银行业金融机构洗钱风险管理全面风险管理有几个基本原则

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-04-15 11:25 标签： 全面风险管理基本原则
登录没有账号？
&登录超时，稍后再试
免注册 快速登录
银行业全面风险管理指引发布
　　董事会承担风险管理最终责任　　⊙记者 周鹏峰 ○编辑 陈羽　　为提升金融机构全面风险管理水平，引导业金融机构更好服务实体经济，近日，银监会正式发布《银行业金融机构全面风险管理指引》（以下简称《指引》），规定全面风险管理体系包括风险治理架构等五个主要要素，并采用了风险管理“三道防线”理念，规定董事会承担全面风险管理的最终责任。　　近年来，为加强和规范商业银行风险管理，银监会借鉴国际金融监管改革成果，紧密结合我国银行业实际，陆续制定了各类审慎监管规则，覆盖了资本管理、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、并表管理等各个领域，初步建立起一套较为完整的风险管理规制体系。在此基础上，银监会从现有规则中梳理提炼出共性要素，同时参照巴塞尔银行委员会《有效银行监管核心原则》的基本要求，借鉴国际经验，制定了《指引》，形成了我国银行业全面风险管理的统领性、综合性规则，引导银行业树立全面风险管理意识。　　《指引》提出了银行业金融机构全面风险管理体系的五个主要要素，包括风险治理架构，风险管理策略、风险偏好和风险限额，风险管理政策和程序，管理信息系统和数据质量控制，内部控制和审计体系等。《指引》对以上要素的具体内容也进行了规定。　　其中，关于风险偏好，《指引》规定银行业金融机构应当制定书面的风险偏好，做到定性指标和定量指标并重，并提出了风险偏好应包括的七项具体内容。关于风险限额，《指引》提出，银行业金融机构应当制定风险限额管理的政策和程序，建立风险限额设定、限额调整、超限额报告和处理制度。同时，在风险限额临近监管指标限额时，银行业金融机构应当启动相应的纠正措施和报告程序，采取必要的风险分散措施，并向银行业监督管理机构报告。　　《指引》采用了风险管理“三道防线”的理念，强调银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任。银行业金融机构监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，牵头履行全面风险的日常管理。银行业金融机构各业务经营条线承担风险管理的直接责任。　　《指引》定位于为银行业金融机构完善全面风险管理体系提供系统性指导框架。在此基础上，《指引》充分考虑了各类银行业金融机构的差异化情况。一是区分适用和参照执行。适用范围明确为我国境内设立的银行业金融机构，经银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照本指引执行。二是明确匹配性原则。考虑到各类机构特点的差异性，《指引》明确提出全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相匹配，并根据环境变化进行调整。三是部分条款增加了适用的前提条件。如对规模较大或业务复杂的银行业金融机构提出设立风险总监（首席风险官）的要求。
（责任编辑：罗浩 HN066）
和讯网今天刊登了《银行业全面风险管理指引发布》一文，关于此事的更多报道，请在和讯财经客户端上阅读。
提 交还可输入500字
你可能会喜欢
热门新闻排行榜
【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。
违法和不良信息举报电话：010- 传真：010- 邮箱：yhts@ 本站郑重声明：和讯信息科技有限公司系政府批准的证券投资咨询机构[ZX0005]。所载文章、数据仅供参考，投资有风险，选择需谨慎。君，已阅读到文档的结尾了呢~~
银行业金融机构全面风险管理指引
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
银行业金融机构全面风险管理指引
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='/DocinViewer--144.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口[]|||||||&&&&
　　　　　　　　
　用户登录
自动登录　
　法规分类
Loading...
　热点专题
&本文仅供参考，如需引用请以正式文件为准
发文标题：
关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知
发文文号：
银监发[2016]44号
发文部门：
发文时间：
实施时间：
法规类型：
所属行业：
所属区域：
阅读人次：
评论人次：
页面功能：
发文内容：
各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：
　　现将《银行业金融机构全面风险管理指引》印发给你们，请遵照执行。
　　银行业金融机构全面风险管理指引
　　第一章　总则
　　第一条　为提高银行业金融机构全面风险管理水平，促进银行业体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。......
您需要登录来阅读本条法规。目前，我们对编辑时间超过15日的法规，需登录才可阅读。如有问题，请致电：021-69（工作时间）
我来说两句 / 我来有奖纠错
25个金币奖励，非登录用户请在纠错中写下你的注册用户名字以便加分
您要为您言论的后果负责，请各位。
请在验证码框中输入
上海国家会计学院旗下更多网站：　　　　
上海国家会计学院　中国会计视野网站　版权所有
上海市青浦区蟠龙路200号(201702)
联系电话：021-69(编辑)021-(广告)
工作时间:8:30-16:30　
传真：021-银行业金融机构全面风险管理指引(对照版)_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
银行业金融机构全面风险管理指引(对照版)
上传于|0|0|暂无简介
阅读已结束，如果下载本文需要使用1下载券
想免费下载本文？
定制HR最喜欢的简历
下载文档到电脑，查找使用更方便
还剩11页未读，继续阅读
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢

我要回帖

更多关于 全面风险管理基本原则 的文章

 

随机推荐