C.组织机构代码证 D.税务登记证 32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ABCD） A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人 C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D.对业务关系采取持续的尽职调查 33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD) A.负责反洗钱的资金监测 B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动 D.代表国家开展反洗钱国际合作 34.金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC） A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络 B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议 C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施 D.对成员国开展互评估活动 35.金融行动特别工作组(FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（） A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施 B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告 C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有信息 36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选ABC错误、ABCD错误，请试试其他） A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资 B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告 D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用 37.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（ABCD） A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证弧⑵诨酢⒈Ｏ盏刃幸档慕鹑诨 B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态 C.规范了反洗钱检查和调查的程序 D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述 38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD） A.联合国 B.世界银行 C.国际刑警组织 D.FATF 39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（ABC) A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B.在低风险情形下，允许采取简化措施 C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施 D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施 40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD) A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的 C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 41、金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（ABC） A、防止大规模杀伤性武器扩散 B、反洗钱 C、饭恐怖融资 D、打击税务犯罪 42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD） A、投资型保险产品 B、网络渠道销售的大额保险产品 C、政策性大病补充医疗保险产品 D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品 43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（ABCD） A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的 B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的 C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的 44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。（ABC) A.1267号 B.1373号 C.1390号 D.1268号 45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》（），提出了年我国反洗钱工作的总体目标包括（ABCD） A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系 C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网 D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全 46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC) A.未按规定履行客户身份识别义务的 B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C.违反保密规定，泄露有关信息的 D.未按规定对职工进行反洗钱培训的 47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC） A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件 C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件 D.业务员有效身份证复印件 48.关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD) A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 49.一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC) A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段 50.下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD) A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作 B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程 C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程 D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程 51.客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD） A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质 B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。 C.完整登记客户身份基本信息 D.完整留存各类身份证件复印件或影印件 52.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD） A.行为主体 B.行为方式 C.主观要件 D.上游犯罪 53.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD) A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序 C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 54.在反洗钱内控控制制度建设上，金融机构总部的分工（ABCD/AB） A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B.总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C.任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决 D.总部机构重在工作任务的执行 55.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD) A.组织协调全国的反洗钱工作 B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 56.金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（ABCD) A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪 B.要求各国政府加强反洗钱金融监管 C.要求各国政府建立金融情报中心 D.要求各国进行反洗钱国际合作 57.客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD) A.客户特性 B.地域 C.业务 D.职业（行业） 58.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD) A.客户的特点或者账户的属性 B.客户性别 C.业务类型 D.是否为外国政要 59.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC) A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查 60.针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD)负有反洗钱监督监督检查职责 A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会 61.金融行动特别工作组（FATF)在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些内容（CD） A.通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告 C.主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查 D.调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性处罚措施 62.全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（AD) A.覆盖范围全面 B.覆盖人员全面 C.制度形式全面 D.制度内容全面 63.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD) A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识 64.保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD) A.客户信息的公开程度 B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类 C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄 D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间 65.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（ABC） A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统 D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变 66.保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD) A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。 B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为 C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级 D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告 67.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订（选AC错误，试试ABCD) A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B.明确提出实施风险为本方法 C.增加防范资质大规模杀伤性武器扩散活动的新标准 D.增加了金融集团在集体层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求 68.人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC） A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件Notice: Undefined variable: _SESSION in /backup/q_wwwdedecms/q_wwwdedecms/f/0/2/s/x/x.html on line 96
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在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于（　　）的职责。A. 国家外汇管理局B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券业监督管理委员会D. 中国人民银行
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坚守职责推动反洗钱工作再上新台阶
作者：张成保
　　多年来，在人民的指导下，石嘴山银行以科学发展观统揽全局，不断强化反洗钱工作制度建设，完善内控体系，创新管理方法，形成了“业务检查、风险排查和审计稽核”的三道风险防范体系，夯实了全面发展的基础。先后荣获了“宁夏企业100强”、“2012年度中国资产规模500亿元以下城市商业银行综合竞争力排名之首”等荣誉。　　统一思想，认真履行反洗钱义务。石嘴山银行在《年全面风险管理及资本管理实施规划》中，以操作与合规风险管理坚持对人的管理原则为基础，对操作风险、合规风险和反洗钱坚持低容忍度政策，开展了一场自上而下覆盖各部门、贯穿整个业务流程的合规操作思想统一教育，促使每一名银行员工都意识到自己是反洗钱工作者。　　高度重视，构建完善的内控体系。建立并完善以总行反洗钱领导小组为核心，分行反洗钱领导小组为支撑、支行反洗钱专管员为基础的“总-分-支”反洗钱工作架构；重新修订完善了本行的反洗钱工作相关管理办法，强化风险管理技术和工具的有效运用，做到业务发展与制度的更新同步。　　宣传培训，提高全员反洗钱意识。石嘴山银行以培养专业团队为目标，积极营造良好的学习氛围，持续开展反洗钱业务培训，还将反洗钱知识纳入员工上岗资格考试科目，增强员工的综合能力。同时，确定每年12月1日为反洗钱集中宣传日,通过一系列喜闻乐见的宣传形式，促进公众对洗钱危害的认知度。　　创新模式，提升反洗钱工作实效。石嘴山银行在具体的工作中，不断探索出的具有特色、行之有效的工作模式与方法。成立专门的“可疑交易甄别小组”，二次分析、甄别分支机构报送的可疑交易，由总行集中上报，杜绝“防御性”报送数据方式；在跨区域经营中，则因地适宜地创立可疑交易“总分报送”模式。此外，还逐年加大科技投入，自主开发了二代身份证核验系统，对大额交易报送系统和可疑交易监测系统不断的升级，加快了反洗钱信息化建设的进程。　　（作者系石嘴山银行行长）
09/10 07:36
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