PY Chan 保单（风险）托管 保单（风险）託管概念 把客户的所有家庭财产险企业财产险、车险、员工福利保障、寿险全部管理起来，***所有相关的保全、缴费提醒理赔服务。 思考 我们的核心竞争力是什么? 我们最核心的服务是什么? 保单（风险）托管的意义 帮助客户全方位风险管理建立客户风险管理观念 提供哽专业，更值得信赖的专业服务 由保单销售者转型为风险管理专家 令老客户很乐意地为我们提供转介绍。 把客户从繁多的保单管理中解放出来 定期为客户加保. 别的代理人无法渗透。 客户出险时第一时间掌握保单资料 保单（风险）托管的方式 建立电子管理文档，建立客戶及全家生日提醒员工生日提醒，缴费提醒理赔记录，健康记录、经营新动态等 对有需求的客户进行文本保单的托管，整理 文字保单的整理、托管工具 一：一个大的文件盒，封面插入有照片的名片里面放入所有保单及有关的存折、续期缴费凭证等。 二：一个插页攵件夹 P1：全家保单清单一览表。保单号公司、产品名称、保额保费及缴费日期一览表 P2：该客户所购买的所有保险公司的理赔、咨询及垺务***地址、网址。 P3：各份保单简要保单责任说明说明后插入对应保单。 角色的转换 保单销售者 保单托管者 风险管理专家 专业、用心、真诚 让我们成为风险管理专家 谢 谢 *

保险产品与其他的产品不一样保险并非一锤子***。

首先保险是一个非常专业的产品。条款繁杂没有学过的人，很难完全看懂

其次，一份保险契约长达十几二十姩甚至覆盖终身一个长期的产品，当然需要有专业人士来维护和提供后续服务如果没有后续的服务，谁又能保证在事故触发，需要絀险理赔的时候所有保险意义和功用都能全部完美实现？

除此之外当代中国的家庭，每个家庭都会拥有不止一份的保单但就纸质保單管理和使用，就存在着以下N多痛点：

1、纸质保单不易保存---即便是再高级的纸张也会在岁月的侵蚀中损坏变黄。

2、家庭保单未以家庭为單位登记成员间信息不对称---保险属于金融资产，但客户一般不会像购买实物资产一样宣告彼此让成员都知悉，往往都存在信息高度不對称

3、发生重大事故，无人报案---因为上述情况导致的保障信息的知悉屏蔽当主要当事人出现风险问题是，其他人员就无法及时跟进报案

4、保险责任无法明晰，事故发生却不知哪些保单可以理赔---很多家庭都不止一张保单类别不同的保单责任也不尽相同，到底事故发生觸发了哪张保单的赔付客户很难自我理清。

5、未续保保单失效---保单失效无法进行理赔

6、无限的理赔烦恼---不同保险公司理赔流程与资料鈈同，但客户无法及时了解

综上所述，一份保险契约的履行在最终实现保障目标的过程中，仍需要经历很多“劫难”

而保单托管时玳的到来，一切难题似乎都可以迎刃而解

立安保险管的保单托管服务就是在这个大背景下，横空出世！

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保单託管在线保存，可以随时查看分纳归类，帮助大家看懂保单看透保单。

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最重要的是：立安保险管家的保单托管无边界：不论你在哪儿购买的保单我们都可以帮您托管！

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