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华安证券(600909.SH)
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华安证券融资融券业务规则.doc39页
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华安证券有限责任公司融资融券业务规则
第一条 为规范融资融券交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益，根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》、《中国证券登记结算有限公司融资融券登记结算业务实施细则》及公司有关规定，制定本规则。
第二条 本规则所称融资融券交易，是指投资者向本公司提供担保物、借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
第三条 在本公司进行的融资融券交易，适用本规则。本规则中未规定的，适用《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》、《上海证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所交易规则》和其它相关规定。
定义和释义
第四条 除非本业务规则另有解释或说明，下列词语或简称具有以下含义：
（一）账户：
1、客户信用交易担保证券账户：是指本公司以自己的名义，在证券登记结算机构开立，用于记录投资者委托本公司持有、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的证券的账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户证券担保账户”。
2、客户信用交易担保资金账户：是指本公司以自己的名义，在商业银行开立，用于存放投资者交存的、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的资金账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户资金担保账户”。
3、信用证券账户：是指投资者在本公司处开立的，用于记载投资者委托本公司持有的担保证券明细数据的实名证券账户，该账户是本公司“客户信用交易担保证
正在加载中，请稍后...产品类型：证券经纪、期货经纪、证券自营、投资银行、资产管理、信用交易
产品名称：
经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；代销金融产品；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。
最新公告日期：
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单位（万元）
注：通常在中报、年报时披露
营业收入(元)
营业成本(元)
证券经纪业务
信用交易业务
期货经纪业务
投资银行业务
资产管理业务
-1425.92万
证券自营业务
-2573.74万
公司总部及其他
-7227.60万
手续费及佣金收入
手续费及佣金收入:证券经纪业务
手续费及佣金收入:证券经纪业务:代理买卖证券业务
利息收入:融资融券利息收入
利息收入:存放金融同业利息收入
利息收入:存放金融同业利息收入:客户资金存款利息收入
利息收入:存放金融同业利息收入:自有资金存款利息收入
手续费及佣金收入:期货经纪业务
手续费及佣金收入:资产管理业务
手续费及佣金收入:投资咨询业务
手续费及佣金收入:投资银行业务
利息收入:买入返售金融资产利息收入
手续费及佣金收入:投资银行业务:财务顾问业务
利息收入:买入返售金融资产利息收入:股权质押回购利息收入
手续费及佣金收入:证券经纪业务:交易单元席位租赁
手续费及佣金收入:证券经纪业务:代销金融产品业务
手续费及佣金收入:其他
其他业务收入
手续费及佣金收入:投资银行业务:证券承销业务
手续费及佣金收入:基金管理业务
手续费及佣金收入:投资银行业务:证券保荐业务
利息收入:其他利息收入
利息收入:买入返售金融资产利息收入:约定购回利息收入
公允价值变动收益
总部及子公司
董事会经营评述
一、经营情况讨论与分析。 2016年，我国经济仍处在转型升级的关键时期。从总的特点看，经济形势缓中趋稳、稳中向好，经济运行保持在合理区间，质量和效益提高。经济结构继续优化，创新对发展的支撑作用增强，但仍存在不少突出矛盾和问题，产能过剩和需求结构升级矛盾突出，经济增长内生动力不足，金融风险有所积聚，部分地区困难增多等。 2016年，受国内外经济形势和金融市场影响，A股市场低位震荡、成交大幅下滑，债券市场震荡加剧。据Wind统计，全年上证综指下跌12.3%，深证成指下跌19.6%。两市A股总成交额126.7万亿元，同比下降50.1%。受此影响，作为证券公司主营业务的经纪业务、自营业务收...
一、经营情况讨论与分析。
2016年，我国经济仍处在转型升级的关键时期。从总的特点看，经济形势缓中趋稳、稳中向好，经济运行保持在合理区间，质量和效益提高。经济结构继续优化，创新对发展的支撑作用增强，但仍存在不少突出矛盾和问题，产能过剩和需求结构升级矛盾突出，经济增长内生动力不足，金融风险有所积聚，部分地区困难增多等。
2016年，受国内外经济形势和金融市场影响，A股市场低位震荡、成交大幅下滑，债券市场震荡加剧。据Wind统计，全年上证综指下跌12.3%，深证成指下跌19.6%。两市A股总成交额126.7万亿元，同比下降50.1%。受此影响，作为证券公司主营业务的经纪业务、自营业务收入同比大幅下降，整体业绩亦出现较大幅度下降。中国证券业协会统计数据显示，2016年全行业129家证券公司实现营业收入3,279.94亿元，同比下降43.0%。
其中代理买卖证券业务净收入（含席位租赁）1,052.95亿元，证券投资收益（含公允价值变动）568.47亿元，同比分别下降60.9%和59.8%。
全行业实现净利润1,234.45亿元，同比下降49.6%。
报告期内，面对复杂的经营形势，公司上下齐心协力，圆满完成首次公开发行上市工作，募集资金总额51.28亿元，实现了公司资本实力的快速跃升，为公司拓展业务空间、提升品牌效应、推进管理改革、强化队伍建设打下了基础；奋力提升业务核心竞争力，证券经纪业务主要经营指标稳中有进，资产管理业务管理规模达到历史最高水平，投资银行业务项目拓展成效明显，信用交易业务保持安全稳健发展态势，自营投资业务整体表现好于市场基准；谋划国际化业务布局，申报设立香港子公司；积极拓展融资渠道，发行次级债和短期公司债券，提高流动性运作效率；各项管理工作得到持续改进和加强，分设合规管理部和风险管理部，引进专职首席风险官，进一步完善全面风险管理架构。继续调整优化内部组织架构和业务流程，推进总分经营体制改革，扩大市场化的人力资源管理改革试点。贯彻“稳中求进”的工作总基调和“稳健偏进取”的风险偏好，行业分类评级继续保持A类A级。
二、报告期内主要经营情况。
报告期内，受市场因素影响，公司营业收入和净利润出现较大幅度的下降。全年实现营业收入17.34亿元、实现归属母公司股东净利润6.02亿元，分别比上年度下降54.55%和67.72%；加权平均净资产收益率为8.49%，较上年下降23.69个百分点。母公司实现营业收入16.81亿元、净利润6.34亿元，分别较上年度下降54.40%和64.92%。
三、报告期内核心竞争力分析。
（一）区域内经纪业务竞争优势带动其他各业务快速发展。
公司作为总部设在安徽合肥的综合性证券公司，牢牢扎根于本区域，借助区域经济和资本市场快速发展带来的机遇，不断强化自身实力。公司在安徽省内区县市场渗入的深度和广度方面远超过其他证券公司，近年来省内股票、基金成交总金额的市场占有率保持在30%左右。公司利用区域内经纪业务竞争优势积累了庞大客户群体，为公司发展其他业务奠定基础。
（二）综合业务服务平台为实现“一站式”服务奠定基础。
公司先后投资设立华富基金、华富嘉业，收购华安新兴、华安期货，参股安徽股权中心和报价系统公司，综合经纪、资产管理、投资咨询、融资融券等多方面专业能力，深度开发营业部客户需求，为其提供整体、长期、个性化的资产配置解决方案，以流程化的管理与服务逐步搭建综合业务服务平台。公司一方面可以整合证券、期货、基金、银行等机构的财富管理产品，另一方面又可收集高端客户的多元需求，从而有的放矢地进行产品开发和创新研究，为客户提供个性化、差异化的产品包，以客户需求为导向，对客户进行全生命周期的价值管理。
（三）良好的盈利能力和股东回报。
2014年至2016年，公司净资产收益率分别为14.81%、32.18%和8.49%。根据中国证券业协会的统计数据，2014年华安证券母公司净资产收益率排名行业第38位，2015年排名第18位。
公司在不断致力于提升自身盈利能力的同时，十分注重股东回报，报告期内持续通过现金分红回馈股东，年，公司各年分红比例占当年可供分配利润的34.85%、44.84%和26.60%。
根据公司2016年利润分配预案，现金分红占当年可供分配利润的50.36%。
（四）创新业务快速发展。
创新是对证券公司资本、资源、风险管理等能力的综合考量。根据行业改革创新发展形势，公司提出“二次创业”的发展目标，紧跟行业创新变革进程，先后取得新三板做市、港股通、私募基金综合托管、股票期权经纪、互联网证券业务试点等业务资格。在各项传统业务保持良好发展的基础上，公司积极发展各类创新业务，各项创新业务在风险可控和规范经营的前提下保持较快发展。
（五）完善的风险管理制度和内控体系。
公司建立了由基本管理制度、具体管理制度、各部门内部规章和具体岗位职责四个层次构成的风险管理制度体系，制定了以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，并构建了“业务部门—经理层—治理层”三级风险管理组织架构。通过完整有效的分级管理、相互制衡的组织体系，公司实现了风险管理的制度化、程序化，做到业务操作风险的及时监控、及时揭示和及时反馈，保证了各项业务的开展过程合法合规。
（六）稳定的管理团队和稳健的经营风格。
公司拥有稳定的中高层核心管理团队，中高层核心管理人员3/4以上在公司任职超过10年，拥有丰富的证券行业管理经验。公司中高层核心管理人员在多年的证券从业过程中，秉持“诚信、稳健、专业、和谐”的企业精神和经营风格，为公司持续健康发展提供了充足的人才资源和管理经验。
（七）较强的成本控制能力。
公司在经营过程中坚持利润导向和全成本管理，努力提升业务收入，优化费用结构，严控成本费用支出，提高经营效率。根据中国证券业协会公布的证券公司会员经营业绩排名情况中，华安证券2013年度成本管理能力得分1.45，行业排名第10位；2014年度成本管理能力得分1.67，排名第10位；2015年公司成本管理能力得分为2.39，排名第3位。
四、公司关于公司未来发展的讨论与分析。
（一）行业格局和趋势。
在监管机构的推动和证券业自身的摸索下，中国证券业正处在创新转型阶段。在这一阶段，中国证券业发展趋势呈现如下特征。
1、业务趋于多元化。
目前，证券公司业绩主要来自经纪、自营和承销保荐等传统业务，现有创新业务对证券业利润贡献十分有限。但随着资本市场的广度与深度不断拓展，市场化、法制化、国际化进程不断演进，证券公司传统业务的转型和创新业务都将快速演进，证券公司业务趋于多元化。
经纪业务通过营业部设立开放、非现场开户、业务牌照开放以及新增代销金融产品等措施为营业部转型奠定了业务基础；投资银行业务通过新增或鼓励公司债、企业债、私募债、中期票据及资产证券化、新三板等品种扩大了其为企业融资的渠道，通过鼓励产业整合和并购重组将增强投资银行资产配置的能力；资产管理业务通过开展公募私募、管理保险资金和托管基金等措施扩大了其业务范围；融资融券通过标的扩容、转为常规业务等政策拓展了其整体盈利空间；直接投资、股票约定购回、股票质押式回购和质押式报价回购、股票期权等创新业务和未来将陆续推出的创新业务将不断扩大证券业的业务种类和业务范围。
2、资本需求规模化。
在目前以净资本和流动性为核心的监管体系下，资本实力将直接决定证券公司业务规模、发展潜力和抗风险能力。
随着自营、并购基金、资本介入型资产管理以及另类投资、信用交易、做市商等资本消耗型业务的持续发展，证券业对资本的需求将呈现规模化的特征。部分证券公司已通过在资本市场中发行债券、股票等手段，不断壮大自身资本规模，以应对各业务对资本的需求。
3、行业分化逐步加剧。
在中国证券业创新转型的过程中，随着行业对内对外开放政策不断出台，传统业务和创新业务的竞争将更加白热化，证券业的分化将逐步加剧，行业集中度将加快上升。随着创新和转型的不断深入，各证券公司由于其资本规模、管理水平、创新能力与业务基础等方面的差异，自主创新能力较强的大中型证券公司将取得并不断扩大自身的领先优势，但中小券商也将迎来“弯道超车”的机遇。
4、经营更加规范化。
中国证券业发展的20多年间，既是快速发展的过程，也是不断总结完善的过程，尤其是年开展的综合治理，在系统性清理行业风险的基础上，建立完善了证券市场基础性制度，建立了以净资本为核心的风险监管机制，证券业的风险意识得到了很大的提高，并逐步进入规范发展阶段。
在证券业创新转型大背景下，证券行业监管机制、证券公司法人治理结构以及各业务规范运作等基础制度建设正积极推进，并将为行业持续、快速、健康发展奠定坚实的基础，行业经营将更加规范。
（二）公司发展战略。
1、发展机遇与挑战。
从外部发展环境看，国民经济长期向好的趋势和居民财富增长为证券行业发展奠定了良好基础，经济结构转型激活资本市场、拓宽了证券行业的发展空间，深化金融体制改革亦将为证券业发展提供了持久动力。
从公司内部看，公司通过首次公开发行上市实现了资本实力的快速跃升，为拓展业务空间、提升品牌效应、实施战略整合、强化队伍建设奠定了基础；公司业务转型创新稳步推进，合规风控体系不断健全，品牌效应不断显现，也为下一步发展创造了有利条件。
但与此同时，行业竞争主体增多、竞争日益加剧，国内外经济形势日益复杂、各类风险因素增多，也为公司未来发展提出了更多挑战。
2、本公司的竞争优势与不足。
公司竞争优势包括经纪业务区域优势、良好的盈利能力和股东回报、创新业务快速发展、完善的风险管理制度和内控体系、稳定的管理团队和稳健的经营风格、较强的成本控制能力（具体参见本报告“第三节公司业务概要”之“三、报告期内核心竞争力分析”）。
但在未来发展过程中，公司仍需要进一步提升资本实力、改善业务收入和利润结构、加强各类高素质人才引进，逐步缩小与境内外领先金融机构的差距。
3、发展战略。
在行业转型的背景下，未来三年，公司总体发展战略是：加速构建“以财富管理为基础，以大投行业务为龙头，以大投资和大资管业务为两翼，以其他金融业务为补充”的业务体系，继续壮大资本实力，提升专业服务能力，增强协同发展合力，努力把公司建设成为“立足安徽、面向全国、放眼亚太”、在国内有影响力的金融服务企业，力争实现股东投资回报的最大化。
为此，公司将以持续创新、精益管理为手段，充分利用现有营业网点、客户资源、业务专长及管理经验，凭借打造的综合业务服务平台，继续专注发展核心的金融中介服务，包括证券及期货经纪、投资银行及资产管理业务，适度扩充自营及直接投资业务规模，同时加大对境外业务、金融科技的研究和探索。此外，公司还将强化风控合规、财务管理、研究、人才与机制、信息技术等业务基础，为发展战略的实施提供支持。
（三）经营计划。
2017年是公司开启上市公司发展新征程的第一年，公司整体工作要求是：牢牢把握公司当前发展的新挑战、新机遇、新要求，奋力推进业务转型发展、协同发展、规范发展，不断提升管理精细化、专业化、市场化水平，努力促进公司在新的起点上实现新的发展。
1、持续推进经纪业务转型升级。
完善标准化服务、差异化服务、定制化服务的多层次服务体系；加强PB业务体系建设，大力发展私募机构客户，积极筹备公募托管业务，形成专业投资者客户群；继续坚持线上线下相协同的发展思路，持续优化“徽赢”客户端的业务和功能；继续加快财富管理体系建设；继续促进信用交易业务健康发展；组建公司柜台业务集中办理中心，实现柜台业务集中运营项目的全面上线。
2、加快投资银行业务发展步伐。
不断调整优化内部管理和业务运作机制，有效动员各个方面的积极性，丰富业务拓展触角；适应全面从严的监管环境，全面加强质量控制，着力挖掘优质项目资源；进一步加强销售力量建设，打造具有业务经验和渠道资源的金融市场团队，拓宽销售网络；继续推进新三板业务总分联动机制建设，完善以挂牌、融资、并购、做市、投资等为一体的服务模式。
3、着力提升投资业务专业能力。
进一步优化投研体系，提升方向性投资能力；在风险可控的前提下，加大非传统投资技术运用力度，提升衍生品交易、量化投资、结构化套利等业务的投资规模和投资能力；适应债券市场新格局，加强对交易仓位、久期的动态调整；保持新三板做市业务的市场参与度和行业排位，强化专业人才建设、投研体系建设和风控能力建设；按照新的监管要求，统筹推进和规范私募股权投资平台、另类投资平台建设。
4、促进资产管理业务实现新突破。
巩固固定收益产品优势，强化债券信用风险控制和内部流动性管理，积极储备以新三板、定向增发、量化投资和项目融资为主的系列产品；挖掘金融机构、国有企业、上市公司的业务机会，推出各类符合监管导向、贴近机构需求的银证通道类、定向委托类、质押融资类产品，推进资产证券化业务落地，进一步拓宽业务收入来源、提升管理规模。
5、全面加强合规管理与风险控制。
根据新的监管政策要求，适时调整完善合规管理体系。
建立健全多层级的合规宣导平台，推进合规知识进脑、合规承诺上墙、合规意识入心；全面提升面向业务的主动风险管理能力，不断提高风险管理技术和风险识别、评估、控制能力；积极探索业务条线风险管理专员制度，建立以风险调整收益为主的绩效考核办法。
6、进一步做好各项管理支持工作。
根据上市公司治理和运作要求，建立健全各项管理制度和工作流程，通过学习、培训和宣导等多种途径，提升公众公司的规范管理意识；进一步改进资本规划和资金调度工作，保持业务发展需求、公司流动性安全以及资金使用效益的统一平衡；围绕公司技术领先战略实施各项长远布局，架构面向未来的业务支撑体系和基础技术平台，加强信息安全体系建设，逐步提升核心系统的自主掌控能力；继续按照“市场化、竞争性”的原则，在员工聘用、人才引进、培训机制、薪酬体系等方面进一步探索和改革；进一步加强研究队伍建设，围绕“综合资产配置能力”提高专业服务水平，推动研究业务向公司价值创造的过程延伸。
（四）可能面对的风险。
1、概述。
为促进公司规范经营，完善内部控制机制，有效防范和化解经营风险，保证公司各项业务和公司整体经营的持续、稳定、健康发展，根据相关法律法规及公司章程，公司建立了风险导向型的全面风险管理体系，针对公司面临的各类风险进行识别和控制。公司风险管理概况，经营中面临的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等风险状况及其控制措施如下：
1、风险管理概况。
（1）风险管理的制度体系。
公司的风险管理制度体系由公司基本管理制度、具体管理制度、各部门内部规章和具体岗位职责四个层次构成。
①基本管理制度。
基本管理制度是对公司关键管理环节制定的基础性制度，对公司重点环节的风险管理进行了规范，对相关部门的工作起指导作用，主要包括：公司章程及三会议事规则、财务管理制度、人力资源制度、合规管理制度、全面风险管理制度、稽核制度、客户资产管理制度等。
公司章程是公司各项制度的基础，对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有法律约束力。在章程中对公司的股份、“三会”运行、财务制度等基本事项进行了规范，保证公司在符合基本法律法规的基础上运行。
“三会”议事规则对公司章程内容进行了扩展，进一步完善了公司法人治理的制度体系。
其他基本管理制度均对应公司日常经营管理的重点环节，为加强董事会对上述环节的管理和监督，制度需通过董事会或股东大会审议，并作为部门具体管理制度制定的基础。
②具体管理制度。
公司各部门的具体管理制度是对监管部门法律法规和公司基本管理制度的落实，是公司风险管理和内部控制制度体系的主体。公司在具体管理制度中对各业务进行指导和规范，明确监管要求。
③各部门内部规章。
部门对内部重要业务制定操作细则和工作流程，将管理制度的规定细化到操作层面，并就部门业务特点和管理需要制定专项政策，对制度进行进一步补充。
④具体岗位职责。
各部门通过制定岗位职责将具体工作落实到各个岗位、各个员工，通过岗位职责的设置确认岗位的授权、复核、监督体系，实现业务流程的执行和控制。
（2）风险管理的组织架构。
公司以风险为导向，建立了系统的风险管理组织架构，公司建立了“三个层面、三道防线”的风险控制体系，三个层面即风险管理决策层、监督检查监控层和业务执行层；三道防线即重要一线岗位监管防线、相关部门相关岗位相互制衡监督防线和独立监督检查部门的监控检查防线。
公司风险管理的组织体系由公司股东大会、董事会、经理层、首席风险官、风险管理部门、稽核部门、各业务部门及分支机构内设的有风险管理职能的部门或岗位构成。
董事会是风险管理的最高决策机构，对公司全面风险管理的有效性承担最终责任，其主要职责包括：
①决定公司风险管理战略、风险管理政策等重大事项；②审议批准公司风险偏好，确定公司重要的风险界限，对重大的风险承担活动或交易进行审批；③制定公司风险管理基本制度；④批准公司风险管理组织机构设置方案；⑤组织评估公司全面风险管理体系的有效性。公司董事会风险控制委员会和审计委员会按照公司章程和委员会工作细则的相关规定，为董事会审议的风险管理相关事项提供评估意见和建议。
经理层负责组织各类业务规范和风险管理政策、制度和流程的制定和实施，在董事会授权的范围内，就业务运作所涉及的重大风险事项做出决定，审批涉及自有资金运用、业务规模、风险限额等风险管理的相关事项，定期或不定期向董事会报告风险状况，向董事会提出风险管理方面的措施和建议。
公司已任命首席风险官主持和开展风险管理的日常监督工作，首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。首席风险官有权参加或者列席与其履行职责相关的会议，调阅相关文件资料，获取必要信息。公司股东、董事不得违反规定的程序，直接向首席风险官下达指令或者干涉其正常工作。
风险管理部在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作，负责组织和督促公司各部门、分支机构按照法律、法规和监管部门的要求制定、修改和完善风险控制指标体系，对风险限额进行有效控制，负责各类风险的识别、计量、监测和报告，进行敏感性分析和压力测试。结合公司业务及部门实际情况，公司设置了经纪、自营、资产管理、承销保荐、信用交易及反洗钱等业务的风险控制监测专岗，对公司各项业务开展专项风险控制工作，并结合各项业务发生的新变化对监控系统的内容、方式及监控重点及时进行改进和调整。计划财务部负责流动性风险管理工作，合规管理部负责合规风险管理工作，办公室负责声誉风险管理工作。
稽核部通过内部常规稽核、离任稽核及专项稽核工作对公司日常经营进行检查，评价公司内部控制制度的执行情况和重大风险防控情况，并对公司合规管理有效性进行专项检查，推进公司内部控制制度不断完善。稽核部向董事会负责，定期向董事会审计委员会汇报工作。
业务部门和分支机构通过建立健全部门管理制度和内部规章，建立规范的业务操作流程，使各项业务均在公司控制体系内运作。各部门及分支机构负责人为所在单位的风险管理第一责任人，负责执行具体的风险管理职责。公司建立了合规监督员制度，通过在公司各部门、各分支机构设立的专职或兼职从事合规管理工作的人员，负责对所在机构及其员工执行合规政策和程序的情况进行及时有效的监督、检查、评价和报告。合规监督员接受公司合规管理部的业务指导，并通过合规信息平台进行日常信息沟通。通过合规监督员，公司实现了对公司所有机构重要岗位及主要风险点的事前防控和定期检查。
（3）风险识别和评估体系。
公司注重对风险的日常识别和评估。在公司内控体系建立健全的过程中，公司坚持风险导向的原则，以业务、资金、财务、信息为主线，设计关键控制节点，结合内外部环境变化对所面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等进行识别和评估。
①风险控制指标体系。
为加强公司风险管理与控制，促进风险控制工作有效开展，公司根据有关法律法规，结合公司经营管理实际情况，制定了以净资本和流动性为核心的《风险控制指标管理办法》。
②风险控制指标动态监控系统。
公司建立了风险控制指标动态监控系统，重点监控净资本、净资产、风险资本准备等重大风险控制指标，及时反映有关业务和市场变化对公司风险控制指标的影响。公司根据自身资产负债和业务发展情况，本着充分合理利用净资本等资源积极开展各项业务的原则，建立了净资本监控和补足机制，确保净资本等各项风险控制指标符合中国证监会规定标准。为使各项业务的风险得到有效控制，公司建立了风险控制指标内部持续控制及分级预警系统，实现了风险控制指标的实时监控和分级管理。
公司根据各项业务的潜在风险程度，将主要风险控制指标细化为各项业务的具体监控指标，并统一在风险控制指标内控系统内进行管理。风险管理部定期向当地证券监管部门报送《风险控制指标合规性月度分析报告》，对各业务涉及的主要风险监控指标进行分析比较，对风险控制指标的合规性和异常变动进行监督、检查和报告。
公司通过定期召开由高级管理人员、各部门负责人等相关人员参加的经营工作会议，对经营情况进行分析，对公司面临的风险进行归集剖析，对新业务的开展进行风险评估，确定重点关注和优先控制的风险。
2、市场风险及其控制措施。
市场风险是指因市场价格、利率、汇率以及其他市场因素变动而引起金融工具的价格变化，进而对公司造成损失的可能性。
（1）公司面临的市场风险类型主要包括：
①市场价格波动风险。
公司对市场价格波动风险主要进行风险限额管理和风险指标监控。风险限额包括敞口限额、压力损失限额等。
②利率风险。
公司的利率风险主要来自货币资金存款、买入返售金融资产、债券投资和债券型基金投资等，其中货币资金的利息收入随市场利率的变化而波动，债券投资及债券型基金投资的公允价值随着市场利率上升而下降。
（2）公司对市场风险的控制措施。
公司的市场风险主要集中在公司的自营业务、资产管理业务、创新投资业务和信用交易业务等，主要控制措施如下：
①风险限额的设定和事前风险控制措施。
每年年初，公司董事会授权自营业务规模、资产管理业务自有资金参与规模以及信用交易规模，并设定风险限额。相关业务部门以及风险管理部对风险指标进行日常监控，对于出现的大额异常波动，及时采取控制措施。此外，公司从投资策略、风险对冲等方面对公司面临的市场风险进行系统性管理。
公司对投资标的实行准入制度，只能在确定的业务规模和可承受风险限额内，从符合准入标准的标的中进行资产配置。对于超出权限的业务操作，采用事前审批，事后报告的流程，以确保每笔交易的合规性和可控性。公司制定了业务相关制度，通过制度规范投资决策流程以规避市场风险。公司采用多元化的资产配置和投资策略分散风险。公司相关业务部门制定了相应的投资止盈止损管理细则，通过建立止盈止损标准来平滑投资收益的异常波动。
②风险的识别、评估和对冲。
各业务部门对市场风险进行识别和评估，并进行定性或定量分析。各业务部门根据实际情况设立市场风险限额并进行持续评估和监控。风险限额包括（但不限于）敞口限额、集中度限额等，并在风险限额内开展业务。禁止承担批准限额外的风险敞口，如因事先无法预测导致超限发生时，业务部门应立即说明情况，并在限定时间内消除超限情形。公司从事衍生品交易和对冲交易的部门应建立适当的风险对冲策略。
③风险报告和处置。
风险管理部门对风险限额、市值损益及限额执行情况等进行监测和报告。发现任何超限情况时，风险管理部门应启动相关处置程序，并根据超限的性质和严重情况，向首席风险官、经理层或董事会报告。公司对其交易持仓在极端情况下的风险状况进行压力测试，将极端情况下的损失程度控制在公司可承受范围内。
3、信用风险及其控制措施。
信用风险是指交易对手方未能履约、投资品种资信水平下降或不能兑付本息从而给公司带来损失的风险。公司面临的信用风险主要来自三方面：证券和期货经纪业务，如果客户未能缴足交易保证金，结算日客户资金不足，公司代客户进行结算可能存在信用损失；融资融券、约定购回和股票质押式回购等信用交易业务，如果客户到期未能支付信贷本息且提供的保证金余额不足，可能造成公司损失；债券类投资业务，如果债券发行人、交易对手违约，不能按期兑付本息，可能导致损失的风险。
（1）公司对信用风险的控制方法。
①掌握风险限额。
信用风险限额指公司对特定的交易对手、客户或证券发行人所愿意接受的信用敞口的最大值。
公司对同一交易对手或客户的信用风险敞口进行汇总，以全面掌握客户或交易对手的敞口情况。
②信用风险监测。
信用风险监测包括以下主要内容：信用风险敞口状况、限额突破情况、交易对手集中度、大额敞口情况等。风险管理系统需要给管理层、业务人员和风控部门提供准确及时的信息以有效管理风险。
③信用审查、信用审批、信用强化机制。
公司对存在信用风险敞口的交易对手或客户进行信用审查和评级，要求客户或交易对手提供适当的材料和信息，并考虑信用担保的情况及其他外部支持。公司建立信用审批授权体系，统一授信管理，对交易对手或客户的授信进行事前审批。
公司业务部门应根据交易对手、客户或交易产品的特点，采用信用强化的机制作为额外保障，包括要求交易对手或客户提供母公司的信用担保、价值相当的保证金或担保品或购买信用风险缓释工具等。公司建立履约保障机制，并与交易对手签订交易相关协议和履约保障品相关协议，明确双方的权利义务、违约处理方式等。
（2）公司对各类业务信用风险的具体控制措施。
对于经纪业务，公司主要采取全额保证金结算制度规避客户违约风险。
对于融资融券、约定购回和股票质押式回购等信用交易业务，公司对相关业务设置了风险限额，设定客户选择标准和开户审查制度，并对客户信用情况进行分级管理、分级授信。对于信用交易，公司采取了保证金制度，并对客户交易情况、保证金余额、风险敞口进行实时监控，并设立强制平仓机制。
对于债券投资交易，公司通过建立信用债持仓限额、交易授权和止损措施降低信用风险的发生概率。
对于承销风险，公司建立了尽职调查工作制度，对业务风险进行综合评估和审批，对于包销发行设立最大包销限额并密切监控承销结果。
4、流动性风险及其控制措施。
流动性风险指公司由于资金不足无法满足资金需求或无法按时足额履行支付义务的风险。流动性风险主要是资产负债结构不匹配造成的，受宏观经济政策变动、市场变化、信用水平等因素的影响，公司可能发生长期资产比重大幅增加、自营业务投资规模过大、流动资产无法正常变现、承销项目大比例包销等情况，如果公司融资渠道不畅，可能导致流动性风险。公司对流动性风险的主要控制措施如下：
（1）流动性风险管理部门。
计划财务部与风险管理部是公司流动性风险管理部门，计划财务部负责流动性风险管理的具体工作，制定流动性风险管理策略、措施和流程，包括：统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，开展现金流管理，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估，并向首席风险官和财务总监报告流动性风险管理的具体工作情况。风险管理部负责监测流动性风险限额执行情况，对超限额情况进行及时预警，并向首席风险官报告风险管理的监督情况。
（2）流动性风险总量控制。
公司制定了流动性风险偏好和风险限额，在规模上控制了各业务的自有资金投入以及杠杆比率，从而在总量上对资产与负债进行风险覆盖。
（3）流动性风险的日常控制。
公司每日统计资产负债状况，提前规划债务的到期集中度，并做好资产债务的期限结构匹配。
通过拓展融资方式，尤其是加强中长期融资工具的管理和运用等方式，提高资金来源的多元化和稳定程度，满足业务开展以及到期债务的需求，保证公司的流动性风险控制在合理范围内。
公司对可能产生资产负债期限错配的固定收益、信用交易等业务进行重点监控和分析。对于固定收益业务，重点监控其杠杆率和投资组合久期，要求投资组合保持合理流行性，并与众多金融机构开展融资业务，控制资金缺口的规模，提前融入中长期资金，防范资产负债错配的风险。
公司每日盘点信用业务可用资金规模，预计业务规模增长情况，合理控制信用业务资产的增长速度，以保证资金能够合理、有效地运用。
（4）流动性风险报告体系。
公司实行流动性指标日报制度，计划财务部每日编制《流动性风险管理日报告》，对公司现金流及融资需求进行预测，并对公司现有优质流动性资产情况进行汇总，保证流动性覆盖，同时对有息债务进行监测。
（5）流动性应急管理。
公司建立并持续完善流动性风险应急计划，包括建立三级流动性储备制度，监测储备状况，确保在压力情景下能够及时满足流动性需求。一级流动性储备包括：货币资金和结算备付金；二级流动性储备包括：高评级可用于回购融资的债券、货币基金和即将到期的债券逆回购资产；三级流动性储备为其他变现速度较快、折价较小的资产。公司成立了流动性应急领导小组，由总经理担任组长，财务总监和首席风险官担任副组长，成员由相关业务分管领导及部门负责人组成。
流动性应急领导小组负责在公司发生流动性预警时能及时调配内外部资源，满足短期偿债需求。
公司建立了不同级次的应急报告制度和处理措施，不定期进行应急演练，以不断提高对紧急情况的处理能力。
综上，公司通过管理授权、总量控制、日常监测、应急管理等方式对公司流动性进行系统管理，保证资产与负债在期限结构上合理匹配。
5、操作风险及其控制措施。
公司的操作风险主要包括以下几类：人员风险，指由于人员胜任能力、越权操作或内部欺诈等不道德行为所导致的风险；流程风险，指由于业务流程不完善、执行不严格或缺少流程控制等所导致的风险；技术风险，指由于信息系统问题而导致的系统故障、失败或信息安全事故的风险；外部风险，指由于第三方原因或除上述三种风险外的原因引起的风险。公司对操作风险的主要控制措施如下：
（1）业务流程控制。
公司在各部门均设立了明确的岗位分工，并通过业务细则和具体业务流程规则的形式对主要业务建立了标准化操作流程。对重要业务操作实行复核制，并对单人单岗业务加强监控。稽核部门对业务流程设置的合理性进行监督和评价，对关键岗位实施轮岗、强制休假和离岗审计。风险管理部通过日常监测和重点监控，避免操作风险转化为其他风险。信息技术部门通过完善公司信息化建设对业务流程逐步实现自动化运营控制，使操作过程准确、安全、高效，防止人为操作失误。
（2）权限管理。
公司通过授权文件、系统控制等方式进行权限审批，对业务操作、资金使用、信息系统等实施权限管理，通过适当授权实现权责合理分配、不相容岗位分离和信息隔离，避免因越权导致的业务操作风险。
（3）技术保障。
公司持续加强信息技术的投入，通过信息系统建设，加强对各项业务流程的控制，并在实现业务控制的同时，实现病毒防护、业务连续性保障以及网络安全。
6、合规风险及其控制措施。
合规风险是指公司及其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。公司通过建设完善的合规制度体系和合规管理信息系统，实施有效的合规控制运行机制，对合规风险进行监测、评估、预防、检查和处置。
（1）合规制度体系建设。
公司根据法律、法规要求，结合公司自身情况，建立了一套较为完善的合规管理制度体系，包括公司章程、合规管理基本制度、各部门经营管理制度、各部门内部规章、员工手册、合规管理有效性评估制度等多层次的合规管理制度框架。在合规管理基本制度方面，公司制定了以《合规管理暂行办法》为基础，涵盖合规咨询、审查、报告、考核、检查、问责、投诉举报、培训、档案管理、信息隔离等各管理环节的规章制度。
（2）合规管理信息系统建设。
公司积极构建合规管理信息系统，建立了合规管理平台系统，通过该系统实现了信息隔离、监测、报告、工作交流、审查、咨询、投诉、建议、考试培训等在统一平台上进行，使公司的合规管理履盖面更广，更加专业化、系统化。
（3）合规控制运行机制。
合规管理首先应进行合规风险的识别和评估，通过业务部门内部控制流程、合规总监和合规管理部例行检查，对公司及员工的经营管理行为是否合法合规进行风险识别，在风险识别的基础上运用定性或定量方法对风险将对公司产生的影响进行评估。其次，对于潜在违规风险较大或违规后对公司影响较大的事项，公司通过细化制度、流程和授权加强风险防范。第三，通过部门自查和合规管理部的日常检查对合规制度的执行情况进行复核，合规管理部需完成对公司日常业务的审查工作。第四，对通过日常工作、合规检查、监管通报等发现的合规风险予以重点关注，并要求被关注部门认真、及时整改，对情形较严重的人员及部门启动合规问责程序。第五，稽核部定期对合规管理工作进行有效性评价，督促合规管理部及时完善工作。在公司自上而下的合法合规经营意识的影响下，员工自律意识逐步加强，公司形成了合规经营的良好氛围。
7、声誉风险及其控制措施。
声誉风险是指由于公司经营和管理、员工个人违法违规行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。声誉风险管理的控制目标是通过建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系，防范、化解声誉风险对公司利益的损害。公司对声誉风险的主要控制措施如下：
（1）积极完善声誉风险管理相关制度，明确日常工作职责，强化对制度落实的考核和监督，加强人员合规培训与绩效考核。
（2）坚持预防为主，加强事前管理。将声誉风险管理植入公司重大决策和业务经营活动的关键环节，及时准确的识别、评估现有和潜在的各种声誉风险因素，从源头上控制和缓释声誉风险。
（3）加强声誉风险管理的联动和协作。完善专职管理部门、业务部门、中后台职能部门以及各分支机构间的工作协调和信息传递机制；加强与外部审计机构的工作沟通，积极控制审计中揭示出来的声誉风险因素。
（4）加强企业文化建设和品牌管理，维护良好、正面的企业形象，切实履行社会责任，遵守社会公德和商业道德。
（5）打造自身官方网站，形成有效的影响力。日常运营中，可利用官方网站进行工作信息的宣传和推广，积极建立良好的形象。
（6）建立健全公司官网、手机客户端、官方微信等网络平台的信息管理和发布流程，明确各信息发布主管部门或分支机构的职责，加强内部信息发布流程审核以及内容合规性管理。涉及到重大业务或产品信息的资讯，信息发布部门应按公司有关规定报相关部门审核，审核通过后再予以发布。
（五）其他。
1、动态的风险控制指标监控和补足机制建设情况。
根据中国证监会《证券公司风险控制指标管理办法》等相关规定，公司制定了动态风险控制指标监控和补足相关制度，明确了有关风险控制指标的动态监控和补足机制、压力测试机制等。
公司对与净资本相关的风险控制指标进行动态监控，及时掌握指标的变动情况，定期对净资本监控系统进行数据核对，不断完善风险控制指标动态监控系统。公司加强对净资本等风险控制指标和流动性风险控制指标的管理，动态监控各项风险控制指标、优化资产负债结构、实施资本补充、建立资本补足控制措施，有效落实风险控制指标补足机制的要求。公司对重大业务及可能影响风险控制指标的情况进行压力测试，评估风险承受能力，并提出控制措施。
公司每月按规定完成净资本计算表、风险资本准备计算表、表内外资产总额计算表、流动性覆盖率计算表、净稳定资金率计算表和风险控制指标监管报表的编制工作并及时向监管机构报送。
每半年向董事会提交公司风险控制指标的执行情况报告。
报告期内公司各项业务发展稳健，净资本等各项风险控制指标持续符合监管要求，整体风险控制指标运行情况良好。
2、账户规范情况。
根据中国证监会、中国证券登记结算有限公司账户清理有关文件及操作指引的要求，公司已将账户规范工作纳入日常工作范围。公司建立并不断完善账户规范管理的相关制度和业务流程，制定了《登记托管业务管理办法》、《营业部柜台业务操作规程》、《营业部客户档案管理实施细则》等业务指引，对账户规范工作进行日常管理和规制。公司强化对不合格账户的防范机制，账户开户实施一级复核、系统强制复核以及开户资料的事后审核、归档的多层次控制程序，加强账户规范管理。同时，公司对合格账户进行实时管理，定期对客户资料、账户信息进行日常维护和更新。
公司已建立账户管理内部责任追究机制，并定期对账户规范情况进行自查。公司将账户规范工作纳入合规检查范围，合规管理部对账户管理制度、业务流程的合规性进行定期检查和监督。
截至报告期末，公司不合格资金账户280户；不合格证券账户291户，其中身份不对应26户，资料不规范265户，报告期内共规范11户；司法冻结账户12户；风险处置账户0户；纯资金账户115,940户，其所对应的客户交易结算资金集中存放在公司开立的“客户交易结算资金小额休眠账户”中统一管理。
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