315：那些你防不胜防的“坑”！金融圈十起骗局大曝光
&那些防不胜防的“坑”！金融圈十起骗局大曝光
近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。2015年的金融界，更是出现了泛亚、e租宝等“明星”案例。下面我们就来起底十起金融大骗局，望引以为戒。
1.泛亚骗局
昆明泛亚有色金色交易所的一款“日金宝”的资金受托产品，导致430多亿投资人资金无法兑现。
日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。我就特别纳闷，这么多人被骗，就没一个识破的吗？是骗子太高明呢，还是被骗的人太贪婪呢？泛亚明明是家公司，却成了这么一个类似官方机构的交易所，当地政府又在其中扮演了什么样的角色呢？我脑子不够用，你们自己琢磨。
2.金赛银事件
金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”。
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...
3.MMM金融互助
今年突然火起来的互助金融，玩的人可以得到30%的月收益率，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一，但玩的人乐此不疲，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，无比自信的觉得自己不是那最后一棒。只能说，傻子太多，骗子都不够用的。
4.e租宝不是P2P
12月3日，网贷之家曝光“e租宝疑在缅甸开银行洗钱”，e租宝官网接连发布两篇“e租宝关于网络恶意传闻的声明”。
12月16日，北京警方通报称，对e租宝进行立案调查，全面查封、冻结、扣押涉案资产。
本源意义上的P2P，有很强的生命力，其生命力表现为降低融资成本、倒逼金融改革、普惠金融。而e租宝则是披着P2P的外衣，实际上做的是传统意义上的非法集资。
5.677家P2P崩盘跑路
10月左右，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险。
虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日，十三五规划建议发布，提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。
其实，从这个角度来看，677家P2P大跑路也不失为一件好事，随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌，未来P2P行业将越来规范、透明。
但是，毕竟目前P2P还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车...
6.民间借贷崩盘
一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
比较出名的应该是，四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。据媒体报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境。
不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件。
另外，担保这块，值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元。后来事件继续发酵，引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤。
7.银行理财“飞单”
银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。
几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案。
在这里教你三招认清银行飞单：
第一，要看清相关理财产品合同条款，看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的真伪；
第二，要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右；
第三，要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等等。
此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高，期限较长，而且分红险中的分红并不保证，投资者要加以分辨。
8.高额贴息存款
前几日，萧山日报爆料称，一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付。
事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。
目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结，警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实才会将逐步解冻存款。
9.现货原油白银投资
以高额回报诱惑客户开户，然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间大，开户后，有专业的老师带着操作，做了几天可能会赚一些，然后会说你的钱太少来钱慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。
实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升。势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了。
人民日报：4000点是牛市起点（结果散户进去大盘瞬间到2850点）。
央行：5100点时周小川频繁发文股市正健康发展（结果最后一批央行违规信贷资金顺利从股市套现后大盘见顶了）。
证监会：证金救市资金3年内不会撤离（结果3个月后解套第一个跑了）。
证监会：3600点公告说股市4500点以下不会发新股（结果3400点就急的发新股了，不但小学算术没学好，还沿用旧规则发行）。
证监会：股市稳定了你们券商自营盘可随便卖（结果机构恨不得一天全部卖光造成11月27日千股跌停，这就是所谓的已稳定，散户很稳定机构非常不稳定）。
证监会：提倡价值投资（结果证金90%资金进入垃圾高价中小创，散户进入大盘股，结果涨时散户股不涨，跌时大盘股被机构带头砸跌停，3月涨幅不够一天跌还倒亏）。
中金所与专家：股指期货是股市稳定器（结果国内机构联合外资联合做庄利用股指期货多处漏洞高频程序化操纵，造成6月份股灾，3个月散户损失相当于2个发达国家德国全年的GDP，经常千股跌停）。
清华大学专家：发布18万字研究报告为股指期货正身（其实该专家一天未参与过期货交易，连期货开仓都不懂，内文全网上复制而来，报告还自称国家级课题）。
金融市场：百姓投资渠道享受企业发展成果（结果一次股灾消灭90万中产，剩余小散在后续的千股跌停中也快灭亡。
散户：告诫子孙后代再也不进股市（结果一发工资就为套牢股票补仓，越补越亏，一人炒股全家吃方便面）。
既然这么多的骗局，让人防不胜防，最后就给各位三个建议：
★凡是年化收益率超过8%的都要慎之又慎。
★你贪的可能是人家给的高息，但人家要的是你的本金。
★能让你不受骗的，不是所谓的利好，不是央行，不是国家，而是你不再贪婪的那颗心。
我就从来没被骗过，除了恪守以上三个原则，最关键的是：我没钱。
1、中国暴涨的股市是个大骗局
股市已经彻底沦为上市公司圈钱的工具？中国股市实质上已经成为一个巨大的庞氏骗局？...
2、金亚科技虚增利润额巨大 恐成创业板退市第一股金亚科技虚增2014年前净利润29502.02万元，远高于其上市前三年与上市后六年(年)这九年间其历年财报披露的净利润之和，不能排除其上市前三年虚盈实亏、欺诈上市的可能性...
3、金亚科技退市？开什么玩笑！这个比注册制改革更难你以为退市那么简单？！注册制改革够难的吧？弥达斯告诉你，如果中国股市有一项改革比注册制改革更难，那一定是退市改革...
4、金亚科技是否欺诈上市：数据造假触目惊心早在IPO上市之前，金亚科技就曾饱受造假质疑。2009年10月，金亚科技上市前夕，著名财务杀手夏草连发七问，质疑金亚科技财务问题。金亚科技招股说明书中所披露的2006年~2009年上半年财报数据疑点丛生...
你认为什么职业最危险？
矿工？消防员？还是警察？啥，后宫妃子？（芈月传看多了吧…）
难道不是股民吗？
人生路上总有一个错误在前方等着你，投资路上总有一家公司会坑着你。
炒股以来，你在炒股投资上有没有遇到过这些情况：好不容易挑了一个心仪的公司，却业绩造假、虚构财务数据、虚增利润、业绩不达预期、盈亏公告更改频繁，与实际不符；违规买卖自家股票，被交易所点名批评；高管说大举增持，结果只下了毛毛雨······深爱的股票，却让人亏的最深。
&人民日报，4000点才是牛市的起点，说多了都是血。
No.2&&獐子岛，扇贝，扇贝，扇贝......你懂得。
No.3 &广汇能源，炒股亏钱也就认了，还抓散户进去吃格子饭，吐血三升。
&国投电力，说好的不低于11.44元/股增发,先变成下调至不低于7.95元/股增发，股价继续跌直接取消增发了。太坑！
&云南城投，环湖东路4万亩一级开发，签好的合同一改再改，最后黄了。
&南山铝业，净资产8.34，低于净资产6.04定向增发，72折！
No.7 &搜房，装修不开发票，售后一直忽悠过两天帮你解决。
&贤成矿业，现青海春天，股东掏空上市公司资产！最后来个缩股10缩1.2股！吃人不吐骨头！
No.9 &卫士通，太坑爹了啊！日的定向增发方案国务院国资委也批复了，公司在互动平台信誓旦旦的表示，不会修改方案，然后呢今天公布原方案作废，重新修改！作为央企，一点信用没有！
&中京电子，一直说有新产品上市，说了两年了还不见动静，坑死我了！
&双威教育，原管理层偷偷把学校卖给私人了侵吞公司资产，新管理层过去了之后原管理层不给公章现在退市了！退市了！！！
&宇顺电子，年两年都是先预增全面业绩，然后大幅亏损，怪象频出，弄哪样。
&董秘的语文是门卫保安教的！！！
&重庆啤酒，够格，这货要搞治疗性乙肝疫苗，满天繁星飞啊飞，吵到快80块。现在呢？
No.15 &新华医疗，最不诚信的上市公司非山东的新华医疗莫属。天朝假货泛滥成灾，难道股票市场就能躲过去？
No.16 &天坛生物，自2007年以来发布了N（N&5）个解决同业竞争的公开承诺，近十年过去了，依然还要延期2年！严重伤害了投资者对于国企的信心！说话不算数！
No.17 &锦龙股份，大股东失联不公告，找着才复牌公告，去哪儿网，借退票，强制保险，优飞币诈骗。
No.18 &阿里巴巴，假货远远超过真货，还不认错！
&白云山，为了达到低价增发的目的，拼命压股价。
&海通证券，不是海通证券我就从东方明珠跳下去！草案18块回购260亿！拖了半年最后取消了！
&当年的重庆啤酒、昌九生化、洪都航空、成飞集成，都是血泪啊，近的匹凸匹，这种公司不退市也反映了中国股市制度多么不健全。
&中国证监会，13年的时候说15年6月前实行注册制，现在16年了
&你们说的都不算什么，沃尔核材和安信信托就是典型的坑骗公司，沃尔核材就是个卖电缆的，靠并购粉饰业绩然后高位套现，大股东累计减持15%以上了，还有安信信托，14年低位定增，公司大股东手里有大把的的廉价筹码，就是等着小散户接盘的，这些公司奉劝大家擦亮眼睛！！
&金谷缘，信息批露违规被提起诉讼，一个臧格钾肥借壳上市波折频出，重组通过之后，涨停开盘，表面封板，十秒钟打到绿盘，然后持续低开低走，只直股灾。股灾3.0'以来，不但没落实增持，还公开减持7%。因为他的重组，被满仓套了20%，被逼割肉逃生。
&九州电气，1月10日年报预告盈利万，2月29日年报快报就变成了只盈利2000万。尼玛我到现在都没搞懂修改了一个字就少了3000万，这也太“快”了吧。害的老夫亏了30个点。
&假的最离谱的非扇贝事件莫属！回购增持没实现的一大堆，还有坑自己员工的好多，万达信息海虹控股…最无耻的坑全体股民的中信证券，发国难财，到现在居然没事！什么奇葩事情国内股市没有的？建议雪球搞个诚信榜，不要脸的公司小心为妙！
&中信证券，减持，发布看空言论，港股增发，万科，大陆停牌，港股交易，奇葩！
&宜华健康，故事大王。遇利好低价增发解禁股就会蜂涌而出。
&成都路桥，开创了管理层否决大股东投票权的先河，可以载入史册！
&万科的王石，冒天下之大不韪，破坏市场经济法则、竟然畅通无阻，中国法治的悲哀！不尊重股东，管理层绑架公司。虽然曾经是个诚信的公司，但是现在管理层已经跟小偷无异。
&同洲电子，大家去看看同洲董事长袁明的微博。会叹为观止！
&梅花生物，商务部都批准重组了，又自己取消重组，还停牌，想跑都跑不出来，结果复牌后跌了几个停板。现在又停牌搞重组，都怕它了，再不想沾它了。
山东地矿，定增股东赖账，至今上市公司还欠我1000多股业绩补偿股，算不算？
&证监会，承诺3500点以下不发新股，2600点就发了！
&莱宝高科，重组事项进行的好好的，被中国神华直接否决，国企都是这么踌躇不前的吗？成功躲过大牛市，熊市复牌从此对国企有了阴影。
&ST云网，空壳了，股灾前停牌，如果解决债务和重组一起做，不合算。在熔断惊魂那几天复牌就是要小股东的命，复牌打六折再停牌重组。
&潞安环能，07年就说十年没大资产注入，这都2016年了。
No.38 &中信证券，券商最高点减持，最低点增持，股神级别的操作，有木有！！！
&三一重工，11年在我校经济干部管理学院，公司一总裁说机械行业还能辉煌30年，三一未来可期，然后……
&黔轮胎，京东方，需要增发时，把股价猛往下打，等大股东关联方低价增发到手，就不死不活，快到增发解禁猛拉一波，大股东关联方高价获利走人！
&TCL，承诺回购股票 其实回购多少呢？ 还要发债。
No.42 &合金投资，股权争斗的大戏坑害了多少的投资者，要知道当时很多投资者是冲着大股东的教育资产来的，结果现在公司谁是实际控制人都还没确定。
&国投电力，最坑的是拿股东的钱去建水电站，长期负债上千亿，一年光是财务费用就60个亿，本来不建水电站一年100亿利润妥妥的，可惜小股民没有发言权呀。
&威华股份，先虚假重组，然后大股东高位减持！减持以后重破产。最后再低位重组！
&康恩贝09年9月左右开始几个涨停启动的时候，正好是国家一个政策开始实施的时候，倒是一两个月前的k线明显有机构介入，特别是启动前几天，把k线做的上方压力巨大制造假象，启动前一天大幅拉低又拉高震仓这个时候政策还没有出来。
&汉能薄膜发电，由幾毛錢炒上8塊錢，完全由消息撘棚而上，主席就暗暗地開淡倉...
&聚美优品啊.....
来源：综合自浙里投、功夫财经（kongfuf）等 &
财金阅读（goldread365）
已投稿到：
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。汇智金融直播是骗子平台,上海汇智金融研究所不正规是黑平台
0017号会员单位上海汇智金融研究所,报案事项：
本人经由上述两家平台及会员单位蒙骗，诱导进行现货原油操作，并由四川富垠公司指派马姓所谓老师带操作，上海汇智金融研究所指挥操作。蒙受大额现金损失。特别向公安机关提出报案申请,报案依据如下：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
根据 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011 年 4 月 8
日起施行）的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。
骗公私财物达到上述规定的数额标准，具有下列情形之一的，能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：
（一）通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；
（二）诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；
（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；
（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；
（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
已投稿到：
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。普通二本毕业生，在上海做金融有多难？ - 知乎24被浏览17488分享邀请回答59 条评论分享收藏感谢收起104 条评论分享收藏感谢收起您的访问出错了 | 列表网
哎呀～这个页面走丢了
别担心，你还可以回家&&&
猜你喜欢：