跨境贸易人民币结算_百度百科
跨境贸易人民币结算
日正式决定，在上海和广州、深圳、珠海、东莞等城市开展。这将迈开人民币走向国际化的，有利于人民币国际地位的逐步提升。从中国人民获悉，我国跨境贸易人民币结算试点地区由上海市和广东省的4个城市扩大到北京、天津、内蒙古、辽宁、上海、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广东、广西、海南、重庆、四川、云南、吉林、黑龙江、西藏、新疆等20个省区市。[1]
跨境贸易人民币结算基本定义
所谓人民币结算，是指经国家允许指定的、有条件的企业在自愿的基础上以人民币进行跨境贸易的结算，商业银行在人民银行规定的政策范围内，可直接为企业提供跨境贸易人民币相关结算服务。
跨境贸易人民币结算
务种类包括进、、等多种结算方式。
跨境贸易人民币结算是指进出口企业除了从采用美元信用证转为采用人民币信用证之外并不会有明显的感觉，真正的变化在于境内外银行之间的后台结算部分。比如，中国某出口企业在与海外买家协商过程中，可以要求人民币结算，海外买家则在付款行开具人民币信用证，随后议付行通知卖家，之后才是发货、、收付款等。
跨境贸易人民币结算政府政策
国务院常务会议日正式决定，在上海和广州、深圳、珠海、东莞等城市开展。这将迈开人民币走向国际化的，有利于人民币国际地位的逐步提升。而上海多功能金融中心的形成，特别是的完善将为推进试点、逐步走向国际化提供基础支持，有助于提升人民币在国际货币体系中的地位，成为未来国际货币多元化中的“一极”。
日，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知》，明确河北、山西、安徽、江西、河南、湖南、贵州、陕西、甘肃、青海和（自治区）的企业可以开展跨境贸易人民币结算；吉林省、黑龙江省、西藏自治区、新疆维吾尔自治区的企业开展出口货物贸易人民币结算的境外地域范围，从毗邻国家扩展到境外所有国家和地区。至此，跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国。
跨境贸易人民币结算操作模式
开展跨境贸易有两种操作模式，即代理模式和模式
。所谓代理模式，主要是指中资行委托外资行作为其海外的代理行，境外企业在中资企业的委托行开设人民币账户的模式；而清算模式主要是在指在中资行境内总行和境外分支行之间进行的业务，即境外企业在中资行境外分行开设人民币账户。
跨境贸易人民币结算背景原因
首先，居民和非居民对人民币用于国际结算有明显需求。中国目前的对外贸易规模已相当大，当前，不仅具有选择结算币种和定价能力的境内进出口企业对人民币用于国际结算有强烈需求，那些希望从人民币升值中获取收益的境外出口商（向中国出口）和在内地有相当规模的投资和人民币收入的外资企业对使用人民币进行国际结算也具有较大需求。
其次，人民币汇率和通胀率较为稳定。2005年汇改至今，人民币对美元汇率保持了稳中有升的态势，展望未来，人民币也将基本处于这样一个平稳升值的状态。稳定坚挺的汇率和低位运行的通胀率十分有利于推行人民币国际结算。
中国金融市场较为发达并逐步开放。而且，此次金融危机引发了对改革当前国际货币体系的思考，的呼声随之日益高涨。
跨境贸易人民币结算重大意义
首先，从宏观层面分析，国际贸易人民币结算首先有利于加强中国对外经济、贸易和投资往来，促进中国经济更好地融入世界经济。
其次，有利于进一步完善。人民币在区域范围内用于国际结算之后，币值有了更大范围和更新角度的参照标准，这有利于人民币汇率形成机制的完善。
三是有利于促进多极化发展。这场百年一遇的金融危机暴露了国际货币体系的弱点。因此，促进人民币用于国际结算，提升人民币的国际地位，有利于逐步改变以美元为中心的国际货币体系，抑制其弊端和负面影响。
四是有利于促进中国金融业的发展与开放，有利于增强中国在国际市场上的金融资源配置能力。
五是有利于加快推进上海建设。随着人民币用于国际结算范围和规模的发展，上海将可能逐步成长为区域性人民币清算中心，这样上海的金融功能将更为完备，同时将带动其他金融功能进一步发展，从而推动上海逐步树立其国际金融中心的地位。
跨境贸易人民币结算面临挑战
在人民币境外债权债务方面，跨境贸易人民币结算会形成外国企业持有人民币的现象。该笔人民币将被作为中国的债权（）存在；对中国来说则是一笔境外的人民币负债。由此而引申出“是否有可能因此形成境外人民币市场？”“因国际结算而产生的人民币兑换发生点是否可以在境外还是必须在境内？”“若境外人民币回流境内用于直接投资时能否享受外商投资一样的优惠政策？”等诸多问题。
在外汇管理方面，人民币用于跨境贸易结算可能会使当前的进出口核销制度出现操作性困难。因为，这里可能会存在人民币来源上的混淆，如何界定资金是否来自境外的问题。与进出口核销相关的还有出口退税的依据和凭证问题以及问题等。
推动及阻碍因素：
劳伦斯总监总结说，“目前，使用人民币进行跨境结算的公司只占很少的一部分，尽管在接受调查的公司里，其规模存在较大差距，但很明显2/3的受访公司在贸易结算中都没有使用人民币进行结算。让人惊讶的不单是有如此大比例的公司都没有使用人民币进行跨境结算，更是因为在所有受访公司中，无论规模大小，在其所有业务中使用人民币进行跨境结算的比例都极其相近。尽管62%的受访公司的年营业额都都超过10亿美元，但在受访公司中，只有35%的公司在跨境交易中使用人民币进行结算。
跨境贸易人民币结算清算安排
在国内外清算安排方面，人民币用于跨境贸易结算对于银行的国际结算以及国内清算渠道都会有一定的要求，会涉及到网络问题、代理行账户问题等问题。
在货币政策方面，人民币用于国际结算后会形成境外人民币债权。当这种债权达到一定的规模后，这种海外持有的规模多少在很大程度上取决于对中国央行在海外的信誉、宏观调控能力以及金融监管的信心。由于中国人民币被海外持有，在获得铸币收益的同时，货币供应量能否再作为货币政策的调控目标也需要考虑。
跨境贸易人民币结算企业受益
跨境贸易人民币结算规避汇率风险
首先，跨境贸易人民币结算将有利于企业有效规避汇率风险。美、欧、日等境外企业与中国境内企业之间的贸易，通常以美元、欧元和日元进行计价结算，由此带来的美元、和与人民币之间的汇率风险通常主要由境内企业承担。如果能以人民币进行国际结算，则境内企业可以避免承受这类汇率风险。中国与其他国家的贸易，其中主要是与东南亚和韩国等的贸易通常是以第进行计价结算，这样中国境内企业和这些国家企业也都要承担汇率风险。当人民币用于跨境贸易结算时，中国和周边地区使用人民币进行国际结算的企业所承受的外币汇率风险即可部分消除。
跨境贸易人民币结算成果清晰化
当中国企业以人民币进行跨境贸易结算时，通常其经营成果较为透明，表现为进口企业的成本和出口企业的收益能够较为清晰地固定下来，这有利于企业进行财务核算。
再次，节省了企业进行外币衍生产品交易的有关费用。当企业在贸易中以非本币进行结算时，通常为规避汇率风险而委托银行进行衍生产品交易，从中资商业银行远期结售汇的收费标准来看，买入三个月的美元按交易金额的2.5%。收取费用，卖出三个月的美元按交易金额的5%。收取费用。而这项交易的收费标准则普遍高于中资银行，根据调研，委托银行进行衍生产品交易约占企业营业收入的2—3%。改革开放以来，由于中国企业进行国际结算主要使用美元、欧元和日元等国际货币，因此为控制汇率风险承担了大量的外币衍生产品交易的费用，增加了企业的交易成本，削弱了中国企业的国际竞争力。若人民币用于国际结算，中国企业为规避汇率风险所承担的衍生交易费用即可消除。
第四，节省了企业两次汇兑所引起的部分汇兑成本。中国周边国家和地区与中国之间的贸易大都采用美元结算，而其国内又不能进行美元流通。因此结算通常要经过本币—美元—本币的两次兑换，这种情况主要发生在公司的内部交易即子公司与子公司或子公司与母公司的贸易之中。以美元兑换人民币为例，银行按交易金额的1.25%。收取汇兑费用。若人民币可用于跨境贸易结算则可减少其中一次兑换并节省有关费用。
最后，跨境贸易用人民币结算可以加快结算速度，提高企业。减少一次汇兑本身就减少了资金流动的相关环节，缩短了结算过程，提高了资金使用效率。同时，由于不需要进行外币衍生产品交易，企业可以减少相应的人力资源投入和相关资金投入，这也有利于企业加快运转速度。
跨境贸易人民币结算通知
人民银行上海总部，天津、沈阳、南京、济南、武汉、广州、成都分行，总行营业管理部、重庆营业管理部，呼和浩特、长春、哈尔滨、杭州、福州、南宁、海口、昆明、拉萨、乌鲁木齐中心支行，各中心支行；北京市、天津市、内蒙古自治区、辽宁省、吉林省、黑龙江省、上海市、江苏省、浙江省、福建省、山东省、湖北省、广东省、广西壮族自治区、海南省、重庆市、四川省、云南省、西藏自治区、、商务厅、、银监局；海关总署广东分署、天津、上海特派办、各直属海关： 　自2009年7月开展跨境贸易人民币结算试点工作以来，人民币资金结算、清算渠道便捷、顺畅，人民币出口退(免)税及进出口报关政策清晰明确、操作流程便利，受到了试点企业的普遍欢迎。为满足企业对跨境贸易人民币结算的实际需求，进一步发挥人民币结算对贸易和投资便利化的促进作用，经国务院批准，现就扩大跨境贸易人民币结算试点工作的有关问题通知如下：
一、跨境贸易人民币结算的境外地域由港澳、地区扩展到所有国家和地区。
二、增加北京、天津、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、海南、重庆、四川、云南、西藏、新疆等18个省(自治区、直辖市)为试点地区。
三、广东省的试点范围由4个城市扩大到全省，增加上海市和广东省的出口货物贸易人民币结算试点企业数量。
四、试点省(自治区、直辖市)的企业，可以按照《跨境贸易人民币结算试点管理办法》( 财政部 商务部 海关总署 国家税务总局(3.56,-0.02,-0.56%)业监督管理委员会公告〔2009〕第10号，以下简称《试点管理办法》)以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。
五、北京、天津、内蒙古、辽宁、上海、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广东、广西、海南、重庆、四川、云南等16个省(自治区、直辖市)出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度。请各省(自治区、直辖市)、计划单列市人民政府协调当地有关部门按照《试点管理办法》第四条有关规定推荐出口货物贸易人民币结算试点企业，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会将在总量控制的前提下，审定试点企业名单。经审定后的试点企业使用人民币结算的出口货物贸易按照有关规定办理出口报关手续，享受政策。
六、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、广西、云南、西藏、新疆等8个边境省(自治区)具有进出口经营资格的企业，可以在指定口岸与毗邻国家的一般贸易和出口货物按照《试点管理办法》开展人民币结算试点。其中，内蒙古、辽宁、广西、云南等四省(自治区)按照《试点管理办法》选择的试点企业按本通知第五条规定办理出口报关及退(免)税手续；8个边境省(自治区)的其他企业在指定口岸与毗邻国家的一般贸易和边境小额贸易使用人民币结算的，出口报关及退(免)税手续按照《财政部国家税务总局关于边境地区一般贸易和边境小额贸易出口货物以人民币结算准予退(免)税试点的通知》(财税〔2010〕26号)办理。
七、请开展跨境贸易人民币结算试点所在省(自治区、直辖市)的相关部门按照《试点管理办法》等有关文件积极做好试点工作，保证跨境贸易人民币结算试点工作顺利进行。
中国人民银行财政部商务部
海 关 总 署税 务 总 局银监会
二〇一〇年六月十七日[2]
．腾讯财经．[引用日期]
企业信用信息人民币跨境结算面临的问题及其对策建议--《天津商业大学》2015年硕士论文
人民币跨境结算面临的问题及其对策建议
【摘要】：2008年金融危机以来,美联储启动了四轮量化宽松的货币政策,美元汇率出现大幅波动,这不仅加大了我国外贸企业的汇率风险同时也使我国的外汇储备遭受巨大的损失。中国目前已经成为仅次于美国的第二大经济体和全球最大的货物贸易国,但人民币占全球支付货币的市场份额仅为2.17%,人民币国际化迫在眉睫。人民币国际化分为三个阶段,其中人民币跨境结算是人民币国际化首要也是最重要的阶段。2009年7月,中国人民银行的六部委共同发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》,开始推出人民币跨境结算业务。经过5年的快速发展,2014年,以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别累计发生5.9万亿元、6565亿元、1866亿元、8620亿元。虽然人民币跨境结算业务飞速发展,但在其发展过程中也暴露了一系列的问题。本文分四个部分来进行进行研究。第一部分是导论,讲述了人民币跨境结算的背景和意义,国内外对人民币国际化和人民币跨境结算的研究状况,本文的研究方法和本文的创新点与不足之处。第二部分是人民币跨境结算的理论,主要包括货币竞争理论和计价货币选择理论,来阐述一国货币成为国际货币所需要的条件和人们选择计价货币的标准,并就人民币跨境结算给我国政府和外贸企业所带来的经济效益进行分析。第三部阐述了人民币跨境结算的现状和所面临的问题。主要从三个方面进行阐述:由于存在升值预期和境外人民币存量少,人民币收付失衡,进口支付远大于出口收入;由于我国的金融市场不发达和资本项目管制,人民币的流动渠道不畅通;传统国际货币的网络外部性制约我国人民币跨境结算业务的开展。第四部分针对人民币跨境结算面临的问题提出建议:包括扩大货币互换、加快产业结构优化升级、加快利率和汇率市场化改革、放松资本管制、推进中国金融市场发展和继续支持香港人民币离岸市场的发展。
【关键词】：
【学位授予单位】：天津商业大学【学位级别】：硕士【学位授予年份】：2015【分类号】：F832.6【目录】：
摘要4-5ABSTRACT5-9第一章 导论9-13 1.1 选题背景9-10 1.2 选题意义10 1.3 文献综述10-12 1.4 研究方法12 1.5 本文创新与不足12-13第二章 人民币跨境结算的理论基础13-15 2.1 货币竞争理论13 2.2 计价货币选择理论13-14 2.3 人民币跨境贸易结算的经济效益分析14-15第三章 人民币跨境结算的现状15-18 3.1 跨境贸易人民币结算量迅速增长15 3.2 结算收付结构有所改善15 3.3 人民币在跨境交易中的作用显著增强15-16 3.4 人民币结算的境外地域进一步扩大16 3.5 香港人民币离岸市场的发展16-17 3.6 人民币境外接受度和使用度不断提高17-18第四章 人民币跨境结算业务面临的问题18-22 4.1 人民币收付失衡18-20
4.1.1 人民币的出口收入小于进口支付18
4.1.2 人民币收付失衡带来外汇储备过多的问题18-19
4.1.3 进出口贸易人民币收付失衡原因解析19-20 4.2 人民币跨境结算流动渠道不畅通20-21
4.2.1 我国金融市场不发达20
4.2.2 资本项目管制限制人民币的流动20-21
4.2.3 未形成有效的市场化汇率和利率决定机制21 4.3 国际货币的惯性阻碍21-22第五章 完善人民币跨境结算的对策建议22-28 5.1 改善进出口人民币收付失衡的建议22-23
5.1.1 继续扩大货币互换，增加海外人民币存量22
5.1.2 加速汇率市场化改革22-23
5.1.3 扶持高新产业，加快产业结构优化升级23 5.2 拓宽跨境结算中人民币双向流动渠道的建议23-25
5.2.1 放松资本项目管制，推进人民币跨境投融资23-24
5.2.2 加快利率市场化改革24
5.2.3 扩展中国金融市场深度广度24-25
5.2.4 加速香港离岸人民币市场的发展25 5.3 出台支持人民币跨境结算政策，打破国际货币结算的惯性25-28
5.3.1 三位一体争取以人民币计价大宗商品交易26
5.3.2 人民币跨境贸易结算需要政策层面上的保护和鼓励26
5.3.3 重点推进与周边国家和发展中国家进行人民币跨境贸易结算26-28结论28-29参考文献29-32致谢32-33
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跨境结算结构失衡外汇储备“被增加”
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　　在人民币全球发展初期，首先要解决的问题是要在境外形成一定的人民币存量，根据由易到难的思路，中国选择了贸易进口人民币结算作为向境外输出人民币的突破口，是符合市场规律的。　　在具体推进的过程中出现了跨境贸易人民币结算结构失衡的问题，我们认为，这是货币输出初级阶段的必然现象，除了制度上的一些瓶颈之外，人民币升值预期、境内企业在跨境贸易中的定价权相对较弱等都是造成这一失衡问题的主要因素。　　跨境贸易人民币结算结构失衡在一定程度上增加了中国的外汇储备，根据仅2011年上半年，由此而导致的外汇储备增加为589.4亿美元，占同期外汇储备增量（1369亿美元）的43.1%。这一比例在一定程度上反映了问题的严重性。但是从人民币输出和回流的完整过程分析，综合考虑其他回流方式，这部分外汇储备仅是“将来要发生的外汇储备的提前”。　　更为重要的是，我们要认识到，跨境贸易人民币结算结构失衡导致的外汇储备增加的压力，并不会增加央行的对冲压力和境内基础货币的供给。而且如果流出到境外的人民币沉淀在香港“不回流”，预计还可以为中国央行带来每年200亿-300亿人民币的“铸币税”收益。　　从长远来看，我们需要在外汇储备增加与人民币全球发展之间寻求一种平衡。在货币国际化的初期，首先需要更多的人民币走出去，需要更多的人民币在境外流通和被境外机构、企业所接受，这是我们近期需要解决的首要问题，目前来看，人民币进口与出口比例失衡，在客观上促进了境外人民币存量的增加，这一现象导致的外汇储备“被增加”是跨境贸易人民币结算发展初期我们需要付出的必然代价，而这与最终人民币全球发展所取得的收益相比是值得的。　　（摘编自《跨境贸易人民币结算结构失衡及其对中国货币体系的影响》）
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