本人有贸易公司，想帮人洗钱，帮人洗钱怎么收费，谁有路子_百度知道【疑问】这么多直播平台，真的有这么多人看吗？如何盈利？还是洗钱？
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自从YY一开始把直播带红之后斗鱼，熊猫，全民，龙珠现在连虎扑和陌陌都做直播了还有些许听都没听说过的手机直播app真的有这么多人看吗？如何盈利？送礼物？不见得有很多人真的花很多钱送礼物吧拿系统的赠送的礼物去转送给主播的人占90%吧就算广告可以赚钱那一个主播几百万的签字费后期还有工资什么的怎么算也不赚钱啊斗鱼现在越来越差熊猫倒是烧得起不过不赚钱，干这玩意儿干啥？什么全民TV，龙珠，全靠个把主播来撑场面而且这些投资都从哪里来？有没有洗钱的可能性呢？
好人要经历九九八十一难才能成佛，
坏人只要放下屠刀就可以立地成佛。
这些回帖亮了
盈利？靠那些土豪送几万块礼物？还是靠工作日也在看直播的几十万潘抗壑冢课依锤嫠吣悖鲋辈ネ镜模灰龊冒埃谜飧瞿歉龇缤毒醯每梢杂缓笸肚缓笙匆徊糠纸约貉统闪恕Ｕ饩褪撬堑闹占Ｊ健
yy的老主播确实都赚钱了,新的主播需要人捧
没办法，不然这么多潘吭趺蠢吹
不赚用户的钱，赚风投的钱
我不相信是拆什么礼物赚的，虽然之前我舍友说的似有其事
很多都被经纪公司赚了。。红的主播能赚钱，但是没有赚那么多钱。另外，很多女主播就是外围。土豪有自己的群可以联系。真赚礼物那么多，谁还做J啊。。。
那得是非常优质的主播极少数
广告和土豪就够了，这个收入已经很不错了，至于现在能不能盈利，其实不关我事。。。。发自手机虎扑
盈利？靠那些土豪送几万块礼物？还是靠工作日也在看直播的几十万潘抗壑冢课依锤嫠吣悖鲋辈ネ镜模灰龊冒埃谜飧瞿歉龇缤毒醯每梢杂缓笸肚缓笙匆徊糠纸约貉统闪恕Ｕ饩褪撬堑闹占Ｊ健
引用9楼 @ 发表的:
盈利？靠那些土豪送几万块礼物？还是靠工作日也在看直播的几十万潘抗壑冢课依锤嫠吣悖鲋辈ネ镜模灰龊冒埃谜飧瞿歉龇缤毒醯每梢杂缓笸肚缓笙匆徊糠纸约貉统闪恕Ｕ饩褪撬堑闹占Ｊ健
但是风投也不傻啊
好人要经历九九八十一难才能成佛，
坏人只要放下屠刀就可以立地成佛。
引用4楼 @ 发表的:
不赚用户的钱，赚风投的钱
风投也不都是傻子啊
现在除了熊猫
很难说其他平台有赚钱啊
斗鱼赚过
但是现在肯定进入亏损期了
好人要经历九九八十一难才能成佛，
坏人只要放下屠刀就可以立地成佛。
里面主播出台的话平台不知道有没会抽成？？？比如包夜10万抽几成这样的。
引用10楼 @ 发表的:
但是风投也不傻啊
200个风投199个不傻，但我只需要一个傻的（或者说吃我这套的）就够我几个网站开创人捞的满满的了
引用12楼 @ 发表的:
里面主播出台的话平台不知道有没会抽成？？？比如包夜10万抽几成这样的。
哈哈哈 对哦 或许还有这部分隐性收入 不过风险不可控了
引用13楼 @ 发表的:
200个风投199个不傻，但我只需要一个傻的（或者说吃我这套的）就够我几个网站开创人捞的满满的了
现在这直播也太火了
连特么手机都专门出一个APP直播
陌陌也是
我在想什么人会去看啊
除了托
好人要经历九九八十一难才能成佛，
坏人只要放下屠刀就可以立地成佛。
我也不懂他们是怎么盈利的
Make us dream
好多主播都是鸡发自手机虎扑
引用17楼 @ 发表的:
好多主播都是鸡
这个倒是听说过
现在斗鱼的某头牌就是会所里挖来的
好人要经历九九八十一难才能成佛，
坏人只要放下屠刀就可以立地成佛。
现在的直播平台都在往里砸钱没有盈利，就等着融资
引用15楼 @ 发表的:
现在这直播也太火了
连特么手机都专门出一个APP直播
陌陌也是
我在想什么人会去看啊
除了托
白天不上班的潘浚驴蚊皇伦龅拇笱径际侵豢慈饶植换ㄇ娜禾濉
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& 允许多选
298人参加识货团购399.00元88人参加识货团购328.00元118人参加识货团购458.00元41人参加识货团购588.00元69人参加识货团购288.00元83人参加识货团购179.00元61人参加识货团购188.00元28人参加识货团购400.00元153人参加识货团购55.00元35人参加识货团购428.00元18人参加识货团购545.00元62人参加识货团购849.00元普通人需要洗钱吗_百度知道洗黑钱是怎么回事？人们为什么要洗钱？
【的回答(865票)】:
好像楼上说的都不太全面，我从我的理解说一下吧：
1. 什么是黑钱
所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。
在法律上，“”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入，我国刑法第一百九十一条规定了洗钱罪的上游是“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。（感谢 ）
2. 什么是洗黑钱
所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。上面有人提到公务员贪污然后把财产转移到国外，我觉得这个应该叫财产转移，不能叫洗黑钱，除非这个公务员伪造了一个国外亲戚给他留了大笔遗产然后钱又打回国内他自己的账号上这才叫洗黑钱。
3. 为什么要洗黑钱
既然钱本身没有非法一说，那为什么要洗黑钱呢？其实只有一个目的：避免引起司法机关的注意。人赚钱都是要花的，如果你非法赚来的钱就是为了埋在家后院等100年后你的后人悄悄取出来，那你没有任何必要去洗黑钱，所以，所有人洗钱的目的都是为了说我要花这个钱或者我要允许别人知道我有这个钱。这样问题就来了，如果你是一般市民，有大量的财产来源不明，长此以往一定会引起司法机关的注意，然后就会开始查你，然后就有可能查出来你取得这笔钱的时候所做的坏事。当然如果你自信你当年做下的坏事绝对不会被查出来，你也没有必要洗钱，不过一般人都不愿意余生都生活在东窗事发的恐惧中，所以说，洗黑钱的理由就是让自己和当年的非法行为割裂开来，成为一个可以对自己合法来源的收入进行正当支配的良民，再炫耀都不会被警察抓。而如果你是国家工作人员的话，我国有“巨额财产来源不明罪”，一旦被抄家，只要交代不出财产的合法来源，就会被入罪，因此更加需要为自己编织一个合法收入来源。（感谢 补充）
4. 洗黑钱有哪些手段
洗黑钱其实就是一进一出，手段极为繁多，主要有这样几个共同点：
1）投资行为（也就是进钱）的部分需要有隐秘性。也就是说不能让人追查到你投资了多少钱，因为只要查到这个，你这笔钱本身就有问题，后面怎么洗都没有用。比如通过洗钱，你的投资都是现场用现金买筹码，或者通过保密的渠道缴纳给赌场的，轻易不会查的到，然后再和赌场配合，你用这些筹码大赌特赌最后把剩下的筹码换成现金离场（也有的是干脆全输给赌场，赌场再找其他理由把钱给你），这样，谁都不知道你投资了多少钱，但是你可以说你带走的钱都是你赢的。
2）要有收入，不管是开饭店，还是拍电影，都是为了掩饰洗钱行为而做的面子，但是这个面子是必须要有收入的，具体收入多少就要看你想洗出来多少钱了。
3）大量现金支付，所有洗钱行为都伴随着无法追查的大量现金交易，比如拍个电影，你不可能拿着2个亿的支票在片场蹲着就把电影拍完了，要换成大量的现金进行小额支付，这个支付的过程其实就是你知我知，没有别人知道你到底支付了多少钱。比如你拍个电影，号称投资5个亿，其实在片场你给大家多少钱只有你自己知道，最后只花了一个亿，票房3个亿，这3个亿就是你的合法收入了。
其他的手段欢迎大家补充，比如开个饭店，利用高额流水来做虚高的收入。比如做个皮包投资公司。比如从黑市高价买个古董然后伪装成自己捡到的拍卖，凡是能带来合法收入且符合上面共性的手段都可以用来洗黑钱。
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更新：发现大家都对电影产业洗黑钱的案例比较感兴趣，在评论里面也有很多讨论，不过包括我在内都没有弄的太明白，所以我查了点资料，又问了下业内人士，把这个个案拿来做一下分析：
1. 之前我们都在想用一个单独电影产品来分析出洗钱的模型，分析投入和产出和作假流程，不过业内人士告诉我，实际情况并不是这样：对个案的模型建构没有意义，因为电影洗钱是一个长期性的流程。
2. 不管在大陆还是港台，电影拍摄制作公司都是需要一系列复杂的准入机制的，也就是说，这个模型不是说我有一笔黑钱，我作为投资方来拍一个电影，而是你先要建立一个为你长期洗钱而服务的电影公司，然后这个公司再去自己投资（洗老板自己的钱），或偶尔接受外部投资（洗老板道上兄弟的钱）。
3. 所以电影洗钱是这样的：先有一个公司，而且这个公司还得去拍不少电影，是货真价实的电影公司不是皮包公司。然后，具体怎么洗钱呢？就是在这个公司运营个过程中，做高账面收入（而不是做高利润！），使得公司在制作电影的过程中，实际的投资比账面上的投资要少的多，而实际的收入比账面上的收入也来的少，具体到某一部电影，比如我实际投资1千万，实际收入5千万。账面上我就是投入八千万，收入一个亿。最后不管我这电影是赚了还是赔了，总有大把的钱成为了公司合法的收入。
4. 在细节上的处理是这样的：虚报成本方面，上面都已经说的很清楚了，实际支付的比你做账的少即可，这方面的财务作假很容易做的到。而收入方面，有无数的关联企业和你一起做，比如包你电影的场，买你电影的票（而票款实际上是从左边口袋进入右边口袋），甚至买你的DVD、请你的演员来开业等等等等。总之，这一切都是公司做账的手段，并不局限于某一部电影的专项投资中。
5. 以台湾为例，我们都知道上个世纪台湾电影市场其实一般的，但是到处都是大手笔投入的电影项目，有的赚有的赔，如果去分析一下投资行为，就会发现投资人脑壳一定坏掉了，这么多钱存银行都赚的比这多，但是人家不，就要投电影，说明在企业运作的时候，不停地有不明来路的钱变成合法收入。
6. 至于洗钱大佬们（比如台湾黑道）为什么选择电影而不是其他的洗钱手段呢？主要原因有：
1）像我上文说的，电影可以在短时间内造成大量收入，而且在投资的过程中，很多成本无法监督审查，大量的现金支付，在道具造景劳务等方面，就像字画一样属于艺术品，你说一个大型场景值多少钱就多少钱，拍戏的时候彭的一声全炸掉了，查都没法查，你还能多报一笔炸药支出……
2）电影公司实际上还是艺人经纪公司，收入可以更加多样性，比如我说这个艺人今年帮我走了32场穴，赚了10亿新台币，公司抽成一半，你们有脾气么？
3）黑道大佬们！都是很有品位的！高端人物！怎么可能去开饭店呢！当然是搞电影这种有品位的东西嘛！而且他们赚钱为了什么呢？美女啊！要洗钱当然要开电影公司啊！左拥右抱有木有！
以上补充完毕。
【Kevin Lin的回答(304票)】:
大家都说得很好了，我来补充个特别酷的案例：《绝命毒师 Breaking Bad》，通过该剧的部分剧情来讲讲洗钱这回事儿。
有的朋友可能没看过该剧，简单介绍下背景：老白（Walter White）是一名高中化学老师，一辈子安分守己兢兢业业，结果在50岁生日之际竟然发现自己罹患癌症晚期，于是整个世界观就坍塌了，毅然干起了制冰毒的勾当，想趁人生最后时间大干一票，也好给妻儿留些积蓄。
好了，老白去制毒了，然后通过他的一个坏学生小杰（Jesse Pinkman）出货，因为老白活儿赞，货卖得特别好。没过多久，老白就赚了第一桶黑金。
问题来了：一个普通的中学老师，怎么会突然有一笔巨款，这必须被怀疑啊——得洗钱。
老白一开始是怎么洗钱的？丫没洗！把钱包了两大包在西服的套装里头，就塞着藏在自家屋子的地板下面了。但这也不是长远之计啊，于是他找了一个黑律师，老骚（Saul Goodman）。老骚想了个办法，找了他的黑客朋友，通过老白儿子弄的癌症捐款网站，隐藏路径一小笔一小笔地捐款，达到洗钱目的。
但随着老白生意越做越大，瞒不住自个老婆了。老婆知道后，虽然很生气，思量再三还是帮助他一起洗钱：捐款虽好，量大不起来啊。于是从事过会计工作的老婆大人，将钱分开为不至于被怀疑的稍小额度，买汇票（money orders），存到各个不同的银行账户。
这样过了一段时间，老白的货太好，被大毒枭老嘎（Gustavo Fring）发现了，拉他入伙，给他和小杰整了一个大型工作室，产量倍倍倍增！！！这下可好，每天一批批货通过老嘎的物流线运送到全国各地，收回一捆捆钱，摆都没地方摆！！！
老嘎自己也得洗钱啊，他经营了一连锁烤鸡店「乐死菠萝鸡」，按需分配各个分店的洗钱任务之余，每天运输各种食材的车上还暗携着大量货品。
钱赚太多，问题又出现了。这时参谋老骚建议老白夫妇俩投资一个反斗娱乐城，他们俩不喜欢，反而看中了一家洗车店，用了点邪门歪道让洗车店的意大利老板低价让给了他们。
通过老白夫人的「做数」功夫，源源不断流入的黑钱被洗白成洗车店的收入——人家还交税！
直到。。。直到。。。老白把老嘎也做掉了。
后来。。。后来。。。钱实在太多，老白夫人直接租了个偏僻的仓库，把钱成垛成垛地摆那了。。。钱多真tm烦啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊！！！
总结一下，洗钱基本包括三个阶段：
Stage 1: “Placement”，散财。也就是将现金分散到各个银行。这是最危险的阶段，为了避免引起注意，你要将现金分成不起眼的金额，存到各个不同的银行账户里头。
Stage 2: “Layering” ，分流。这是最微妙的一个阶段，你要将你账户中的钱用在各种不同的投资项目上，尽可能地让你的投资难以追踪。比如说，将20%的现金换成外汇，30%买贵重奢侈品，比如车啊、艺术收藏品啊之类的，然后还有50%投资合法生意，可以像老白那样投资实体店，还可以买基金股票，买企业股份等等。
Stage 3: “Integration”，回流。这个阶段你的钱已经被洗干净了，通过合法的交易途径，如投资快餐店的股份的分红，回到你的口袋。你尽可叼根雪茄去拉斯维加斯潇洒了。
最后，洗钱虽麻烦，但老骚赠你一句：
【吴思多的回答(319票)】:
这么多答案，没一个回答出起源的。洗钱这词儿怎么来的呢，洗钱，也就是money laundering。早年间，黑帮靠地下赌场以及兜售毒品来赚钱，这些收入的主体都是零钞。但如果你三天两头拎一大麻袋零钞去银行换整的肯定容易引起警方注意，这咋整呢，黑帮想了一招，开几家洗衣店吧，洗衣店的收入主要也是零钞嘛，即使警方来查也不怯。洗钱就这么来的。
引申出来的意思，无外乎让非法收入看起来合法化，不知道其他人的回答是如何可以做到那么长的。
【知乎用户的回答(33票)】:
答案可能不太切题，但是想通过最典型的钱庄洗钱来说明钱是怎么洗干净的。洗钱的主要目的是掩盖其最初来源，而非有评论里认为的不在银行等金融机构中出现，相反，使用大笔资金不可能不经过银行等机构，通过洗钱最终要让它光明正大地出现。
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看到有评论说到赌场洗钱。赌场是个迷人的地方。真的去赌场洗钱的人应该是不会带着一大箱子的钱过境的.洗马带进去开房拿筹码玩，结账的时候跟赌场谈好，怎么拿钱；扣减掉洗码的抽头，免去多少赌债等等。这还是要通过赌场的贷款公司（类似钱庄）把钱出境再转回来或者转到其他地方洗一遍。这就是为啥这个答案只挑钱庄来说的原因。我个人理解的大额度洗钱基本是钱庄在做的事情，而投资洗钱是拿已经洗过一遍的钱再进行清洗，否则大额度的钱是很容易被追查出来的。
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通过钱庄洗钱大多涉及这么几个角色：地下钱庄、跨境洗钱集团、找换店、专业贸易公司（外贸公司）；金融机构人员、海关边检等公职机构人员
举个栗子，我要洗干净走私款。
准备工作：1、成立境内外经营组织（走私集团）；2、搞定海关人员，搞定XX人员，搞定金融机构人员，总之就是需要搞定能够阻止你洗钱和非法走私贸易的人员；3、物色一家能够长期合作的钱庄。
首先：走私物资抵岸后就通过各种客源，把货物批发卖出去，越快清掉越好，当然也要有合理的仓储时间，否则贸易太假。买卖没有物资采购合同，不通过金融机构进行结算，因此也就没有交易凭证，没有缴纳税费，也就是不通过真实的贸易手段来进行纯现金交易，否则“走私”就缺乏意义了，。
第二步，处理这一大批现金（点到手抽筋，赖总4年涉案120亿元，现金多的时候钱庄不得不雇佣信用社职员加班连续清点近7个小时才清点完），现金不能长时间堆放在库房，否则还是黑钱。现在轮到钱庄出场。（不晓得这段话怎么让评论里的某个人读出赖总是“摆路边摊”而“不做企业客户”的意思，福建、温州生意人往往用最简单最“土鳖”的方式在人情社会里完成巨额交易和融资）
走私来的脏钱大体可以分三部分处理：绝大部分直接运到地下钱庄；小部分交至走私集团成立的实业公司就近的银行账户，这部分钱立即就被转入地下钱庄的定点金融机构户头，这些钱可能用作钱庄收入，资金结转或者虚假交易之用；还有一部分用于维持走私集团的实业公司日常开支。但是当现金的数额开始多起来的时候，钱庄通过正常存储业务就有点搞不定了，于是就要勾结金融机构人员，让这些人帮忙跳过正常的手续来存储大笔现金。术业有专攻，这是钱庄的事儿。
第三步：钱庄一定会在境外有合伙人，通常会在香港搞个合伙人，为啥不用解释了吧。钱庄在收到货款后就通知境外的合伙人，由合伙人按当日外汇黑市价格支付给走私公司在当地成立的境外经营机构，也可以直接支付给走私公司的国外供货商，或者将外汇存入其他国家的隶属走私公司的经营机构账户。物资采购交易通常是真实的，否则走私的物资怎么来的。至此，对于走私公司来说，钱已经基本上干净了。
基本干净就是还不够干净。走私公司先前不是成立了一堆实体企业么，走私款就要用到这些实体企业上。找会计编造虚假财务报表，在没有多少营业活动和收入的情况下，将走私款加进去，虚增营业额和利润，主要目的是向税务局报税，缴纳规费，购买社保等。当然也可以转作其他投资，拍电影，开饭店，慈善活动等等，这样资金就具备了合法来源。
至此，钱算洗干净了。
剩下的就是钱庄的事情了。
假定钱庄在香港找了个合伙人。钱庄为了与香港的合伙人进行资金清算，必须向金融机构支取大量人民币现金，或者要求用现金解付汇票，或者开出现金汇票，就是把存进去的钱再拿出来。然后再用其他手段，比如勾结海关边检人员，用走私车辆等将现金弄到境外。
钱庄一般跟大型的跨境洗钱集团有“业务联系”，钱到境外后，钱庄会找洗黑钱集团“找换店”及其合作的定点银行将钱存到地下钱庄香港合伙人的银行账户（其中洗钱集团也会搞定当地的银行从业人员或者金融机构监管人员），从而完成了与香港合伙人的资金清算。
钱庄还有一种选择，在境内跟“专业贸易公司”密切合作，贸易公司事先用假合同、假报关单等为公司搞来外汇，可以给钱庄换汇（公司经常收到小野鸡们的广告有没有！看见税务局也收到这种广告传真，心理平衡了点），打入钱庄香港合伙人银行账户，完成资金清算。
以上只是比较简单但又非常典型的钱庄洗钱形式，数额越大越复杂隐蔽，越脏的钱越要多洗几次，洗钱次数越多剩下的钱也越少。
【姜振鹏的回答(28票)】:
赌场在中国发展客户主要卖点就是洗钱功能。常看到媒体说贪官赌场输几亿，这都是在洗钱。中国人少有混成上位者还保有赌博败家习惯的。去赌场换不可退现金的A筹码，每次赌都两边下注，不断输掉A码，赢可兑现金的B码。这样反贪调查只能查到他在赌场全输光了，非法所得无法追纠了。全过程无需赌场参与，赌场抽头和小概率通杀的局相当于洗钱成本
【知乎用户的回答(19票)】:
一个干部工资月收入3000，干了10年，却有7套房产，银行账户过千万，怎样来的？
一查，原来他儿子开了个美容馆，开了个工厂，年收入过百万，原来是这样，那他拥有这么多资产也是应该的。
但其实那些美容馆，工厂都是亏的，但账目上都是赚得盘满盘满的，那钱都是黑钱，贪污得来的，经过这样一洗，是自己辛苦合法挣来的了，白白的放心花~
以上只是举个例子，是不是这样我也只是听别人说，还有去国外洗什么的呢。
【资默奇的回答(10票)】:
我来说个我身边的事情。和我有你密切关系的一个人物是开公司帮别人洗钱的。开公司洗钱非常讲究公司类型，一定要开服务公司！！！！你要开制造业或者农业公司真的能麻烦死你！！！！因为服务是最好定价的。你说多少钱就多少钱。比如小姐给你服务，你觉得给小姐多少钱合适？你喜欢那个小姐了，你愿意包养她，可能愿意一年给50万花，你觉得服务不好，也就给个几千元的市场价。所以服务业是最容易用来洗钱的了。那么和我关系密切的那个人开得就是XX传媒公司。传媒公司，一听上去就像是洗钱的。给别人拍广告，随便开价200万一条，对方说我就是人傻钱多如何。把那200万由非法收入，变成公司合法收入，那么着200万就算是洗白了。
这种通过服务来洗钱的例子还有一个非常著名的，那就是最近的某某大官的落马案。某某大官的某某妻子是某市的著名律师，开了一个律师事务所。号称全市最厉害的律所。把这样的名声打起来后，那洗钱就容易多了。所有贪污受贿的赃款都可以通过请这位大律师打官司的方式来洗白。因为我是最厉害的律所，我又是律所的创始合伙人，那么我收费高点非常正当。你连假账都不用做。我说我一小时收费1000美金，你拿我如何？
因为我研究生的研究方向是离岸公司法。通俗讲就是到个三不管的地方开皮包公司帮别人处理灰色业务。这些地方一般包括哪里呢？就是电视里经常讲的百慕大群岛，英属维尔京群岛，开曼群岛等等。在这些地方洗钱一般有两个方法，一是转移利润，二是服务贸易。所谓转移利润就是低买高卖。在岛上开一个一人公司，然后低价向一人公司买来货物，再换一下包装高价卖给一人公司。所谓服务贸易，就是我刚才说的，一般是通过专利授予或者特许经营的方式。因为专利和特许费在市场上市不存在第三方比价参照的，所以很容易将钱转移到一人公司成为合法收入。那么为什么要开一人公司呢？开一人公司的目的就在于你可以完全地控制公司的财产，个人财产和公司财产非常容易混同。所以洗钱的人一般和一人公司背后的股东，或者实际控制人是同一个人。你想要揭开法人面纱？没那么容易，某岛连一人公司背后的股东是谁人都不给你查，所以还是算了吧。
什么？你问我开洗钱公司的哥们儿怎么样了？这么说吧，他被判了缓刑。因为上游招了，他就自首了。现在每周要固定去司法机关报道自己近期的状况，一旦违反规定，马上抓进去。现在连飞机都不能坐，如果实在需要跨省办业务，智能坐车。
以前他经常嘲笑我，读书多有什么用，你看我都发财了。他很早就开上了大奔。后来出事后，我对他说，都跟你说人要多读书，最起码你会说英语，知道得到离岸法域帮别人洗钱，而不是冒着这么大的风险在国内帮别人洗钱。
我承认我最大的梦想就是去巴哈马帮人盖章。最近开始全球联合严打了，所以还是考虑重新设计职业道路吧。
【黄文博的回答(10票)】:
洗黑钱就是把不合法的收入转变成看起来合法的收入。假设你有1000万黑钱（一定要是现金，不要银行账户里的，这种就很难洗白了, 因为在钱出现在银行帐户里的那一刻，可能就已经就被注意了），你想花出去，譬如买个房啥的，你傻傻的就拿几百万去买，理想情况下，大笔花钱这种行为应该是受到监控的，有关部门一查，你就是几百万资产的吊死，买房钱怎么来的，你又没贷款。ok，你可能就进去了。
那怎么把钱安全的花出去嘛？
都说中国现在拍电影都是在洗钱。以电影为例，怎么安全的洗钱？
某导演说拍电影没钱，你捐了1000万，然后对外宣称是200万。200万你是拿的出来的，不受怀疑。在片场，上面不是有说花小钱的地方不是很多么，小钱多了就是大钱，反正你的钱稀里糊涂的都花出去了。电影拍完上映，没人知道投了多少钱，反正票房好几亿，分给你个七八百万（什么？你还想赚钱，要知道你是洗钱的）。这钱在外看来都是你投了200万赚的。ok，洗钱成功。
【Frank的回答(7票)】:
上世纪初美国黑帮为了让自己的非法收入能够合法使用，于是通过开洗衣店来打掩护。他们把非法收入投入洗衣店，然后通过洗衣店的经营让黑钱进入正常市场流通，犹如脏衣服洗白一样，于是洗钱由此而来，两者英文也一样。
黑钱要合法化，必须以合法的渠道进行“漂白”，所以犯罪分子会通过投资正常经济活动达到其目的，其中银行的环节至关重要。黑钱通过很多银行账户进行分散，然后再聚集，顺利合法化。这就是洗钱的基本过程。这也是银行监管严密监控大额交易和可疑交易的原因。
【郑为彬的回答(7票)】:
【正确理解在此，国际结算老师讲的】洗钱，其实就是将在银行系统外的大量现金纳入银行系统内。一般来说，这些大量现金的来源并不正当，如果来源正当根本不用担心。在犯罪案件中，罪犯都倾向于现金交易，这就使得大量其持有大量现金，而现金在大额交易中是被禁止的，所以需要将大量现金纳入到银行系统中，以便于进行流动。但如此大规模的现金纳入银行系统必定会引来司法机关的审查（因为银行都有相关上报制度，当有大额现金流入，就会向国家有关部门报告），所以这些现金不能一次存入银行，需要通过多个不同国家的账户之间进行移转，最后让这些资金看起来来源正当。
【潘之浩的回答(4票)】:
【泽西的回答(2票)】:
一二三等奖，几千万奖池，几十个人分。
也许，会有人找到这些人，以溢价10%~20%收购这些彩票。
几千万的钱，就变成了正当收入。
彩票获奖人是可以保密的。
【杨昱的回答(2票)】:
最叼的洗黑钱方式是这样的，成立一个小区物业，收取最高的物业费，却提供最低的服务，学校图书馆什么的搞的破破烂烂，号召居民给自己的孩子捐钱买课桌，这课桌卖的贵不说，还质量差。
小区里，修条路就建个收费站，修条路就建个收费站。雇好多好多保安，不让居民发牢骚，不许扎堆，不得随意浏览其他物业的宣传手册。一个劲告诉你别的物业怎么怎么不好，怎么怎么黑心，偏偏他自己家都住在那里面。
你和他讲物业管理条例，他和你讲人情，你和他讲人情，他反过来和你讲物业管理条例，他说你家要搬一搬，你家就得搬一搬，他卖了你家房子，就把个零头补偿给你，还和你说他政策很阳光，他告诉你归根结底这小区里的房子都是他物业公司的，你也就能住个几十年。
最绝的就是，他每次他都搞一批肯给他舔菊的家伙召开业主大会，他告诉你这些人就是你的代表，所以我这个物业是合法的，所以我的一切收入也是合法的。
【杜明的回答(3票)】:
用黑钱投资电影，用黑钱买票房，用黑钱投资女星，一路黑.....
【匿名用户的回答(1票)】:
内蒙古，投资煤矿，勾结税务，大量开不是假票的假票
【自然居的回答(0票)】:
我所知道的答案是，当年华人在美国从事的第一批行业是开洗衣店，黑帮常通过这些洗衣店把不法收入进行转化，由此有“洗钱”一词。
【匿名用户的回答(0票)】:
拍电影确实是洗钱的好方法像 教父 这类片子背后不可能没有那些家族参与
【zhe zhi的回答(0票)】:
用非法手段把不正当收入变为合法收入的过程就是洗钱啦！
【小丸子的回答(0票)】:
就是开公司做假帐吗
【匿名用户的回答(0票)】:
五年前，有一宗大案。陈水扁一家堪称洗钱专业户。可以自己找资料看看。
【谢珊的回答(0票)】:
通俗易懂就是把不明来历的钱变成合法收入的过程就叫洗黑钱。
【知乎用户的回答(0票)】:
其实被抓现行或者证据确凿的部分洗钱也没用。洗钱首先要知道目的才知道手段。
首先有个罪叫巨额财产来源不明(注，来自评论区李建秋：你错了，本身巨额财产来源不明不是所有人都适用，必须是国家工作人员）。其次把钱搞到国外有外汇管制和人民币携带量管制。
也就是说洗钱有两个作用，一个是来源不明的巨额财产变成来源明确的巨额财产，一个是把钱洗到国外。
对于一，我知道的渠道一个是海鲜酒楼（海鲜一顿饭吃上万很正常吧，很合理吧），一个是游戏公司（代理一款客户端网游几百万上千万代理费很正常很合理吧，运营失败没挣钱回来也很正常很合理吧，这个说的哪家圈内人应该都知道。小公司做这个洗钱的不清楚，不过肯定也有。）
对于二，我不清楚有什么渠道，不过据说游戏公司也有，依然是代理引进游戏的方式。
【知乎用户的回答(0票)】:
通过赌场 贩毒一些不合法手段得来的钱经过税收后。。都是白钱。。
【欧勒的回答(0票)】:
假如大把大把的钞票来路不明，别人问你，你怎么答？
【李伟的回答(0票)】:
洗黑钱是怎么回事？
非法所得变合法所得。
人们为什么要洗钱？
因为金融系统是国家的，国家在看，你账户突然多钱了，或者某个代持账户突然多钱了，这是很麻烦的事。
你是官员，叫巨额财产来源不明罪；
你是平民，会有人来找你的（银行，打错钱的，黑道的，亲戚），家里不会安宁。
你一直在做违法的买卖，每一笔账通过银行都是明晰的，钱越来越多，
是等着银监局报公安局来查，还是把钱消化掉，光靠个人消费是花不了那么多的，房子太多也会被查的，怎么办呢？
方法很多种，
目的就是非法所得变合法所得。
【知乎用户的回答(0票)】:
如果题主感兴趣，可以看看我看过的关于反洗钱的启蒙读物:
然后你就会对洗钱这种犯罪行为有个详细的了解了。
【知乎用户的回答(0票)】:
因为钱蹭脏了╮(╯▽╰)╭
【阿姆斯壮的回答(0票)】:
洗黑钱是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质
其实我想说从洗钱的本质上，是因为你花销远远大于你的收入
这时候，为什么就要洗钱呢（无数有干爹的美美们不同意了，我买马萨拉蒂都没人管啊！！！）
1、洗钱行为本质上是掩盖犯罪的行为
洗钱罪主要不是直接打击那些走私贩、毒贩，而是帮助他们掩盖的银行人员、会计师、律师等
2、洗钱只是发现走私贩、毒贩、贪污犯的线索之一
最早，西方政府机构（主要是税务）通过银行信息系统发现有（花销远远大于你的收入）的人，
核实其是否存在偷税行为
后来主要由各国央行统筹全国性的反洗钱工作，当然这都是发现一些犯罪分子（只有他们需要洗钱，并且银行现金流有很明显的特征）的线索，并把这些线索交予不同的部门（或者应这些部门的要求进行特定某人的查询，以期得到证据链），这些部门主要是税务（打击偷税、毕竟偷的税也不是干净的钱），毒品稽查（打击毒贩）、反黑机构、走私核查（打击走私）、证监会（打击金融犯罪）
3、国内其实洗钱案件很少
国内其实是本末倒置了，主要是应相关部门的要求进行特定某人的查询，以期得到资金流方面证据链。
反洗钱机构在提供线索方面还做得远远不够（比如一个官员家庭名下有6、7套房子、资金哪里来的？但事实上没有官员会去操要不要洗钱的心）。
也就是说，犯罪分子肯定是在主业方面被盯上了，才会被查是不是有洗钱行为。
【陈甲甲的回答(0票)】:
钱那么多人用 用多了就会变黑变脏 当然得经常洗洗 不过最好用洗衣液 不要用洗衣粉 会伤材质
【吕文的回答(0票)】:
这是泰渍洗衣粉的一个广告，事情是这样的…… 一天。一名修车工人辛辛苦苦工作一天之后，回到家，把一天所得从口袋里掏出准备上交老婆，结果发现钱全部被汽油染成黑色，工人大吃一惊，忙唤老婆商讨之，老婆一看勃然大怒你丫是不是找女人把钱花了故意骗我你丫是不是把钱丢了故意骗我你丫是不是买烟了故意骗我＠_《》＠％；？(:-I)…… 老婆痛哭流涕工人不知所措，正当老婆掀房揭瓦砸锅卖铁之际工人懊恼悔恨苦海无边之时众邻居嬉笑怒骂嬉皮笑脸之刻，突然之间天降祥瑞！众人顿时只觉异香满鼻，抬头看时，只见仙鹤飞舞于云端，＇汝等休得吵闹，我赠汝此宝度你此难！＇云端一仙人长须白衣缓缓道来。于是白光一闪，众人突然发现面前多了一袋泰渍洗衣粉，工人内心凌乱，抱着试一试的心态把钱放在水里倒了点泰渍洗衣粉，轻轻洗洗，嘿！再洗，嘿嘿！再洗！嘿嘿嘿！只见黑钱全部变红了！哇偶！以前老婆总是怪我不小心，自从有了泰渍洗衣粉我再也不怕了！欧耶！泰渍洗衣粉，谁用谁知道——一般人我都不告诉他！我们都用泰渍洗衣粉，洗洗更健康！ 这，就是洗黑钱
【lunatic的回答(3票)】:
洗黑钱是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而以存入金融机构、转移资金等方式使其在市场上合法化的行为。
非法所得的钱不能如果直接使用会被有关部门轻易查出来，只有通过洗钱的方式使违法所得表面合法化才有可能逃避法律制裁，大肆挥霍。
目前洗黑钱的途径有：1、为犯罪人提供资金账户的 2、协助犯罪人将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 3、将资金汇往境外的等方式。
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