哪几类人不能在个人境外银行开户户了？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-05-28 21:38 标签： 个人在新加坡银行开户
& @所有人！银行重拳出击！这几类人不能在银行开户了...
发布于 日 04:50&&
关联行业：
关联概念：
与朋友分享：
你害怕身份证丢失以后，别人拿去银行开户？现在不用担心这种风险了。中国人民银行25日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。赶快看看！（日 摘于 21世纪网）
相关阅读：
& [] & [] & [] & [] & [] & [] & [] & [] & [] & []
美国 纳斯达克
美国 标准普尔
美国 道琼斯
香港 恒生指数
日本 日经225
韩国 KOSPI200
英国 FTSE100
法国 CAC40
德国 DAX指数
power by GOOGLE
赞助商链接（广告）
今日股市猛料
我们渴望倾听您的声音
请输入您对云财经的的意见和建议...
联系方式（可选）:&
感谢您帮助改进云财经，我们将会更好地为您服务！银行将严查开户资料 这几种人不能在银行开户_财经资讯_音乐电台_企鹅FM
银行将严查开户资料 这几种人不能在银行开户
新闻24小时都在发生，Q小播为你实时播报
节目列表（共2158集）
关于2017年社保卡 你想知到的都在这了
全球养老金差额扩大 70岁退休或成常态
想成为发达国家 印度至少需要15年！
特斯拉的股价能涨到566美元？
这5大城市告诉你为何中国能成全球第一大经济体
银行将严查开户资料 这几种人不能开户
武汉共享单车拟为用户买保险
银行将严查开户资料 这几种人不能在银行开户
银联携40余家银行推出云闪付二维码支付
IMF称亚洲“未富先老” 建议吸收非洲移民
中国这一“超级工程”又快又好！海外艳羡不已集体点赞
关于2017年社保卡 你想知的都在这
1平米30多万！这个国家房价全球第一
揭秘保险公司定损核损的“套路”
广州再次集中推出540套经适房 销售均价约6000元/㎡
扫描二维码
下载企鹅FM
扫描二维码下载
使用手机扫描此二维码
下载企鹅FM听点有趣的您当前的位置 ：&&&&正文
三类个人银行账户怎么用（政策解读）
日前，中国人民银行发布《关于改进个人银行账户服务&加强账户管理的通知》，从落实个人银行账户实名制、建立银行账户分类管理机制、规范代理开立个人银行账户、强化银行内部管理和改进银行账户服务五方面进行了规范。
《通知》发布后，个人开户将有哪些变化？账户如何分类管理？中国人民银行支付结算司司长谢众就有关问题回答了记者的提问。
强化个人账户实名制，银行可采取多种方式交叉验证
银行账户实名制是一项重要的、基础性的金融制度，是金融账户实名制和经济活动的基础，是建设惩防体系、打击违法犯罪活动、维护经济金融秩序的重要保障。2000年，国务院发布《个人存款账户实名制规定》，以行政法规的形式正式确立个人银行账户实名制度。
然而，我国银行账户实名制的实施情况仍不容乐观，人民币银行账户管理制度执行不严、开立匿名或假名银行账户等情况仍时有发生，社会公众的风险意识尚未完全形成。&有必要进一步加强银行账户实名制管理，明确银行客户身份识别责任，强化个人人民币银行结算账户管理。&谢众说，社会经济和互联网的发展，对银行账户服务提出了许多新的、更高的要求。
实名制，顾名思义，就是要求社会公众用真实身份参与各类社会活动。《通知》明确，银行为开户申请人开立个人银行账户，应核实身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿；通过有效身份证件无法准确判断开户申请人身份的，银行应要求其出具辅助身份证明材料。银行可采取多种方式对开户申请人身份信息进行交叉验证。
开立三类账户凭存款人意愿，Ⅱ类、Ⅲ类户不得存取现金
值得注意的是，《通知》规定，银行应建立银行账户分类管理机制，分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户：存款人可通过Ⅰ类户办理存款、购买投资理财产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等业务；通过Ⅱ类户办理存款、购买投资理财产品、限定金额的消费和缴费支付等业务；通过Ⅲ类银行账户办理限定金额的消费和缴费支付服务。
以往通过银行柜面开立的账户划为Ⅰ类户，今后开户申请人可通过柜面、远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具、网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。Ⅱ类户和Ⅲ类户不得存取现金，不得配发实体介质。
也就是说，Ⅱ类、Ⅲ类户的钱都要从Ⅰ类户中&转入&，只有存款人已经有Ⅰ类户的情况下，才能开立Ⅱ类、Ⅲ类户，信用卡不能开立Ⅰ类户。&开立Ⅱ类、Ⅲ类户全凭存款人自愿，并非三类都要开通，也不会使公众增加额外成本。&谢众表示，客户只要在任意银行拥有一个Ⅰ类户，即可在其他银行以更便捷的方式，如自助机具、电子渠道等开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。这些规定的出发点是为客户提供更多选择，提高服务便利性，寻求便捷性与安全性的最大公约数。
为何增设Ⅱ类户？近年来，银行纷纷创新，有的银行推出直销银行业务，支持客户依托互联网开立具有特定功能的银行账户办理相关业务，账户资金均只能在绑定的同户名银行账户间封闭运行，功能仅限于存款、购买投资理财产品等。为有效满足银行创新需求，便利存款人开立和使用银行账户，因此允许银行为存款人开立Ⅱ类户。电子渠道开立的Ⅱ类户主要通过绑定开户申请人的同名Ⅰ类户进行身份认证，支持该类户与其绑定的同名Ⅰ类户进行资金划转，以保障资金安全。
同时，随着移动支付业务的快速发展，客户对支付效率提出了更高要求，由于Ⅰ类户和Ⅱ类户功能多、资金相对较大，如果允许存款人通过上述账户办理免密支付等业务时，一旦发生风险事件，将给存款人带来较大的资金损失，因此增设Ⅲ类户。
《通知》规定，对Ⅱ类户设置10000元的单日支付限额、Ⅲ类户设置1000元账户余额。&这样一来，即使Ⅱ类户被盗，由于其与Ⅰ类账户之间有&隔离&，风险损失也就可控。&谢众说。
&人脸识别&仅作核验信息辅助手段，通过电子渠道申请只能开立Ⅱ类、Ⅲ类账户
《通知》要求，银行应制定差异化的收费策略，为存款人提供低成本或免费的支付结算服务，鼓励银行对存款人通过网上银行、手机银行办理的一定金额以下的转账汇款业务免收手续费。
比如，如果客户想购买一款B银行的理财产品，需要通过Ⅰ类户所在的A银行转账到B银行的Ⅱ类户时，客户在A行的存款就会相应地也转入到B行，这样一来有可能产生一定的跨行转账费。&明年4月1日以后，如果银行对上述转账汇款业务还未减免手续费，央行将通过超级网银系统对相关银行收费。&谢众说。
事实上，不只是个人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户全凭自愿，银行是否提供该项服务也是自愿的，并不是每家银行都会提供账户分类服务。谢众表示，此次增设Ⅱ类、Ⅲ类户将在某种程度上打通了各家银行之间的资金，那些能提供更多金融服务，账户使用更加便捷、安全的银行就会得到更多客户的青睐。
近年来，一些银行推出&人脸识别&开户功能，谢众表示，目前，我国尚无生物特征识别技术的基础标准，也没有应用于金融领域的国家或行业标准。因此，将生物特征识别技术作为核验存款人身份信息的主要手段的条件尚不成熟。&人民银行支持有条件的银行将生物特征识别技术应用于开立个人银行账户，将其作为核验存款人身份信息的辅助手段。&谢众说，通过网上银行和手机银行等电子渠道提交银行账户开户申请的，存款人仅可开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
东北新闻网微信订阅号
东北新闻网手机版
东北新闻网法人微博
新闻客户端Android版
新闻客户端iPhone版
【一键分享
新浪微博】
[责任编辑：
【】【】【】【】
*本网站有关内容转载自合法授权网站，如果您认为转载内容侵犯了您的权益，
请您来信来电(024-)声明，本网站将在收到信息核实后24小时内删除相关内容。
本站违法和不良信息举报电话：024-|邮箱：|
东北新闻网版权所有，未经授权，请勿转载或建立镜像，违者依法必究。
增值电信业务经营许可证
信息网络传播视节目许可证
广播电视节目制作经营许可证
编号：（辽）字第00255号
沈网警备案号
用户可信赖无线产品银行将严格审查开户资料 这几种人不能在银行开户-湘阴新闻资讯
当前位置： >
银行将严格审查开户资料 这几种人不能在银行开户
来源：未知 作者：通讯员
　　你身份证丧失以后，别人拿去银行开户？现在不必担忧这种危险了。昨日，重庆晚报记者懂得到，央行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续节制措施的通知》已下发到市内各贸易银行，有几种人不能在银行开户了。
　　《告诉》要求，银行增强开户治理，有效防备非法开立、交易银行账户及支付账户行为。
　　银行应切实实行客户身份辨认义务，杜绝假名、冒名开户。银行将有选择地采用联网核查身份证件、职员问询、客户回访、实地察访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核查客户及其代办人真实身份，杜绝不法分子应用假名或冒用别人身份开立账户。
　　银行将严格审查异常开户情况，必要时会谢绝开户。开户时会被拒绝的情形包含：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不公道、开立业务与客户身份不相符、有显著理由疑惑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
　　谈及出台上述通知的背景时，《通知》表露，近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实行电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污行贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。一方面，部分案件和监管实际显示，一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在着一定的业务管理微风险防控破绽，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。
　　另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告波及的客户、账户及资金采取必要掌握办法，仍供给无差异的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪运动连续或终极产生。
下一篇：没有了
Copyright &
湘阴新闻资讯 版权所有 粤icp备号-1安全检查中...
请打开浏览器的javascript，然后刷新浏览器
< 浏览器安全检查中...
还剩 5 秒&

我要回帖

更多关于 个人在新加坡银行开户 的文章

 

随机推荐