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被骗955万元1小时后追回 永康“紧急止付工作机制”显神威
　　浙江在线7月3日讯&通信网络诈骗，已然成为犯罪分子眼中的“香饽饽”，近年发案数持续增大，严重侵害了群众的财产安全。据了解，截至6月29日，2016年上半年永康市发生电信网络诈骗案件763起，共造成损失1304万余元。而永康市通过创新建立的“紧急止付工作机制”，接到报案后，公安机关、相关银行快速行动，第一时间为群众冻结追回资金，紧急止损达1057.8万，同比上升12倍。　　被骗955万元1小时后追回　　4月8日，永康市东城派出所接到群众姚某的报警，称其在3月25日，被人以可以做流水存积数办理高额贷款的方式骗走了955.3万元。　　接到报警后，东城派出所火速将了解到的涉案账户等信息上报到刑侦大队。随后，刑大民警立即启动了“紧急止付工作机制”，将信息共享到了微信群中。　　经过银行主管联络员的查询，嫌疑人在芝英镇的银行网点已办理了新卡。很快，民警又联系到了芝英银行网点的联络员，通过先止损后补手续的方式，迅速冻结了嫌疑人办理的新账户。　　从接到报警到成功冻结955.3万元款项仅仅用了1个小时。　　一个陌生电话，男子被骗近60万元　　5月16日上午，永康市民周先生接到了一个陌生男子的电话，对方自称是公安局的，并且能准确地说出他的姓名和身份证号。　　对方问，周先生名下是否有一张天津的银行卡，涉嫌洗黑钱需要调查，周先生立即否认。紧接着，对方追问道，需要核对一下有几张银行卡，银行卡里分别有多少金额?　　不知有诈，周先生将自己各个银行的卡号和卡中金额都如实说了。当晚7点，该男子又打来电话，称他涉嫌洗钱，如果不解决要坐牢。　　周先生想想害怕，便按照电话指示，第一笔5万元打到对方指定银行卡中，接着又到另外一家银行分三次汇款1500元、6400元、1.1万元。　　此后对方不断改变着说法，诱使周先生汇钱。5月17日，周先生向指定账户转账2500元。5月18日，对方称“需要同等资金回流才能将钱退回。”周先生马上通过ATM机、手机转账，分7笔汇了23.78万元。　　5月19日上午，对方说“你的案件已开庭审理，需要取保候审。”周先生又用手机转账了10万元。下午男子又称“你需要赔偿受害群众，要再打款过来。”周先生再次手机转账11.9万元。　　直到周先生因为实在拿不出钱了向亲戚求助，经家人提醒，才意识到被骗了，随后报了警。此时，他已总共汇出了59.43万元。　　“紧急止付机制”显神威　　接到报案后，永康市公安局高度重视，刑侦大队打击侵财中队第一时间通过“电信诈骗止损查询工作群”对涉案嫌疑人的银行卡进行查询。相关银行通过查询之后，发现有一张卡上还有一笔1万多元的资金没转，他们就立即采取紧急预案，把这1万元锁定。目前，该案还在侦破当中。　　据了解，“电信诈骗止损查询工作群”属于永康通信(网络)诈骗案账户“紧急止付工作机制”的一部分，该机制的工作成员由永康公安、银监、银行等多部门联合组成。　　公安接到相关报案后，公安联络员立即在群里发布了查询、支付信息，各商业银行联络员均有两名专值联络员，接到信息之后，快速响应，只要银行核心系统还处于运行状态，他们就能在第一时间进行止付，防止资金转移。在非正常工作时间，各商业银行也有专人值守。　　“紧急止付工作机制，在公安机关没有出示法律文书原件前，相关银行先给予查询、冻结，事后补办手续，打破以前的工作常规。其实也是和犯罪贩子在抢时间赛跑，最大限度地减少群众损失。”永康市公安局刑侦大队民警胡耀望说。
诈骗;犯罪;永康
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第03版：对话
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和骗子抢时间紧急止付，“锁”住骗子账户
&&&&记者：为什么要专门成立反诈骗中心这个部门？魏强：电信、网络诈骗近几年呈现出案件高发的态势，并异化出不同的技术形式，让防范和打击治理工作变得越来越复杂。反诈骗中心的成立就是建立起快速堵截机制和相应的源头防控机制。&&&&记者：遭遇电信诈骗，挽回被害人的损失就等于和骗子在抢时间，怎么应对冻结资金的繁琐程序和行业跨度这些“短板”？&&&&魏强：反诈骗中心采取公安、通信运营商、银行一体化办公，实行24小时全天候运行。以公安部电信诈骗案件侦办平台为支撑，全天候应对电信网络诈骗犯罪。接到电信网络诈骗报案后，民警立即将相关情况录入公安部电信诈骗案件侦办平台并上传至中心，中心接警止付组进行审核后提交，对骗子账户进行紧急止付。&&&&记者：怎样及时止付、冻结对方账户？有多快？魏强：有一起刚发生不久的电信诈骗案，市民王某（化名）被“冒充公检法司”的骗子忽悠，向骗子账户汇款80多万元。醒悟后的王某赶紧报警。可是，距离王某汇款已经有一段时间了，而且王某报案时已经是晚上。通过调查，骗子已经将钱转移。这时必须要争分夺秒和骗子抢时间，我们通过公安部反诈骗平台，止付骗子作案使用的第四级银行卡和第六级银行卡，“锁”住55万余元，并随后将骗子账户资金成功冻结。遭遇电信诈骗该怎么办？30分钟内报警或可止付
　　如果你不幸遇到电信诈骗，而且更糟的是，你已经给骗子的银行账户汇了钱，此时，后悔不已的你该怎么办？4月18日，记者从省公安厅官方微信号“山西公安”获悉，目前公安部“电信诈骗止付平台”已上线运转。根据近期警方公布的案例来看，受骗者只要第一时间报警，报警系统可以凭借相关信息，对嫌疑人的银行卡进行快速冻结、紧急止付。
　　网友骗走30万警方及时“止付”保住近28万
　　“我被骗了，账上有30万！”4月8日晚9时许，30多岁的刘先生向派出所报警。原来，刘先生2月份在某交友网站认识女网友丹丹（化名），俩人微信热聊，感觉很投缘，但未见面。3月下旬，丹丹诉苦说，她是投资公司业务员，眼看到月底了，拉客户的任务还没完成，希望刘先生帮帮她。
　　4月8日，丹丹再次求助。刘先生同意了，下载安装了丹丹发来的网络投资手机客户端，注册了账号，存入30万元。丹丹说，钱只存几天，帮她完成业绩后，就可全部取回。当晚7时许，刘先生发现自己账户被转走两万元，于是赶紧问丹丹：“你是不是骗我？为什么钱少了两万？”丹丹回复“不知道”“不清楚”。刘先生感觉不妙，急忙报警。接到警情后，民警当即通过公安部快速止付平台录入警情，争取快速冻结止付。当晚10时传来消息，除了已被转走的两万元和若干转账手续费，刘先生账户上剩下的近28万元成功止付。次日上午，民警赶到银行正式冻结此款。
　　发现遭遇电信诈骗一定要保存好汇款或转账凭证
　　3月3日，公安部启用电信网络诈骗快速止付平台，目前已接入到全国刑警队和派出所。设在公安部刑侦局的全国打击电信网络犯罪专项行动办公室将实时审核各地警情，协调相关银行紧急止付。截至目前，公安部依托“电信诈骗案件侦办平台”成功冻结涉案账户5000余个，为受害人避免经济损失上百万元。
　　通常情况下，接到电信诈骗案件报警后，公安机关将在第一时间查明涉案的一级账户，并在30分钟内将简要案情和一级账户的姓名、账号、转账时间等信息录入平台。设在公安部刑侦局的全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动办公室，将实时审核侦办平台上的涉案账户信息，并与相关银行紧密协作，开展涉案账户快速冻结、紧急止付等相关工作。
　　公安机关在此提醒大家，犯罪分子不管采用什么样的电信诈骗手法，是不会和受害人直接接触的，但总是离不开银行卡转账或汇款等各环节。只要不轻易汇款，就不会给自己造成经济损失。如果发现自己遭遇了电信诈骗，一定要保存好汇款或转账凭证并立即拨打110报警，或到当地公安机关刑警队、派出所报案，并配合警方做好止付挽损工作。
　　被骗后超30分钟报警“止付”可能性几乎为零
　　警方介绍，利用“电信诈骗止付平台”追回被骗的钱款，这应该说是一个与时间赛跑、与犯罪分子赛跑的过程。警方跑赢了，被骗的钱款得以保住，但现实情况中，因报案不及时，提供信息不准确等因素，相当一部分受害者的被骗款都是有去无回。
　　据相关统计，全国每年发生的电信诈骗案总涉案金额超过百亿元。此次公安部推出的“电信诈骗止付平台”，可谓设置的“最后一道防线”。受骗者只要第一时间报警，报警系统就可对嫌疑人的银行卡进行快速冻结、紧急止付。
　　那么，公安部“电信诈骗止付平台”怎么用，我们又该提供哪些信息便于警方“止付”呢？
　　警方介绍，如果不幸遇到电信诈骗时，务必第一时间拨打“110”报警。然后，告诉民警你的真实姓名和身份证号码，并提供你转出现金的账号和账号开户行信息、转账的具体时间和准确金额，以及骗子的银行账号、账号用户名、开户行（银行的柜台和银行客服都可以帮忙查询）。此外，你还要提供汇款凭证或者电子凭证截图。
　　在搜集上述信息后，报警系统可以凭借这些信息，对嫌疑人的银行卡进行紧急止付，尽最大努力保护你的财产安全。需要强调的是，为了尽快追回损失，如果发现被骗，需要在30分钟内完成以上操作。根据目
　　前掌握的情况，若超过30分钟，“止付”的可能性几乎为零。
　　小贴士
　　提防这些电信诈骗形式
　　公安局、法院、检察院等司法机关不会简单地以打电话的方式告知您涉及电话欠费、信用卡透支、洗钱贩毒等案件，更不会提供所谓的安全监督账号或保证金账号等要求您转入钱款或索取您的网银密码，若有类似情况，即使对方说的头头是道，也一定不要轻信。
　　在卖方信誉得不到保证的情况下进行网购和订票，很可能存在被骗的风险。
　　QQ好友通过网络聊天的形式向您借钱时，可能该QQ号已被人盗用。
　　凡有电话或短信通知您的车房退税、喜获大奖、预测彩票等，都可能是陷阱。
　　如果对方要求您在汇款前不要与家人、朋友联系，让您不要相信银行工作人员和警察，此时您一定要相信对方就是骗子。
　　当陌生电话号码联系您，并让您猜猜他是谁时，您可以大胆地猜他就是骗子。
　　我省多部门联手打击银行卡犯罪
　　随着银行卡产业的快速发展，基于银行卡的新型支付方式、应用场景越来越多，针对银行卡的各类风险事件和犯罪事件正逐渐增多，而且花样不断翻新，手段越来越趋于隐蔽和高科技。近日，省银行业协会与省支付清算协会联合召开“打击银行卡违法犯罪活动座谈会”，以加强银行业内部管理，加快建设警银合作、多部门联手共建的长效机制，预防和打击银行卡违法犯罪行为。
　　2015年，中国银联山西分公司受理的公检法等机关的协查请求共416起，涉及银行卡2624张，涉案金额约1.9亿元。其中，仅电信诈骗就有306起，涉及银行卡1669张，涉案金额约6000万元。不法分子慑于银行自助设备的监控，害怕留下痕迹被追踪，已逐步舍弃在自助设备取款，转而通过POS机刷卡，虚拟交易，转移资金。此外，不法分子不再满足于在市场上寻找POS机进行违法活动，而是直接申请或购买POS机专门用于转移资金。
　　对于银行业违法犯罪行为，多家银行业金融机构负责人认为，打击银行卡违法犯罪行为，不是仅靠银行业自身就能解决的，而是需要公安、工商、移动、电信、第三方支付及网络和媒体等多个行业多个部门的联动协作。银行业金融机构相关负责人表示，盗取银行卡信息常见的有伪基站发送钓鱼短信、免费WiFi窃取个人信息、改装POS机提取银行卡信息、在ATM上安装微型摄像头、POS机移机、信用卡连环套现、手机中毒或干扰手机拦截验证码等方法。这些事项的发生，一方面会关联到受害者银行卡、手机，另一方面与ATM、POS机、通讯信息系统相关，需相关部门及机构各负其责，建立人民银行与公安机关联动办案机制，建立警、银、机构之间案件协作机制，建立风险预警防控机制，建立电子化信息共享机制，建立统筹协调的宣传教育机制，发挥合力，联合整治打击和遏制银行卡违法犯罪行为。
　　而目前，全省多部门联动打击银行卡犯罪，已具备政策条件。记者了解到，随着央行、银监会、公安部等多部门下发文件开始整治电信网络及信用卡等违法违规行为，我省也将“山西省联合整治银行卡违法犯罪行动办公室”名称调整为“山西省联合整治支付结算重大违法犯罪办公室（省联整办）”，防控范围由单一的银行卡扩展到人民币银行账户、支付账户、票据、网络支付、支付系统等方面。省联整办组织架构包括中国人民银行太原中心支行、山西省公安厅经侦总队、各银行业金融机构、中国银联山西分公司、山西省支付清算协会、部分非银行支付机构，为联合预防和打击银行卡违法犯罪奠定了基础。
　　省银行业协会专职副会长赵邯平认为，预防和打击银行卡违法犯罪行为，需要全社会群防共治，而银行业机构作为银行卡的发放和管理单位，应首先从自身内部管控抓起，同时，应加强与银行业监管部门、公安部门、发卡机构、银联及电信各部门之间的联手协作，建立预防和打击银行卡违法犯罪的有效协作网络和联动长效机制。另一方面，银行业机构要向社会公众加大宣传力度，提高公众风险防范意识；作为银行卡持卡人的社会大众，同样要了解和熟悉银行卡使用常识，不贪小便宜，不随意链接来源不明网站，谨慎保护好自己的银行卡和密码，不给不法分子以可乘之机。
　　来源：黄河新闻网关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知
关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知
银发【2016】86号
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