银行工作人员与他人勾结骗取银行贷款如何定性_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
银行工作人员与他人勾结骗取银行贷款如何定性
|0|0|暂无简介
深圳著名刑辩律师|
总评分4.8|
浏览量20522
阅读已结束，如果下载本文需要使用0下载券
想免费下载更多文档？
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢违法发放贷款罪犯罪构成、司法解释、怎么处罚_律师365
违法发放贷款罪
违法发放贷款罪
我国法律规定，发放贷款必须要遵守一定的程序，如果金融机构的工作人员由于过失违反规定发放贷款的，是会涉嫌违法发放贷款罪的，那么要是构成违法发放贷款罪该如何处罚呢？这个问题，请看律师365小编下文解答。
违法发放贷款的，行为人要求是银行或其他金融机构的工作人员，而发放贷款的对象也比较特殊，是除关系人之外的其他人。我们知道银行放贷有一套严格的规定，要是不按规定来放贷的话，就容易损害银行的利益。想要了解，那么就要知道违法发放贷款罪犯罪构成是怎样的？一、客体要件本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。为了规范贷款行为，提高贷款质量，保证贷款的安全性和使用的有效性，加速信贷资金周转，我国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、
《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规，对有关贷款问题作出了规定。......
《》中规定的大部分犯罪都是由一般主体构成的，即年满16周岁并且具有刑事责任能力。但也有一些特殊的犯罪，对犯罪主体作出了限制，并不是任何人都能构成。违法发放贷款罪就属于这样一个特殊的犯罪，那么违法发放贷款罪主体有哪些，而犯罪主观方面又是怎样的呢?一、违法发放贷款罪主观方面是怎样的本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但本罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失，因而本罪仍属于。......
银行或其他金融机构向人发放贷款的，必须要按照法律、行政法规的规定来审查其资质，对于不满足规定条件的人，是不能放贷的。但实践中有的工作人员却违法进行了放贷，此时就容易构成违法发放贷款罪。那么违法发放贷款罪数额巨大是多少钱呢?根据最高人民检察院、公安部《关于案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。......
违法发放贷款罪(刑法第186条第2款)，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。此罪的标准是什么?根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。......
在对银行或其他金融机构的工作人员定违法发放贷款罪之前，需要先了解实际的犯罪数额是多少，根据犯罪数额才能准确的来定罪。这也就是违法发放贷款罪追诉标准的内容。违法发放贷款罪根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。......
银行或其他金融机构在放贷之前，需要先对申请贷款人的相应资格进行审查，满足银行规定条件的，那么才能放贷。实践中，有的银行工作人员就会违反国家的相关规定进行放贷，此时就会构成违法发放贷款罪。那么违法发放贷款罪怎么处罚呢?根据《刑法》第一百八十六条的规定：“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下或者，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。......
违法发放贷款的行为是法律禁止的，构成犯罪的要承担刑事责任。那么违法发放贷款罪构成吗?根据《刑法》第一百八十六条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。”的规定，违法发放贷款罪的犯罪主体可以是单位，因此违法发放贷款罪可以是单位犯罪。
一般都是由公安机关直接，在侦查后认为是刑事犯罪就会移交给检察院，由检察院负责起诉，那么作为刑事犯罪的违法发放贷款罪移交到检察院吗?一、违法发放贷款罪移交到检察院吗除了检查院，法院直接受理的案件，一般刑事案件的侦查都是由公安机关立案侦查，公安机关认为构成了犯罪，就会移送检察院由检察院审查起诉。所以当被公安机关认为是构成犯罪了，违法发放贷款是会被移交到检察院的，但是移交到了检查院并不一定会被起诉。二、检察院审查起诉案件的规定《》第一百七十一条 人民检察院审查案件，可以要求公安机关提供法庭审判所必需的材料;认为可能存在本法第五十四条规定的以非法方法收集证据情形的，可以要求其对证据收集的合法性作出说明。......
法律中规定违法发放贷款的行为必须要造成了严重的损失，那么才会依法追究行为人的刑事责任。此时律师365小编建议最好还是委托律师来帮助进行辩护。而律师在进行辩护的时候一般都会向法院提交，那么违法发放贷款罪辩护词是怎样的呢?辩护词尊敬的审判长、审判员：至正律师事务所接受上诉人王伟近亲属的委托，指派律师担任上诉人王伟的，参与本案的活动，履行辩护人的职责。辩护人经过会见、阅卷，认真
地研读了陕西省市中级人民法院(2006)西刑二初字第1123号及相关的诉讼材料之后，对本案的事实以及存在的问题已有了较清楚的
认识。为维护上诉人的合法权益，履行辩护人的职责，根据事实和法律，提出如下辩护意见：......
目前贷款已经是很多商人、企业家都不陌生的了，但是在经济形势不景气的形势下，某些行业的中小企业贷款还是比较有难度的。于是，某些人就会去联络银行或者其他金融机构工作人员的关系，可能会产生违法发放贷款。那么违法发放贷款罪司法解释是怎样的呢?银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的;2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。(“关于经济犯罪案件追诉标准的规定”第33、34条，最高人民检察院、公安部公发[2001]11号。)......
专业的在线律师，专注为您解答
违法发放贷款罪相关
你好，我是律师365的咨询律师，根据你描述的情况，具体看资质。
擅长:刑事辩护9年执业经验
直接经济损失是指与行为有直接因果关系而造成的财产损毁、减少的实际价值。
律师365认证律师
擅长:刑事辩护8年执业经验
不存在故意的证据有吗
擅长:12年执业经验
地区找律师
扫描二维码
更多惊喜等着您！
立即提问、免费短信回复
律师365，优质法律服务平台400-64365-00服务时间：周一至周六8：00~22:00服务指南平台保障律师入驻常见问题|||||Copyright(C) 成都六四三六五科技有限公司 版权所有 蜀ICP备号 增值电信业务经营许可证(川B2-)君，已阅读到文档的结尾了呢~~
骗取贷款罪 骗取贷款 骗取银行贷款罪 骗取贷款罪追诉标准 骗取贷款量刑标准 骗取贷款罪量刑标准 骗取贷款罪立案标准 生源地贷款审批表 公积金贷款审批时间 贷款审批
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
勾结银行审批人员骗取贷款的行为如何认定？
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='/DocinViewer-4.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口400-882-1802
周一至周五 9：00 -18：00
投资人QQ群
网贷之家官方App
银行工作人员与外人勾结骗取银行贷款
第一种观点认为，张三采取欺骗的手段从银行骗取贷款100万元，其行为构成骗取贷款罪。信贷员李四构成骗取贷款罪的共犯和违法发放贷款罪的想象竞合犯，应从一重罪处罚。第二种观点认为，张三虽然通过伪造材料的形式从银行贷款，但其行为不能认定为欺骗手段，银行审批人员李四对这种情形是明知的，不存在被骗。张三获取贷款并非是因其采取欺骗手段使银行工作人员陷入错误认识而得逞，因而不构成骗取贷款罪。李四构成违法发放贷款罪。
银行工作人员与外人勾结骗取银行贷款
由此,我想到了网络借贷平台,如果有人欺骗网络借贷平台依法发放的贷款,也构成骗取...“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行...
现在住房贷款申请要比以前的简洁方便多了,个人银行网上贷款需要什么样的条件? 1、具有完全民事行为能力和合法有效的身份证件; 2、具有偿还贷款本息的能力; 3、信用...
外地人可以在广发银行贷款吗,打工仔可以贷款吗满意回答
16:01 "可以的!只要您达到银行贷款的标准就可以贷款,欢迎您的咨询! ` 只要您达到银行贷款...
有多少人不知网商贷的每笔借款都是上个人征信的,把自己征信弄花后,去银行贷款被拒后,哭晕在厕所的。借呗属于个人消费贷款不上征信,而网商贷属于纯信用个人经营...
银行工作人员与外人勾结骗取银行贷款如何定性
数据显示,2014年柳州银行前十大客户的贷款占银行贷款总额的10.33%,而这...共发现问题109个,涉及审计总金额42亿元;2015年共问责违规违纪行为责任人... /news/xiaodai/291...html
数据显示,今年一季度末我国商业银行贷款损失准备余额2.44万亿元,拨备覆盖...有许多人是与银行工作人员合伙骗贷的,反正是国家的钱,骗到就是本事。 赞...
某股份制银行信贷经理告诉北京商报记者,没听过哪个部门专门负责对接线上贷款,目前他们80%的同事还在做此前贷款的催收工作,其余的人负责新的贷款审核及放... /news/hydongtai/227...html
摘要:亦有某股份制银行对公信贷部门工作人员告诉记者,“(企业贷款放量)不太可能吧,哪有贷款放。”10月18日,央行公布的金融统计数据显示,9月新增... /news/hydongtai/386...html
银行工作人员与外人勾结骗取银行贷款的相关资讯
银行工作人员与外人勾结骗取银行贷款的相关专题
投资人QQ群
沪公网安备 45号