投资外汇每月赚5%？数百人被骗上亿元
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　　不久前，数百位投资者向记者反映，他们通过一家来自瑞士的公司做外汇投资，一个月前，公司突然宣布，因遭受&黑客攻击&，所有投资者的12亿美元资金瞬间赔光了。不仅如此，投资者们的账户还变成了负数，每个人都欠了公司一笔钱。而这家公司之前在拓展投资者的时候，号称每个月的投资收益可以达到5%，一年下来收益高达60%。令人心动的高收益，还以为会赚大钱，结果全赔了。
　　记者调查发现，这家瑞士API公司的&外汇投资&背后隐藏着&骗局&。
账户资金一夜之间成了负数
　　北京的王先生是一家名为API的瑞士公司发展的外汇投资者，2015年元旦时投的一万美元已经涨到了一万三千美元，但是1月7日零点的时候，一下子变成了负三千五百美元。对此公司的说法是遭到了黑客攻击，然后账户就变成了负数，公司号称损失了32亿美元。如果真是黑客袭击，这么大的损失必然是条大新闻，但主要的媒体都没有报道，投资者感觉蹊跷。
　　据了解，北京不少API的投资者投资额最少的是7万元人民币，多的则在百万元以上。在过去短短两年时间内，这家来自瑞士的API公司，就吸引投资者多达2万人左右，投入资金12亿美元。
黑客攻击？根本提供不出证据
　　公司方面声称是遭到黑客攻击，但却无法提供黑客攻击的证据，也不提供公司的任何盈利报表，更没有公司的高层出面说明情况。钱就这么被黑掉了？有投资者质疑说：&攻击外汇交易平台，只能让投资者赔钱，赔的钱既进不了黑客的账户，也取不出现金。对黑客没有任何好处，黑客会去做吗？&
　　找不到公司负责人，不少投资者担心遭遇诈骗，已经陆续在北京、天津、四川以及香港等地向警方报案。
　　瑞士金管局：API公司开展的可能是非法业务
　　在国内找不到API公司负责人，那在API公司所在地瑞士是不是能找到呢？很多投资者获得的宣传材料都提到，API公司受到瑞士金融市场监督机构的授权和监管，这也是很多人信任该公司的原因之一。
　　但根据央视记者的调查，今年1月16日，瑞士金管局就发布声明，对阿尔卑斯资产管理信托公司和API卓越瑞士信托公司提供的信息发出了公开警告。这两家公司均没有获得瑞士金管局的执照。这与国内众多投资者被告知的情况完全相反。瑞士金管局发言人文森特表示，这意味着API公司可能在违法提供服务。
　　根据国内投资者使用的API公司网站上的信息，记者来到了距离日内瓦市中心比较远的阿德里安&拉士纳大街20号，这里是公司的&财富管理业务总部&。在楼前，记者找到了&API卓越瑞士信托公司&的英文标识。这个公司名称列表上也显示，&API卓越瑞士信托公司&在这座办公楼的四层。但敲门之后，根本就没人。一名楼内公司职员称，去年夏天，在这个公司办公室那一层有装修，然后举行了开业典礼，来了很多人，之后就再也没有动静了。
微信交易 高收益是诱饵
　　提供的业务可能非法，公司总部没人，事情已经很清楚了。原来，投资者们大多是通过亲戚朋友介绍参与API公司投资的，而介绍开户的亲朋又是通过他们的亲戚朋友介绍的。整个投资过程都是通过微信群接受公司的指导，连交易开户以及账号密码等，都是通过微信传递的，自己根本就不认识公司的负责人。
　　虽然有些投资者觉得这么做不太正规，但让他们心动的还是高收益。山东济南的API公司代理商发展投资者时声称，这家简称API的外汇经纪商，是一家总部设在瑞士的跨国资产管理公司。公司采用云端科技的智能交易系统，是目前世界上最先进的。投资者无需自己动手，通过软件自动交易，每个月平均可以获得5%的收益。
　　每个月赚5%，一年就是60%，这可能吗？如果你不相信，API会给你看正在运作的账户，不由你不信！一开始，有些投资者的账户确实如此，这不免让人心动。
　　不仅如此，在API公司的材料中，还有一份详细的手续费返佣计算表。看了这份表格就会发现，其实每个月5%的收益并不是他们收入的核心，只要能发展下线，就能得到佣金，每发展一层，都会有不同比例的提成作为佣金，声称每月收入可在百万美元以上。
　　投资者说，这个金字塔型发展得非常快，很多人投入在百万美元以上，类似&传销&。有些人甚至自己直接往自己账户底下再挂一个账户，自己挣自己的佣金，感觉好像是占了便宜似的。&但其实，这都使我们陷得更深，是骗子给我们设的局。&
监管部门：非正规外汇投资风险巨大
　　国内警方已经立案，在瑞士也已经进入司法程序，是谁导演了这场骗局？不久或将见分晓。
　　银监会消费者保护局局长邓智毅表示：&到目前为止，我们国家还没有批准这种国外的投资公司来中国进行外汇投资，如果直接跟这些没有经过批准的国外的投资公司进行投资的话，存在一个巨大的投资风险。&国内进行外汇投资的唯一合法的途径是通过各商业银行，正规的外汇投资都有严格的第三方资金监管，而在这起事件中，很多投资者都是直接把资金打到了对方给的个人账户中。
　　工行外汇交易员唐皓阳分析说，从国内已经发生的多起类似案件来看，这很可能又是一个打着境外机构幌子，非法吸收投资者资金的地下外汇交易平台。他表示，公司宣称的自动交易软件可以实现平均每个月盈利5%，也是根本不可能的。这起事件和很多诈骗案一样，投资者看到的都是收益，而忽视了风险，投资领域的道理其实很朴素，收益永远和风险成正比。
编辑：张媛
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给想做外汇的朋友们一个切身的警告！！！
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给想做外汇的朋友们一个切身的警告！！！
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泡房网已经有快两年了，今天无意中逛到这个版块，看到很多朋友在询问外汇的问题，我想给大家说一些我的贴身体会，做外汇一定要慎之又慎
, 刚开始涉足外汇的时候，是在2005年的下半年，真是噩梦一般的日子，那时候和老公刚开始恋爱了半年，正是头晕脑热的状态，老公是一所重点大学的本科生，脑子很聪明，但是人很实在善良，当时我在关外的一家人民医院上班，他在一家做工程的大国企里上班。
& &日子过的很清贫，我们也像很多来深圳的兄弟姐妹一样，想着美好的未来，想着通过自己的奋斗在这个城市立足，因为在医院是开后门进去的，并不是编制，工资很低，他呢，所在的公司是国企的工程类的，工资也是很低，还经常被拖欠，NND，想想都气，领导整天开小车，去包`4E8C`！97、，找小姐，他们整天不发工资 就是这种情况下，老公辞职了，找工作的时候，是一片茫然，因为一毕业就被这家国营单位直接录用，没有社--会找工作的经验，就在网上投简历，东门的合作金融大厦的一家外汇公司就打电话来叫他去面试。那时候，我们第一次听说了外汇，这家公司的人说得天花乱坠，把老公说的很动心，决定来做
他们说，公司高的都是做金融行业的，等上手了工资都是几万等等，其实给他的工资很低的，底薪800元，第二个月还没有底薪。当时我们太傻了，什么都不懂，只看到别人给我们画的饼是多么的好看，却看不到这个饼是假的，就这样，老公开始了外汇行业 老公是个做事非常认真的人，一旦做什么，就认真的发狂，他们公司的同事我也见过，当时还非常惊讶地问他，为什么做外汇的怎么看起来都这么一般，素质好像都不是很高，学历也很低？
老公说，这些工作可能都是看个人能力的吧 一直到2005年末了，老公还是一个客户也没有，每天却忙的昼夜不息，因为外汇的交易时间是在晚上，买了很多的书，整天在家研究，在看。画各种分析图，甚至还做了一个自动跟踪，就像类似炒股软件的东西，来自己下单，出单，当然，他那时候做的都是模拟的。
他们公司给他的压力非常大，因为他来了几个月了，还是没有单，他几个关系好的同事一再让他自己拿钱出来做，当时还说，至少要拿2万美金，还说，等自己有单了，就很好做了
我们当时真是傻啊，中间华为打电话要他去面试，我们都拒绝了 没有钱来做外汇，老公的压力非常大，我也拼命在给他想办法，他自己还做了一份说服别人做外汇的资料，打印出来，有32页那么多，都是老公自己写的
我也找了我身边所有的朋友，甚至我们医院的工会`4E3B`！E2D，门诊主任……
没有人信任我们，谁也不肯这么冒险的把钱拿出来做这个，可是当时我们真的像疯了一样，根本就想不到会亏空，会失败
2006年新年的时候，老公回家过年，给自己的父母说了，他父母也被说动心了，也很心疼自己的儿子，就拿了自己辛辛苦苦一辈子存下的一点钱，13万元
拿给他做外汇
于是，我们的第一个账号就开了，我表姐和她的一个朋友听我们讲了外汇的一些事情，也动心了，也各拿了几万来做
我想，所有做外汇的朋友，动心的理由我是最清楚的。肯定也是想，外汇再怎么变动也是有规律的，外汇交易的对象是各个国家的货币，货币是比较稳定的，而且很难有人能做得起这个庄家，相对是个公平的市场
实际上呢，外汇所承担的风险比股票大1000倍
告诉大家一个活生生的例子，我身边做外汇的，我见的账户不下十个，没有一个是赚的，最后都是赔的血本无归 为什么会是这样呢？这个道理是我们后来跳出这个局面才想通的，现在国内的外汇公司做的都是保证金的交易，就是杠杆原理，你的1美金在交易上是当10美金的，赢的时候是10倍的，亏的时候也是10倍的。
请千万不要小看了这个十倍，如果交易基数是1的话，很可能2个月-3个月这个账户就完了
刚才出去了一下，接着说
很多外汇公司会给想开户的朋友说，你可以先尝试做虚拟盘啊，如果觉得合适再投钱进去
于是，很多人就开始做虚拟盘来尝试，结果发现赚钱真是很容易啊
我们最初也经历过这些，为什么虚拟盘会赚钱容易呢，有两个原因，1，虚拟盘中没有手续费，这笔费用很多的，一般一次是120元人民币左右，就是交易一次，就要被扣至少10-14美金，在保证金外汇中，这笔手续费可是不少的，很多怂恿你做外汇的人，赚的就是这个。
2，虚拟盘没有压力，反正是假的，心态可以放的比较好
我们开户是在一家据说很大的外汇公司开的户，据说这家公司是瑞士的一家银行为背景的，怎么牛，怎么牛，也是听别人吹嘘了很久。（开户的时候，老公决定离开合作金融大厦的那家公司，原因是，他发现他的一个新同事开的四万美金的单就在一个月没有了，全部亏空，他觉得心里有点不太对劲了，而且那家公司的手续费高达20多美金一次）
开户之后，就是整天看信息，做单，当时为了看到最新时间的信息，老公经常上很多国外的网站，直接看英文的消息，我们都对这个账户怀着无比的期望
开始有三个月吧，都是赚的，有时候也有点小危险，但是还是能应付过去
那段时间，老公瘦了快10斤，每天都睡不好，吃不好，（他们有单的是可以自己在家里做的），尤其是晚上，整夜整夜都不敢睡，因为国外的时差，外汇的交易变化一般都是在晚上的，就是白天睡觉的时候，也时刻设好警报，压力真的很大，那段时间老公的脾气也变得好坏
外汇真的是像赌博一样的东西，你看到了它可以赢利的一面，却没有想到它也有亏损的一面
是这样的，今天我发这个帖子就是劝告朋友们，不要做这样的发财梦
而且今天回过头想想，我觉得这些外汇公司都是有些欺骗性质的，我怀疑他们的交易平台是可以内部操作的，所以大家总是赚不了，我们做的单他们是可以看到了，他们故意控制交易的数据变化这个我怀疑很久了，但是因为那家公司已经不在了，现在一直没有办法证明我的猜测
开户大概三个月的时候，我们突然亏的一塌糊涂，因为做反了方向，这个时候我们才真正知道了外汇确实碰不得，告诫所有的朋友，在询问做外汇的一些疑问的时候，很多人肯定都给你这样说过，外汇不像货币，波动又不大，它是固定在一个范围内，反复地来回走，你就算做错方向，不要怕，它肯定还能走回来，而且外汇可以买涨，可以买跌，你选择起来就有容易。
其实不是这样的，我们用自己惨痛的教训来体验了，我们也以为，货币波动不会特别大，可是5月底的那次真真切切给我们了教训，正好做错方向了，买的是欧元的跌，外汇上叫 “估”（涨的叫 扎 ），结果它一直下跌一直下跌，整整一个月都是，我们账号上的钱已经亏了2/3了，老公忍痛砍了单，决心不在做了
我们身边的几个好朋友，老公的同事，做了外汇下来也是这样的后果，把辛辛苦苦攒下的钱拿来做外汇，几个月的时候，什么都没有了。
这件事对我和老公的打击特别大，我们都是04年大学毕业就来深圳的，还没有赚什么钱，就花了家里那么多钱，虽然他父母至始至终都没有说我们什么，但是因为这件事情，我表姐和她的那个朋友一直闹不开心，因为是我们也是给他们讲了外汇的太多好处，她们才来开户的，结果都是血本无归 就在他们的户快要亏掉的时候，我和老公那个晚上的怕，我至今都记得，我急得大哭，我在深圳就表姐一个亲人，对我像亲妹妹一样照顾，我们自己的亏掉算了，但是表姐的我实在不知道该怎么告诉她，要不是我给她讲做这个的好处，她肯定不会做的。
那天晚上，我和老公真像赌红了眼的赌徒一样，拼命打电话借钱，这是我从小到大第一次张口向我以前的朋友们借钱，我们借了8000元，又存入表姐的账号，希望可以再博一下，我们真是太傻了，赌徒的心态是什么事都不能做的，仅仅是两天，表姐的钱还是亏的只剩了几百元
那个时候真是死的心都有，觉得死好像都是一件很幸福的事情，没有一点的负担，突然之间，我们就被一堆的债务压在身上。
06年初的时候，在他刚开好外汇账户的时候，我就从关外辞职和他一起来到关内，因为在关外，半年的时候我被抢劫了三次，我实在无法容忍关外糟糕的环境，就辞职了。
老公和我那时候都还幻想着外汇会带给我们的财富，所以就没有让我着急去找工作。
5月的一个月发生的这一系列的事情，对我们的打击都很大，我们赶紧找了工作，赚钱给朋友们还钱，就这样，离开了外汇的世界
在当时，我只顾伤心，很多事情很多疑问到现在都没有搞懂。
1，我一直怀疑外汇的公司其实是有另外一个平台，我们做的单是有人可以看的到，我一直怀疑我们整个交易平台有人是可以控制的，就是上面的一些数据显示可能不是很对。
2，我最后一次打8000元到账户上，当时钱还没有到，因为时间急，就给那边说先帮我操作，我一早就去转账，挂了电话不到5分钟，我的账号上显示钱已经到了，但是我们开户的时候，他那边给我们讲的是非常麻烦的，说什么钱要汇到瑞士那边的银行，按照什么汇率之类的。
我们也是这样做模拟盘上当的。和你一模一样
唉，不过这件事情已经过去很久了，终于能很平静地对待这些事情了，奉劝所有的朋友千万不要做和外汇相关的发财梦。
还有黄金，也是一个非常危险的东西
黄金在国际上的单位是盎司，很多人看到现在黄金涨成这样，也很眼热，我们在2005年底的时候，建议过一个朋友买黄金，但是他当时没有敢买，那时候还不到500美金一盎司，现在是900多
但是做黄金有点，一定要有很大的资本，还有选择好好的公司平台。
黄金和外汇一样，也是来回波动的，但是他的波动是小数点后面一位数，外汇是小数点后面四位数，所以黄金也很危险的，如果资金不够大，来回几个点就把你的账号搞没有了
看到有警示，所以转来给有心的同学看，相对来讲权市还是比较适合多数人的日内游戏股票论坛
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做外汇的朋友们一个切身的警告！！！
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非常不错,继续!非常不错,继续!
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外汇股票权证都是要经过多年磨练的，可惜新手都意识不到这点。
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说的很好, 楼主有心了!
很多人都在做外汇和黄金的一夜暴富梦,但至少两个问题大家一定要弄明白:第一代理商是不是真实的,如果代理商是真实的,第二就是行情系统是不是实时的,跟不跟跟的上.其它就是操作水平和技术问题了.
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黄金外汇之类的都是不正规的。搞到好的还好，搞到差的就只能自求多福了
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楼主是好人，这篇文章能救很多人的命
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天天有个好心情,周末愉快!
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可惜我不会去做外汇的&&权证我都搞不定
何必跑到别的市场上去宋死呢
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对假的东西本身就是陷阱，致人死地
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黄金和外汇一样，也是来回波动的
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我做国际黄金也爆仓了，国内的黄金外汇公司是做内盘交易的，资金不通过银行存管，风险比较大，至于操纵他们还没有那个实力，只能说投机的人心态，经验，技术，资金方面达不到要求。毕竟外汇市场是国际上最成熟的市场。
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好像中国的外汇市场还处于地下中，现在做期货黄金还安全点
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很多这些小公司用是内盘,内部操控的,客户做多,他就吃你的单,反正最后99%的客都亏.
我一朋友做经济案科的.08年破了一单大案,那套软件和真的是一样.但是在内部做手脚.
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做外汇的朋友们一个切身的警告！！！
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有杠杆的都不要碰,现在全球都在去杠杆化.
人的贪念和赌博心理决定了,一万次的赢利只要输一次就完完
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楼主是好人，也是亲身经历，外汇应该和期货差不多，99%的人是亏的。。。。。。
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楼主是好人，也是亲身经历，外汇应该和期货差不多，99%的人是亏的。。。。。。
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工业和信息化部信息备案：关于境外投资你必须知道的一些事儿--百度百家
关于境外投资你必须知道的一些事儿
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中国在资本项目上的外汇管制尚未完全放开，境内企业将人民币兑换成外币并向境外支付时，仍会受到外汇管理部门直接或间接的监管。
根据《中华人民共和国外汇管理条例》和其他有关外汇管理的规定，境内企业在不同的交易结构下向境外付款时，受到的监管程度也有所不同。
境内企业通常可以根据以下交易向境外付款：
1.&&& 通过经常项目下的服务费、货款或股息的支付；
2.&&& 通过资本项目下的偿还外债本金、外商投资企业减资或清算、企业境外放款、企业境外投资；
3.&&& 内保外贷。本系列文章就上述三种方式所涉及的程序和文件，作概括的说明。
各种境外付汇方式的概述
资金出境主要方式或通道类型比较
不可忽视的是，境内机构进行境外投资还有一整套严格的政府审核程序！
境内机构境外投资，即Oversea Direct Investment，ODI。现有中国法律法规体系下，境内机构境外投资一般将主要涉及三个部门的备案批准，即国家发展改革部门（包括国家发展和改革委员会及省级地方发展和改革委员会，以下分别简称“国家发改委”和“省级发改委”），国家商务主管部门（包括商务部和省级地方商务主管机关，简称“商务部”和“省级商委”）以及国家外汇主管部门（包括国家外汇管理局和省级地方外汇主管部门，以下分别简称“国家外管局”和“省级外管局”）。
1国家发展改革部门备案批准
（1）&&审批权限
根据国家发改委日颁布的《境外投资项目核准和备案管理办法》（简称“境外投资项目管理办法”）和《国家发展改革委关于修改&境外投资项目核准和备案管理办法&和&外商投资项目核准和备案管理办法&有关条款的决定》（国家发展和改革委员会令第20号），国家发改委对于境外投资项目实施核准和备案相结合的管理方式，除明确规定需核准外的其他境外投资项目均实施备案管理，核准和备案的项目根据其中方投资额的大小等由不同层级的发改委进行管理：
国家发改委提出审核意见报国务院核准
中方投资额20亿美元及以上，并涉及敏感国家和地区、敏感行业的境外投资项目
国家发改委核准
涉及敏感国家和地区、敏感行业的境外投资项目不分限额&
国家发改委备案
中央企业的境外投资项目；
中方投资额3亿美元或以上由地方企业实施的项目&
省、自治区等省级政府的投资主管部门备案&
中方投资额3亿美元以下由地方企业实施的项目
（2）程序和时间&& & &
以下对国家发展改革部门的主要备案程序进行介绍。
提交境外投资项目备案申请表并附有关附件&
向省级发改委提交
省级发改委在5个工作日内一次性告知申报单位予以补正&
如省级发改委受理项目申请报告后，认为确有必要，应在5个工作日委托咨询机构评估（评估时间原则不超过40个工作日）&
法定审核时限：
7个工作日&
需要变更备案的情况：
（1）项目规模和主要内容发生变化；
（2）投资主体或股权结构发生变化；或
（3）中方投资额超过原核准或备案的20%及以上。
步骤： & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &
根据审批层级及其审核权限，向相应主管部门进行申请和递交材料&
2商务主管部门备案批准
商务部最新修订的《境外投资管理办法》
（简称“境外投资办法”）自日起实施后，较之以往，商务主管部门对境内企业境外投资的管理转变为“备案为主、核准为辅”&的模式，即除境内企业境外投资涉及敏感国家和地区或敏感行业的实行核准管理外，其他境内企业境外投资项目均实施备案管理，相关办理程序也较之前得到了较大的简化
（1）&&审批权限&
省级商委受理并上报商务部核准&
企业境外投资涉及敏感国家和地区、敏感行业的
商务部备案&
中央企业的境外投资&
省级商委备案
地方企业的境外投资
（2）&&程序和时间
以下对商委备案的主要程序进行介绍。&
企业通过省级商务主管部门“境外投资管理系统”填写《境外投资备案表》并进行打印&
打印的《境外投资备案表》加盖企业印章，连同企业营业执照复印件一同报送省级商务主管部门备案&
法定审核时限：
收到《境外投资备案表》之日起3个工作日内予以备案并颁发《企业境外投资证书》。但期间如果被要求补正材料或提交额外说明，将需要更长的时间&
需要变更备案的情况：
原《企业境外投资证书》载明的境外投资事项发生变更的，地方企业应当按照前述申请程序向原备案的省级商务主管部门办理变更手续&
步骤： & & & & & & & & & & & & &&
填写、打印、盖章并提交《境外投资备案表》
再投资备案&
需要再投资备案的情况：
企业投资的境外企业开展境外再投资的，在完成境外法律手续后，向商务主管部门报告&
通过“境外投资管理系统”填报相关信息，打印《再投资报告表》并加盖印章后报省级商务主管部门&
其他需要说明的情况&
多方共同投资
对于两个以上企业共同开展同一项境外投资的，应当由参与该项投资的相对大股东在征求其他投资方书面同意后办理备案。如果各方持股比例相等，应当协商后由一方办理备案。如投资方不属同一行政区域，负责办理备案的省级商委应当将备案或核准结果告知其他投资方所在地商务主管部门&
《企业境外投资证书》有效期
自领取之日起2年内如企业未在境外开展投资的，《企业境外投资证书》自动失效。此后如有需要，应重新办理备案或申请核准&
3外汇管理相关程序
根据国家外汇管理局日发布的《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（简称“《外汇通知》”），自日起，境内企业境外直接投资的外汇登记核准之行政审批取消，改为“银行办理、外管监督”的模式。
据此，改革之后，将主要由银行代替国家外汇管理部门通过外汇局资本项目信息系统（简称“外汇系统”）办理和完成企业境外直接投资的相关外汇登记手续，而国家外汇管理部门的职能将逐步褪变为事后监管与控制。根据《外汇通知》，自日起，境内机构可自行选择注册地银行办理直接投资外汇登记及账户开立、资金汇兑等业务。
《外汇通知》还明确指出取消了境外再投资（指境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制新的境外企业）的外汇备案手续。同时，也取消了过去的直接投资外汇年检制度，改为实行存量权益登记的管理方式，通过银行上报数据。
以下是对日起改革后的外汇办理程序的简单介绍：& &
一．需要外汇主管部门核准办理的事项&
1、大额前期费用
累计汇出的前期费用超过300 万美元或超过中方投资总额的15%的，境内机构需提交说明函至注册地外汇局进行申请。&
2、境外债转股
境外放款转为对境外公司股权的，境内机构应同时向注册地外汇局申请办理境外放款变更或注销登记。&
二．可向银行直接办理的事项
1、境内机构境外直接投资前期费用登记
不以取得商务主管部门出具的《企业境外投资证书》为前提，但累计汇出的金额原则上不得超过300万美元且不得超过中方投资总额的15%，并应当在汇出前期费用后的6 个月内设立境外投资项目或购买境外房产。&
2、境内机构境外直接投资外汇变更登记
境内机构办理完直接投资外汇登记后，因转股、减资等原因需要汇回资金的，或不再持有境外企业股权的，或境内机构设立境外分公司需追加开办费用等的情况需办理外汇变更登记。&
3、境内机构境外直接投资清算登记
境内机构所投资境外企业清算的，可通过办理清算登记相应汇回有关资金。&
4、境外直接投资存量权益登记
凡进行境外投资的境内机构均需按年度进行此项登记，具体指境内投资主体自行或托会计师事务所、银行于每年1 月1 日至9 月30 日（含）期间，通过外汇系统企业端、银行端或事务所端向外汇局报送《境外直接投资中方权益统计表》，反映上年度境外企业资产、负债和所有者权益相关数据信息。外汇局仅负责抽查。未按规定办理登记或被业务管控的，银行将不得为其办理后续资本项下外汇业务。&
5、境内机构境外直接投资前期费用汇出/汇回&
境内机构完成前期费用外汇登记手续后可在银行办理前期费用的汇出、汇回。
6、境内机构境外直接投资资金汇出
境内机构完成直接投资外汇登记手续后可在银行办理资金汇出。&
7、境外资产变现账户开、注销、入账、结汇
境外投资企业发生减资、转股、清算或债权投资回收等业务的，银行可根据境内机构的申请直接办理开户手续。账户使用完毕后，银行可根据开户主体的申请直接办理账户注销手续。&
8、境外直接投资企业利润汇回：
境内机构完成外汇登记手续，并按期办理存量权益登记的，可通过银行办理利润汇回。汇回利润可保留在相关市场主体经常项目外汇账户或直接结汇。&
说到这里，不得不再提下灰常灰常灰常重要的个人境外投资啦！
1个人境外投资
我国目前对于境内个人的境外直接投资（不涉及返程投资）并未明文禁止，但也没有出台实践可行的实施制度，即目前境内个人无法合法办理境外直接投资（不涉及返程投资）相关审批或备案。
目前涉及境内个人境外直接投资的规定主要有如下：
《中华人民共和国外汇管理条例》（2008修订，国务院令第532号）第十七条规定：“境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。”
《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）第十六条规定：“境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记。”此外，2014年5月下发的《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》中也提及要有序推进境内个人直接投资境外资本市场，近几年国家相关部委的发文中也对于境内个人境外直接投资持开放姿态，但这些相关文件均未提及个人境外直接投资需要哪些审批或办理手续，也未公布任何操作细则，使得个人的境外直接投资在现有法律框架下并不具有真实可操作性。
根据《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]第1号）的相关规定，国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元，即每人每年可以在等值5万美元额度内自由换汇出境。
国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。部分城市，如天津、温州等地，在过去几年内都曾相继出台过境内个人境外直接投资的试点方案，但也都因为各种原因而被中途叫停或没有获得真正实施即被后续规定所废止，有些试点方案被称是因为并未事先获得国家外管局的批准而没能得以实施。
无论是境外投资还是境内投资，最重要的，没错 就是管理模式！！
合格境内机构投资者制度是一项为境内机构投资境外资本市场股票、债券等有价证券所做的制度安排（不包含一级市场的股权投资），是在人民币资本项下不可自由兑换条件下设立的，需特别批准的，有控制的允许境内资本向境外证券市场适度开放的通道。
简单来说，QDII制度主要有如下几个特点：
(1)&&实施主体较局限：
中国证监会、中国银监会分别制定了相关的规定，对其监管内的金融机构开展QDII业务作出了相关的规定，业内称为“QDII牌照”，目前有QDII牌照的主要是中国证监会监管的基金管理公司、证券公司和中国银监会监管的信托公司。QDII产品本身，则类似一个资产管理计划。
(2)&&投资目标有限：
按照相关的规定，合格境内机构投资者通过在境内向机构和个人募集资金，成立QDII，主要投资于境外的证券二级市场，且每一类QDII都有比较详细的关于投资目标的约束性的规定。
(3)&&业务受主管机关监管：
每一个QDII产品，根据其具体情况，需要事先经过相应的行业主管机关的批准，或者事后向相应的行业主管机关备案。并且，主管机关对于QDII产品的管理、投资运作也会有详细的业务指导规定。
QDII的优势在于可在批准的额度范围内在境内托管/保管银行直接办理购汇手续，无须就各个投资项目分别单独申请商务委员会、发改委、外汇管理局等部门审批。其不足在于目前仅仅是有金融机构可以获得QDII牌照和申请额度。QDII制度在业内常被称为“通道业务”，也就是境内资金通往境外证券二级市场的通道，如果拟考虑以后投资境外证券二级市场，也可以考虑与持有QDII牌照的中介机构合作。
2012年4月，上海市金融服务办公室、上海市商务委员会、上海市工商行政管理局共同发布《关于本市开展合格境内有限合伙人试点工作的实施办法》，首次在国内启动合格境内有限合伙人试点工作（Qualified Domestic Limited Partner，“QDLP资格”）的审批，允许注册于境外的对冲基金通过申请QDLP资格在中国境内设立投资基金管理企业（“QDLP管理企业”）、由QDLP管理企业在中国境内发起设立可面向境内合格投资者募集人民币资金的投资基金（“QDLP基金”），并将所募集的资金投资于海外市场。
在此之后，2014年8月，天津市金融工作局及其他相关部门共同发布《关于本市开展境外投资基金试点工作的试行办法》及配套细则；2015年2月，青岛市发布《关于印发青岛市开展合格境内有限合伙人试点工作暂行办法的通知》，均试点开展QDLP资格的审批，其政策内容与上海QDLP资格相近，但在可投范围有一定的拓宽，对境外发起方也不再限于对冲基金管理人。三地QDLP资格试点政策摘要如下：
QDLP基金的优势在于可在批准的额度范围内在境内托管/保管银行直接办理购汇手续，无须就各个投资项目分别单独申请商务委员会、发改委、外汇管理局等部门审批。其不足在于主要是以境外二级市场为投资目标，因此，目前，多数QDLP基金多是为对冲基金所利用。已审批的QDLP资格的企业主要集中在有较强全球影响力和优秀声誉的大型专业投资机构。
日，深圳市人民政府办公厅向深圳市各区人民政府、市政府直属各单位下发了《深圳市人民政府办公厅转发市金融办关于开展合格境内投资者境外投资试点工作的暂行办法》（深府办函[号），表明深圳市金融办《关于开展合格境内投资者境外投资试点工作的暂行办法》（简称“《深圳QDIE试点办法》”）已经深圳市政府同意，并指示认真贯彻落实。QDIE是2015年深圳市力推的一项试点的金融创兴业务。
根据《深圳QDIE试点办法》，境内外机构在深圳市发起设立的投资管理机构可向深圳市合格境内投资者境外投资试点工作联席会议（简称“联席会议”）申请“境外投资基金管理企业”试点资格，继而在获批外汇额度内向符合条件的中国境内“合格境内投资者”募集资金，在深圳市发起设立并受托管理“境外投资主体”，运用所募集的资金直接投资于境外投资标的。
根据《深圳QDIE试点办法》，符合条件的内资或外资机构均可参与QDIE试点资格的申请，但对外资和内资机构的要求条件有所不同（主要条件如下表所示）。不过，据我们了解，截至目前成功获得试点资格的机构（“QDIE机构”）主要集中在境内金融企业的下属单位（例如，南方基金旗下的南方资本管理有限公司、长城证券旗下的长城富浩基金管理有限公司，中诚信托旗下的深圳前海中诚股权投资基金管理有限公司等）。
获得QDIE试点资格后，QDIE机构可以在获批准的额度范围内，向符合条件的合格境内投资者募集资金并发起设立境外投资主体（“QDIE基金”）来作为境外投资的载体（QDIE基金可以采用公司制、合伙制、契约型基金、专户等形式）。根据《深圳QDIE试点办法》，合格境内投资者应当具备相应的风险识别能力和风险承担能力并符合以下标准：
净资产不低于1000万元人民币的机构投资者，或
金融资产不低于300万元的境内自然人等；同时，单个合格境内投资者认缴的出资应当不低于人民币200万元（或等值外币）。
QDIE基金完成募集之后，QDIE机构应向联席会议申请进行境外投资主体的备案。联席会议同意QDIE基金备案的，将对QDIE机构出具的核准QDIE基金备案的正式函件，正式同意QDIE基金的备案并列明核准的外汇额度，并将此函抄送前海管理局和深圳外管局。后续，QDIE机构即可凭此函件进行境外投资主体设立（如需）和换汇对外投资。
《深圳QDIE试点办法》对QDIE基金可以投资的境外投资标的具体范围并无任何明确规定。由于无任何禁止性或限制性规定，根据市场上的一般理解，除《境外投资管理办法》等相关法律法规中明令禁止或限制的投资标的外，境外投资主体除可以对QDII现有的投资标的进行投资外，还可对境外非上市股权、境外基金（包括私募股权基金和对冲基金）以及实物资产等其他标的资产进行投资（完）。
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