　　（九）中国证监会规定的其他条件。
　　8、基金销售支付牌照
　　该牌照是针对支付企业发放的许可，指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的货币资金转移服务。基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。投资者通过直销方式认购、申购基金时可以借助拥有该牌照的第三方支付工具而非银行支付款项。针对客户而言最直接的好处是认购、申购费率的折扣更低。
　　根据证监会《公开募集基金销售支付结算机构名录》(2014年8月)，为公开募集基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构共有22家，首次发放时间为2010年5月，苏宁易付宝、汇付天下、通联支付、银联电子、支付宝、平安付便属于此列。
　　8.1审批机关
　　中国证券监督管理委员会
　　8.2法律依据
　　《证券投资基金销售管理办法》
　　8.3申请条件
　　基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
　　（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
　　（二）制订了有效的风险控制制度；
　　（三）中国证监会规定的其他条件。
　　从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备上述规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
　　9、券商牌照
　　券商牌照，即经营证券业务许可证。目前券商牌照包括证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等。券商综合牌照已停发16年。目前有消息称证监会有意放开专业券商牌照（也即小券商牌照），涵盖并购财务顾问、资产管理、自营和投资顾问等。
　　根据证监会《证券公司名录》（截至日），目前共有111家证券公司（截至日）。
　　9.1审批机关
　　设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
　　9.2法律依据
　　《证券法》、《证券公司监督管理条例》
　　9.3申请条件
　　设立证券公司，应当具备下列条件：
　　（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
　　（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
　　（三）有符合本法规定的注册资本；
　　（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；
　　（五）有完善的风险管理与内部控制制度；
　　（六）有合格的经营场所和业务设施；
　　（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
　　证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
　　证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。
　　证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满２年的高级管理人员。
　　证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。
　　9.4注册资本要求
　　证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及投资有关的财务顾问活动时，最低注册资本是5000万。从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中的一项时，最低注册资本是1亿元，两项或两项以上时最低注册资本是5亿元。
　　10、公募基金牌照
　　拥有该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
　　根据证监会《基金管理公司名录》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。日，基金金泰、基金开元宣告成立，自此拉开了我国公募基金发展的序幕。
　　日，东方证券资产管理有限公司从中国证监会领取公开募集证券投资基金管理业务资格的牌照，成为首家获得该资格的券商。
　　10.1审批机关
　　国务院证券监督管理机构
　　10.2法律依据
　　《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》
　　10.3申请条件
　　基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。
　　（1）基金管理公司的申请条件
　　设立基金管理公司，应当具备下列条件：
　　（一）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定；
　　（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；
　　（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；
　　（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；
　　（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
　　（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；
　　（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；
　　（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
　　一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。
　　（2）资产管理机构的申请条件
　　申请开展基金管理业务的资产管理机构，应当符合下列条件：
　　（一）具有3年以上证券资产管理经验，最近3年管理的证券类产品业绩良好；
　　（二）公司治理完善，内部控制健全，风险管理有效；
　　（三）最近3年经营状况良好，财务稳健；
　　（四）诚信合规，最近3年在监管部门无重大违法违规记录，没有因违法违规行为正在被监管部门调查，或者正处于整改期间；
　　（五）为基金业协会会员；
　　（六）中国证监会规定的其他条件。
　　10.4注册资本要求
　　基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。
　　11、基金子公司牌照
　　基金子公司是指依照《公司法》设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。投资标的包含传统的股票市场、债券市场和期货市场，各类直投项目，利率、汇率、金融衍生品，以及未来一切可以实施资产证券化的标的。从目前的法律规定来看，基金子公司有很大的业务优势，体现在监管环境相对宽松、开展业务具有成本优势、具有流动性优势等方面。
　　根据证监会《基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司名录》（2014年3月），目前共有67家从事特定客户资产管理业务的基金子公司，最早批复的时间为2012年11月。
　　11.1审批机关
　　经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司
　　11.2法律依据
　　《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》
　　11.3申请条件
　　参股子公司的其他投资者应当具备下列条件：
　　（一）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势；
　　（二）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展；
　　（三）最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处罚或者刑事处罚；
　　（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
　　（五）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录；
　　（六）中国证监会规定的其他条件。
　　11.4注册资本要求
　　基金管理公司设立子公司应当以自有资金出资。子公司的注册资本应当不低于2000万元人民币。
　　12、期货牌照
　　去年以来，收购期货公司的案例不断增多，尤其是来自证券和信托公司的收购。目前，国内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成，而期货依然是一块不可缺少的牌照，其价值也多体现在渠道或通道价值。
　　日,发布公告称,公司同意以海勤期货日（基准日）经评估的价值15000万元为基础,溢价6663.57万元,以22163.57万元受让海勤期货100%的股权。资料显示,截至2009年末,海勤期货净资产为10075.94万元,因此此次转让价接近2.2倍PB。国元证券以1.2亿元收购该张金融期货牌照。
　　根据证监会《全国期货公司名录》，全国共有161家期货公司，该牌照目前已暂停发放。
　　12.1审批机关
　　设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。
　　12.2法律依据
　　《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》
　　12.3申请条件
　　申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：
　　（一）注册资本最低限额为人民币3000万元；
　　（二）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；
　　（三）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
　　（四）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；
　　（五）有合格的经营场所和业务设施；
　　（六）有健全的风险管理和内部控制制度；
　　（七）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
　　12.4注册资本要求
　　注册资本最低限额为人民币3000万元，注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。
　　（四）保监会审批的金融牌照
　　13、保险牌照
　　拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、人身保险等保险业务；办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务；与国外保险及其有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务及其委托的其他有关事宜。目前已发放约135张保险牌照。
　　统计数据显示，截至2014年4月，已经开展业务的人身保险公司（含健康险和养老险公司）达71家，财产险公司达64家，合计135家。
　　13.1审批机关
　　设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。
　　13.2法律依据
　　《中华人民共和国保险法》
　　13.3申请条件
　　设立保险公司应当具备下列条件：
　　（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；
　　（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
　　（三）有符合本法规定的注册资本；
　　（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；
　　（五）有健全的组织机构和管理制度；
　　（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；
　　（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。
　　13.4注册资本要求
　　保险公司注册资本的最低限额为人民币二亿元。保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。
　　14、保险代理、保险经纪牌照
　　保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。
　　保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
　　14.1审批机关
　　保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。
　　14.2法律依据
　　《中华人民共和国保险法》
　　14.3申请条件
　　保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，应当品行良好，熟悉保险法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。
　　14.4注册资本要求
　　保险专业代理机构、保险经纪人的注册资本或者出资额必须为实缴货币资本。以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人，其注册资本最低限额适用《中华人民共和国公司法》的规定。国务院保险监督管理机构根据保险专业代理机构、保险经纪人的业务范围和经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于《中华人民共和国公司法》规定的限额。
　　（五）其他机关审批的金融牌照
　　15、典当牌照
　　典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。
　　根据上海典行业协会公布的数据，截止2014年6月底，全市典当企业为259家(新设典当企业8家)；分支机构68家（新设分支机构5家）。
　　15.1审批机关
　　商务部批准并颁发《典当经营许可证》
　　15.2法律依据
　　商务部、公安部2005年第8号令 《典当管理办法》
　　15.3申请条件
　　申请设立典当行，应当具备下列条件：
　　（一）有符合法律、法规规定的章程；
　　（二）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；
　　（三）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施；
　　（四）有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；
　　（五）有两个以上法人股东，且法人股相对控股；
　　（六）符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求；
　　（七）符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。
　　15.4注册资本要求
　　典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。
　　典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。
　　16、小额贷款公司牌照
　　此牌照的经营范围：无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款、股权抵押贷款、个人贷款、小额贷款、企业贷款、消费贷款、按揭贷款、创业贷款。
　　根据上海金融办公布的数据，截至日，上海共有114家小额贷款公司，首次发放时间为2008年11月。
　　16.1审批机关
　　凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。
　　16.2法律依据
　　《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）
　　16.3申请条件
　　小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
　　申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
　　16.4注册资本要求
　　小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。
　　17、融资性担保牌照
　　融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
　　（一）贷款担保。
　　（二）票据承兑担保。
　　（三）贸易融资担保。
　　（四）项目融资担保。
　　（五）信用证担保。
　　（六）其他融资性担保业务。
　　融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：
　　（一）诉讼保全担保。
　　（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
　　（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
　　（四）以自有资金进行投资。
　　（五）监管部门规定的其他业务。
　　根据上海市金融办公布的数据显示，截至日上海市有80家融资性担保公司，首次发放时间为2011年3月。
　　17.1审批机关
　　省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门（大多地方指定金融办,浙江省是省中小企业局)。
　　17.2法律依据
　　《融资性担保公司管理暂行办法》
　　17.3申请条件
　　设立融资性担保公司，应当具备下列条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
　　（二）有具备持续出资能力的股东。
　　（三）有符合本办法规定的注册资本。
　　（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
　　（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
　　（六）有符合要求的营业场所。
　　（七）监管部门规定的其他审慎性条件。
　　18、融资租赁牌照
　　应注意区分融资租赁牌照与金融租赁牌照，前者由商务部主管，后者是银监会。商务部主管的融资租赁牌照分为两类：外商投资融资租赁、内资融资租赁。
　　此前，房地产发展迅猛，大量的资金通过银行、基金、信托进入房地产市场。往后，国家逐渐把资金导向转入实体经济，融资租赁的资金输出主要是面向大型的飞机、船舶、医疗器械等实体行业，正符合这样这一重要发展方向。未来五年，融资租赁将会有一个较大的发展空间。目前我国约有约1324家融资租赁公司。
　　18.1审批机关
　　外商投资融资租赁公司由商务部负责审批、内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批
　　18.2法律依据
　　《融资租赁企业监督管理办法》、《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》（商建发[号）、《外商投资租赁业管理办法》
　　18.3申请条件
　　（1）外商投资融资租赁公司由商务部负责审批
　　外商投资融资租赁公司应当符合下列条件：
　　（一）注册资本不低于1000万美元；
　　（二）有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年。
　　（三）拥有相应的专业人员，高级管理人员应具有相应专业资质和不少于3年的从业经验。
　　（2）内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批
　　从事融资租赁业务试点企业（以下简称融资租赁试点企业）应当同时具备下列条件：
　　（一）日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，日至日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元；
　　（二）具有健全的内部管理制度和风险控制制度；
　　（三）拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验；
　　（四）近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录；
　　（五）具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景；
　　（六）法律法规规定的其他条件。
　　18.4注册资本要求
　　日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，日至日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元。
　　外商投资融资租赁企业注册资本不低于1000万美元。
　　作者 高义广 北京盈科（上海）律师事务所 合伙人
　　来源：周密金融
(责任编辑：UF027)
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