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破解一起新型网银诈骗案的案例
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你可能喜欢揭秘打击诈骗专业警队：民警为破案修炼成IT男
参与押解电信诈骗嫌犯。资料图片队员在对可疑银行账户进行核查。京华时报记者潘之望摄近年来，电信网络诈骗案件高发。作为全市首支打击电信网络诈骗的专业警队，海淀公安分局刑侦支队电信网络诈骗案件侦查队所承担的任务日渐繁重。近日，记者走进该警队，揭开他们的神秘面纱。由于电信网络诈骗案件的案源地大多不在北京，该队民警一年平均有120多天的时间都在外地出差，几乎成为“空中飞人”。出差太多队员连“黄”两女友海淀是高新技术与互联网企业聚集的地方，近年来随着经济不断发展，电话、信用卡、网络诈骗案件也不断高发。在这种情况下，2010年，全市首个“电信网络诈骗案侦查队”应运而生。但现实的情况是，几乎所有的电信网络诈骗案件的案源地都不在北京。为此，警队的民警一年中平均有120多天的时间都在外地出差，最多的时候一年一半多的时间在外出差。队长哈威告诉记者，海淀各派出所将电信网络诈骗类案件转交到警队，队员们根据案情进行技术分析，先确定网络电信诈骗的诈骗地、涉及服务器的归属地、取钱地等，然后前往各地进行侦查。每次出差时，最少两名队员一同前往，往往一起案件的侦查时间最短要一个月。最长的一次时间记录，有队员一次出差了108天才返回北京。到达外地后，侦查员除了要和当地电信部门、网络公司、银行等单位进行沟通，从中提取众多破案信息，还要与当地公安部门合作抓获嫌疑人。对于一些在境外发生的针对国内公民的诈骗，队员们还要前往国外出差，将相关线索带往国外，与当地警方沟通案情，寻求外国警方帮助。如案件有任何进展和变化都要及时和国内沟通，国外的诈骗嫌犯被抓获后，队员们还要前往国外押解嫌疑人。由于案件来得突然，有时队员接到电话就收拾东西出差，家人打电话都无法联系，也因此常常得不到家人的理解。“有时候两三岁的孩子生病了，你在外地出差，只能打电话来问候，却不能在孩子身边陪伴。”哈威表示，出差时家人和队员们都彼此想念，却只能分隔异地。由于无法得到理解，一名队员因经常出差在外，前后“黄”了两任女朋友。提升能力精通网游学编程据哈威介绍，近年来，随着各种诈骗案件高发，诈骗分子作案手法不断升级。2010年建队后，队员们逐渐发现，原有的业务知识有些"吃紧"，工作压力越来越大。为提高业务能力，队员们不仅要向电信、网络公司、银行取经，还经常参加公安部、市公安局组织的专家授课。另外，队员们还经常赴诈骗案件高发地福建、广东、湖南、海南等地，向当地公安同行请教办案方法和技巧。2011年时，钓鱼网站诈骗类案件开始出现并逐渐高发。警队接到第一起此类案件时发现，犯罪嫌疑人做了一个冒充中国银行网站的钓鱼网站，结构设计几乎和官网一模一样，仅仅在网站域名地址多了几个字母，很难让人识别。犯罪嫌疑人群发短信，称中国银行官网的网银升级，需要登录官网更改账号密码，并提供钓鱼网站网址。不少市民根据短信要求登入网址，输入了银行卡的账号、密码及动态U盾口令密码，随后卡内存款被盗走。对于如何做成钓鱼网站、如何从后台看到被诈骗人账号密码等，队员们此前并没有经验。为了破案，队员们开始学习网站构架、虚假域名申请等，逐渐掌握了犯罪分子的作案手段，并据此查找出作案服务器的位置，得以进一步侦查同类案件。近年来，通过不断学习和工作实践，队员们不仅熟练使用QQ、微博、支付宝等各种新兴通讯设备，还精通电信、银行等业务。其中一些队员还学会编写程序代码，精通各种网络游戏。如今，队员们俨然成为各行业的高手。三大原因诈骗案件侦破难在山东大学生许玉玉被骗后，曾经有网友质疑警方破案不力。对此，哈威表示，组织分散、流动作案、证据灭失等三大原因，导致此类案件难破。哈威说，随着打击力度不断加强，电信网络诈骗分子越来越职业化，反侦查意识越来越强。诈骗团伙组织分散，彼此之间互不认识，这也给侦查带来很大的困难。诈骗团伙头目常常雇用不同的人员，有人负责打电话、发短信诈骗，有人负责将被诈骗人银行卡中的钱款转走，还有人负责取款。在头目的指挥下，各有分工的几伙人彼此并不认识，头目根据约定好的比例给他们分成。警方往往只能根据银行取款监控追查到取款人，却无法再找到上线的组织者，或其它诈骗渠道的团伙。除此之外，诈骗团伙作案开始呈现流动性，这也给侦查带来困难。哈威介绍，根据多年的侦查，警方掌握了家族式诈骗团伙集中在广东茂名、海南儋州、广西宾阳、福建漳州等地作案的规律，随后根据案情展开针对性侦查。但随着打击力度加大，这些诈骗团伙开始离开这些被警方盯上的地区，前往全国各地诈骗，往往在一地诈骗一段时间后，又会前往其他地方实施诈骗。往往警方根据线索追查到一个地方时，诈骗团伙早已更换了地址。另外，警方对嫌疑人定罪需要证据支持，但事主对电信诈骗不可提前预知，往往造成证据灭失。事主在接到诈骗电话时起初并未发觉被骗，也不会录音，当被骗后才意识到，这就导致了发案证据的灭失。诈骗分子使用钓鱼网站实施诈骗，网友登录钓鱼网站遭遇诈骗时，由于并不知晓自己在遭遇诈骗，往往不会进行截图取证，当诈骗分子将域名和网站信息删除后，相关交易信息已经无法找回。■电信诈骗现状3类诈骗发案最多据哈威介绍，今年以来，电信网络诈骗侦查队接报的案件中，发案最多的前3位案件分别为淘宝刷信誉诈骗、冒充公检法诈骗及网购支付类案件。淘宝刷信誉类案件中，诈骗分子在各游戏平台、贴吧论坛内发布消息，称招聘兼职帮其刷信誉。号称只需在其提供的网店内购买充值卡，然后将充值卡账号密码返回，就可获取购买款及额外收益。网友最初仅少量购买，诈骗分子会将钱款和收益返回，当网友大量购买并将账号密码发送后，诈骗分子却消失无踪。哈威称，此类诈骗案中，犯罪分子以最终大额诈骗为目的，往往使用他人身份信息办理售卡网店或指引网友前往与其无关联的正规网店购卡。冒充公检法类诈骗案件虽然已经多次宣传，但诈骗分子仍继续使用相关话术，诱使市民上钩，进而实施诈骗，该类诈骗案件单次诈骗数额较大。网购支付类案件中，有的诈骗分子在使用他人身份信息注册的网店内留下QQ等联系方式。购物者通过QQ联系时，诈骗分子会要求对方通过QQ转账，从而实施诈骗。有的诈骗分子则直接使用钓鱼网站，吸引网民进行转账汇款，但根本无法收到货物。还有的网络诈骗类案件发生在正规网站的购物过程中。诈骗分子使用非法手段获取网民的购物信息，当网民完成支付后，就立刻联系网民称没有货物了需退款，随后电话“操纵”网友前往ATM机，谎称需要验证其银行卡信息，让网友使用英文界面操作，输入诈骗分子的银行账户，并输入转账数额及密码，实施转账进而完成诈骗。被骗事主趋向年轻据介绍，被诈骗人群中，年龄较低群体的发案率增高。从今年以来的发案数据中，年龄在19到29岁的被诈骗人员发案占总体发案数量48%，年龄在20到39岁的被诈骗人员发案数量占到65%以上，而年龄在50岁到59岁的被诈骗人员发案占7.4%，年龄在60岁以上的被诈骗人员发案占8.4%。年龄较低人群因收入低、存款少、容易存在占便宜、一夜暴富心理等原因，被诈骗数量增多，但被诈骗金额较低。中老年人被诈骗的数量虽然相比较少，但因中老年人的存款较多，被骗金额更高。>>简介2010年1月份，海淀公安分局刑侦支队综合案件侦查队（现案队），由综合案件侦查变成专攻电话、信用卡、网络诈骗的侦查，易名为海淀公安分局刑侦支队电信网络诈骗案件侦查队。据悉，这是全市首个网络案件侦查队，成立以来已经侦破电信诈骗类案件千余起，抓获诈骗嫌疑人百余人。目前，该队民警15人，正副队长各1名、探长4人，其余为普通民警，全队平均年龄约40岁。京华时报记者常鑫
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责任编辑：zhaoyhuang
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Copyright & 1998 - 2016 Tencent. All Rights Reserved网上淘一条连衣裙20秒间被骗子秒杀10万安徽警方揭秘首例超级网银诈骗案【】【字体：
】【】稿件来源: 发布时间： 15:46:01　　法制网记者 李光明 通讯员 齐德远
　　上网淘宝，不想却掉进了网络陷阱。200元淘宝费不仅没有退回，卡内10万元现金也不翼而飞！此起高科技网络诈骗案件不经惊动了安徽省、市、县3级警方高层。经过半年的艰苦侦查，安徽太和警方5赴海南，行程2万里，最终将嫌犯符某等3名主要嫌犯成功抓获归案，11月13日，太和警方正式向社会公布了有关案情。
　　淘一条连衣裙被骗10万
　　和众多的上网淘宝族一样，在安徽太和县华源工作的小宁（女，27岁，阜阳颖东区人）也喜欢上网淘宝购物。然而，今年5月21日的一次网上淘宝，一件区区200元的连衣裙，居然让她付出了10万元的惨重代价。
　　案发当夜22时许，小宁在安徽太和县细阳路自己租赁的住处网上淘宝。很快，一家 “超人气潮流2013最”淘宝店内一款标价270元的连衣裙吸引了她的眼球。经过一番砍价后，双方约定200元成交。然而，就在小宁通过网上银行支付200元货款后，该店家却随即告诉她交易支未能成功，需要联系订单异常处理中心处理，并随之告诉其一个工作管理人员的QQ号码。
　　突如其来的一场噩梦开始了。该工作人员以交易支付异常需要退回重新支付为由给了她一个网址，同时要求她进行授权处理网上银行。根据该工作人员提示，在其不断催促下，小宁完成了签约授权报文申请、解冻异常处理等相关指令。起初，当她收到自己的官方银行提示将把自己的网银操作授权给一个叫叶某的客户时，小宁也有点迟疑。但是，由于缺乏网银有关知识，最终还是按照对方要求，在网上确认了相关指令信息。
　　就在发出最后指令的一刹那，小宁随即连续2次收到自己的账户被转走5万元总共10万元的转账信息。为什么会这样？小宁立即联系那个自称是异常处理中心的管理人员，可对方明明在线却再也没有了信息。很快，小宁接到银行人工台电话，询问怎么这个时候将10万元大额数款瞬间转走了。直到此时，小宁才如梦方醒。她一边要求银行对自己的账户口头挂失，同时第二天一大早便跌跌撞撞的走进了太和警方的大门。
　　5赴海南万里擒凶
　　此起利用超级网银高科技网上诈骗案震惊了太和、阜阳及安徽省公安厅3级警方高层。太和警方立即成立了以分管刑侦工作的副局长刘金标为组长、刑侦大队长范吉祥为副组长的高规格的“5.21诈骗案”专案组，同时抽调刑侦、网监等精兵强将迅速展开侦破。
　　专案组从查询案件资金流向入手，通过追查相关银行涉案资金的具体流向，再对淘宝网中有关聊天信息进行筛选分析后发现，受害人小宁的被骗资金已被全部转移到了海南省定安县叶某、吴某等人账户。专案组于是决定立即移师海南定安县，进一步开展工作。
　　从2013年6月专案组开拔海南定安县以来，专案组冒着四十多度的高温酷暑，克服语言交流困难等诸多不利因素，走遍了定安县的大大小小街街巷，连续数月奔袭在海南破案一线。经过对获取的相关海量信息进行综合分析后，专案组最终锁定嫌犯符某（男，31岁，海南省定安县人）、王某（男，32岁，海南省定安县人）、吴某（男，23岁，海南省定安县人）等人有重大作案嫌疑。
　　在海南定安警方的大力配合下，9月15日，嫌犯吴某率先落网。9月26日，嫌犯符某、王某也被安徽太和警方和海南定安警方联手抓获。经过进一步深入工作后，10月18日，专案组押着嫌犯符某等人从海南顺利凯旋而归。
　　超级网银诈骗案揭秘
　　随着嫌犯符某、王某、吴某3名主要嫌犯的全部落网，此起引发中央电视台关注和省市县3级警方高度重视，安徽首例利用超级网银诈骗大案也逐渐真相大白。昨日，太和警方正式向社会公布了有关案情。
　　据太和警方通报，嫌犯符某3人都是海南省定海县人。符某先前曾在海南海口市当过2年武警，对电脑和网络尤为精通。嫌犯王某、吴某、叶某等人属于儿时玩伴，平时好逸恶劳，游手好闲，且都有一至数年吸毒史。嫌犯王某、吴某曾被当地定海警方决定强制戒毒2年。
　　今年4月份，嫌犯符某和王某密谋利用超级网银实施网络诈骗。后两人共同出资购买了电脑、网卡等作案工具。为了取得受害人信任，嫌犯符某先是从网上购买了一家“超人气潮流2013最” 女士衣服淘宝店经营权。然后，二人分工合作，开始寻找猎物。
　　5月21日22时许，发现受害者小宁准备网上淘宝购物时，按照事先密谋的分工，嫌犯王某告知小宁交易支付出现了异常，随后以需退回重新支付为由让她联系所谓的异常处理中心管理人员符某。符某则告知小宁处理交易异常支付需她在网上对其网银授权，同时给了她一个网址，并不断催促她完成签约授权报文申请、解冻异常处理等相关指令。
　　取得小宁的网上授权后，嫌犯符某立即启用超级网银权限，将小宁卡内的10万元钱连续2次以每笔5万元的数额全部转到以叶某身份证办理的农业银行卡中。网上操作结束后，嫌犯王某又伙同嫌犯吴某等人连夜将叶某卡内的10万元转出并变为现金，后被符某等人分赃。
　　那么，到底什么是超级网银呢？记者就此次采访了有关金融业内人士。据一位不愿透漏姓名的金融业内人士介绍，“超级网银”是标准化跨银行网上金融服务产品，能够方便用户实时跨行管理不同的银行账户。通俗地说，就是可以用一个网银账户，实现多张银行卡的跨行查询和转账，国内绝大多数银行均默认支持该项功能。然而一旦有不法分子恶意利用“超级网银”，通过欺诈手段获取他人银行账户的授权，就可以将对方账户余额全部偷走。同时，“超级网银”的授权操作存在一定安全风险，比如网银用户可以授权任何人对自己的账户进行查询和转账操作，授权过程也比较简单，只需将授权页面的链接复制下来，通过聊天软件发送给他人“签约”，就可以在不同电脑上实现授权，对于普通用户来说，有些银行的授权页面提示信息也过于晦涩，有可能忽视其中的安全隐患。另外部分银行没有在授权界面中提醒用户设置额度，获得授权的账户可以无限制转账等。
　　据安徽太和警方网监大队负责人孙冰副大队长介绍,以前犯罪分子多是利用钓鱼网站或者木马病毒来盗取消费者账号和密码，但这些极易被识别和拦截。所以，近期一些不法分子又开始利用部分消费者对“超级网银”支付的漏洞和常识缺陷进行诈骗，而且手法更快更隐蔽。他提醒广大网民一定要采用自己熟悉的安全方式进行网上交易，慎用像“超级网银”这些不熟知的交易方式，以免给犯罪分子留下更多的可乘之机。（责任编辑:李文）
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