高管低薪导致上会被否？当下IPO否决率已远超去年_财经评论(cjpl)股吧_东方财富网股吧
高管低薪导致上会被否？当下IPO否决率已远超去年
　　在当前首次公开发行(IPO)保持常态化、从严审核的大背景下，今年以来IPO被否企业数量大幅攀升也在意料之中。　　统计显示，截至7月31日，证监会已审核324家IPO申请，其中273家通过审核，通过率为84.26%；43家被否，5家取消表决、3家暂缓表决。否决率为13.27%，远高于去年的个位数水平。　　梳理发审委公告发现，除了内控制度的有效性及会计基础的规范性、关联交易及关联关系以及申请文件的真实、准确、完整和及时性要求外，持续盈利能力重回审核重心成为较为明显的变化。其中，3000万元的净利润门槛、应收账款的核查趋严、费用处理询问增多等最为突出。　　变化一：4月至今无净利润低于3000万企业过会　　2016年底2017年初，部分IPO企业在净利润低于3000万元的情况下通过了审核成功上市，成为媒体争相报道的话题。据数据统计显示，今年以来顺利通过发审会，净利润低于3000万元的企业仅有2家。但这种“好景”在4月份开始已经不再，净利润低于3000万元的拟IPO企业全都无功而返。净利润低于3000万元顺利通过发审会企业名单(单位：万元)　　与之对应的是，近期被否企业中，最核心的原因都是因为业绩规模。其表现为报告期内净利润保持在2000多万元，且未来发展前景难有重大突破。　　一位华南地区大型券商投行人士表示，之前有些低于3000万净利润而过会的企业可能确实有独特之处，但并不就能代表基本的审核标准。落于实践，不同行业的发行人IPO要求的业绩规模门槛可能会不一样。　　以被否的时代院线为例，此前3年净利润分别为3994.40万元、4334.78万元、3356.28万元，但这一盈利水平在影视行业明显过低。可比公司中，同样在IPO排队的横店影视净利润逾3亿元，而正在借壳上市的万达电影净利润也超过3亿元。　　变化二：应收账款核查更加细致　　应收账款是指企业在正常的经营过程中因销售商品、产品、提供劳务等业务，应向购买单位收取的款项。通俗来讲，就是赊销。继欣泰电气因通过对应收账款做手脚被勒令退市以来，监管部门对应收账款核查更加细致。据记者统计，今年以来的IPO被否企业中，有10家被否涉及应收账款问题。　　具体来看，浙江绩丰岩土技术股份有限公司和四川港通医疗设备集团股份有限公司被质疑是否存在对主要客户放宽信用期限的情形。招股说明书显示，绩丰岩土2014年、2015年、2016年期末应收账款均超过当年的营业收入。而港通医疗应收账款则存在如下方面问题，一是应收账款余额逐年增加且占营业收入比重也逐年增加，甚至高达85%以上；二是应收账款账龄一年以上的金额和比重也在逐渐增加；三是很多应收账款已经超过了信用周期，但计提减值准备是否充分；四是发行人在2016年已经打了很多官司，主要都是跟催收账款有关。　　北京品恩科技股份有限公司招股说明书显示，2016年该公司第一大客户销售占比激增到87%、应收账款占营业收入比例超过100%且账龄半数超过一年。不仅发行人应收账款绝对金额大且仍在大幅增加，这也说明发行人2016年尽管业绩规模较大但是质量较差。对此，发审委提出了多个详细询问。　　浙江科维节能技术股份有限公司则带着36个项目处于违约状态的项目上会，涉及应收账款账面余额达1860.87万元。发审委要求公司说明，诉讼后和解及诉讼审理中的三家客户的具体名称，涉及诉讼和执行的最新进展情况；以及截至报告期末，超过信用期未履约的应收账款总额，是否有新的诉讼事项，另外还要说明各报告期对于单项计提的坏账准备是否已做纳税调整。　　前述投行人士表示，IPO审核在实践中关注应收账款的情形是多见的，发行人只要结合行业管理、经营模式、会计处理等因素进行解释，一般情况下都不会构成IPO的实质性障碍。监管机构通过应收账款的各种情形和因素做出的一个综合判断，最终的判断落脚点还是发行人是否具备持续盈利能力。　　变化三：费用变动的关注增多　　近期不少拟上市企业因为“薪酬异动”被否成为投行界热议的话题。前不久，发布招股书仅10个月的泰达新材遭否。除了连续三年扣非净利润都不足3000万外，产量、市场销量、占有率也远低于同行可比公司，该公司董监高薪酬最高只有7.62万也成为发审委关注的重点。　　企业可以通过哪些方式增加利润？无非是增加收入或者减少成本、费用。压缩费用虽然是企业自主行为，但对于拟上市公司而言，压缩费用得来的业绩并不持续且含金量不足，其持续盈利能力自然也存在重大缺陷。　　其实，年内因职工薪酬问题被否的拟上市公司还有其他5家，包括北京品恩科技股份有限公司、浙江三锋实业股份有限公司、西藏国策环保科技股份有限公司、江苏联动轴承股份有限公司、浙江绩丰岩土技术股份有限公司等。　　6月7日，品恩科技被否。该公司所处行业是为下游军工企业提供软件以及相关的运维服务，主营业务是软件开发和工程设计。发审委关注到，公司在会计处理时，人工成本发生和分摊没有明确标准，也就很可能意味着这将成为利润的调节池。因此，虽然报告期内净利润水平持续增加且2016年达到4700万元，远远高于创业板上市的财务指标门槛，但未能通过发审会。　　6月9日，前证监会新闻发言人邓舸明确表示，证监会将严密关注企业通过短期缩减人员、降低工资、减少费用、放宽信用政策促进销售等方式粉饰业绩的情况。　　虽然证监会已经明确表态严查“薪酬异动”，仍有一些公司“以身试法”。前述品恩科技、三锋实业、国策环保、联动轴承、绩丰岩土等5家公司过会被否均与此有关。　　尤其值得一提的是，绩丰岩土同时踩了质疑放松信用政策、降低员工工资调节利润两条红线。而根据申请材料，报告期内，高层员工薪酬连年增长，中层员工、普通员工在2014年平均薪酬最高，后面是负增长、微增长。发审会进一步质疑发行人存在压低薪酬支出调节利润的情形。　　需要说明的是，企业能否通过发审会存在多方面因素。然而，监管部门已经明确对某些违法违规行为亮出红灯，而部分企业仍然视而不见，怀揣侥幸心理。对于这类公司，证监会表示，将综合运用专项问核、现场检查、采取监管措施、移送稽查等方式严肃处理。　　还有这些案例让人哭笑不得　　除了以上的变化，一些拟上市公司申报材料中的问题还让人有点哭笑不得。　　如，河南润弘制药股份有限公司发行人因产品质量问题两次被行政处罚和15次被有关监管部门查处和曝光，其中有5次涉及发行人主导产品长春西汀注射液，进而被认为重大信息遗漏。不仅如此，该公司主导产品长春西汀注射液被列入安徽省、青海省、苏州市等省市的“重点药品监控目录”也未进行披露。但其实，这样的情况只需要主管部门出具无重大违法违规行为的情形就可以了。　　还有，发审委指出国策环保存在会计基础工作不规范，公款私用、高管薪酬和研发费用大幅下降、大部分员工未缴纳社保等问题。包括财务总监一个人干了三个会计的活、财务人员拿着支票挪用公款、建筑施工没有预算制度等这些非常细节的问题。　　更有甚者，蚌埠市双环电子集团股份有限公司报告期内与顺达电子资金拆借持续发生，主要用于控股股东及其他少数股东、无关联第三方的个人需求。如偿还其个人的部分银行借款约550万元、女儿留学款(后期)约100万元、个人购买车辆款及所欠亲戚款项约50万元等。其中一名借款人刘原平至今尚有350万元未偿还给发行人管理团队持股的顺达电子。　　前述投行人士表示，很多问题不是IPO实质障碍，交代清楚、解决彻底了就行，但是如果综合考量影响到发行条件，就只能另说。此外，对于业绩规模小的企业，很多问题会被更加从严要求，成为IPO的实质性障碍。
意思是说现在上市的新股都可以12个板以上
我们早盘建议主力：不管用1000手也好，一定要突破38元将一马平川了吗??啊！啊！啊！。。。。。。。。38.50元是新阻力如突破今天能见到38.97元。。。。。。。。唉，这主力操盘水平真是臭啊，上午总算勉强守住38元啊，唉唉唉。。。。。。。。唉，就看伟隆股份（002871）你这“社保笨蛋操盘手”下午的表现了？？收盘能不能站上38.60元了。。。。。。。。伟隆股份具备妖股的所有特点：　　其实按说这股不用宣传、反而遇到了社保笨蛋主力，早晚会有其他主力看中伟隆，因为伟隆具备妖股的所有特点：盘小，5000万就能打板，2亿就能成妖；股本结构简单，无限售股和机构炸盘；题材丰富，热点多多；预期业绩稳定高增长，股本扩张力强，后续容易吸引跟风盘。。。。。。。。伟隆股份集这么多题材于一身，随便公告一个最少一个涨停板，我们粗略统计了以下至少8个像样的概念：1.雄安、2.军工、3.一带一路、4.粤港澳大湾区、5.河北雄安新区开挖京安运河保天运河、6.中国制造2015、7.国家172项重大水利工程、8.盘小绩优高增长实施高送转大分红。这股题材按理说比杭州园林（300649）都全面、上市时间也差不多，可杭...
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叉！弱中弱
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　　在当前首次公开发行(IPO)保持常态化、从严审核的大背景下，今年以来IPO被否企业数量大幅攀升也在意料之中。　　统计显示，截至7月31日，证监会已审核324家IPO申请，其中273家通过审核，通过率为84.26%；43家被否，5家取消表决、3家暂缓表决。否决率为13.27%，远高于去年的个位数水平。　　梳理发审委公告发现，除了内控制度的有效性及会计基础的规范性、关联交易及关联关系以及申请文件的真实、准确、完整和及时性要求外，持续盈利能力重回审核重心成为较为明显的变化。其中，3000万元的净利润门槛、应收账款的核查趋严、费用处理询问增多等最为突出。　　变化一：4月至今无净利润低于3000万企业过会　　2016年底2017年初，部分IPO企业在净利润低于3000万元的情况下通过了审核成功上市，成为媒体争相报道的话题。据数据统计显示，今年以来顺利通过发审会，净利润低于3000万元的企业仅有2家。但这种“好景”在4月份开始已经不再，净利润低于3000万元的拟IPO企业全都无功而返。净利润低于3000万元顺利通过发审会企业名单(单位：万元)　　与之对应的是，近期被否企业中，最核心的原因都是因为业绩规模。其表现为报告期内净利润保持在2000多万元，且未来发展前景难有重大突破。　　一位华南地区大型券商投行人士表示，之前有些低于3000万净利润而过会的企业可能确实有独特之处，但并不就能代表基本的审核标准。落于实践，不同行业的发行人IPO要求的业绩规模门槛可能会不一样。　　以被否的时代院线为例，此前3年净利润分别为3994.40万元、4334.78万元、3356.28万元，但这一盈利水平在影视行业明显过低。可比公司中，同样在IPO排队的横店影视净利润逾3亿元，而正在借壳上市的万达电影净利润也超过3亿元。　　变化二：应收账款核查更加细致　　应收账款是指企业在正常的经营过程中因销售商品、产品、提供劳务等业务，应向购买单位收取的款项。通俗来讲，就是赊销。继欣泰电气因通过对应收账款做手脚被勒令退市以来，监管部门对应收账款核查更加细致。据记者统计，今年以来的IPO被否企业中，有10家被否涉及应收账款问题。　　具体来看，浙江绩丰岩土技术股份有限公司和四川港通医疗设备集团股份有限公司被质疑是否存在对主要客户放宽信用期限的情形。招股说明书显示，绩丰岩土2014年、2015年、2016年期末应收账款均超过当年的营业收入。而港通医疗应收账款则存在如下方面问题，一是应收账款余额逐年增加且占营业收入比重也逐年增加，甚至高达85%以上；二是应收账款账龄一年以上的金额和比重也在逐渐增加；三是很多应收账款已经超过了信用周期，但计提减值准备是否充分；四是发行人在2016年已经打了很多官司，主要都是跟催收账款有关。　　北京品恩科技股份有限公司招股说明书显示，2016年该公司第一大客户销售占比激增到87%、应收账款占营业收入比例超过100%且账龄半数超过一年。不仅发行人应收账款绝对金额大且仍在大幅增加，这也说明发行人2016年尽管业绩规模较大但是质量较差。对此，发审委提出了多个详细询问。　　浙江科维节能技术股份有限公司则带着36个项目处于违约状态的项目上会，涉及应收账款账面余额达1860.87万元。发审委要求公司说明，诉讼后和解及诉讼审理中的三家客户的具体名称，涉及诉讼和执行的最新进展情况；以及截至报告期末，超过信用期未履约的应收账款总额，是否有新的诉讼事项，另外还要说明各报告期对于单项计提的坏账准备是否已做纳税调整。　　前述投行人士表示，IPO审核在实践中关注应收账款的情形是多见的，发行人只要结合行业管理、经营模式、会计处理等因素进行解释，一般情况下都不会构成IPO的实质性障碍。监管机构通过应收账款的各种情形和因素做出的一个综合判断，最终的判断落脚点还是发行人是否具备持续盈利能力。　　变化三：费用变动的关注增多　　近期不少拟上市企业因为“薪酬异动”被否成为投行界热议的话题。前不久，发布招股书仅10个月的泰达新材遭否。除了连续三年扣非净利润都不足3000万外，产量、市场销量、占有率也远低于同行可比公司，该公司董监高薪酬最高只有7.62万也成为发审委关注的重点。　　企业可以通过哪些方式增加利润？无非是增加收入或者减少成本、费用。压缩费用虽然是企业自主行为，但对于拟上市公司而言，压缩费用得来的业绩并不持续且含金量不足，其持续盈利能力自然也存在重大缺陷。　　其实，年内因职工薪酬问题被否的拟上市公司还有其他5家，包括北京品恩科技股份有限公司、浙江三锋实业股份有限公司、西藏国策环保科技股份有限公司、江苏联动轴承股份有限公司、浙江绩丰岩土技术股份有限公司等。　　6月7日，品恩科技被否。该公司所处行业是为下游军工企业提供软件以及相关的运维服务，主营业务是软件开发和工程设计。发审委关注到，公司在会计处理时，人工成本发生和分摊没有明确标准，也就很可能意味着这将成为利润的调节池。因此，虽然报告期内净利润水平持续增加且2016年达到4700万元，远远高于创业板上市的财务指标门槛，但未能通过发审会。　　6月9日，前证监会新闻发言人邓舸明确表示，证监会将严密关注企业通过短期缩减人员、降低工资、减少费用、放宽信用政策促进销售等方式粉饰业绩的情况。　　虽然证监会已经明确表态严查“薪酬异动”，仍有一些公司“以身试法”。前述品恩科技、三锋实业、国策环保、联动轴承、绩丰岩土等5家公司过会被否均与此有关。　　尤其值得一提的是，绩丰岩土同时踩了质疑放松信用政策、降低员工工资调节利润两条红线。而根据申请材料，报告期内，高层员工薪酬连年增长，中层员工、普通员工在2014年平均薪酬最高，后面是负增长、微增长。发审会进一步质疑发行人存在压低薪酬支出调节利润的情形。　　需要说明的是，企业能否通过发审会存在多方面因素。然而，监管部门已经明确对某些违法违规行为亮出红灯，而部分企业仍然视而不见，怀揣侥幸心理。对于这类公司，证监会表示，将综合运用专项问核、现场检查、采取监管措施、移送稽查等方式严肃处理。　　还有这些案例让人哭笑不得　　除了以上的变化，一些拟上市公司申报材料中的问题还让人有点哭笑不得。　　如，河南润弘制药股份有限公司发行人因产品质量问题两次被行政处罚和15次被有关监管部门查处和曝光，其中有5次涉及发行人主导产品长春西汀注射液，进而被认为重大信息遗漏。不仅如此，该公司主导产品长春西汀注射液被列入安徽省、青海省、苏州市等省市的“重点药品监控目录”也未进行披露。但其实，这样的情况只需要主管部门出具无重大违法违规行为的情形就可以了。　　还有，发审委指出国策环保存在会计基础工作不规范，公款私用、高管薪酬和研发费用大幅下降、大部分员工未缴纳社保等问题。包括财务总监一个人干了三个会计的活、财务人员拿着支票挪用公款、建筑施工没有预算制度等这些非常细节的问题。　　更有甚者，蚌埠市双环电子集团股份有限公司报告期内与顺达电子资金拆借持续发生，主要用于控股股东及其他少数股东、无关联第三方的个人需求。如偿还其个人的部分银行借款约550万元、女儿留学款(后期)约100万元、个人购买车辆款及所欠亲戚款项约50万元等。其中一名借款人刘原平至今尚有350万元未偿还给发行人管理团队持股的顺达电子。　　前述投行人士表示，很多问题不是IPO实质障碍，交代清楚、解决彻底了就行，但是如果综合考量影响到发行条件，就只能另说。此外，对于业绩规模小的企业，很多问题会被更加从严要求，成为IPO的实质性障碍。中行多位高管离职
分析称国有银行低薪难留人
来源：时代周报
作者：项男
　　虽然从2011年毕业那一刻开始，小黄就是(行情601998,)中山某支行的员工，但每次与同学聚会提及薪水时，他都会摇摇头说，“待遇很差，非常想跳槽，经常都会有网点的员工辞职。”
　　他告诉时代周报记者，国有营业与股份制银行相比，后台部门的年薪可能相差不大，但营销岗位或前台的工资就有很大区别。“比如我们一个网点主任，可能一个月扣完就只剩元，支行行长也是。”
　　小黄属于后台部门，每个月到手元，薪水由薪点工资+岗位工资+战略绩效三部分组成，“(行情000001,)一个柜员每个月都比我们高元。”
　　小黄的案例或许是最近国有银行员工频繁离职的一个缩影。尤其在高管行列，跳槽频率甚至超过了基层。
　　近期，国有银行多个高管离职，前往股份制银行或者民营银行担任重要职位，比如中国之中薪资最高的高管――(行情601988,)风险总监詹伟坚离职、苏州分行行长朱韬跳槽至华瑞银行任行长。
　　一位从(行情601939,)中心离职的中层干部告诉时代周报记者，近期国有银行高管离职主要还是限薪的影响，大家可能觉得前景暗淡，“大致来说，股份制银行比国有银行好很多，个别岗位差异几倍工资，但还得看具体分支行和职位。”
　　而根据今年年初实行的限薪，五大行高管的最高年薪调降至60万元左右。限薪适用于这些大行的董事长、总裁和副总裁、监事会主席。
　　“国有银行中高层或迎来一股离职潮，去向是待遇更好的股份制或者民营银行，也有不少会投身于平台。”谈话之际，上述离职的中层干部已是某P2P平台的CEO。
　　多位高管离职
　　4月2日晚间，中国银行公告表示，公司董事会收到祝树民先生的辞呈。祝树民先生因工作调动，辞去公司副行长职务。简历显示，祝树民今年55岁，1998年开始进入中行工作，有丰富的银行业从业经验，并在基层工作多年。
　　近日，中国农业发展银行已低调完成了“换帅”，现年63岁的农发行行长郑晖因为年龄原因退休。有消息称，祝树民将调任农发行任行长。
　　3月26日，中行发布公告称，中国银行薪酬最高的信贷风险总监詹伟坚已离职。
　　据中国银行披露，詹伟坚在信贷和风险管理领域已有超过20年的工作经验，曾在、信孚银行、任职。2013年，他的年薪为人民币850万元，成为中国上市银行之中薪资最高的高管，这份薪水包括基本工资、房补、奖金等福利。他2014年的薪资还未公布。
　　不仅仅是詹，中行3月6日还公告称，中行董事会收到岳毅的辞呈。岳毅因工作调动，辞去副行长职务。岳毅加盟中银香港，担任中银香港副董事长、执行董事和总裁之职。
　　与詹伟坚的“空降”不同，丘毅可谓是中行的元老级。自1980年开始，丘就在中行任职，担任过零售业务部副总经理、个人金融部总经理、个人金融业务总裁、金融市场业务总裁等重要职位。
　　早在1月28日，外界猜测已久的华瑞银行高管阵营浮出水面。根据披露的信息，中行证实被挖角了。原中国银行苏州分行行长朱韬担任华瑞银行行长；原中国银行网络金融部助理总经理孙中东担任华瑞行长助理兼首席信息官。
　　还有消息称，大量中国银行昆山分行的员工被挖角。4月1日时代周报记者致电昆山分行求证，对方工作人员表示近期的确有员工辞职，至于去向，对方表示不知道。面对外界被挖角的流言，该工作人员表示，“不太清楚”。
　　中国银行昆山分行是中行一级分行，一直走在对台贸易融资业务的前列。2012年昆山中行实现了江苏省银行业首笔新台币与人民币双向兑换业 务；日昆山中行实现了全国首笔大陆对台跨境人民币结算业务、首笔大陆对台人民币信用证开证业务，4月9日实现了首笔境内分行跨境 人民币增资业务。
　　“由于昆山分行在中行内部的重要性和特殊性，该分行也成为被挖角的重灾区。”上述离职的中层干部告诉记者。
　　中国银行也成为华瑞银行的“黄埔军校”。
　　转投股份制或民营银行
　　中国银行频繁被挖角的现象或许只是国有银行高管离职的一个缩影。
　　3月10日晚间，建设银行发布公告称，因工作变动，副行长朱洪波近日已辞去该行执行董事、副行长的职务，跳槽任光大集团党委副书记一职。
　　2月10日晚间，(行情601328,)公告称，钱文挥因工作调动原因，辞去交行执行董事、副行长、董事会战略委员会委员、董事会社会责任委员会委员和授权代 表职务。53岁的钱文挥是交行排名第一的副行长，分管的部门涵盖了公司机构业务部、投资银行部、资产托管部、国际业务部等等核心业务部门。
　　也未能幸免。央行上海总部原副主任凌涛退休前1个月突然“裸辞”，任华瑞银行董事长。凌涛出生于1954年7月，分管过调查统计研究部、金融稳定部、跨境人民币业务部、综合管理部。
　　另外，央行支付结算司副司长周金黄也加盟华瑞银行，出任副行长；原央行深圳支行支付结算处处长万军任微众银行副行长。
　　温州民商银行的筹备工作也已进入尾声，股东和行长人选均已落定。有消息称，原浙江省分行副行长兼任温州分行行长侯念东将出任民商银行行长一职，他已辞去原来在工行的职务，做好就任的准备。
　　另有独立消息源向时代周报记者透露，近期建设银行一批员工已经跳槽至(行情600036,)，涉及风控、资管、零售等多个部门。但记者尚无法从其他渠道证实上述传闻。
　　建设银行广东某支行行长张学坤向时代周报记者表示，近期频繁的人事调换混合的元素比较突出，之前银行高管一般是在同性质银行之间流动，这次很多高管是从国有银行流向股份制银行或者民营银行。
　　高管年薪差距大
　　对于近期国有银行高管变动频繁的原因，外界普遍认为与国有银行高管待遇低以及限薪令有关。
　　瑞信驻香港分析师Victor Wang本月报告预测称，“低薪”会让国有银行“难以留住高素质的人才。“最终我们可能看到，国有银行不断出现人才流失，流向股份制银行或者外资行。”
　　时代周报记者梳理发现，在银行高管薪酬方面，国有各大行此次披露的2014年高管薪酬基本在100万元人民币左右，与2013年相比总体趋势是微涨。比如，建设银行行长去年年薪微涨2.1%到113万、(行情601398,)行长易会满年薪微涨5.4%到109万。
　　但与股份制银行相比，国有银行高管收入却相形见绌。2014年，平安银行、招商银行、(行情600016,)行长薪酬水平包揽了银行业前三位。招商银行行长年薪475万、民生银行行长450万，平安银行行长邵平更是以835万的年薪问鼎冠军。
　　更为“惨烈”的是，2015年国有银行高管薪酬将大幅缩水。根据国家有关规定，日起，国有银行董事长、行长、监事长以及其他副职负责人的薪酬，按照国家关于中央管理企业负责人薪酬制度改革的意见执行。
　　上述离职的中层干部说， 从待遇的角度出发，股份制银行肯定是会比国有银行好。比如客户经理这个级别，股份制银行的收入会非常高，因为银行的大部分盈利都来自一线，按业绩说话；但在国有银行，则会较为平均，激励机制相对不足。
　　张学坤告诉记者，作为高管，大家要的不仅是薪酬，还有前景，因为薪酬只是眼前的。他认为，这次银行高管的离职潮待遇只是一部分，更重要的原因或者是高管面临银行转型、业务竞争等多方面的压力。
　　“限薪令对银行的影响是深刻的，业内人心惶惶。”上述离职中层干部表示，未来会有更多的民营银行或者股份制银行高薪从国有银行挖人。
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