4月21日， “两会新精神·福盈投资梦”——福盈集团2018财富管理高峰论坛烟台站，在烟台万达文华酒店成功举办。福盈集团董事长周志毅先生出席此次峰会，并就“家族财富办公室”发表了主题演讲。
高净值人群在中国是个日益庞大的群体，相应增扩的，还有高净值群体越发迫切的资产管理和财富保值、增值需求。
福盈集团针对这些“痛点”，为高净值人群打造了专属家族财富办公室计划，通过家族信托方式，助力完成家族财富管理、风险隔离和代际传承等问题。
与此同时，一并落实家族从金融资源到人力及社会资源的三方面综合管理，在数十年的长周期内守护家族资产。
2018年是改革开放40周年，改革开放真正意义上创造了财富，塑造了新一代中国人。根据胡润的调查数据，2017年中国境内有147万高净值人群。除了2013-15年，高净值人群数量每年基本都保持10%左右的增速。
所谓高净值人群，在中国主要指净资产高于1000万元人民币的人群。
2017年，山东省有5.05万高净值人群，占全国高净值人群总数的2.72%，同比增长7.68%。而全国范围内，高净值人群最多的省份是广东省，随后是北京和上海。按城市区分，北京高净值人群数量最多，其次分别是上海和香港。
华东沿岸地区高净值人群密集度较高。沿海地区，例如上海，每年的增幅都在10%以上，原因之一是经济发展的推动 ，另外是有更多的外来高净值人群涌向这些城市。据2017年兴业私人银行和波士顿咨询公司的调研报告，大部分受访的高净值人群在40-60岁之间，而财富来源大多在创办公司、投资获利和工资福利积累。
而45%的受采访高净值人群表示，未来3年会积极考虑财富传承，而子女年龄增长和潜在政策刺激是两大动因。
家族信托结构与案例分析
首先，家族信托有三大目的，包括财富管理、风险隔离和代际传承。
财富管理是家族信托最基础的功能，也是当前诸多投资管理公司从事的业务。但整个理财市场正在发生变化，具有相当规模财富的人和家庭越来越多，这就延展出更多理财需求。家庭信托提供风险隔离功能，将资产注入到信托中，如此一来即可避免法律诉讼、债务纠纷所带来的资产折损。同时还可以保密隐私，举个例子，依托在家族信托名下的房产无法被查询到。最后就是对婚姻关系的保护。
此外，家庭信托还有代际传承的功能。由于家族信托具有公司属性，即便受益人去世，财富依旧可以继续传承下去，更不存在缴纳大额遗产税的问题。
这其中还有一个重要的因素，即企业接力和后代激励。
为何在国外家族可以传承百年以上？
原因在于，后代继承财富需要满足一定要求和条件，比如大学毕业等，这就让后代有了奋斗的目标。而国内通常是将财富无偿给予下一代，这就易于让子女失去了奋斗的欲望。
在介绍一下家庭信托的结构，下方是一张家庭信托的结构图：
其中，受益人可以是本人或委托人(捐赠人)，也可是下一代或亲朋好友，甚至可以是次级信托，但每个个体都必须满足其中一个或多个条件。这些高净值人士会把海外房产、外汇现金、境内外公司股份等完全注入同一个信托中。
新西兰被称作全球最安全的地方，没有战争风险，法律系统健全。最重要的是，新西兰并没有为海外高净值人士设立信托设置障碍，不存在门槛——没有最低限额。在中国，家族信托的金额门槛在净值5000万元人民币起，而美国家族信托门槛需要净值1亿美元以上，新西兰的门槛相对更低。
家族信托是福盈集团未来的发展方向，我们将更注重于服务高净值客户，为其提供有传承性的服务。让这一代的投资人，每个人都值得更好的财富保障和传承。2018年9月7日，“洞察新聚变?睿见稳前行”——福盈集团2018财富管理高峰论坛(荆州站)在位于荆州的绿地铂骊酒店成功举办。福盈集团董事长周志毅先生出席此次峰会，并就集团发展战略发表主题演讲。
福盈集团董事长周志毅先生发表演讲
今年以来，国内外经济、金融形势发生剧变。国内股市持续动荡，债市频发违约，汇市人民币大幅贬值，房市也交投低迷。正当国内经济新旧动能转换的关键时期，又叠加中美贸易摩擦的阴影。尽管过去半年中国金融行业经历了很大的起伏和变化，但这其中也蕴含着许多挑战与机遇。对此，周志毅董事长向在场的投资者详细介绍了2018年福盈集团的管理、业务和产品规划，以及未来公司的发展。以下是周志毅先生讲话实录——
2018年中国金融行业现状
首先，周志毅先生通过SWOT分析(即优势、劣势、机遇、挑战)回顾了2018年以来中国金融行业的现状。
优势方面，当前中国整个市场正趋于成熟和规范，投资人也更趋于理性和谨慎，比如需要了解一家公司的管理能力，底层资产，安全性和风控等等。劣势方面，国内面临人民币贬值趋势以及股市大幅下跌等问题。同时，资本市场的流动性愈发紧张，民间融资成本和风险比率攀升，带来金融机构大规模的倒闭潮。挑战方面，其一是我国加入CRS(金融账户涉税信息自动交换标准)，让中国富人的境外资产面临更多税收上的挑战；其二是税务新规增加了投资者的负担，这也意味着福盈对收入和税务的规划需要变得更加规范。第三个挑战来自于监管层面，当前金融市场的行政监管日趋严格，但凡金融机构今年必定都经历了工商、税务等各个行政部门的检查，福盈也不例外。但这也意味着，未来市场上良性的金融公司比例会越来越多。
当然，变化往往伴随着新的机遇。当前国有机构正面临重大改革，比如天津、重庆等地的混合所有制改革。同时，在中央取消刚性兑付的背景下，银行不允许参与有风险的投资，令国企、央企转而开始看重与民企的合作。最后，缺乏流动性的市场可能涌现出大量优质的不良资产，这些对福盈而言都是机会。“募、投、管”架构改革首先在人才管理方面，当前整个集团约有500多名员工，其中不乏来自俄罗斯、波兰、澳大利亚、新加坡和美国等国家的海外员工。在福盈总部的投行部门，留学生和硕士生的占比已经达到80%。未来，福盈还将吸纳更多全球化人才，来支持公司全球化的发展。在管理规划上，周志毅先生指出，今年福盈会对私募基金中“募、投、管、退”的前三个板块，即募资端，投资端以及管理端进行改革。募资端方面，福盈将细化财富募集中心的职能，并着力强化私人财富中心。投资端方面，福盈将设立多个投研中心，包括证券投资、股权投资、地产投资以及另类投资四大中心，每个版块将交由专业人士进行操作。此外，福盈还有产品研发部门以及市场营销中心，对公司产品进行规划，包装，合规以及发布。管理端方面，主要分为事前、事中、事后管理三个阶段。同时，随着福盈的投资范围越来越广，项目越来越多，体量越来越大，管理方式也必须变得更加合理，因此新增了内部和外部两条风控路线，为广大投资者做好最大限度的风险管理。
以业务区域划分，福盈的业务主要分为境内与境外两块。境内业务方面，目前福盈已经进入到了混合所有制改革的进程中，并与国企和央企携手共同开发项目。与此同时，福盈今年还将重点关注不良资产领域，未来投资方向会聚焦一二线城市的优质不良资产。境外业务方面，今年福盈加大了跨境资产配置的力度。当前，福盈在新西兰、日本与迪拜已经相继成立地产管理公司，明年预计会重新投入澳大利亚以及美国的资产。在人民币贬值的环境下，境外理财产品让投资者有机会持有美元计价的资产，除了享受资产升值回报之外，还能享受货币收益。同时，海外资产的一大优势在于，投资的现金流回报率非常稳定。以业务类型划分，福盈的业务分为财富管理、产业投资、另类投资和经纪业务四大块。周志毅先生还着重介绍了今年正在进行中的业务，包括产业基金、楼宇投资、旅游管理及通用航空等等。产品“横纵向”全面升级在分享了洪福湿地文旅项目、电子商务、影视投资、海外地产等业务后，周志毅先生进一步为在场投资者介绍了福盈2018年的金融产品规划。从横向角度来看，产品将由以往单一的交易所或影视文化进一步发展为跨行业，跨领域产品。从纵向角度来看，产品的合作模式将由以往的单向基金或产业基金，扩展为联合管理基金以及专项基金。2018财富管理高峰论坛全国巡演福盈集团的财富管理高峰论坛，是市场品牌管理中心聚力打造的全国性投教巡讲平台。资深投资专家队结合国内外日新月异的经济发展大势，深入研讨中国资本市场的发展动态，寻找未来的投资机遇和财富管理行业的发展之路，为投资者打造一个关乎投资理财的专业交流途径。专家们的观点经验分享和投资分析建议，将帮助投资者探寻未来的投资方向及科学的资产配置之道。
集团高管及演讲嘉宾合影
2018年7月底，福盈集团与中信正业资产管理有限公司（以下简称“中信正业”）、中信泰富（天津）资产经营管理有限公司（以下简称“中信泰富”）签署《共同设立项目公司的合作协议》，未来三方将在地产领域的投资合作上进行深入的探讨与交流。
福盈集团董事长周志毅先生、中信正业董事长赵东平先生和中信泰富执行董事哈楠先生出席了本次的签约仪式。
此次三方共同设立的项目公司将聚焦天津、威海等目标性地产项目的投资与开发。同时，项目合作方包括全国领先的一级开发商，资金规模达到5亿人民币。
中信正业资产管理有限公司
中信正业隶属于中国中信集团有限公司，在国家倡导金融服务于实体产业的政策指导下设立，专注于地产股权投资、基础设施等业务领域。
在中信集团强大的金融和产业资源支持下，凭借投资团队专业的地产行业研究能力、丰富的投资开发管理经验，服务于中国城镇化进程中的基础设施建设、土地整理、城市更新、经营性物业、特色产业小镇建设等多类型项目。
信泰富（天津）资产经营管理有限公司
中信泰富自2014年由香港进入中国北方市场以来，凭借自身强大的企业背景和金融资源，与众多地方政府、世界500强企业、上市公司开展了大量的产融合作。
目前，中信泰富主体业务以资产管理、产业基金、股权投资等金融业务为核心业务方向；在产业投资领域中，涵盖了军工防务（已进行外资隔离）、产业地产、矿产能源、健康医疗等领域。公司重点关注有强大整合平台价值的产业投资项目，并与企业建立真正的事业伙伴关系，助企业完成全球一体化的发展视野。
福盈集团联手国企央企 打造更优质产品
在国家施行资管新规的政策背景下，国企央企开始开放与民企联手合作态度。这次与中信的合作是中信首次尝试与民企共同管理阳光私募基金，为未来更多的合作机会和更多样化的合作模式开创了先河！
对于福盈集团来说，这次合作更是意义深远，意味着福盈将搭上央企国企的大船，获得更优质的投资机会和更优惠的资产收购价格，也为长期支持我们的客户带来更安全更稳定的产品打下了坚实基础。
本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。